Mensile di informazione sull andamento dei prodotti Index Linked di Assimoco Vita S.p.A. ad uso dei nostri collaboratori commerciali

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1 130 N. 10 OTTOBRE 2005 Mensile di informazione sull andamento dei prodotti Index Linked di Assimoco Vita S.p.A. ad uso dei nostri collaboratori commerciali A cura di Francesca Cordaro VALORE UNICO NIKKEI II VALORE UNICO NIKKEI II CAP VALORE UNICO MIX PIANETA BORSA PIANETA BORSA 1 /99 PIANETA BORSA 2 /99 1/2000 BOND INDEX AUREO INDEX SHARE NEW INDEX SHARE EUROPE Index BEST EURO Index INDEX 4 YOU INDEX For 8 BEST OF USA & EUROPE INDEX LIGHT Ed. Nov TOP FIFTY EASY VALUE TITANIUM EASY VALUE GOLD EASY VALUE GOLD II FORZA SEI EASY VALUE COUPON VALUE&VALUE EASY VALUE COUPON REPLAY CEDOLA FIX & MIX DOUBLE ACTION AGOSTO

2 230 VALORE UNICO NIKKEI II VALORE UNICO NIKKEI II CAP Valore Unico NIKKEI II e NIKKEI II CAP sono due polizze di tipo Index Linked emesse da Assimoco Vita SpA il 1 dicembre 1997 con scadenza il 1 dicembre Entrambi i contratti prevedono a scadenza una prestazione pari al premio netto versato maggiorato da una rivalutazione variabile, stabilita in base all andamento dell indice Nikkei 225, pari come minimo al 40%. Alla data del 30 settembre 2005 la rivalutazione consolidata dell indice è del 20,45%. DATA DI LANCIO 1 dicembre 1997 DATA DI SCADENZA 1 dicembre anni INDICE DI RIFERIMENTO Nikkei 225 VALORE STRIKE Mensile, il primo giorno del mese di Borsa aperta, dal 1 dicembre 1997 al 1 dicembre VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,38 VALORE DI MERCATO AL 138,43 EURO PREMIO LORDO VERSATO) AL 134,15 2

3 330 VALORE UNICO MIX Valore Unico Mix è una polizza di tipo Index Linked legata all andamento di un paniere di riferimento costituito da 3 indici azionari: Nikkei225, Eurotop 100 e Smi. La polizza prevede un piano di rivalutazione del capitale a partecipazione crescente, basata sulla variazione percentuale media del valore del paniere considerato grazie al quale è possibile rivalutare il capitale investito fino al 300% dell incremento del valore del paniere considerato. A scadenza il contratto prevede il rimborso del premio netto versato dal Sottoscrittore più la rivalutazione pari come minimo al 27%. La rivalutazione registrata dal paniere di riferimento alla data del 30 settembre 2005 è del 11,77%. DATA DI DECORRENZA 30 aprile 1998 DATA DI SCADENZA 30 aprile anni INDICI DI RIFERIMENTO VALORI STRIKE VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,30 VALORE DI MERCATO AL 125,11 Nikkei 225, Eurotop 100, Swiss Market Index Nikkei 225: ,26 Euro top 100: 2.762,57 SMI: 7.401,40 Mensile, l ultimo giorno del mese, dal 30 Aprile 1998 al 24 Aprile ,20 3

4 430 PIANETA BORSA Pianeta Borsa è una polizza di tipo index Linked legata all andamento di un paniere di indici composto da: Nikkei 225, DJ Eurostoxx 50 e Smi. La polizza garantisce a scadenza il pagamento del 120% del capitale investito, al netto delle imposte e dei caricamenti più l eventuale rivalutazione variabile in base all andamento del paniere di riferimento. Il metodo di rivalutazione è semplicissimo: utilizza le variazioni percentuali medie del valore del paniere di riferimento. La rivalutazione ottenuta dal paniere alla data del 30 settembre 2005 è del 23,54%. Tale valore potrà aumentare per effetto delle future rilevazioni positive che verranno registrate durante la vita residua del prodotto. DATA DI DECORRENZA 6 novembre 1998 DATA DI SCADENZA 6 novembre 2006 INDICI DI RIFERIMENTO VALORI STRIKE 8 anni Nikkei 225, Eurostoxx 50, Swiss Market Index. Nikkei 225: ,97 Eurostoxx 50: 2.972,25 SMI: 6.649,30 Semestrale, durante i primi tre anni e gli ultimi due anni, per un totale di 10 rilevazioni. VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,96 VALORE DI MERCATO AL 115,81 111,86 4

5 530 PIANETA BORSA 1 /99 Pianeta Borsa 1 /99 è stata emessa da Assimoco Vita Spa il 16 aprile 1999 con scadenza il 16 ottobre Il contratto prevede a scadenza una prestazione determinata in base all andamento di 2 indici: Nikkei 225 e Smi. Più precisamente il contratto prevede il rimborso del premio netto versato dal Sottoscrittore se l indice Smi alla data del 16 ottobre 2007 registrerà un valore almeno uguale al valore registrato alla data di decorrenza. Altrimenti viene ridotto in proporzione alla perdita che ha subito l indice. A tale importo viene aggiunta la rivalutazione a scadenza in base all andamento dell indice Nikkei pari come minimo al 20%. DATA DI DECORRENZA 16 aprile 1999 DATA DI SCADENZA 16 ottobre 2007 INDICI DI RIFERIMENTO VALORI STRIKE 8 anni e 6 mesi Nikkei 225, Swiss Market Index Nikkei 225: ,58 SMI: 7.164,80 Una sola rilevazione l 11 ottobre VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,26 VALORE DI MERCATO AL 102,60 94,84 5

6 630 PIANETA BORSA 2 /99 Pianeta Borsa 2 /99 è una polizza legata ad un paniere costituito da 2 indici azionari : Il Nikkei 225 e lo Smi. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio netto versato maggiorato da una rivalutazione variabile, stabilita in base all andamento del paniere del riferimento, pari come minimo a 32%. Tale rivalutazione è determinata dalla media aritmetica delle rilevazioni del paniere di riferimento. La rivalutazione media del paniere al 30 settembre 2005 è del 10,81%. DATA DI DECORRENZA 29 ottobre 1999 DATA DI SCADENZA 29 ottobre 2007 INDICI DI RIFERIMENTO VALORI STRIKE 8 anni Nikkei 225 Swiss Market Index Nikkei 225: ,08 Swiss Market Index 7.160,30 Mensile per i primi 2 anni, poi annuale, per un totale di 30 rilevazioni. VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,63 VALORE DI MERCATO AL 112,86 105,15 6

7 730 PIANETA BORSA 1/2000 BOND Pianeta Borsa 1/2000 bond è una polizza indicizzata ad un paniere costituito da un indice obbligazionario e da un indice azionario: JP Morgan EMU Bond Index e Nikkei 225. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio netto versato maggiorato da una rivalutazione variabile, stabilita in base all andamento del paniere di riferimento, pari come minimo a 35%. Tale rivalutazione è determinata dalla media aritmetica delle rilevazioni del paniere di riferimento. La rivalutazione media del paniere al 30 settembre 2005 è del -3,93%. DATA DI DECORRENZA 30 maggio 2000 DATA DI SCADENZA 30 maggio 2008 INDICI DI RIFERIMENTO VALORI STRIKE 8 anni Nikkei 225 JP Morgan EMU Bond Index Nikkei 225: ,90 JP morgan EMU Bond Index: 158,03 Prima rilevazione il 30/05/2000, poi rilevazioni trimestrali dal 15/6/2000, per un totale di 33 rilevazioni. VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,17 VALORE DI MERCATO AL 119,11 EURO) AL 110,98 7

8 830 PIANETA BORSA INDEX AUREO Pianeta Borsa Index Aureo è legata all andamento di un paniere di fondi comuni di investimento Aureo Gestioni SGR e garantisce a scadenza il 100% del capitale investito, al netto delle imposte e delle spese di gestione. DATA DI DECORRENZA 21 luglio 2000 DATA DI SCADENZA 21 luglio 2008 INDICE DI RIFERIMENTO 8 anni Paniere di fondi comuni di investimento della società Aureo Gestioni. Annuale. VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,48 VALORE DI MERCATO AL 94,12 EURO PREMIO LORDO VERSATO) AL 82,43 8

9 930 PIANETA BORSA INDEX SHARE Pianeta Borsa Index Share è una polizza indicizzata ad un paniere composto da 10 titoli internazionali. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio netto versato dal Sottoscrittore maggiorato di una rivalutazione variabile, stabilita in base all andamento del paniere di riferimento. In base al suo particolare meccanismo di rivalutazione il 6 dicembre di ogni anno viene calcolata la peggior performance del paniere e a scadenza viene pagata la somma delle 6 peggiori performance consolidate durante la vita della polizza. Ad oggi il provento complessivamente determinato è pari al 10,04%. L ultima rilevazione è avvenuta il 6 dicembre 2004 e ha determinato un provento dell 1,84%. DATA DI DECORRENZA 6 dicembre 2000 DATA DI SCADENZA 6 dicembre 2006 PANIERE DI RIFERIMENTO E VALORI STRIKE 6 anni Mattel (13,72), Apple (14,31), Kellogg (23,93), Nokia (56,4), Vivendi 1 (75,65), Societé Generale (65,4), Munich Re (331,27), Daimler Chrysler (48,23), Sony Corp (8800), Honda Motor (3810) Annuale, il 6 dicembre di ogni anno PROVENTI CONSOLIDATI AL 31/05/05 10,04% VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,98 VALORE DI MERCATO AL 110,31 107,62 1 Canal Plus è sostituito da Vivendi in base ad un rapporto di con cambio 1a 2. Pertanto il valore strike di Canal Plus (154,3) è sostituito con quello di Vivendi (75,65). 9

10 1030 PIANETA BORSA NEW INDEX SHARE Pianeta Borsa New Index Share investe in un paniere di 10 azioni internazionali e garantisce il 100% del capitale investito alla scadenza dei 6 anni. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato dal Sottoscrittore maggiorato da una rivalutazione variabile, stabilita in base all andamento del paniere del riferimento. In base al suo particolare meccanismo di rivalutazione il 4 aprile di ogni anno viene calcolata la peggior performance del paniere e a scadenza viene pagata la somma delle 6 peggiori performance consolidate durante la vita della polizza. Ad oggi il provento complessivamente determinato è pari al 7,29%. L ultima rilevazione è avvenuta il 5 aprile 2005 e ha determinato un provento dell 1,96%. DATA DI DECORRENZA 5 aprile 2001 DATA DI SCADENZA 5 aprile 2007 PANIERE DI RIFERIMENTO E VALORI STRIKE 6 anni Alcatel (32,41), Motorola (14,95), Sap (129,6), Honda Motors (5020), Canon (4760), Fuji (4900), Fineco 1 (30,34), Sanofi (64,8), Marks & Spencer (261,75), Bank of America (51,85), Nike (39,6), Siemens (76,76) Annuale, il 5 aprile di ogni anno PROVENTI CONSOLIDATI AL 7,29% VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,79 VALORE DI MERCATO AL 104,98 104,98 1 Bipop (5,28) è sostituito da Fineco (2,73) con fattore di aggiustamento dello 0,51. Successivamente il 02/04/2004 il valore di Fineco diventa 30,34 a seguito di una Corporate Action. 10

11 1130 PIANETA BORSA EUROPE INDEX Pianeta Borsa Europe Index è legata all andamento di un paniere costituito da 5 indici settoriali. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato maggiorato da una rivalutazione variabile, stabilita in base all andamento del paniere di riferimento, pari come minimo al 6,25% lordo. In base al suo particolare meccanismo di rivalutazione il 20 luglio di ogni anno viene calcolata la peggior performance del paniere e a scadenza viene pagata la somma delle 5 peggiori performance consolidate durante la vita della polizza. Ad oggi il provento lordo complessivamente determinato è pari a 12,33%. L ultima rilevazione è avvenuta il 20 luglio 2005 e ha determinato un provento del 3,16%. DATA DI DECORRENZA 20 luglio 2001 DATA DI SCADENZA 20 luglio 2006 PANIERE DI INDICI SETTORIALI DI RIFERIMENTO E VALORI STRIKE 5 anni DJ Europe ST Telecom (338,04), DJ Europe ST Tecnology (372,47), DJ Europe ST Media (325,95), DJ Europe ST Energy (356,63), DJ Europe ST Basics (237,71) Annuale, il 20 luglio di ogni anno PROVENTI CONSOLIDATI AL 11,07 VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,08 VALORE DI MERCATO AL 110,57 110,57 11

12 1230 PIANETA BORSA BEST EURO INDEX Best Euro Index è una polizza legata all andamento di un paniere costituito da 8 indici settoriali. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato dal Sottoscrittore maggiorato da una rivalutazione variabile, stabilita in base all andamento del paniere di riferimento. Precisamente alla fine di ciascun anno viene presa la miglior performance degli 8 indici e a scadenza viene pagato, se positivo, il 131% della media delle 8 migliori performance annue. DATA DI DECORRENZA 5 ottobre 2001 DATA DI SCADENZA 5 ottobre 2009 PANIERE DI INDICI SETTORIALI DI RIFERIMENTO E VALORI STRIKE 8 anni EuroStoxx Auto (168,58), EuroStoxx Utilities (306,96), EuroStoxx Insurance (316,55), EuroStoxx Energy (315,08), EuroStoxx Bank (242,98), EuroStoxx Food & Beverage (221,9), EuroStoxx Chemical (305,84), EuroStoxx Retail (271,43) Annuale, il 5 ottobre di ogni anno VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,83 VALORE DI MERCATO AL 96,54 96,54 12

13 1330 PIANETA BORSA INDEX 4 YOU Index 4 You è una polizza legata all andamento dell indice azionario DJ Eurostoxx 50. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato più una rivalutazione determinata in base all andamento dell indice di riferimento pari come minimo all 8,00%. Tale rivalutazione è determinata dal 18,50% della migliore delle 16 rilevazioni trimestrali dell indice previste dal contratto. Alla data del 30 settembre 2005 la migliore performance è pari a 0,92%. DATA DI LANCIO 30 novembre 2001 DATA DI DECORRENZA 30 novembre anni INDICE DI RIFERIMENTO e VALORE STRIKE DJ EUROSTOXX 50 (3.658,27) 16 rilevazioni trimestrali VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,18 VALORE DI MERCATO AL 107,66 107,66 13

14 1430 PIANETA BORSA INDEX FOR 8 Index for 8 è una polizza legata all andamento dell indice azionario DJ Global Titans. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato maggiorato di una rivalutazione determinata in base all andamento dell indice di riferimento. Tale rivalutazione a scadenza sarà pari all 82% della media aritmetica delle sole performance migliorative rispetto alle performance precedentemente registrate. Alla data del 30 settembre 2005 la rivalutazione è pari a 1,22%. DATA DI DECORRENZA 30 novembre 2001 DATA DI SCADENZA 30 novembre anni INDICE DI RIFERIMENTO e VALORE STRIKE DJ GLOBAL TITANS 50 (198,60) 12 rilevazioni mensili + 7 annuali VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,12 VALORE DI MERCATO AL 96,05 96,05 14

15 1530 PIANETA BORSA BEST OF USA & EUROPE INDEX Best of USA & Europe Index è legata a due panieri composti da 6 Indici Settoriali ciascuno che raggruppano Società incluse negli indici Europe Stoxx e Standard & Poors. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato dal Sottoscrittore maggiorato di una rivalutazione variabile in base all andamento dei 2 panieri di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione alla fine di ciascuno dei 6 anni di durata del contratto prende in considerazione solo i migliori due indici dei panieri, ne fa la media, e a scadenza viene pagato, se positivo, il 120% della somma dei 6 valori calcolati. La rivalutazione alla data del 30 settembre 2005 è -7,31%. DATA DI DECORRENZA 9 aprile 2002 DATA DI SCADENZA 9 aprile 2008 INDICE DI RIFERIMENTO e VALORI STRIKE 6 anni Europa: Utilities (272,13), Tecnology (370,35), Telecommunication (272,64), Financial (277,65), Energy (364,94), Pharmaceutical (437,37) USA: Utilities (273,9), Tecnology (200), Telecommunication (35,32), Financial (280,97), Energy (273,69), Pharmaceutical (90,72) Annuale, il 9 aprile di ogni anno VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,96 VALORE DI MERCATO AL 96,75 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER ,36 15

16 1630 PIANETA BORSA LIGHT EDIZIONE NOVEMBRE 2002 Pianeta Borsa Index Light è una polizza vita legata all andamento dell indice DJ Eurostoxx 50. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione variabile in base all andamento dell indice di riferimento, da un minimo del 4,00% ad un max del 34%. Per la sua determinazione ci sarà un unica rilevazione 5 giorni lavorativi prima della scadenza che sarà confrontata con il valore strike. Pertanto la prestazione a scadenza sarà del 104% per incrementi puntuali dell indice inferiori o uguali al 10%, spazierà dal 104% al 134% per incrementi superiori al 10% e inferiori o uguali al 40% mentre sarà pari al 106% per incrementi superiori al 40%. DATA DI LANCIO 14 novembre 2002 DATA DI DECORRENZA 14 marzo anni e 4 mesi INDICE DI RIFERIMENTO e VALORE STRIKE DJ EUROSTOXX 50 (2.525,74) Rilevazione finale 5 gg. lavorativi prima della scadenza VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,85 VALORE DI MERCATO AL 114,55 113,40 16

17 1730 PIANETA BORSA TOP FIFTY Pianeta Borsa Top Fifty è una polizza le cui prestazioni sono legate all andamento di un paniere composto dai 50 titoli che alla data del 17 gennaio 2003 costituivano l indice DJ Global Titans. Il contratto prevede 3 prestazioni pari al 4,5% alla fine del primo, secondo e terzo anno e 3 prestazioni variabili alla fine di ciascuno degli ultimi 3 anni più a scadenza il rimborso del premio versato dal sottoscrittore. Le prestazioni variabili (dallo 0 al 12% del premio versato) sono determinate in funzione del numero dei titoli (componenti il paniere) che non scenderanno al di sotto dell 82% del valore iniziale (detto anche barriera). DATA DI DECORRENZA 5 marzo 2003 DATA DI SCADENZA 5 marzo 2009 PARAMETRO DI RIFERIMENTO 6 anni Le 50 azioni che compongono l indice DJ GLOBAL TITANS 50 alla data del 17 gennaio 2003 Annuale, a partire dal VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,06 VALORE DI MERCATO AL 99,70 96,70 17

18 1830 Easy Value è legata all andamento dell indice DJ Eurostoxx50. PIANETA BORSA EASY VALUE Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione variabile da un minimo del 3,50% ad un massimo del 42% in base all andamento dell indice di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione è molto semplice: ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è inferiore a 1% si applica un minimo di 1%, se è superiore a +1% si applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si riconosce il valore ottenuto. Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 8 maggio 2003 DATA DI SCADENZA 8 novembre anni e 6 mesi INDICE DI RIFERIMENTO e VALORE STRIKE DJ EUROSTOXX 50 (2.287,24) Mensile, l 8 di ogni mese, dall 8 maggio 2003 all 8 ottobre 2006 Ultima osservazione il 1 novembre VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,79 VALORE DI MERCATO AL 108,79 107,70 18

19 1930 PIANETA BORSA TITANIUM Titanium è una polizza le cui prestazioni sono legate all andamento di un paniere composto dai 50 titoli che alla data del 9 giugno 2003 costituivano l indice DJ Global Titans. Il contratto prevede 3 prestazioni pari al 4,25% alla fine del primo, secondo e terzo anno e 3 prestazioni variabili alla fine di ciascuno degli ultimi 3 anni più a scadenza il rimborso del premio versato dal sottoscrittore. Le prestazioni variabili (dallo 0 al 12% del premio versato) sono determinate in funzione del numero dei titoli (componenti il paniere) che non scenderanno al di sotto del 90% del valore iniziale (detto anche barriera). DATA DI DECORRENZA 8 agosto 2003 DATA DI SCADENZA 8 agosto 2009 PARAMETRO DI RIFERIMENTO 6 anni Le 50 azioni che compongono l indice DJ GLOBAL TITANS 50 alla data del 9 giugno 2003 Annuale, a partire dall 8 agosto VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,25 VALORE DI MERCATO AL 92,25 89,48 19

20 2030 Easy Value Gold è legata all andamento dell indice DJ Eurostoxx50. PIANETA BORSA EASY VALUE GOLD Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione variabile da un minimo del 4,25% ad un massimo del 42% in base all andamento dell indice di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione è molto semplice: ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è inferiore a 1% si applica un minimo di 1%, se è superiore a +1% si applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si riconosce il valore ottenuto. Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 14 novembre 2003 DATA DI SCADENZA 14 maggio 2007 PARAMETRO DI RIFERIMENTO 3 anni e mezzo Eurostoxx50 42 mensili. Fissazione degli strike e determinazione della performance mensile il giorno 14 di ogni mese. VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,49 VALORE DI MERCATO AL 105,80 103,68 20

21 2130 Easy Value Gold II è legata all andamento dell indice DJ Eurostoxx50. PIANETA BORSA EASY VALUE GOLD II Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione variabile da un minimo del 4,25% ad un massimo del 42% in base all andamento dell indice di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione è molto semplice: ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è inferiore a 1% si applica un minimo di 1%, se è superiore a +1% si applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si riconosce il valore ottenuto. Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 12 dicembre 2003 DATA DI SCADENZA 12 giugno 2007 PARAMETRO DI RIFERIMENTO 3 anni e mezzo Eurostoxx50 42 mensili. Fissazione degli strike e determinazione della performance mensile il giorno 12 di ogni mese. VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,01 VALORE DI MERCATO AL 104,20 102,11 21

22 2230 PIANETA BORSA FORZA SEI Forza 6 è una polizza le cui prestazioni sono legate all andamento di un paniere composto dai 10 titoli azionari. Il contratto prevede 3 prestazioni pari al 3% alla fine del primo, secondo e terzo anno e 3 prestazioni variabili alla fine di ciascuno degli ultimi 3 anni più a scadenza il rimborso del premio versato dal sottoscrittore. Le prestazioni variabili (min 1%, max 7%) sono determinate in funzione del numero dei titoli del paniere di riferimento il cui prezzo giornaliero nel corso degli anni 4, 5 e 6 rimane sempre compreso all interno dell intervallo tra l 85% e il 115% del prezzo degli stessi titoli fissato all inizio di ciascun anno (Range Condition). DATA DI DECORRENZA 2 aprile 2004 DATA DI SCADENZA 2 aprile 2010 PANIERE DI RIFERIMENTO 6 anni Telecom Italia Mobile, Daimler Chrysler, Bayer, Axa, Vivendi, Bnp Paribas, Ing Group, Cisco Systems, Nokia, Carrefour. Giornaliere a partire dal 2 aprile 2007 VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,94 VALORE DI MERCATO AL 97,32 93,43 22

23 2330 PIANETA BORSA EASY VALUE COUPON Easy Value Coupon è la polizza Vita Index Linked legata all andamento di un solo indice azionario, l indice Nikkei 225. Il contratto prevede dopo un anno e mezzo dalla data di decorrenza, il pagamento di una cedola lorda pari al 4% del premio versato e a scadenza una prestazione pari al premio versato più una rivalutazione variabile da un minimo dello 0% ad un massimo del 24%. Il meccanismo di rivalutazione prevede 24 osservazioni mensili a partire dal 12 febbraio 2006 fino al 5 febbraio Ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è inferiore a 1% si applica un minimo di 1%, se è superiore a +1% si applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si riconosce il valore ottenuto. Alla scadenza vengono sommati i 24 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 12 agosto 2004 DATA DI SCADENZA 12 febbraio anni e mezzo INDICE DI RIFERIMENTO Nikkei rilevazioni mensili, il giorno 12 di ogni mese dal al VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,22 VALORE DI MERCATO AL 100,25 98,25 23

24 2430 VALUE&VALUE VALUE&VALUE è la polizza Vita rivalutabile Equity Linked legata alla gestione separata Fondo Sereno (componente Rivalutabile) e all andamento dell indice azionario Standard & Poor s 500 (componente Equity Linked). Con VALUE&VALUE il cliente gode delle garanzie tipiche delle polizze rivalutabili e dell opportunità di una rivalutazione aggiuntiva legata all andamento dei mercati azionari. VALUE&VALUE prevede: a scadenza un capitale minimo pari al 102% lordo del premio versato; un capitale in caso di morte dell assicurato mai inferiore al premio versato; un capitale minimo garantito anche in caso di riscatto anticipato. Tutte le prestazioni sono garantite da Assimoco Vita. DATA DI DECORRENZA 10 novembre 2004 DATA DI SCADENZA 10 novembree anni Componente Equity Linked INDICE DI RIFERIMENTO Standard & Poor s 500 Standard & Poor s 500: rilevazioni mensili dal 10 novembre 2005 al 3 novembre 2008 Componente Rivalutabile RENDIMENTO DI RIFERIMENTO QUOTAZIONE CORRENTE DI POLIZZA AL 31/12/2004 QUOTAZIONE CORRENTE DI POLIZZA AL Rendimento annuo certificato del Fondo Sereno 93,65 94,62 Riscattabile a partire dal 10 novembre

25 2530 EASY VALUE COUPON REPLAY Easy Value Coupon Replay è la polizza Vita Index Linked legata all andamento di un solo indice azionario, l indice Nikkei 225. Il contratto prevede dopo un anno e mezzo dalla data di decorrenza, il pagamento di una cedola lorda pari al 4% del premio versato e a scadenza una prestazione pari al premio versato più una rivalutazione variabile da un minimo dello 0% ad un massimo del 30%. Il meccanismo di rivalutazione prevede 30 osservazioni mensili a partire dal 29 luglio 2006 fino al 15 dicembre Ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è inferiore a 1% si applica un minimo di 1%, se è superiore a +1% si applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si riconosce il valore ottenuto. Alla scadenza vengono sommati i 30 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 29 dicembre 2004 DATA DI SCADENZA 29 giugno anni INDICE DI RIFERIMENTO Nikkei rilevazioni mensili, il giorno 29 di ogni mese dal al VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,25 VALORE DI MERCATO AL 97,78 Riscattabile a partire dal 29 dicembre

26 2630 CEDOLA FIX & MIX Cedola Fix & Mix è la polizza Vita Index Linked legata all andamento di un basket composto da 7 indici azionari: Dax, Cac40, Aex, Nikkei, Hang Seng, Smi, Nasdaq. Il contratto prevede alla data del 22 marzo 2006 una cedola fissa lorda del 4% e al 22 marzo 2007 una cedola lorda fissa del 2.25%. Per i successivi 3 anni la polizza prevede il pagamento di 3 cedole lorde del 5.10% se tutti i 7 indici stanno sopra il loro valore strike. Basta che la condizione si verifichi in uno dei 3 anni perché tutte le cedole lorde del 5.10% vengano pagate. Quando si verifica la condizione le rilevazioni successive vengo sospese e in ciascuno degli anni seguenti verrà pagata la cedola. La formula di rivalutazione è dotata anche del meccanismo della memoria per cui non appena si verifica la condizione vengono pagate anche le cedole degli anni precedenti che non erano state pagate. Alla scadenza dei 5 anni e mezzo viene rimborsato il capitale investito. DATA DI DECORRENZA 22 marzo 2005 DATA DI SCADENZA 22 settembre 2010 INDICE DI RIFERIMENTO 5 anni e 6 mesi Dax, Cac40, Aex, Smi, Nikkei, Hang Seng, Nasdaq 1 rilevazione annua alla data di ricorrenza della polizza. Se in un anno si verifica la condizione le successive rilevazioni verranno interrotte ed ogni anno pagata la cedola del 5.1% lorda VALORE DI MERCATO AL 31/12/ VALORE DI MERCATO AL 96,73 Riscattabile a partire dal 22 marzo

27 2730 DOUBLE ACTION Double Action è la polizza Vita Index Linked legata all andamento di un basket composto da 3 indici azionari: Eurostoxx50, Standard & Poor s 500, Nikkei 225. Il contratto prevede ad ogni ricorrenza annuale il pagamento di una cedola predeterminata del 3% se tutti i 3 indici stanno sopra il loro valore strike. Ogni volta che la condizione non si verifica matura comunque una cedola lorda minima pari a un punto percentuale che verrà corrisposta a scadenza. Alla scadenza viene restituito il premio corrisposto, maggiorato dal 52% dell eventuale apprezzamento positivo del paniere stesso, rispetto al proprio valore iniziale fissato alla data di decorrenza, diminuito di quanto già corrisposto a titolo di cedole predeterminate o minime. DATA DI DECORRENZA 17 giugno 2005 DATA DI SCADENZA 17 dicembre anni e 6 mesi INDICE DI RIFERIMENTO Eurostoxx50, Standard & Poor s 500, Nikkei annuali più una ulteriore a scadenza. Fissazione degli strike e determinazione della performance annuale e dell ultima a scadenza VALORE DI MERCATO AL 31/12/ VALORE DI MERCATO AL 98,58 Riscattabile a partire dal 17 giugno

28 2830 AGOSTO 2005 Agosto 2005 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento dell indice azionario DJ Eurostoxx50. Il contratto prevede a scadenza la restituzione del premio versato maggiorato da una rivalutazione finale ottenuta in base alla media aritmetica delle variazioni percentuali crescenti dell indice, calcolate rispetto al valore iniziale, rilevate semestralmente. Ai fini del calcolo vengono via via prese in considerazione solo le variazioni percentuali, di segno positivo, che risultano superiori a tutte le variazioni precedentemente rilevate. L importo della rivalutazione finale è infine determinato moltiplicando la media, come sopra definita, per un coefficiente di partecipazione del 71,50% e per il premio versato. DATA DI DECORRENZA 11 agosto 2005 DATA DI SCADENZA 11 febbraio anni e 6 mesi INDICE DI RIFERIMENTO e Valore STRIKE DJ Eurostoxx50 - (3354,16) 11 rilevazioni semestrali VALORE DI MERCATO AL 31/12/ VALORE DI MERCATO AL 95,62 Riscattabile a partire dal 11 agosto

29 2930 TAVOLA RIASSUNTIVA NOME INDEX DECORRENZA SCADENZA VALORE MINIMO A SCADENZA VALORE DI MERCATO AL VALORE INDIC. DI RISCATTO AL VALORE UNICO NIKKEI II 01/12/ /12/ ,00 138,43 134,14 VALORE UNICO MIX 30/04/ /04/ ,00 125,11 120,20 PIANETA BORSA 06/11/ /11/ ,54 115,81 111,86 PIANETA BORSA I/99 16/04/ /10/ ,00 102,60 94,84 PIANETA BORSA II/99 29/10/ /10/ ,00 112,86 105,15 PIANETA BORSA I/2000 BOND 30/05/ /05/ ,00 119,11 110,97 PIANETA BORSA INDEX AUREO 21/07/ /07/ ,00 94,12 82,43 PIANETA BORSA INDEX SHARE 06/12/ /12/ ,04 110,31 107,62 PIANETA BORSA NEW INDEX SHARE 05/04/ /04/ ,29 104,98 104,98 PIANETA BORSA EUROPE INDEX 20/07/ /07/ ,33 110,57 110,57 PIANETA BORSA BEST EURO INDEX 05/10/ /10/ ,00 96,54 96,54 INDEX 4 YOU 30/11/ /11/ ,00 107,66 107,66 INDEX FOR 8 30/11/ /11/ ,22 96,05 96,05 P. B. BEST OF USA & EUROPE INDEX 09/04/ /04/ ,00 96,75 93,36 PIANETA BORSA LIGHT ED. NOVEMBRE /11/ /03/ ,00 114,55 113,40 PIANETA BORSA TOP FIFTY 05/03/ /03/ ,00 99,70 96,70 PIANETA BORSA EASY VALUE 08/05/ /11/ ,50 108,79 107,70 PIANETA BORSA TITANIUM 08/08/ /08/ ,00 92,25 89,48 PIANETA BORSA EASY VALUE GOLD 14/11/ /05/ ,25 105,80 103,68 PIANETA BORSA EASY VALUE GOLD II 12/12/ /06/ ,25 104,20 102,11 FORZA SEI 02/04/ /04/ ,00 97,32 93,43 EASY VALUE COUPON 12/08/ /02/ ,00 100,25 98,25 VALUE&VALUE 10/11/ /11/ ,00 94,62 Riscattabile a partire dal 10 novembre 2005 EASY VALUE COUPON REPLAY 29/12/ /12/ ,00 97,78 Riscattabile a partire dal 29 dicembre

30 3030 CEDOLA FIX & MIX 22/03/ /09/ ,00 96,73 DOUBLE ACTION 17/06/ /12/ ,00 98,58 AGOSTO /08/ /02/ ,00 95,62 Riscattabile a partire dal 22 marzo 2006 Riscattabile a partire dal17 giugno 2006 Riscattabile a partire dal11 agosto