MANUALE OPERATIVO RC IMPRESA (Versione Nebula 19/03/2012)

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1 MANUALE OPERATIVO RC IMPRESA (Versione Nebula 19/03/2012) EMISSIONE Proposta / Polizza Indice ARGOMENTO pag. 1.0 Data Effetto Finestra Segnalazioni Dati Amministrativi Contraente Ricerca anagrafica esistente Nuova anagrafica Durata Contratto Dati Tecnici Attività Codice Settore Merceologico Codice attività Descrizione Descrizione Attività Derogare Descrizione Frazionamento Dichiarazioni Cessione in subappalto Frazionamento Dichiarazioni del Contraente Cessione in subappalto - percentuale Massimali RCT/RCO Forma Tariffaria Addetti / Fatturato / Retribuzioni Condizioni Aggiuntive Condizioni Speciali Franchigia di Polizza Condizioni Aggiuntive Condizioni Speciali Franchigia di Polizza Allegati Premi PROPOSTA - POLIZZA - RISTAMPA Consultazione 14 Pag. 1 di 15

2 1.0 Data Effetto Selezionare la Data Effetto cliccando sull icona del calendario: - I simboli < o > per scegliere il mese precedente o successivo - I simboli << o >> per scegliere l anno precedente o successivo - In alternativa cliccare su mese (nell esempio marzo ) o sull anno (nell esempio 2012 ) per aprire la tabella Mese/Anno - Selezionare il Prodotto per procedere con l EMISSIONE (nell esempio RC Impresa) Pag. 2 di 15

3 2.0 Finestra Segnalazioni NELLE VIDEATE SUCCESSIVE IL SISTEMA NEL RIQUADRO DI SINISTRA IN BASSO VISUALIZZA UNA SERIE DI INFORMAZIONI CHE FANNO RIFERIMENTO A: Premi Lordi (Firma / Annuo) Visualizza il Premio Lordo alla Firma e il Premio Lordo Annuo: viene ricalcolato se cliccato il pulsante Calcola premio Provvigioni (Incasso / Acquisto) Incasso: visualizza le provvigioni calcolate sul premio imponibile alla Firma Acquisto: attualmente non previsto Segnalazioni Visualizza le segnalazioni di errore se il dato richiesto: - non viene valorizzato - viene valorizzato in modo non corretto - eccede dalle autonomie previste per il prodotto o per l agenzia Il colore indica il livello dell errore: Rosso (bloccante): il dato inserito non consente di procedere con l emissione Arancione (Riservato Direzione): il dato inserito consente di procedere con l emissione della proposta che dovrà essere approvata dalla Direzione Polizza Riservata Direzione (arancione): se il prodotto è di Emissione Direzionale la segnalazione Polizza Riservata Direzione appare di default: è consentita l emissione della proposta ed è riservata alla Direzione la trasformazione della proposta in polizza. Proposta Indicare flag su Proposta per procedere con l emissione di una proposta e quindi Polizza Indicare flag su Polizza per procedere con l emissione di una polizza e quindi Salva Proposta Salva Polizza Pag. 3 di 15

4 3.0 Dati Amministrativi 3.1 Contraente Cliccare sull icona della lente per: Ricerca anagrafica esistente L anagrafica può essere ricercata per : - Cognome/Ragione Sociale - Codice Fiscale (numerico / alfanumerico) Cliccare sull anagrafica per poterla selezionare Se l anagrafica non è presente cliccare su Nuova anagrafica Pag. 4 di 15

5 3.1.2 Nuova anagrafica inserire i dati richiesti per salvare cliccare su Salva Anagrafica Dopo il salvataggio il programma aggiorna il portafoglio e riporta i dati del Contraente come nell esempio successivo. Pag. 5 di 15

6 3.2 Durata Contratto - Effetto Non modificabile: per modificare la data tornare alla prima videata selezionando EMISSIONE (ved. punto 1.0 Data Effetto) Tolleranza +/- 30 giorni dalla data di emissione (la data emissione corrisponde alla data del sistema) - Scadenza Il sistema propone un anno dalla data di effetto. La durata massima è minore ad anni 2 - Scadenza Prima Rata Il sistema propone un anno dalla data di effetto e gestisce le scadenze intermedie in base al frazionamento. Può essere gestita dall utente nel caso in cui la polizza preveda un rateo o comprenda alla firma anche la rata futura - Subagente Codice numerico (dimensione campo lungh.5) Pag. 6 di 15

7 4.0 Dati Tecnici 4.1 Attività Seguire le indicazioni: Codice - Settore merceologico Selezionare Codice attività - Descrizione Vengono visualizzati il codice e una breve descrizione dell attività: selezionare Pag. 7 di 15

8 4.1.3 Descrizione Attività In questo campo viene visualizzata la descrizione dell attività prevista per la stampa: può essere consultata con le frecce di controllo Derogare descrizione Indicare Si se l attività non è presente nel sistema: in questo caso la descrizione dell attività dovrà essere riportata nell Allegato GE (descritto in seguito): verrà visualizzato il messaggio Descrizione dell'attività riportata nell'allegato GE La stessa funzione è stata attribuita ai Codici attività maggiori di Frazionamento / Dichiarazioni / Cessione in subappalto Frazionamento Dichiarazioni del Contraente Percentuale cessione in subappalto Valorizzare il campo Percentuale cessione in subappalto indicando 0 se non vengono cedute opere in subappalto. Pag. 8 di 15

9 4.3 Massimali RCT/RCO selezionare il massimale UNICO R.C.T. / R.C.O. Per escludere la garanzia R.C.O. togliere il flag indicato esempio di esclusione garanzia RCO 4.4 Forma Tariffaria - Addetti / Fatturato / Retribuzioni Seguire le indicazioni: - Addetti n Se indicato un valore tra 1 e 8 forma tariffaria stabilita sugli Addetti Se indicato un valore maggiore di 8 forma tariffaria su Fatturato o Retribuzioni Se la % cessione in subappalto è superiore al 40% forma tariffaria sul Fatturato - Forma Tariffaria Fatturato/Retribuzioni Selezionare la forma tariffaria e indicare il relativo valore. Il Tasso e lo Sconto Tecnico vengono dedotti dal sistema in base alla combinazione dei dati inseriti. Pag. 9 di 15

10 4.5 Condizioni Aggiuntive - Condizioni Speciali - Franchigia di Polizza Condizioni Aggiuntive Condizioni Aggiuntive Indicare con il flag le Condizioni Aggiuntive da richiamare in polizza e selezionare il Minimo di Scoperto Se richiamata solo la Condizione Aggiuntiva G e I, il Minimo di Scoperto non deve essere selezionato. Viene proposto un Minimo di Scoperto in base alla categoria di rischio: può essere modificato in base ai valori previsti dal sistema Condizioni Speciali Condizioni Speciali Con la Condizioni Speciale A il contratto non è soggetto a rinnovo alla scadenza principale (vengono rinnovate le scadenze intermedie) Franchigia di Polizza Franchigia di Polizza Viene proposta una franchigia in base alla categoria di rischio: può essere modificata in base ai valori previsti dal sistema Pag. 10 di 15

11 5.0 Allegati La finestra Allegati viene attivata dopo aver inserito i dati Amministrativi e Tecnici necessari allo sviluppo del premio e si presenta come indicato nella figura successiva: Selezionare l allegato: nel caso specifico GE Generico Compilare l allegato (solo testo - non ci sono limiti al numero di pagine dell allegato ) Le firme - Il Contraente / Elba Assicurazioni SpA sono già previste in fase di stampa. 6.0 Premi scomposizione standard per tutti i prodotti PROPOSTA Flag su Proposta per procedere con l emissione di una proposta e quindi Salva Proposta Pag. 11 di 15

12 7.0 ALCUNI ESEMPI DI: PROPOSTA - POLIZZA - STAMPA - RISTAMPA Esempio di una proposta in attesa di essere approvata dalla Direzione Esempio di una proposta approvata dalla Direzione Cliccare sul Documento di Proposta (2 copie), procedere con l apertura e la stampa del file-proposta Cliccare su Attiva in polizza per procedere con la trasformazione della proposta in polizza fase di attivazione della proposta in polizza Esempio di una polizza approvata dalla Direzione Cliccare sul Documento di Polizza (3 copie), procedere con l apertura e la stampa del file-polizza Il l numero di proposta Il l numero di polizza è sempre preceduto dalla lettera R è sempre preceduto dalla lettera E Pag. 12 di 15

13 Esempio di STAMPA di una Polizza (file aperto per la prima volta e non ancora stampato) Esempio di RISTAMPA di una Polizza (file già aperto una prima volta) Ristampa dell originale Per ristampare la polizza senza la filigrana fac-simile, contattare la Direzione Pag. 13 di 15

14 8.0 Consultazione Da Menu PORTAFOGLIO indicare il numero di PROPOSTA/POLIZZA e cliccare sulla voce Visualizza per consultare la proposta o la polizza: Anche nella consultazione è stata mantenuta la suddivisione grafica già vista in fase di Emissione tra: Dati Amministrativi Dati Tecnici Allegati Premi Dati Amministrativi Viene mantenuto il numero di proposta anche dopo la trasformazione in polizza Dati Tecnici Attività Dati Tecnici Visualizzazione dello sconto applicato al Premio di Tariffa Questa pecentuale fa riferimento ad una eventuale riduzione del Premio di Tariffa, che dovrà essere concordata con la Direzione. (Gli sconti tecnici, se presenti, sono già contemplati nel Premio di Tariffa) Inoltre con forma tariffaria Fatturato/Retribuzioni viene visualizzato anche il tasso lordo indicato in polizza Pag. 14 di 15

15 Allegati In presenza di allegato Premi Scomposizione standard per tutti i prodotti Pag. 15 di 15