Nuovo processo di emissione KM&Servizi

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1 Nuovo processo di emissione KM&Servizi Modulo 3 Emissione e sostituzione polizza

2 1 Copertina corso EMISSIONE POLIZZA

3 2 Dati assicurativi - Veicolo Dopo aver inserito nella pagina iniziale, la targa del mezzo da assicurare (se presente in Banca Dati Ania) l utente viene indirizzato in GARANZIE e SERVIZI sotto tab garanzie. Come detto in precedenza, essendo la navigazione libera da vincoli, l utente potrà verificare e modificare i dati indotti.

4 3 Garanzie e Servizi - Unibox Per inserire i dati relativi all Unibox è necessario accedere al TAB GARANZIE e SERVIZI, sottotab Unibox. Rispetto all emissione del preventivo, i dati Unibox sono obbligatori. Qualora non siano stati compilati durante il salvataggio della polizza, il TAB GARANZIE e SERVIZI e il sottotab Unibox vengono evidenziati con manine rosse e segnalati in rosso i dati mancanti.

5 4 Scontistica e scomposizione premi Navigando nel TAB GARANZIE E SERVIZI, sottotab Scontistica e scomposizione premi, è possibile visualizzare il dettaglio degli sconti RCA e CVT. applicati. Cliccando inoltre su Coefficienti Premio, potranno conoscere i parametri tariffari che hanno contribuito al calcolo del premio RCA.

6 5 Dati assicurativi - Figure contrattuali In Dati assicurativi - sottotab Figure contrattuali, cliccando sulla matita, potranno essere acquisiti e/o modificati i dati delle figure contrattuali eventualmente indotte. Al clic si aprirà una finestra dove, selezionando ANAG, si potrà accedere all anagrafica di ESSIG. Cliccando sul Cestino, saranno invece eliminate le figure contrattuali eventualmente indotte e/o inserite.

7 6 Dati assicurativi - Figure contrattuali Cliccando sul bottone Più è possibile aggiungere un contraente (al massimo possono essere gestite 2 figure) e/o più proprietari fino ad un massimo di 5, digitando il codice fiscale/p.iva o Cognome e Nome e accedendo all anagrafica di ESSIG dove si potrà catturare o creare una nuova anagrafica. In assenza di figure contrattuali, il bottone Più consente il loro inserimento. Con più contraenti o proprietari sarà necessario selezionare la Figura di Riferimento, per indicare rispettivamente la figura che sottoscrive il contratto e la figura su cui viene calcolata la tariffa.

8 7 Dati Contrattuali - Dati agenzia e intermediario Navigando nel TAB DATI CONTRATTUALI sottotab Dati agenzia e intermediario si potrà indicare il CIP aprendo il menù a tendina o inserire/variare l Intermediario 7B. TEST INTERMEDIO

9 8 Dati Contrattuali - Dati agenzia e intermediario In DATI CONTRATTUALI - Dati amministrativi sono stati raggruppati i dati amministrativi della polizza. Sono presenti 5 sezioni: Dati copertura assicurativa Rate di polizza Gestione provvigioni R.C.Auto Unibox (solo in presenza di dispositivo satellitare) Modalità di pagamento

10 9 Dati Contrattuali - Dati amministrativi Nella sezione Dati copertura assicurativa la data di effetto polizza non è modificabile e riporta la data inserita nella Pagina Iniziale. È possibile invece modificare la data di scadenza della stessa, cliccando sul relativo calendario. Nella sezione Rate di polizza nel campo RATA CONTANTE, è visualizzato un premio non comprensivo di canone, Nella sezione Gestione Provvigioni RC Auto si può inserire l importo o la percentuale dello sconto da applicare al contratto con il limite dell importo delle provvigioni auto annue. Cliccando su Ripristina Valori saranno ripristinati i valori iniziali.

11 10 Dati Contrattuali - Dati amministrativi Nella sezione Unibox viene visualizzato il canone annuo. Cliccando su Dettaglio Conteggio Canone si apre il dettaglio delle voci che determinano l importo del canone Cliccando su Categoria Rischio, in fondo alla pagina, sono presenti, per ogni categoria di rischio, il premio netto, diritti di frazionamento e tasse. Cliccando su Scomposizione Rata Contante viene visualizzato il premio imponibile e la scomposizione del premio in aliquote di imposte.

12 11 Dati Contrattuali - Vincolo DATI CONTRATTUALI sottotab vincolo è composto da due sezioni: Società di vincolo Tipologia di vincolo Per inserire il vincolo, l utente deve compilare, nella sezione Società di Vincolo, almeno un campo tra Denominazione o Cod. Fiscale/P.IVA e premere il bottone ANAG per la ricerca o l inserimento dell ente finanziatore. Una volta inseriti i dati, i campi diventano non modificabili. Qualora si desiderasse modificarli occorrerà cliccare sulla matita. Per eliminare l ente si dovrà invece cliccare direttamente sul Cestino.

13 12 Dati Contrattuali - Vincolo Se nelle Figure Contrattuali è stato inserito il Leasing, i campi Denominazione Società di Vincolo, Cod. Fiscale/P.IVA, Indirizzo, Cap, Località e Provincia vengono indotti da quelli della Figura del Proprietario (società di Leasing), e NON possono essere modificati. La sezione Tipologia di vincolo è essenziale nel momento in cui è stato inserito un vincolo, sia tramite Leasing che manualmente. E bene ricordare che Vincolo da condizioni generali di assicurazione e Vincolo con testo specifico pattuito non possono essere selezionati in contemporanea.

14 13 Dati Contrattuali - Vincolo Dopo aver selezionato Vincolo con testo specifico pattuito è necessario cliccare su Testo Aggiuntivo per aggiungere il testo pattuito. Confermando, il testo inserito, sarà portato in stampa come allegato al contratto. Nel caso di presenza di Vincolataria diversa da Leasing si potrà cliccare su EliminaVincolo. Se la vincolataria è una società di Leasing, per eliminare il vincolo basterà operare nel SottoTab Figure Contrattuali.

15 14 Dati Contrattuali - Coassicurazione Il TAB DATI CONTRATTUALI sottotab coassicurazione è composto da due sezioni: Coassicurazione Riparto di coassicurazione Nella sezione coassicurazione, alla voce delega attivando il menù a tendina, è possibile selezionare: Delega Nostra Delega con altre agenzie L utilizzo della Delega con Altre Agenzie necessita dell autorizzazione da parte della Direzione.

16 15 Dati Contrattuali - Coassicurazione Dopo aver indicato il tipo di delega, si dovranno inserire i seguenti dati: Compagnia, Agenzia, Quota. In caso di scelta Delega con Altre agenzie sarà selezionabile solo la voce COASS FRA AGENZIE. Per inserire Compagnia si potrà invece utilizzare il bottone di ricerca che presenterà l elenco delle compagnie inseribili.

17 16 Dati Contrattuali - Fascicoli Informativi e deroga alle C.G.A L ultimo sottotab della sezione Dati Contrattuali è composto da due sezioni: Fascicoli Informativi Deroga al Fascicolo informativo. La sezione fascicoli informativi riporta i dati riferiti all edizione e al modello dei fascicoli informativi.

18 17 Dati Contrattuali - Fascicoli Informativi e deroga alle C.G.A Nella sezione Deroga al fascicolo informativo è possibile selezionare, il tipo di deroga che potrà essere Parziale o Totale. E utile ricordare che l utilizzo della deroga necessita dell autorizzazione da parte della Direzione. Cliccando su Testo Aggiuntivo, verrà visualizzato un campo per la scrittura a testo libero. Per confermare, si dovrà cliccare su Conferma; per eliminare l eventuale deroga inserita, si dovrà invece cliccare su Elimina Deroga. Nel campo Autorizzazione sarà possibile inserire il riferimento dell AHD relativa all autorizzazione ricevuta dalla Direzione.

19 18 Salvataggio - Pagina di indirizzamento e stampa Nella sezione SALVATAGGIO - pagina di indirizzamento e stampa è possibile emettere direttamente la POLIZZA cliccando sul relativo bottone. Nel caso di correzione degli errori e in assenza degli stessi, sono visualizzate la sezioni: Destinatario di Polizza Registrazione Polizza

20 19 Salvataggio - Pagina di indirizzamento e stampa Nella sezione Destinatario di polizza sono indotti i dati del contrante di polizza. Cliccando su ANAG si possono inserire i dati relativi all anagrafica di un Destinatario diverso rispetto a quello delle comunicazioni contrattuali. Nella sezione Registrazione polizza è possibile indicare l ora di copertura e scegliere se compilare il questionario di adeguatezza in modo manuale (il sistema induce la scelta su automatica ). Cliccando su Registra Polizza viene proposto il numero di polizza e il numero d archivio e si può procedere con la selezione dei documenti e del numero di copie da stampare.

21 20 Descrizione pulsanti e Clic su Incassi Scegliendo Stampa viene prodotta la stampa della polizza e dei documenti selezionati. Cliccando su Sospendi si può interrompere il processo di stampa per riprenderlo successivamente dalla funzione Gestione stampe in sospeso. Cliccando su Incassi, l utente è veicolato direttamente alla funzione di contabilità Essig in modo da poter effettuare immediatamente l incasso. Scegliendo questo pulsante, apparirà il messaggio indicato a video. E consigliabile, pertanto,procedere alla stampa prima di effettuare l incasso.

22 21 Sostituzione Polizza Sostituzione polizza

23 22 Introduzione Anche in caso di sostituzione della polizza, la navigazione tra le pagine è uguale a quella descritta in precedenza. Di seguito verranno evidenziate le differenze rispetto alle pagine di emissione.

24 23 Pagina iniziale Accedendo alla funzione Sostituzione RCA singole, nella pagina iniziale, sono presenti i campi Polizza Sostituita e Targa telaio sostituita. E facoltà dell utente, inserire il numero di polizza o quello di targa della polizza da sostituire.

25 24 Pagina iniziale Cliccando sul bottone Ricerca, se la targa o la polizza risultano già presenti, vengono visualizzati i dati riferiti al Tipo Veicolo, al tipo targa e alla targa/telaio come indicato a video. Diversamente, vengono segnalati errori informativi. Per cambiare il veicolo è necessario inserire nella pagina, nel campo Targa/Telaio, la targa del nuovo mezzo da assicurare. Nel caso l utente non dovesse avere ancora la targa del mezzo, il sistema consente di non inserirla. E però necessario compilare i dati essenziali alla quotazione per l emissione del preventivo di sostituzione.

26 25 Pagina iniziale Scegliendo Riclassificazione ON viene evidenziata la possibilità di aggiornare la posizione assicurativa della polizza sostituente se necessario anche con recupero targa Bersani/cessazione del rischio. Premendo PROSEGUI vengono attivati i successivi controlli dettagliati.

27 26 Cosa accade in caso di cambio veicolo Se non è stata indicata la targa o la targa assicurata NON è presente in Banca Dati Ania (BDA), o il collegamento non è andato a buon fine, il programma evidenzia il TAB DATI ASSICURATIVI sottotab Veicolo, in modo da poter imputare i dati essenziali alla quotazione. Invece, nel caso in cui la targa sia presente in BDA si viene indirizzati direttamente nella mappa TAB GARANZIE E SERVIZI sottotab Garanzie.

28 Approfondimento In assenza di targa o con targa senza recupero dati da ANIA sono ripresentati sempre i dati presenti in PTF. Approfondimento

29 I dati di veicolo, proprietario/locatario e/o posizione assicurativa in presenza di riclassificazione del contratto, vengono indotti dalle letture ANIA. 27 Targa presente in Banca Dati Ania Il contraente è sempre indotto dalla polizza sostituita. Nel caso si debbano effettuare delle modifiche alle figure contrattuali sarà necessario procedere con lo stesso iter visto per l emissione. A differenza dell emissione della polizza, per la modifica del proprietario, è presente un menu a tendina con le causali relative al motivo della variazione.

30 28 Cosa accade nelle garanzie. Nel TAB garanzie non sono previste induzioni diverse da quanto presente in portafoglio.

31 29 Dati assicurativi - Figure contrattuali Le modalità relative al salvataggio della polizza sostituita sono le stesse viste per il salvataggio di un preventivo o di una polizza. Nel caso di scelta di una polizza è stata introdotta un importante semplificazione del processo che prevede la compilazione e la stampa del Questionario dell Adeguatezza solo in presenza di modifiche contrattuali relative a: contraenza, veicolo, garanzie, dispositivo Unibox.