Fgli infrmativ Hme Banking (Internet banking e trading nline) SOTTOSCRIVIBILE DAL 19/2/2018 (D. Lgs 385/01.09.93 e successive mdifiche Deliberazine CICR del 04.03.03) INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca Cnsulia S.p.A. Crs Mnfrte, 52 20122 Milan Tel.: 02/85906.1 Fax: 02/85906.2141 inf@bancacnsulia.it www.bancacnsulia.it Numer di iscrizine all Alb delle Banche: 5453 Cdice ABI: 03159 Cdice Fiscale e Partita IVA: 01733820037 Registr delle imprese di Milan: REA 1599769 DATI E QUALIFICA SOGGETTO INCARICATO DELL'OFFERTA FUORI SEDE Nme e Cgnme Sede/Uffici Telefn E-mail Iscrizine ad Albi Elenchi Numer Delibera Iscrizine all Alb/ Elenc Qualifica CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI Descrizine del servizi Il servizi di Internet Banking cnsente al Cliente di effettuare via Internet, cn il prpri Persnal Cmputer, tramite un Cntact Center, perazini di interrgazine del prpri rapprt di cnt crrente nnché di effettuare bnifici. Il servizi di Trading On-line cnsente al Cliente, via Internet e cn il prpri persnal cmputer, di effettuare direttamente perazini di negziazine in alcuni strumenti finanziari, ad esempi, azini e bbligazini trattate sulla Brsa Italiana, in mdalità di mera esecuzine ai sensi dell art. 28/29/30 del cntratt Servizi Bancari e Servizi di Investiment. Tramite il Servizi Trading On-Line è pssibile negziare esclusivamente strumenti finanziari cerenti cn le infrmazini rilasciate tramite la scheda finanziaria (questinari MIFID). Destinatari Il Servizi si rivlge ai clienti di Banca Cnsulia S.p.A. titlari di almen un cnt crrente e di un depsit titli. Al mment dell adesine il Cliente deve specificare cn quale livell abilitativ intende perare, ciè a quale Prfil vule essere abilitat. Specifiche tecniche L access al servizi tramite cmputer avviene esclusivamente mediante la rete internet, il cliente deve avvalersi di dispsitivi hardware (PC, mdem, ecc.) e sftware (brwser ecc.) atti a permettere il cllegament a tale rete di cmunicazine. Sicurezza L utilizz del SERVIZIO MITO è cnsentit attravers l impieg dei seguenti strumenti di identificazine: il CODICE UTENTE, la PASSWORD e il CODICE PIN. Il CODICE UTENTE, e il CODICE ATTIVAZIONE sarann inviati al CLIENTE della BANCA in busta riservata. Il CODICE PIN e la PASSWORD sarann inviati tramite SMS al numer indicat sul cntratt. La PASSWORD ed il CODICE PIN devn essere mdificati dal CLIENTE immediatamente al prim access al SERVIZIO MITO. Il CLIENTE prende att che per mtivi di sicurezza è necessari cambiare la PASSWORD ed il CODICE PIN almen gni 90 girni. Fgli Infrmativ Internet Banking Trading Online aprile 2018 Aggirnat al 17/04/2018 Pag. 1 di 6
PRINCIPALI RISCHI Tra i principali rischi, vann tenuti presenti: - la variazine in sens sfavrevle delle cndizini ecnmiche (cmmissini e spese del servizi) ve cntrattualmente previst; - in esecuzine di un bnific, nel cas di missine incmpletezza dei dati delle crdinate bancarie, ptrebber essere reclamate penali cmmissini aggiuntive; - nella cmpravendita di strumenti finanziari mediante il trading n-line il cliente (per inesperienza persnale per l andament sfavrevle dei mercati finanziari) ptrebbe subire perdite imprtanti. - imprvvise interruzini della cnnessine internet, malfunzinamenti siti server di riferiment, anmalie del prpri persnal cmputer, ptrebber causare disguidi anche gravi al cliente. - l utilizz fraudlent da parte di terzi di Passwrd e P.I.N., nel cas di smarriment e sttrazine, cn cnseguente pssibilità di utilizz da parte di sggetti nn legittimati. È cnsigliabile, pertant, sservare la massima attenzine nella custdia del P.I.N, nnché la massima riservatezza nell us del medesim; nei casi di smarriment sttrazine il cliente deve rivlgersi alla Banca al cnsulente finanziari al Servizi di Help-Desk. CARATTERISTISCHE FUNZIONALI DEI VARI PROFILI DEL PRODOTTO Descrizine delle principali caratteristiche tecniche del Servizi/Prdtt Servizi infrmativi sul cnt crrente (sald, mvimenti, assegni) Servizi dispsitivi su cnt crrente (bnifici singli e peridici, gircnti) denminazine prfil Operativ Investimenti Cnsulenza* Prfessinal New Pagament bllettin pstale Pagament blletta Eni, Enel e Telecm Pagament MAV/RAV Pagament F24 Pagament CBILL Ricarica telefnica Cnsultazine utenze E-mail infrmative su cnt crrente (perazini dispste, access, variazine dati persnali e/ sicurezza) Servizi infrmativi su dssier titli (sald, mvimenti) Servizi dispsitivi su dssier titli (acquist e vendita titli su Brsa Italiana) Qutazini relative alla Brsa Italiana su azini, titli di stat, bbligazini Italia, cambi differiti di 20 minuti (Fnte dati Brsa Italiana) Qutazini relative alla Brsa Italiana su azini, bbligazini, bbligazini cnvertibili, titli di stat, diritti, futures, ptins, warrants, warrants tah, ETF, NO indici, cambi in temp reale (Fnte dati Brsa Italiana) Qutazini fndi cmuni Qutazini ritardate di 15 per Germania, Olanda, Francia e di 20 per i mercati USA Selezini persnalizzate di titli Principali Indici brse estere NO Times and Sales titli azinari Italia NO Ntizie dell'agenzia di stampa PMF News (prfil Operativ e Investimenti ritardate di 1h) Grafici intraday titli azinari Italia NO Aggirnament delle qutazini in mdalità push NO NO NO Fgli Infrmativ Internet Banking Trading Online aprile 2018 Aggirnat al 17/04/2018 Pag. 2 di 6
Qutazini striche e listin NO Grafici strici e indicatri tecnici NO Analisi di scietà NO Dati strici di bilanci NO Prfndità di mercat cn le 5 migliri qutazini lettera e denar (bk) aggirnabile in push NO Il prfil Cnsulenza è abbinabile esclusivamente se il Cliente ha sttscritt il Cntratt di Cnsulenza Un integrazine sintetica di caratteristiche e funzini perative del prdtt è stata riprtata a fine fgli infrmativ al fine di nn appesantire questa sezine cn un test eccessivamente vlumins. CONDIZIONI ECONOMICHE DEL SERVIZIO I csti dell infrastruttura necessaria per il funzinament del Servizi (PC, sftware, cnnettività Internet) sn ad esclusiv caric dell Utente. CONDIZIONI DEL SERVIZIO CONDIZIONI ECONOMICHE DEL SERVIZIO O DELL OPERAZIONE SERVIZIO DI INTERNET BANKING TRADING ON-LINE denminazine del prfil Operativ Investimenti Cnsulenza* Prfessinal New Canne annuale (IVA inclusa) 0,00 12,00 0,00 35,00 Cmmissine per l rdinante il bnific (singl peridic) Internet Banking vers nstra banca/altre banche 0,00 0,00 0,00 0,00 Internet Banking vers altre banche 0,00 0,00 0,00 0,00 Valuta per l rdinante bnific (singl peridic), girni lavrativi via Internet Banking Cntact Center, su nstra banca 1 1 1 1 via Internet Banking Cntact Center, su altre banche 2 2 2 2 Gircnt (cst unitari) 0,00 0,00 0,00 0,00 Limiti perativi di imprt per i bnifici in uscita /gircnti per singla perazine (validi per tutti i prfili) 15.000,00 Pagament Mav 0,00 0,00 0,00 0,00 Pagament Rav 0,50 0,50 0,50 0,50 Pagament Bllettini (premarcati e in bianc) 1,50 1,50 1,50 1,50 Pagament Bllette (ENI, Telecm, ENI gas) 1,00 1,00 1,00 1,00 Pagament CBILL 0,70 0,70 0,70 0,70 Ricariche Mediaset Premium 0,00 0,00 0,00 0,00 Ricariche Telefniche 0,00 0,00 0,00 0,00 Invi singl SMS per cdice OTP 0,12 0,12 0,12 0,12 cmmissini per i servizi di ricezine / trasmissine rdini e negziazine per cnt terzi Trading n-line: negziazine titli Italia n.d. 0,195% 0,195% 0,195% minim addebitat (cmmissine minima per eseguit) n.d. 3,50 3,50 3,50 massim addebitabile (cmmissine massima per eseguit MTA) massim addebitabile (cmmissine massima per eseguit MOT) n.d. 20,00 20,00 20,00 n.d. 35,00 35,00 35,00 spesa fissa su eseguit n.d. 2,00 2,00 2,00 spesa fissa su ineseguit n.d. 0,00 0,00 0,00 Fgli Infrmativ Internet Banking Trading Online aprile 2018 Aggirnat al 17/04/2018 Pag. 3 di 6
cmmissini per i servizi di ricezine / trasmissine rdini e negziazine per cnt terzi Trading n-line: negziazine titli azinari esteri (limitatamente a: Nyse, Nasdaq, Amex, Xetra Francfrte, Amsterdam, Parigi) n.d. 0,30% 0,30% 0,30% minim addebitat (cmmissine minima per eseguit) n.d. 18,00 18,00 18,00 spese su eseguit n.d. 5,00 5,00 5,00 spese su ineseguit n.d. 0,00 0,00 0,00 Il prfil Cnsulenza è abbinabile esclusivamente se il Cliente ha sttscritt il Cntratt di Cnsulenza (Cnsulenza Evluta CUT-OFF DISPOSIZIONI DI PAGAMENTO Gli rdini di pagament dispsti tramite Internet Banking in girnate lavrative sarann eseguiti secnd i seguenti tempi: - Bnifici singli se immessi entr le re 15,00 esecuzine in girnata altrimenti il prim girn lavrativ successiv. - I bnifici immessi durante il sabat e nei girni festivi verrann trasmessi nella prima girnata lavrativa successiva. - Pagament F24 Il pagament può essere dispst fin alle re 24.00 del girn di scadenza del tribut. SERVIZIO HELP-DESK TELEFONICO (tel. 800.519.155), dispnibile dal lunedì al venerdì di tutti i girni nn festivi. Orari lunedì-venerdì dalle 07.00 alle 22.30 Per tutte le altre cndizini/ infrmazini si rimanda ai Fgli Infrmativi specifici per servizi. RECESSO E RECLAMI Recess dal cntratt Si può recedere dal cntratt in qualsiasi mment, senza penalità e senza spese di chiusura del cnt. Il Cliente e la Banca hann diritt di recedere in qualsiasi mment dandne cmunicazine per iscritt, e cn il preavvis di 60 [sessanta] girni, dal cntratt, nnché di esigere il pagament di tutt quant sia reciprcamente dvut. Resta intes che in presenza di una giusta causa di un giustificat mtiv, ciascuna delle parti ha, cmunque, facltà di recedere dal cntratt cn effett immediat. Ove il Cliente rivesta la qualifica di cnsumatre ai sensi del d.lgs. 6 settembre 2005, n. 206, per il pagament di quant da lui dvut, sarà cncess un termine di 7 girni. Il recess dal cntratt prvca la chiusura del cnt. Tempi massimi di chiusura del rapprt cntrattuale La chiusura del cnt avviene entr 10 girni lavrativi dalla definizine di eventuali partite in crs a credit (ad esempi: versamenti assegni nn dispnibili, bnifici in arriv, partite avvisate, ecc.) e a debit (ad esempi: pagamenti di utenze, mvimenti di carte di credit e/ debit cllegate al cnt crrente, ecc.) Se al cnt crrente è cllegat un depsit titli si precisa che la chiusura del cnt crrente può avvenire sl dp la chiusura del cllegat depsit titli il quale in relazine agli strumenti ivi depsitati può necessitare di tempi più lunghi (massim 60 girni dalla richiesta di chiusura). Si segnala che la eventuale presenza di un sald negativ alla data di chiusura può ritardare i tempi. Reclami Eventuali reclami avanzati nei cnfrnti della Banca dvrann essere cnsegnati inviati per psta: - all Uffici Affari Legali e Scietari della Banca in Crs Mnfrte 52, 20122 Milan, - ppure via PEC bancacnsulia@legalmail.it all indirizz reclami@bancacnsulia.it - ppure via fax al n. 02 859062141. La Banca tratta il reclam in md sllecit e prvvede a cmunicare l esit finale dell stess e le sue determinazini nel termine di 30 girni decrrenti dal riceviment, per quant riguarda i servizi di: CONTO CORRENTE BANCARIO, INCASSO O DI ACCETTAZIONE DEGLI ASSEGNI E DOCUMENTI, DI PAGAMENTO PSD, DEPOSITO A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI, Il Cliente, qualra nn sia sddisfatt della rispsta frnita al reclam nn abbia ricevut rispsta entr i termini spra indicati e qualra nn sian state avviate, anche su iniziativa della Banca, altre prcedure di cnciliazine, prima di ricrrere al giudice può rivlgersi: - all Arbitr Bancari finanziari (ABF); per sapere cme rivlgersi all ABF si può cnsultare il sit www.arbitrbancarifinanziari.it, chiedere press le filiali della Banca d Italia, ppure chiedere alla Banca; - al Cnciliatre Bancari finanziari, anche in assenza di preventiv reclam; Fgli Infrmativ Internet Banking Trading Online aprile 2018 Aggirnat al 17/04/2018 Pag. 4 di 6
Limiti perativi di imprt Bnifici - Tiplgie Bnifici - Valuta per l rdinante Bnifici - Valuta per il beneficiari Grafici intraday Mdalità push Internet Prdtti accessri/facltativi (cntratti accessri) LEGENDA Limite d imprt per l esecuzine di una certa perazine (bnifici e gircnti). Quest prdtt, infatti, cnsente un peratività limitata, anche in presenza di saldi di cnt capienti. bnifici pssn essere cmmissinati via HBN (hme banking), Le varie tiplgie hann spess cmmissini e valute diverse. È la valuta cn cui viene addebitat il cnt crrente del cliente (rdinante) che ha cmmissinat il bnific. È la valuta cn cui viene accreditat il cnt crrente del cliente (beneficiari) che ha ricevut un bnific. Riferit alla funzine di cmpra-vendita di titli via internet (trading n line) permette all utente di visualizzare (anche cn il differiment di pchi minuti) i grafici dell andament del valre dei titli di brsa Riferit sempre alla funzine di cmpra-vendita di titli via internet (trading n line) durante la visualizzazine di una pagina di qutazini grafici, questa viene aggirnata in md autmatic dalla prcedura, senza la necessità del refresh da parte dell utente. Internet (prnuncia ìn-ter-net, cmpst del latin inter, "fra" e dell'inglese net, "rete") è percepita cme la più grande rete telematica mndiale, e cllega alcune centinaia di milini di elabratri per su mezz intercnnessi. Nell'arc di alcuni decenni è ggi cnsiderata la rete glbale Per prdtti accessri (bbligatri facltativi) si intendn rispettivamente quei prdtti senza i quali il prdtt principale nn può esistere nn può essere perfezinat a quei prdtti che vengn fferti al cliente a crred del prdtt principale e che pssn essere accettati men dal cliente. N.B: Nel cas del prdtt accessri bbligatri, la mancata sttscrizine del cntratt accessri di nrma preclude la pssibilità di perfezinare il prdtt principale. Segue l integrazine sintetica di caratteristiche e funzini perative del servizi di internet banking: Descrizine sintetica delle funzini infrmative, dispsitive e semidispsitive HOME BANKING (Il servizi è dispnibile 24 re su 24, 7 girni su 7) Funzini Infrmative: Elenc dei cnti crrenti abilitati Saldi e mvimenti di c/c Elenc assegni cn relativ stat Dssier titli e principali infrmazini (situazine, elenc titli, ecc.) Elenc deleghe di pagament assciate e lr principali infrmazini Funzini dispsitive: Imprt limite per singla dispsizine* Gircnt limite per singla perazine 15.000 Eur Bnific intern limite per singla perazine 15.000 Eur Bnific Bancpsta limite per singla perazine 15.000 Eur Bnific su altre Banche limite per singla perazine 15.000 Eur Pagament Mav Pagament Rav Pagament bllettini (premarcati e in bianc) Pagament bllette (Eni, Telecm, Eni Gas) Pagament CBILL Ricariche Mediaset Premium Ricariche telefniche Pagament/annulla/revca delle deleghe F24 Blcc di una delega di dmiciliazine Sspensine / riattivazine di una dispsizine in crs di pagament per un'utenza dmiciliata Sblcc di una delega (sl quelle precedentemente blccate dal cliente stess tramite H.B.). *cn esclusine delle perazini in titli e pagament deleghe F24, sulla glbalità delle perazini dispsitive a valere su tutti i c/c indicati in cntratt e cmunque entr i limiti di dispnibilità del cnt. Funzini semidispsitive: Bnific peridic Attivazine/revca di una delega di dmiciliazine Fgli Infrmativ Internet Banking Trading Online aprile 2018 Aggirnat al 17/04/2018 Pag. 5 di 6
HOME BANKING ESTERO (il servizi è dispnibile 24 re su 24, 7 girni su 7) L'attivazine del Servizi di Hme Banking Ester presuppne l'abilitazine al Servizi di Hme Banking. Funzini Infrmative: Elenc dei cnti crrenti abilitati Saldi e mvimenti di c/c Listin cambi TRADING ON LINE (il servizi è dispnibile 24 re su 24, 7 girni su 7) Le perazini dispsitive seguirann l'rari della Brsa Italiana. Sn attualmente pssibili dispsizini di cmpravendita su azini e bbligazini nei mercati reglamentati italiani. L'attivazine del servizi di Trading nline presuppne l'abilitazine al servizi di Hme Banking. Funzini Infrmative: Creazine di pagine persnalizzate Ricerca rapida dei titli Scaric dati in frmat excel, access persnalizzabile Funzine dettagli del singl dat Funzine di filtr per le ntizie Stric ntizie* Stric mercat azinari e gestine grafici a 3, 12, 36 mesi* Creazine di prtafgli persnalizzati cn aggirnament in temp reale* Bk a 5 livelli* Dati di Analisi Fndamentale* Grafic Intraday* Tecnlgia PUSH* *Funzinalità attivata cn Prfil Prfessinal New Funzini dispsitive: Inseriment dispsizini di cmpravendita Access alla psizine glbale analitica e/ sintetica del dssier in esame Interrgazine dell'evluzine dell'rdine Interrgazine rdini ed eseguiti pregressi Fgli Infrmativ Internet Banking Trading Online aprile 2018 Aggirnat al 17/04/2018 Pag. 6 di 6