UNITÀ DI INFORMAZIONE FINANZIARIA PER L ITALIA ALLEGATO 1 - CAUSALI AGGREGATE

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1 UNITÀ I INFORMZIONE FINNZIRI PER L ITLI LLEGTO 1 - CUSLI GGREGTE Regole generali 1. Il presente documento fornisce i criteri di raccordo tra causali analitiche e causali aggregate, distinti a seconda della tipologia di destinatari, secondo lo schema riportato di seguito: Tabella 1 Tabella 2 Tabella 3 Tabella 4 Tabella 5 Tabella 6 1 Tabella 7 Tabella 8 Tabella 9 Banche, Poste Italiane S.p.. Istituti di moneta elettronica (IMEL) Società di intermediazione mobiliare (SIM) e Società di gestione del risparmio (SGR) Società di investimento a capitale variabile (SICV) Imprese di assicurazione che operano in Italia nei rami di cui all articolo 2, comma 1, del CP Intermediari finanziari di cui all albo previsto dall articolo 106 del TUB come modificato dal decreto legislativo n. 141 del 2010 Società fiduciarie di cui alla legge 23 novembre 1939, n.1966 e società fiduciarie 2 di cui all articolo 199, comma 2, del TUF Cassa epositi e Prestiti S.p.. Istituti di pagamento (IP) 2. La distinzione di operazioni in dare () e in avere () evidenzia se il flusso dei fondi si origina dal destinatario o è diretto a suo favore. i norma a una stessa operazione può essere attribuito l uno o l altro segno a seconda che quest ultima sia eseguita per cassa o a valere su un rapporto continuativo. Sono presenti alcune eccezioni per esigenze specifiche di rilevazione. 3. La corretta attribuzione del segno dare o avere è indispensabile ai fini della produzione dei dati aggregati. TBELL 1 Raccordo tra causali analitiche e aggregate per banche, Poste Italiane S.p.. escrizione causale escrizione operazione 1C Prelevamento di 52 Prelevamento con moduli di sportello (solo su Versamento a mezzo sportello automatico o 03 2C Versamento di cassa continua (solo su 1 Versamento di (solo su 3C Cambio assegno altro intermediario F3 Cambio assegni tratti su altro intermediario (per 4C Cambio assegno stesso intermediario F4 Cambio assegni tratti sullo stesso intermediario (per 2 Incasso proprio assegno tratto sullo stesso intermediario (per 1 La Tabella 6 si applica transitoriamente anche agli intermediari finanziari iscritti nell elenco speciale di cui all articolo 107 del TUB, come previsto dall articolo 2, comma 2, del Provvedimento. 2 Cfr. articolo 2, comma 3, del Provvedimento. 1

2 escrizione causale 5C Incasso assegni circolari altra banca F1 6C Incasso assegni circolari stessa banca F2 2 4 Versamento titoli di credito (altri) Versamento titoli di credito (stessi) 6 Versamento titoli di credito e G5 8 Versamento assegni circolari (altri) G7 0 Versamento assegni circolari (stesso) G8 G1 G3 G2 G4 escrizione operazione Incasso assegno circolare altro intermediario (per Incasso assegno circolare stesso intermediario (per Versamento assegni tratti su altro intermediario (solo su Versamento titoli di credito tratti su altro intermediario con resto (solo su Versamento assegni tratti sullo stesso intermediario (solo su Versamento titoli di credito tratti sullo stesso intermediario con resto (solo su Versamento titoli di credito e (residuale) (solo su Versamento assegno circolare altro intermediario (solo su Versamento assegno circolare stesso intermediario (solo su 1 ddebito per estinzione assegno 13 ddebito per estinzione assegno (solo su 3 Emissione per cassa di assegni circolari e di titoli similari 10 Emissione assegni circolari e titoli similari, vaglia (per 33 Emissione assegni di traenza (per 51 Emissione assegni turistici (per 5 Emissione su conto di assegni circolari e di titoli similari 10 Emissione assegni circolari e titoli similari, vaglia (su 33 Emissione assegni di traenza (su 51 Emissione assegni turistici (su 1B 2B Bonifici in uscita su conto Bonifici in entrata su conto 3B Giroconto in uscita da conto F 26 Bonifico in partenza (su Bonifico per l'estero (su 48 Bonifico in arrivo (su Bonifico dall'estero (su isposizione di trasferimento tra conti stesso intermediario - ordinante (solo su 4B Giroconto in entrata su conto F isposizione di trasferimento tra conti stesso intermediario - beneficiario (solo su 5B Bonifici in uscita per cassa 26 Bonifico in partenza (per Bonifico per l'estero (per 6B Bonifici in entrata per cassa 48 Bonifico in arrivo (per Bonifico dall'estero (per 1L Rimborso su libretti di risparmio BT Rimborso su libretti di risparmio (solo per 2L eposito su libretti di risparmio BU eposito su libretti di risparmio (solo per 46 Incasso di mandato di pagamento (per 1P Ricezione di pagamenti per cassa 27 Emolumenti (per 54 Incassi diversi (per 2P Ricezione di pagamenti su conto 06 ccredito per incassi con addebito preautorizzato (solo su ccredito per incassi con addebito non preautorizzato 07 o per cassa (solo su 46 Incasso di mandato di pagamento (su 09 Incasso tramite POS (solo su 27 Emolumenti (su 54 Incassi diversi (su 2

3 3P 4P 1E 2E 3E 4E 1 escrizione causale Pagamenti su conto Pagamenti per cassa Gestione portafoglio per cassa (dare) Gestione portafoglio su conto (avere) Protesti e/o insoluti su conto Protesti e/o insoluti per cassa Operazioni in entrata regolate contro documenti per cassa escrizione operazione 50 Pagamenti diversi (su 59 Pagamento o disposizione a mezzo sportello automatico (solo su 43 Pagamento tramite POS (solo su 45 Pagamento per utilizzo carte di credito (su 39 isposizione per emolumenti (solo su 58 Esecuzione di reversali (su 31 Effetti ritirati (su 50 Pagamenti diversi (per 45 Pagamento per utilizzo carte di credito (per 58 Esecuzione di reversali (per 31 Effetti ritirati (per 29 Incasso RI.B (per 30 Incasso effetti al S.B.F. (per 56 Ricavo effetti o assegni in euro e/o valuta estera al dopo incasso (per 64 Incasso effetti presentati allo sconto (per 29 ccredito RI.B (su 30 ccredito effetti al S.B.F. (su 56 Ricavo effetti o assegni in euro e/o valuta estera al dopo incasso (su 64 ccredito effetti presentati allo sconto (su 42 Effetti insoluti o protestati (solo su 55 ssegni bancari insoluti o protestati (solo su 37 Insoluti RI.B. (su 57 Restituzione di assegni o vaglia irregolari (solo su 08 isposizioni di incasso preautorizzato impagate (solo su 32 Effetti richiamati (su 37 Insoluti RI.B. (per 32 Effetti richiamati (per BP Incasso per utilizzo credito documentario su Italia (per Incasso per utilizzo credito documentario da estero (per Incasso rimesse documentate da o per l'estero (per 24 Incasso di documenti su Italia (per 2 Operazioni in entrata regolate contro documenti su conto BP ccredito per utilizzo credito documentario su Italia (su ccredito per utilizzo credito documentario da estero (su Incasso rimesse documentate da o per l'estero (su 24 Incasso di documenti su Italia (su 3 Operazioni in uscita regolate contro documenti su conto BQ ddebito per utilizzo credito documentario su estero (su ddebito per utilizzo credito documentario su Italia (su Pagamento rimesse documentate da o per l'estero (su 25 Pagamento di documenti su Italia (su 3

4 4 escrizione causale Operazioni in uscita regolate contro documenti per cassa 44 BQ 53 escrizione operazione Pagamento per utilizzo credito documentario su estero (per Pagamento rimesse documentate da o per l'estero (per ddebito per utilizzo credito documentario su Italia (per 25 Pagamento di documenti su Italia (per 1F 2F 3F 4F 1I 2I 3I 4I Erogazione finanziamenti per cassa Erogazione finanziamenti su conto Rimborso finanziamenti su conto Rimborso finanziamenti per cassa Operazioni di disinvestimento per cassa Operazioni di disinvestimento su conto Operazioni di investimento su conto Operazioni di investimento per cassa 7 Erogazione finanziamenti diversi e prestiti personali (per BI Erogazione finanziamento import (per BM Erogazione finanziamento export (per 7 Erogazione finanziamenti diversi e prestiti personali (su BI Erogazione finanziamento import (su BM Erogazione finanziamento export (su 15 Rimborso finanziamenti (su BL Rimborso finanziamento import (su BN Rimborso finanziamento export (su 74 Pagamento canone leasing (su 15 Rimborso finanziamenti (per BL Rimborso finanziamento import (per BN Rimborso finanziamento export (per 74 Pagamento canone leasing (per 14 Cedole, dividendi e premi estratti (per B Vendita a pronti titoli e diritti di opzione (per BF Rimborso titoli e/o Fondi Comuni (per BV Estinzione certificati di deposito, Buoni Fruttiferi (per 8 Estinzione polizze assicurative ramo vita (per BK Rimborso da gestioni patrimoniali (per BG Rimborso pronti contro termine (per 14 Cedole, dividendi e premi estratti (su B Vendita a pronti titoli e diritti di opzione (su BF Rimborso titoli e/o Fondi Comuni (su BV Estinzione certificati di deposito, Buoni Fruttiferi (su 8 Estinzione polizze assicurative ramo vita (su BK Rimborso da gestioni patrimoniali (su BG Rimborso pronti contro termine (su BE Sottoscrizione titoli e/o Fondi Comuni (su BB cquisto a pronti titoli e diritti di opzione (su BZ Emissione certificati di deposito, Buoni Fruttiferi (su 9 Sottoscrizione polizze assicurative ramo vita (su BJ Conferimento a gestioni patrimoniali (su BH Sottoscrizione pronti contro termine (su BE Sottoscrizione titoli e/o Fondi Comuni (per BB cquisto a pronti titoli e diritti di opzione (per BZ Emissione certificati di deposito, Buoni Fruttiferi (per 9 Sottoscrizione polizze assicurative ramo vita (per BJ Conferimento a gestioni patrimoniali (per BH Sottoscrizione pronti contro termine (per 4

5 escrizione causale escrizione operazione 5I Incasso per contratti derivati per cassa 6 Incasso per contratti derivati (per 6I ccredito per contratti derivati su conto 6 ccredito per contratti derivati (su 7I ddebito per contratti derivati su conto 7 ddebito per contratti derivati (su 8I Pagamento per contratti derivati per cassa 7 Pagamento per contratti derivati (per 1T Ritiro titoli allo sportello BR Ritiro titoli al portatore (solo per 2T Consegna titoli allo sportello BS Consegna titoli al portatore (solo per 3T 4T Trasferimento titoli tra dossier (uscita) Trasferimento titoli tra dossier (immissione) 5T Trasferimento titoli ad altro Istituto C4 6T Trasferimento titoli da altro Istituto C3 7T 8T 9T 0T Uscita dossier titoli a fronte conto diversamente intestato Immissione dossier titoli a fronte conto diversamente intestato Prelievo o ritiro di e/o titoli al portatore da parte di banche o succursali situate all'estero Versamento o consegna di e/o titoli al portatore da parte di banche o succursali situate all'estero C1 Trasferimento titoli al portatore tra dossier (uscita) (solo su S1 utentica di girate per titoli azionari (cedente) C2 Trasferimento titoli al portatore tra dossier (immissione) (solo su S2 utentica di girate per titoli azionari (cessionario) C6 C5 C8 C7 Trasferimento titoli al portatore ad altro Istituto (solo su Trasferimento titoli al portatore da altro Istituto (solo su Uscita dossier titoli a fronte conto diversamente intestato Immissione dossier titoli a fronte conto diversamente intestato Prelievo o ritiro di e/o titoli al portatore da parte di banche o succursali situate all'estero (su conto e per Versamento o consegna di e/o titoli al portatore da parte di banche o succursali situate all'estero (su conto e per 1O Vendita d'oro, metalli preziosi per cassa C0 Vendita d'oro e metalli preziosi (per 2O Vendita d'oro, metalli preziosi su conto C0 Vendita d'oro e metalli preziosi (su 3O cquisto d'oro, metalli preziosi su conto C9 cquisto d'oro e metalli preziosi (su 4O cquisto d'oro, metalli preziosi per cassa C9 cquisto d'oro e metalli preziosi (per 5O cquisto banconote estere contro euro (su C cquisto banconote estere contro euro (su 6O Vendita banconote estere contro euro (su B Vendita banconote estere contro euro (su 8O Vendita banconote estere contro euro B Vendita banconote estere contro euro (per 7O cquisto banconote estere contro euro C cquisto banconote estere contro euro (per 1V Prelevamento inferiore a U4 Prelevamento < (solo su 2V Versamento inferiore a U3 Versamento < (solo su 1X Ritiro di mezzi di pagamento da parte di clientela U2 Ritiro di mezzi di pagamento da parte di clientela 2X Consegna mezzi di pagamento da parte di clientela U2 Consegna mezzi di pagamento da parte di clientela 3X Trasferimento di denaro e titoli al Trasferimento di denaro e titoli al portatore portatore ex art.49. Lgs. 231/07 U1 ex art. 49,. Lgs. 231/07 (ricevente) (solo per (ricevente) 4X Trasferimento di denaro e titoli al portatore ex art.49. Lgs. 231/07 (cedente) U1 Trasferimento di denaro e titoli al portatore ex art. 49,. Lgs. 231/07 (cedente) (solo per 0X Cambio taglio banconote G Cambio taglio banconote 5

6 TBELL 2 Raccordo tra causali analitiche e aggregate per IMEL 4M escrizione causale fflusso disponibilità fflusso disponibilità a mezzo bonifico escrizione operazione I1 fflusso disponibilità per mezzo titoli di credito I0 fflusso disponibilità in anche tramite banche, Poste Italiane S.p.. o IP fflusso disponibilità mediante circuiti internazionali di pagamento 48 fflusso disponibilità a mezzo bonifico interno fflusso disponibilità a mezzo bonifico dall'estero 8M fflusso mediante carte di pagamento I7 fflusso mediante carte di credito 6M Giroconto in entrata F eflusso disponibilità eflusso disponibilità a mezzo bonifico 5M Giroconto in uscita F isposizione di trasferimento disponibilità stesso intermediario - beneficiario I2 eflusso disponibilità per mezzo titoli di credito eflusso disponibilità in anche tramite banche, Poste Italiane S.p.. o IP 26 eflusso disponibilità a mezzo bonifico interno eflusso disponibilità a mezzo bonifico verso l'estero isposizione di trasferimento disponibilità stesso intermediario - ordinante 7S Utilizzo moneta elettronica O Pagamento con utilizzo di moneta elettronica 0S Pagamenti diversi I5 Pagamento relativo a servizi accessori 9S Rimborsi e incassi diversi I6 Rimborso connesso a servizi accessori 2V Versamento inferiore a U3 Versamento < V Prelevamento inferiore a U4 Prelevamento < Trasferimento di denaro e titoli al Trasferimento di denaro e titoli al portatore ex 4X portatore ex art. 49. Lgs. 231/07 U1 art. 49,. Lgs. 231/07 (cedente) (cedente) 3X Trasferimento di denaro e titoli al portatore ex art. 49. Lgs. 231/07 (ricevente) U1 Trasferimento di denaro e titoli al portatore ex art. 49,. Lgs. 231/07 (ricevente) 6

7 TBELL 3 Raccordo tra causali analitiche e aggregate per SIM e SGR 4M escrizione causale fflusso disponibilità fflusso disponibilità a mezzo bonifico 6M Giroconto in entrata F eflusso disponibilità eflusso disponibilità a mezzo bonifico 5M Giroconto in uscita F 1S 2S Operazioni di disinvestimento Operazioni di investimento I1 escrizione operazione fflusso disponibilità per mezzo titoli di credito e fflusso disponibilità in tramite banche, Poste Italiane S.p.., IP o IMEL 48 fflusso disponibilità a mezzo bonifico interno fflusso disponibilità a mezzo bonifico dall estero I2 Trasferimento di disponibilità tra conti di evidenza (beneficiario) eflusso disponibilità a mezzo titoli di credito e eflusso disponibilità in tramite banche, Poste Italiane S.p.., IP o IMEL 26 eflusso disponibilità a mezzo bonifico interno eflusso disponibilità a mezzo bonifico verso l'estero Trasferimento di disponibilità tra conti di evidenza (ordinante) 14 Cedole, dividendi e premi estratti B Vendita a pronti titoli e diritti di opzione BF Rimborso titoli e/o Fondi Comuni BK Rimborso da gestioni patrimoniali BE Sottoscrizione titoli e/o Fondi Comuni BB cquisto a pronti titoli e diritti di opzione BJ Conferimento a gestioni patrimoniali 3S Incasso per contratti derivati 6 ccredito - incasso per contratti derivati 4S Pagamento per contratti derivati 7 ddebito - pagamento per contratti derivati Trasferimento titoli al portatore tra dossier Trasferimento titoli tra dossier C2 4T (immissione) (immissione) S2 utentica di girate per titoli azionari (cessionario) 3T Trasferimento titoli tra dossier (uscita) C1 Trasferimento titoli al portatore tra dossier (uscita) S1 utentica di girate per titoli azionari (cedente) 6T Trasferimento titoli da altro Istituto C3 Trasferimento titoli al portatore da altro Istituto 5T Trasferimento titoli ad altro Istituto C4 Trasferimento titoli al portatore ad altro Istituto I5 Pagamento relativo a servizi accessori 0S Pagamenti diversi 50 Pagamenti diversi 9S Rimborsi e incassi diversi I6 Rimborso connesso a servizi accessori 54 Incassi diversi 2V Versamento inferiore a U3 Versamento < V Prelevamento inferiore a U4 Prelevamento <

8 TBELL 4 Raccordo tra causali analitiche e aggregate per SICV 4M escrizione causale fflusso disponibilità fflusso disponibilità a mezzo bonifico eflusso disponibilità eflusso disponibilità a mezzo bonifico I1 escrizione operazione fflusso disponibilità per mezzo titoli di credito e fflusso disponibilità in tramite banche, Poste Italiane S.p.., IP o IMEL 48 fflusso disponibilità a mezzo bonifico interno fflusso disponibilità a mezzo bonifico dall'estero I2 eflusso disponibilità a mezzo titoli di credito e eflusso disponibilità in tramite banche, Poste Italiane S.p.., IP o IMEL 26 eflusso disponibilità a mezzo bonifico interno eflusso disponibilità a mezzo bonifico dall'estero 0S Pagamenti diversi I5 Pagamento relativo a servizi accessori 9S Rimborsi e incassi diversi I6 Rimborso connesso a servizi accessori 2V Versamento inferiore a U3 Versamento < V Prelevamento inferiore a U4 Prelevamento < TBELL 5 Raccordo tra causali analitiche e aggregate per imprese di assicurazione escrizione causale escrizione operazione fflusso disponibilità I1 fflusso disponibilità per mezzo titoli di credito 48 fflusso disponibilità a mezzo bonifico interno 4M fflusso disponibilità a mezzo bonifico fflusso disponibilità a mezzo bonifico dall'estero eflusso disponibilità I2 eflusso disponibilità a mezzo titoli di credito e titoli di credito e eflusso disponibilità in tramite banche, Poste Italiane S.p.., IP o IMEL 26 eflusso disponibilità a mezzo bonifico interno eflusso disponibilità a mezzo bonifico eflusso disponibilità a mezzo bonifico verso l'estero 1V Prelevamento inferiore a U4 Prelevamento <

9 TBELL 6 Raccordo tra causali analitiche e aggregate per intermediari finanziari ex articolo 106 del TUB 4M 1S escrizione causale fflusso disponibilità fflusso disponibilità a mezzo bonifico eflusso disponibilità eflusso disponibilità a mezzo bonifico Operazioni di disinvestimento I1 escrizione operazione fflusso disponibilità per mezzo titoli di credito e fflusso disponibilità in tramite banche, Poste Italiane S.p.., IP o IMEL 48 fflusso disponibilità a mezzo bonifico interno fflusso disponibilità a mezzo bonifico dall'estero I2 eflusso disponibilità per mezzo titoli di credito eflusso disponibilità in tramite banche, Poste Italiane S.p.., IP o IMEL 26 eflusso disponibilità a mezzo bonifico interno eflusso disponibilità a mezzo bonifico verso l'estero 14 Cedole, dividendi e premi estratti B Vendita a pronti titoli e diritti di opzione BF Rimborso titoli e/o Fondi Comuni 3S Incasso per contratti derivati 6 ccredito - incasso per contratti derivati BE Sottoscrizione titoli e/o Fondi Comuni 2S Operazioni di investimento BB cquisto a pronti titoli e diritti di opzione 4S Pagamento per contratti derivati 7 ddebito - pagamento per contratti derivati 5S Erogazione finanziamento 7 Erogazione finanziamenti diversi e prestiti personali 74 Pagamento canone leasing 6S Rimborso finanziamento 15 Rimborso finanziamenti 8O Vendita banconote estere contro euro B Vendita banconote estere contro euro 7O cquisto banconote estere contro euro C cquisto banconote estere contro euro 8S Utilizzo carte di pagamento 45 Pagamento per utilizzo carte di credito 0S Pagamenti diversi I5 Pagamento relativo a servizi accessori 9S Rimborsi e incassi diversi I6 Rimborso connesso a servizi accessori 2V Versamento inferiore a U3 Versamento < V Prelevamento inferiore a U4 Prelevamento <

10 TBELL 7 Raccordo tra causali analitiche e aggregate per società fiduciarie 4M escrizione causale fflusso disponibilità fflusso disponibilità a mezzo bonifico 6M Giroconto in entrata F eflusso disponibilità eflusso disponibilità a mezzo bonifico I1 escrizione operazione fflusso disponibilità per mezzo titoli di credito e fflusso disponibilità in tramite banche, Poste Italiane S.p.., IP o IMEL 48 fflusso disponibilità a mezzo bonifico fflusso disponibilità a mezzo bonifico dall estero I2 Trasferimento di disponibilità tra mandati fiduciari (beneficiario) eflusso disponibilità per mezzo titoli di credito e eflusso disponibilità in tramite banche, Poste Italiane S.p.., IP o IMEL 26 eflusso disponibilità a mezzo bonifico 5M Giroconto in uscita F eflusso disponibilità a mezzo bonifico verso l'estero Trasferimento di disponibilità tra mandati fiduciari (ordinante) 1L Rimborso su libretti di risparmio BT Rimborso su libretti di risparmio 2L eposito su libretti di risparmio BU eposito su libretti di risparmio 1S 2S Operazioni di disinvestimento Operazioni di investimento 14 Cedole, dividendi e premi estratti B Vendita a pronti titoli e diritti di opzione BF Rimborso titoli e/o Fondi Comuni BK Rimborso da gestioni patrimoniali BG Rimborso pronti contro termine BV Estinzione certificati di deposito, buoni fruttiferi 8 Estinzione polizze assicurative ramo vita BE Sottoscrizione titoli e/o Fondi Comuni BB cquisto a pronti titoli e diritti di opzione BJ Conferimento a gestioni patrimoniali BH Sottoscrizione pronti contro termine BZ Emissione certificati di deposito, buoni fruttiferi 9 Sottoscrizione polizze assicurative ramo vita 3S Incasso per contratti derivati 6 ccredito-incasso per contratti derivati 4S Pagamento per contratti derivati 7 ddebito-pagamento per contratti derivati 5S Erogazione finanziamento 7 Erogazione finanziamenti 6S Rimborso finanziamento 15 Rimborso finanziamenti 4T Trasferimento titoli tra dossier (immissione) C2 Trasferimento titoli al portatore tra dossier (immissione) 3T Trasferimento titoli tra dossier (uscita) C1 Trasferimento titoli al portatore tra dossier (uscita) 6T Trasferimento titoli da altro Istituto C3 5T Trasferimento titoli ad altro Istituto C4 Trasferimento titoli al portatore da banche o Poste Italiane S.p.. Trasferimento titoli al portatore a banche o Poste Italiane S.p. 0S Pagamenti diversi 50 Pagamenti diversi 9S Rimborsi e incassi diversi 54 Incassi diversi 2V Versamento inferiore a U3 Versamento < V Prelevamento inferiore a U4 Prelevamento < K 2K Rimborso capitale pporto di capitale H3 Rimborso capitale H5 Rimborso finanziamento soci H1 Sottoscrizione capitale per costituzione società H2 umento capitale H4 Finanziamento soci 10

11 TBELL 8 Raccordo tra causali analitiche e aggregate per Cassa epositi e Prestiti S.p.. escrizione causale escrizione operazione 2F Erogazione finanziamenti su conto 7 Erogazione finanziamento 3F Rimborso finanziamenti su conto 15 Rimborso finanziamenti TBELL 9 Raccordo tra causali analitiche e aggregate per IP escrizione causale fflusso disponibilità escrizione operazione I1 fflusso disponibilità per mezzo assegni fflusso disponibilità in tramite banche, Poste Italiane S.p.. o IMEL I8 fflusso disponibilità mediante rimessa di fondi fflusso disponibilità a seguito di esecuzione di 48 ordini di accreditamento domestici 4M fflusso disponibilità a mezzo bonifico fflusso disponibilità a mezzo di ordini di accreditamento dall estero 8M fflusso mediante carte di pagamento I7 fflusso mediante carte di pagamento 7M eflusso mediante carte di pagamento 49 eflusso per utilizzo carte di pagamento 6M Giroconto in entrata F isposizione di trasferimento disponibilità stesso intermediario - beneficiario I2 eflusso disponibilità per mezzo titoli di credito eflusso disponibilità eflusso disponibilità a mezzo bonifico eflusso disponibilità in tramite banche, Poste Italiane S.p.. o IMEL I9 eflusso disponibilità mediante rimessa di fondi 26 eflusso disponibilità a mezzo di ordini di pagamento domestici 5M Giroconto in uscita F eflusso disponibilità a mezzo di ordini di addebitamento verso l estero isposizione di trasferimento disponibilità stesso intermediario - ordinante 6S Rimborso finanziamento 15 Rimborso finanziamento 5S Erogazione finanziamento 7 Erogazione finanziamento 2V 1V 4X 3X Versamento inferiore a Prelevamento inferiore a Trasferimento di denaro e titoli al portatore ex art. 49. Lgs. 231/07 (cedente) Trasferimento di denaro e titoli al portatore ex art. 49. Lgs. 231/07 (ricevente) U3 Versamento < U4 Prelevamento < U1 U1 Trasferimento di denaro e titoli al portatore ex art. 49,. Lgs. 231/07 (cedente) Trasferimento di denaro e titoli al portatore ex art. 49,. Lgs. 231/07 (ricevente) 11

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