5 Master Banca Finanza & Mercati

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1 5 Master Banca Finanza & Mercati Milano, 15 maggio 2006

2 Gli sponsor del Master

3 Indice 3. Introduzione 4. Il 5 Master Banca Finanza & Mercati del Sole 24 ORE 7. Perché un Master del Sole 24 ORE 8. Le caratteristiche del Master 12. Il percorso formativo 14. Il programma 18. I docenti 22. Il placement del Master 23. Dicono del Master 24. Sponsor e partner 25. E dopo il Master? 26. Informazioni

4 Sede del Sole 24 ORE in Milano - Via Monte Rosa 91 Foto di Luigi Annessa

5 Introduzione In un mondo in cui, soprattutto da un profilo finanziario, la globalità diventa insieme un punto di riferimento e una sfida, il compito di chi vuol essere protagonista all interno del sistema dei mercati diventa ogni giorno più impegnativo, ma anche più affascinante. In questo scenario in rapida evoluzione non solo si moltiplicano gli strumenti operativi, non solo diventa essenziale cogliere tutte le opportunità e minimizzare i rischi, ma appare sempre più importante una professionalità fondata sulla conoscenza e sulla capacità di aggiornamento continuo. Sul fronte italiano siamo di fronte, per esempio, ad un processo che ha visto negli ultimi anni un profondo riassetto del sistema bancario sia in senso verticale, con una concentrazione degli operatori e una riorganizzazione delle imprese, sia in senso orizzontale, con una svolta sensibile del rapporto concorrenziale con una clientela diversificata e che richiede un servizio personalizzato. Ma tra tecnologia e globalità, tra strutture organizzative e logiche di mercato spicca sempre di più il valore, non solo teorico, della risorsa umana. Il vero vantaggio competitivo dei prossimi anni sarà infatti costituito dalla capacità delle imprese non solo e non tanto di mettere la persona giusta al posto giusto, ma anche e soprattutto di garantire una evoluzione parallela tra impegno professionale e aggiornamento tecnico-strategico. In questa prospettiva assume una particolare rilevanza la formazione di base, cioè la preparazione delle persone nel saper cogliere in senso costruttivo le interazioni tra strategia e struttura. Il nuovo parametro con cui fare i conti è così sempre di più l integrazione delle conoscenze per affiancare alle competenze tecniche le potenzialità non solo di risolvere i problemi, ma, quello che è più difficile, di porre le domande giuste. Il Master del Sole 24 ORE si colloca in questa logica: offrire gli strumenti di base insieme alla possibilità di verificare nel concreto come ci si muove nel complesso mondo dei sistemi finanziari. Con il metodo dell interattività e con l obiettivo di far acquisire a fianco della professionalità anche quella dimensione creativa indispensabile per diventare protagonisti. Gianfranco Fabi Vicedirettore Vicario Il Sole 24 ORE 3

6 Il 5 Master Banca Finanza & Mercati del Sole 24 ORE 4 Associato In collaborazione con Un Master per crescere Il settore maggiormente coinvolto nel cambiamento dello scenario economico globale è certamente quello dei mercati finanziari: il sistema bancario si trova infatti oggi a fronteggiare un mercato caratterizzato da diversi livelli di competitività interna ed esterna, con un accelerazione dinamica del cambiamento che non ha precedenti. Dopo il recente accordo di Basilea 2 e l approvazione della nuova legge sul risparmio, sta anche cambiando il legame tra banche e aziende e di conseguenza i ruoli, le strategie di vendita, di produzione e di approvvigionamento, le strutture organizzative e i servizi offerti dalle banche. In questo contesto, da un lato l azione del management bancario si deve sempre più orientare verso la creazione di valore dall altro la crescente concorrenza tra operatori richiede sempre di più scelte strategiche significative in relazione al proprio utente finale, che si tratti del private, del corporate oppure del retail. Di fronte a questo nuovo scenario, il Master Banca Finanza & Mercati del Sole 24 ORE si propone di fornire ai giovani laureati quelle competenze tecniche e manageriali oggi necessarie per gestire efficacemente l attività della finanza dei mercati e della Banca Multicanale. Il percorso formativo è stato progettato in collaborazione con Plus, il settimanale di finanza e risparmio del Sole 24 ORE. Ai partecipanti il Master mette a disposizione il vasto patrimonio di cultura e di esperienza del Gruppo Il Sole 24 ORE, un sistema integrato che sfrutta le potenzialità di mezzi diversi per fornire un informazione economica, normativa e finanziaria autorevole e sempre aggiornata, sensibile alle diverse esigenze informative dei suoi utenti. Arricchiscono e integrano l offerta del quotidiano le news dell agenzia giornalistica economico-finanziaria Il Sole 24 ORE Radiocor, l emittente radiofonica Radio 24, numerosi settimanali, mensili, libri, guide, dossier, rapporti, banche dati, archivi elettronici. Da questa fonte, viva e costantemente aggiornata, si consolida la quinta edizione del Master Banca Finanza & Mercati, che già nelle precedenti edizioni è risultata una delle iniziative di maggior successo presenti sul mercato formativo italiano. Le ragioni di questa affermazione sono molteplici: la garanzia del quotidiano economico e finanziario più diffuso in Europa, la tradizione del giornale sul fronte della qualità dell informazione e della concretezza delle problematiche affrontate, la completezza del piano formativo, il prestigio dei docenti e dei testimonial coinvolti e il patrimonio di contatti nel mondo finanziario e della consulenza, che garantiscono ai partecipanti concrete opportunità di inserimento nel mondo del lavoro.

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8 La Business School del Sole 24 ORE La Business School del Sole 24 ORE, con un offerta di Master e di Corsi di perfezionamento, si rivolge a quanti intendono inserirsi o rientrare nel mondo del lavoro operativi e con un elevato livello di qualificazione e competenza, requisiti oggi indispensabili per affrontare con successo le dimensioni più innovative dell economia. anche dai numerosi settimanali, mensili, libri, guide, dossier, banche dati e da numerosi altri prodotti nei settori dell economia, del fisco, della finanza e dei mercati. La Business School fa parte del Sole 24 ORE Formazione che, da oltre dieci anni, offre a manager e professionisti la possibilità di approfondire tempestivamente argomenti di attualità in tutte le aree tematiche con oltre 300 iniziative interaziendali all anno con partecipanti per un totale di oltre ore di formazione e 1200 esperti e docenti coinvolti. 6 Nata nel 1994 con il Master Tributario, la Business School offre oggi un ampia e diversificata gamma di prodotti formativi: 9 Master diurni e full time (e con un periodo di stage di 3 mesi) indirizzati a giovani laureati interessati ad inserirsi nel mondo del lavoro; numerosi Master di specializzazione e Corsi di perfezionamento in formula week end e serale indirizzati a giovani professionisti o a laureati già inseriti nel mondo del lavoro che intendono accelerare il proprio percorso di carriera. A tutti i suoi partecipanti la Business School mette a disposizione il vasto patrimonio di cultura e di esperienza del Gruppo Sole 24 ORE, una grande società multimediale unica nel campo dell informazione economico finanziaria: un sistema integrato che sfrutta le potenzialità di mezzi diversi per fornire un'informazione autorevole, sempre aggiornata e sensibile. Un patrimonio formato dal quotidiano Il Sole 24 ORE, dall informazione radio televisiva, ma

9 Perché un Master del Sole 24 ORE I punti di forza della Business School - Il vasto patrimonio informativo e multimediale del Sole 24 ORE, leader nel campo dell informazione economico-finanziaria anche on line, viene messo a disposizione dei partecipanti che beneficiano di un materiale didattico costituito per ciascun Master da numerosi libri, dalle dispense strutturate ad hoc dai docenti e dai prodotti del Sole 24 ORE (giornali, riviste, banche dati) di alta qualità. - I docenti selezionati tra i massimi Esperti di ciascun settore nonché esperti formatori del Sole 24 ORE - Le testimonianze di giornalisti e redattori specializzati del Sole 24 ORE - La metodologia didattica fortemente orientata alla gestione pratica della vita aziendale - L organizzazione e il coordinamento didattico che garantisce la qualità dei contenuti e lo sviluppo omogeneo del programma in tutte le fasi dei Master - Le relazioni con le imprese: la Business School pone da sempre particolare attenzione alle relazioni con le più importanti aziende e società finanziarie italiane e internazionali; la forte integrazione con le imprese rappresenta infatti una priorità della Scuola e un aspetto distintivo di tutti i nostri Master. Le metodologie didattiche e i contenuti di tutti i Master sono costantemente aggiornati grazie alla collaborazione con professionisti ed aziende leader nel proprio settore. - Lo Stage, previsto al termine di ciascun Master, rappresenta un importante opportunità di ingresso privilegiato e accelerato nel mondo del lavoro: grazie al patrimonio di contatti del Sole 24 ORE nel mondo aziendale, professionale e finanziario, i partecipanti ai Master della Business School hanno infatti finora tutti beneficiato dell opportunità di essere inseriti in strutture di primario livello sia in Italia che all estero. - L attività di placement al termine di ciascun Master: segnalazione alle strutture interessate dei curricula dei diplomati, al fine di concretizzare significative opportunità di lavoro. - I corsi e i servizi on line consentono ai partecipanti di approfondire alcuni argomenti oggetto dei Master in modalità on line, nonché di usufruire di servizi interattivi fruibili in un ambiente didattico personalizzato. 7 I NUMERI DELLA BUSINESS SCHOOL ore di formazione d aula oltre 500 studenti all anno diplomati ai master dal 1994 ad oggi 600 esperti e docenti coinvolti ogni anno oltre 300 aziende, società di consulenza, banche e studi partner tassi di conferma al termine del periodo di stage superiori all 80%

10 Le caratteristiche del Master 8 Obiettivi e sbocchi professionali L ambito bancario e finanziario, insieme a quello consulenziale legato all attività del credito, offrono oggi ai giovani l opportunità di inserirsi e di ricoprire ruoli che, partendo dalle conoscenze specifiche e tradizionali del settore, spaziano necessariamente verso nuove competenze. Essere oggi un operatore finanziario prevede, infatti, la capacità di operare attraverso una pluralità di canali organizzati, anche per fornire una risposta specifica alle differenti esigenze di contatto e di relazione con la clientela. Il Master Banca Finanza & Mercati risponde, quindi, a questa precisa esigenza, confortata sempre più dalla consapevolezza di dover operare in un settore bancario e finanziario, non più soltanto orientato alla transazione, ma sempre più alla relazione. Relativamente alle competenze acquisite al Master gli sbocchi professionali più interessanti sono presso: BANCHE E SOCIETÀ FINANZIARIE nel private banking, corporate banking, retail banking, risk management, controllo di gestione, marketing e comunicazione, ufficio fiscale/legale SOCIETÀ DI CONSULENZA nel settore banking e nel corporate finance COMPAGNIE DI ASSICURAZIONE ramo vita e danni AZIENDE area Finanza STUDI PROFESSIONALI consulenza in area banking, fiscale e legale I destinatari Giovani laureati in discipline economicogiuridiche (economia e commercio, giurisprudenza, scienze bancarie, scienze statistiche ed economiche, scienze politiche), e in ingegneria. Durata e struttura Il Master, a tempo pieno, numero chiuso e frequenza obbligatoria, ha una durata complessiva di 8 mesi (5 di aula full time e 3 di stage), con inizio il 15 maggio Il programma si sviluppa in due fasi. La prima, di carattere teorico-pratico, della durata di 120 giornate aula e la seconda di esperienza sul campo, attraverso lo svolgimento di uno stage di tre mesi presso importanti banche, intermediari finanziari, società di consulenza, aziende. Lo stage è subordinato al superamento di esami periodici. La positiva valutazione da parte delle strutture ospitanti consentirà infine ai partecipanti di ottenere il Diploma del Master Banca Finanza & Mercati.

11 Metodologia didattica La metodologia didattica utilizzata è fortemente orientata alla gestione pratica della vita bancaria ed aziendale. Gli argomenti teorici affrontati in aula trovano, infatti, un immediato riscontro nella simulazione dei processi aziendali, attraverso discussioni di casi, esercitazioni, lavori di gruppo e business game e visite aziendali. In ogni modulo sono previste, inoltre, numerose testimonianze di protagonisti illustri del mondo bancario e finanziario che porteranno in aula la concretezza di esempi reali, nonché esperienze di eccellenza nel loro settore. Corpo docente e organizzazione didattica La docenza è affidata a consulenti, manager, operatori del settore e docenti universitari che con una collaudata metodologia didattica assicurano un apprendimento graduale e completo della materia. Sono i professionisti che collaborano da anni alle numerose attività editoriali del Sole 24 ORE in area finanza (pubblicazioni, libri, attività multimediali), nonché esperti formatori del Sole 24 ORE Formazione. L organizzazione didattica prevede: - un comitato scientifico, che garantisce la qualità dei contenuti del Master e si alterna per garantire lo sviluppo omogeneo del programma in tutte le fasi del Master; - un coordinatore didattico e un tutor, che pianificano gli interventi di docenza e valutano gli effetti didattici dell azione formativa; - una commissione d esame che valuta il percorso formativo di ciascun partecipante attraverso colloqui ed esami alla fine di ogni modulo e, al termine del Master, rilascia il diploma che attesta i risultati conseguiti. 9

12 10 Materiale didattico cartaceo e on line Grazie alle sinergie esistenti all interno del Gruppo Il Sole 24 ORE, i partecipanti avranno la possibilità di usufruire di molteplici strumenti di aggiornamento e approfondimento delle tematiche oggetto del Master. - Ai partecipanti verranno infatti distribuiti oltre 30 testi e manuali editi dal Sole 24 ORE. - Per ciascun modulo di studio verranno inoltre preparate dispense strutturate ad hoc con l obiettivo di sintetizzare gli argomenti sviluppati in aula. - L aggiornamento e l approfondimento delle tematiche sarà garantito dalla lettura del Sole 24 ORE, distribuito quotidianamente in abbonamento a tutti i partecipanti. - I partecipanti avranno inoltre a disposizione una biblioteca fornita di tutte le ultime pubblicazioni del Sole 24 ORE e l accesso on line a tutte le banche dati del Sole 24 ORE. Saranno, infine, consultabili tutte le dispense e gli atti dei corsi e seminari organizzati dal Sole 24 ORE Formazione. Utilizzando il sistema di e-learning del Sole 24 ORE Formazione, i partecipanti avranno la possibilità di approfondire alcuni argomenti oggetto del Master attraverso la fruizione di corsi specialistici in modalità on line. Per i partecipanti al Master i Corsi on line rappresentano un ulteriore strumento di approfondimento e di riflessione. In particolare gli studenti possono usufruire dei seguenti corsi on line: - Bilancio Base e Bilancio Avanzato - Conoscere i Fondi Comuni d investimento - Guida al Trading on line - Personal Financial Planning - Budget: tecniche di costruzione - L utilizzo dei prodotti derivati nella gestione di un portafoglio finanziario

13 Il corso di inglese incluso nel percorso formativo: English for banking and finance La conoscenza della lingua inglese si sta rivelando ormai un fattore essenziale e imprescindibile per l ingresso nel mondo del lavoro e, in particolare, per chi voglia accedere a posizioni di rilievo nell area finanziaria. Per questo motivo da due anni la Business School del Sole 24 ORE ha inserito all interno del percorso formativo di ciascun Master un corso intensivo di Inglese, tenuto da docenti madrelingua e che prevede 13 incontri della durata di tre ore ciascuno, organizzato dividendo l aula in gruppi in funzione del livello di conoscenza iniziale (Basic Business English and Advanced Business English). Supporti informatici Nell aula del Master e nelle aule di studio è presente il collegamento ad Internet ed è possibile consultare le banche dati on line e i cd rom del Sole 24 ORE, per effettuare con rapidità e completezza le ricerche necessarie. Tutti i supporti informatici sono a disposizione dei partecipanti anche al di fuori degli orari di lezione. 11 Il corso è organizzato in collaborazione con

14 Il percorso formativo I CORSI PROPEDEUTICI (10 gg): Elementi di Microeconomia finalizzati alla Finanza Elementi di Macroeconomia Matematica finanziaria Statistica Istituzioni, prodotti e strumenti finanziari I MODULI DI STUDIO 1 MODULO L attività bancaria e il nuovo scenario di riferimento: Basilea 2, l impatto della nuova legge sul risparmio e la banca europea (2 gg) 12 2 MODULO: La Banca come Impresa: struttura organizzativa e aree funzionali (12 gg) 3 MODULO: Corporate banking e rapporto banca impresa (12 gg) 4 MODULO: Risk Management e gestione della tesoreria bancaria (6 gg) 5 MODULO: La finanza straordinaria e innovativa (7 gg) 6 MODULO: La finanza dei mercati (28 gg + 14 gg di laboratorio finanziario) 7 MODULO: Il Private Banking (3 gg) 8 MODULO: Il Marketing e la distribuzione dei prodotti bancari e finanziari (5 gg) 9 MODULO: Le Assicurazioni (2 gg) 10 MODULO: Gli aspetti legali e fiscali dei prodotti finanziari (3 gg)

15 LE SESSIONI OPERATIVE 1 Laboratorio finanziario applicativo in collaborazione con Plus (14 gg) - Costruzione e monitoraggio di un portafoglio titoli 2 Laboratorio manageriale (5 gg) - Public speaking - Teambuilding e gestione del gruppo - Come affrontare un colloquio di selezione 3 Laboratorio di lingua inglese - Un corso intensivo di English for Banking and Finance (13 incontri di tre ore ciascuno) tenuto da docenti madrelingua 4 Laboratorio di informatica - Excel e Access finalizzati alla finanza (10 incontri serali di tre ore ciascuno) 13 5 Business Game - 4 giornate di simulazione del Sistema Banca attraverso la competizione di strutture bancarie in concorrenza fra loro in un mercato in continua evoluzione 6 Visita aziendale - Sessione di due giornate presso SIA con visita alle sale macchine. LO STAGE: UNA PREZIOSA OPPORTUNITÀ DI TRAINING ON THE JOB Completato il percorso formativo in aula e superate le verifiche periodiche, i partecipanti iniziano uno stage della durata di tre mesi presso Banche, Assicurazioni, SIM, SGR, Società di consulenza. Lo stage è un importante valore aggiunto del Master in Banca Finanza & Mercati del Sole 24 ORE in quanto permette di passare dalla teoria universitaria alla complessità del mondo del lavoro con solidi strumenti professionali.nell affrontare questa fase i partecipanti continuano ad essere seguiti dal Coordinatore didattico e dal Tutor sino al termine dello stage stesso che si conclude con una relazione tecnica sul lavoro compiuto nell arco dei tre mesi. Lo stage non rappresenta quindi solo un importante opportunità di continuare la propria formazione con una significativa esperienza di training-on-the-job, ma anche un accesso privilegiato al mondo del lavoro reso possibile dal network di contatti di primario livello del Sole 24 ORE Tot 120 giornate d aula + 60 giorni di stage

16 Il programma 14 CORSI PROPEDEUTICI Elementi di Microeconomia applicata alla finanza Elementi di Macroeconomia: fluttuazioni di breve periodo, i cicli economici, il ruolo della politica economica, il mercato monetario e il mercato finanziario Elementi di matematica finanziaria: regimi di capitalizzazione, valore attuale e sconto, tassi equivalenti. Le rendite Elementi di statistica: le medie, la mediana, la variabilità, la varianza e la deviazione standard, la correlazione Istituzioni, prodotti e strumenti finanziari 1 MODULO: L ATTIVITÀ BANCARIA E IL NUOVO SCENARIO DI RIFERIMENTO: BASILEA 2, L IMPATTO DELLA NUOVA LEGGE SUL RISPARMIO E LA BANCA EUROPEA Il settore bancario e la sua evoluzione, il processo d internazionalizzazione e di globalizzazione Il quadro delle novità normative in atto nel settore: la legge 262/2005 sulla tutela del risparmio, Basilea 2, Ias, Riforma del diritto societario L attività di vigilanza nel sistema bancario: ruolo e funzioni delle attività monetarie creditizie nazionali ed internazionali L organizzazione della Banca Le funzioni della Banca L evoluzione del settore bancario: da banca tradizionale a banca universale Modelli organizzativi ed organigrammi bancari Le aree di attività della banca: - Clientela societaria: Corporate & Private Banking - Clientela privata: Banca Retail e la Bancassicurazione 2 MODULO: LA BANCA COME IMPRESA Il Bilancio della Banca: struttura del Conto Economico, Stato Patrimoniale e Nota Integrativa. Riclassificazione ed esame delle poste più significative. Le operazioni fuori bilancio. Il CSR e l evoluzione del ruolo sociale della Banca Il Controllo di gestione in banca: il sistema di programmazione e controllo in una banca orientata alla ricerca del valore, il modello EVA e la Balanced Scorecard Il controllo dei costi e la funzione acquisti in banca: scelte di esternalizzazione e outsourscing Internal Auditing e ruolo dell ispettorato: Corporate Governance, privacy, norme antiusura e antiriciclaggio 3 MODULO: IL CORPORATE BANKING E IL RAPPORTO BANCA IMPRESA Ambiti di cambiamento del rapporto banca-impresa Il nuovo ruolo delle banche: tendenze evolutive; Basilea 2 ed i parametri dell accordo I modelli di rating interni proposti da Basilea La Corporate Governance e l impatto della riforma del diritto societario Struttura finanziaria di un impresa Bilancio d impresa e Ias Analisi di bilancio: valutazione d impresa, merito di credito e analisi del valore Analisi per indici Il Rendiconto finanziario La finanza strutturata 4 MODULO: RISK MANAGEMENT E GESTIONE DELLA TESORERIA BANCARIA Tipologie di rischio: rischi mercato, rischi di operativi e rischi di credito La gestione dei rischi L impatto del rischio sull attività bancaria Ruoli e responsabilità nella gestione dei rischi operativi I rischi operativi secondo le novità introdotte da Basilea 2 La gestione della Tesoreria in Banca

17 5 MODULO: LA FINANZA STRAORDINARIA ED INNOVATIVA Operazioni straordinarie La quotazione in borsa Merchant banking Private equity e Venture capital La consulenza integrata: il Business Plan e la consulenza organizzativa per le aziende Elaborazione ed analisi di un Business Plan BUSINESS GAME: 4 giornate di simulazione di gestione bancaria Il caso di studio I gruppi di lavoro L ambiente competitivo Le decisioni I reports Presentazione dei lavori Il mercato telematico azionario (MTA), il mercato telematico delle obbligazioni e dei titoli di stato (MOT), il mercato telematico dei fondi (MTF), il mercato degli strumenti derivati (IDEM), il mercato telematico dei titoli di stato (MTS), i mercati locali Le istituzioni finanziarie Gli strumenti finanziari I titoli azionari e obbligazionari, i titoli di stato I prodotti derivati: futures, options, warrant, swap Gli indici di borsa Gli indici di borsa: strumento di benchmark e strumento di investimento Le diverse tipologie di indici I requisiti di un indice Come si costruisce un indice Analisi Fondamentale La valutazione delle aziende quotate La valutazione del reddito potenziale L analisi di bilancio L analisi per la selezione dei titoli Le tecniche di gestione del portafoglio titoli Come si calcolano le performance Il rischio Il benchmark: cos è e come si calcola La valutazione della performance L analisi di portafoglio Il concetto di rischio e di diversificazione Le teorie di equilibrio dei mercati: le ipotesi di Markowitz La frontiera efficiente e i portafogli efficienti Il processo di assett allocation La gestione attiva e la gestione passiva L ottimizzazione e la gestione quantitativa 15 6 MODULO: LA FINANZA DEI MERCATI Inquadramento generale: istituzioni e regolamentazione dei mercati finanziari Il mercato dei capitali I mercati regolamentati: organizzazione e funzionamento dei mercati, gli organi di vigilanza La Borsa Valori, l ammissione dei titoli alla quotazione di Borsa Gli strumenti a supporto del moneymanager: analisi tecnica e analisi fondamentale Analisi tecnica L analisi tecnica come strumento di previsione e interpretazione dell andamento dei mercati La valutazione della tendenza di mercato e l analisi di mercato I punti di tensione del mercato L interpretazione ciclica dei mercati finanziari Team work Come si legge Il Sole 24 ORE Il risparmio gestito I prodotti del rispamio gestito I fondi comuni di investimento: la disciplina del Testo Unico della Finanza e del Ministero del Tesoro Fondi di Fondi, fondi speculativi e fondi riservati, fondi etici Hedge funds, ETF, fondi pensione Prodotti assicurativi: unit e index-linked

18 16 PROJECT WORK: LABORATORIO FINANZIARIO Costruzione e monitoraggio di un portafoglio titoli 7 MODULO: IL PRIVATE BANKING Analisi dei diversi modelli organizzativi di Private banking Segmentazione della clientela e valutazione della propensione/ avversione al rischio Asset allocation strategica e costruzione di portafogli efficienti Il piano assicurativo previdenziale 8 MODULO: IL MARKETING E LA DISTRIBUZIONE DEI PRODOTTI BANCARI E FINANZIARI I canali di distribuzione dei prodotti finanziari I canali reali - La filiale: attività, gestione ed organizzazione - La rete dei promotori: gestire la rete dei promotori - Gli strumenti a supporto alla rete dei promotori: i negozi finanziari I canali virtuali - I servizi e-banking - Modelli di internet banking, analisi costi/benefici per la distribuzione di servizi finanziari via Internet - Il Trading on line sui titoli e fondi Il marketing dei prodotti finanziari Analisi di mercato, targeting, segmentazione, posizionamento Le nuove strategie di customer loyalty e retention Le tecniche per analizzare la redemption Customer relationship management e datamining 9 MODULO: LE ASSICURAZIONI Le assicurazioni vita Le assicurazioni danni 10 MODULO: GLI ASPETTI LEGALI E FISCALI DEI PRODOTTI FINANZIARI La tassazione dei titoli azionari italiani ed esteri Gli aspetti legali e fiscali dei prodotti strutturati Il trattamento fiscale delle polizze assicurative tradizionali, previdenziali e dei fondi pensione La tassazione dei fondi speculativi e dei fondi riservati Il tax planning in Banca

19 LE SESSIONI OPERATIVE 1. Laboratorio finanziario applicativo in collaborazione con Plus (12 gg) Grazie alle forti sinergie esistenti all interno del Gruppo Il Sole 24 ORE, l approdo alla professione è favorito dalla presenza di numerose simulazioni e casi operativi: nell ambito del modulo di finanza dei mercati, nel quale i partecipanti acquisiranno le nozioni e le technicalities finanziarie, alcune giornate saranno infatti dedicate alla preparazione di un complesso ed articolato project work relativo alla costruzione e al monitoraggio di un portafoglio titoli. Tale progetto sarà presentato di fronte ad una commissione d esame formata dai docenti e ai lavori migliori verrà data visibilità sul quotidiano e sui periodici del Sole 24 ORE. Tutti i gruppi di lavoro saranno inoltre coinvolti in lavori di ricerca per la redazione di Plus (il settimanale di Finanza e Risparmio del Sole 24 ORE) 2. Laboratorio manageriale (5 gg) Accanto allo sviluppo delle competenze tecniche, il percorso formativo prevede alcuni seminari finalizzati all acquisizione delle competenze manageriali. Le tematiche affrontate saranno: - Public speaking - Teambuilding e gestione del gruppo - Come affrontare un colloquio di selezione 3. Laboratorio di lingua inglese Un corso intensivo di English for Banking and Finance (13 incontri di tre ore ciascuno) tenuto da docenti madrelingua organizzato dividendo l aula in gruppi in funzione del livello iniziale di conoscenza. Una specifica sessione sarà dedicata alla stesura del curriculum e alla simulazione di colloqui di lavoro in inglese 4. Laboratorio di informatica Excel e Access finalizzati alla finanza (10 incontri serali di tre ore ciascuno) 5. Business Game 4 giornate di simulazione del Sistema Banca attraverso la competizione di strutture bancarie in concorrenza fra loro in un mercato in continua evoluzione Visita aziendale Sessione di due giornate presso SIA con visita alla sala macchine, cuore pulsante del sistema bancario italiano ed europeo.

20 I docenti comitato scientifico 18 Presidente Gianfranco Fabi Vice Direttore Vicario Il Sole 24 ORE Giovanni Barbara Avvocato Partner KStudio Associato Studio Associato di consulenza legale e tributaria Docente Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano Alberto Di Stefano First Vice President BSI Marco Liera Caporedattore - Responsabile Plus Il Sole 24 ORE Franco Carlo Papa Presidente AIAF Flavio Miglioli Direttore Generale Unicredit Assicura Pietro Sella Direttore Generale Banca Sella coordinatore scientifico Giovanni Barbara Avvocato Partner KStudio Associato Studio Associato di consulenza legale e tributaria Docente Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano

21 coordinatori dei moduli di studio Anna Maria Faienza Avvocato Associate Partner KStudio Associato Studio Associato di Consulenza legale e tributaria Federico Guerreri Director Ernst &Young Financial Business Advisor Claudio Izzo Direttore Generale Effe Gestioni sgr Gruppo Fondiaria- Sai Marco Lossani Docente di Economia Politica Università Cattolica del Sacro Cuore Raimondo Marcialis Direttore Generale MCGestioni Claudio Stefani Responsabile Settore Analisi e Finanza Strutturale Banca Popolare di Milano docenti Emerico Amari Partner MacFin Management Consultant Regional Director PRIMA Prime Risk management Valentino Amendola P. Head of Tax Department Deutsche Bank SpA Giovanni Barbara Avvocato Partner KStudio Associato Studio Associato di consulenza legale e tributaria Docente Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano Luca Beltramme Senior Manager KPMG Alessandra Bechi Responsabile Area Tax and Legal AIFI Fabrizio Bencini Dottore Commercialista Consulente Kongroup Ivan Bonsignore Country Manager Italia & Greece JCFGroup Ezio Bruna Manager Partner Property Capital Gianfranco Burei Director Arca Impresa - Gestioni SGR Alberto Caltroni Senior Manager at Reconta Ernst & Young Barbara Chiodi Senior Manager KPMG Business Advisory Services Ernesto Ciorra Consulente Managing Partner Ars et Inventio Strategy and Business Consulting Paolo Concaro Direttore Investimenti Effe Gestioni sgr Gruppo Fondiaria- Sai Vittorio Conti Responsabile Risk Management Banca Intesa Anna Maria Faienza Avvocato Associate Partner KStudio Associato Studio Associato di consulenza legale e tributaria Emanuele Facile Amministratore Delegato Financial Innovations Gruppo Cardine Gianclaudio Floria Finance & Planning Manager Gilead Sciences Francesco Gagliardi Senior Manager KPMG Consulting 19