UNIVES. Front & Back Office - Servizio Estero Merci Edizione Ottobre 2011 Versione 7.5

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Berto Achille Ricci
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1 UNIVES Front & Back Office - Servizio Estero Merci Edizione Ottobre 2011 Versione 7.5

2 Caratteristiche Il Servizio Estero merci gestisce completamente l operatività in Divisa e delle transazioni con l Estero in modo perfettamente integrato con le altre componenti di un Sistema Informativo in particolare con il sistema Gestione Clienti (per quanto riguarda le Anagrafiche, i Fidi e le Garanzie) ed il Sistema Contabile. Architettura Funzionale Il Servizio Estero Merci ha per oggetto la gestione in tempo reale delle problematiche organizzative, contabili, d'informazione e valutarie connesse a tale servizio. Il Servizio garantisce la più completa operatività ed è perfettamente adeguata alla normativa vigente, cui viene puntualmente allineata (SEPA, Nuova Trasparenza Bancaria, Target2, Scudo Fiscale, Usura, ecc.); Funzionalità multiistituto. Gestione delle reti Interbancarie SWIFT, SEPA, Target2, ecc. Le principali unità logiche del Servizio sono: Operazioni Contabili Gestione tabelle Procedure batch periodiche Procedure di segnalazioni Gestione tabellare per l'assegnazione in automatico dei seguenti parametri: Causali ABI e UIC Spese e Commissioni Date valuta Ecc. Gestione completa dell operatività in Divisa e delle transazioni con l Estero, in ottemperanza a tutte le normative valutarie e di segnalazione: PUMA2 Trasparenza Bancaria Monitoraggio Fiscale Antiriciclaggio Monitoraggio Rischio di Cambio ecc.

Architettura Funzionale Il Servizio Estero Merci ha per oggetto la gestione in tempo reale delle problematiche organizzative, contabili, d'informazione e valutarie connesse a tale servizio.

3 Correlazioni con gli altri Servizi: Clienti per la gestione di accensioni ed estinzioni anagrafiche e per gli affidamenti, Servizio Conti Correnti per il collegamento dei conti correnti su cui operare, Sistema Contabile per le contabilizzazioni. Principali Funzioni Il Servizio Estero Merci mette a disposizione una serie di funzioni TP relative alla gestione di : Cassa Valute Bonifici Finanziamenti e Anticipi a Clienti Depositi Banche Centro Cambi (Spot, Secco, Swap, DCS, Option) Depositi con Clienti anche non residenti Certificati di deposito Sconti e S.B.F. Rimesse di documenti ed effetti Crediti Documentari Fidejussioni Finanziamenti rateali Nonché una serie di funzioni Batch per la produzione di : Report Utility per lo svecchiamento dei data base Rivalutazione giornaliera cambi per tutte le operazioni a cambi sospesi Determinazione giornaliera Utili e Perdite Statistiche Cassa Valute Gestione della Compravendita di Banconote e Assegni; delle rimesse di assegni a Banche corrispondenti; dei Travel cheques; dei giri di cassa valute fra filiali con gestione delle partite viaggianti.

Principali Funzioni Il Servizio Estero Merci mette a disposizione una serie di funzioni TP relative alla gestione di : Cassa Valute Bonifici Finanziamenti e Anticipi a Clienti Depositi Banche Centro

4 Bonifici Bonifico verso l estero, anche con contestuale accensione di Finanziamento all'importazione. Bonifico dall estero, anche con contestuale rimborso di Finanziamento. Finanziamenti all import Accensione, anche con bonifico verso l'estero, proroga e rimborso. In Euro e valuta. Anticipi all export Accensione, proroga e rimborso, anche con bonifico dall'estero e parziale addebito o accredito della rimanenza su C/C. In Euro e valuta, anche in pool. Gestione della conversione della divisa o del sottoconto per un finanziamento aperto. Depositi con la clientela Gestione di depositi nostri e loro con clienti residenti in valuta e con clienti non residenti in Euro e valuta. Sconti e S.B.F. Presentazione, incasso, ricavo e storno di effetti allo sconto o al salvo buon fine. Gestione dello sconto prosolvendo e pro-soluto e del riscontato. Centro Cambi Giriconto con Banche in Euro e valuta. Operazioni con Banche e Clienti Spot, Swap, DCS, Option e relative liquidazioni con gestione del tipo di operazione (copertura o negoziazione), del premio e del tipo margine (attivo o passivo).

Anticipi all export Accensione, proroga e rimborso, anche con bonifico dall'estero e parziale addebito o accredito della rimanenza su C/C. In Euro e valuta, anche in pool.

5 Crediti documentari e fidejussioni Apertura e utilizzo di nostri e loro crediti documentari per importatori ed esportatori di merci. Gestione dello scarico parziale. Rimesse di documenti ed effetti Gestione del Carico, della rimessa e del Ricavo di documenti ed effetti sull'estero e sull'italia.

6 Procedure Periodiche Batch Puma Dalle banche dati del Sistema Contabile vengono prelevate le informazioni destinate ad alimentare il sistema per la produzione delle segnalazioni di vigilanza Banca d Italia. Le informazioni producono una banca dati intermedia che successivamente, attraverso una ulteriore fase di instradamento, alimentano i sistemi di produzione della Matrice: Minerva Seceti Sisba Antiriciclaggio Viene prodotto un flusso conforme al tracciato record dell archivio Unico Antiriciclaggio pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale. Monitoraggio/Anagrafe Tributaria Collegamento On-line con archivi UNIVES; alimentazione da UNIVES e da area Titoli. Gestione segnalazioni Estero e Titoli. Creazione supporto magnetico. Moduli integrati (opzionale) Certificati di Deposito Gestione dei Certificati in bianco; gestione personalizzata di tutte le condizioni; gestione parametrizzata delle ritenute fiscali e dei tassi. Emissione, rimborso. Soluzione di pagamento a cedola fissa o multipla.

Le informazioni producono una banca dati intermedia che successivamente, attraverso una ulteriore fase di instradamento, alimentano i sistemi di produzione della Matrice: Minerva Seceti Sisba

7 Prodotti Finanziari Estero (opzionale) MECAM Il prodotto MECAM consente: L importazione automatica dei cambi o dei Tassi da fonti esterne (p.e. Reuters) e la costituzione di un archivio storico dei cambi. L aggiornamento in tempo reale dei listini cambi detenuti dalle procedure della Banca e la pubblicazione sulle reti Intranet. Di acquisire i cambi ad intervalli regolari di tempo scatenando l aggiornamento dei listini operativi in base al superamento delle soglie percentuali definite. COLOMBUS La procedura si pone l obiettivo di gestire e di storicizzare la messaggistica SWIFT e di RETE, sia in arrivo che in partenza. Ricerche selettive della messaggistica e ottenimento di informazioni statistiche. Compilazione, e dove possibile, se richiesto, la registrazione delle informazioni contabili contenute nei messaggi SWIFT in arrivo. Aggiornamento immediato del saldo dei C/C intrattenuti con le controparti Bancarie con sensibile miglioramento del lavoro del tesoriere. La contabilizzazione del messaggio SWIFT potrà, a scelta dell utente, avvenire in tre modalità operative distinte: Automatica Semiautomatica Manuale BIRD La procedura BIRD permette di ottimizzare l inserimento degli ordini di pagamento in partenza (verso l Estero) ponendosi tra gli altri obiettivi quelli di:

Di acquisire i cambi ad intervalli regolari di tempo scatenando l aggiornamento dei listini operativi in base al superamento delle soglie percentuali definite.

8 Semplificare il decentramento di tali operatività presso le Filiali, anche non abilitate alla procedura ESTERO-MERCI; Raccogliere, gestire, e storicizzare gli ordini pervenuti, direttamente allo sportello (ordine cartaceo fax telefono) o tramite i canali Internet/Remote Banking, di Corporate Banking Interbancario. Operatività in ORO Per ORO allocated si intende la gestione dell oro fisico in cui viene mantenuta l identità fisica del singolo lingotto o barra. Per ORO Unallocated si intende la gestione dell oro finanziario per il quale non viene mantenuta l identità fisica, ma viene trattato alla stessa stregua di una divisa estera. Con le controparti è possibile aprire dei rapporti di C/C definiti in oro. Questi rapporti di C/C possono essere movimentati in tutte le transazioni di UNIVES alla stregua delle divise convenzionali.

Operatività in ORO Per ORO allocated si intende la gestione dell oro fisico in cui viene mantenuta l identità fisica del singolo lingotto o barra.

9 Interfacce (opzionale) Interfaccia TP Rapporti / Collegamento Fidi Accensione Estinzione Ripristino Estinzione Storno Interfaccia TP C/C Utilizzo Fidi Movimentazione Storno Interfaccia Titoli e Utenze Registrazione contabile di operazioni della clientela e delle banche relative alla procedura Titoli che hanno per oggetto rapporti di pertinenza Estero o in divisa estera, oppure, addebito di utenze su rapporti Estero. Interfaccia BIC+ L interfaccia consente la consultazione dell archivio BIC+ unitamente all archivio delle controparti bancarie estere e italiane rilasciato da UIC. Interfaccia Spunta Banche Per Corona PC nostro Istbank InfoUnives (Interfaccia SADAS)

di pertinenza Estero o in divisa estera, oppure, addebito di utenze su rapporti Estero.

10 Inquiry generalizzato sugli archivi UNIVES (Statistiche, grafici, stampe, estrazioni). Strumento a supporto delle attività di marketing e d indagine amministrativa e contabile.

11 Altri moduli Rete interbancaria: EBA (Step 1 e Step 2). Fidejussioni: messaggio SWIFT MT760. Fac-Simili delle operazioni (Template precompilati). Canalizzazione dei pagamenti (SSI, Database Solutions Bankers Almanac). Gestione Standard Settlement Instructions per operazioni Forex, Giribanche, Money Market FOE: gestione semplificata delle operazioni di finanziamento alla clientela. Interfaccia procedura Pool. Euro sintetico: accensione di C/D e di operazione e Termine. Interfacciamento bidirezionale con gli applicativi MUREX, KONDOR, MASTER FINANCE. Gestione in filiale delle prenotazioni di operazioni Spot e Outright e SWAP. METAS: cattura e trasferimento in procedura dei listini tassi a pronti a termine e IAS. Gestione C/C a tasso indicizzato. Segnalazioni Antiriciclaggio e PUMA2 salvate su tabelle DB2 per consultazione e/o modifiche. Metalli preziosi: gestione di Oro, Argento, Platino, Palladio, messaggio SWIFT MT600. Colombus: messaggio SWIFT MT101. Iter gestionale dei messaggi SWIFT MT190, MT191, MT195 ed MT196. Partite avvisate su conti estero. Carnet Assegni su conti correnti estero. Avvisatura CBI dei bonifici in arrivo. Contabilizzazione analitica degli utili su cambi. Strumento di riconciliazione degli utili in cambi con gli applicativi di Front Office.

Gestione Standard Settlement Instructions per operazioni Forex, Giribanche, Money Market FOE: gestione semplificata delle operazioni di finanziamento alla clientela. Interfaccia procedura Pool.

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