INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A.MILANO SERVIZIO DI MANUALE UTENTE

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1 INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A.MILANO SERVIZIO DI INTERNET BANKING MANUALE UTENTE 2014/01 V2.0 1

2 1 Introduzione all Internet Banking per privati Il servizio di Internet Banking permette ai clienti di effettuare operazioni bancarie collegandosi alla rete informatica. Sul sito di ICBC (Europe) S.A. Milano èpossibile trovare il servizio in lingua cinese, inglese ed italiana. 2 Come attivare l Internet Banking Per la richiesta del servizio èsufficiente essere titolari di un conto corrente. 3 Dispositivi di sicurezza 3.1 Token ICBC (Europe) S.A. Milano utilizza il Token come dispositivo di sicurezza. La password generata dal Token èvalida per un unico utilizzo, per cui una nuova transazione richiederà una nuova password diversa dalla precedente. L utilizzo del Token richiede l inserimento di un PIN composto da 6 caratteri, che viene impostato a cura del cliente. Ogni Token possiede un suo codice identificativo distinto. La sua durata media di utilizzo èdi 3 anni, periodo dopo il quale, il dispositivo non saràpiùvalido e saràquindi necessario richiederne il rinnovo presso lo sportello della banca. 3.2 Come impostare il PIN del Token e transazioni autorizzate In seguito alla richiesta di attivazione del servizio di Internet Banking, la Banca forniràal cliente un codice di attivazione generato automaticamente dal sistema, composto da 12 caratteri, da utilizzare per attivare il Token. Una volta attivato, saràpossibile impostare i 6 caratteri del PIN. Ogni volta che si accendera il token, sara necessario comporre il codice PIN di 6 caratteri per eseguire l operazione con il token. Ad ogni operazione verràgenerato una password dinamica che, una volta inserita nella finestra di conferma, permetteràdi ottenere il codice di autorizzazione per completare la transazione. 3.3 Utilizzo del Token e punti di attenzione Si prega di consultare la Guida per l attivazione e l utilizzo rapido. 4 Limiti d importo EUR ,00 per singola transazione EUR ,00 limite massimo giornaliero 2

3 5 Furto/ smarrimento e sostituzione In caso di furto/ smarrimento o danneggiamento, si prega di contattare la banca. Telefono: (0039) banking@it.icbc.com.cn 6 Requisiti hardware e software Computer con connessione a Internet Rete Internet Sistema Operativo: Windows 2000, XP,VISTA o Windows 7 Browser: IE 6 10, Chrome 8 o versioni successive, Firefox 3.0 o versioni successive Risoluzione schermo consigliata: 1024 * 768 o superiore 7 Internet Assistant 7.1 Cos è l Internet Assistant? Si tratta di un software, sviluppato da ICBC e scaricabile automaticamente, che permette di installare tutte le certificazioni per la sicurezza nonchéi controlli. Per un utilizzo in piena sicurezza, si consiglia di installare Internet Assistant al primo accesso. 7.2 Da dove si effettua il download di Internet Assistant? Dalla pagina di accesso a Internet Banking della nostra banca, selezionando l Internet Assistant a 32 bit o a 64 bit, a seconda della versione di Windows installata. 7.3 Come sapere quale versione di Window èinstallata sul proprio pc? Prima opzione: cliccare il tasto destro del mouse e selezionare Proprietà. Sotto la voce Tipo di Sistema si può visualizzare se si ha una versione a 32 o a 64 bit. 3

4 Seconda opzione: cliccare su Computer Esegui Inserire CMD Invio Digitare SYSTEMINFO nella finestra di dialogo Invio Se il tipo di sistema èx86, la versione di Windows èquella a 32 bit. Se il tipo di sistema èx64, la versione di Windows èquella a 64 bit. 8 Come effettuare il login a Internet Banking? Dal sito di ICBC (Europe) S.A. Milano, cliccando su Servizi via Internet Privati come mostrato nell immagine sottostante: 4

5 Si può accedere tramite numero di carta/ nome utente + Password statica + Numero di autenticazione L accesso al servizio di Internet Banking èpossibile in due modi: Login tramite numero di carta/ numero di conto Il numero di conto corrente è composto da 23 caratteri alfanumerici. E necessario inoltre inserire la password di accesso, Numero di autenticazione e il Password dinamica generata dal Token. Login tramite nome utente Vanno inseriti il nome dell utente, la password di accesso, Numero di autenticazione e la password dinamica generata dal Token. Attenzione: Per il primo accesso ènecessario utilizzare la modalitàdi login tramite numero di conto corrente (23 caratteri alfanumerici, ottenuti prendendo quelli dalla 5a alla 27a posizione nell IBAN) Durante gli accessi successivi, il sistema richiederàla modifica della password iniziale con una a propria scelta. Inoltre èpossibile semplificare il proprio nome utente registrato. si prega di fare attenzione ai caratteri maiuscoli e minuscoli sia per il nome utente che per la password. La nuova password deve essere composta da minimo 8 caratteri alfanumerici e non può coincidere con il nome utente. 5

6 9 Introduzione ai principali servizi 9.1 Funzioni Il mio conto: permette di visualizzare i movimenti e il saldo del conto Bonifici: trasferimenti fra conti, giroconti, bonifici SEPA, bonifici esteri, bonifici pre- settlement (EUR- CNY) Depositi vincolati: conti di deposito vincolato online Cambio valuta: acquisto e vendita di valuta Servizi per la clientela: gestione conto, impostazioni personalizzate 9.2 Orari Il servizio di Internet Banking della nostra banca èaccessibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Alcuni servizi sono soggetti a limitazioni di orario, come bonifici pre-settlement (EUR-CNY), nei giorni lavorativi dalle 9:30 alle 16:30 (orario CET) transazioni di cambio valuta, nei giorni lavorativi dalle 8:30 alle 16:00 (orario CET) In caso di upgrade del sistema, la nostra banca pubblicheràun avviso sul sito 3 giorni prima. Durante l aggiornamento il servizio di Internet Banking non saràaccessibile da parte dei nostri clienti. 9.3 Bonifici e trasferimenti fondi Bonifici Bonifici tra conti registrati Disponibile per trasferimenti tra conti intestati al medesimo titolare. E necessario che la valuta inviata corrisponda a quella ricevuta dal beneficiario; nel caso di conversione della valuta, si prega prima di eseguire il cambio valuta online. Giroconti Trasferimento fondi verso conto intestato a terzi radicato presso ICBC Milano. E necessario che la valuta inviata corrisponda a quella ricevuta dal beneficiario; nel caso di conversione della valuta, si prega di selezionare la funzione di cambio valuta online prima di effettuare il bonifico dal sottoconto nella valuta corrispondente Trasferimenti fondi Bonifici SEPA Bonifico verso una banca beneficiaria all interno dell area SEPA. E importante inserire i dati relativi al beneficiario corretti, come denominazione della banca beneficiaria o codice SWIFT, cognome e nome del beneficiario, IBAN e causale. L area Sepa comprende 28 Paesi dell Unione Europea: Austria, Belgio, Bulgaria, Croazia, Cipro, Repubblica Ceca, Danimarca, Estonia, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Ungheria, Irlanda, Italia, Lettonia, Lituania, Lussemburgo, Malta, Olanda, Polonia, Portogallo, Romania, Slovacchia, Slovenia, Spagna, Svezia e Inghilterra; e 5 Paesi Non-europei: Islanda, Liechtenstein, Monaco, Norvegia e Svizzera. Le valute all interno dei Paesi SEPA sono Euro, Franchi Svizzeri e Sterline. Per bonifici SEPA urgenti si prega di rivolgersi ai nostri sportelli. 6

7 Bonifici internazionali Bonifici verso banche beneficiarie in paesi non appartenenti all area SEPA e bonifici verso banche beneficiarie in Paesi appartenenti all area SEPA non nelle seguenti valute: Eur, Chf, Gbp. importante inserire i dati relativi al beneficiario corretti, come codice SWIFT della banca beneficiaria, cognome, nome e indirizzo del beneficiario, numero di conto e causale. I bonifici Internazionali possono essere in EUR, GBP, CHF, USD, RMB, HKD,AUD e JPY. A causa delle politiche di cambio della Repubblica Popolare Cinese, al momento non èpossibile eseguire bonifici transfrontalieri online in valuta CNY verso banche beneficiarie della Cina continentale Bonifici pre-settlement (EUR-CNY) Per questa tipologia di bonifici, il tasso di cambio EUR/ CNY èfissato in precedenza. L ordinante trasferisce valuta EUR e il beneficiario riceve il corrispondente importo in valuta CNY. E importante inserire i dati relativi al beneficiario corretti, come codice SWIFT della banca beneficiaria, cognome e nome del beneficiario, numero di conto, numero della carta d identitàdel beneficiario e causale. E possibile eseguire bonifici pre-settlement nei giorni lavorativi dalle 9:30 alle 16:30 (orario CET). In base alle politiche di cambio della Repubblica Popolare Cinese, un privato non puo ricevere nell arco di anno importi superiori al valore corrispondente a ,00 USD. Si consiglia pertanto di verificare con il beneficiario prima dell esecuzione del bonifico. 9.4 Tempi di esecuzione e disponibilità Servizio Tempi di esecuzione Disponibilità Bonifico tra conti registrati Tempo reale Immediata Giroconto ICBC Milano Tempo reale Immediata Per ordini pervenuti prima delle 13:00 (CET), In giornata Il giorno stesso Bonifico SEPA Bonifico Internazionale Bonifico pre-settlement (EUR-CNY) Per ordini pervenuti dopo le 13:00 (CET), Il giorno lavorativo successivo Per ordini pervenuti prima delle 13:00 (CET), In giornata Per ordini pervenuti dopo le 13:00 (CET), Il giorno lavorativo successivo Per ordini pervenuti prima delle 13:00 (CET), In giornata 1 giorno lavorativo 1-2 giorni lavorativi 2-3 giorni lavorativi Il giorno stesso 7

8 Bonifico pre-settlement (EUR-CNY) Per ordini pervenuti dopo le 13:00 (CET), Il giorno lavorativo successivo 1-2 giorni lavorativi In caso di dati inseriti errati, il bonifico potrebbe subire qualche ritardo. In caso di bonifici disposti in giorno festivo, la data valuta corrisponderàal primo giorno lavorativo successivo. 9.5 Limiti d importo Servizio Bonifico tra conti registrati/ Giroconto ICBC Milano Bonifico SEPA Bonifico internazionale Bonifico pre-settlement (EUR-CNY) Limite d importo per singola transazione Equivalente a ,00 EUR Limite d importo giornaliero Equivalente a ,00 EUR Per i bonifici in valuta diversa dall EUR, come limite verràconsiderato il valore convertito in equivalente EUR. Servizi di visualizzazione, modifica e rimborso bonifici Nel caso, ad invio ordine avvenuto, si desideri modificare o cancellare l operazione, si prega di contattare la banca. Indirizzo: Via Tommaso Grossi 2, Milano (MI) Telefono: banking@it.icbc.com.cn 10 Conti di Deposito Vincolato Prima di disporre depositi vincolati online, ènecessario aver prima aperto un conto deposito agli sportelli. Il deposito può essere in EUR, USD e CNY. I periodi di vincolo possono essere di 1 mese, 2 mesi, 3 mesi, 6 mesi, 9 mesi e 12 mesi. Il tasso di interesse si basa sui tassi pubblicati sul sito. Il deposito vincolato online non prevede le funzioni rimborso anticipato e rimborso parziale. Alla scadenza, capitale e interessi verranno accreditati automaticamente sul conto corrente. 11 Cambio valuta online (acquisto e vendita) Prima di disporre operazioni di cambio online, ènecessario aver prima aperto un conto corrente multivaluta agli sportelli (EUR, USD, CNY, HKD, GBP, CHF, AUD, JPY). Alla prima operazione di cambio online, ènecessario selezionare il conto che si desidera associare 8

9 a questo tipo di operazioni attraverso la funzione Selezione conto per transazioni. E possibile effettuare le operazioni di cambio valuta nei giorni lavorativi dalle 8:30 alle 16:00 (CET), al di fuori di tale fascia oraria non si potràusufruire di questa funzione. La data contabile corrisponde alla data transazione. Il tasso di cambio applicato si basa sul tasso medio del tasso di cambio in tempo reale di ICBC Pechino (Fuxingmennei Dajie n. 55, Pechino, R.P. Cinese), dati ottenuti da Reuters. Il tasso di cambio in tempo reale applicato dalla nostra banca èdato dal tasso medio maggiorato del differenziale. Le operazioni di cambio valuta vanno concluse entro 8 secondi, periodo di tempo oltre al quale è necessario inserire nuovamente i dati e fissare il tasso di cambio della nuova operazione. Non ènecessario l utilizzo del Token per la conferma. L'importo minimo per compiere un'operazione di cambio valuta su internet banking e' di 1 euro. 12 Commissioni Costi Internet Banking Attivazione servizio di Internet Gratuito Banking Spese annue Gratuito Token Prima richiesta Gratuito Sostituzione EUR 5,00 Reimpostazione password/ Blocco/ Gratuito Sblocco Bonifici e trasferimenti fondi Bonifici Bonifico tra conti registrati gratuito Giroconto ICBC Milano gratuito Trasferimenti fondi Bonifico nazionale in EUR gratuito Bonifici esteri - UE EUR EUR 3,00 GBP GBP 10,00 CHF CHF 15,00 USD USD 10,00 CNY CNY 60,00 HKD HKD 50,00 AUD AUD 15,00 JPY JPY 5.000,00 Bonifici pre-settlement Bonifico pre-settlement (EUR-CNY) EUR 7,50 Depositi Vincolati Apertura/ Rimborso gratuito Cambio Valuta 9

10 Transazione di cambio valuta gratuito Per i bonifici eseguiti online viene riconosciuta di default la modalitàdi addebito commissioni SHA, la banca beneficiaria potrebbe pertanto addebitare delle commissioni aggiuntive. Nel caso si vogliano eseguire bonifici con accredito per intero dell importo inviato o bonifici urgenti, si prega la clientela di rivolgersi ai nostri sportelli. 13 Domande frequenti (FAQ) 13.1 In caso di difficoltàdurante l utilizzo a chi mi posso rivolgere per assistenza? Può chiamare i nostri numeri di: Servizio di Internet Banking: (attivo 24 ore su 24, 7 giorni su 7 Servizio Clienti (dalle h 8:30 alle h 17:00) oppure inviare un all indirizzo di posta elettronica: banking@it.icbc.com.cn Ci impegneremo a rispondere ai quesiti della clientela entro 24 ore, fatta eccezione per richieste pervenute nei giorni festivi e nelle festivitànazionali Utilizzando il Servizio di Internet Banking posso gestire tutti i miei conti ICBC? E possibile gestire tutti i propri conti radicati presso ICBC (Europe) S.A. Milano attraverso l Internet Banking. Per qualsiasi richiesta di supporto, siamo a disposizione dei nostri client per garantire l operativitàsu conti aperti presso qualsiasi filiale ICBC nel mondo Utilizzando l Internet Banking, verso quali banche èpossibile effettuare bonifici? Nel caso di conti correnti multivaluta, èpossibile effettuare bonifici fino a 8 valute diverse. Usufruendo del servizio di Global Remittance, si possono inviare bonifici in qualsiasi di queste valute e verso qualsiasi istituto bancario nel mondo. Si prega la clientela di prestare attenzione ai diversi tempi di accredito e commissioni applicate alle transazioni nelle varie valute Nel caso di bonifici ove ènecessaria la conversione della valuta, dove si possono visualizzare il tasso di cambio applicato alla transazione e la procedura? Questo servizio non èal momento disponibile. Nel caso si desideri effettuare un bonifico in valuta diversa da quelle presenti sul conto, si prega di effettuare prima l operazione di cambio valuta e successivamente il bonifico Perchédurante l utilizzo il sistema potrebbe informarmi che i tempi di esecuzione sono stati superati e chiedermi di effettuare nuovamente il login? Nel caso di mancato utilizzo del servizio di Internet Banking dopo 15 minuti dall orario di login, il sistema effettueràil logout in automatico. Questo ai fini di evitare che terze persone possano accedere ed eseguire transazioni attraverso l Internet Banking dei nostri clienti E possibile utilizzare il servizio di Internet banking al di fuori dell Italia? E sufficiente disporre di un computer con connessione a Internet per poter accedere al nostro servizio 10

11 di Internet Banking. La velocitàdi connessione può variare, a seconda della zona in cui ci si trova Cosa fare in caso di perdita/danneggiamento del Token o se si dimentica la password? Se si dimentica la password necessaria all utilizzo del Token, si prega di venire ai nostri sportelli per impostarne una nuova. Nel caso di perdita o danneggiamento del Token, si prega di contattare il prima possibile la banca per il blocco del Token stesso ed il congelamento del conto. La normale operativitàsul conto saràpossibile non appena il cliente si presenteràagli sportelli per completare le pratiche di sblocco Come si può disattivare il servizio di Internet Banking? Per disattivare il servizio, ènecessario compilare il relativo modulo di richiesta. La disattivazione avverràentro 24 ore. 11