Risultato ante imposte. Risultato ante imposte. Risultato ante imposte. Risultato ante imposte. Risultato netto. Risultato netto.
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5 mln Risultato ante imposte Risultato netto Risultato ante imposte Risultato netto Danni Vita Comparto bancario Altro Utile consolidato Utile di Gruppo Risultato ante imposte Risultato netto Risultato ante imposte Risultato netto Danni Vita Altro Utile consolidato Utile di Gruppo
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7 mln ,9% -3,9% +2,8% 14% 9% 16% 6% 54% ,6% -4,0% +1,8% 9% 7% 15% cv cv 12% 57% Auto Non-Auto Auto Infortuni e malattia Incendio e ADB RCG Altro Auto Non-Auto Auto Infortuni e malattia Incendio e ADB RCG Altro Premi per compagnia Gruppo UnipolSai Linear UniSalute Arca Unipol Gruppo Finanziario Premi per compagnia UnipolSai S.p.A. a Altre compagnie Gruppo UnipolSai a Dati a perimetro attuale Dati gestionali
8 93,9% 95,6% 94,6% 96,5% Expense Ratio 27,3% 27,5% Expense Ratio 28,2% 28,5% Loss Ratio 66,6% 68,1% Loss Ratio 66,4% 68,0% Combined Ratio lavoro diretto Combined Ratio lavoro diretto Combined ratio netto riass.: spese di gestione/premi di competenza post riass. + oneri sinistri/premi di competenza post riass.
9 Combined Ratio RCA Lavoro diretto 93,8% 99,9% Expense ratio a 23,5% 22,7% provvigioni/premi 13,3% 14,0% altre spese di gestione/premi 10,2% 8,8% Loss ratio b (incl. APT) 70,3% 77,2% Altri indicatori RCA Var. vs Portafoglio Totale +1,2% singole +1,0% flotte +5,6% Premio medio di portafoglio -4,8% Numero denunce (sinistri passivi con seguito) Frequenza c +3,0% +0,02 p.p. a Spese di gestione / premi contabilizzati lavoro diretto (ante riassicurazione) b Oneri per sinistri / premi di competenza lavoro diretto (ante riassicurazione) c Frequenza sinistri passivi (avvenuti + tardivi) Dati gestionali a perimetro attuale
10 mln D % Raccolta premi ,8% Auto ,1% Infortuni + Malattia ,2% Altri rami ,9% CoR lavoro diretto 88,8% 86,2% -2,5 p.p. Expense ratio 19,7% 17,8% -1,8 p.p. Loss ratio (incl. APT) 69,1% 68,4% -0,7 p.p. Risultato Netto IAS ,0% Dati gestionali aggregati (Unisalute + Linear + Arca Assicurazioni)
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12 mln -18,6% 7% 5% -20,6% 10% 6% 17% % % 64% Tradizionali Fondi pensione Tradizionali Fondi pensione Unit linked Capitalizzazione Unit linked Capitalizzazione Raccolta per compagnia Gruppo UnipolSai Arca Vita + AVI Altre compagnie 3 0 Unipol Gruppo Finanziario Raccolta per compagnia UnipolSai S.p.A. a Popolare Vita + Lawr. Life Altre compagnie Gruppo UnipolSai a Dati pro-forma incl. Liguria Vita Dati gestionali
13 1,8% 3,4% 1,6% 1,9% 3,4% 1,5% 1,6% 3,2% 3,3% 1,8% 1,6% 1,5% rendimento medio gestioni separate minimo garantito medio rendimento medio gestioni separate minimo garantito medio Dati gestionali
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15 Raccolta diretta Raccolta indiretta mln +5,2% -1,2% Business bancario D % Margine d intermediazione ,4% di cui margine interesse ,9% di cui margine servizi a ,1% Cost / Income 82,2% 80,8% -1,3 p.p. Acc.ti su crediti (U. Banca) ,3% Utile lordo ,8% Utile netto ,0% Impieghi netti c -2,1% Tangible Book Value d +0,4% Accantonamenti D % Acc.ti su crediti (U. Banca) ,3% Acc.ti su crediti (UGF) ,0% Totale acc.ti su crediti ,2% Coverage ratio deteriorati complessivo b 44,5% 45,7% +1,3 p.p CET1 ratio Gruppo Bancario Unipol Il business bancario comprende Unipol Banca e le sue controllate a Dato con riclassifica proventi cessione crediti b Coverage ratio comprensivo di accantonamenti UGF c Al netto anche degli accantonamenti a livello di UGF S.p.A. d Dato di comparto (UB + Finitalia)
16 mln Breakdown portafoglio crediti deteriorati complessivo Sofferenze Inadempienze probabili Scaduti Totale deteriorati crediti netti crediti lordi coverage ratio ,3% ,2% ,1% ,5% crediti netti crediti lordi coverage ratio ,5% ,9% ,5% ,7% Trend crediti deteriorati lordi ,4% Trend coverage ratio 57,3% 57,5% ,3% 44,5% 45,7% FY14 FY14 sofferenze deteriorati Inclusi accantonamenti effettuati da UGF
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18 Totale investimenti 62,7 mld 1,6% 1,0% Totale investimenti 52,7 mld 1,8% 1,1% Obbligazioni 3,2% 6,9% Obbligazioni 1,3% 8,0% Immobili Immobili Liquidità Liquidità Azioni e fondi Altro 87,3% Azioni e fondi Altro 87,7% 87.7% Dettaglio ptf. obbligazionario Dettaglio ptf. obbligazionario Governativi Italia Governativi altri paesi Corporate 26,8% Governativi Italia Governativi altri paesi Corporate 28,4% 77,9% 8,9% 64,3% 7,4% 64,1% 67.7% 67.5% Dati gestionali
19 Cedole e dividendi Valutazioni e realizzi Danni Vita Totale mln Yield% mln Yield% mln Yield% 450 3,3% ,6% ,4% -16-0,1% 90 0,2% 68 0,1% Totale 434 3,1% ,8% ,5% Cedole e dividendi Valutazioni e realizzi Danni Vita Totale mln Yield% mln Yield% mln Yield% 427 3,3% ,7% ,6% -19-0,1% 77 0,2% 59 0,1% Totale 408 3,2% ,9% ,7% 628 mln 648 mln Dati gestionali
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21 Evoluzione patrimonio immobiliare Breakdown per cluster Breakdown per settore mln investimenti +57 acquisti vendite a b % 11% 12% 28% 42% Core Core strum. Value Added Trading Land e Sviluppo 27% 5% 5% 63% Danni Immobiliare Vita Altri settori ammortamenti -77 svalutazioni -104 Breakdown per destinazione d uso Breakdown per area geografica altro c Breakdown per proprietà UnipolSai 97% UGF 3% 6% 1% 6% 3% 10% 11% 16% Uffici 7% 1% Milano Hotel 8% Altro Residenziale 38% 47% 12% Bologna Terreni Firenze Altri Inv. Immob. 15% Roma Cond. e Ind.li 19% Torino Strutt. Sanitarie Estero Commerciale a Di cui 259 mln per acquisto fabbricati di proprietà UNA Hotels b Al 31 dicembre 2016 sono stati effettuati n. 76 rogiti c Comprende la variazione cambi e la movimentazione avvenuta sui RE funds e SPV collegati Dati gestionali
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23 mln Variazione patrimonio netto Variazione patrimonio netto PN Variazione riserva AFS Risultato netto Dividendi Altro PN PN Variazione riserva AFS Risultato netto Dividendi Altro PN Variazione riserva AFS Variazione riserva AFS Riserva AFS variazione su equity variazione su bond Riserva AFS Riserva AFS variazione su equity variazione su bond Riserva AFS
24 mln Utile civilistico Pay-out Dividendi totali DPS ( ) Utile civilistico a Pay-out Dividendi totali DPS ( ) % 128 0, % 128 0,18 Utile civilistico Pay-out Dividendi totali DPS ( ) Utile civilistico a Pay-out Dividendi totali DPS ( ) % 424 0, % 353 0,125 a Stima
25 mld Capitale economico Standard formula USP 4,1 4,8 6,5 6,7 2,4 1,9 Fondi propri SCR a Eccesso di capitale Fondi propri SCR Eccesso di capitale a Solvency Capital Requirements (SCR)
26 mld Capitale economico Modello interno parziale 3,5 3,0 7,3 7,3 3,8 4,3 Fondi propri SCR Eccesso di capitale Fondi propri SCR Eccesso di capitale
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28 UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO (Holding) 100% 98,53% 66,68% a 57,75% 63,39% Linear (Ass.ne Danni Diretta) UniSalute (Ass.ne Salute) Unipol Banca (Banca) Arca Vita, Arca Assicurazioni (Bancass. Danni e Vita) 42,25% b UNIPOLSAI (Ass.ne Danni e Vita) 50% Popolare Vita, The Lawrence Life (Bancass. Vita) 100% Altre compagnie Danni e Vita AlfaEvolution, AP&B, MyGlass (Società ausiliarie Danni) Real Estate Hotel, Cliniche, Az. Agricole, Porto Società quotata a Incluse le azioni detenute da Unipol Finance e Unipol Investment a dicembre 2016 b Di cui il 27,49% è oggetto di un opzione put concessa da Unipol a UnipolSai e di un opzione call concessa da UnipolSai a Unipol
29 mln D % Risultato netto consolidato ,6% Risultato netto di gruppo ,3% EPS a ( ) 0,38 0,46 +21,3% Raccolta premi lavoro diretto ,1% di cui Danni ,9% di cui Vita ,6% Combined Ratio b 93,9% 95,6% +1,7 p.p. D % Risultato netto consolidato ,5% Risultato netto di gruppo ,1% EPS a ( ) 0,25 0,18-30,1% Raccolta premi lavoro diretto ,6% di cui Danni ,6% di cui Vita ,6% Combined Ratio b 94,6% 96,5% +1,9 p.p. D % Patrimonio netto ,7% Patrimonio netto di gruppo ,3% BVPS ( ) 7,70 7,87 +2,3% D % Patrimonio netto ,2% Patrimonio netto di gruppo ,9% BVPS ( ) 2,22 2,18-1,9% a Utile di periodo / n. totale azioni alla data attuale b Netto riassicurazione (expense ratio calcolato su premi di competenza)
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Risultato ante imposte. Risultato ante imposte. Risultato ante imposte. Risultato ante imposte. Risultato netto. Risultato netto.
mln Risultato ante imposte Risultato netto Risultato ante imposte Risultato netto Danni 907 636 471 381 Vita 343 235 379 263 Comparto bancario 6 5 7 6 Altro -298-298 -150-116 Utile consolidato Utile di
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mln 1Q16 1Q17 Utile lordo consolidato 219 225 Danni 137 152 Vita 104 93 Comparto bancario 2 4 Altro -24-25 Utile netto consolidato 151 157 Utile netto di Gruppo 92 107 1Q16 1Q17 Utile lordo consolidato
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