Una gestione patrimoniale ottimale Zurich Invest Select Portfolio Un investimento di capitale presuppone fiducia: la fiducia in una consulenza seria e in decisioni competenti. Poiché vi potete fidare della nostra pluriennale esperienza e competenza, con Zurich Invest Select Portfolio abbiamo sviluppato un mandato di gestione patrimoniale perfettamente in linea con il vostro profilo di investitore e le vostre esigenze. Cos è Zurich Invest Select Portfolio? Zurich Invest Select Portfolio è una soluzione di gestione patrimoniale professionale, basata su fondi a vostra disposizione già a partire da un primo versamento di CHF 20 000. I versamenti successivi possono essere effettuati a partire da un importo di CHF 1 000. Beneficiate degli stessi interessanti vantaggi offerti agli investitori istituzionali. Soggetto offerente dello Zurich Invest Select Portfolio è la Zurich Invest SA, una società affiliata al 100% alla Zurigo Compagnia di Assicurazioni SA. I vostri vantaggi a colpo d occhio: Godete di una consulenza patrimoniale da parte di professionisti dell investimento istituzionale. I migliori gestori di fondi sono selezionati in modo indipendente. Il nostro obiettivo principale e dei nostri partner è la sicurezza. Il vostro denaro resterà disponibile consentendovi di rimanere flessibili. Strategia d investimento conforme alle esigenze Zurich Invest Select Portfolio abbraccia cinque diversi portafogli gestiti attivamente sulla base di investimenti sul mercato monetario, obbligazioni, azioni e investimenti alternativi. La versatile offerta copre in modo ottimale le esigenze di sicurezza e rendimento dei più diversi tipi di investitori. Con i profili Defensive, Balanced e Growth gli investitori possono scegliere tra tre classici portafogli misti, a seconda del proprio profilo di rischio e orizzonte d investimento. Per gli investitori più conservativi è disponibile il profilo Income, con circa l 85% degli investimenti sul mercato monetario e obbligazionario. Agli investitori con un orizzonte temporale più lungo e un orientamento maggiormente offensivo si addice l offerta Equity, interamente basata sull azionario. Potenziale rischio-rendimento Growth Balanced Defensive Income Equity obbligazioni a Azioni alternativi Fino a 3 anni Da 4 a 9 anni Oltre i 10 anni Orizzonte d investimento
Zurich Invest SA Zurich Invest SA offre interessanti soluzioni di investimento per clienti istituzionali e privati. La società, affiliata al 100% della Zurigo Compagnia di Assicurazioni SA, gestisce investimenti per un valore di oltre CHF 14 miliardi, proponendosi come attore significativo nel mercato svizzero. Con prudenza e precisione verso il successo Il nostro compito: selezionare per voi i migliori gestori patrimoniali Attraverso un processo strutturato in modo chiaro ricerchiamo e selezioniamo il miglior Asset Manager per ogni categoria di investimento nel vostro portafoglio, a livello globale e in modo assolutamente indipendente. Accortezza, diligenza e grandi prestazioni caratterizzano il nostro modus operandi e la nostra offerta: così è stato in passato e così sarà in futuro. Di una cosa siamo certi: queste caratteristiche costituiscono il presupposto per poter garantire ai nostri investitori in qualsiasi momento risultati di prima classe con valori di performance superiori agli indici di riferimento. Garanzia di indipendenza Essere indipendenti significa evitare conflitti d interesse. E solo chi è veramente indipendente può decidere liberamente quali prodotti di investimento sono i migliori. In questo senso ricerchiamo in tutto il mondo gli Asset Manager più adeguati per la gestione dei vostri valori patrimoniali, avvalendoci di un processo chiaramente strutturato e operando con la massima cura. Sì, perché una cosa è chiara: mentre in ciascuna categoria di investimento a decidere è il miglior gestore di fondi, voi, in quanto investitori potete godere dei vantaggi garantiti nel lungo periodo e in modo sostenibile. 1. Bando di gara pubblico («request for information») 2. Questionario dettagliato e analisi («request for proposal») 3. Presentazione dei tre candidati principali al cospetto della commissione di selezione («beauty contest») 4. Verifica del candidato selezionato in loco («due diligence») 5. Analisi costante (quantitativo e qualitativo) Più volume, prezzi più vantaggiosi Poiché le nostre operazioni istituzionali rappresentano un volume considerevole, presso i partner godiamo di notevoli vantaggi in termini di prezzo, e li trasmettiamo ai nostri clienti. In tal modo siamo in grado di offrire condizioni particolarmente interessanti per la vostra gestione patrimoniale. Il vostro vantaggio: beneficiate dei vantaggi offerti dal know-how dei migliori gestori di fondi in ciascun gruppo di investimento
In sintesi: gli Zurich Invest Select Portfolio Asset Allocation Ripartizione Income assicurarsi la conservazione del capitale Il portafoglio si addice a investitori che non sono disposti ad accettare oscillazioni di rendimento di grande entità. La conservazione del capitale investito è in primo piano, mentre una partecipazione alla crescita economica a più lungo termine è solo di interesse secondario: una buona opportunità per realizzare i piani di prelievo. Orizzonte d investimento consigliato: fino a tre anni obbligazioni 85,0% a Azioni 5,0% alternativi 10,0% a Mercato monetario CHF 80,0% (euro) 3,0% (USD) 2,0% a Azioni Svizzera 2,0% a Azioni Europa 1,0% a Azioni USA 1,0% Cap 1,0% a Hedge Fund 4,0% Defensive sfruttare le opportunità di rendimento Il portafoglio si addice a investitori disposti a correre un rischio d investimento limitato per aumentare le proprie opportunità di rendimento. L investimento mira alla conservazione del capitale, mentre la partecipazione alla crescita economica nel lungo periodo è solamente di interesse secondario. Orizzonte d investimento consigliato: da tre a cinque anni obbligazioni 50,0% a Azioni 20,0% alternativi 30,0% a Mercato monetario CHF 6,0% a Obbligazioni CHF 8,0% a Obbligazioni CHF estero 8,0% (euro) 9,5% (USD) 7,5% a Obbligazioni euro 4,0% a Obbligazioni USD 4,0% a Prestiti convertibili 3,0% a Azioni Svizzera 9,0% a Azioni Europa 4,0% a Azioni USA 4,0% a Azioni Giappone 1,5% a Azioni Emerging Markets 2,0% Cap 1,5% a Materie prime 3,0% a Hedge Fund 19,0% Balanced sviluppare il patrimonio nel lungo periodo Il portafoglio si addice a investitori che sono pronti ad accettare oscillazioni di rendimento di grande entità in modo limitato e che desiderano partecipare per una certa misura alla crescita economica nel lungo periodo. La reale conservazione del capitale e l aumento del patrimonio nel lungo periodo attraverso un reddito regolare sono in primo piano. Orizzonte d investimento consigliato: da cinque a sette anni obbligazioni 30,0% a Azioni 40,0% alternativi 30,0% a Mercato monetario CHF 4,0% a Obbligazioni CHF 4,5% a Obbligazioni CHF estero 4,5% (euro) 5,5% (USD) 4,5% a Obbligazioni euro 2,5% a Obbligazioni USD 2,5% a Prestiti convertibili 2,0% a Azioni Svizzera 17,0% a Azioni Europa 7,5% a Azioni USA 7,0% a Azioni Giappone 3,0% a Azioni Emerging Markets 5,0% Cap 2,5% a Materie prime 3,0% a Hedge Fund 19,0%
Asset Allocation Ripartizione Growth promuovere la crescita nel lungo periodo Il portafoglio si addice a investitori per i quali la crescita e la conservazione del capitale nel lungo periodo sono fondamentali. Gli investitori sono disposti a vincolarsi nel lungo termine e sono pronti ad accettare oscillazioni di rendimento nel breve termine. Orizzonte d investimento consigliato: da sette a dieci anni obbligazioni 10,0% a Azioni 60,0% alternativi 30,0% a Obbligazioni CHF 2,0% a Obbligazioni CHF estero 2,5% (euro) 2,5% (USD) 2,5% a Obbligazioni euro 2,0% a Azioni Svizzera 24,0% a Azioni Europa 10,0% a Azioni USA 10,0% a Azioni Giappone 4,0% a Azioni Emerging Markets 7,0% Cap 3,5% a Materie prime 5,0% a Hedge Fund 19,0% Equity investire in azioni nel lungo periodo Il portafoglio si addice a investitori per i quali l aumento del capitale e quindi la relativa conservazione nel lungo periodo sono fondamentali. Gli investitori preferiscono un portafoglio interamente azionario e sono disposti a vincolarsi nel lungo periodo. Essi non escludono eventuali oscillazioni del rendimento. Orizzonte d investimento consigliato: dieci anni e oltre a Azioni 100,0% a Azioni Svizzera 40,0% a Azioni Europa 17,5% a Azioni USA 17,5% a Azioni Giappone 7,0% a Azioni Emerging Markets 12.5,0% Cap 5,5% Le percentuali indicate sono da intendersi valori indicativi dai quali il manager di portafogli in determinate fasi di mercato può discostarsi. Investire in modo intelligente, sfruttare i vantaggi modo flessibile Con versamenti regolari potete godere dei vantaggi offerti dalle oscillazioni di valore dei mercati finanziari incrementando in modo sistematico il vostro patrimonio. Con un piano di prelievo secondo i profili Income e Defensive potete disporre il versamento periodico di un determinato importo secondo le vostre personali esigenze. Il capitale restante rimane investito nel vostro portafoglio. 1. Versamento unico di almeno CHF 20 000 2. Versamento successivo regolare di almeno CHF 1 000 Gli investitori che optano per il profilo Income e Defensive possono disporre il versamento regolare di denaro in base a un piano di prelievo.
Condizioni: aperte, chiare ed eque Commissioni di deposito Commissioni di gestione patrimoniale annue 0,15%* (almeno CHF 100. ) Le commissioni di deposito comprendono i costi di gestione del deposito, di acquisto e di vendita di titoli e delle quote di fondi di investimento. Zurich Invest Select Portfolio Balanced, Growth ed Equity fino a CHF 250 000 0,90%* da CHF 250 001 a CHF 1 000 000 0,75%* oltre CHF 1 000 000 0,60%* Zurich Invest Select Portfolio Defensive 0,60%* Zurich Invest Select Portfolio Income 0,30%* *all anno, IVA incl. Prelevamento trimestrale sul portafoglio di investimento medio. Per la gestione professionale dei valori patrimoniali è prevista la riscossione di una commissione percentuale annua. La gestione include il regolare reporting riguardo all andamento del portafoglio e il conteggio ai fini della dichiarazione di imposta (imposte sul reddito e imposte sulla sostanza). Commissione di borsa una tantum Zurich Invest Select Portfolio Defensive, Balanced, Growth ed Equity In occasione di ogni investimento lordo è previsto l addebito di una commissione di borsa una tantum. L entità della stessa dipende dall entità della somma investita e include tutte le transazioni nell ambito della gestione attiva del portafoglio. Da CHF 20 000 a 50 000 5,0% Da CHF 50 001 a 75 000 4,5% Da CHF 75 001 a 150 000 4,0% Da CHF 150 001 a 450 000 3,0% Da CHF 450 001 a 1 000 000 2,0% Oltre CHF 1 000 000 1,0% Switch In caso di cambio di portafoglio (switch) non è previsto l addebito delle commissioni di borsa. In casi eccezionali sono addebitate spese relative alle transazioni (bollo, costi generati dal corso di cambio). Zurich Invest Select Portfolio Income Per Zurich Invest Select Portfolio Income non è previsto l addebito delle commissioni di borsa. Il passaggio (switch) ad un altro portafoglio (Defensive, Balanced, Growth o Equity) presuppone l addebito delle spese. Costi indiretti Oneri Banca depositaria I servizi prestati ad esempio dalla direzione del fondo, dal gestore patrimoniale, dal consulente o dalla banca depositaria del fondo per il fondo stesso vengono retribuiti direttamente dal patrimonio del fondo. Gli oneri dovuti (tasse di negoziazione o bollo su fondi di investimento esteri o imposta preventiva su fondi di investimento nazionali) vengono addebitati. In qualità di banca depositaria, la bank zweiplus sa gestisce i fondi dei nostri clienti ed è nel contempo responsabile delle transazioni. Essa esegue gli ordini di acquisto e di vendita e trasferisce i fondi al cliente. Allestisce altresì le informazioni necessarie sui depositi della clientela e sul loro andamento. La bank zweiplus sa è una banca svizzera con sede a Zurigo sottoposta alla sorveglianza della FINMA. La bank zweiplus sa è una società affiliata alla banca svizzera J. Safra Sarasin SA.
Indicazioni giuridiche Per scopi di marketing e di informazione: l emittente del presente documento è Zurich Invest SA, accreditata secondo il diritto svizzero come gestore patrimoniale di investimenti patrimoniali collettivi. Questa informazione non è parte integrante della documentazione contrattuale o delle informazioni previste dalla legge. Il documento è stato elaborato in modo indipendente da eventuali obiettivi di investimento specifici o futuri, da una particolare situazione finanziaria o fiscale o dai bisogni individuali di un determinato destinatario. Il documento è concepito a solo scopo informativo e non costituisce né una sollecitazione, né un invito all allestimento dell offerta, alla stipulazione del contratto, all acquisto o alla vendita. Esso non sostituisce una consulenza dettagliata o una revisione fiscale. È vietata la riproduzione, parziale o integrale, del presente documento senza l autorizzazione scritta di Zurich Invest SA. Il documento non è espressamente destinato a persone la cui nazionalità o domicilio escluda l accesso a tali informazioni in base alla legislazione vigente. Ogni investimento comporta dei rischi, in particolare per quanto riguarda le oscillazioni di valore e di rendimento. Per quanto riguarda le monete estere sussiste il rischio aggiuntivo che la moneta estera perda valore nei confronti della moneta di riferimento dell investitore. La performance storica non è indicativa di una performance attuale o futura. La documentazione contrattuale rilevante è disponibile gratuitamente presso Zurich Invest SA. Siamo lieti di offrirvi una consulenza individuale e personalizzata. Rivolgetevi semplicemente all agenzia Zurich più vicina, chiamateci al numero gratuito 044 628 22 88 oppure contattate direttamente il vostro broker/intermediario. www. zurichinvest.ch 49769-1403 Zurich Invest SA Casella postale, 8085 Zurigo Telefono 044 628 22 88 www.zurichinvest.ch