Manutenzione periodica dei portafogli

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Sabina Lanza
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1 Manutenzione periodica dei portafogli Milano, 11 novembre 2015 Divisione Banca dei Territori

2 Introduzione Il nuovo modello di servizio avviato a gennaio prevede annualmente una serie di operazioni di manutenzione dei portafogli mirate a mantenerne coerenza, omogeneità e rispetto delle regole condivise. La Divisione BdT ha previsto di realizzare la prima manutenzione nel mese di gennaio, a distanza di 12 mesi dall avvio del modello. In questa occasione, saranno realizzati anche interventi finalizzati a completare il processo di allocazione delle Aziende Retail. Trattandosi di una azione di manutenzione, solo una piccola parte dei Clienti sarà allocata su portafogli diversi rispetto agli attuali. 1

3 Completamento processo di allocazione delle Aziende Retail Clienti Aziende Retail Gruppo A: Clienti con tutte le al TC Imprese Gruppo B: Clienti con al TC Imprese MA con Filiale Imprese a PIÙ di 20 km dalla filiale di portafogliazione Gruppo C: Clienti che ad oggi non hanno i parametri dimensionali adatti a passare al TC imprese, con filiale imprese a MENO di 20Km Gruppo D: Clienti che ad oggi non hanno i parametri dimensionali adatti a passare al TC imprese, con filiale imprese a PIÙ di 20Km Gruppo E: Clienti con al TC Imprese MA appartenti a settori precedentemente esclusi Appartenenti ai segmenti "Comm. al NON Appartenenti ai segmenti "Comm. al NON Appartenenti ai segmenti "Comm. al Appartenenti ai segmenti "Comm. al NON appartenenti ai segmenti "Agricoltura", "Comm." o microimprese Appartenenti ai segmenti "Agricoltura", "Comm." o microimprese Inclusi Esclusi Clienti con SSC Imprese Aziende con bisogni più complessi Aziende con bisogni più semplici Territorio Imprese Clienti trasferiti al Territorio Imprese Territorio Retail Clienti Aziende con Inclusi bisogni meno semplici Totale Aziende Retail Clienti Aziende con bisogni molto semplici Esclusi Aziende con BT 30k, o MLT 100k, o Società per azioni, o con Fatturato 50k e non appartenenti ai settori Agricoltura, Commercio e che non sono Microimprese e con Filiale Imprese a non più di 20 km Aziende con BT 10k o Società per azioni, o con Fatturato 50k o Società non microimprese con MLT 100k e non appartenenti ai settori Agricoltura, Commercio 2 1) Comprende anche Clienti con le caratteristiche necessarie per ricevere SSC Imprese, ma portafogliati in una Filiale che dista più di 20 km dalla Filiale Imprese 2) Effetto dei trascinamenti di gruppo

4 Manutenzione portafogli e ottimizzazione Aziende Retail: sintesi spostamenti Principali Spostamenti tra Territori/Segmenti Prime stime da confermare Clienti passeranno da Territorio Retail a Territorio Imprese Clienti passeranno da Territorio Retail a Territorio Personal Clienti Base non assegnati a gestori (portafoglio 3, in pool) che ora possiedono più di 10K di AFI passeranno a portafogli Famiglie (R, M) Altre variazioni all interno delle filiali Spostamenti originati da variazione stabile del sotto-segmento commerciale Chiusura dei portafogli non correttamente assegnati ai Direttori Portafogliazione dei Clienti in monte attivi Passaggio da modello misto a modello specializzato per 215 filiali Spostamento di clienti retail appartenenti a nuclei familiari personal 3

5 Piano attività Invio a Filiali (tramite tool ad hoc) degli interventi previsti dal processo di manutenzione Associazione dei clienti ai portafogli (Direzione Customer Experience e CRM) e produzione delle liste consultabili sul simulatore di PUSP dai DF Attività operative con DSI per l aggiornamento dei portafogli Avvio delle attività gestionali correlate Go Live 18/1/2016 4

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