Liberty 2 Invest Italia

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1 Liberty 2 Invest Italia Scheda sintetica - Informazioni generali La scheda sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Scheda sintetica - Informazioni generali : 22/07/2013 Data di validità: 23/07/2013

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3 Scheda sintetica - Informazioni generali Liberty 2 invest ITALIA L2INV10 22/07/2013 ITALIA La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. Informazioni generali sul contratto Impresa di Assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme, in forma abbreviata CLV é una compagnia assicurativa di dirittto lussemburghese, costituita in forma di società anonima, con sede legale in Avenue de la Porte Neuve, L-2227 Lussemburgo. Contratto Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato Liberty 2 Invest Italia. Attività Finanziarie Sottostanti Il prodotto prevede che il premio unico iniziale e gli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto dei costi, siano investiti in fondi interni e/o Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (fondi esterni), dal cui valore dipendono le prestazioni finanziarie ed assicurative previste dal contratto. L Investitore-contraente può scegliere, sulla base della propria propensio- ne al rischio e delle proprie aspettative di rendimento, di investire i premi e gli eventuali versamenti aggiuntivi: - in uno o più fondi tra quelli in cui il contratto consente di investire, secondo le percentuali dallo stesso definite; - In una combinazione libera dei predetti fondi. In allegato si riporta l elenco dei fondi che possono essere collegati al contratto. Proposte d Investimento Finanziario Il contratto prevede il pagamento di un premio unico iniziale di importo minimo pari a EUR. E inoltre facoltà dell Investitore-contraente effettuare dei versamenti aggiuntivi di importo minimo pari a EUR. Durata Salvo che l Investitore-contraente fissi una durata predeterminata all atto della sottoscrizione della proposta d assicurazione, il contratto é a vita intera e pertanto la sua durata coincide con la vita dell Assicurato. In quest ultimo caso, il contratto si scioglie al momento del suo riscatto totale o con il decesso dell Assicurato. In caso di durata predeterminata fissata dall Investitore-contraente, il contratto avrà termine trascorsi dodici mesi dalla data di scadenza stabilita, salvo che l Investitore-contraente non abbia chiesto la liquidazione della prestazione entro 30 giorni dalla predetta data di scadenza stabilita. Le coperture assicurative per rischi demografici Caso Morte In caso di decesso dell Assicurato, la Compagnia liquiderà al Beneficiario un importo pari al controvalore in Euro del capitale disinvestito, ottenuto moltiplicando il numero di quote attribuite al contratto per il valore unitario delle stesse al giorno di riferimento, al netto dei costi di cui all art. 11 (punti 1 e 2 delle condizioni di contratto), maggiorato nella misura dell 1%. La suddetta maggiorazione non puo superare l importo di EUR, per un assicurato che abbia meno di 90 anni, nel caso in cui l assicurato abbia compiuto 90 anni tale maggiorazione non puo superare i 200 EUR. Altre opzioni contrattuali Nel caso in cui l Investitore-contraente abbia optato per una durata predeterminata, è prevista la corresponsione ai Beneficiari designati o, in mancanza, all Investitore-contraente di un importo pari al controvalore del capitale disinvestito, ottenuto moltiplicando il numero di quote attribuite al contratto per il valore unitario delle stesse, al netto dei costi. L Investitore-contraente può richiedere, all atto della sottoscrizione della proposta di assicurazione o successivamente, l attivazione delle seguenti garanzie opzionali per il caso decesso dell Assicurato: 3 12 L ammontare del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto dei costi, è investito: - In uno o più fondi liberamente prescelti dall Investitore-contraente; - in una combinazione libera dei predetti fondi. Ciascuna delle proposte d investimento finanziario é illustrata nella parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica. Finalità Perseguire l obiettivo di crescita del capitale investito nel medio/ lungo periodo. La finalità dell investimento è comunque variabile in base ai singoli fondi esterni e/o interni scelti dall investitore contraente. Per la descrizione dei singoli fondi si rinvia alla Parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintatica ed alla Parte I del Prospetto d offerta. 1. Garanzia sul capitale Il capitale minimo garantito in caso di decesso dell Assicurato corrisponde alla somma dei versamenti effettuati, al netto dei riscatti, alla data di decesso. 2. Garanzia sul capitale indicizzata Il capitale minimo garantito in caso di decesso dell Assicurato corrisponde alla somma dei versamenti effettuati, al netto dei riscatti, alla data di decesso. A tale capitale verrà applicato, il 1 gennaio di ogni anno di vita del contratto, un tasso di rivalutazione prescelto dall Investitore- contraente, concordato con la Compagnia e indicato nelle condizioni particolari. 3. Garanzia ad importo fisso L Investitore-contraente, all atto della sottoscrizione della proposta di assicurazione, definisce il capitale minimo garantito che verrà corrisposto al Beneficiario in caso di decesso dell Assicurato.

4 ITALIA Scheda sintetica - Informazioni generali Liberty 2 invest ITALIA L2INV10 22/07/2013 Tale importo, indicato nelle condizioni particolari, è superiore all importo investito, nei limiti di una soglia massima determinata dalla Compagnia, avuto riguardo all età dell Assicurato e alla data di decorrenza del contratto. Il capitale minimo garantito viene automaticamente diminuito dei riscatti effettuati. Informazioni aggiuntive Informazioni sulle modalità di sottoscrizione La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso uno dei soggetti incaricati alla distribuzione. La sottoscrizione avviene esclusiva- mente mediante l apposito modulo di proposta di assicurazione. All atto della sottoscrizione l Investitore-contraente è tenuto a versare il premio. Si rinvia alla Sez. B.2) della Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto. Non è prevista la possibilità di richiedere la riduzione del contratto. Revoca della proposta L Investitore-contraente può revocare la proposta di assicurazione prima della conclusione del contratto, ai sensi dell art. 176 del D.Lgs. 7 settembre 2005, n A tal fine, l Investitore-contraente deve inviare all Impresa una comunicazione scritta, mediante lettera raccomandata A.R., con l indicazione di tale volontà e degli elementi identificativi della proposta d assicurazione. In caso di revoca, l Impresa è tenuta al rimborso delle somme eventualmente pagate dall Investitore-contraente entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca Il contratto si ritiene perfezionato e produce effetti dalle ore 24 del terzo giorno feriale successivo alla ricezione, da parte della Compagnia, della proposta di assicurazione debitamente compilata, della notizia dell avve- nuto incasso del premio sul conto corrente della Compagnia, e di ogni altro documento richiesto per la conclusione del contratto, in conformità a quanto previsto nel Prospetto d offerta. Si rinvia alla Sez. D) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. Switch e versamenti successivi L Investitore-contraente può chiedere il disinvestimento delle quote di un fondo ed il contestuale investimento, anche parziale, in quote di un altro fondo (c.d. switch), compilando e sottoscrivendo l apposito modulo incluso nella documentazione contrattuale consegnata al momento della sottoscrizione oppure tramite raccomandata A.R. Inoltre è facoltà dell Investitore-contraente di effettuare versamenti aggiun- tivi in nuovi fondi interni e/o esterni proposti o istituiti dalla Compagnia successivamente alla sottoscrizione del contratto, previa consegna da parte della Compagnia stessa della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato. Rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. Riscatto) e riduzione L Investitore-contraente intende può chiedere di riscattare, in tutto o in parte, il contratto, inviando una richiesta scritta alla Compagnia in cui richiede il disinvestimento di tutto o di una parte del capitale investito. La richiesta deve essere effettuata mediante l apposito modulo incluso nella documentazione contrattuale consegnata al momento della sottoscrizione oppure mediante lettera raccomandata A.R e deve essere accompagnata dalla documentazione prevista all art. 16 delle Condizioni di contratto. L importo minimo riscattabile parzialmente è EUR. Inoltre, il riscatto parziale può essere richiesto sempreché il capitale maturato residuo non sia inferiore a EUR. Il valore di riscatto, considerate la variabilità del valore delle quote e la percentuale variabile dei costi, non è predeterminato e potrebbe essere inferiore ai premi versati. Diritto di recesso L Investitore-contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla data in cui ha ricevuto comunicazione che il contratto è concluso ai sensi dell art. 177 del D.Lgs. 7 settembre 2005, n A tal fine, l Investitore- contraente deve inviare all Impresa una comunicazione scritta mediante lettera raccomandata A.R. con l indicazione di tale volontà, allegando l originale dei documenti contrattuali in suo possesso. In mancanza dell originale dovrà essere fornita la denuncia di smarrimento degli stessi. Per la determinazione del valore rimborsabile la Compagnia terrà conto dell andamento del valore delle quote attribuite, sia in caso di incremento che di decremento del loro valore. La Compagnia rimborserà all Investitore-contraente un importo pari al controvalore delle quote, maggiorato degli eventuali costi applicati sul premio ed al netto della parte di premio a copertura del rischio relativa al periodo per il quale il contratto ha avuto effetto. La Compagnia esegue il rimborso entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, previa consegna dell originale di polizza e delle eventuali appendici da parte dell Investitore-contraente. Ulteriore informative disponibile L indirizzo del sito Internet della Compagnia è il seguente: Su tale sito, l Impresa mette a disposizione, consentendone l acquisizione su supporto duraturo, il Prospetto d offerta aggiornato, il rendiconto periodico della gestione dei fondi, nonché il regolamento digestione dei fondi interni ed esterni e gli statuti delle sicav che possono essere collegati al contratto. La Compagnia è tenuta a comunicare tempestivamente all Investitore- contraente le variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione dei fondi, il regime dei costi ed il profilo di rischio.

5 Scheda sintetica - Informazioni generali Liberty 2 invest ITALIA L2INV10 22/07/2013 ITALIA Legge applicabile al contratto Al contratto si applica la legge italiana, ferma restando la facoltà delle parti di scegliere una legge diversa ai sensi del D.Lgs. 7 settembre 2005, n In questo caso la Compagnia proporrà la legislazione lussemburghese. Si avverte tuttavia che in caso di scelta di una legislazione diversa da quella italiana, prevalgono comunque le norme imperative del diritto italiano. Regime linguistico del contratto Il contratto e ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana. Le parti possono tuttavia pattuire una diversa lingua di redazione. In questo caso la Compagnia proporrà la lingua francese. Reclami I reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto all attenzione del responsabile del dipartimento Prodotti Finanziari della Compagnia, al seguente indirizzo: Cardif Lux Vie Société Anonyme Avenue de la Porte Neuve L-2227 Luxembourg tel: oppure all indirizzo di posta elettronica: invest@cardifluxvie.lu Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa: - per questioni attinenti al contratto, all ISVAP, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21, Roma, telefono ; - per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, Via G. B. Martini 3, Roma o Via Broletto 7, Milano, telefono / ; - per ulteriori questioni, alle altre Autorità amministrative competenti; - all Autorità di vigilanza del Paese d origine dell Impresa, Commissariat aux Assurances, 7, Boulevard Royal, L-2016 Lussemburgo Si rinvia alla Sez. A), Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli. Avvertenza: La scheda sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali 28/03/2013. Data di validità della parte Informazioni Generali 29/03/2013.

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7 Scheda sintetica - Informazioni generali Liberty 2 invest ITALIA L2INV10 22/07/2013 ITALIA Liberty 2 Invest Italia Allegato alla scheda sintetica informazioni generali Elenco dei fondi e delle combinazioni libere 7 36

8 ITALIA Scheda sintetica - Informazioni generali Liberty 2 invest ITALIA L2INV10 22/07/2013 Di seguito è riportato l elenco dei fondi interni, dei fondi esterni e delle combinazioni libere in cui possono essere investiti il premio e gli eventuali versamenti aggiuntivi. Fondi Esterni (OICR) Denominazione Codice Codice Isin AISM Global Opportunities Low Volatility Fund FTX LU Amundi International Sicav FM7 LU Amundi Obli Internationales FCE FR Amundi Funds Bonds Euro Corporate FLC LU Amundi Funds Bond Euro Government - AE FMU LU Blackrock Global Fund - Global Allocation FER LU Blackrock Global Fund - World Gold FY4 LU BNPP L1 Equity Europe Energy FCI LU Parvest Equity BRIC FCB LU Parvest Money Market Euro FCC LU Carmignac Emergents F53 FR Carmignac Global Bond FAN LU Carmignac Patrimoine FQM FR Carmignac Porfolio Commodities FM5 LU Carmignac Investissement FQO FR Carmignac Sécurité F51 FR Comgest Growth Emerging Markets FKF IE Convictions Premium A FFE FR DWS Invest Brazilian Equities FQL LU EdR Europe Value & Yield C F82 FR EdR Europe Convertibles A F29 FR Plurima European Absolute Return FCH IE00B09T7B75 Fidelity Funds II - Australian Dollar Currency Funds Acc FMT LU Échiquier Agénor FP4 FR Échiquier Agressor FJ3 FR Échiquier Patrimoine FJ4 FR Templeton Global Bond EUR FJO LU Templeton Global Total Return FD FMH LU HSBC GIF Indian Equity USD FCJ LU Invesco Euro Reserve FCK LU Invesco Greater China Equity FCL LU Kairos International SICAV - Dynamic FDD LU

9 Scheda sintetica - Informazioni generali Liberty 2 invest ITALIA L2INV10 22/07/2013 ITALIA Fondi Esterni (OICR) Denominazione Codice Codice Isin Kairos International SICAV - Small Caps FDE LU LO Fund - Euro Responsible Corporate Bond FDK LU LO Fund - Selective Global FDL LU LO Fund - World Gold Expertise EUR FZ6 LU OYSTER Diversified FDF LU OYSTER Dynamic Allocation FDI LU OYSTER European Opportunities FDH LU OYSTER Italian Opportunities FDG LU OYSTER World Opportunities FDJ LU Pictet Funds Absolute Return Global Div FCO LU Pictet Funds Short Term Money Market FCP LU Pictet Funds Short Mid term Bonds Eur FCQ LU Pictet Funds Water FCR LU Raiffeisen-Global Allocation-Strategies Plus FPI AT0000A0SE25 Raiffeisen Mercato Azionario Emergente FQK AT Threadneedle Global Select FCZ GB Threadneedle Target Return Fund FDA GB00B104JL25 Fondi Interni (OICR) Combinazione Libera Denominazione Optimized Lookback Recovery Codice Z41 Denominazione CL001 Codice CL FFL Certius 6% Coupon Z51 FFL Multi Bonus Capped 2 Z54 FFL Certius 6% Coupon 2 Z55 FFL Certius 6% Coupon 3 Z57 FFL Timing Switch System X23 EUR Conservative LO X24

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12 wm-it-l2ii SS INFORMAZION GENERALI-it Cardif Lux Vie Société Anonyme Siège social : Avenue de la Porte Neuve L-2227 Luxembourg Tél Fax : Adresse postale : B.P. 691 L-2016 Luxembourg info@cardifluxvie.lu R.C.S. Luxembourg B47240