INDICE-SOMMARIO PARTE PRIMA I TITOLI DI CREDITO. PROBLEMI GENERALI CAPITOLO I LA FATTISPECIE CARTOLARE: SUO DIVENIRE E SUOI CONFINI

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1 Premessa Pag. VII PARTE PRIMA I TITOLI DI CREDITO. PROBLEMI GENERALI CAPITOLO I LA FATTISPECIE CARTOLARE: SUO DIVENIRE E SUOI CONFINI SEZIÓNE I Mia Callegari - G astone Cottino La nozione di titolo di credito 1. Le caratteristiche del titolo di credito Pag Letteralità, astrattezza, autonomia nelle diverse tipologie cartolari» 9 3. Teoria e realtà della categoria titoli di credito» Ulteriori riflessioni in merito alla ricostruzione della fattispecie cartolare» Conclusioni critiche sulla formulazione di principi comuni» Nuovi scenari nel panorama dei titoli di credito» 34 SEZIONE li Mia Callegari - Gastone Cottino - Èva Desana Creazione e vicende del titolo di credito 7. Creazione ed emissione del titolo: il momento perfezionativo della dichiarazione cartolare Pag Titolarità e legittimazione» Segue. La liberazione del debitore» Consenso e trasferimento della proprietà del titolo» Titolarità e legittimazione nelle diverse specie di titoli di credito..» I titoli al portatore» I titoli all'ordine» I titoli nominativi» Le eccezioni. Criteri di classificazione» Le eccezioni reali» 75

2 X INDICE-SOMMARIO 13. Le eccezioni personali Pag I vincoli» Le diverse categorie di titoli e il regime dell'ammortamento» Segue. Deterioramento e distruzione» Segue. Smarrimento e sottrazione dei titoli al portatore...» Segue. L'ammortamento dei titoli all'ordine e nominativi..» 102 CAPITOLO II Mia Callegari I TITOLI DI CREDITO E I PROCESSI DI DEMATERIALIZZAZIONE SEZIONE I L'evoluzione dello strumento cartolare: dall'incorporazione alla demateralizzazion 16. L'incorporazione del diritto nel documento e i processi di detnaterializzazione Pag Il superamento della carthula» Dematerializzazione o dematerializzazioni?» Analisi dei processi di dematerializzazione coinvolgenti differenti tipologie cartolari nell'ambito di settori diversi» La dematerializzazione dei titoli individuali» I titoli rappresentativi di merci» I titoli astratti» La dematerializzazione dei titoli di massa» Le azioni» I titoli del debito pubblico» Il definitivo superamento del modello cartaceo del titolo di credito nei dd. lgs. n. 58/1998 e n. 213/1998 (la gestione accentrata semplice ed il regime di dematerializzazione) e nel codice civile» 136 SEZIONE II Profili sistematici della dematerializzazione degli strumenti finanziari: le regole di circolazione nel sistema disciplinato dai dd. lgs. n. 58/1998 e n. 213/ Fonti normative, ambito di applicazione e coordinamento Pag I soggetti e la struttura della gestione» I soggetti della gestione accentrata» La struttura negoziale e giuridica della gestione» La circolazione degli strumenti finanziari in gestione accentrata..» I meccanismi di trasferimento» La tutela della circolazione» 168

3 XI 22. L'esercizio dei diritti inerenti agli strumenti finanziari in gestione accentrata Pag I vincoli sugli strumenti finanziari in gestione accentrata. In particolare: il pegno» Riflessioni conclusive» 186 CAPITOLO III Gaspare Spatazza LA FATTISPECIE TRA TIPICITÀ E FIGURE AFFINI SEZIONE I I titoli atipici 25. I titoli atipici nel quadro della disciplina generale dei titoli di credito Pag Introduzione al problema dei limiti al potere di emettere titoli di credito atipici» La tesi che riconosce ai privati ampia libertà nella emissione dei titoli di credito atipici (tesi volontaristica)» La tesi commercialistica» L'impostazione imperniata esclusivamente sulla ricerca delle caratteristiche tipologiche del titolo di credito (tesi oggettivistica)...» Nuovi sviluppi della ricerca sulla fattispecie titolo di credito per una più soddisfacente soluzione dei problemi attinenti alla creazione ed emissione di titoli atipici» Emersione di titoli atipici emessi in funzione di particolari operazioni economiche» 216 SEZIONE II I documenti di legittimazione e i titoli impropri PREMESSA Pag. 236 SUB-SEZIONE I I documenti di legittimazione 32. I documenti di legittimazione: origine ed evoluzione della sottodistinzione tra contrassegni e titoli di legittimazione Pag I documenti di legittimazione. La funzione di legittimazione passiva ed eventuali sue connessioni con la funzione di legittimazione attiva» 240

4 XII INDICE-SOMMARIO 34. I documenti di legittimazione. In particolare: la funzione di legittimazione attiva Pag La funzione di legittimazione attiva va attribuita a tutti i documenti di legittimazione» Inapplicabilità della disciplina dei titoli di credito ai documenti di legittimazione: in particolare, del decreto di ammortamento» Documenti di legittimazione nella casistica giurisprudenziale...» Significato delle classificazioni operate dalla dottrina nell'ambito dei documenti di legittimazione» 262 SUB-SEZIONE II I titoli impropri 39. Titoli impropri, titoli di credito e documenti di legittimazione: un confronto introduttivo Pag I titoli impropri e il loro ruolo di documenti atti ad attribuire la legittimazione passiva e attiva» Ancora sugli effetti del possesso (qualificato) del titolo improprio.» Casi di possibile conflitto tra cessionario del credito e il possessore del titolo» Il trasferimento del titolo improprio: la girata» Criteri teorici ed empirici per distinguere i titoli impropri dai titoli di credito» Pegno e pignoramento dei titoli impropri» Esempi di titoli impropri» 280 PARTE SECONDA Èva Desana LA CAMBIALE CAPITOLO I LA CAMBIALE: STRUTTURA E FUNZIONE. LE FONTI DEL DIRITTO CAMBIARIO 1. L'influenza della cambiale sulla teoria dei titoli di credito Pag La legislazione in materia cambiaria: normativa nazionale e legge uniforme. La cambiale internazionale» Ancora sulla normativa nazionale: le fonti del diritto cambiario diverse dal R.D. 14 dicembre 1933, n. 1669» Tratta e pagherò. Rapporto di valuta e rapporto di provvista» Segue. Rapporto fondamentale e rapporto cartolare» L'evoluzione dell'istituto. Dalla cambiale quale strumento di credito alle cambiali finanziarie» 302

5 XIII CAPITOLO II LE DICHIARAZIONI CAMBIARIE SEZIONE I La creazione e l'emissione della cambiale 6. La dichiarazione cambiaria. I requisiti cosiddetti naturali. La cambiale domiciliata Pag Segue. I requisiti cosiddetti essenziali. La cambiale in bianco.» Segue. La cambiale incompleta» Segue. I requisiti della dichiarazione cambiaria: alcune precisazioni» Segue. Il contenuto eventuale della dichiarazione cambiaria. Le clausole relative agli interessi» Segue. La regolarità fiscale del titolo cambiario» L'emissione della cambiale: il momento perfezionativo della dichiarazione cambiaria» La sottoscrizione cambiaria» L'assunzione di obbligazioni cambiarie da parte di incapaci» L'assunzione di obbligazioni cambiarie in nome e per conto altrui.» Segue. L'ipotesi del falsus procurator» 347 SEZIONE II L'accettazione 11. L'accettazione della cambiale tratta Pag La procedura di accettazione» 358 CAPITOLO III LA CIRCOLAZIONE DELLA CAMBIALE 13. La legge di circolazione della cambiale. La girata Pag La funzione traslativa e la natura giuridica della girata» L'acquisto della legittimazione ad esercitare il diritto cambiario e la continuità delle girate» La circolazione irregolare» Segue. L'ambito di applicazione dell'alt. 20 e l'acquisto dal falsus procurator» La funzione di garanzia della girata» Forme particolari di circolazione» 381

6 XIV INDICE-SOMMARIO CAPITOLO IV LE GARANZIE DEL DEBITO CAMBIARIO SEZIONE I II favore cambiario 19. Il favore cambiario Pag Segue. La natura giuridica del favore cambiario» Gli effetti della convenzione di favore» 388 SEZIONE II L'avallo 21. L'avallo. Prime considerazioni Pag Requisiti di forma dell'avallo» La natura dell'obbligazione dell'avallante e il regime delle eccezioni opponibili al terzo portatore» Segue. L'accessorietà: spunti per una diversa ricostruzione dell'istituto» Le eccezioni relative all'estinzione dell'obbligazione cartolare dell'avallato» Avallo e fideiussione» 404 SEZIONE III La cambiale ipotecaria 26. La cambiale garantita da ipoteca Pag La costituzione della garanzia: il ruolo dell'annotazione sul titolo cambiario» Il trasferimento della garanzia ipotecaria e il rilievo dell'art c.c.» Segue. Il trasferimento della garanzia e la natura cartolare o extracartolare del diritto di «ipoteca cambiaria»» Segue. Le conseguenze della tesi «cartolare» sulla circolazione dell'ipoteca e sulle eccezioni opponibili dal datore di ipoteca» L'estinzione e la cancellazione dell'ipoteca cambiaria» 420 SEZIONE IV La tratta con cessione di provvista 30. La tratta con cessione di provvista: cenni Pag. 423

7 XV CAPITOLO V SCADENZA E PAGAMENTO DELLA CAMBIALE 31. La legittimazione del portatore Pag La liberazione del debitore» La scadenza della cambiale e il cosiddetto avviso bancario di scadenza» La proroga della scadenza» Il luogo di pagamento e l'oggetto» La quietanza, il pagamento parziale e la mora del creditore» Segue. Pagamento della cambiale e revocatoria fallimentare.» L'accettazione per intervento e l'indicazione al bisogno» 447 CAPITOLO VI LE AZIONI CAMBIARIE ED IL PROCESSO 38. L'azione cambiaria diretta e l'azione di regresso Pag Il presupposto sostanziale dell'azione di regresso» Segue. Il presupposto formale: prime notazioni sul protesto» Segue. Il contenuto, la forma e la natura del protesto» Segue. La funzione del protesto» Segue. I casi di esonero dal protesto» I termini per la levata del protesto e le cause di forza maggiore...» I soggetti legittimati e il luogo di levata del protesto» Le novità introdotte dalla legge 273/02 e il procedimento per la cancellazione» Segue. L'ammissibilità della tutela cautelare e la responsabilità per illegittima levata del protesto» L'azione di ulteriore regresso» Il processo cambiario» Le eccezioni cambiarie. Criteri di classificazione» Segue. L'ambito di operatività àewexceptio doli» L'azione causale» L'azione di arrichimento» Le prescrizioni cambiarie» 512 CAPITOLO VII LA DISCIPLINA DELL'AMMORTAMENTO DEI DUPLICATI E DELLE COPIE 53. L'ammortamento Pag I duplicati e le copie» 519

8 XVI INDICE-SOMMARIO CAPITOLO Vili IL VAGLIA CAMBIARIO E LA DISCIPLINA DELLE CAMBIALI FINANZIARIE SEZIONE I II vaglia cambiario 55. Il vaglia cambiario o pagherò Pag. 521 SEZIONE II Mia Callegari La cambiale finanziaria 56. Premessa Pag Le cambiali finanziarie come titoli di credito. Definizione» Segue. Disciplina cartolare» Le cambiali finanziarie come valori mobiliari e prodotti finanziari.» Le cambiali finanziarie come strumenti di raccolta del risparmio..» 532 PARTE TERZA Gaspare Spatazza L'ASSEGNO CAPITOLO I STRUTTURA, FUNZIONI E REQUISITI DELL'ASSEGNO BANCARIO 1. Struttura dell'assegno bancario Pag Funzione dell'assegno bancario. Sua influenza sulla disciplina del titolo» I requisiti dell'assegno bancario» Rapporti tra emittente (traente) e banca delegata al pagamento (trattario)» L'indicazione del nome del prenditore e la legge di circolazione dell'assegno bancario» Emissione di assegno bancario mancante di uno o più requisiti essenziali: conseguenze» L'assegno bancario titolo esecutivo» 568 CAPITOLO II LA CIRCOLAZIONE DELL'ASSEGNO BANCARIO 8. In particolare, il trasferimento per girata Pag Forma e contenuto della girata in pieno dell'assegno bancario...» 577

9 XVII 10. Forma e contenuto della girata in bianco Pag La girata per procura (o per l'incasso)» Girata apposta ad un assegno bancario al portatore» La girata dopo la scadenza del termine di presentazione o dopo il protesto (o l'equivalente constatazione). La clausola «non all'ordine». La cessione ordinaria» La clausola di intrasferibilità (L'assegno bancario intransferibile)» 584 CAPITOLO III IL PAGAMENTO DELL'ASSEGNO BANCARIO 15. La presentazione dell'assegno per il pagamento Pag Il luogo di presentazione dell'assegno per il pagamento. Le stanze di compensazione (Rinvio)» Il controllo della completezza dell'assegno presentato per il pagamento» Il controllo della banca trattaria volto a verificare se l'assegno abbia subito alterazioni» Il controllo della legittimazione del presentatore di assegno trasferibile per girata» Il controllo volto a identificare l'identità personale del presentatore dell'assegno» Il pagamento dell'assegno bancario» Morte o incapacità del traente e pagamento dell'assegno bancario.» Pagamento dell'assegno bancario e fallimento del traente» Il pagamento degli assegni presentati alle stanze di compensazione.» Questioni relative alla ripetizione di indebito pagamento» L'avviso di omesso pagamento» Il regresso per mancato pagamento. Rapporti con l'azione causale» Pagamento dell'assegno bancario nella procedura di ammortamento» 639 CAPITOLO IV FIGURE PARTICOLARI DI ASSEGNI 29. Assegno sbarrato Pag Assegno «da accreditare»» Assegno turistico» Assegni bancari a copertura garantita (o limitati, o valorizzati)...» 647 CAPITOLO V L'ASSEGNO CIRCOLARE 33. Nozione Pag I requisiti dell'assegno circolare» 652

10 XVIII INDICE-SOMMARIO 35. I presupposti per l'emissione Pag Il contratto di emissione» Qualificazione del rapporto di emissione e problemi connessi...» I moduli di assegni circolari» Le convenzioni di corrispondenza» Emissione di assegni circolari a mezzo di corrispondente» L'assegno circolare tra la disciplina cambiaria e la disciplina speciale degli assegni» Le azioni» Ammortamento» Gli assegni Italcasse, o I.C.C.R.I» 677 CAPITOLO VI GLI ASSEGNI SPECIALI DELLA BANCA D'ITALIA 45. Il vaglia cambiario Pag L'assegno bancario libero» L'assegno bancario piazzato» 688 CAPITOLO VII GLI ASSEGNI SPECIALI DEL BANCO DI NAPOLI E DI SICILIA 48. Il vaglia cambiario Pag L'assegno di corrispondenti» La fede di credito (o polizzino)» 692 PARTE QUARTA Gaspare Spatazza I TITOLI RAPPRESENTATIVI DI MERCI CAPITOLO I LA CATEGORIA DEI TITOLI RAPPRESENTATIVI DI MERCI l.i titoli rappresentativi di merci: lineamenti generali Pag Riferimento dei principi generali dei titoli di credito Generalità e autonomia) ai documenti rappresentativi di merci» Letteralità del titolo ed identificazione del creditore e del debitore cartolare (con particolare richiamo alla polizza di carico)» Letteralità ed autonomia del titolo e questioni relative al diritto alla consegna della mercé (con particolare riferimento alla polizza di carico)» 711

11 XIX 3. L'efficacia rappresentativa Pag Declino dei titoli rappresentativi» 735 CAPITOLO II FEDE DI DEPOSITO E NOTA DI PEGNO 5. Nozione Pag Il sistema del doppio titolo. Circolazione congiunta» Il sistema del doppio titolo. Circolazione separata di fede di deposito e di nota di pegno» La posizione attiva del possessore della fede di deposito in caso di distacco della nota di pegno» La posizione attiva del possessore della nota di pegno» Questioni relative al fondamento delle responsabilità dei vari soggetti tenuti, in diverso grado, al pagamento del debito risultante dalla nota» Ammortamento» 761