SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI CONTRATTO

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2 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO IMPRESA DI ASSICURAZIONE ATTIVITÀ FINANZIARIE SOTTOSTANTI ATLANTICLUX Lebensversicherung S.A. - Impresa di assicurazione di nazionalità lussemburghese appartenente al Gruppo FWU (la società controllante del Gruppo FWU è FWU A.G., una società di capitali di nazionalità tedesca, con sede legale a Monaco di Baviera) CONTRATTO Prodotto finanziario - assicurativo di tipo Unit - linked denominato: ILS1 Unit Solution Il Contratto prevede l investimento in quote di tre fondi interni di ATLANTICLUX S.A, che possono essere sottoscritti singolarmente: Global Opportunities Sustainable Investments Bond Strategy ovvero secondo una combinazione predefinita del 50% del fondo interno Global Opportunities e del 50% del fondo interno Sustainable Investments. In qualsiasi momento, nel corso dell intera Durata del Contratto, l Investitore- Contraente può decidere di modificare la selezione dei fondi interni collegati al Contratto e richiedere una riallocazione dell investimento, a condizione che il Capitale Investito sia sempre allocato tra i fondi interni collegati al Contratto secondo percentuali pari allo 0% ovvero 50% ovvero 100%. I fondi interni collegati al presente Contratto (i Fondi Interni ) sono denominati come segue: Global Opportunities Sustainable Investment Bond Strategy I Fondi Interni sono soggetti al diritto lussemburghese in materia di assicurazioni. Le attività finanziarie sottostanti i Fondi Interni sono: Fondi di investimento azionari armonizzati alla Direttiva 85/611/CEE ovvero non armonizzati, ma emessi da soggetti aventi sede legale in uno dei Paesi membri dell OECD Azioni quotate sui mercati regolamentati ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Generali Pagina 1 di 9

3 PROPOSTE DI INVESTIMENTO FINANZIARIO Obbligazioni quotate su mercati regolamentati Altri attivi che possano essere autorizzati dall Autorità di Vigilanza delle Assicurazioni in Lussemburgo. In caso di turbolenze dei mercati finanziari e nell ambito della generale operatività dei Fondi Interni, in ogni caso nel rispetto della normativa lussemburghese applicabile, il Capitale Maturato relativo ai Fondi Interni potrà essere investito dall Impresa, anche parzialmente, in altre attività finanziarie, ad es. liquidità o depositi. Il Contratto è un prodotto a Premio Unico e richiede, pertanto, il pagamento in un unica soluzione al momento della sottoscrizione del Contratto di un premio il cui importo è scelto liberamente dall Investitore-Contraente, fermo restando che l importo minimo consentito è pari a Euro 2.500,00. L'Investitore-Contraente può effettuare in qualsiasi momento nel corso della Durata del Contratto dei pagamenti supplementari da intendersi quali premi unici aggiuntivi; l'importo minimo consentito per ciascun premio unico aggiuntivo è pari a Euro 1.000,00. Non sussistono limiti di importo massimo né per il Premio Unico né per i premi unici aggiuntivi. Di seguito sono elencate le proposte d investimento finanziario disponibili per questo Prodotto: Full Global Opportunities (illustrata nella sezione 1 delle Informazioni Specifiche); Full Sustainable Investment (illustrata nella sezione 2 delle Informazioni Specifiche); Sustainable Opportunities (illustrata nella sezione 3 delle Informazioni Specifiche); Full Bond Strategy (illustrata nella sezione 4 delle Informazioni Specifiche). Ciascuna delle summenzionate Proposte di Investimento Finanziario è illustrata in un apposita sezione delle Informazioni specifiche della presente Scheda Sintetica. FINALITÀ Il Contratto appartiene alla tipologia dei contratti di assicurazioni sulla vita di tipo unit-linked ed è caratterizzato da finalità di investimento e risparmio realizzate mediante l investimento del Premio Unico (e degli eventuali premi unici aggiuntivi) al netto dei relativi diritti, costi e spese nei Fondi Interni. Il valore della Polizza è espresso in quote dei Fondi Interni selezionati dall Investitore- Contraente, il cui valore dipende dalle fluttuazioni di valore o di prezzo delle attività finanziarie sottostanti che le predette quote rappresentano. Pertanto, il Contratto espone l Investitore-Contraente al rischio di investimento connesso al rendimento delle quote dei Fondi Interni. L obiettivo dei Fondi Interni "Global Opportunities" e "Sustainable Investments" è quello di massimizzare il valore del capitale in essi investito. Gli investimenti dei Fondi Interni in fondi di investimento sono selezionati esclusivamente sulla base dei relativi rendimenti e potenzialità, il tutto in conformità alle disposizioni di legge e regolamentari lussemburghesi in materia di assicurazioni. L'obiettivo del Fondo Interno "Bond Strategy" è l'acquisizione e la detenzione di attivi. ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Generali Pagina 2 di 9

4 OPZIONI CONTRATTUALI DURATA Il Fondo Interno è principalmente investito in obbligazioni di emittenti in possesso di rating da parte di almeno una delle maggiori agenzie di rating (es. Standard & Poor's), in conformità alle disposizioni di legge e regolamentari lussemburghesi in materia di assicurazioni. L orizzonte temporale di operatività del Contratto è di lungo termine. In particolare, il Contratto persegue l obiettivo di accumulare un capitale nel lungo termine e consente di raggiungere il miglior risultato alla Data di Scadenza. Il Contratto non è adatto a Investitori-Contraenti che abbiano esigenze ovvero obiettivi differenti. L Impresa si impegna a corrispondere al Beneficiario (o Beneficiari) una Prestazione Assicurativa monetaria sia in caso di sopravvivenza dell Assicurato alla Data di Scadenza e sia in caso di decesso dell Assicurato prima della Data di Scadenza (premorienza). L Investitore-Contraente può scegliere in qualsiasi momento, nel corso della Durata del Contratto, di pagare premi unici aggiuntivi che andranno ad incrementare il Capitale Investito con l effetto che anche il valore del Capitale Maturato e, pertanto, delle Prestazioni Assicurative potrebbe aumentare. Il pagamento dei premi unici aggiuntivi dovrà essere effettuato dall Investitore- Contraente esclusivamente mediante assegno bancario, postale o circolare, ovvero bonifico, potendo l Investitore-Contraente scegliere liberamente una qualsiasi di tali modalità. Ciascun premio unico aggiuntivo non potrà mai essere inferiore all importo di Euro 1.000,00. La Durata del Contratto è quella indicata nella Polizza e riflette quanto indicato dall Investitore-Contraente nel Modulo di Proposta, tenuto conto dei limiti di seguito indicati. Durata minima del Contratto: 5 anni; Durata massima del Contratto: 50 anni; Età minima dell Investitore-Contraente al momento della sottoscrizione del Modulo di Proposta (da calcolarsi quale differenza tra anno della sottoscrizione del Modulo di Proposta e anno di nascita): 18 anni; Età massima dell Investitore-Contraente al momento della sottoscrizione del Modulo di Proposta: nessun limite massimo d età; Età minima dell Assicurato al momento della sottoscrizione del Modulo di Proposta: nessun limite minimo d età; Età massima dell Assicurato al momento della sottoscrizione del Modulo di Proposta (da calcolarsi quale differenza tra anno della Data di Decorrenza e anno di nascita): 69 anni. In ogni caso il Contratto si risolverà automaticamente il 1 gennaio dell anno di calendario in cui l Assicurato compie ovvero compirà il 90 (novantesimo) anno di età. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Generali Pagina 3 di 9

5 In caso di decesso dell Assicurato prima della Data di Scadenza, il Beneficiario (o Beneficiari) riceveranno una Prestazione Assicurativa come di seguito indicata: La Prestazione Assicurativa sarà pari al maggiore importo tra: a) il c.d. minimo garantito caso morte pari al 100% del Premio Unico versato dall'investitore-contraente alla stipula del Contratto incrementato di un importo pari al 10% del medesimo Premio Unico, essendo inteso che tale importo aggiuntivo del 10% non potrà in ogni caso superare l importo di Euro ,00 ovvero, nel caso in cui l Assicurato al momento del decesso abbia un età inferiore o pari a sette anni, l importo di Euro 7.500,00; e b) il Capitale Maturato calcolato il giorno di valorizzazione (come stabilito ai sensi dell Articolo 7 delle Condizioni Generali di Assicurazione) quale il prodotto, a tale data, tra il numero delle quote acquisite in ciascuno dei Fondi Interni e il relativo Valore della Quota calcolato in conformità all Articolo 7 delle Condizioni Generali di Assicurazione. CASO MORTE Ai fini di chiarezza, si precisa che per il calcolo della Prestazione Assicurativa ai sensi del summenzionato punto a) c.d. minimo garantito caso morte i premi unici aggiuntivi eventualmente versati dall Investitore-Contraente nel corso della Durata del Contratto non sono considerati (e pertanto sono espressamente esclusi dal calcolo) e l importo del Premio Unico è sempre ridotto (anche con riferimento al calcolo dell importo aggiuntivo del 10%) di tutti gli importi dei Riscatti parziali già riconosciuti dall Impresa all Investitore-Contraente. Per tutti i casi in cui il decesso dell Assicurato sia stato cagionato da attività dolosa dell Investitore-Contraente o del Beneficiario (o Beneficiari) si rinvia a quanto più compiutamente indicato all art. 2 delle Condizioni Generali di Assicurazione. Inoltre, qualora il decesso dell Assicurato si sia verificato nel corso dei primi 3 (tre) Anni di Polizza e sia stato causato da una qualsiasi delle circostanze indicate all Articolo 2 delle Condizioni Generali di Assicurazione (vale a dire le malattie, eventi e quant altro espressamente indicato alle lettere (A) o (B) di tale articolo), il Beneficiario (o Beneficiari) riceverà una Prestazione Assicurativa calcolata secondo il suddetto punto b) (fatto salvo quanto stabilito in caso di attività dolosa dell Investitore- Contraente o del Beneficiario (Beneficiari) si veda l articolo 2 delle Condizioni Generali di Assicurazione). ALTRI EVENTI ASSICURATI Nessuno. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Nessuna. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Generali Pagina 4 di 9

6 Ai fini della sottoscrizione del Contratto, l Investitore-Contraente che deve avere il proprio domicilio nel territorio della Repubblica Italiana, ancorché cittadino straniero dovrà compilare e sottoscrivere il Modulo di Proposta e versare il Premio Unico. La stipula del Contratto potrà avvenire esclusivamente mediante la sottoscrizione dell apposito Modulo di Proposta che potrà essere effettuata presso uno dei soggetti incaricati dell intermediazione del presente prodotto. INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE Il Contratto si considera concluso (momento di perfezionamento del Contratto) nel momento in cui l Investitore-Contraente ha conoscenza dell avvenuta accettazione da parte dell Impresa della proposta contenuta nel relativo Modulo di Proposta. L accettazione della proposta verrà comunicata per iscritto dall Impresa al potenziale Investitore-Contraente contestualmente all invio del documento di Polizza. Successivamente, nei termini stabiliti dalla legge, l Impresa provvederà a inviare all Investitore-Contraente una lettera di conferma del pagamento del Premio Unico e quindi dell investimento. Ai fini di chiarezza, si precisa che il possibile incasso del Premio Unico non potrà in nessun caso essere considerato come un espressa o implicita accettazione della proposta da parte dell Impresa. Il Contratto è valido e le relative coperture assicurative operano a partire dalle ore 00:00 della Data di Decorrenza indicata nel documento di Polizza, a condizione che il Premio Unico sia stato ricevuto dall Impresa prima del verificarsi dell evento assicurato. Il Contratto non può essere sottoscritto mediante tecniche di comunicazione a distanza. Si rinvia alla Sez. D), Parte I del presente Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. L Investitore-Contraente può in ogni momento nel corso della Durata del Contratto richiedere il disinvestimento e il contestuale investimento, anche parziale, delle quote acquisite in un Fondo Interno in quote di un altro Fondo Interno in cui il Contratto consenta di investire (c.d. Switch), a condizione che la nuova allocazione preveda una ripartizione tra i Fondi Interni pari allo 0% ovvero 50% ovvero 100% con le conseguenze di seguito precisate. SWITCH E VERSAMENTI SUCCESSIVI L Investitore-Contraente ha facoltà di richiedere un operazione di conversione (Switch) sia con riferimento al Capitale Investito e ai futuri premi unici aggiuntivi che dovessero essere versati dall Investitore-Contraente ovvero anche con riferimento al solo Capitale Investito (e anche solo parte di esso) o ai soli futuri premi unici aggiuntivi. Nel corso del primo Anno di Polizza, le prime 5 (cinque) operazioni di Switch non sono soggette ad alcun costo aggiuntivo. Per ogni successiva operazione di Switch richiesta, sarà invece addebitato il costo di Euro 15. Al fine di dare esecuzione allo Switch, l Impresa procede, nel giorno di valorizzazione stabilito ai sensi dell Articolo 7 delle Condizioni Generali di Assicurazione, alla vendita delle quote acquisite in un Fondo Interno (c.d. Fondo Interno di provenienza) per l importo o il numero delle quote richiesto dall Investitore-Contraente e al successivo acquisto, nel medesimo giorno di valorizzazione, di quote del Fondo Interno richiesto (c.d. Fondo Interno di destinazione). Per chiarezza, la vendita di quote del Fondo Interno di provenienza e il successivo acquisto di quote del Fondo Interno di destinazione avviene sulla base del Valore della Quota del relativo Fondo Interno calcolato il medesimo giorno di valorizzazione. Qualora successivamente alla Data di Decorrenza l Impresa istituisca nuovi fondi ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Generali Pagina 5 di 9

7 interni collegati al Contratto, l Investitore-Contraente avrà la possibilità di effettuare i successivi versamenti di premi unici aggiuntivi in tali nuovi Fondi Interni, previa consegna da parte dell Impresa della relativa informativa e del nuovo Prospetto d offerta. RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA) In caso di sopravvivenza dell Assicurato alla Data di Scadenza, l Impresa corrisponde al Beneficiario (o Beneficiari) una Prestazione Assicurativa pari al Capitale Maturato in relazione a ciascun Fondo Interno alla Data di Scadenza, calcolato come il prodotto tra il numero delle quote acquisite nel Fondo Interno e il Valore della Quota rilevato alla Data di Scadenza (ovvero al primo giorno feriale successivo alla Data di Scadenza qualora tale data ricorra in un giorno festivo secondo il calendario delle festività vigente nel Granducato di Lussemburgo) in conformità alle Condizioni Generali di Assicurazione. L Investitore-Contraente ha la facoltà di richiedere il Riscatto totale del Contratto, in qualsiasi momento a partire dall inizio del 2 Anno di Polizza, purché il Premio Unico sia stato interamente versato e l Assicurato sia in vita. A tal fine, l Investitore- Contraente deve inoltrare una richiesta scritta all Impresa, mediante lettera raccomandata A/R. Il Riscatto totale ha l effetto di produrre lo scioglimento anticipato del Contratto con versamento da parte dell Impresa all Investitore-Contraente del valore di Riscatto. In caso di Riscatto totale, il valore di Riscatto si determina deducendo dal Capitale Maturato calcolato al giorno di valorizzazione (come stabilito all'articolo 7 delle Condizioni Generali di Assicurazione) i costi di Riscatto applicabili nel medesimo giorno di valorizzazione, laddove tali costi di Riscatto saranno calcolati sull importo del Premio Unico secondo la tabella qui di seguito riportata. RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. RISCATTO) Anni di Polizza trascorsi dalla Data di Decorrenza 1 Costi di Riscatto applicabili (il valore percentuale indicato nella presente colonna sarà calcolato sull importo del Premio Unico) Riscatto totale non consentito 2 2,5% 3 2% 4 1,5% 5 1% 6 e ss. Non previsti In particolare, ai fini del calcolo del valore di Riscatto, il Capitale Maturato (che rappresenta la base di calcolo da cui verranno dedotti i costi di Riscatto) è pari al prodotto (calcolato il giorno di valorizzazione come stabilito ai sensi dell Articolo 7 ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Generali Pagina 6 di 9

8 delle Condizioni Generali di Assicurazione) tra il numero delle quote a tale data acquisite dal Contratto in ciascuno dei Fondi Interni e il Valore della Quota del rispettivo Fondo Interno (rilevato il medesimo giorno di valorizzazione). L Investitore-Contraente può richiedere il Riscatto parziale del Contratto in qualsiasi momento a partire dall inizio del 2 Anno di Polizza, purché il Premio Unico sia stato integralmente versato e l Assicurato sia in vita. In aggiunta a tali requisiti, dovranno essere soddisfatte le seguenti condizioni: la somma del valore di Riscatto parziale richiesto e di qualsiasi precedente importo di Riscatto parziale concesso nel corso dell intera Durata del Contratto non deve superare il 50% del Premio Unico; e il Capitale Maturato residuo all esito del Riscatto parziale calcolato alla data di valorizzazione come il prodotto del numero delle quote del Fondo Interno acquisite dal Contratto a tale data e il valore unitario di mercato della quota di tale Fondo Interno rilevato alla medesima data, secondo l Articolo 7 delle Condizioni Generali di Assicurazione sia almeno pari a Euro 1.250,00. Al fine di richiedere un Riscatto parziale dal Contratto, l Investitore-Contraente deve inoltrare una richiesta scritta all Impresa mediante lettera raccomandata A/R. Nel caso di Riscatto parziale del Contratto, troveranno applicazione i seguenti costi che saranno calcolati con riferimento all importo del Riscatto parziale richiesto dall Investitore-Contraente come indicato nella seguente tabella. Anni di Polizza trascorsi dalla Data di Decorrenza 1 Costi di Riscatto parziale (il valore percentuale indicato nella presente colonna sarà calcolato sull importo del Riscatto parziale richiesto) Riscatto parziale non consentito 2 2,5% 3 2% 4 1,5% 5 1% 6 e ss. Non previsti Anche nel caso in cui, nel corso della Durata del Contratto, l Investitore-Contraente richieda più Riscatti parziali, l importo di tutti i Riscatti parziali richiesti non potrà mai superare il 50% del Premio Unico. Il Riscatto parziale non comporta lo scioglimento del Contratto che, invece, rimane in vigore per il Capitale Maturato residuo. Nel caso di Riscatto parziale, anche la Prestazione Assicurativa minima da pagare in caso di morte dell Assicurato prima della ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Generali Pagina 7 di 9

9 REVOCA DELLA PROPOSTA DIRITTO DI RECESSO ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE data di Scadenza (cd. minimo garantito caso morte ) sarà ridotta, deducendo dall importo del Premio Unico utilizzato per il relativo calcolo l ammontare complessivo di tutti i Riscatti parziali già riconosciuti dall Impresa all Investitore- Contraente. L Impresa non fornisce alcuna garanzia del fatto che, in caso di Riscatto, il valore di Riscatto e il valore del Capitale Maturato alla Data di Scadenza siano pari o superiori all ammontare del Premio Unico precedentemente versato dall Investitore-Contraente (ivi inclusi gli eventuali premi unici aggiuntivi). Si rinvia alla Sez. B.2), Parte I del presente Prospetto d offerta per ulteriori dettagli circa le modalità di Riscatto. L Investitore-Contraente può revocare la proposta di assicurazione prima della conclusione del Contratto. A tal fine, l Investitore-Contraente è tenuto ad inviare a Atlanticlux Lebensversicherung S.A. Sede Secondaria in Italia, una lettera raccomandata A/R recante l indicazione di tale volontà. Entro 30 (trenta) giorni dal ricevimento della lettera di revoca, l Impresa rimborserà gli importi eventualmente ricevuti a titolo di Premio Unico. L Investitore-Contraente può recedere dal Contratto nel termine di 30 (trenta) giorni dal momento in cui il Contratto è concluso. Per l esercizio del diritto di Recesso, l Investitore-Contraente è tenuto ad inoltrare a Atlanticlux Lebensversicherung S.A. - Sede secondaria in Italia, a mezzo di lettera raccomandata A/R, un apposita comunicazione scritta contenente gli elementi identificativi del Contratto e l indicazione di tale volontà. Il Recesso ha l effetto di liberare l Investitore-Contraente e l Impresa da qualsiasi obbligo derivante dal Contratto a decorrere dalle ore 00:00 del giorno di ricevimento della lettera raccomandata A/R da parte dell Impresa, quale risultante dal timbro postale. Entro 30 (trenta) giorni dal ricevimento della comunicazione di Recesso, l Impresa rimborserà all Investitore-Contraente: qualora la richiesta di Recesso pervenga all Impresa prima dell effettivo investimento del Premio Unico nei Fondi Interni, il Premio Unico con deduzione di Euro 40 quali spese effettivamente sostenute dall Impresa per l emissione e successiva cancellazione del Contratto; e qualora la richiesta di Recesso pervenga all Impresa successivamente all effettivo investimento del Capitale investito nei Fondi Interni, il Capitale Maturato calcolato al momento del relativo disinvestimento (come eventualmente incrementato o diminuito nel relativo valore) e dedotti tutti gli eventuali costi applicati sul Premio Unico oltre che Euro 40 quali spese effettivamente sostenute dall Impresa per l emissione e successiva cancellazione del Contratto. L Impresa mette a disposizione degli Investitori-Contraenti, consentendone l acquisizione su supporto durevole, il Prospetto d offerta aggiornato, i rendiconti periodici della gestione dei Fondi Interni e il Regolamento dei Fondi Interni sul proprio sito internet ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Generali Pagina 8 di 9

10 L Impresa è tenuta e si impegna a comunicare tempestivamente all Investitore- Contraente le variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del presente prodotto, tra le quali la tipologia della gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio delle Proposte d'investimento finanziario. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO RECLAMI Il Contratto è regolato dalla legge italiana. Il Contratto ed ogni documento ad esso allegato nonché le comunicazioni in corso di Contratto sono redatti in lingua italiana. Eventuali reclami relativi al Contratto e alla gestione dei sinistri devono essere presentati per iscritto a: Atlanticlux Lebensversicherung S.A., Ufficio Reclami, Via Roberto Lepetit 8/10, I , Milano, Italia, info@atlanticlux.it, PEC contactatl@legalmail.it, Fax 039/ Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di 45 (quarantacinque) giorni, potrà rivolgersi: per questioni attinenti al Contratto, all IVASS, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21, Roma, telefono ; per questioni attinenti la trasparenza informativa, alla CONSOB, via G.B. Martini, 3, Roma o via Broletto 7, Milano, telefono / ; per ulteriori questioni, alle altre Autorità amministrative competenti; all Autorità di vigilanza assicurativa del Lussemburgo, presso il Commissariat aux Assurances, 7, Boulevard Joseph II, L Luxembourg, corredando l esposto con la documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa. Si rinvia alla Sez. A), Parte I del presente Prospetto d offerta per ulteriori dettagli. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni Generali di Assicurazione, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 02/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Generali : 01/04/2016 ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Generali Pagina 9 di 9

11 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all'investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno Global Opportunities. INFORMAZIONI GENERALI SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta d investimento finanziario: Full Global Opportunities. Fondo Interno: Global Opportunities. Domicilio del Fondo interno: Lussemburgo. Il Fondo Interno Global Opportunities è regolato dal diritto lussemburghese e non è armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. Tuttavia, i fondi di investimento nei quali il Fondo Interno investe sono armonizzati alla Direttiva 85/611/CEE ovvero non armonizzati ma emessi da soggetti aventi sede legale in uno dei Paesi membri dell OECD. GESTORE Il Gestore del Fondo Interno Global Opportunities è Premium Select Luxembourg S.A., società di diritto lussemburghese, con sede legale in Rue Albert Borschette, 4a, L1246 Lussemburgo, appartenente al gruppo FWU. ALTRE INFORMAZIONI Codice della Proposta d investimento finanziario: GCIT01. Codice del Fondo Interno: LUGC01. Valuta di denominazione: Euro. Data di istituzione/inizio operatività del Fondo Interno: 01/09/2015 Politica di distribuzione dei proventi: Il Fondo Interno non è a distribuzione dei proventi. Premio: al fine di illustrare la presente Proposta d investimento finanziario, è stato preso a riferimento un Premio Unico pari a Euro interamente investito nel Fondo Interno Global Opportunities. Finalità: la Proposta d investimento finanziario ha l obiettivo di perseguire nel lungo periodo, mediante l investimento del Premio Unico (e degli eventuali premi unici aggiuntivi) in quote del Fondo Interno Global Opportunities, una crescita del Capitale Investito collegata ad una diversificazione su scala globale degli attivi sottostanti il Fondo Interno Global Opportunities. STRUTTURA E RISCHI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Benchmark con stile attivo. Obiettivo della gestione: Il Fondo Interno Global Opportunities viene gestito con lo scopo di conseguire la rivalutazione a lungo termine del ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche GCIT01 Pagina 1 di 12

12 Capitale Investito attraverso l'investimento in attivi diversificati su scala globale massimizzandone il rendimento rispetto al Benchmark di riferimento. Al momento della redazione della presente questa Scheda Sintetica, il Benchmark del Fondo Interno Global Opportunities è il seguente: Indici che compongono il Benchmark Percentuale MSCI Europe EUR 22.5% MSCI World Index EUR 22.5% MSCI USA USD 22.5% MSCI Germany EUR 22.5% MSCI AC Asia Pacific USD 10% Si sottolinea che il rischio dell'investimento è interamente a carico dell'investitore-contraente. ORIZZONTE TEMPORALE D'INVESTIMENTO CONSIGLIATO 15 anni. PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Alto. Il grado di rischio misura la rischiosità del Fondo Interno considerando quanto possono variare, nel tempo, gli attivi finanziari sottostanti. Il grado di rischio può essere basso, medio-basso, medio, medioalto, alto e molto-alto. Scostamento dal Benchmark: Rilevante. Ciò significa che il rendimento del Fondo Interno può avere degli scostamenti positivi o negativi rilevanti se confrontati con il rendimento del Benchmark. Categoria: azionario misto Principali tipologie di strumenti finanziari: la gestione del Fondo Interno Global Opportunities è orientata all'investimento in strumenti finanziari negoziati nei mercati regolamentati, soprattutto fondi di investimento azionari armonizzati alla Direttiva 85/611/CEE e obbligazioni. POLITICA D INVESTIMENTO In caso di turbolenze dei mercati finanziari e nell'ambito dell'operatività del Fondo Interno Global Opportunities in ogni caso nel rispetto dei limiti stabiliti dalle disposizioni di legge e regolamenti applicabili di diritto lussemburghese, il Fondo Interno Global Opportunities potrà investire, anche parzialmente, in altre attività finanziarie, ad esempio liquidità o strumenti assimilati. Alla data in cui il presente Prospetto d offerta è stato redatto, il Fondo Interno Global Opportunities non investe in attività che sono collegate allo ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche GCIT01 Pagina 2 di 12

13 stesso gruppo cui appartiene l Impresa. Tuttavia, qualora si verificasse tale circostanza, l'esposizione a tali attività avverrà nei limiti di quanto stabilito dalla vigente legislazione primaria e regolamentare del Granducato di Lussemburgo (Commissariat aux Assurances).Valuta di denominazione: Euro Aree geografiche /mercati di riferimento: mondo intero Categoria di emittenti: gli strumenti finanziari possono essere emessi da enti governativi, organismi sopranazionali, società, società d'investimento e SICAV. Possibilità e finalità delle operazioni finanziarie in strumenti finanziari derivati: gli strumenti finanziari derivati possono essere utilizzati solo con lo scopo di ridurre il rischio d'investimento, in ottemperanza alle disposizioni di legge applicabili. L'investimento del Premio Unico, come pure di qualsiasi premio unico aggiuntivo successivamente versato, verrà realizzato nell'osservanza delle disposizioni legislative e regolamentari applicabili ai sensi del diritto del Granducato di Lussemburgo e non verrà realizzato in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita. GARANZIE Fermo restando l impegno dell Impresa a riconoscere al Beneficiario (o Beneficiari) il cd. minimo garantito caso morte ove applicabile, l'impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell'investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell'investimento vi è la possibilità che l'investitore- Contraente o Beneficiario (come del caso) ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all'investimento finanziario. Si rinvia alla sezione B. 1), Parte I del Prospetto d'offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell'investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO Le seguenti tabelle illustrano l'incidenza dei costi sull'investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il Premio Unico versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il Capitale Nominale; quest'ultima grandezza, al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il Capitale Investito. Ai fini di chiarezza, l incidenza dei costi sull investimento finanziario varia a seconda dell importo del Premio Unico, in particolare a seconda che il Premio Unico: (i) sia pari o superiore a Euro ma inferiore a , ovvero ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche GCIT01 Pagina 3 di 12

14 (ii) sia pari o superiore a Euro ma inferiore a Euro , ovvero ancora (iii) sia pari o superiore a Euro Pertanto, le tabelle che seguono ipotizzano ciascuna un Premio Unico il cui importo è ricompreso in una delle suindicate fasce di valore. i. I dati indicati nella tabella qui di seguito riportata sono calcolati ipotizzando un Premio Unico pari a Euro (i.e., ricompreso tra Euro ed Euro ) investito interamente nel Fondo Interno Global Opportunities per un orizzonte temporale di investimento consigliato pari a 15 anni. Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale di investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A B C D E F G Costi di Caricamento Costi di gestione (applicati al contratto) Costi delle garanzie e/o immunizzazione Altri costi contestuali al versamento Altri costi successivi al versamento (Costi di Servizio) Bonus, premi e riconoscimenti di quote Costi delle coperture 0% 1,5% 0% 0 % 0% 0,336% 0% 0,3% ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche GCIT01 Pagina 4 di 12

15 H assicurative Spese di emissione COMPONENTI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO I L=I-(G+H) Premio Unico versato Capitale Nominale 100% 100% M=L-(A+C+D- F) Capitale Investito 100% ii. I dati indicati nella tabella qui di seguito riportata sono calcolati ipotizzando un Premio Unico pari a Euro (i.e., ricompreso tra Euro ed Euro ) investito interamente nel Fondo Interno Global Opportunities per un orizzonte temporale di investimento consigliato pari a 15 anni. Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale di investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A B C D Costi di Caricamento Costi di gestione (applicati al contratto) Costi delle garanzie e/o immunizzazione Altri costi contestuali al versamento 0% 1,5% 0% 0 % ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche GCIT01 Pagina 5 di 12

16 E F G H Altri costi successivi al versamento (Costi di Servizio) Bonus, premi e riconoscimenti di quote Costi delle coperture assicurative Spese di emissione 0% 0,336% 0% 0,3% COMPONENTI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO I L=I-(G+H) Premio Unico versato Capitale Nominale 100% 100% M=L-(A+C+D- F) Capitale Investito 100% iii. I dati indicati nella tabella qui di seguito riportata sono calcolati ipotizzando un Premio Unico pari a Euro (i.e., superiore a Euro ) investito interamente nel Fondo Interno Global Opportunities per un orizzonte temporale di investimento consigliato pari a 15 anni. Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale di investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di Caricamento B Costi di 0% 1,5% ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche GCIT01 Pagina 6 di 12

17 C D E gestione (applicati al contratto) Costi delle garanzie e/o immunizzazion e Altri costi contestuali al versamento Altri costi successivi al versamento (Costi di Servizio) 0% 0,224% F Bonus G H Costi delle coperture assicurative Spese di emissione 0% 0,3% COMPONENTI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio Unico 100% L=I-(G+H) M=L-(A+C+D- F) Capitale Nominale Capitale Investito 100% 100% Avvertenza: le tabelle dell'investimento finanziario rappresentano un'esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un'illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), parte I del Prospetto d'offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL'INVESTITORE- CONTRAENTE: Costi di Servizio Con riferimento al Premio Unico e a ciascuno dei premi unici aggiuntivi ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche GCIT01 Pagina 7 di 12

18 eventualmente versati dall Investitore-Contraente nel corso della Durata del Contratto sono applicati dei Costi di Servizio nella misura percentuale di seguito indicata (calcolata rispetto all importo del Premio Unico e di ciascun premio unico aggiuntivo versato) che varia a seconda dell importo del Premio Unico e di ciascun premio unico aggiuntivo eventualmente versato. In particolare, maggiore è l importo versato dall Investitore- Contraente e minore è l incidenza percentuale dei Costi di Servizio su tale importo. a. Costi di Servizio applicati sul Premio Unico Tali costi sono applicati dall Impresa in 24 (ventiquattro) rate mensili di pari importo ciascuna, successivamente all avvenuto investimento del Premio Unico nel Fondo Interno Global Opportunities e per 24 (ventiquattro) mesi. Tali rate mensili sono determinate secondo gli importi percentuali qui di seguito indicati a seconda dell importo del Premio Unico: Premio Unico pari o superiore a Euro ma inferiore a Euro : rata mensile del Costo di Servizio pari a 0,21% del Premio Unico Premio Unico pari o superiore a Euro ma inferiore a Euro : rata mensile del Costo di Servizio pari a 0,17% del Premio Unico Premio Unico pari o superiore a Euro : rata mensile del Costo di Servizio pari a 0,14% del Premio Unico. Tali Costi di Servizio applicati sul Premio Unico sono prelevati dall Impresa mediante l annullamento, per il corrispondente importo, di quote del Fondo Interno Global Opportunities (valorizzate al momento dell applicazione del costo). b. Costi di Servizio applicati sui premi unici aggiuntivi eventualmente versati Tali costi sono applicati in un unica soluzione al momento del pagamento da parte dell Investitore-Contraente di ciascun premio unico aggiuntivo e sono determinati secondo gli importi percentuali qui di seguito indicati a seconda dell importo del premio unico aggiuntivo versato: premio unico aggiuntivo pari o superiore a Euro ma inferiore a Euro : Costo di Servizio pari al 4,50% del premio unico aggiuntivo versato premio unico aggiuntivo pari o superiore a Euro ma inferiore a Euro : Costo di Servizio pari al 3,60% del premio unico aggiuntivo versato premio unico aggiuntivo pari o superiore a Euro : Costo di Servizio pari al 3,00% del premio unico aggiuntivo versato. Tali Costi di Servizio applicati sui premi unici aggiuntivi versati sono prelevati dall Impresa direttamente dall importo versato prima del relativo investimento nel Fondo Interno Global Opportunities. ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche GCIT01 Pagina 8 di 12

19 Costi delle Coperture Assicurative Al fine di far fronte al Rischio Demografico, l Impresa applica al Capitale Maturato un costo determinato, sulla base dei dati di Rischio Demografico risultanti dalle tabelle SIM/SIF 92, che può variare a seconda dell'età dell'assicurato, della data di applicazione del costo e dell importo del Capitale Maturato alla medesima data. Tale costo viene prelevato dall Impresa, mediante annullamento (per il corrispondente importo) di quote del Fondo Interno Global Opportunities assegnate al Contratto, successivamente all avvenuto investimento del Premio Unico nel Fondo Interno Global Opportunities e per l intera Durata del Contratto. Questa voce di costo varia nel corso della Durata del Contratto e pertanto il relativo importo non può essere determinato anticipatamente. Costi delle garanzie previste dal Contratto Ai fini della garanzia di minimo relativa alla Prestazione Assicurativa in caso di decesso dell Assicurato prima della Data di Scadenza (cd. minimo garantito caso morte ), l Impresa applica un costo pari allo 0,3% annuo dell importo di tale Prestazione Assicurativa minima calcolata ai sensi dell Articolo 1.2(a) delle Condizioni Generali di Assicurazione). Tale costo viene prelevato dall Impresa, mediante annullamento (per il corrispondente importo) di quote del Fondo Interno Global Opportunities assegnate al Contratto, successivamente all avvenuto investimento del Premio Unico nel Fondo Interno Global Opportunities e per l intera Durata del Contratto, secondo un piano di frazionamento mensile con il metodo pro rata temporis.. Costi di Riscatto In caso di Riscatto totale del Contratto, l Impresa applica dei costi di Riscatto determinati in misura percentuale rispetto all importo del Premio Unico versato, che vengono poi dedotti dall importo del Capitale Maturato ai fini del calcolo del valore di Riscatto. I costi di Riscatto totale vengono determinati in base agli Anni di Polizza trascorsi dalla Data di Decorrenza, secondo gli importi percentuali applicati sull importo del Premio Unico versato qui di seguito indicati. Anni di Polizza trascorsi dalla Data di Decorrenza 1 Costi di Riscatto (la percentuale indicata nella presente colonna si applica con riferimento all importo del Premio Unico) Riscatto totale non ammesso 2 2,5% 3 2% ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche GCIT01 Pagina 9 di 12

20 4 1,5% 5 1% 6 e ss. Non previsti In particolare, ai fini del calcolo del costo di Riscatto, il Capitale Maturato (che rappresenta la base di calcolo da cui verranno dedotti i costi di Riscatto) è pari al prodotto (calcolato il giorno di valorizzazione stabilito ai sensi dell Articolo 7 delle Condizioni Generali di Assicurazione) tra il numero delle quote del Fondo Interno Global Opportunities acquisite dal Contratto a tale data e il Valore della Quota in tale Fondo Interno (rilevato il medesimo giorno di valorizzazione). In caso di Riscatto parziale del Contratto, l Impresa applica dei costi di Riscatto determinati in misura percentuale rispetto all importo del Riscatto parziale richiesto dall Investitore-Contraente, che vengono prelevati dall Impresa mediante annullamento (per il corrispondente importo) di quote del Fondo Interno Global Opportunities acquisite dal Contratto. I costi di Riscatto parziale vengono determinati in base agli Anni di Polizza trascorsi dalla Data di Decorrenza, secondo gli importi percentuali applicati sull importo del Riscatto parziale richiesto dall Investitore-Contraente qui di seguito indicati. Anni di Polizza trascorsi dalla Data di Decorrenza 1 Costi di Riscatto parziale (la percentuale indicata nella presente colonna si applica con riferimento all importo del Riscatto parziale richiesto) Riscatto parziale non ammesso 2 2,5% 3 2% 4 1,5% 5 1% 6 e ss. Non previsti Costi per operazioni di Conversione (Switch) Fino a 5 (cinque) operazioni di Switch nello stesso Anno di Polizza sono gratuite. Ogni successiva operazione di Switch, nello stesso Anno di Polizza, ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche GCIT01 Pagina 10 di 12

21 sarà addebitata al costo di 15 Euro ciascuna. COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL'INVESTITORE- CONTRAENTE: Costi di Gestione Un costo annuo pari all 1,50% degli attivi sottostanti il Fondo Interno Global Opportunities viene addebitato al medesimo Fondo Interno e prelevato con rate mensili di pari importo ciascuna al fine di coprire i costi di gestione del Fondo Interno stesso. Si rinvia alla Sezione C), Parte I del prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI Essendo il Fondo Interno Global Opportunities di nuova costituzione, i dati ad esso relativi concernenti il rendimento storico, il Total Expense Ratio quale il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del Fondo Interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER) nonché la quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessi ai distributori nell ultimo anno solare non sono disponibili. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per ulteriori informazioni in merito ai dati periodici. ULTERIORI INFORMAZIONI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario di mercato delle quote del Fondo Interno Sustainable Investment, al netto degli oneri a carico del Fondo Interno medesimo, viene determinato, con frequenza giornaliera, ciascun giorno feriale secondo il calendario delle festività vigente nel Granducato di Lussemburgo. L Impresa pubblica giornalmente, ciascun giorno feriale secondo il calendario delle festività vigente nel Granducato di Lussemburgo,il valore unitario di mercato delle quote del Fondo Interno, con l indicazione della relativa data di valorizzazione, sul quotidiano MF / Milano Finanza e sul sito internet dell Impresa stessa Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni Generali di Assicurazione, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 02/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 01/04/2016 Il Fondo Interno Sustainable Investment è offerto dal: 01/09/2015 e non è prevista alcuna data di scadenza ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche GCIT01 Pagina 11 di 12

22 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L Impresa di assicurazione ATLANTICLUX LEBENSVERSICHERUNG S.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Antonella Pasotti ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche GCIT01 Pagina 12 di 12

23 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all'investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno Sustainable Investment. INFORMAZIONI GENERALI SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta d investimento finanziario: Full Sustainable Investment. Fondo Interno: Sustainable Investment. Domicilio del Fondo interno: Lussemburgo. Il Fondo Interno Sustainable Investment è regolato dal diritto lussemburghese e non è armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. Tuttavia, i fondi di investimento nei quali il Fondo Interno investe sono armonizzati alla Direttiva 85/611/CEE ovvero non armonizzati ma emessi da soggetti aventi sede legale in uno dei Paesi membri dell OECD. GESTORE Il Gestore del Fondo Interno Sustainable Investment è Premium Select Luxembourg S.A., società di diritto lussemburghese, con sede legale in Rue Albert Borschette, 4a, L1246 Lussemburgo, appartenente al gruppo FWU. ALTRE INFORMAZIONI Codice della Proposta d investimento finanziario: SIIT01. Codice del Fondo Interno: LUSI01. Valuta di denominazione: Euro. Data di istituzione/inizio operatività del Fondo Interno: 01/09/2015 Politica di distribuzione dei proventi: Il Fondo Interno Sustainable Investment non è a distribuzione dei proventi. Premio: al fine di illustrare la presente Proposta d investimento finanziario, è stato preso a riferimento un Premio Unico pari a Euro 2.500,00 interamente investito nel Fondo Interno Full Sustainable Investment. Finalità: la Proposta d investimento finanziario ha l obiettivo di perseguire nel lungo periodo, mediante l investimento del Premio Unico (e degli eventuali premi unici aggiuntivi) in quote del Fondo Interno Sustainable Investment, una crescita del Capitale Investito collegata ad una diversificazione su scala globale degli attivi sottostanti il Fondo Interno Sustainable Investment armonizzati alla Direttiva 85/611/CEE, i quali investono, a loro volta, in società specializzate nello sviluppo sostenibile e nella preservazione climatica con particolare riferimento agli ambiti agricoli, produzione di energie pulite e rinnovabili e tecnologie ecocompatibili. ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche SIIT01 Pagina 1 di 12

24 STRUTTURA E RISCHI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione: Benchmark stile attivo. TIPOLOGIA DI GESTIONE Obiettivo della gestione: Il Fondo Interno Sustainable Investment è gestito con l obiettivo di realizzare la crescita del capitale nel lungo periodo massimizzandone il rendimento rispetto al Benchmark di riferimento in linea con il profilo di rischio del Fondo Interno mediante l'investimento in fondi di investimento azionari armonizzati alla Direttiva 85/611 CEE, diversificati su scala globale che investono, a loro volta, in società specializzate nello sviluppo sostenibile e nella preservazione climatica, con particolare riferimento agli ambiti agricoli, produzione di energie pulite e rinnovabili e tecnologie eco-compatibili. Al momento della redazione di questa Scheda Sintetica il Benchmark del Fondo Interno Sustainable Investment è il seguente: Indice che compone il Benchmark Percentuale DJ World Sustainability EUR 100% Si sottolinea che il rischio dell'investimento è interamente a carico dell'investitore-contraente. ORIZZONTE TEMPORALE D'INVESTIMENTO CONSIGLIATO 15 anni. PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Alto.. Il grado di rischio misura la rischiosità del Fondo Interno considerando quanto possono variare, nel tempo, gli attivi finanziari sottostanti. Il grado di rischio può essere basso, medio-basso, medio, medioalto, alto e molto-alto. Scostamento dal Benchmark: Rilevante. Ciò significa che il rendimento del Fondo Interno può avere degli scostamenti positivi o negativi rilevanti se confrontati con il rendimento del Benchmark. Categoria: azionario ed obbligazionario misto POLITICA D INVESTIMENTO Principali tipologie di strumenti finanziari: la gestione del Fondo Interno Sustainable Investment è orientata all'investimento in strumenti finanziari negoziati nei mercati regolamentati, soprattutto fondi di investimento azionari armonizzati alla Direttiva 85/611/CEE e obbligazioni. In caso di turbolenze dei mercati finanziari e nell'ambito dell'operatività del Fondo Interno Sustainable Investment in ogni caso nel rispetto dei limiti stabiliti dalle disposizioni di legge e regolamenti applicabili di diritto lussemburghese il Fondo Interno Sustainable Investment potrà investire, ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche SIIT01 Pagina 2 di 12

25 anche parzialmente, in altre attività finanziarie, ad esempio liquidità o strumenti assimilati. Nel momento in cui il presente Prospetto d offerta è stato redatto il Fondo Interno Sustainable Investment non investe in attività che sono collegate allo stesso gruppo ai cui l Impresa appartiene. Tuttavia, in tale eventualità, l'esposizione a tali attività sarà in conformità alle limitazioni previste dalla vigente legislazione del Lussemburgo (Commissariat aux Assurances). Valuta di denominazione: Euro. Aree geografiche /mercati di riferimento: mondo intero Categoria di emittenti: gli strumenti finanziari possono essere emessi da enti governativi, organismi sopranazionali, società, società d'investimento e SICAV i quali investono, a loro volta, in società specializzate nello sviluppo sostenibile e nella preservazione climatica con particolare riferimento agli ambiti agricoli, produzione di energie pulite e rinnovabili e tecnologie ecocompatibili. Possibilità e finalità delle operazioni finanziarie in strumenti finanziari derivati: gli strumenti finanziari derivati possono essere utilizzati solo con lo scopo di ridurre il rischio d'investimento, in ottemperanza alle disposizioni di legge applicabili. L'investimento del Premio Unico, come pure di qualsiasi premio unico aggiuntivo, verrà realizzato nell'osservanza delle disposizioni legislative e regolamentari applicabili ai sensi del diritto lussemburghese e non verrà realizzato in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita. GARANZIE Fermo restando l impegno dell Impresa a riconoscere al Beneficiario (o Beneficiari) il cd. minimo garantito caso morte ove applicabile, l'impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell'investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell'investimento vi è la possibilità che l'investitore- Contraente o Beneficiario (come del caso) ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all'investimento finanziario. Si rinvia alla sezione B. 1), Parte I del Prospetto d'offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell'investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO Le seguenti tabelle illustrano l'incidenza dei costi sull'investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il Premio Unico versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il Capitale Nominale; quest'ultima grandezza, al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il Capitale ILS1 Unit Solution Scheda Sintetica 03/2016 Informazioni Specifiche SIIT01 Pagina 3 di 12