Rapporto semestrale 2013
2 Rapporto sull andamento degli affari Investimento nel futuro La banca privata Notenstein poggia su basi solide e punta negli anni a venire a una crescita sostenuta nei settori primari della Clientela privata e della Clientela istituzionale svizzera, nei quali investe selettivamente. Nel primo semestre 2013 i patrimoni gestiti sono rimasti stabili, mentre a seguito del contesto di mercato tuttora impegnativo la banca ha evidenziato proventi da interessi e da operazioni di negoziazione più contenuti. Crescita nei settori chiave Il principale segmento operativo della banca privata Notenstein è costituito dal settore della Clientela privata svizzera, che esprime una crescita continua dei clienti. Nel settore della Clientela privata internazionale si applica tuttora coerentemente una strategia di focalizzazione su pochi paesi, mentre in primavera è stato annunciato un ampliamento più significativo per il comparto della Clientela istituzionale. Notenstein è riuscita a reclutare già nel primo semestre 50 nuovi collaboratori nei comparti Clientela istituzionale e Asset Management. Da marzo l istituto sangallese emette inoltre prodotti strutturati proprietari in collaborazione con Raiffeisen e Leonteq (già EFG Financial Products), una manovra che è stata accompagnata dall acquisizione di una partecipazione del 22,75 per cento a Leonteq. Dopo l avvio riuscito della partnership, fino al 30 giugno 2013 sono già stati immessi sul mercato 174 prodotti. requisiti normativi e strutturali sempre più stringenti. In ordine ai mercati finanziari vanno sottolineati il livello invariatamente basso dei tassi e l incertezza che aleggia sui mercati azionari relativamente alle prospettive di crescita globali, incertezza peraltro confermata dall atteggiamento piuttosto cauto assunto da molti investitori. Per effetto della gestione di bilancio molto prudente i proventi da operazioni su interessi hanno espresso una contrazione. Nel secondo trimestre i proventi da operazioni di negoziazione sono diminuiti in risposta alla correzione di mercato, precisando che a seguito degli effetti una tantum i dati sono solo parzialmente comparabili a quelli dell'esercizio precedente. I patrimoni gestiti sono rimasti stabili, mentre i rispettivi margini su commissioni hanno registrato un lieve aumento. I costi vengono verificati coerentemente e ottimizzati gradualmente. Nel quadro appunto di questo processo è stata chiusa la succursale di Chiasso. Al tempo stesso, Notenstein continua a investire nello sviluppo del marchio e nel posizionamento. Complessivamente, nel primo semestre 2013 ha confermato la sua ambizione di figurare fra le tre migliori banche private della Svizzera. Con una strategia lungimirante focalizzata, la banca privata Notenstein intende mettere a segno una nuova crescita attraverso un posizionamento chiaramente definito. Uno scenario di mercato ancora impegnativo Il contesto di mercato per una banca privata svizzera rimane impegnativo, connotato come già nel 2012 da Nota alla traduzione: il presente documento è una traduzione dell originale tedesco che può essere richiesto a Notenstein Banca Privata SA in qualsiasi momento. In caso di divergenze di contenuto o d interpretazione fa testo la versione originale.
3 Dati chiave Notenstein a colpo d occhio 1.1 30.6.2013 in mio. CHF 1.1 30.6.2012 in mio. CHF 1.7 31.12.2012 in mio. CHF Conto economico Ricavi lordi 73 102 81 Costi d esercizio 67 69 68 Utile lordo 6 32 14 Rapporto costi/ricavi 91,2% 68,2% 83,3% Bilancio Somma di bilancio 4 037 3 854 3 872 Capitale proprio 341 305 357 Quota dei fondi propri di base (tier 1 ratio) 12,5% 14,8% 19,6% Patrimoni dei clienti Patrimonio amministrato 1 20 527 20 761 20 516 Risorse Numero di collaboratori 645 667 663 Numero di posti di lavoro a tempo pieno 577 595 588 Numero di sedi 12 13 13 1 Incl. 1741 Asset Management SA Nota: a seguito degli effetti una tantum nei ricavi lordi, relativi alla transazione di gennaio 2012, i dati operativi del primo semestre 2013 sono solo parzialmente comparabili a quelli del primo semestre 2012.
4 Bilancio Attivi 30.6.2013 31.12.2012 Liquidità 352 114 738 408 341 152 56 226 415 13,8 Crediti risultanti da titoli del mercato monetario 233 817 879 68 300 000 165 517 879 242,3 Crediti nei confronti di banche 1 988 600 148 2 039 452 465 50 852 317 2,5 Crediti nei confronti della clientela 125 413 063 148 023 049 22 609 986 15,3 Crediti ipotecari 367 781 500 343 598 000 24 183 500 7,0 Portafogli titoli e metalli preziosi destinati alla negoziazione 202 944 129 184 548 778 18 395 351 10,0 Investimenti finanziari 555 805 655 543 107 913 12 697 742 2,3 Partecipazioni 93 348 123 20 547 885 72 800 238 354,3 Immobilizzi 47 506 484 47 593 259 86 776 0,2 Ratei e risconti 11 789 026 11 727 522 61 504 0,5 Altri attivi 57 924 646 56 942 060 982 586 1,7 Totale attivi 4 037 045 389 3 872 182 083 164 863 306 4,3 Totale dei crediti nei confronti di società del gruppo e di titolari di partecipazioni qualificate n. d. 401 122 067 n. d. n. d. Passivi 30.6.2013 31.12.2012 Impegni risultanti da titoli del mercato monetario 46 099 282 46 099 282 Impegni nei confronti di banche 159 162 770 148 008 101 11 154 670 7,5 Impegni nei confronti della clientela a titolo di risparmio e d investimento 2 502 239 803 2 417 198 188 85 041 615 3,5 Altri impegni nei confronti della clientela 765 848 692 891 770 603 125 921 910 14,1 Prestiti e mutui presso centrali di emissione di obbligazioni fondiarie 145 351 045 145 351 045 Ratei e risconti 5 889 476 18 391 532 12 502 057 68,0 Altri passivi 52 053 531 19 152 593 32 900 938 171,8 Rettifiche di valore e accantonamenti 19 100 062 20 600 000 1 499 938 7,3 Riserve per rischi bancari generali 176 000 000 176 000 000 Capitale azionario 20 000 000 20 000 000 Riserva legale generale 137 300 000 137 300 000 Di cui riserve da apporti di capitale 137 300 000 137 300 000 Utile riportato/perdita riportata 3 761 066 6 077 889 9 838 955 161,9 Utile 4 239 663 29 838 955 25 599 292 85,8 Totale passivi 4 037 045 389 3 872 182 083 164 863 306 4,3 Totale degli impegni nei confronti di società del gruppo e di titolari di partecipazioni qualificate n. d. 37 827 948 n. d. n. d.
5 Operazioni fuori bilancio 30.6.2013 31.12.2012 Impegni eventuali 87 670 076 90 036 396 2 366 320 2,6 Promesse irrevocabili 21 360 500 20 867 260 493 240 2,4 Strumenti finanziari derivati Valori di rimpiazzo positivi 37 563 276 8 975 386 28 587 890 318,5 Valori di rimpiazzo negativi 37 162 451 9 155 765 28 006 686 305,9 Volumi contrattuali 629 254 550 961 579 582 332 325 032 34,6 Operazioni fiduciarie 221 916 268 280 714 963 58 798 695 20,9
6 Conto economico Ricavi e costi risultanti da operazioni bancarie ordinarie 1.1 30.6.2013 1.1 30.6.2012 Risultato da operazioni su interessi Proventi per interessi e sconti 9 836 164 12 480 909 2 644 745 21,2 Proventi per interessi e dividendi del portafoglio destinato alla negoziazione 2 298 008 3 284 372 986 364 30,0 Proventi per interessi e dividendi da investimenti finanziari 3 608 866 5 514 653 1 905 787 34,6 Oneri per interessi 978 525 1 094 505 115 980 10,6 Subtotale: risultato da operazioni su interessi 14 764 513 20 185 429 5 420 916 26,9 Risultato da operazioni in commissione e da prestazioni di servizio Proventi per commissioni su operazioni di credito 65 920 93 126 27 205 29,2 Proventi per commissioni su operazioni di negoziazione titoli e d investimento 53 529 423 62 040 026 8 510 603 13,7 Proventi per commissioni sulle altre prestazioni di servizio 292 751 303 151 10 399 3,4 Oneri per commissioni 6 045 207 7 989 718 1 944 512 24,3 Subtotale: risultato da operazioni in commissione e da prestazioni di servizio 47 842 888 54 446 584 6 603 696 12,1 Risultato da operazioni di negoziazione 5 616 616 18 572 707 12 956 090 69,8 Altri risultati ordinari Risultato da alienazioni di investimenti finanziari 646 381 5 259 208 5 905 589 112,3 Proventi da partecipazioni 3 195 524 3 195 524 n. d. Risultato da immobili 26 430 26 430 n. d. Altri proventi ordinari 2 408 215 3 753 726 1 345 512 35,8 Altri oneri ordinari 119 110 404 927 524 038 129,4 Subtotale: risultato degli altri profitti ordinari 5 102 898 8 608 007 3 505 109 40,7 Ricavi lordi 73 326 915 101 812 726 28 485 812 28,0 Costi d esercizio Spese per il personale 45 473 312 48 610 237 3 136 924 6,5 Spese per il materiale 21 429 141 20 858 402 570 739 2,7 Subtotale: costi d esercizio 66 902 454 69 468 639 2 566 185 3,7 Utile lordo 6 424 461 32 344 087 25 919 626 80,1
7 UTILE AL 30.6.2013 1.1 30.6.2013 1.1 30.6.2012 Utile lordo 6 424 461 32 344 087 25 919 626 80,1 Ammortamenti sugli attivi fissi 793 767 232 799 560 969 241,0 Rettifiche di valore, accantonamenti e perdite 328 072 319 088 8 984 2,8 Risultato intermedio 5 302 622 31 792 200 26 489 578 83,3 Ricavi straordinari Costi straordinari Imposte 1 062 959 4 486 464 3 423 505 76,3 Utile al 30.6.2013 4 239 663 27 305 736 23 066 074 84,5 Nota: a seguito degli effetti una tantum nei ricavi lordi, relativi alla transazione di gennaio 2012, i dati operativi del primo semestre 2013 sono solo parzialmente comparabili a quelli del primo semestre 2012.
8 Contatti Notenstein Banca Privata SA Bohl 17, 9004 San Gallo, telefono +41 (0)71 242 50 00, fax +41 (0)71 242 50 50 info@notenstein.ch, www.notenstein.ch Basilea, 4051 Holbeinstrasse 102 Telefono +41 (0)61 201 17 17 basilea@notenstein.ch Lugano, 6900 Via Canova 12 Telefono +41 (0)91 912 11 11 lugano@notenstein.ch Berna, 3011 Spitalgasse 3 Telefono +41 (0)31 321 14 14 berna@notenstein.ch Lucerna, 6004 Mühlenplatz 9 Telefono +41 (0)41 227 16 16 lucerna@notenstein.ch Coira, 7002 Aquasanastrasse 8 Telefono +41 (0)81 287 15 15 coira@notenstein.ch Sciaffusa, 8201 Fronwagplatz 22 Telefono +41 (0)52 630 18 18 sciaffusa@notenstein.ch Ginevra, 1211 Bd Georges-Favon 5 Telefono +41 (0)22 307 21 21 ginevra@notenstein.ch Winterthur, 8401 Turnerstrasse 1 Telefono +41 (0)52 742 24 24 winterthur@notenstein.ch Losanna, 1001 Av. du Théâtre 1 Telefono +41 (0)21 313 26 26 losanna@notenstein.ch Zurigo, 8022 Rennweg 57/Fraumünsterstrasse 27 Telefono +41 (0)44 218 13 13 zurigo@notenstein.ch Locarno, 6600 Lungolago Motta 2 Telefono +41 (0)91 756 12 12 locarno@notenstein.ch
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