Modulo di sottoscrizione

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1 Modulo di sottoscrizione Informazioni generali (si prega di compilare tutti i campi) Cognome Data di nascita Nome Nazionalità Indirizzo NPA/domicilio Tel. ufficio Attività professionale Paese Tel. privato Datore di lavoro Banca/Posta per ritiri (nome, luogo, clearing) Numero conto, IBAN o CCP Strategia d investimento desiderata Stabile (100% mercato monetario/valore ) Obbligazioni (100% obbligazioni/valore ) Difensiva (20% azioni, 80% obbligazioni/valore ) Crescita (60% azioni, 40% obbligazioni/valore ) Aggressiva (80% azioni, 20% obbligazioni/valore ) Azioni (100% azioni/valore ) Base (40% azioni, 60% obbligazioni/valore ) Firma depositata (si prega di firmare nel riquadro) Confermo di aver letto e compreso il prospetto, le informazioni essenziali per gli investori (disponibile sul sito il promemoria (allegato) e il foglio informativo sui principi di investimento (allegato). In particolare, mi dichiaro consapevole dei rischi e so che né il Avadis Patrimonio né i distributori incaricati possono essere chiamati a rispondere delle mie decisioni d investimento. Dichiaro inoltre di non essere una «US person». Luogo, data Firma Assolutamente necessario per la sottoscrizione: copia di un documento (passaporto, carta d identità, licenza di condurre) autenticato da un autorità riconosciuta (Avadis, Comune, Notaio, Posta Svizzera). In che modo lei ha conosciuto Avadis Patrimonio? Evento Internet Pubblicità Datore di lavoro Media Colleghi Altro

2 Accertamento dell avente diritto economico Codice cliente (compilato a cura di Avadis) Titolare del deposito Cognome Data di nascita Nome Nazionalità Indirizzo NPA/domicilio Paese Il sottoscritto dichiara di avere diritto economico sui valori patrimoniali. Il titolare del deposito si impegna a comunicare ogni variazione e acconsente che Avadis, in quando intermediaria finanziaria, nella collaborazione con le banche renda noto l avente diritto economico. La compilazione consapevolmente errata di questo modulo è perseguita penalmente (art. 251 del Codice penale svizzero, falsità in documenti; pena: reclusione sino a cinque anni o detenzione). Luogo, data Firma

3 Foglio informativo sui principi di investimento Fondi di investimento Un fondo di investimento consente all investitore di investire piccoli importi in numerosi titoli. Così il rischio di investimento viene diversificato. In questo caso si dà notevole importanza al livello di protezione dell investimento. I fondi di investimento sono considerati patrimonio speciale e vengono separati in caso di fallimento della direzione del fondo o della banca di deposito. Tutti i fornitori di servizi del fondo vengono severamente monitorati dall Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). Il patrimonio viene amministrato in maniera professionale e trasparente. Composizione dei fondi strategici Azioni (incluso nelle strategie Azioni, Aggressiva, Crescita, Base, Difensiva) Acquistando un azione si diventa azionari di un azienda e si entra in possesso di una parte del patrimonio societario. Il valore dell azione dipende quindi direttamente dal successo dell azienda. Esso si misura tra l altro mediante il valore aziendale e il futuro potenziale di sviluppo dell azienda. Oltre ai rischi d impresa, hanno un ruolo anche l andamento generale dei mercati azionari, così come l offerta e la domanda. Le azioni comportano rischi maggiori rispetto alle obbligazioni, in compenso il loro potenziale di guadagno è superiore. Obbligazioni (incluso nelle strategie Obbligazioni, Difensiva, Base, Crescita, Aggressiva) Se un azienda o uno stato hanno bisogno di capitale, possono prenderlo in prestito sul mercato finanziario. Come controprestazione, per la durata del prestito essi versano al creditore per lo più un interesse annuale. Alla scadenza del prestito il denaro viene restituito. Il pagamento degli interessi e la restituzione dipendono fortemente dalla solvibilità finanziaria del debitore, la quale viene valutata e categorizzata dalle agenzie di rating. Oltre a essa, nella costituzione del prezzo di un obbligazione hanno un ruolo importante anche il livello degli interessi generali, la scadenza, l offerta e la domanda. Se si vende l obbligazione prima della scadenza, non si riceve l importo originale, bensì il valore di mercato attuale. Quindi le obbligazioni sono soggette anche a fluttuazioni di valore, le quali possono essere determinate, ad esempio, da modifiche degli interessi delle banche centrali. Una diminuzione degli interessi porta a un aumento dei prezzi delle obbligazioni (rendimento crescente in caso di fondi obbligazionari), mentre un aumento degli interessi determina un calo dei prezzi delle obbligazioni (rendimento calante in caso di fondi obbligazionari). In linea generale le obbligazioni comportano meno rischi rispetto alle azioni e di conseguenza il loro potenziale di guadagno è inferiore. Investimenti a termine (inclusi nella strategia Stabile) Questa forma di investimento è simile alle obbligazioni. Si tratta infatti di titoli di debito a brevissima scadenza (al massimo 1 anno). A causa della loro breve scadenza, gli investimenti a termine comportano un minor rischio di perdita rispetto alle obbligazioni con scadenza più lunga. Rischio/rendimento Il principio è il seguente: maggiore il rischio, maggiore il potenziale di guadagno ma anche il rischio di perdita. In linea generale, le azioni comportano un rischio più elevato rispetto alle obbligazioni. Un indizio importante per la valutazione del rischio è la gamma di fluttuazione dei rendimenti annui. Informazioni in proposito si desumono dai dati storici relativi al rendimento i più vecchi possibili o dall indice di rischio da deviazione standard. Più questo è elevato, maggiore è il rischio della strategia di investimento. Le strategie di investimento con rischio elevato dovrebbero essere scelte soltanto se tale rischio può essere ben sopportato. Scelta della strategia In fase di selezione della strategia adeguata, gli investitori dovrebbero rispondere alle domande seguenti: Quant è importante per me il denaro investito? Se è di grande importanza, bisogna sapere quale perdita massima si è disposti ad accettare e quindi scegliere la strategia in base a questo principio. Voglio investire il denaro a lungo o a breve termine? In linea di massima un orizzonte di investimento a lungo termine significa che l investitore è in grado di affrontare un rischio più elevato. Un orizzonte di investimento a breve termine richiede una strategia con rischi inferiori. Quale perdita sarebbe per me tollerabile, così da non avere difficoltà finanziarie? L investitore dovrebbe controllare sequenze temporali le più lunghe possibili di valori di rendimento storici (fogli informativi relativi ai prodotti). Gli anni negativi forniscono un indizio del rischio. Dai valori relativi al passato non è tuttavia possibile prevedere l andamento futuro.

4 Quali oscillazioni dei corsi non disturbano ancora la mia tranquillità? Un investitore deve tenere conto di anni con rendimento negativo e poter continuare a dormire sonni tranquilli anche in caso di perdita contabile. Egli non dovrebbe scegliere una strategia che comporta un ulteriore potenziale di perdita. In linea generale, per quanto concerne la strategia scelta, l investitore deve essere sereno. Nella sua scelta non dovrebbe lasciarsi influenzare dai rendimenti attuali positivi, ma dovrebbe sempre tenere conto dell eventuale potenziale di perdita. Colloquio di consulenza personale presso Avadis In caso di domande sulla scelta della strategia e per ulteriori informazioni sulle sette strategie, Avadis rimane a disposizione per un colloquio personale.

5 Promemoria Iscrizione Diritto di partecipazione Chiunque può investire nella Avadis Patrimonio. Sono escluse dalla partecipazione le «US person» (cittadinanza unica, doppia o multipla, status di domiciliato all estero, titolari di Green Card). Sono inoltre escluse le persone con domicilio fiscale in Gran Bretagna, Irlanda del Nord e Austria. Ogni cliente può possedere più depositi. Decisione d investimento In linea generale, la decisione d investimento spetta al cliente. È necessario informarsi sui rischi degli investimenti e su eventuali conseguenze fiscali preventivamente all investimento. Le indicazioni presenti sul sito Internet di Avadis sono esclusivamente a scopo informativo. Esse non costituiscono pubblicità, un offerta e neppure un suggerimento ad acquistare o a vendere quote di fondi di. Inoltre Avadis non offre consulenza in materia di investimenti, legale o fiscale. Avadis non garantisce che un investimento in Avadis Patrimonio sia adeguato all investitore, pertanto consiglia di richiedere in tutti i casi l assistenza di un consulente finanziario indipendente prima di prendere una decisione d investimento. Qualora, prima di prendere una decisione d investimento, il cliente desiderasse informazioni specifiche orientate alla sua situazione concreta, sarebbe opportuno concordare un colloquio personale nella sede di Avadis Vorsorge AG. In questo caso Avadis deve creare insieme al cliente un profilo d investimento secondo le disposizioni legali, documentando un eventuale raccomandazione d investimento. Tali raccomandazioni si riferiscono unicamente all acquisizione di quote di fondi di Avadis Vermögensbildung SICAV, tuttavia non fanno mai riferimento a una raccomandazione relativa al mantenimento o alla vendita delle quote dei fondi. Inoltre esse valgono soltanto al momento della raccomandazione, ma non per future decisioni d investimento. Per tutte le decisioni d investimento è esclusivamente responsabile il cliente. Avadis non monitora le decisioni d investimento. Documentazioni Per la sottoscrizione sono necessari i seguenti documenti: modulo di sottoscrizione, modulo per l accertamento dell avente diritto economico, copia di un documento (passaporto, carta d identità, licenza di condurre) autenticato da un autorità riconosciuta (Avadis, Comune, Notaio, Posta Svizzera). Gli inves titori che aderiscono come collaboratori di un azienda partecipante al programma Superinteresse devono compilare anche il ris pettivo modulo di richiesta e farlo firmare dall ufficio perso nale. Il documento d identità può essere autenticato anche da uno degli uffici personale riconosciuti. Deposito a nome di un figlio Per l apertura di un deposito a nome di un figlio minorenne rimandiamo al foglio informativo separato. Procure Per i depositi è possibile conferire delle procure, che si estinguono con il decesso del titolare del deposito. Versamento e ritiro Versamento I versamenti singoli o gli ordini di bonifico periodico devono essere eseguiti utilizzando la polizza di versamento specifica del deposito interessato. L importo minimo è di CHF 50.. Il pagamento deve pervenire alla Avadis Patrimonio entro il penultimo giorno lavorativo bancario del mese, per poter essere investito nel mese successivo. Per i versamenti a partire da CHF le sarà inviata una ricevuta. Domande sulla provenienza dei fondi La Legge sul riciclaggio di denaro esige, per pagamenti a partire da CHF , l accertamento della provenienza dei fondi. A questo scopo i clienti ricevono dalla Avadis un modulo sul quale devono essere indicate le informazioni del caso. Ritiro I ritiri devono essere annunciati entro il penultimo giorno lavorativo bancario del mese, utilizzando l apposito modulo. Il versamento su un conto corrente bancario in Svizzera o all estero o su un conto corrente postale (solo in Svizzera), avviene nella prima settimana del mese successivo. Non vi sono limiti di ritiro. I valori patrimoniali possono essere trasferiti da un deposito all altro (trapasso di depositi). Piano di versamento Il piano di versamento è possibile a partire da un capitale iniziale di CHF L ammontare del versamento fisso è pari ad almeno CHF 50 e può essere inoltre liberamente scelto. I versamenti vengono effettuati mensilmente, trimestralmente, semestralmente o annualmente. Inizio, cadenza e ammontare dell importo possono essere stabiliti mensilmente. Il piano di versamento è gratuito. Piano di presa di beneficio Il piano di presa di beneficio è possibile a partire da un capitale iniziale di CHF Il piano consente un prelievo di utili continuo al di sopra di un limite stabilito. A partire da un importo di CHF 50, gli utili vengono versati su un conto privato o in un altra strategia di investimento. I versamenti vengono effettuati mensilmente, trimestralmente, semestralmente o annualmente. Inizio, cadenza e limite dell importo possono essere stabiliti mensilmente. Il piano di presa di beneficio

6 è gratuito. Ulteriori informazioni si trovano sul nostro foglio informativo separato. Ordini Gli ordini vengono eseguiti mensilmente. Devono pervenire alla Avadis in forma scritta, utilizzando l apposito modulo, entro due giorni lavorativi bancari prima della fine del mese, per essere efficaci nel mese successivo. Gli ordini possono essere accettati esclusivamente via lettera (v. indirizzo in calce), fax ( ) o digitalizzati via (vbs@avadis.ch). L invio corretto dell ordine è responsabilità del mittente. Avadis non risponde di ordini inviati non correttamente. Gli ordini devono essere datati e firmati in modo legalmente valido. È possibile ordinare modifiche della strategia, versamenti, ritiri o saldi, trapassi di deposito, l apertura di depositi aggiuntivi, un piano di versamento o nuove polizze di versamento. Investimento Tutti i movimenti (versamenti, ritiri, erogazione di dividendi, imposta preventiva) vengono convertiti in certificati di partecipazione al corso aggiornato del mese di conteggio. Il corso si basa sul successo di capitalizzazione della strategia d investimento. Vi si aggiungono gli utili fissi e da reddito, come gli interessi o i dividendi. I costi di gestione sono già compresi nel valore del certificato di partecipazione. Una volta l anno e dopo aver detratto l imposta preventiva, gli utili vengono suddivisi e nuovamente investiti. L incasso dei dividenti, in quanto forma di reddito, è fiscalmente imponibile. La valuta di conteggio è il franco svizzero (CHF). Trasferimento di domicilio in AT, GB, USA In caso di trasferimento di domicilio in uno dei paesi sopra indicati tutti i certificati di quota devono essere venduti. In assenza di istruzioni scritte contrarie da parte del cliente, i certificati di quota devono essere rivenduti coattivamente alla quotazione di cambio della fine del mese successivo al ricevimento della comunicazione di trasferimento di domicilio (punto 4.5 della brochure).