Offerta pubblica di sottoscrizione di BestCoupon

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1 fax: Capitale sociale: euro ,00 Codice fiscale: Partita IVA: Autorizzata all esercizio delle Assicurazioni sulla vita con provvedimento ISVAP n. 405 del G.U. del n. 287 Gruppo FONDIARIA-SAI SASA VITA S.p.A. Gruppo Fondiaria-SAI Offerta pubblica di sottoscrizione di BestCoupon prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked Tariffa SV Mod FISV Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti: Scheda sintetica Parte I Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative Parte II Illustrazione dei dati storici di rischiorendimento e costi effettivi dell investimento Parte III Altre informazioni Il Prospetto Informativo è stato depositato in CONSOB in data 6 febbraio 2008 ed è valido per l Offerta a partire dal giorno 6 febbraio 2008 al giorno 28 marzo Il Prospetto informativo è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto. La Scheda sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto informativo devono essere consegnate all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione del contratto. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto informativo che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell Investitore- Contraente. Il Prospetto informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull'opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi.

2 La presente Scheda sintetica è stata depositata in CONSOB il giorno 6 febbraio 2008 ed è valida a partire dal giorno 6 febbraio SCHEDA SINTETICA Scheda sintetica relativa a BestCoupon, prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked offerto da SASA Vita S.p.A., impresa di assicurazione appartenente al Gruppo Fondiaria-SAI. La presente Scheda sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo. LE CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l investimento in un portafoglio finanziario strutturato che prevede, in caso di vita dell assicurato, le seguenti prestazioni: Struttura Trascorsi 18 mesi dalla decorrenza del contratto, la liquidazione di un importo pari al 6,50% del capitale nominale; ad ogni ricorrenza annua successiva dalla liquidazione della suddetta cedola, vengono acquisite delle cedole, pagate tutte alla scadenza contrattuale, dipendenti dall andamento del parametro di riferimento a cui è collegato il contratto; alla scadenza contrattuale, la liquidazione del 100,00% del capitale nominale a cui vanno sommate le cedole annue dipendenti dall andamento del parametro di riferimento a cui è collegato il contratto. Le modalità di acquisizione delle cedole dipendenti dall andamento del parametro di riferimento sono descritte sia nella Parte I sia nelle Condizioni Contrattuali. Inoltre, in caso di decesso dell assicurato, il prodotto prevede le seguenti coperture assicurative: la liquidazione di un importo pari al maggiore tra il capitale nominale e il 100,50% del valore del portafoglio finanziario strutturato. Nel caso in cui l età dell Assicurato alla decorrenza sia superiore a 75 anni ai beneficiari designati sarà liquidato un capitale pari al solo valore del portafoglio finanziario strutturato, maggiorato di un importo pari allo 0,25% del capitale nominale. Durata Il capitale nominale è pari al premio versato al netto delle spese di emissione pari a euro 25,00, aumentato degli interessi da preinvestimento, calcolati dalla data di emissione alla data di decorrenza ad un tasso d interesse pari all 1% su base annua. Il prodotto prevede una durata fissa di 4 anni e 6 mesi. Mod. FISV edizione BestCoupon, Scheda sintetica pagina 1 di 5

3 Il prodotto prevede un premio unico pari ad almeno euro 2.025,00, comprensivo delle spese di emissione pari a euro 25,00. Tale premio, al netto delle spese di emissione, dei costi di caricamento e delle coperture assicurative, è investito in un portafoglio finanziario strutturato (c.d. capitale investito), formato da una componente obbligazionaria e una derivativa, ed è così scomposto: TAB. 1: Premio SCOMPOSIZIONE PERCENTUALE DEL PREMIO VERSATO Componenti del premio Valore % A. Capitale investito, di cui A = A1+A2 92,05% A1. Componente obbligazionaria 81,47% A2. Componente derivativa 10,58% B. Costi delle coperture assicurative 0,25% C. Costi di caricamento 6,47% E. Capitale nominale E = A+B+C 98,77% D. Spese di emissione 1,23% F. Premio versato F = E+D 100,00% L INVESTIMENTO FINANZIARIO I valori riportati nella tabella non tengono conto degli interessi da preinvestimento sul premio versato. I valori della tabella sono calcolati considerando un premio pari al premio minimo (euro 2.025,00). Al crescere del premio versato diminuisce l impatto delle spese di emissione. Il capitale nominale è pari al premio versato al netto delle spese di emissione. Il capitale nominale è aumentato degli interessi da preinvestimento, calcolati dalla data di emissione alla data di decorrenza ad un tasso d interesse pari all 1% su base annua. Il capitale investito è composto da: una componente obbligazionaria, costituita dal titolo denominato Unicredito EUR 4Y ZERO COUPON, emesso da Unicredito Italiano S.p.A. una componente derivativa, costituita dallo strumento EVEREST, emesso da Banca Akros S.p.A. e collegato al parametro di riferimento costituito da 20 titoli azionari. Capitale investito L investimento è volto a correlare il rendimento del capitale investito all andamento del parametro di riferimento. Il prezzo di acquisto del titolo è pari a 93,20, a fronte di un valore nominale di 100. L investimento è strutturato in modo da prevedere la corresponsione della cedola indipendente dall andamento del paniere di riferimento trascorsi 18 mesi dalla decorrenza, della restituzione del capitale nominale alla scadenza contrattuale e della liquidazione, a scadenza, delle cedole dipendenti dall andamento del paniere di riferimento. Mod. FISV edizione BestCoupon, Scheda sintetica pagina 2 di 5

4 Nella tabella seguente si riporta la rappresentazione delle probabilità di ottenere a scadenza un determinato rendimento del capitale investito rispetto a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto:. Scenari di rendimento a scadenza del capitale investito Probabilità dell evento Il rendimento atteso è negativo 0% Il rendimento atteso è positivo ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto 33,58% 64,68% 1,74% Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti a scadenza del capitale investito si rinvia alla Parte I del Prospetto Finalità dell investimento Orizzonte temporale minimo di investimento Grado di rischio dell investimento Garanzie Il prodotto ha come obiettivo quello di cogliere le migliori opportunità di incremento del valore del capitale investito nell orizzonte temporale individuato dalla durata contrattuale (medio periodo, 4 anni e 6 mesi), tutelando comunque il valore del capitale nominale in caso di decesso dell assicurato e alla scadenza contrattuale da eventuali andamenti negativi dell investimento finanziario. L orizzonte temporale di investimento consigliato è pari all intera durata contrattuale, pari a 4 anni e 6 mesi. Nella Parte I, Sez. B.2) Par. 9.1 del Prospetto Informativo sono illustrati con maggiore dettaglio le ipotesi di simulazione per la determinazione del rendimento atteso del Premio Investito a scadenza nello scenario prudenziale. L investimento finanziario comporta un grado di rischio dell investimento basso. La Società non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale nominale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale nominale. IL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO Rimborso del capitale alla scadenza (caso vita) Trascorsi 18 mesi dalla decorrenza sarà liquidata una cedola pari al 6,50% del capitale nominale, indipendentemente dall andamento del paniere di riferimento. Alla scadenza del contratto sarà liquidato il 100% del capitale nominale a cui vanno sommate le cedole dipendenti dall andamento del paniere di riferimento acquisite nel corso della durata contrattuale Per il periodo compreso tra la data di emissione della polizza e la Mod. FISV edizione BestCoupon, Scheda sintetica pagina 3 di 5

5 Rimborso del capitale prima della scadenza (valore di riscatto) Opzioni data di decorrenza del titolo è riconosciuto al Contraente un incremento del capitale nominale utilizzando un interesse pari all 1% su base annua. Per maggiori informazioni sul rimborso dell investimento si rinvia alla Parte I del Prospetto. Il prodotto riconosce il diritto da parte dell Investitore-Contraente di richiedere il riscatto, purché sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza del contratto e l assicurato sia in vita. Il valore di riscatto è pari al valore del portafoglio finanziario strutturato al momento della richiesta, determinato dal prodotto tra il capitale nominale e il valore del portafoglio finanziario strutturato (su base 100) rilevato il primo giorno di valorizzazione della seconda settimana successiva alla data in cui perviene la richiesta di riscatto. Il suddetto valore del portafoglio finanziario strutturato è diminuito di un costo di riscatto del 2%. L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto, con le stesse modalità della liquidazione totale. In questo caso, il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore- Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al capitale nominale. L assicurazione offre la possibilità di chiedere, con effetto da un anniversario della decorrenza contrattuale, mediante raccomandata A.R. o telefax da inviare alla Società con almeno 90 giorni di preavviso rispetto all anniversario considerato, la conversione del valore di riscatto totale maturato a tale anniversario in una delle seguenti prestazioni di rendita: una rendita annua da corrispondere all Assicurato finché in vita; una rendita annua con garanzia di suo pagamento per 5 o 10 anni (quindi anche nel caso in cui in tale periodo si verifichi il decesso dell Assicurato) e, successivamente, finché l Assicurato è in vita; una rendita annua su due Assicurati, previa designazione del secondo Assicurato, da corrispondere fintanto che entrambi sono in vita e successivamente reversibile, in misura totale o parziale, a favore dell Assicurato superstite finché in vita. La conversione in rendita verrà effettuata alle condizioni che saranno allora in vigore e purché l età raggiunta dall Assicurato sia compresa fra 35 e 85 anni. La Società invierà al Contraente, dietro sua richiesta, una sintetica descrizione delle suddette opzioni, con evidenza dei relativi costi e delle condizioni economiche in vigore al momento della richiesta stessa. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI Caso morte In caso di decesso dell assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento ai beneficiari designati di un importo pari al maggiore tra: A. il capitale nominale; B. il valore che si ottiene moltiplicando il 100,50% del capitale Mod. FISV edizione BestCoupon, Scheda sintetica pagina 4 di 5

6 I COSTI DEL CONTRATTO Spese di emissione Costi di caricamento Costi delle coperture assicurative Costi di rimborso del capitale prima della scadenza IL DIRITTO DI RIPENSAMENTO Revoca della proposta Recesso dal contratto nominale per il valore del portafoglio finanziario strutturato (su base 100) rilevato il primo giorno di valorizzazione della seconda settimana successiva alla data in cui perviene la richiesta di rimborso. Nel caso in cui l età dell Assicurato alla decorrenza sia superiore a 75 anni ai beneficiari designati sarà liquidato un capitale pari al valore del portafoglio finanziario strutturato, maggiorato di un importo pari allo 0,25% del capitale nominale Il prodotto prevede spese di emissione pari a euro 25,00 dedotte dal premio versato. Il prodotto prevede costi di caricamento pari al 6,55% del premio versato al netto delle spese di emissione. Il prodotto prevede un costo pari allo 0,25% del premio versato per le coperture assicurative, indipendente dall età dell assicurato. Il prodotto prevede un costo di riscatto pari al 2,00% del valore del portafoglio Finanziario strutturato. L Investitore-Contraente può revocare la proposta di assicurazione prima della conclusione del contrattomediante lettera raccomandata con l indicazione di tale volontà. Gli obblighi assunti dall Investitore-Contraente e dalla Società cessano dal ricevimento della comunicazione. La Società è tenuta al rimborso delle somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione. L Investitore-Contraente può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società entro trenta giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto stesso. In appendice alla Parte I del Prospetto Informativo è reso disponibile un glossario dei termini tecnici per facilitare la comprensibilità del testo. Mod. FISV edizione BestCoupon, Scheda sintetica pagina 5 di 5

7 La presente Parte I è stata depositata in CONSOB il giorno 6 febbraio 2007 ed è valida a partire dal giorno 6 febbraio PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA SASA Vita S.p.A. (in seguito sinteticamente indicata con Società ) è una società del Gruppo FONDIARIA-SAI direzione e coordinamento FONDIARIA-SAI S.p.A. ed è autorizzata all esercizio delle Assicurazioni sulla vita con provvedimento ISVAP n. 405 del 29/11/1996, G.U. del 07/12/1996 n Ha sede legale e direzione generale in Italia, Riva Tommaso Gulli 12, Trieste (telefono ) ed è partecipata pariteticamente da Fondiaria-SAI e da SASA Assic. e Riass. S.p.A.. Per ulteriori informazioni sulla Società e/o sul gruppo di appartenenza si rinvia alla Parte III sez. A, par RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO I rischi connessi all investimento finanziario collegato al presente contratto sono di seguito illustrati: a) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ogni strumento finanziario dipende dalle caratteristiche peculiari dell emittente, dall andamento dei mercati di riferimento e dei settori di investimento, e può variare in modo più o meno accentuato a seconda della sua natura. In linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali dell emittente e può essere tale da comportare la riduzione o addirittura la perdita del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall andamento dei tassi di interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità dell emittente di far fronte al pagamento degli interessi dovuti e al rimborso del capitale di debito a scadenza. Il rischio finanziario legato all'andamento di tali parametri ricade quindi sull Investitore-Contraente; b) rischio di controparte: è il rischio connesso all eventualità che l emittente gli strumenti finanziari, per effetto di un deterioramento della propria solidità patrimoniale, non sia in grado di rimborsare a scadenza il valore nominale degli strumenti finanziari e/o non sia in grado di pagare gli importi periodici maturati dagli stessi. Il valore degli strumenti finanziari risente di tale rischio, variando al modificarsi delle condizioni creditizie dell emittente. Il rischio legato alla solvibilità dell emittente ricade sull Investitore-Contraente; c) rischio connesso alla liquidità: la liquidità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono trattati. In linea di massima, i titoli trattati su mercati regolamentati sono più liquidi e, quindi, meno rischiosi, in quanto più facilmente smobilizzabili dei titoli non trattati su detti mercati. L assenza di una quotazione ufficiale può rendere più complesso l apprezzamento del valore effettivo del titolo, la cui determinazione può essere rimessa a valutazioni discrezionali. Si precisa, altresì, che la quotazione potrebbe non esprimere appieno il reale valore di mercato qualora la frequenza ed i volumi scambiati non raggiungessero valori significativi. In questi casi l Agente per il calcolo provvederà alla determinazione del valore di quotazione. d) rischio connesso alla valuta di denominazione: per gli investimenti aventi ad oggetto parametri di riferimento denominati in una valuta diversa da quella in cui sono denominati i singoli Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 1 di 17

8 componenti del parametro stesso, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di denominazione del parametro di riferimento e la valuta estera in cui sono denominati i singoli componenti gli investimenti; e) rischio connesso all utilizzo di strumenti derivati: l utilizzo di strumenti derivati consente di assumere posizioni di rischio sui parametri di riferimento superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). Di conseguenza, una lieve variazione dei prezzi di mercato dei parametri di riferimento può avere un impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sullo strumento derivato acquistato rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva; f) altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l investitore a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli emittenti. 3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE Le situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione E, par. 9, del Prospetto Informativo. B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO INDEX LINKED 4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 4.1. Caratteristiche del contratto Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l investimento in un portafoglio finanziario strutturato che prevede le seguenti prestazioni in caso di vita dell assicurato: trascorsi 18 mesi dalla decorrenza annuale del contratto, la liquidazione di un importo pari al 6,50% del capitale nominale; ad ogni ricorrenza annuale successiva, l acquisizione di importi periodici, liquidati alla scadenza, che dipendono dall andamento del parametro di riferimento a cui è collegato il contratto. alla scadenza contrattuale, il rimborso del capitale nominale. Le 3 date di rilevazione delle performance sono 28/09/2010, 28/09/2011 e 28/09/2012. Inoltre, in caso di decesso dell assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento ai beneficiari designati di un importo pari al maggiore tra: A. il capitale nominale; B. il valore che si ottiene moltiplicando il 100,50% del capitale nominale per il valore del portafoglio finanziario strutturato (su base 100) rilevato il primo giorno di valorizzazione della seconda settimana successiva alla data in cui perviene la richiesta di rimborso. Nel caso in cui l età dell Assicurato alla decorrenza sia superiore a 75 anni ai beneficiari designati sarà liquidato un capitale pari al capitale nominale per il valore del portafoglio finanziario strutturato (su base 100) rilevato il primo giorno di valorizzazione della seconda settimana successiva alla data idi decesso, maggiorato di un importo pari allo 0,25% del capitale nominale Maggiori informazioni sul valore dell investimento e sulla copertura assicurativa caso morte sono riportate nella successiva Sezione B.3, paragrafo Il prodotto ha come obiettivo quello di cogliere le migliori opportunità di incremento del valore del capitale investito nell orizzonte temporale individuato dalla durata contrattuale, tutelando comunque il valore del capitale nominale in caso di decesso dell assicurato e alla scadenza contrattuale da eventuali andamenti negativi Durata del contratto Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 2 di 17

9 La durata del presente contratto è fissata in 4 anni e 6 mesi Orizzonte temporale minimo di investimento L orizzonte temporale minimo di investimento consigliato è pari alla durata contrattuale (4 anni e 6 mesi), in quanto una anticipata risoluzione per riscatto potrebbe portare a risultati inferiori al premio versato Versamento dei premi Il contratto prevede il versamento di un premio unico pari ad almeno 2.025,00 euro, comprensivo di 25,00 euro di spese di emissione. Di seguito si riporta la scomposizione percentuale del premio versato, effettuata con riferimento a detto versamento minimo: Componenti del premio Valore % A. Capitale investito, di cui A = A1+A2 92,05% A1. Componente obbligazionaria 81,47% A2. Componente derivativa 10,58% B. Costi delle coperture assicurative 0,25% C. Costi di caricamento 6,47% E. Capitale nominale E = A+B+C 98,77% D. Spese di emissione 1,23% F. Premio versato F = E+D 100,00% La Società preleva dal premio versato i costi relativi alle coperture assicurative, le spese di emissione e i costi di caricamento, che pertanto non concorrono a formare il capitale investito. B.1) INFORMAZIONI SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO Il premio versato, al netto delle spese di emissione, dei costi di caricamento e delle coperture assicurative, è investito in un portafoglio finanziario strutturato, formato da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa, la quale è collegata all andamento del parametro di riferimento. Tale parametro è costituito da un paniere di 20 titoli azionari. Il portafoglio finanziario strutturato presenta, per via delle sue componenti elementari, una correlazione del valore di rimborso del capitale (alla scadenza, in caso di riscatto, in caso di decesso dell assicurato, alla corresponsione degli importi periodici) all andamento del parametro di riferimento. Per la descrizione delle componenti del portafoglio finanziario strutturato si rinvia al successivo par. 5 per la componente obbligazionaria e al successivo par. 6 per quella derivativa. Si rinvia al par. 9 per ulteriori dettagli. Il prodotto non prevede alcuna garanzia di rendimento minimo o di restituzione del capitale nominale a scadenza e durante la vigenza del contratto. L Investitore-Contraente assume il rischio di mercato connesso alla variabilità del rendimento a scadenza del capitale investito e il rischio di liquidità dello stesso. Pertanto, esiste la possibilità di ricevere, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al premio versato. 5. LA COMPONENTE OBBLIGAZIONARIA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Si riportano di seguito i principali elementi informativi della componente obbligazionaria del portafoglio finanziario strutturato: a) denominazione: UNICREDITO EUR 4Y Zero Coupon, cod ISIN XS ; b) emittente: Unicredito Italiano S.p.A. Sede Legale Via Dante 1, Genova (GE); c) valuta di denominazione: euro; Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 3 di 17

10 d) durata: 4 anni e 6 mesi data di decorrenza 4 aprile 2008 data di scadenza 4 ottobre 2012; e) valore di emissione: 82,49% del premio versato al netto delle spese di emissione; f) valore di rimborso: 100% del premio versato al netto delle spese di emissione; g) rating Emittente: Standard & Poor s A+, Moody s Aa2; h) la componente obbligazionaria è quotata presso la Borsa di Lussemburgo. Qualora tale mercato di quotazione non esprima un prezzo attendibile, a causa della ridotta frequenza degli scambi o dell irrilevanza dei volumi trattati, l Agente di Calcolo Bayerische Hypo und Vereinsbank AG procederà alla determinazione del valore; i) il tasso annuo di rendimento effettivo lordo della componente obbligazionaria è pari al 4,37% 6. LA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Si riportano di seguito i principali elementi informativi della componente derivativa. Il valore di emissione della componente derivativa è espresso in termini percentuali rispetto al premio versato al netto delle spese di emissione, quindi tale valore è diverso da quello risultante dalla scomposizione del premio, dove invece la percentuale è espressa in relazione al premio versato. a) Denominazione: Everest, opzione le cui cedole sono collegate all andamento di un paniere di riferimento di titoli. b) Informazioni sui 20 titoli azionari che compongono il paniere di riferimento: nella seguente tabella sono indicati il codice Bloomberg, il nome del titolo azionario, la borsa in cui viene quotato il titolo e una descrizione del settore di appartenenza Codice Bloomberg Nome Borsa Settore 8058 JT Mitsubishi Corp Tokyo Materie prime, elettronica 8031 JT Mitsui & Co Ltd Tokyo Materie prime, elettronica GSK UL GlaxoSmithKline PLC SPON ADR New York Farmaceutico ROG VX Roche Holding AG Genusschein Svizzera Farmaceutico ELUXB SS Electrolux AB SER B Stoccolma Elettronica NESN VX Nestle SA Svizzera Alimentare DEXB BB Dexia SA Bruxelles Credito e finanziamento VK FP Vallourec Parigi Petrolchimico, industriale KGF LN Kingfischer Plc Londra Vendita al dettaglio BNP FP BNP Paripas Parigi Finanziario PCAR US Paccar Inc Nasdaq Vend. e prod. Camion ASH US Ashland Inc New York Chimico VOD LN Vodafone Gou Plc Londra Telecomunicazioni AF FP Air France KLM Parigi Aereo 8601 JT Daiwa Securities Group Plc Tokyo Finanziario 8308 JT Resona Holdings Incc Tokyo Finanziario ML FP Michelin Parigi Industriale WY US Weyerhauser Co New York Forestale AC FP Accor SA Parigi Turistico/alberghiero FP FP Total SA Parigi Petrolchimica/trasporti c) la Società adotta Bloomberg come provider per le informazioni finanziarie relative ai 20 titoli azionari. I valori riportati dai provider non impegnano in alcun modo l Agente per il Calcolo che utilizzerà, ai fini della determinazione delle prestazioni previste dal contratto, i valori ufficiali pubblicati dal mercato ufficiale di negoziazione dello stesso; Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 4 di 17

11 d) rating Emittente: Standard & Poor s A-; e) la componente derivativa liquida, a scadenza, una cedola annua negli ultimi 3 anni di contratto. La cedola annua viene calcolata sommando la performance media del paniere di titoli (rispetto alla data di fixing dell opzione, 28 marzo 2008), ponendo pari a 8,22% periodico le 18 performance migliori (totale 148%) e mantenendo la performance reale per le altre 2. A tale opzione va aggiunta la parte a copertura del pagamento della cedola al 18- esimo mese pari al 6,50%; f) qualora la Data di Riferimento non coincida con un Giorno di Mercato Aperto, la rilevazione di un Azione del paniere verrà effettuata nel primo Giorno di Mercato Aperto immediatamente successivo compreso nei cinque giorni successivi alla Data di Osservazione, fatto salvo quanto previsto nei casi di Eventi di Turbativa inerenti alle azioni ed Eventi Straordinari inerenti alle azioni (come di seguito definiti). Qualora, in corrispondenza delle date sopra indicate, non sia stato possibile rilevare il Valore di Chiusura dell Indice, l Agente di Calcolo il sesto giorno successivo alla mancata Data di Osservazione avrà facoltà, a propria ragionevole discrezione ed in buona fede, di determinare il Valore di Chiusura dell Indice o dell Azione. Nell ipotesi in cui, nel corso della durata della vita dell investimento, la Borsa di Riferimento cessi ovvero sospenda per un qualsiasi motivo di calcolare e pubblicare un Azione, e questa venga ad essere pubblicata da un soggetto diverso dal mercato in oggetto, l Agente per il Calcolo farà riferimento all azione quale pubblicata da tale diverso soggetto, ed il termine Borsa di Riferimento s intenderà per ciò stesso riferita, a partire dalla relativa data di sostituzione, a tale diverso soggetto. Qualora, nel corso della durata dell investimento si verifichino relativamente alle società emittenti delle Azioni operazioni sul capitale, fusioni, scissioni o comunque eventi inerenti le Azioni o le società emittenti delle Azioni che comportino un trasferimento delle Azioni a fronte di un corrispettivo costituito unicamente da nuove azioni, altri strumenti finanziari (incluse anche nuove azioni) e/o altri corrispettivi, procedure di nazionalizzazione o di liquidazione o l apertura di procedure concorsuali, nonché altre eventuali operazioni di carattere straordinario o comunque eventi che comportino fenomeni di concambio, frazionamento, divisione, riclassificazione, concentrazione, effetti diluitivi o concentrativi del valore teorico delle Azioni, sospensione o revoca dalla quotazione delle Azioni (ciascuno di tali eventi un Evento Straordinario ), l Agente per il Calcolo potrà a propria ragionevole discrezione ed in conformità alla prevalente prassi di mercato (i) sostituire caso per caso la relativa Azione con una nuova azione ( Sostituzione ); (ii) effettuare le opportune rettifiche ai parametri utilizzati per la determinazione della Cedola a scadenza, ivi inclusa la possibilità di modificare il Valore di Riferimento delle Azioni alla Data di Rilevazione Iniziale. Qualora, a seguito degli eventi sopra indicati, l Agente per il Calcolo decida, a propria ragionevole discrezione, di procedere alla Sostituzione, l Agente di Calcolo inserirà nel Paniere una azione in sostituzione ( Azione Sostitutiva ) di ciascuna delle Azioni interessate da un Evento Straordinario ( Azione Sostituita ), in maniera tale che il numero di Azioni nonché il numero delle società emittenti delle Azioni corrisponda a quello esistente prima del verificarsi dell Evento Straordinario. Vengono considerati eventi straordinari anche gli eventi di delisting; g) qualora, in corrispondenza delle date indicate, non sia stato possibile osservare alcuno dei Valori di Riferimento dell Indice, l Agente per il Calcolo avrà facoltà, a propria ragionevole discrezione, di procedere comunque a determinare un prezzo ufficiale di chiusura dell Indice, a seconda del caso, da valere quale prezzo ufficiale di chiusura dell Indice per la relativa Data di Rilevazione, utilizzando la formula ovvero i metodi di calcolo dell Indice nonché la composizione del suddetto Indice a quella data vigenti (ovviamente con esclusione di quelle azioni la cui negoziazione sia cessata). Ai sensi del presente paragrafo, per giorno lavorativo si intende, con riferimento all Indice sottostante, ogni giorno di contrattazione in cui il Titolare dell Indice ne calcoli e pubblichi il valore. h) il valore della componente derivata è pari a 10,71% (6,08% riferito alla prima cedola fissa e 4,63% riferito alle cedole condizionate). Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 5 di 17

12 B.2) INFORMAZIONI SULLA CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI E SUL RIMBORSO DELL'INVESTIMENTO 7. CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI DURANTE IL CONTRATTO Gli importi periodici (c.d. cedole) pagabili in caso di vita dell Assicurato alle date previste contrattualmente saranno determinati dall Agente di Calcolo Banca Akros S.p.A., con sede legale in Viale Eginardo 29, Milano (Italia), moltiplicando il capitale nominale per le percentuali di seguito indicate: trascorsi 18 mesi dalla decorrenza del contratto (4 ottobre 2010), il 6,50%; una cedola finale da liquidare alla scadenza del contratto pari alla somma delle cedole acquisite nel corso degli ultimi 3 anni di contratto. Le 3 cedole acquisite sono calcolate nel seguente modo. Si considerano per ognuno degli ultimi 3 anni le 20 performance mensili dei 20 titoli azionari (rispetto alla data di fixing, 28 marzo 2008); la cedola, pagata a scadenza, è acquisita se positiva ed è pari alla media delle 20 performance ponendo le 18 migliori performance pari all 8,22% periodico e le altre 2 al loro valore reale. Per ognuno degli ultimi 3 anni (t da 1 a 3) t t t Perf = CapNom Max 148% Perf19 Perf 20;0 (148%= 18 x 8,22% periodico) dove: Perf t i t titoloi titolo = Indice t 0 0 i ( ) i = 19, 20 (i 2 titoli fra i venti appartenenti al paniere aventi le peggiori performance alla data di rilevazione) 8. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA Alla scadenza del contratto, oltre alla corresponsione della suddetta cedola finale, è previsto il rimborso del 100,00% del capitale nominale. Si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo per ulteriori informazioni. La Società non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale nominale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale nominale. 9. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA In caso di vita dell Assicurato alla data di scadenza, oltre alla corresponsione degli importi periodici, è previsto il rimborso del premio versato. Si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo per ulteriori informazioni. La Società non offre alcuna garanzia di restituzione del premio versato o di rendiemento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al premio versato Rappresentazione dei possibili rendimenti a scadenza del capitale investito La seguente tabella fornisce una rappresentazione dei profili di rischio dell investimento finanziario riportando gli scenari di rendimento a scadenza del capitale investito: Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 6 di 17

13 SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA DEL CAPITALE INVESTITO PROBABILITÀ DELL EVENTO Il rendimento è negativo 0% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 33,58% 64.68% 1,74% Si riportano di seguito alcune esemplificazioni numeriche del capitale a scadenza, che tengono conto della corresponsione degli importi periodici nel corso della durata contrattuale. SCENARIO: Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto (probabilità 33,58%). A. Premio al netto delle spese di emissione 2.000,00 B. Capitale investito 1.864,00 C. Capitale nominale 2.000,00 D. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato C = 100 B A 93,20 E. Cedola liquidata al 15-esimo mese 130,00 G. Valore del portafoglio finanziario strutturato a scadenza 101,08 H. Capitale a scadenza H C G = ,60 SCENARIO: Il rendimento è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto. (probabilità 64,68%) A. Premio al netto delle spese di emissione 2.000,00 B. Capitale investito 1.864,00 C. Capitale nominale 2.000,00 D. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato C = 100 B A 93,20 E. Cedola liquidata al 15-esimo mese 130,00 G. Valore del portafoglio finanziario strutturato a scadenza 117,25 H. Capitale a scadenza H C G = ,00 Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 7 di 17

14 SCENARIO: Il rendimento è superiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto. (probabilità 1,74%) A. Premio al netto delle spese di emissione 2.000,00 B. Capitale investito 1.864,00 C. Capitale nominale 2.000,00 D. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato C = 100 B A 93,20 E. Cedola liquidata al 15-esimo mese 130,00 G. Valore del portafoglio finanziario strutturato a scadenza 144,18 H. Capitale a scadenza H C G = ,60 Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. 10. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO L Investitore-Contraente, purché sia trascorso almeno un anno e l assicurato sia in vita, ha diritto di richiedere il rimborso del capitale (riscatto). Il valore di riscatto è pari al valore del portafoglio finanziario strutturato al momento della richiesta di riscatto, determinato dal prodotto tra il capitale nominale e il valore del portafoglio finanziario strutturato (su base 100) rilevato il primo giorno di valorizzazione della seconda settimana successiva alla data in cui perviene la richiesta stessa. Il suddetto valore del portafoglio finanziario strutturato è diminuito di un costo di riscatto del 2%, come indicato al successivo par L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto, con le stesse modalità della liquidazione totale, per un minimo di euro 2.000,00 di capitale nominale e semprechè resti un capitale nominale residuo pari a euro 2.000,00. In questo caso, il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. Per informazioni circa le modalità di riscatto si rinvia al par Rappresentazione dei possibili rendimenti del capitale investito nel caso di riscatto al terzo anno La seguente tabella illustra i possibili rendimenti del capitale investito in caso di riscatto esercitato al terzo anno, elaborata nel rispetto del principio di neutralità al rischio per la determinazione dei fattori di rischio caratterizzanti le componenti del portafoglio finanziario strutturato: SCENARI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO IN CASO DI RISCATTO AL 3 ANNO PROBABILITÀ DELL EVENTO Il rendimento è negativo 9,53% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 59,38% 27,11% 3,98% Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 8 di 17

15 Si riportano di seguito alcune esemplificazioni numeriche del valore del portafoglio finanziario strutturato e del corrispondente valore di riscatto al terzo anno. SCENARIO Il rendimento è negativo (probabilità 9,53%): A. Capitale investito 1.864,00 B. Capitale nominale 2.000,00 C. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato C = 100 B A 93,20 D. Valore del portafoglio finanziario strutturato al 3 anno 92,33 B D 100 E. Valore di riscatto E = 98 % 1.809,67 SCENARIO Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto. (probabilità 59,38%): A. Capitale investito 1.864,00 B. Capitale nominale 2.000,00 C. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato C = 100 B A 93,20 D. Valore del portafoglio finanziario strutturato al 3 anno 103,51 E. Valore di riscatto B D E = % 2.028,80 SCENARIO Il rendimento è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto. (probabilità 27,11%): A. Capitale investito 1.864,00 B. Capitale nominale 2.000,00 C. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato C = 100 B A 93,20 D. Valore del portafoglio finanziario strutturato al 3 anno 110,02 E. Valore di riscatto B D E = % 2.156,39 SCENARIO Il rendimento è superiore con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto. (probabilità 3,98%): A. Capitale investito 1.864,00 B. Capitale nominale 2.000,00 C. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato C = 100 B A 93,20 D. Valore del portafoglio finanziario strutturato al 3 anno 129,80 E. Valore di riscatto B D E = % 2.544,08 Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 9 di 17

16 11. OPZIONI CONTRATTUALI L assicurazione offre la possibilità di chiedere la conversione del capitale maturato alla scadenza contrattuale in una delle seguenti prestazioni di rendita: una rendita annua da corrispondere all Assicurato finché in vita; una rendita annua con garanzia di suo pagamento per 5 o 10 anni (quindi anche nel caso in cui in tale periodo si verifichi il decesso dell Assicurato) e, successivamente, finché l Assicurato è in vita; una rendita annua su due Assicurati, previa designazione del secondo Assicurato, da corrispondere fintanto che entrambi sono in vita e successivamente reversibile, in misura totale o parziale, a favore dell Assicurato superstite finché in vita. La conversione in rendita verrà effettuata alle condizioni che saranno allora in vigore e purché l età raggiunta dall Assicurato sia compresa fra 35 e 85 anni e l importo annuo della rendita non risulti inferiore a quello dell assegno sociale stabilito dalla legge. La Società invierà al Contraente, dietro sua richiesta, una sintetica descrizione delle suddette opzioni, con evidenza dei relativi costi e delle condizioni economiche in vigore al momento della richiesta stessa. B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE 12. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO Copertura assicurativa caso morte. In caso di decesso dell assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento ai beneficiari designati di un importo pari al maggiore tra il capitale nominale e il 100,50% delvalore del portafoglio finanziario strutturato al momento della richiesta, che si ottiene moltiplicando il 100,50% del capitale nominale per il valore del portafoglio finanziario strutturato (su base 100) rilevato il primo giorno di valorizzazione della seconda settimana successiva alla data in cui perviene la richiesta di rimborso. Nel caso in cui l Assicurato abbia un età alla data di decorrenza superiore a 75 anni, in caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento ai beneficiari designati di un importo pari al valore del portafoglio finanziario strutturato al momento della richiesta aumentato di un importo pari allo 0,25% del capitale nominale. Esemplificazioni del capitale liquidato in caso di decesso dell assicurato Esempio 1) Capitale nominale euro ,00 Valore del portafoglio finanziario strutturato al momento del decesso 96,00 Capitale liquidato in caso di decesso euro ,00 Esempio 2) Capitale nominale euro ,00 Valore del portafoglio finanziario strutturato al momento del decesso 117,00 Capitale liquidato in caso di decesso euro , Altre coperture assicurative. Non sono previste altre coperture assicurative. *** La Società effettua i pagamenti presso il proprio domicilio o quello del competente soggetto abilitato, dietro presentazione dell originale della polizza e delle eventuali appendici. Come precisato dalle Condizioni contrattuali, i pagamenti vengono effettuati entro 30 giorni dalla Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 10 di 17

17 data in cui è sorto il relativo obbligo, purché a tale data - come definita in relazione all evento che causa il pagamento - sia stata ricevuta tutta la documentazione necessaria (vedi Art. 15 delle Condizioni contrattuali), finalizzata a verificare l esistenza dell obbligo stesso, individuare gli aventi diritto e adempiere agli obblighi di natura fiscale; altrimenti, la Società effettuerà il pagamento entro 30 giorni dal ricevimento della suddetta documentazione completa. Decorso tale termine ed a partire dal medesimo, fino alla data dell effettivo pagamento sono riconosciuti ai Beneficiari gli interessi di mora. Si ricorda che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in un anno da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. 13. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI. Non sono previste altre opzioni C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 14. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese fisse La Società, per far fronte alle spese di emissione del contratto, preleva dal premio versato un costo fisso pari a euro 25, Costi di caricamento Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese finanziarie e amministrative di gestione del contratto stesso, un costo pari al 6,55 % del premio versato al netto delle suddette spese fisse di emissione Costo delle coperture assicurative previste dal contratto Il contratto prevede un costo pari allo 0,25% del premio versato al netto delle suddette spese fisse di emissione per le coperture assicurative Costo delle garanzie previste dal contratto Non sono previste garanzie Costi di rimborso del capitale prima della scadenza In caso di richiesta di, è previsto un costo di riscatto è di riscatto pari al 2,00% del valore del portafoglio finanziario strutturato Altri costi In caso di recesso la Società trattiene euro 25,00 a titolo di rimborso per gli oneri sostenuti per la procedura di emissione del contratto. * * * Nella tabella di seguito riportata è data evidenza, per ciascuna delle componenti di costo in precedenza indicate, della quota parte percepita in media dai collocatori. Tipo costo Misura costo Quota parte percepita in media dai collocatori Spese di emissione 25,00 euro 0,00% Costi di caricamento 6,55% 38,17% Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 11 di 17

18 15. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE Il prodotto non prevede agevolazioni finanziarie a favore dell Investitore Contraente 16. REGIME FISCALE Detrazione fiscale dei premi Il premio corrisposto, nei limiti della quota del premio afferente il caso morte e per un importo massimo di 1.291,14 euro, dà diritto ad una detrazione di imposta sul reddito delle persone fisiche dichiarato dall Investitore-Contraente nella misura del 19%. Per poter beneficiare della detrazione è necessario che l assicurato, se persona diversa dall Investitore-Contraente, risulti fiscalmente a carico di quest ultimo Tassazione delle prestazioni assicurate Le somme dovute dalla Società in dipendenza delle coperture assicurative, se corrisposte in caso di decesso dell assicurato, sono esenti dall IRPEF e dall imposta sulle successioni. Negli altri casi, la tassazione sul rendimento finanziario dipende dalle modalità di erogazione delle prestazioni. Per maggiori informazioni consultare la Parte III. D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO 17. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO Modalità di sottoscrizione La sottoscrizione del contratto può essere effettuata direttamente presso la Società ovvero presso uno dei soggetti incaricati del collocamento del prodotto. La sottoscrizione avviene tramite sottoscrizione della proposta o direttamente mediante la sottoscrizione dell apposita scheda contrattuale. Il contratto è concluso nel giorno in cui l Investitore-Contraente sottoscrive la scheda contrattuale firmata dalla Società oppure, a seguito della sottoscrizione della proposta, riceve dalla Società la scheda contrattuale debitamente firmata o altra comunicazione scritta attestante l assenso della Società stessa. Le garanzie entrano in vigore alle ore 24 della data di decorrenza indicata nella scheda contrattuale, purché il contratto sia già concluso e sia stato versato il premio unico. Nel caso in cui la conclusione del contratto e/o il versamento del premio unico siano avvenuti successivamente alla decorrenza, le garanzie entrano in vigore alle ore 24 del giorno del versamento o, se successivo, del giorno di conclusione del contratto. I mezzi di pagamento accettati dalla Società sono: bonifico bancario a favore di SASA Vita S.p.A. assegno non trasferibile intestato a SASA Vita S.p.A. assegno non trasferibile intestato all Agenzia con la dicitura AGENZIA SASA VITA (denominazione agenzia) Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C), par Modalità di revoca della proposta L Investitore-Contraente può revocare la proposta di assicurazione prima della conclusione del contratto. A tal fine, l Investitore-Contraente deve inviare alla Società una lettera raccomandata con l indicazione di tale volontà. Gli obblighi assunti dall Investitore-Contraente e dalla Società cessano dal ricevimento della comunicazione. La Società è tenuta al rimborso delle somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione Diritto di recesso dal contratto Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 12 di 17

19 L Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, tramite lettera raccomandata alla Società con l indicazione di tale volontà. Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dal giorno di spedizione della raccomandata quale risulta dal timbro postale. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazine del recesso la Società, previa consegna dell originale della scheda contrattuale e delle eventuali appendici, rimborsa all Investitore Contraente un importo pari al premio da questi corrisposto. La Società ha il diritto di trattenere dal suddetto importo, a titolo di rimborso, gli oneri sostenuti per l emissione del contratto di cui al punto MODALITÀ DI RIMBORSO / RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO L Investitore-Contraente può richiedere il riscatto, anche in misura parziale, presentando alla Società richiesta scritta accompagnata dalla documentazione richiesta. Per informazioni ci si può rivolgere all Ufficio Gestione Portafoglio di SASA Vita S.p.A., Riva Gulli 12, Trieste; Telefono fax info@sasavita.it Il valore di riscatto può risultare inferiore ai premi versati. Per il dettaglio sulle modalità di richiesta del rimborso e sulla documentazione da allegare si rinvia agli articoli 9 e 15 delle Condizioni Contrattuali. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 7. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 19. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. 20. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. 21. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI-CONTRAENTI Il valore corrente del parametro di riferimento e il rating dell emittente sono pubblicati giornalmente sul quotidiano Il Sole 24ore e sul sito internet della Società La Società si impegna a comunicare tempestivamente all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto informativo, intervenute anche per effetto di eventuali modifiche alla normativa successive alla conclusione del contratto. La Società si impegna a trasmettere, entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare un estratto conto annuale della posizione assicurativa, contenente le seguenti informazioni minimali: cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto al 31 dicembre dell anno di riferimento; dettaglio dei premi versati e di quelli investiti nell anno di riferimento; dettaglio degli importi pagati agli aventi diritto nell anno di riferimento (importi periodici, riscatti parziali, ); indicazione del valore del parametro di riferimento alle ricorrenze annuali contrattualmente previste al fine della determinazione delle prestazioni. La Società si impegna inoltre a dare comunicazione per iscritto all Investitore-Contraente dell eventualità che si verifichi una riduzione del valore di riscatto, in corso di contratto, superiore al 30% del capitale investito, e di effettuare analoga comunicazione per ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%. La comunicazione sarà effettuata entro dieci giorni lavorativi dal momento in cui si è verificato l evento. In caso di trasformazione del contratto, la Società è tenuta a fornire all Investitore-Contraente i necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 13 di 17

20 caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tal fine, prima di procedere alla trasformazione, la Società consegna all Investitore-Contraente un documento informativo, redatto secondo la normativa vigente in materia di assicurazioni sulla vita, che mette a confronto le caratteristiche del contratto offerto con quelle del contratto originario, nonché il Prospetto informativo (o il Fascicolo informativo in caso di prodotti di ramo I) del nuovo contratto, conservando prova dell avvenuta consegna. Il Prospetto informativo aggiornato e tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito dove si possono acquisire su supporto duraturo. 22. RECAPITO, ANCHE TELEFONICO, CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI, DI INFORMAZIONI O DI INVIO DI DOCUMENTAZIONE Eventuali informazioni, richieste di invio di documentazione o reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto a: SASA VITA S.p.A. c/o FONDIARIA SAI S.p.A. Direzione Relazioni Esterne e Comunicazione Servizio Clienti INDIRIZZO: Via Lorenzo il Magnifico, FIRENZE TELEFAX: reclami@fondiaria-sai.it Per questioni inerenti al contratto: Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all ISVAP Servizio Tutela degli Utenti Via del Quirinale, Roma, telefono , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. Per questioni attinenti alla trasparenza informativa: Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi alla CONSOB Via G.B. Martini, Roma, o Via Broletto, Milano, telefono / , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. * * * DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ La Società SASA Vita S.p,A. con sede legale in Riva Tommaso Gulli 12, Trieste si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto Informativo. SASA VITA S.p.A. Il Rappresentante legale dr Marco FUSCIANI Mod. FISV edizione BestCoupon, Parte I Pagina 14 di 17