SOCIETÀ CATTOLICA DI ASSICURAZIONE Sede operativa: Via C.Ederle, 45 37126 Verona VR CPSC - 2218 - MILANO CP - 03804 GENT. SIG.RA LOREDANA CESARE VIA TRIPOLI 16 10060 CASTAGNOLE PIEMONTE TO Verona, 09 marzo 2016 ESTRATTO CONTO POLIZZA N. 4141561 AL 31/12/2015 CATTOLICA PREVIDENZA PERILRISPARMIO PIÙFUTURO - 7U58 Gentile Cliente, desideriamo comunicarle i dati relativi alla Sua polizza aggiornati al 31/12/2015. DATI TECNICI DI POLIZZA Nome prodotto Cattolica Previdenza PerIlRisparmio PiùFuturo Numero polizza 4141561 Data di decorrenza della polizza 29/12/2014 SITUAZIONE DELLA POLIZZA AL 31/12/2014 PREMI E PRESTAZIONI Totale premi versati in euro 300,00 Capitale investito in euro 209,85 DETTAGLIO INVESTIMENTI NEI FONDI Numero Valore della Controvalore delle quote in Fondo quote quota in euro euro CP UNICO BILANCIATO 13,279 12,641 167,85 Totale 167,85 ESTRATTO CONTO ANNUALE - POLIZZA NUMERO 4141561 PAGINA 1/4
DETTAGLI INVESTIMENTI NELLA GESTIONE SEPARATA Gestione Separata Capitale in gestione in euro CP PREVI 42,00 Il valore della prestazione al 31/12/2014 è indicativo in quanto il consolidamento della prestazione avviene esclusivamente alla ricorrenza annuale del contratto. PREMI VERSATI NEI FONDI OPERAZIONI EFFETTUATE NEL 2015 - PREMI VERSATI Premio Premio Valore della Numero Data Fondo versato in investito in quota in quote operazione euro euro euro acquisite CP UNICO BILANCIATO 80,00 29/03/2015 56,00 13,784 4,063 CP UNICO BILANCIATO 80,00 29/04/2015 56,00 13,619 4,112 CP UNICO BILANCIATO 80,00 29/05/2015 56,00 13,279 4,217 CP UNICO BILANCIATO 80,00 29/06/2015 56,00 13,565 4,128 CP UNICO BILANCIATO 80,00 29/07/2015 56,00 12,869 4,352 CP UNICO BILANCIATO 80,00 29/08/2015 56,00 12,775 4,384 CP UNICO BILANCIATO 80,00 29/09/2015 56,00 13,408 4,177 CP UNICO BILANCIATO 80,00 29/10/2015 56,00 13,663 4,099 CP UNICO BILANCIATO 80,00 29/11/2015 56,00 13,339 4,198 CP UNICO BILANCIATO 80,00 29/12/2015 76,00 12,711 5,979 Totale 800,00-580,00 - - PREMI VERSATI NELLA GESTIONE SEPARATA Gestione Separata Data operazione Premio versato in euro Premio investito in euro CP PREVI 29/03/2015 20,00 14,00 CP PREVI 29/04/2015 20,00 14,00 CP PREVI 29/05/2015 20,00 14,00 CP PREVI 29/06/2015 20,00 14,00 CP PREVI 29/07/2015 20,00 14,00 CP PREVI 29/08/2015 20,00 14,00 CP PREVI 29/09/2015 20,00 14,00 CP PREVI 29/10/2015 20,00 14,00 CP PREVI 29/11/2015 20,00 14,00 CP PREVI 29/12/2015 20,00 19,00 Totale - 200,00 145,00 ESTRATTO CONTO ANNUALE - POLIZZA NUMERO 4141561 PAGINA 2/4
RISCATTI PARZIALI Nessun riscatto parziale nel 2015. OPERAZIONI EFFETTUATE NEL 2015 - RISCATTI PARZIALI OPERAZIONI EFFETTUATE NEL 2015 - TRASFERIMENTI (SWITCH) TRASFERIMENTI (SWITCH) Nessun trasferimento (switch) nel 2015. PREMI E PRESTAZIONI SITUAZIONE DELLA POLIZZA AL 31/12/2015 Totale premi versati in euro 1.300,00 Capitale investito in euro 949,87 Capitale in caso di morte 997,37 Valore di riscatto in euro 911,88 Il valore di riscatto si intende fruibile nei tempi e nelle modalità espressamente indicate nelle condizioni contrattuali. Tutti i valori indicati sono al lordo delle imposte DETTAGLIO INVESTIMENTI NEI FONDI Fondo Numero quote Valore della quota in euro Controvalore delle quote in euro CP UNICO BILANCIATO 56,988 13,339 760,16 Totale - - 760,16 DETTAGLIO INVESTIMENTI NELLA GESTIONE SEPARATA Gestione Separata Capitale in gestione in euro CP PREVI 189,71 ESTRATTO CONTO ANNUALE - POLIZZA NUMERO 4141561 PAGINA 3/4
Il valore della prestazione al 31/12/2015 è indicativo in quanto il consolidamento della prestazione avviene esclusivamente alla ricorrenza annuale del contratto. Riportiamo di seguito lo schema di calcolo del tasso di rivalutazione netto applicato alla componente investita in Gestione Separata della sua polizza, in data 29/12/2015. RENDIMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA Tasso annuo di rendimento lordo 4,14 % Tasso di rendimento trattenuto 1,25 % Tasso annuo di rendimento retrocesso 2,89 % Tasso annuo di rendimento minimo garantito 1,00 % Tasso annuo di rendimento netto 2,89 % In allegato sono riportati i dati relativi ai rendimenti dei fondi cui è collegata la Sua polizza. Il Suo Consulente Previdenziale è a disposizione per fornirle informazioni o per effettuare operazioni sulla polizza. Con l occasione Le porgiamo i nostri più cordiali saluti. La Direzione ESTRATTO CONTO ANNUALE - POLIZZA NUMERO 4141561 PAGINA 4/4
Fondo CP FLEX GARANTITO 2030 RENDIMENTO ANNUO 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% -4% -6% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Fondo CP FLEX GARANTITO 2030 TREND valori normalizzati a 100 con riferimento al 31/12/2014 110 108 106 104 102 100 98 96 94 dic-14 gen-15 feb-15 mar-15 apr-15 mag-15 giu-15 lug-15 ago-15 set-15 ott-15 nov-15 dic-15 Fondo CP FLEX GARANTITO 2030 RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO ULTIMI 3 ANNI ULTIMI 5 ANNI ULTIMI 10 ANNI Fondo CP FLEX GARANTITO 2030 7,70% 5,06% n.d.* *Il rendimento medio annuo composto a 10 anni non è stato determinato, perché il Fondo CP FLEX GARANTITO 2030 è stato costitutito nel 2007. Fondo CP FLEX GARANTITO 2030 Costi gravanti sul Fondo CP FLEX GARANTITO 2030 Commissioni di Gestione TER degli OICR sottostanti Spese di revisione e certificazione del Fondo Spese di pubblicazione del valore della quota Altri costi gravanti sul Fondo TER 2,051% 2,330% 2,457% 1,600% 1,604% 1,605% 0,168% 0,193% 0,338% 0,225% 0,420% 0,345% 0,052% 0,097% 0,151% 0,006% 0,017% 0,019% Fondo CP FLEX GARANTITO 2030 TURNOVER 282,64% 750,50% 1014,50% Fondo CP FLEX GARANTITO 2030 VOLATILITA' 2015 7,21%
Fondo CP FLEX GARANTITO 2035 RENDIMENTO ANNUO 15% 10% 5% 0% Fondo CP FLEX GARANTITO 2035-5% -10% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 TREND valori normalizzati a 100 con riferimento al 31/12/2014 115 110 105 100 95 Fondo CP FLEX GARANTITO 2035 90 85 dic-14 gen-15 feb-15 mar-15 apr-15 mag-15 giu-15 lug-15 ago-15 set-15 ott-15 nov-15 dic-15 RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO ULTIMI 3 ANNI ULTIMI 5 ANNI ULTIMI 10 ANNI Fondo CP FLEX GARANTITO 2035 8,14% 4,30% n.d.* *Il rendimento medio annuo composto a 10 anni non è stato determinato, perché il Fondo CP FLEX GARANTITO 2035 è stato costitutito nel 2007. Fondo CP FLEX GARANTITO 2035 Costi gravanti sul Fondo CP FLEX GARANTITO 2035 Commissioni di Gestione TER degli OICR sottostanti Spese di revisione e certificazione del Fondo Spese di pubblicazione del valore della quota Altri costi gravanti sul Fondo TER 2,597% 3,659% 4,019% 1,600% 1,604% 1,605% 0,163% 0,330% 0,341% 0,551% 1,130% 1,391% 0,253% 0,519% 0,607% 0,030% 0,075% 0,075% Fondo CP FLEX GARANTITO 2035 TURNOVER 404,89% 767,73% 716,78% Fondo CP FLEX GARANTITO 2035 VOLATILITA' 2015 10,75%
AGGRESSIVO RENDIMENTO ANNUO 30% 20% 10% 0% -10% -20% AGGRESSIVO -30% -40% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 TREND valori normalizzati a 100 con riferimento al 31/12/2014 120 115 110 105 100 95 AGGRESSIVO 90 dic-14 gen-15 feb-15 mar-15 apr-15 mag-15 giu-15 lug-15 ago-15 set-15 ott-15 nov-15 dic-15 RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO ULTIMI 3 ANNI ULTIMI 5 ANNI ULTIMI 10 ANNI AGGRESSIVO 14,45% 9,82% n.d.* *Il rendimento medio annuo composto a 10 anni non è stato determinato, perché il AGGRESSIVO è stato costitutito nel 2007. AGGRESSIVO Costi gravanti sul Fondo CP AGGRESSIVO Commissioni di Gestione TER degli OICR sottostanti Spese di revisione e certificazione del Fondo Spese di pubblicazione del valore della quota Altri costi gravanti sul Fondo TER 1,985% 1,843% 1,725% 1,304% 1,305% 1,302% 0,239% 0,275% 0,282% 0,355% 0,209% 0,112% 0,077% 0,048% 0,026% 0,010% 0,007% 0,003% AGGRESSIVO TURNOVER 36,03% 135,02% -28,54% AGGRESSIVO VOLATILITA' 2015 12,94% 13,27%
BILANCIATO RENDIMENTO ANNUO 15% 10% 5% 0% -5% -10% -15% BILANCIATO -20% -25% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 TREND valori normalizzati a 100 con riferimento al 31/12/2014 110 108 106 104 102 100 98 96 94 dic-14 gen-15 feb-15 mar-15 apr-15 mag-15 giu-15 lug-15 ago-15 set-15 ott-15 nov-15 dic-15 BILANCIATO RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO ULTIMI 3 ANNI ULTIMI 5 ANNI ULTIMI 10 ANNI BILANCIATO 9,56% 7,10% n.d.* *Il rendimento medio annuo composto a 10 anni non è stato determinato, perché il BILANCIATO è stato costitutito nel 2007. BILANCIATO Costi gravanti sul Fondo CP BILANCIATO Commissioni di Gestione TER degli OICR sottostanti Spese di revisione e certificazione del Fondo Spese di pubblicazione del valore della quota Altri costi gravanti sul Fondo TER 1,920% 1,747% 1,587% 2012 2013 2014 1,304% 1,303% 1,301% 0,160% 0,140% 0,166% 0,306% 0,239% 0,094% 0,133% 0,055% 0,022% 0,016% 0,010% 0,004% BILANCIATO TURNOVER 198,46% 236,69% 129,27% BILANCIATO VOLATILITA' 2015 7,80% 8,30%
PRUDENTE RENDIMENTO ANNUO 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% -4% -6% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 PRUDENTE TREND valori normalizzati a 100 con riferimento al 31/12/2014 107 106 105 104 103 102 101 100 99 98 97 96 dic-14 gen-15 feb-15 mar-15 apr-15 mag-15 giu-15 lug-15 ago-15 set-15 ott-15 nov-15 dic-15 PRUDENTE RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO ULTIMI 3 ANNI ULTIMI 5 ANNI ULTIMI 10 ANNI PRUDENTE 6,15% 5,50% n.d.* *Il rendimento medio annuo composto a 10 anni non è stato determinato, perché il PRUDENTE è stato costitutito nel 2007. PRUDENTE Costi gravanti sul Fondo CP PRUDENTE Commissioni di Gestione TER degli OICR sottostanti Spese di revisione e certificazione del Fondo Spese di pubblicazione del valore della quota Altri costi gravanti sul Fondo TER 2,129% 1,700% 1,499% 1,305% 1,303% 1,301% 0,114% 0,088% 0,103% 0,477% 0,200% 0,060% 0,208% 0,092% 0,028% 0,026% 0,017% 0,007% PRUDENTE TURNOVER 302,06% 195,58% 71,17% PRUDENTE VOLATILITA' 2015 4,73% 5,30%