SICURCAP SPECIAL Ed. 2009

ASSIMOCO VITA S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. SICURCAP SPECIAL Ed. 2009 Offerta pubblica di sottoscrizione di SICURCAP SPECIAL Ed. 2009 prodotto finanziario di capitalizzazione (Codice Tariffa 934C - modello V 934C PI 01 ED. 04/09) Linea Investimento Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti: - Scheda Sintetica - Parte I Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative - Parte II Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento e costi effettivi dell investimento - Parte III Altre informazioni Data di deposito in CONSOB: 31 marzo 2009. Data di validità dal: 1 aprile 2009. Il Prospetto Informativo è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto. La Scheda Sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo devono essere consegnate all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione del documento di polizza. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informativo che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell Investitore-Contraente. Il Prospetto Informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi.

La presente Scheda Sintetica è stata depositata in CONSOB il 31 marzo 2009 ed è valida a partire dal 1 aprile 2009. SCHEDA SINTETICA Scheda Sintetica relativa a SICURCAP SPECIAL Ed. 2009, prodotto finanziario di capitalizzazione offerto da Assimoco Vita S.p.A., impresa di assicurazione soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. La presente Scheda Sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo. Le caratteristiche del prodotto Struttura Il presente contratto è rivolto ad una clientela caratterizzata da una bassa propensione al rischio, con esigenze assicurative nell area dell investimento ed obiettivi di investimento finalizzati alla costituzione di un capitale nel medio/lungo periodo. Il contratto, a fronte del versamento di un premio unico iniziale integrabile con versamenti liberi aggiuntivi, garantisce a favore dell Investitore-Contraente una rivalutazione annuale del Capitale Investito, incrementato delle rivalutazioni attribuite negli anni precedenti per effetto dell assegnazione di una parte dei redditi finanziari derivanti dalla speciale gestione finanziaria cui il contratto è collegato. Per i primi cinque anni di durata contrattuale è garantito un rendimento annuo minimo pari al 2,50%. In seguito la Società si riserva la facoltà di modificare la misura minima garantita nel rispetto del tasso massimo applicabile per i contratti di assicurazione sulla vita stabilito dall Istituto di Vigilanza Isvap. L investimento finanziario Durata Premio Durata minima: 5 anni Durata massima: 25 anni Alla data di scadenza il contratto può essere differito di quinquennio in quinquennio purché l Investitore-Contraente faccia pervenire alla Società una specifica richiesta almeno 30 giorni prima della relativa data di scadenza. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento di un premio unico di ammontare minimo pari a: - 1.000,00 Euro se l Investitore-Contraente è persona giuridica; - 10.000,00 Euro se l Investitore-Contraente è persona fisica. Nel corso della durata contrattuale ed in particolare in ciascun anno assicurativo entro 60 giorni prima della ricorrenza annuale del contratto, è data la possibilità all Investitore-Contraente di effettuare versamenti liberi aggiuntivi. L importo minimo previsto per tali versamenti aggiuntivi è pari a 1.000,00 Euro. Tutti i versamenti aggiuntivi dovranno comunque risultare multipli di 250,00 Euro. I premi versati, al netto dei costi, sono investiti in una Gestione Separata e costituiscono il Capitale Investito. Pagina 1 di 5

Il premio unico iniziale e i versamenti aggiuntivi sono così scomposti: Componenti del premio versato Valore % A. Capitale Investito 97,50% B. Costi di caricamento 2,50% C. Capitale Nominale C = A + B 100,00% D. Spese di emissione 0,00% E. Premio versato E = C + D 100,00% Rivalutazione del capitale investito Gestione Interna Separata La rivalutazione del Capitale Investito è calcolata in funzione del tasso di rivalutazione annuo. Tale tasso di rivalutazione è determinato dalla somma: - del tasso di rendimento minimo garantito, e; - del tasso eccedente rispetto a tale tasso minimo. Tale tasso eccedente viene calcolato come differenza, se positiva, tra il rendimento della speciale gestione finanziaria collegata, diminuito di una commissione di gestione variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto, e il predetto tasso minimo. Nei primi cinque anni di durata contrattuale, il rendimento minimo garantito è pari al 2,50% annuo. In seguito la Società si riserva la facoltà di modificare la misura minima garantita nel rispetto del tasso massimo applicabile per i contratti di assicurazione sulla vita stabilito dall Istituto di Vigilanza Isvap. Ogni ulteriore rideterminazione del rendimento minimo garantito potrà avvenire a condizione che siano trascorsi almeno cinque anni da quella precedente, fatta salva la facoltà della Società alla scadenza del contratto in caso di attivazione del differimento delle prestazioni di rideterminare anche prima del suddetto quinquennio la nuova misura percentuale del rendimento minimo garantito. La rivalutazione viene riconosciuta a ciascuna ricorrenza annuale del contratto, incrementando della misura di rivalutazione il Capitale Maturato alla ricorrenza annuale precedente ed eventualmente il capitale acquisito con la corresponsione, in corso d anno, dei versamenti aggiuntivi. La data di determinazione del rendimento della Gestione Separata, che coincide con la data della sua certificazione, è indipendente dalla data di rivalutazione annuale, che varia in base alla sottoscrizione del contratto. Tale rendimento è determinato e certificato su base annua. Le rivalutazioni annuali restano definitivamente acquisite, consolidando di volta in volta i risultati raggiunti. Pertanto, il capitale maturato di anno in anno non può decrescere. Il presente contratto è collegato ad una speciale gestione finanziaria, denominata FONDO SERENO, separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito Regolamento facente parte delle Condizioni Contrattuali. La gestione separata è denominata in Euro. Tenuto conto dell impegno della Società a riconoscere annualmente una misura annua minima di rivalutazione delle prestazioni, gli investimenti effettuati nella Gestione Separata sono prevalentemente di natura obbligazionaria (titoli di stato emessi in euro, altre obbligazioni quotate in euro). Lo stile gestionale adottato è volto ad una gestione prudenziale degli investimenti. Il profilo di rischio è moderatamente basso. La politica di gestione attuata dalla Società si ispira a criteri che puntano a ridurre la volatilità intertemporale dei rendimenti, tenuto conto dell evoluzione del quadro macro-economico, dei mercati finanziari e della dinamica degli impegni. Pagina 2 di 5

Garanzie Il contratto prevede la garanzia di rendimento minimo del 2,50% annuo, riconosciuta per i primi cinque anni di durata contrattuale. In seguito la Società si riserva la facoltà di modificare la misura minima garantita nel rispetto del tasso massimo applicabile per i contratti di assicurazione sulla vita stabilito dall Istituto di Vigilanza Isvap. Ogni ulteriore rideterminazione del rendimento minimo garantito potrà avvenire a condizione che siano trascorsi almeno cinque anni da quella precedente, fatta salva la facoltà della Società alla scadenza del contratto in caso di attivazione del differimento delle prestazioni di rideterminare anche prima del suddetto quinquennio la nuova misura percentuale del rendimento minimo garantito. Tale rideterminazione della misura annua minima di rivalutazione, analogamente a tutte le successive, sarà comunicata per iscritto al Contraente almeno 30 giorni prima della data di validità della stessa e sarà calcolata nelle modalità sopra descritte. In caso di differimento del contratto alla scadenza contrattuale, la misura del tasso annuo minimo riconosciuta sul contratto per il quinquennio differito verrà comunicata all Investitore-Contraente al più tardi 60 giorni prima della data ultima prevista per l invio della richiesta di differimento alla Società. In ogni caso sarà previsto il consolidamento dei migliori risultati eventualmente raggiunti ogni anno dalla Gestione Separata, diminuiti dei costi di gestione, variabili in funzione dell entità de premio. Il rimborso dell investimento Rimborso del capitale alla scadenza Rimborso del capitale prima della scadenza (valore di riscatto) Opzioni Il capitale alla scadenza del contratto sarà determinato applicando, per ogni anno di durata contrattuale, al Capitale Investito, incrementato delle rivalutazioni attribuite negli anni precedenti, il tasso di rendimento minimo garantito e il tasso eccedente tale minimo. Il tasso eccedente è ottenuto in funzione del rendimento della Gestione Separata cui il contratto è collegato, diminuito della commissione di gestione variabile contrattualmente prevista e del tasso di rendimento minimo garantito. Il prodotto riconosce la facoltà di riscattare totalmente o parzialmente il Capitale Maturato, purché sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza. Se l Investitore-Contraente è persona giuridica ed il contratto è stipulato con la finalità del trattamento di fine rapporto del lavoro TFR dei propri dipendenti, il riscatto può essere esercitato anche nel corso del primo anno. Il contratto disciplina altresì il riscatto per decesso dell Investitore-Contraente persona fisica, che risulta ammesso anche nel corso del primo anno di assicurazione. Il valore di riscatto è pari al Capitale Maturato. Non sono previste penalità. In caso di riscatto totale il contratto si risolve definitivamente, mentre in caso di riscatto parziale rimane in vigore per la quota non riscattata. In caso di riscatto nei primi due anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al premio corrisposto. L Investitore-Contraente, a condizione che faccia pervenire alla Società una specifica richiesta almeno 30 giorni prima della relativa scadenza, ha la facoltà di richiedere di quinquennio in quinquennio il differimento del rimborso del capitale maturato oltre la scadenza contrattualmente prevista. In caso di differimento del contratto alla scadenza contrattuale la misura del tasso annuo minimo riconosciuta sul contratto per il quinquennio differito verrà comunicata all Investitore-Contraente al più tardi 60 giorni prima della data ultima prevista per l invio della richiesta di differimento alla Società. Pagina 3 di 5

Costi del contratto Spese di emissione Non previste. Costi di Caricamento I costi di caricamento gravanti sul premio unico versato e sugli eventuali versamenti aggiuntivi sono pari al 2,50% del premio stesso. I costi di gestione dell investimento finanziario prevedono una commissione annua variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto, ossia i premi che non risultano annullati per effetto di riscatti parziali intervenuti, risultanti in essere alla data della rivalutazione. Tale commissione, illustrata nella tabella di seguito riportata, viene applicata mediante prelievo sul rendimento della Gestione Separata, fatta salva la misura di rivalutazione annua minima garantita. Costi di gestione dell investimento finanziario Costi di rimborso del capitale prima della scadenza Altri costi Cumulo premi attivi (CPA) CPA maggiore o uguale a 1.000,00 Euro e minore di 50.000,00 Euro CPA maggiore o uguale a 50.000,00 Euro e minore di 100.000,00 Euro CPA maggiore o uguale a 100.000,00 Euro e minore di 150.000,00 Euro CPA maggiore o uguale a 150.000,00 Euro Non previsti Non previsti. Commissione di gestione 0,80% 0,70% 0,60% 0,50% Il costo percentuale medio annuo Indicatore sintetico di costo annuo Per fornire un indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul contratto viene di seguito riportato l indicatore sintetico Costo percentuale medio annuo. Il Costo percentuale medio annuo fornisce un indicazione di quanto si riduce ogni anno il potenziale rendimento del capitale investito per effetto dei costi diretti e indiretti sostenuti dall Investitore-Contraente. Il Costo percentuale medio annuo ha una valenza orientativa, in quanto calcolato su livelli prefissati di durate e premio investito e su ipotesi di rendimento della Gestione Separata che possono discostarsi dai dati effettivi. Pagina 4 di 5

Il Costo percentuale medio annuo è stato determinato sulla base di un ipotesi di tasso di rendimento degli attivi pari al 3,98% annuo ed al lordo dell imposizione fiscale. Premio unico (euro) 10.000,00 Premio unico (euro) 25.000,00 Costo percentuale Durata medio annuo 1 3,38% 1 3,38% 2 2,10% 2 2,10% 5 1,32% 5 1,32% 10 1,06% 10 1,06% 25 0,90% 25 0,90% Durata Costo percentuale medio annuo Il diritto di ripensamento Revoca della sottoscrizione Recesso dal contratto L Investitore-Contraente può revocare la sottoscrizione effettuata fino alla conclusione del contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società. Le somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente devono essere restituite dalla Società entro trenta giorni dalla data di ricevimento della comunicazione della revoca. L Investitore-Contraente può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società entro trenta giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto stesso. Per maggiori precisazioni si rinvia alla Sez. D) par. 11.3 della Parte I del Prospetto. In appendice alla Parte I del Prospetto Informativo è reso disponibile un glossario dei termini tecnici per facilitare la comprensibilità del testo. Pagina 5 di 5

La presente Parte I è stata depositata in CONSOB il 31 marzo 2009 ed è valida a partire dal 1 aprile 2009. PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO - INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA Assimoco Vita S.p.A., Società per Azioni con sede legale in Italia Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224-20090 SEGRATE (MI), è una Compagnia soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. Si rinvia alla Parte III, Sezione A, par. 1, del Prospetto Informativo per ulteriori informazioni circa l impresa di assicurazione ed il relativo gruppo di appartenenza. 2. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE Le situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione E, par. 7 del Prospetto Informativo. B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO DI CAPITALIZZAZIONE 3. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 3.1 Caratteristiche del contratto. Il contratto SICURCAP SPECIAL Ed. 2009 è una forma assicurativa di capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi. A fronte del pagamento del premio unico iniziale integrabile con gli eventuali versamenti liberi aggiuntivi viene acquisito un capitale iniziale (Capitale Investito). Il contratto garantisce una rivalutazione annuale del predetto capitale, incrementato delle rivalutazioni attribuite negli anni precedenti, in base al rendimento finanziario dalla Gestione Separata, diminuito della commissione di gestione variabile prevista. Per i primi cinque anni di durata contrattuale è garantito un rendimento annuo minimo pari al 2,50%. In seguito la Società si riserva la facoltà di modificare la misura minima garantita nel rispetto del tasso massimo applicabile per i contratti di assicurazione sulla vita stabilito dall Istituto di Vigilanza Isvap. Con la sottoscrizione di questo tipo di contratto si acquisiscono pertanto i seguenti benefici: - una rivalutazione annuale, sotto forma di maggiorazione del capitale, per effetto dell assegnazione di una consistente parte dei redditi finanziari derivanti dalla gestione speciale degli investimenti cui è collegato il contratto; - la certezza dei risultati via via raggiunti, in quanto le maggiorazioni annuali restano definitivamente acquisite per cui, in ciascun anno, il capitale può solo aumentare e mai diminuire; - una rivalutazione annuale minima garantita pari al 2,50% riconosciuta nei primi cinque anni di durata contrattuale. Il contratto è stipulabile a condizione che l età dell Investitore-Contraente al momento della sottoscrizione non sia inferiore a 18 anni. 3.2 Durata del contratto. Il contratto ha una durata che può essere scelta dall Investitore-Contraente al momento della sottoscrizione del contratto da un minimo di 5 anni ad un massimo di 25 anni. Alla data di scadenza il contratto può essere differito di quinquennio in quinquennio purché l Investitore- Contraente faccia pervenire alla Società una specifica richiesta almeno 30 giorni prima della relativa data di scadenza. 3.3 Versamento dei premi. A fronte delle prestazioni previste, l Investitore-Contraente versa un premio unico il cui importo non può essere inferiore rispettivamente a: - 10.000,00 Euro, se l Investitore-Contraente è persona fisica e - 1.000,00 Euro, se l Investitore-Contraente è persona giuridica. Nel corso della durata contrattuale, ed in particolare in ciascun anno assicurativo entro 60 giorni prima della ricorrenza annuale del contratto, è data la possibilità all Investitore-Contraente di effettuare dei versamenti liberi aggiuntivi. Pagina 1 di 12

L importo minimo previsto per tali versamenti aggiuntivi è pari a 1.000,00 Euro. Tutti i versamenti aggiuntivi dovranno comunque risultare multipli di 250,00 Euro. I premi versati, al netto dei costi, sono investiti in una Gestione Separata e costituiscono il Capitale Investito. Il premio unico iniziale e i versamenti aggiuntivi sono così scomposti: Componenti del premio versato Valore % A. Capitale Investito 97,50% B. Costi di caricamento 2,50% C. Capitale Nominale C = A + B 100,00% D. Spese di emissione 0,00% E. Premio versato E = C + D 100,00% B.1) INFORMAZIONI SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO Il prodotto garantisce il rimborso di un capitale a scadenza, determinato applicando, per ogni anno di durata contrattuale, al Capitale Investito, incrementato delle rivalutazioni attribuite negli anni precedenti, il tasso di rendimento minimo garantito e il tasso eccedente tale minimo. Il tasso eccedente è ottenuto in funzione del rendimento della Gestione Separata cui il contratto è collegato, diminuito della commissione di gestione variabile in base all ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto e del tasso di rendimento minimo garantito. I premi attivi sono i premi che non risultano annullati per effetto di riscatti parziali intervenuti, risultanti in essere alla data della rivalutazione. Il risultato della Gestione ed il tasso di rendimento ottenuto sono annualmente certificati da una società di revisione contabile iscritta all Albo di cui all Art. 161 del Dlgs 58/98. Concorrono alla determinazione del rendimento annuo della gestione i proventi finanziari di competenza dell esercizio dell anno di certificazione, compresi gli utili e le perdite di realizzo. Plusvalenze e minusvalenze sugli attivi assegnati alla Gestione ed altri flussi di cassa concorrono pertanto alla determinazione del rendimento solo se effettivamente realizzati. Ciò in quanto le attività di nuova acquisizione sono iscritte nella Gestione Separata in base al prezzo di acquisto, mentre gli attivi iscritti nella Gestione Separata in una data successiva a quella di acquisizione sono iscritti al valore di mercato rilevato alla data di assegnazione stessa. I proventi finanziari di competenza della Gestione sono calcolati al netto di spese specifiche associate agli investimenti e al lordo delle ritenute di acconto fiscali, fatta eccezione per eventuali proventi derivanti dall investimento in quote di OICR. La data di determinazione del rendimento della Gestione Separata, che coincide con la data della sua certificazione, è indipendente dalla data di rivalutazione annuale, che varia in base alla sottoscrizione del contratto. Tale rendimento è determinato e certificato su base annua entro la fine del mese di febbraio di ogni anno ed è applicato, ai fini della rivalutazione, a tutte le polizze aventi ricorrenza annuale compresa tra il primo marzo dello stesso anno e il 28/29 febbraio dell anno successivo. Ne discende che la data di sottoscrizione nel predetto periodo non influenza la rivalutazione del Capitale Investito. La volatilità dei rendimenti della Gestione può non riflettere quella calcolata sulla base del valore di mercato delle attività. Si rinvia al par. 4.3 per le informazioni sulla Gestione Separata FONDO SERENO cui è collegato il contratto. 4.1 Tasso di rendimento minimo garantito. Il contratto garantisce un rendimento minimo del 2,50% annuo, riconosciuto per i primi cinque anni di durata contrattuale. In seguito la Società si riserva la facoltà di modificare la misura minima garantita nel rispetto del tasso massimo applicabile per i contratti di assicurazione sulla vita stabilito dall Istituto di Vigilanza Isvap. Ogni ulteriore rideterminazione del rendimento minimo garantito potrà avvenire a condizione che siano trascorsi almeno cinque anni da quella precedente, fatta salva la facoltà della Società alla scadenza del contratto in caso di attivazione del differimento delle prestazioni di rideterminare anche prima del suddetto quinquennio la nuova misura percentuale del rendimento minimo garantito. Pagina 2 di 12

Tale rideterminazione della misura annua minima di rivalutazione, analogamente a tutte le successive, sarà comunicata per iscritto al Contraente almeno 30 giorni prima della data di validità della stessa e sarà calcolata nelle modalità sopra descritte. In caso di differimento del contratto alla scadenza contrattuale, la misura del tasso annuo minimo riconosciuta sul contratto per il quinquennio differito verrà comunicata all Investitore-Contraente al più tardi 60 giorni prima della data ultima prevista per l invio della richiesta di differimento alla Società. In ogni caso sarà previsto il consolidamento dei migliori risultati eventualmente raggiunti ogni anno dalla Gestione Separata, diminuiti dei costi di gestione, variabili in funzione dell entità del premio. 4.2 Rivalutazione periodica. La rivalutazione periodica del Capitale Investito è calcolata in funzione del tasso di rivalutazione annuo. Tale tasso di rivalutazione è determinato dalla somma: - del tasso di rendimento minimo garantito, indicato al precedente par. 4.1, e; - del tasso eccedente rispetto a tale tasso minimo. Tale tasso eccedente viene calcolato come differenza, se positiva, tra il rendimento della speciale gestione finanziaria collegata, diminuito di una commissione di gestione variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto, e il predetto tasso minimo. La rivalutazione viene riconosciuta a ciascuna ricorrenza annuale del contratto. La rivalutazione del Capitale Investito viene effettuata: - incrementando della misura di rivalutazione il Capitale Maturato quale risulta alla ricorrenza annuale precedente del contratto; - rivalutando con il procedimento del pro rata temporis i Capitali Investiti acquisiti con i versamenti effettuati nel corso dell anno assicurativo appena trascorso. La rivalutazione di ciascun Capitale Investito è ottenuta moltiplicando lo stesso per la misura di rivalutazione e per il rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la data del rispettivo versamento del premio e la data di rivalutazione. Tale rivalutazione, che determina un incremento del Capitale Maturato, è consolidata ed acquisita in via definitiva, pertanto il Capitale Maturato di anno in anno non può decrescere. 4.3 Informazioni sulla Gestione Interna Separata. L investimento finanziario è costituito dalla Gestione Separata: Gestione separata FONDO SERENO Data di avvio attività 1 marzo 1991 Valuta di denominazione Periodo di osservazione per la determinazione del rendimento annuo Composizione del patrimonio della Gestione Separata Euro Ai fini della valutazione del rendimento annuo, l esercizio relativo alla certificazione decorre dal 1 gennaio fino al 31 dicembre dell anno di certificazione. Nel FONDO SERENO confluiscono le attività relative alle forme di assicurazione sulla vita che prevedono l apposita Clausola di Rivalutazione, per un importo non inferiore alle relative riserve matematiche. Il Regolamento della Gestione Separata FONDO SERENO non prevede limiti massimi o minimi di investimento in nessuna categoria di attivi, fermo restando il rispetto della normativa vigente in materia. La Gestione Separata FONDO SERENO investe in strumenti di tipo obbligazionario (titoli di stato emessi in euro, altre obbligazioni quotate in euro), in titoli di capitale (azioni quotate), in altri attivi patrimoniali (ad esempio, quote di OICR, depositi bancari e liquidità). Le obbligazioni e gli altri titoli a reddito fisso costituiscono la componente prevalente del portafoglio, mentre contenuta risulta la quota investita in titoli di capitale e gli altri attivi patrimoniali. Pagina 3 di 12

All interno del comparto delle obbligazioni ed altri titoli a reddito fisso è prevalente l investimento in titoli di stato rispetto alle altre obbligazioni, in ogni caso l investimento riguarda principalmente titoli quotati e denominati in euro. All interno del comparto dei titoli di capitale si prediligono le azioni quotate in euro. La composizione del patrimonio della Gestione Separata FONDO SERENO è conforme alle norme stabilite dall Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo con la circolare n. 71 del 26/03/1987 e si atterrà ad eventuali successive disposizioni. L utilizzo di strumenti derivati è eventualmente ammesso solo con finalità di copertura. Si evidenzia che la gestione separata FONDO SERENO non investe in strumenti finanziari o altri attivi emessi o gestiti da soggetti appartenenti al Gruppo Assimoco. Legenda illustrante la rilevanza degli investimenti: Principale investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell attivo del fondo Prevalente investimenti compresi tra il 50% e il 70% del totale dell attivo del fondo Significativo investimenti compresi tra il 30% e il 50% del totale dell attivo del fondo Contenuto investimenti compresi tra il 10% e il 30% del totale dell attivo del fondo Residuale investimenti inferiori al 10% del totale dell attivo del fondo Aree geografiche Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio (ove rilevanti) Stile di gestione Area Euro Prevalenza di emittenti governativi di paesi dell Unione Monetaria Europea. Emittenti societari, con giudizio di rating almeno pari all investment grade (al momento dell acquisto). Rischio di tasso: Tenuto conto dell esistenza di una garanzia di rendimento minimo e delle particolari modalità di determinazione del risultato finanziario e del rendimento annuo della Gestione Separata il rischio di tasso si può manifestare sia in termini di un adeguamento inaspettatamente rapido del rendimento della Gestione a tassi di mercato decrescenti, sia in termini di un insufficiente sensitività verso l alto del rendimento stesso nelle fasi in cui i tassi di mercato sono crescenti. Tali situazioni possono dipendere sia dalla politica finanziaria perseguita con riferimento alla duration del portafoglio degli attivi in rapporto alla struttura degli impegni, sia da dinamiche inattese dei flussi assicurativi in entrata e in uscita dalla Gestione Separata stessa. Rating - Investimento in obbligazioni con rating iniziale almeno pari all investment grade. Rientra tra gli obiettivi strategici della gestione finanziaria la stabilizzazione intertemporale e il contenimento della volatilità dei rendimenti della Gestione Separata. L orizzonte temporale assunto come riferimento nelle politiche di gestione è prevalentemente basato sull analisi della distribuzione dei flussi del portafoglio passivo in essere, ma tiene conto anche della dinamica e delle caratteristiche della nuova raccolta netta attesa, dell evoluzione rilevata e attesa delle strutture per scadenza dei tassi di interesse espresse dal mercato, anche in rapporto ai valori medi storicamente espressi. Pagina 4 di 12

La società di revisione La gestione separata FONDO SERENO è annualmente sottoposta a certificazione da parte della Società di Revisione Deloitte & Touche S.p.A iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98, la quale attesta la rispondenza del FONDO SERENO al relativo Regolamento. In particolare sono certificati la corretta valutazione delle attività attribuite al FONDO SERENO, il rendimento annuo e l adeguatezza di ammontare delle attività a fronte degli impegni assunti dalla Società sulla base delle riserve matematiche. B.2) INFORMAZIONI SUL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO 5. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA Alla scadenza del contratto, ai Beneficiari designati sarà riconosciuta una prestazione determinata applicando, per ogni anno di durata contrattuale, al Capitale Investito (pari al premio corrisposto al netto delle spese di cui al par. 8.1.2), incrementato delle rivalutazioni attribuite negli anni precedenti, il tasso di rendimento minimo garantito e il tasso eccedente tale minimo. Il tasso eccedente è ottenuto in funzione del rendimento della Gestione Separata cui il contratto è collegato, diminuito della commissione di gestione variabile contrattualmente prevista e del tasso di rendimento minimo garantito. 6. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO Su richiesta scritta dell Investitore-Contraente, la polizza è riscattabile totalmente o parzialmente. Il riscatto può essere esercitato dopo che sia trascorso almeno un anno dalla sua data di decorrenza. Se l Investitore-Contraente è persona giuridica e il contratto viene stipulato ai fini dell investimento del trattamento di fine rapporto di lavoro TFR dei propri dipendenti il riscatto può essere esercitato anche nel corso del primo anno di durata contrattuale. Il valore di riscatto totale coincide con il Capitale Maturato rivalutato fino alla data di richiesta della liquidazione e viene determinato applicando l ultima misura di rivalutazione pro rata temporis per i giorni trascorsi fino alla data di richiesta: - al capitale maturato quale risulta rivalutato all ultima ricorrenza annuale della rivalutazione; - ai capitali acquisiti con i versamenti effettuati successivamente a tale ricorrenza annuale. La rivalutazione di ciascun Capitale Investito è ottenuta moltiplicando lo stesso per la misura di rivalutazione e per il rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la data del rispettivo versamento del premio e la data di richiesta di liquidazione. Il valore di riscatto parziale è determinato in base alle stesse modalità previste per il riscatto totale, considerando solo la parte di capitale che l Investitore-Contraente intende riscattare. Nel caso in cui il contratto venga stipulato da persona fisica, il riscatto parziale può essere concesso a condizione che sia esercitato per importi non inferiori a 1.000,00 Euro e che residui un importo di capitale maturato, dopo il riscatto parziale, non inferiore a 1.000,00 Euro. Il contratto parzialmente riscattato resterà pienamente in vigore per il capitale residuo che continuerà a rivalutarsi secondo quanto previsto dall Art. 4 delle Condizioni Contrattuali. Per la rivalutazione del capitale da applicare per il periodo intercorso dall ultima rivalutazione annuale applicata fino alla data della richiesta di riscatto, verrà adottata la misura di rivalutazione fissata dalla Società a norma dell Art. 4 delle Condizioni Contrattuali. Il contratto disciplina altresì il riscatto per decesso dell Investitore-Contraente persona fisica, che risulta ammesso anche nel corso del primo anno di assicurazione. Qualora si verifichi il decesso dell Investitore-Contraente nel corso della durata contrattuale al Beneficiario caso morte designato in polizza verrà liquidato il valore di riscatto come sopra calcolato ed il contratto si intenderà così estinto. Si rinvia al par. 12 per le informazioni circa le modalità di esercizio del riscatto. Pagina 5 di 12

7. OPZIONI CONTRATTUALI L Investitore-Contraente, a condizione che faccia pervenire alla Società una specifica richiesta almeno 30 giorni prima della relativa scadenza, ha la facoltà di richiedere di quinquennio in quinquennio il differimento del rimborso del Capitale Maturato oltre la scadenza contrattualmente prevista. In caso di differimento del contratto alla scadenza contrattuale, la misura del tasso annuo minimo riconosciuta sul contratto per il quinquennio differito verrà comunicata all Investitore-Contraente al più tardi 60 giorni prima della data ultima prevista per l invio della richiesta di differimento alla Società. *** La Società esegue il pagamento entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione prevista. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore del Beneficiario. Si ricorda che il Codice Civile (art. 2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in due anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. Ogni pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dagli aventi diritto. Il pagamento da parte della Società delle prestazioni dovute avviene previa presentazione di tutti i documenti necessari, nei tempi e nei modi previsti all Art. 10 delle Condizioni Contrattuali. C. INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 8. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO 8.1 Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente 8.1.1 Spese fisse. Non sono previste spese fisse per l emissione del contratto. 8.1.2 Costi di caricamento. Sul premio di perfezionamento e sugli eventuali premi aggiuntivi versati dall Investitore-Contraente risulta gravante un costo del 2,50% del premio stesso, applicato dalla Società al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti, nonché di incasso del premio. 8.1.3 Costi di rimborso del capitale prima della scadenza. Il contratto non prevede l applicazione di alcun costo per riscatto. 8.2 Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente. Posto che la rivalutazione annuale attribuita al contratto, a titolo di partecipazione agli utili finanziari, risulta pari al rendimento della gestione FONDO SERENO diminuito di una commissione di gestione variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto (ovvero che non risultano annullati per effetto di riscatti parziali intervenuti) risultanti in essere alla data della rivalutazione, la Società trattiene conseguentemente una quota variabile del suddetto rendimento come da tabella seguente: Cumulo premi attivi (CPA) CPA maggiore o uguale a 1.000,00 Euro e minore di 50.000,00 Euro CPA maggiore o uguale a 50.000,00 Euro e minore di 100.000,00 Euro CPA maggiore o uguale a 100.000,00 Euro e minore di 150.000,00 Euro CPA maggiore o uguale a 150.000,00 Euro Commissione di gestione 0,80% 0,70% 0,60% 0,50% Tenuto conto della garanzia da parte della Società di una rivalutazione annua minima garantita del 2,50%, riconosciuta nei primi cinque anni di durata contrattuale, la quota trattenuta annualmente dalla Società, come di seguito illustrato, risulta funzione e della misura del rendimento certificato della Gestione Separata FONDO SERENO, e dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto. Esempio 1) Premio unico corrisposto pari a 10.000,00 Euro. Commissione di gestione prevista 0,80% Pagina 6 di 12

Rendimento lordo realizzato Misura di rivalutazione riconosciuta al contratto Percentuale trattenuta dalla Società =< 2,50% 2,50% 0,00% 3,00% 2,50% 0,50% 3,50% 2,70% 0,80%... 4,00% 3,20% 0,80% Esempio 2) Premio unico corrisposto pari a 60.000,00 Euro. Commissione di gestione prevista 0,70% Rendimento lordo realizzato Misura di rivalutazione riconosciuta al contratto Percentuale trattenuta dalla Società =< 2,50% 2,50% 0,00% 3,00% 2,50% 0,50% 3,50% 2,80% 0,70%... 4,00% 3,30% 0,70% Nella tabella di seguito riportata, è data evidenza, per ciascuna delle componenti di costo in precedenza indicate, della quota parte percepita in media dai collocatori. Tipo costo Misura costo Quota parte percepita dai collocatori Costi di caricamento sul premio 2,50% 45,04% Commissione di gestione Variabile tra un minimo dello 0,50% e un massimo dello 0,80% 45,17% 9. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE Il contratto non prevede alcuna agevolazione finanziaria a favore dell Investitore-Contraente, in termini di sconti sugli oneri di cui ai par. 8.1 e 8.2. 10. REGIME FISCALE Imposta sul premio I premi versati sul presente contratto non sono gravati da alcun tipo di imposta a carico dell Investitore- Contraente. Detrazione fiscale del premio Il premio versato sul presente contratto non dà diritto ad alcuna detrazione d imposta. Tassazione delle somme assicurate In base alla vigente normativa fiscale, i capitali corrisposti alla scadenza o nel caso di riscatto costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra il capitale maturato ed il premio pagato. Tale reddito costituisce imponibile soggetto all imposta sostitutiva del 12,50% che viene applicata dalla Società all atto della liquidazione. Nel caso in cui l Investitore-Contraente sia una persona giuridica esercente la sua attività di impresa, tale reddito è da intendersi come reddito di impresa e quindi la Società non provvederà all applicazione di Pagina 7 di 12

alcuna tassazione. Nel caso di riscatti parziali l imposta applicata sarà proporzionale a quella che sarebbe dovuta in caso di riscatto totale. In caso di avvenuta tassazione sui proventi derivanti dalle quote di OICR detenuti, la Gestione Separata matura il relativo credito d imposta. La Società trattiene tale credito d imposta che pertanto non va a beneficio degli Investitori- Contraenti. Si rinvia alla Parte III del Prospetto per maggiori informazioni. D. INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO 11. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO 11.1 Modalità di sottoscrizione Il contratto è direttamente sottoscrivibile presso i soggetti collocatori ovvero presso la Direzione della Società. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento del premio unico indicato nel documento di polizza ed entra in vigore alle ore 24 del giorno di decorrenza sempre che sia stato corrisposto il premio convenuto. Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: - procedura RID con addebito sul conto corrente dell Investitore-Contraente la quale viene attivata esclusivamente per la riscossione del premio unico; la modifica o la chiusura di tale conto non avranno ripercussioni sulla gestione del contratto; - bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno di decorrenza della polizza. 11.2 Modalità di revoca della sottoscrizione. Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, l Investitore-Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. La Revoca deve essere esercitata mediante lettera raccomandata indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224 20090 SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. 11.3 Diritto di recesso del contratto. L Investitore-Contraente ha facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224-20090 SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa all Investitore- Contraente, previa consegna dell originale di polizza e delle eventuali appendici, il premio da questi eventualmente corrisposto. 12. MODALITÀ DI RIMBORSO/RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO In caso di richiesta di liquidazione per riscatto della polizza (totale, parziale o per decesso dell Investitore- Contraente) si dovrà inviare alla Società la documentazione necessaria indicata all art. 11 delle Condizioni Contrattuali e il modulo Richiesta di liquidazione per riscatto su polizze di capitalizzazione allegato alle medesime Condizioni. Per ottenere informazioni sul valore di riscatto l Investitore-Contraente può rivolgersi ad Assimoco Vita S.p.A. Servizi di Liquidazione - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224 20090 SEGRATE (MI), Numero Verde: 800-257527, Fax: 02-26962333, e-mail info@assimoco.it La Società si impegna a fornire nel più breve tempo possibile e, comunque non oltre dieci giorni dalla data di ricezione della richiesta di informazioni, il predetto valore di riscatto. Pagina 8 di 12

Il riscatto richiesto nei primi anni di durata del contratto può comportare per l Investitore- Contraente il rischio di non recuperare il premio unico versato. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione B, par. 5. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 13. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. 14. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto viene redatto in lingua italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire una diversa lingua di redazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da utilizzare. 15. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI La Società comunica tempestivamente all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto Informativo o nel Regolamento della Gestione Separata, intervenute anche per effetto di eventuali modifiche alle condizioni contrattuali e alla normativa applicabile. Entro 60 giorni dalla ricorrenza annuale del contratto la Società invierà all Investitore-Contraente un apposito estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni: - cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto alla data di riferimento dell estratto conto precedente e valore della prestazione maturata alla data di riferimento dell estratto conto precedente; - dettaglio dei premi versati nell anno di riferimento; - valore dei riscatti parziali corrisposti nell anno di riferimento; - valore della prestazione maturata alla data di riferimento dell estratto conto; - valore di riscatto maturato alla data di riferimento dell estratto conto; - tasso annuo di rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Separata, aliquota di retrocessione, tasso annuo di rendimento retrocesso. La Società comunicherà annualmente all Investitore-Contraente, entro il mese di febbraio, la Parte II del presente Prospetto, contenente l aggiornamento dei dati storici di rischio/rendimento relativi alla Gestione Separata che determina la rivalutazione periodica del Capitale Investito. In caso di trasformazione del contratto, la Società è tenuta a fornire all Investitore-Contraente i necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tal fine, prima di procedere alla trasformazione, le imprese consegnano all Investitore-Contraente un documento informativo, redatto secondo la normativa vigente in materia di assicurazioni sulla vita, che mette a confronto le caratteristiche del contratto offerto con quelle del contratto originario, nonché il Prospetto (o il Fascicolo in caso di prodotti di ramo I) Informativo del nuovo contratto, conservando prova dell avvenuta consegna. Il prospetto aggiornato, il rendiconto annuale e il prospetto annuale della composizione della Gestione Separata sono disponibili sul sito internet www.assimoco.com e possono essere acquisiti su supporto duraturo. *** La Società è tenuta a consegnare all Investitore-Contraente, al più tardi al momento in cui lo stesso è informato che il contratto è concluso, un progetto esemplificativo delle prestazioni in forma personalizzata, in conformità alla metodologia di calcolo prevista dall ISVAP. 16. RECAPITO, ANCHE TELEFONICO, CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI, INFORMAZIONI O INVIO DI DOCUMENTAZIONE Eventuali informazioni, richieste di invio di documentazione o reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto a: Assimoco Vita S.p.A. - Ufficio Reclami Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto Via Cassanese, 224-20090 SEGRATE (MI), o comunicati telefonicamente al Numero Verde: 800-257527, Fax Numero 02-26920886, via email all indirizzo ufficioreclamivita@assimocovita.it Per questioni inerenti al contratto: Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all ISVAP Servizio Tutela degli Utenti Via del Pagina 9 di 12

Quirinale, 21 00187 Roma, telefono 06.421331, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. Per questioni attinenti alla trasparenza informativa: Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi alla CONSOB Via G.B. Martini, 3 00198 Roma, o Via Broletto, 7 20123 Milano, telefono 06.84771/02.724201, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ La Società Assimoco Vita S.p,A. - con sede legale in SEGRATE (MI) 20090 Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224 - si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto Informativo. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Enrico Pollino Pagina 10 di 12

APPENDICE A: GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO INFORMATIVO BENEFICIARI Persone fisiche o giuridiche che hanno il diritto di riscuotere la somma assicurata al verificarsi degli eventi previsti dal contratto. CAPITALE INVESTITO Importo pari ai premi versati al netto dei costi previsti dal contratto. CAPITALE MATURATO Importo derivante dalle rivalutazioni di volta in volta riconosciute al Capitale Investito alle ricorrenze previste dal contratto. CESSIONE Possibilità dell Investitore-Contraente di trasferire diritti ed obblighi contrattuali a terzi. COMPOSIZIONE DELLA GESTIONE SEPARATA Informazione sulle principali tipologie di strumenti finanziari o altri attivi in cui è investito il patrimonio della Gestione Separata. CONSOLIDAMENTO Meccanismo in base al quale la rivalutazione delle prestazioni è definitivamente acquisita dal contratto e pertanto le prestazioni possono solo aumentare. DATA DI DECORRENZA Data di inizio del contratto e, sempre che il premio sia stato regolarmente corrisposto, dalla quale decorre l efficacia del contratto. DURATA CONTRATTUALE Periodo di tempo che intercorre fra la data di decorrenza e quella di scadenza del contratto. GESTIONE INTERNA SEPARATA FONDO SERENO Speciale forma di gestione degli investimenti separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito regolamento facente parte delle Condizioni Contrattuali. Il risultato della gestione è annualmente certificato da una Società di Revisione Contabile iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98. ESTRATTO CONTO ANNUALE Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contiene l aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali il valore della prestazione maturata, i premi versati e il valore di riscatto maturato. Per i contratti con prestazioni collegate a gestioni separate, il riepilogo comprende inoltre il tasso di rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Separata, l aliquota di retrocessione applicata e il tasso di rendimento riconosciuto. INVESTITORE-CONTRAENTE Persona fisica o giuridica che stipula il contratto con la Società, paga il premio e dispone dei diritti derivanti dal contratto stesso. PEGNO Le somme da corrispondere possono essere date in pegno. Tale atto diventa efficace solo a seguito di annotazione sulla polizza o su appendice. PERIODO DI OSSERVAZIONE Periodo di riferimento, pari a dodici mesi, in base al quale viene determinato il rendimento finanziario della Gestione Separata. POLIZZA Documento che comprova l esistenza del contratto. Essa è rappresentata dal simplo di polizza appositamente predisposto dalla Società. PREMIO Somma che l Investitore-Contraente corrisponde a fronte delle prestazioni garantite dalla Società. Pagina 11 di 12

PROSPETTO ANNUALE DELLA COMPOSIZIONE DELLA GESTIONE SEPARATA Riepilogo aggiornato annualmente dei dati sulla composizione degli strumenti finanziari e degli attivi in cui è investito il patrimonio della Gestione Separata. RECESSO Facoltà dell Investitore-Contraente di annullare il contratto entro trenta giorni dalla data della sua conclusione. REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA Insieme delle norme, riportate nelle Condizioni Contrattuali, che regolano la Gestione Separata. RENDICONTO ANNUALE DELLA GESTIONE SEPARATA Riepilogo aggiornato annualmente dei dati relativi al rendimento finanziario conseguito dalla Gestione Separata e all aliquota di retrocessione di tale rendimento attribuita dalla Società al contratto. RENDIMENTO Risultato finanziario della Gestione Separata nel periodo di osservazione previsto dal regolamento della gestione stessa. RENDIMENTO MINIMO GARANTITO Soglia al di sotto della quale non può scendere la misura di rivalutazione applicata annualmente alle prestazioni. RICORRENZA ANNUALE Ogni anniversario della data di decorrenza del contratto di Assicurazione. RISCATTO Facoltà dell Investitore-Contraente di estinguere anticipatamente il contratto e riscuotere un importo determinato secondo quanto indicato nelle Condizioni Contrattuali. RISERVA MATEMATICA Importo che la Società costituisce accantonando parte del premio versato dall Investitore-Contraente per far fronte agli obblighi futuri assunti verso i Beneficiari. RIVALUTAZIONE Maggiorazione delle prestazioni contrattuali attraverso la retrocessione di una percentuale del rendimento della Gestione Separata secondo la periodicità stabilita dalle Condizioni Contrattuali. SOCIETÀ Impresa autorizzata ad esercitare l attività assicurativa. Nel presente contratto il termine Società viene utilizzato per indicare la compagnia Assimoco Vita S.p.A.. SOCIETÀ DI REVISIONE Società iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98, la quale certifica il bilancio della Società e attesta la rispondenza della gestione separata FONDO SERENO al relativo regolamento. VINCOLO Possibilità di vincolare a favore di terzi le somme assicurate. Il vincolo diventa efficace solo con specifica annotazione sulla polizza o su appendice. Pagina 12 di 12

La presente Parte II è stata depositata in CONSOB il 31 marzo 2009 ed è valida a partire dal 1 aprile 2009. PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RENDIMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARATA DATI STORICI DI RENDIMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA In questa sezione è rappresentato il tasso di rendimento annuo realizzato dalla Gestione interna Separata FONDO SERENO negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso di rendimento minimo riconosciuto dagli Assicurati. Il dato è confrontato con il tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni e con l indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati e operai. Anno Rendimento realizzato dalla gestione Gestione Interna Separata FONDO SERENO Rendimento minimo riconosciuto agli Investitori-Contraenti Rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni Inflazione 2004 4,03% 3,23% 3,59% 2,00% 2005 3,67% 2,87% 3,16% 1,70% 2006 4,17% 3,37% 3,86% 2,00% 2007 4,14% 3,34% 4,41% 1,71% 2008 4,32% 3,52% 4,46% 3,23% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri Data di inizio di operatività della Gestione Separata: 01/03/1991 Periodo previsto di durata: illimitata Patrimonio netto della gestione risultante all ultimo rendiconto annuale: Euro 431.352.194,75 Pagina 1 di 1

Il presente modulo è stato depositato in CONSOB il 31 marzo 2009 ed è valido a partire dal 1 aprile 2009 FAC- SIMILE DOCUMENTO DI POLIZZA SICURCAP SPECIAL Ed. 2009 Polizza di Capitalizzazione n X XXX XX XX XXXXXX XXX Tariffa Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi Codice 934C Agenzia xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx Codice XXX ABI XXX CAB XXX C/C XXXXXXXXXXXXX Decorrenza xx/xx/xxxx Scadenza xx/xx/xxxx Durata xx (anni) Num.Premi x Investitore-Contraente: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Nato il xx/xx/xxxx Codice Fiscale XXXXXXXXXXXXXXXX Beneficiari a scadenza: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Beneficiari in caso di decesso dell Investitore-Contraente: XXXXXXXXXXXXXXXX Capitale iniziale XXXXXXX,XX Premio unico Rata netta Costo fisso TOTALE dovuto al xx/xx/xxxx xxxxxxxx,xx xx,xx xxxxxxxx,xx CONDIZIONI OPERANTI: Vengono applicate le Condizioni Contrattuali di cui al modello V xxxxxxxx. DICHIARAZIONI DELL INVESTITORE-CONTRAENTE L Investitore-Contraente, con la sottoscrizione del presente documento di polizza, dichiara di aver preso piena conoscenza e di approvare specificamente, ai sensi e per gli effetti di cui agli artt. 1341 e 1342 del Codice Civile, gli articoli delle Condizioni Contrattuali qui di seguito richiamati: Art. 5 Diritto di recesso dal contratto e revoca della sottoscrizione; Art. 6 Riscatto; Art. 10 Pagamenti della Società. L Investitore-Contraente L investitore-contraente, apponendo la firma in calce alla presente, dichiara di conoscere ed accettare le allegate condizioni di polizza,di avere ricevuto l'informativa di cui all'art. 13 del D.Lgs. 196/2003 (Privacy) e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera A e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera B. L Investitore-Contraente Assimoco Vita S.p.A. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto le Condizioni Contrattuali e il Prospetto Informativo V XXXXXXXXXXXXX predisposto ai sensi del Regolamento CONSOB n. 11971 del 14/05/1999 e successive modifiche e integrazioni. L Investitore-Contraente Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXX il XX/XX/XX. Il pagamento della rata di perfezionamento è stato fatto oggi XX/XX/XXXX a XXXXXXXXXXXXXXX L'Intermediario Pagina 1 di 5

SICURCAP SPECIAL Ed. 2009 Polizza di Capitalizzazione n X XXX XX XX XXXXXX XXX Informazioni ai sensi del Regolamento ISVAP n. 5 del 16/10/2006 Delibera CONSOB n.16190 del 29/10/2007 VALUTAZIONE DI ADEGUATEZZA DEL CONTRATTO Attività lavorativa: Tipologia Cliente: Età: Numero componenti nucleo familiare: Conoscenza ed esperienza nei prodotti, assicurativo finanziari e non, inclusi in ciascuna classe di rischio: Classe 1 (polizze vita rivalutabili, polizze di capitalizzazione, TCM individuali, TCM di gruppo, LTC, polizze vita con specifica provvista di attivi), Classe 2 (polizze index-linked, unit-linked linea Prudente) Classe 3 (polizze unit-linked linea Equilibrata, Option Trend, Option Absolute) Classe 4 (polizze unit-linked linea Aggressiva) Propensione al rischio: Classe di rischio del prodotto: Peso dell investimento sul patrimonio: Capacità di risparmio annuo: Esigenze assicurative: Obiettivi di investimento: Orizzonte temporale: L Investitore- Contraente L Intermediario Pagina 2 di 5

AVVERTENZE L Investitore- Contraente L Intermediario Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXXXX il XX/XX/XX Pagina 3 di 5

Polizza di Capitalizzazione n X XXX XX XX XXXXXX XXX OBBLIGHI DI ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA DICHIARAZIONE EX ART. 15 E SS. DEL D.LGS N. 231/2007 DATI DEL CONTRAENTE / SOGGETTO OPERANTE Il/La sottoscritto/a nato/a a prov. e residente a prov. via n. Codice fiscale attività economica: sottogruppo ramo Documento d identità n. rilasciato il da Città di (Da compilarsi in caso di Contraente ditta/persona giuridica) nella sua espressa qualità di della Società con sede in prov. via n. Codice fiscale/partita IVA attività economica: sottogruppo ramo in ottemperanza delle disposizioni di cui all art. 21 del D.Lgs n. 231 del 2007 e consapevole che chiunque rilasci dichiarazioni mendaci è punito, ai sensi e per gli effetti del medesimo decreto, DICHIARA di essere titolare effettivo. di non essere titolare effettivo. A tale fine dichiara espressamente che il titolare effettivo, così come definito all art. 2 dell allegato tecnico al D.Lgs n. 231 del 2007 è da individuarsi nella figura/nelle figure di: TITOLARE EFFETTIVO N. 1 Cognome Nome nato/a a prov. e residente a prov. via n. Codice fiscale attività economica: sottogruppo ramo Documento d identità n. rilasciato il da Città di Società con sede in prov. via n. codice fiscale/partita IVA attività economica: sottogruppo ramo... TITOLARE EFFETTIVO N. 4 Cognome Nome nato/a a prov. e residente a prov. via n. Codice fiscale attività economica: sottogruppo ramo Documento d identità n. rilasciato il da Città di Società con sede in prov. via n. codice fiscale/partita IVA attività economica: sottogruppo ramo Pagina 4 di 5

NATURA E SCOPO DELL OPERAZIONE Il/la sottoscritto/a dichiara altresì che natura e scopo dell operazione sono da individuarsi in: - natura: sottoscrizione di un contratto assicurativo - scopo: finalità di investimento risparmio previdenza protezione altro (indicare) Data Il Contraente DICHIARAZIONE A CURA DEL RILEVATORE Il/la sottoscritto/a dichiara di aver verificato la completezza delle informazioni riportate, acquisite in presenza del cliente. Data Il Rilevatore Pagina 5 di 5

SICURCAP SPECIAL Ed. 2009 Contratto di Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte 1, Parte 11 e Parte 111 e le Condizioni Contrattuali. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma ********************************************************************************************************* Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: - procedura RID con addebito sul conto corrente del Contraente; - bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno di decorrenza della polizza. Copia per la Società Pagina 1 di 1

SICURCAP SPECIAL Ed. 2009 Contratto di Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte 1, Parte 11 e Parte 111 e le Condizioni Contrattuali. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma ********************************************************************************************************* Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: - procedura RID con addebito sul conto corrente del Contraente; - bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno di decorrenza della polizza. Copia per l Intermediario Pagina 1 di 1

SICURCAP SPECIAL Ed. 2009 Contratto di Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte 1, Parte 11 e Parte 111 e le Condizioni Contrattuali. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma ********************************************************************************************************* Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: - procedura RID con addebito sul conto corrente del Contraente; - bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno di decorrenza della polizza. Copia per il Cliente Pagina 1 di 1

La presente Parte III è stata depositata in CONSOB il 31 marzo 2009 ed è valida a partire dal 1 aprile 2009. PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI Offerta pubblica di sottoscrizione di SICURCAP SPECIAL Ed. 2009 prodotto finanziario di capitalizzazione A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA Assimoco Vita S.p.A., soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. è stata autorizzata all'esercizio dell'attività assicurativa con D.M. 23.10.1990 - G.U. n. 279 del 29.11.1990. La Società, che fa parte del Gruppo Assimoco, risulta autorizzata all esercizio delle attività assicurative nei rami vita I, III, IV, V, VI, e la riassicurazione nel ramo I (di cui alla Tabella allegata al d.lgs. 17 marzo 1995 n. 174). La sede sociale della Società è in Segrate (MI), via Cassanese, 224, Centro Direzionale Milano Oltre. La durata della Società è fino al 31 dicembre 2050. Il capitale sociale sottoscritto e versato è di Euro 50.000.000,00. I principali azionisti che detengono una percentuale del capitale sociale sono: Azionisti Numero azioni (di 1,00 Euro cadauna) % Assimoco S.p.A. 25.935.326 51,8707 R+V Versicherung A.G. 9.312.594 18,6252 R+V Lebensversicherung A.G. 5.153.483 10,3070 Iccrea Holding S.p.A. 1.947.487 3,8950 La Società è controllata da Assimoco S.p.A., a sua volta controllata da Finassimoco S.p.A. che può esercitare il diritto di voto in via diretta per il 51,17% delle azioni. Finassimoco S.p.A. è controllata da R+V Versicherung AG che può esercitare il diritto di voto in via diretta per il 49,9% delle azioni. R+V Versicherung AG risulta controllata per il 74% da DZ Bank. Pagina 1 di 5

Il Consiglio di Amministrazione, in carica fino all approvazione del bilancio al 31.12.2010 è così composto: Carica Presidente* Vicepresidente* Consigliere Delegato* Consigliere Consigliere Consigliere* Consigliere Consigliere Consigliere Consigliere Consigliere Nominativo Konrad PALLA Nato a Bressanone (BZ) il 13.12.1944 Hans-Christian MARSCHLER Nato a Wiesbaden (D) il 30.05.1952 Arndt LAUBE Nato a Nordhorn (D) il 21.08.1954 Maurizio OTTOLINI Nato a Rodigo (MN) il 11.11.1949 Axel Gerhard Rene BREUER Nato a Berlin-Neukoelln (D) il 07.07.1958 Roberto MARCELLI Nato a Calcinato (BS) il 06.12.1945 Edgar MARTIN Nato a Niedenstein (D) il 10.10.1957 Gino SOBRINO Nato a Diano d Alba (CN) il 29.04.1931 Juergen STUBNER Nato a Bamberg (D) il 09.09.1955 Marco ZANOLLA Nato a Grado (GO) il 05.02.1943 Hans Benno ZSCHAETZSCH Nato a Altmittweida/Sachsen (D) il 21.11.1949 Principale carica attualmente ricoperta Presidente Raiffeisen Servizi Assicurativi s.r.l. Consiglio Direttivo R+V Versicherung AG R+V (Capo Divisione Estero) Presidente Confcoop Lombardia e Mantova, presidente nazionale Confcooperative Responsabile Asset Management R+V Allgemeine Versicherung AG Consigliere Nazionale di Confcooperative Membro del CdA di Fondosviluppo S.p.A. Responsabile Servizio Assunzione rami Danni R+V Vice Presidente BCC Alba, Langhe e Roero R+V (Divisione Estero per Controllo Gestione delle partecipazioni estere) Professione forense presso l Ordine degli avvocati di Gorizia Responsabile Divisione di Matematica R+V Lebensversicherung AG (*) I nominativi contrassegnati da asterisco formano parte del comitato esecutivo. Il Collegio Sindacale, in carica fino all approvazione del bilancio al 31.12.2010 è così composto: Carica Presidente Sindaco effettivo Sindaco effettivo Sindaco Supplente Sindaco Supplente Nominativo Giuliano VECCHI Nato a Modena il 30.03.1936 Anton Josef KOSTA Nato a Brunico (BZ) il 05.06.1957 Claudio MAUGERI Nato a Stoccarda (D) il 18.05.1958 Karl FLORIAN Nato a Caldaro (BZ) il 29.02.1960 Diego VICHI Nato a Sondrio il 26.04.1941 Si rinvia al Sito Internet della Società per l elenco dei prodotti assicurativi e assicurativo-finanziari distribuiti dalla stessa. Pagina 2 di 5

Alla data di redazione del presente Prospetto Informativo le funzioni direttive aziendali sono svolte dai soggetti ivi elencati: Funzione Amministratore Delegato Direttore Generale Direttore Tecnico Vita Attuario Incaricato Vita Servizio Finanza Direttore Amministrativo Direttore Commerciale Servizio ICT Servizio Risorse Umane Staff di Direzione - Pianificazione e controllo Risk Manager Responsabile Servizio Internal Auditing Nominativo Arndt LAUBE nato a Nordhorn (D) il 21 agosto 1954 Enrico POLLINO nato a Torino il giorno 19 maggio 1960 Manuel NACMIAS nato a Firenze il 5 marzo 1962 Alessandro MANZUTTO nato a Trieste il 25 gennaio 1965 Alessandro MASATTI nato a Pordenone il 14 luglio 1963 Pasquale COCCA nato ad Apricena il 6 dicembre 1961 SCAPELLATO Sandro nato a Comiso il 21 gennaio 1963 Danilo UGHETTO PIAMPASCHETTO nato ad Avigliana il 21 giugno 1967 Tiziano MERLINI nato a Milano il 29 giugno 1961 Salvatore GRACI nato a Milano il 29 giugno 1965 Thomas JOHN nato a Offenburg (Austria) il 7 settembre 1968 Paola CIONI nata a Mede (PV) il 18 luglio 1961 2. I SOGGETTI DISTRIBUTORI I soggetti distributori del presente contratto sono: Compagnie di Assicurazione: - Assimoco Vita S.p.A. - Il collocamento sarà curato direttamente ed esclusivamente da dipendenti della Società, dagli agenti e dai broker di assicurazione. Banche/Sim: - Le Banche di Credito Cooperativo (BCC) con le quali la Società ha stipulato appositi accordi di distribuzione. Le Banche operano tramite i propri sportelli e con la propria rete di promotori finanziari. Sul sito Internet della Società www.assimoco.com è disponibile l elenco completo dei suddetti intermediari iscritti nel registro di cui all articolo 109 del D.Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, che procedono alla distribuzione del prodotto. 3. LA SOCIETÀ DI REVISIONE La Società è soggetta a revisione contabile da parte di una Società di Revisione iscritta nell Albo speciale tenuto dalla CONSOB ai sensi dell articolo 8 del D.P.R. 31.3.1975, n. 136. Al momento della redazione del presente documento, la Società di Revisione di Assimoco Vita S.p.A. è Deloitte & Touche S.p.A., società iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98 con sede legale in via Tortona, 25 20144 Milano. B) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO 4. SOTTOSCRIZIONE La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione ovvero direttamente presso la Società. Pagina 3 di 5

Il contratto viene perfezionato dietro pagamento in forma anticipata del premio unico indicato nel documento di polizza. L assicurazione entra in vigore e produce i suoi effetti a partire dalle ore 24 del giorno di decorrenza sempre che sia stato corrisposto il premio convenuto, il cui importo dovrà essere almeno pari a 10.000,00 Euro, se l Investitore-Contraente è persona fisica e 1.000,00 Euro, se l Investitore- Contraente è persona giuridica. Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: - procedura RID con addebito sul conto corrente del Contraente la quale viene attivata esclusivamente per la riscossione del premio unico; la modifica o la chiusura di tale conto non avranno ripercussioni sulla gestione del contratto; - bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Nel corso della durata contrattuale, ed in particolare in ciascun anno assicurativo entro 60 giorni prima della ricorrenza annuale del contratto, è data la possibilità all Investitore-Contraente di effettuare dei versamenti liberi aggiuntivi. L importo minimo previsto per tali versamenti aggiuntivi è pari a 1.000,00 Euro. Tutti i versamenti aggiuntivi dovranno comunque risultare multipli di 250,00 Euro. 5. RISCATTO Su richiesta scritta dell Investitore-Contraente, la polizza è riscattabile totalmente o parzialmente. Il riscatto può essere esercitato dopo che sia trascorso almeno un anno dalla sua data di decorrenza. Se l Investitore-Contraente è persona giuridica e il contratto viene stipulato ai fini dell investimento del trattamento di fine rapporto di lavoro TFR dei propri dipendenti il riscatto può essere esercitato anche nel corso del primo anno di durata contrattuale. Il valore di riscatto totale coincide con il Capitale Maturato rivalutato fino alla data di richiesta della liquidazione e viene determinato applicando l ultima misura di rivalutazione pro rata temporis per i giorni trascorsi fino alla data di richiesta: - al capitale maturato quale risulta rivalutato all ultima ricorrenza annuale della rivalutazione; - ai capitali acquisiti con i versamenti effettuati successivamente a tale ricorrenza annuale. La rivalutazione di ciascun Capitale Investito è ottenuta moltiplicando lo stesso per la misura di rivalutazione e per il rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la data del rispettivo versamento del premio e la data di richiesta di liquidazione. Il valore di riscatto parziale è determinato in base alle stesse modalità previste per il riscatto totale, considerando solo la parte di capitale che l Investitore-Contraente intende riscattare. Nel caso in cui il contratto venga stipulato da persona fisica, il riscatto parziale può essere concesso a condizione che sia esercitato per importi non inferiori a 1.000,00 Euro e che residui un importo di capitale maturato, dopo il riscatto parziale, non inferiore a 1.000,00 Euro. Il contratto parzialmente riscattato resterà pienamente in vigore per il capitale residuo che continuerà a rivalutarsi secondo quanto previsto dall Art. 4 delle Condizioni Contrattuali. Per la rivalutazione del capitale da applicare per il periodo intercorso dall ultima rivalutazione annuale applicata fino alla data della richiesta di riscatto, verrà adottata la misura di rivalutazione fissata dalla Società a norma dell Art. 4 delle Condizioni Contrattuali. Il contratto disciplina altresì il riscatto per decesso dell Investitore-Contraente persona fisica, che risulta ammesso anche nel corso del primo anno di assicurazione. Qualora si verifichi il decesso dell Investitore-Contraente nel corso della durata contrattuale al Beneficiario caso morte designato in polizza verrà liquidato il valore di riscatto come sopra calcolato ed il contratto si intenderà così estinto. l pagamento della prestazione dovuta verrà effettuato tramite bonifico bancario sul conte corrente indicato dall Investitore-Contraente entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione di cui sopra. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore dei Beneficiari. Pagina 4 di 5

La Società esegue i pagamenti dovuti entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione completa indicata all Art. 10 delle Condizioni Contrattuali. C) REGIME FISCALE 6. IL REGIME FISCALE E LE NORME A FAVORE DELL INVESTITORE- CONTRAENTE 6.1 TASSAZIONE DELLE PRESTAZIONI Imposta sul premio I premi versati sul presente contratto non sono gravati da alcun tipo di imposta a carico dell Investitore- Contraente. Detrazione fiscale del premio Il premio versato sul presente contratto non dà diritto ad alcuna detrazione d imposta. Tassazione delle somme assicurate In base alla vigente normativa fiscale, i capitali corrisposti alla scadenza o nel caso di riscatto costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra il capitale maturato ed il premio pagato. Tale reddito costituisce imponibile soggetto all imposta sostitutiva del 12,50% che viene applicata dalla Società all atto della liquidazione. Nel caso in cui l Investitore-Contraente sia una persona giuridica esercente la sua attività di impresa, tale reddito è da intendersi come reddito di impresa e quindi la Società non provvederà all applicazione di alcuna tassazione. Nel caso di riscatti parziali l imposta applicata sarà proporzionale a quella che sarebbe dovuta in caso di riscatto totale. 6.2. NON PIGNORABILITÀ E NON SEQUESTRABILITÀ Ai sensi dell articolo 1923 del Codice Civile, le somme dovute dalla Società in virtù dei contratti di assicurazione sulla vita non sono pignorabili né sequestrabili, fatte salve specifiche disposizioni di legge. 6.3 DIRITTO PROPRIO DEI BENEFICIARI DESIGNATI Ai sensi dell articolo 1920 del Codice Civile, i beneficiari acquistano, per effetto della designazione, un diritto proprio nei confronti della Società. Pertanto, le somme corrisposte a seguito del decesso dell assicurato non rientrano nell asse ereditario. D) CONFLITTI DI INTERESSE 7. LE SITUAZIONI DI CONFLITTO DI INTERESSE Nel presente contratto non si rinvengono conflitti d interesse derivanti da rapporti di gruppo o da rapporti d affari propri o di società del Gruppo. La Società non ha individuato situazioni in cui le condizioni contrattuali convenute con soggetti terzi confliggono con gli interessi degli Investitori-Contraenti e assicura che i patrimoni delle proprie gestioni separate non sono gravati da oneri altrimenti evitabili o esclusi dalla percezione di utilità ad essi spettanti. Pagina 5 di 5

FULL OPTION Linea Investimento CONDIZIONI DI CONTRATTO

SICURCAP SPECIAL Ed. 2009 Contratto di Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi Mod. V 934C PI 01 ED. 04/09 Condizioni Contrattuali pag. 2 Regolamento della Gestione Separata Fondo Sereno pag. 6 Informativa ai sensi dell Art. 13 del D. LGS. 30/06/2003 n. 196 pag. 7 Modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto pag. 9 Pagina 1 di 12

CONDIZIONI CONTRATTUALI Art. 1 - Prestazioni Con il presente contratto la Società, a fronte dei premi corrisposti dal Contraente, si obbliga a corrispondere alla data di scadenza del contratto il capitale rivalutato secondo le modalità di cui al successivo Art. 4. Al Contraente è riconosciuto il diritto di riscattare il contratto riscuotendo il corrispondente valore secondo quanto indicato al successivo Art. 6. Art. 2 - Entrata in vigore e durata del contratto Il contratto entra in vigore alle ore 24 del giorno in cui è stato pagato il premio convenuto. La durata può essere fissata da un minimo di 5 anni ad un massimo di 25 anni. Alla scadenza il contratto può essere differito di quinquennio in quinquennio, purché il Contraente faccia pervenire alla Società una specifica richiesta almeno 30 giorni prima della relativa data di scadenza. Art. 3 - Pagamento del premio ll contratto viene perfezionato dietro pagamento di un premio di perfezionamento non inferiore rispettivamente a 10.000,00 Euro se il Contraente è persona fisica e a 1.000,00 Euro se il Contraente è persona giuridica. Nel corso della durata contrattuale, ed in particolare in ciascun anno assicurativo entro 60 giorni prima della ricorrenza annuale del contratto, è data la possibilità al Contraente di effettuare dei versamenti liberi aggiuntivi. L importo minimo previsto per tali versamenti aggiuntivi è pari a 1.000,00 Euro. Tutti i versamenti aggiuntivi dovranno comunque risultare multipli di 250,00 Euro. Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: - procedura RID con addebito sul conto corrente del Contraente la quale viene attivata esclusivamente per la riscossione del premio unico; la modifica o la chiusura di tale conto non avranno ripercussioni sulla gestione del contratto; - bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Sul premio di perfezionamento e sugli eventuali premi aggiuntivi versati dal Contraente risulta gravante un costo del 2,50% del premio stesso. Art. 4 - Aumento del capitale - Clausola di rivalutazione La presente polizza fa parte di una speciale categoria di contratti di capitalizzazione ai quali la Società riconosce una rivalutazione annua del capitale garantito in base alle condizioni di seguito indicate. A tal fine la Società gestisce, secondo quanto previsto dal Regolamento del FONDO SERENO, attività di importo non inferiore alle relative riserve matematiche. Il risultato della gestione ed il tasso di rendimento ottenuto sono annualmente certificati da una Società di Revisione Contabile iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98. a. Misura della rivalutazione La Società dichiara entro il 1 marzo di ciascun anno la rivalutazione annua da attribuire al contratto sulla base del rendimento certificato, di cui al punto 4 del Regolamento. La misura di rivalutazione annuale attribuita al contratto, a titolo di partecipazione agli utili finanziari, è pari al rendimento della gestione FONDO SERENO diminuito di una commissione di gestione variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto, ovvero che non risultano annullati per effetto di riscatti parziali intervenuti, risultanti in essere alla data della rivalutazione, come da tabella seguente: Pagina 2 di 12

Cumulo premi attivi (CPA) CPA maggiore o uguale a 1.000,00 Euro e minore di 50.000,00 Euro CPA maggiore o uguale a 50.000,00 Euro e minore di 100.000,00 Euro CPA maggiore o uguale a 100.000,00 Euro e minore di 150.000,00 Euro CPA maggiore o uguale a 150.000,00 Euro Commissione di gestione 0,80% 0,70% 0,60% 0,50% La predetta differenza, nei primi cinque anni di durata contrattuale, non potrà comunque mai essere inferiore al 2,50%. In seguito la Società si riserva la facoltà di modificare la misura minima garantita nel rispetto del tasso massimo applicabile per i contratti di assicurazione sulla vita stabilito dall Istituto di Vigilanza Isvap. Ogni ulteriore rideterminazione del rendimento minimo garantito potrà avvenire a condizione che siano trascorsi almeno cinque anni da quella precedente, fatta salva la facoltà della Società alla scadenza del contratto in caso di attivazione del differimento delle prestazioni di rideterminare anche prima del suddetto quinquennio la nuova misura percentuale del rendimento minimo garantito. b. Rivalutazione del capitale La rivalutazione viene riconosciuta a ciascuna ricorrenza annuale del contratto. La rivalutazione del capitale complessivamente assicurato viene effettuata: - incrementando della misura di rivalutazione il capitale complessivamente assicurato quale risulta alla ricorrenza annuale precedente del contratto; - rivalutando con il procedimento del pro rata temporis i capitali iniziali acquisiti con i versamenti effettuati nel corso dell anno assicurativo appena trascorso. La rivalutazione di ciascun capitale iniziale assicurato è ottenuta moltiplicando lo stesso per la misura di rivalutazione e per il rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la data del rispettivo versamento del premio e la data di rivalutazione. Tale rivalutazione, che determina un incremento del capitale maturato, è consolidata ed acquisita in via definitiva. Art. 5 - Diritto di recesso dal contratto e revoca della sottoscrizione Il Contraente ha facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224-20090 SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. Il contratto è concluso a partire dalla data di decorrenza se il Contraente ha ricevuto l originale di polizza sottoscritto dalla Società e ha provveduto al pagamento del premio pattuito. Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di invio della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso la Società rimborsa al Contraente, previa consegna dell originale di polizza e delle eventuali appendici, il premio da questi eventualmente corrisposto. Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione il Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. Art. 6 - Riscatto Su richiesta del Contraente, la polizza è riscattabile totalmente o parzialmente. Il riscatto può essere esercitato dopo che sia trascorso almeno un anno dalla sua data di decorrenza. Se il Contraente è persona giuridica e il contratto viene stipulato ai fini dell investimento del trattamento di fine rapporto di lavoro TFR dei propri dipendenti il riscatto può essere esercitato anche nel corso del primo anno di durata contrattuale. Pagina 3 di 12

Il valore di riscatto totale coincide con il capitale maturato rivalutato fino alla data di richiesta della liquidazione, e viene determinato applicando l ultima misura di rivalutazione pro rata temporis per i giorni trascorsi fino alla data di richiesta: - al capitale maturato quale risulta rivalutato all ultima ricorrenza annuale della rivalutazione; - ai capitali acquisiti con i versamenti effettuati successivamente a tale ricorrenza annuale. Il valore di riscatto parziale è determinato in base alle stesse modalità previste per il riscatto totale, considerando solo la parte di capitale che il Contraente intende riscattare. Nel caso in cui il contratto venga stipulato da persona fisica, il riscatto parziale può essere concesso a condizione che sia esercitato per importi non inferiori a 1.000,00 Euro e che residui un importo di capitale maturato, dopo il riscatto parziale, non inferiore a 1.000,00 Euro. Il contratto parzialmente riscattato resterà pienamente in vigore per il capitale residuo che continuerà a rivalutarsi secondo quanto previsto dall Art. 4 delle presenti Condizioni Contrattuali. Per la rivalutazione del capitale da applicare per il periodo intercorso dall ultima rivalutazione annuale applicata fino alla data della richiesta di riscatto, verrà adottata la misura di rivalutazione fissata dalla Società a norma del punto a) dell Art. 4 delle presenti Condizioni Contrattuali. La richiesta di liquidazione dovrà essere effettuata mediante l apposito modello di Richiesta di Liquidazione per Riscatto, facente parte del presente Fascicolo Informativo, debitamente compilato e sottoscritto. Art. 7 - Riscatto per decesso del Contraente Qualora si verifichi il decesso del Contraente nel corso della durata contrattuale, al Beneficiario caso morte designato in polizza verrà liquidato il valore di riscatto calcolato ai sensi del precedente Art. 6 e il contratto si intenderà così estinto. Il riscatto per decesso del Contraente è ammesso anche nel corso del primo anno. Le richieste di liquidazione in caso di riscatto per decesso del Contraente devono essere effettuate secondo le modalità indicate al precedente Art. 6. Art. 8 - Cessione - Pegno - Vincolo Il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in pegno o comunque vincolare le somme garantite. Tali atti diventano efficaci soltanto quando la Società, a seguito di comunicazione scritta del Contraente, ne abbia fatto annotazione sull originale di polizza o su appendice. Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di riscatto, a seconda dei casi, richiedono l assenso scritto del creditore pignoratizio o del vincolatario. Art. 9 - Beneficiario Il Contraente designa il Beneficiario e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione. La designazione del Beneficiario non può essere revocata o modificata nei seguenti casi: - dopo che il Contraente o il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l accettazione del beneficio; - dopo la morte del Contraente; - dopo che, verificatosi l evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio. In tali casi, le operazioni di riscatto, di pegno o vincolo di polizza richiedono l assenso scritto del Beneficiario. La designazione del beneficio e le sue eventuali revoche o modifiche debbono essere comunicate per iscritto alla Società o contenute in un valido testamento. Art. 10 - Pagamenti della Società Per tutti i pagamenti della Società debbono essere preventivamente consegnati alla stessa i documenti necessari a verificare l effettiva esistenza dell obbligo di pagamento e ad individuare i Beneficiari. - Liquidazione per riscatto Le domande di liquidazione per qualsiasi forma di riscatto (parziale, totale, decesso del Contraente), con allegata la documentazione richiesta, devono essere consegnate all Agenzia e/o Sportello Bancario presso cui è stato stipulato il Contratto, previa compilazione del modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto ed indirizzate comunque a: Assimoco Vita S.p.A. Servizi di Liquidazione Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224 20090 SEGRATE (MI). Pagina 4 di 12

Qualora non si abbia alcun rapporto diretto con la rete di vendita (Agenzie e/o Sportelli Bancari), la documentazione richiesta potrà essere spedita al suddetto indirizzo a mezzo di lettera raccomandata. La richiesta di liquidazione per qualsiasi forma di riscatto può essere effettuata tramite l apposito modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto da compilarsi a cura del Beneficiario o tramite richiesta scritta contenente le generalità dei Beneficiari e le coordinate bancarie per il relativo accredito. La suddetta richiesta deve essere inoltre corredata, a seconda dei casi, dalla seguente documentazione: - certificato anagrafico di morte del Contraente; - copia del testamento o dichiarazione sostitutiva dell atto di notorietà contenente anche l indicazione che il Contraente è deceduto senza lasciare testamento; - decreto del Giudice Tutelare se il Beneficiario è minorenne; - copia di un documento di riconoscimento del Beneficiario. - Liquidazione per scadenza In caso di liquidazione per scadenza, i Beneficiari dovranno richiedere la liquidazione della polizza alla Direzione della Società o direttamente alla rete di vendita (Agenzie e/o Sportelli Bancari) tramite richiesta scritta, indicando le coordinate bancarie sulle quali desiderano sia effettuato il bonifico ed allegando la seguente documentazione: - copia documento di riconoscimento in corso di validità di ogni Beneficiario; - certificato di esistenza in vita di ogni Beneficiario emesso in data non antecedente la scadenza del contratto. La Società esegue il pagamento dovuto entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione di cui sopra. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore dei Beneficiari. Ogni pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Beneficiario. Art. 11 - Foro competente Per le eventuali controversie relative al presente contratto è competente il Foro in cui il Contraente ha la propria residenza o domicilio. Pagina 5 di 12

REGOLAMENTO GESTIONE SEPARATA "SERENO" Art. 1 - Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quella delle altre attività della Società, che viene contraddistinta con il nome "SERENO". Art. 2 - Nel FONDO "SERENO" confluiranno le attività relative alle forme di assicurazione sulla vita che prevedono l'apposita "Clausola di Rivalutazione", per un importo non inferiore alle relative riserve matematiche. La gestione "SERENO" è conforme alle norme stabilite dall'istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo con la circolare n. 71 del 26/03/1987, e si atterrà ad eventuali successive disposizioni. L'alimento del Fondo avverrà con periodicità mensile, in corrispondenza con il giorno 15 del mese di scadenza di ciascun premio. Art. 3 - La gestione del FONDO "SERENO" è annualmente sottoposta a certificazione da parte di una Società di Revisione iscritta all'albo di cui all'art. 161 del D.Lgs 58/98, la quale attesta la rispondenza del Fondo al presente regolamento. In particolare, sono certificati la corretta valutazione delle attività attribuite al Fondo, il rendimento annuo del Fondo descritto al successivo art. 4 e l'adeguatezza di ammontare delle attività a fronte degli impegni assunti dalla Società sulla base delle riserve matematiche. Art. 4 - Il rendimento annuo del FONDO "SERENO", per l'esercizio relativo alla certificazione, si ottiene rapportando il risultato finanziario del Fondo di competenza di quell'esercizio, al valore medio del Fondo stesso. Il valore medio è dato dalla somma della giacenza media annua dei depositi in numerario, della consistenza media annua degli investimenti in titoli nonché della consistenza media annua di ogni altra attività del Fondo, determinate in base al costo. La consistenza media annua dei titoli e delle altre attività viene determinata in base al valore di iscrizione nel Fondo. Art. 5 - Ai fini della valutazione del rendimento annuo, di cui al punto precedente, l'esercizio relativo alla certificazione decorre dal 1 gennaio fino al 31 dicembre dell'anno di certificazione. Art. 6 - Per risultato finanziario del Fondo si devono intendere i proventi finanziari di competenza dell'esercizio, compresi gli utili e le perdite di realizzo, di competenza del Fondo, al lordo delle ritenute di acconto fiscali ed al netto delle spese specifiche degli investimenti. Gli utili e le perdite di realizzo vengono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel Fondo, e cioè al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisizione ed al valore di mercato all'atto dell'iscrizione nel Fondo per i beni già di proprietà della Compagnia. Art. 7 - La Società si riserva di apportare al precedente art. 6 quelle modifiche che si rendessero necessarie a seguito di modifiche della vigente legislazione fiscale. Pagina 6 di 12

Edizione 04/ 2009 INFORMATIVA AI SENSI DELL ARTICOLO 13 DEL D. LGS. 30 GIUGNO 2003 N.196 Ai sensi della vigente normativa in materia di protezione dei dati personali (di seguito il Codice ), Assimoco Vita S.p.A. (di seguito la Società ) in qualità di Titolare del trattamento è tenuta a fornire alcune informazioni riguardanti l utilizzo dei dati personali 1. (A) Trattamento dei dati personali per finalità assicurative 2 Al fine di fornirle i servizi e/o i prodotti assicurativi richiesti o in suo favore previsti, la nostra Società deve disporre di dati personali che La riguardano - dati raccolti presso di Lei o presso altri soggetti 3 e/o dati che devono essere forniti da Lei o da terzi per obblighi di legge 4 - e deve trattarli, nel quadro delle finalità assicurative, secondo le ordinarie e molteplici attività e modalità operative dell'assicurazione. Le chiediamo, di conseguenza, di esprimere il consenso per il trattamento dei Suoi dati strettamente necessari per la fornitura dei suddetti servizi e/o prodotti assicurativi. Il consenso che Le chiediamo riguarda anche gli eventuali dati sensibili 5 strettamente - inerenti alla fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi citati il trattamento dei quali, come il trattamento delle altre categorie di dati oggetto di particolare tutela 6, è ammesso, nei limiti in concreto strettamente necessari, dalle relative autorizzazioni di carattere generale rilasciate dal Garante per la protezione dei dati personali. Inoltre, esclusivamente per le finalità sopra indicate e sempre limitatamente a quanto di stretta competenza in relazione allo specifico rapporto intercorrente tra Lei e la nostra Società, i dati, secondo i casi, possono o debbono essere comunicati ad altri soggetti appartenenti al settore assicurativo o correlati con funzione meramente organizzativa o aventi natura pubblica che operano - in Italia o all'estero - come autonomi titolari, soggetti tutti così costituenti la c.d. "catena assicurativa" 7. Il consenso che Le chiediamo riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e 1 Come previsto dall'art. 13 del Codice (decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196). 2 La "finalità assicurativa" richiede necessariamente, tenuto conto anche della raccomandazione del Consiglio d'europa REC(2002)9, che i dati siano trattati per: predisposizione e stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione dei sinistri o pagamento di altre prestazioni; riassicurazione; coassicurazione; prevenzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio e difesa di diritti dell'assicuratore; adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; analisi di nuovi mercati assicurativi; gestione e controllo interno; attività statistiche. 3 Ad esempio: altri soggetti inerenti al rapporto che La riguarda (contraenti di assicurazioni in cui Lei risulti assicurato, beneficiario ecc.; coobbligati); altri operatori assicurativi (quali agenti, broker di assicurazione, imprese di assicurazione ecc.); soggetti che, per soddisfare le Sue richieste (quali una copertura assicurativa, la liquidazione di un sinistro ecc.), forniscono informazioni commerciali; organismi associativi e consortili propri del settore assicurativo (v. nota 7, punto d e punto e); altri soggetti pubblici (v. nota 7, punto f). 4 Ad esempio, per l adempimento degli obblighi di adeguata verifica, registrazione, conservazione, comunicazione e segnalazione imposti dai decreti legislativi nn. 231/2007 e 109/2007, in materia di prevenzione dell utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi da attività criminose e finanziamento del terrorismo, nonché delle relative misure da attuare per prevenire, contrastare e reprimere il finanziamento del terrorismo e l attività dei Paesi che minacciano la pace e la sicurezza internazionale, in attuazione della Direttiva 2005/60/CE. 5 Cioè dati di cui all'art. 4, comma 1, lett. d), del Codice, quali dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche, sindacali, religiose. 6 Ad esempio: dati relativi a procedimenti giudiziari o indagini. 7 Secondo il particolare rapporto assicurativo, i dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: a. assicuratori, coassicuratori (indicati nel contratto) e riassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori, ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, sim; legali; b. società di servizi per il quietanzamento; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento delle prestazioni; società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali (per trasmissione, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni alla clientela) (indicate sul plico postale); società di revisione e di consulenza (indicata negli atti di bilancio); società di informazione commerciale per rischi finanziari; società di servizi per il controllo delle frodi; (v. tuttavia anche nota 10); c. società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società (controllanti, controllate o collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); d. ANIA - Associazione nazionale fra le imprese assicuratrici (Via della Frezza, 70 - Roma), per la raccolta, elaborazione e reciproco scambio con le imprese assicuratrici, alle quali i dati possono essere comunicati, di elementi, notizie e dati strumentali all'esercizio dell'attività assicurativa e alla tutela dei diritti dell'industria assicurativa rispetto alle frodi; e. organismi consortili propri del settore assicurativo - che operano in reciproco scambio con tutte le imprese di assicurazione consorziate, alle quali i dati possono essere comunicati - quali : Consorzio Italiano per l'assicurazione Vita dei Rischi Tarati - CIRT (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma) per la valutazione dei rischi vita tarati, per l'acquisizione di dati relativi ad assicurati e assicurandi e il reciproco scambio degli stessi dati con le imprese assicuratrici consorziate, alle quali i dati possono essere comunicati, per finalità strettamente connesse con l'assunzione dei rischi vita tarati nonché per la riassicurazione in forma consortile dei medesimi rischi, per la tutela dei diritti dell'industria assicurativa nel settore delle assicurazioni vita rispetto alle frodi; Pool Italiano per la Previdenza Assicurativa degli Handicappati (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma), per la valutazione dei rischi vita di soggetti handicappati; f. nonché altri soggetti, quali:uif Unità di Informazione Finanziaria (Largo Bastia n 35 Roma) in ottemperanza al D. Lgs. n 231/2007, concernente la prevenzione e l utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo; Casellario Centrale Infortuni (Via Santuario Regina degli Apostoli, 33 - Roma), ai sensi del decreto legislativo 23 febbraio 2000, n. 38; CONSOB - Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (Via G.B. Martini, 3 - Roma), ai sensi della legge 7 giugno 1974, n. 216; COVIP - Commissione di vigilanza sui fondi pensione (Via in Arcione, 71 - Roma), ai sensi dell'art. 17 del decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124; Ministero del lavoro e della previdenza sociale (Via Flavia, 6 - Roma), ai sensi dell'art. 17 del decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124; Enti gestori di assicurazioni sociali obbligatorie, quali INPS (Via Ciro il Grande, 21 - Roma), INPGI (Via Nizza, 35 - Roma) ecc.; Ministero dell'economia e delle Finanze; Casellario centrale dei Pensionati; Anagrafe tributaria (Via Carucci, 99 - Roma) ai sensi dell'art. 7 del D.P.R. 29 settembre 1973, n. 605; Magistratura; Forze dell'ordine (P.S.; C.C.; G.d.F.; VV.FF; VV.UU.); Organi di controllo,altre Autorità ed Agenzie Fiscali quali ad esempio: ISVAP - Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo (Via del Quirinale 21 - Roma) e Banca d Italia (Via Nazionale, 91 Roma),, Agenzia delle Entrate; altri soggetti o banche dati nei confronti dei quali la comunicazione dei dati è obbligatoria. 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trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni e trasferimenti all'interno della "catena assicurativa" effettuati dai predetti soggetti. Precisiamo che senza i Suoi dati non potremmo fornirle, in tutto o in parte, i servizi e/o i prodotti assicurativi citati. (B) Trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/o finalità promozionali Le chiediamo di esprimere il consenso per il trattamento di Suoi dati da parte della nostra Società al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato e indagini statistiche, nonché di svolgere attività promozionali di servizi e/o prodotti propri o di terzi. Inoltre, esclusivamente per le medesime finalità, i dati possono essere comunicati ad altri soggetti che operano - in Italia o all'estero come autonomi titolari 8 il consenso riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni e trasferimenti effettuati da tali soggetti. Precisiamo che il consenso è, in questo caso, del tutto facoltativo e che il Suo eventuale rifiuto non produrrà alcun effetto circa la fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi indicati nella presente informativa. Pertanto, secondo che Lei sia o non sia interessato alle opportunità sopra illustrate, può liberamente concedere o negare il consenso per la suddetta utilizzazione dei dati. (C) Modalità di uso dei dati personali I dati sono trattati 9 dalla nostra Società - titolare del trattamento - solo con modalità e procedure, anche informatiche e telematiche, strettamente necessarie per fornirle i servizi e/o prodotti assicurativi richiesti o in Suo favore previsti, ovvero, qualora vi abbia acconsentito, per ricerche di mercato, indagini statistiche e attività promozionali; sono utilizzate le medesime modalità e procedure anche quando i dati vengono comunicati in Italia o all'estero - per i suddetti fini ai soggetti in precedenza già indicati nella presente informativa, i quali a loro volta sono impegnati a trattarli usando solo modalità e procedure strettamente necessarie per le specifiche finalità indicate nella presente informativa e conformi alla normativa. Nella nostra Società, i dati sono trattati da tutti i dipendenti e collaboratori nell'ambito delle rispettive funzioni e in conformità delle istruzioni ricevute, sempre e solo per il conseguimento delle specifiche finalità indicate nella presente informativa; lo stesso avviene presso i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati. Per talune attività utilizziamo soggetti di nostra fiducia - operanti talvolta anche all'estero - che svolgono per nostro conto compiti di natura tecnica od organizzativa 10 ; lo stesso fanno anche i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati. Il consenso sopra più volte richiesto comprende, ovviamente, anche le modalità, procedure, comunicazioni e trasferimenti qui indicati. (D) Diritti dell'interessato Lei ha il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i Suoi dati presso i singoli titolari di trattamento, cioè presso la nostra Società o presso i soggetti sopra indicati a cui li comunichiamo, e come vengono utilizzati; ha inoltre il diritto di farli aggiornare, integrare, rettificare o cancellare, di chiederne il blocco e di opporsi al loro trattamento 11. Per l'esercizio dei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggetti ai quali i dati sono comunicati o che ne vengono a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati, Lei può rivolgersi al nostro Responsabile per il riscontro con gli interessati, presso: Assimoco Vita S.p.A. Servizio Area Tecnica Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224, Segrate (MI), tel. 02/26962305; fax 02/26920886; e mail direzionevita@assimocovita.it 12 Sulla base di quanto sopra, Lei può esprimere il consenso - per gli specifici trattamenti, comprese le comunicazioni e i trasferimenti, effettuati dalla nostra Società e per gli altrettanto specifici trattamenti, comprese le comunicazioni e i trasferimenti, effettuati dai soggetti della "catena assicurativa". L'elenco completo e aggiornato dei soggetti di cui alle lettere precedenti è disponibile gratuitamente chiedendolo al Servizio indicato in informativa. 8 I dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società, (controllanti, controllate e collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); società specializzate per informazione e promozione commerciale, per ricerche di mercato e per indagini sulla qualità dei servizi e sulla soddisfazione dei clienti; assicuratori, coassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, sim. L elenco completo e aggiornato dei suddetti soggetti è disponibile gratuitamente chiedendolo al Servizio indicato in informativa. 9 Il trattamento può comportare le seguenti operazioni previste dall'art. 4, comma 1, lett. a), del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione, conservazione, elaborazione, modificazione, selezione, estrazione, raffronto, utilizzo, interconnessione, blocco, comunicazione, cancellazione, distruzione di dati; è invece esclusa l'operazione di diffusione di dati. 10 Questi soggetti sono società o persone fisiche nostre dirette collaboratrici e svolgono le funzioni di responsabili del nostro trattamento dei dati. Nel caso invece che operino in autonomia come distinti "titolari" di trattamento rientrano, come detto, nella c.d. "catena assicurativa" con funzione organizzativa (v. nota 7 b). 11 Tali diritti sono previsti e disciplinati dagli artt. 7-10 del Codice. La cancellazione e il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Per l'integrazione occorre vantare un interesse. L'opposizione può essere sempre esercitata nei riguardi del materiale commerciale pubblicitario, della vendita diretta o delle ricerche di mercato; negli altri casi l'opposizione presuppone un motivo legittimo. 12 L elenco completo e aggiornato dei soggetti ai quali i dati sono comunicati e quello dei responsabili del trattamento, nonché l elenco delle categorie dei soggettiche vengono a conoscenza dei dati in qualità di incaricati del trattamento, sono disponibili gratuitamente chiedendoli al Servizio indicato in informativa. L elenco completo e aggiornato dei responsabili del trattamento è conoscibile in modo agevole anche nel sito internet. Pagina 8 di 12

Agenzia di Codice RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE PER RISCATTO SU POLIZZE DI CAPITALIZZAZIONE Io sottoscritto/a Codice Fiscale/Partita IVA Residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap Documento d identità n. rilasciato il da in qualità di Contraente/Beneficiario della polizza n chiedo il riscatto: Totale Parziale di Euro Decesso del Contraente Inoltre dichiaro: di essere consapevole e informato che alla data della presente richiesta di riscatto totale deve intendersi cessata la copertura assicurativa ad ogni effetto; di non essere in stato fallimentare né di incapacità giuridica; La liquidazione è subordinata alla consegna del presente documento debitamente compilato e dei seguenti documenti: -Originale di polizza ed eventuali appendici emesse in corso di contratto (per riscatto totale e decesso del Contraente); - Copia documento di riconoscimento in corso di validità per ogni avente diritto (per riscatto e decesso del Contraente); - Certificato Anagrafico di morte del Contraente; - Atto notorio o dichiarazione sostitutiva di atto notorio (rilasciata ai sensi dell art. 4 legge n 15 del 04/01/1968), da cui deve risultare se il Contraente abbia o meno lasciato testamento. L atto notorio o la dichiarazione sostitutiva di atto notorio deve inoltre riportare: a) se non è stato lasciato testamento, l elenco di tutti gli Eredi Legittimi del Contraente, con l indicazione per ciascuna di essi, di data e luogo di nascita, dello stato civile e della capacità di agire, con l esplicita dichiarazione che oltre a quelli indicati non esistono né esistevano, al momento della morte del Contraente, altri Soggetti aventi comunque diritto per legge alla successione. b) se è stato lasciato testamento, se il testamento di cui deve essere rimessa copia autentica sia o meno l unico conosciuto, valido o impugnato. L atto notorio o la dichiarazione sostitutiva deve inoltre contenere l elenco di tutti gli Eredi Testamentari, nonché di coloro che sarebbero stati gli Eredi Legittimi in caso di successione con le stesse modalità di cui al precedente punto a). In presenza di Beneficiari minorenni o incapaci d agire, deve altresì essere consegnato il Decreto del Giudice Tutelare che autorizzi l esercente alla potestà genitoriale sui minori o il Tutore dell Incapacità, alla riscossione delle prestazioni spettante ai predetti soggetti con esonero di ASSIMOCO VITA S.p.A. da ogni responsabilità ed ingerenza circa il pagamento della prestazione stessa ed al suo eventuale reimpiego. N.B. la Compagnia potrà richiedere eventuale ulteriore documentazione che riterrà necessaria L importo a me spettante dovrà essere liquidato a mezzo bonifico bancario secondo le seguenti coordinate: Banca Agenzia n Via n Comune Cap Provincia c/c intestato a. Codice IBAN completo I_I_I_I_I I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I CIN ABI CAB C/C Luogo data / / In caso di Pegno, Vincolo o Beneficio accettato: Benestare all operazione del Creditore o Vincolatario o Beneficiario Firma del Contraente (timbro e firma) Spazio riservato all Intermediario Dichiaro di aver provveduto personalmente alla identificazione del sottoscrittore e che le firme sono state apposte in mia presenza. L Intermediario Luogo data / / (timbro e firma) Pagina 9 di 12

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SICURCAP SPECIAL Ed. 2009 Contratto di Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte 1, Parte 11 e Parte 111 e le Condizioni Contrattuali. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma ********************************************************************************************************* Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: - procedura RID con addebito sul conto corrente del Contraente; - bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno di decorrenza della polizza. Copia per la Società Pagina 1 di 1

SICURCAP SPECIAL Ed. 2009 Contratto di Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte 1, Parte 11 e Parte 111 e le Condizioni Contrattuali. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma ********************************************************************************************************* Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: - procedura RID con addebito sul conto corrente del Contraente; - bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno di decorrenza della polizza. Copia per l Intermediario Pagina 1 di 1

SICURCAP SPECIAL Ed. 2009 Contratto di Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte 1, Parte 11 e Parte 111 e le Condizioni Contrattuali. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma ********************************************************************************************************* Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: - procedura RID con addebito sul conto corrente del Contraente; - bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno di decorrenza della polizza. Copia per il Cliente Pagina 1 di 1

Mod. V 934C PI 01 ED. 04/09