Procedura Index On Line

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1 Procedura Index On Line Società Cattolica di Assicurazione Gruppo Cattolica Assicurazioni Manuale Operativo Edizione di Gennaio 2008 Pag. 1 di 7

2 MANUALE UTENTE INDEX ON LINE Dopo aver selezionato la voce di menù Nuova Index On Line sulla videata del portale o del menù principale, verrà attivata l applicazione. L applicazione Nuova Index On Line consente di richiamare per ciascuna index collocata dall ente che sta operando la documentazione contrattuale presente al momento del collocamento e consente di effettuare una simulazione del valore di riscatto alla data indicata. Ricerca della convenzione su cui operare. La pagina iniziale si presenta divisa in 2 sezioni. La sezione alta contiene 3 campi (di cui i primi 2 operabili solo ad utenti autorizzati a livello di Direzione). Il primo campo serve per la scelta della compagnia, premendo la freccetta a destra si ottiene la lista delle compagnie del gruppo. Con il secondo campo viene data la possibilità di scegliere l ente collocatore (banca o rete agenziale) della index. Basta premere sulla freccetta della tendina e apparirà una lista di tutti gli enti ordinato per nominativo che hanno collocato almeno una index. Infine il terzo campo, comune a tutti gli utenti, permette la ricerca di un particolare codice convenzione delle index. Se il codice è noto, inserirlo nel campo apposito e clickare sul pulsante Ricerca ; se non ci si ricorda il codice convenzione è possibile lasciare il campo vuoto e clickare sul pulsante Ricerca. A questo punto nella sezione bassa della pagina apparirà una lista elencante l esito della ricerca (vedi figura sotto). Potranno essere presenti una o più righe contenenti: il codice convenzione,lo stato, la descrizione, la data decorrenza ed uno o più simboli di documento PDF con la documentazione in formato PDF disponibile. Posizionando il cursore sopra l icona PDF è possibile, dopo un paio di secondi, vedere il nome del documento associato. Pag. 2 di 7

3 Se il codice index è visualizzato con caratteri blu e nel campo stato compare la dicitura In produzione significa che il prodotto è disponibile per successive elaborazioni. Se il codice è visualizzato in grigio e lo stato visualizza una dicitura diversa da In produzione significa che il prodotto è ancora in fase di manutenzione e non è possibile selezionarlo per successive elaborazioni. Nel caso si sia effettuata la ricerca senza indicare il codice convenzione e il numero di righe trovate sia superiore al numero che può essere visualizzato, sulla pagina, compariranno dei simboli per visualizzare le altre convenzioni. Clickare su Pg Succ. o su Pg Prec. Per vedere le altre convenzioni trovate. Pag. 3 di 7

4 Simulazione del Valore di Riscatto. Dopo aver selezionato con un click la la index su cui operare, verrà visualizzata una nuova schermata contenente altri campi relativi alla index (tariffa, durata, scadenza, etc.). Nella parte bassa della videata sono presenti i due campi da fornire al programma per eseguire la simulazione del valore di riscatto: - Data riscatto: data espressa nel formato gg/mm/aaaa per la quale si vuole avere la simulazione del valore. - Importo: l importo della polizza a cui ci si riferisce. Inoltre è possibile selezionare la valuta in cui è espresso il contratto (lire oppure Euro); per default viene proposto Euro, ma essendoci ancora prodotti che al momento del collocamento erano espressi in lire si è deciso di dare ancora la possibilità di inserire l importo del premio in questa valuta. In ogni caso, l esito della elaborazione viene sempre visualizzato e stampato con entrambe le valute. Dopo aver fornito data e importo per il calcolo, premendo il pulsante Calcola, verranno visualizzati i risultati assieme ai dati più significativi utilizzati per ottenere detti risultati. ATTENZIONE: la data inserita per la simulazione di riscatto deve essere compresa nell intervallo tra la (data di decorrenza della index + 12 mesi) e la data del giorno. Se la data non è compresa nell intervallo ammesso verrà emesso un messaggio di errore (vedi esempio) Pag. 4 di 7

5 Inoltre, se la data indicata non è coincidente con una data contenente i valori dei sottostanti per il calcolo, il sistema ricercherà in automatico la data utile più vicina e verrà utilizzata questa data ai fini del calcolo. Un apposito messaggio che comparirà nel campo note segnalerà all utente la data utilizzata. Se i valori inseriti sono corretti e sono presenti i valori per il calcolo verrà emessa la videata sottostante. Esempio 1 ATTENZIONE: in funzione del tipo di index selezionata è possibile che le informazioni presenti nella parte bassa della videata siano diverse da quelle riportate nell esempio sopra descritto. Pag. 5 di 7

6 Di seguito è riportata la spiegazione dei campi più significativi presenti nella parte bassa della videata di calcolo: - rendimento minimo a scadenza : in genere presente sulle polizze che consolidano, segnala se la polizza pagherà un importo minimo indipendentemente dall'andamento del sottostante. - valore corrente dell'opzione: è il valore della componente derivata posta a copertura dell'indicizzazione della polizza - tasso di attualizzazione: tasso swap al quale viene calcolato il valore alla data di valutazione della componente obbligazionaria posta a garanzia del capitale. - Valore attuale: somma del valore corrente dell'opzione e dello zcb sottostante. - retrocessione: percentuale del valore corrente riconosciuta dalla compagnia all'assicurato in caso di riscatto - Valore della prestazione : valore della polizza al lordo delle penali di uscita anticipata. - Valore di riscatto: valore della polizza moltiplicato per la retrocessione ed al lordo di eventuali imposte. Altro esempio di videata con il risultato e informazioni diverse dall esempio 1 Esempio 2 - rendimento minimo a scadenza : in questo caso non è previsto un rendimento minimo oltre a premio pagato. Oltre ai valori sopra descritti è presente una ulteriore informazione legata alla tipologia di prodotto: - valore corrente zcb : è il valore della componente zero coupon Pag. 6 di 7

7 Se il Cliente richiede una copia cartacea del valore di riscatto calcolato dalla applicazione, è possibile ottenrne una clickando sul pulsante Stampa presente sulla videata di calcolo. ATTENZIONE: in ogni caso i valori riportati nelle videate e nella stampa, oltre che essere al lordo della ritenuta di legge, sono da ritenersi puramente indicativi e quindi non impegnativi per la Compagnia. Il valore che verrà corrisposto al Cliente in caso di riscatto o di sinistro è quello calcolato al momento dell inoltro effettivo della richiesta secondo le modalità previste nelle Condizioni di Assicurazione. Pag. 7 di 7