UBI PRAMERICA MITO PRONTI, PARTENZA, PIR. Scopri le caratteristiche e i vantaggi fiscali offerti da UBI Pramerica MITO, la nostra offerta PIR - Piano Individuale di Risparmio.
PIR PIANI INDIVIDUALI DI RISPARMIO I PIR sono piani individuali di risparmio a lungo termine che offrono ai risparmiatori una importante esenzione fiscale, nel rispetto delle condizioni introdotte dal legislatore nel dicembre 2016. Obiettivo dei PIR è indirizzare nuovi flussi di ricchezza verso le imprese italiane, in particolare quelle di piccole e medie dimensioni, in modo da favorire la crescita e lo sviluppo economico del Paese. I PIR rappresentano quindi una svolta, mettono insieme l eccellenza e l unicità di due grandi realtà italiane: il risparmio gestito e la fitta rete delle piccole e medie aziende nazionali, ben radicate sul territorio, che spesso passano inosservate ma che racchiudono un enorme potenziale di crescita, sia per loro stesse, sia per i capitali investiti dai risparmiatori italiani. È possibile realizzare un PIR semplicemente mediante la sottoscrizione di quote di un fondo comune di investimento, come nel caso di UBI Pramerica MITO (Multiasset Italian Opportunities) 25 o 50, classe P. L esenzione fiscale prevista per i fondi PIR prevede l azzeramento della tassazione sul capital gain (oggi al 26%) per le persone fisiche residenti in Italia che investiranno al di fuori dell esercizio di impresa, e manterranno l investimento per almeno 5 anni. Inoltre, gli importi investiti in PIR non sono soggetti all imposta sulle successioni. L INVESTIMENTO IN PIR: PRINCIPALI CARATTERISTICHE BENEFICIO FISCALE DESTINATARI SOMME INVESTIBILI POLITICA DI INVESTIMENTO Esenzione da tassazione dei redditi derivanti dagli investimenti effettuati nel PIR e detenuti per almeno 5 anni. Esenzione da imposta sulle successioni. Persone fisiche residenti in Italia, che investiranno al di fuori dell esercizio di impresa. Ogni persona fisica può essere titolare di un solo PIR. L investimento massimo è di 30.000 all anno ed entro un limite complessivo di 150.000. I PIR prevedono un investimento di almeno il 70% in strumenti finanziari emessi o stipulati con imprese residenti fiscalmente in Italia oppure in Stati membri dell UE o in Stati aderenti all Accordo sullo spazio economico europeo aventi stabile organizzazione in Italia e che svolgono attività diversa da quella immobiliare. Di questo 70%, almeno il 30% (quindi complessivamente il 21% del totale delle attività del fondo ) deve essere investito in strumenti finanziari emessi da imprese diverse da quelle inserite nell indice FTSE MIB della Borsa Italiana o in indici equivalenti di altri mercati regolamentati. Con lo stesso emittente o con altre società appartenenti al medesimo gruppo il massimo investibile non può superare il 10%.
UBI PRAMERICA MITO 25 E 50 UBI Pramerica MITO 25 e UBI Pramerica MITO 50 sono due fondi di tipo multi-asset, che prevedono diversi profili di rischio ed esposizione azionaria per rispondere alle diverse esigenze di investimento e profili di rischio della clientela. I portafogli di UBI Pramerica MITO 25 e 50, classe P, combinano la componente obbligazionaria e azionaria seguendo uno stile di gestione attivo e dinamico, facendole variare in funzione dell andamento e delle prospettive di mercato, sempre nel rispetto dei vincoli richiesti dalla normativa in tema PIR. In particolare: UBI PRAMERICA MITO 25 è un fondo di tipo bilanciato obbligazionario che si rivolge a investitori con un profilo di rischio medio e orizzonte temporale di lungo termine (almeno 5 anni). In base alle diverse condizioni di mercato, il fondo può investire su tutte le principali tipologie di attività finanziarie (asset class) e variare, a fronte di un incremento del livello di rischio, il peso della componente azionaria tra il 10% e il 40%; A fronte delle interessanti potenzialità offerte dagli investimenti caratteristici di questi due fondi, concentrati sul territorio italiano, sono presenti, oltre ai rischi tipici dell investimento obbligazionario e azionario, i rischi specifici legati alla potenziale maggiore volatilità del valore delle azioni di società con capitalizzazione non elevata. UBI Pramerica MITO 25 e 50 sono anche un alternativa all investimento diretto in azioni o obbligazioni che è ancora molto rilevante nei portafogli degli italiani, anche per i piccoli investitori. Per le loro caratteristiche e i benefici fiscali che potrebbero generare nel lungo termine i fondi UBI Pramerica MITO, classe P possono rappresentare un interessante soluzione per l investimento tramite Piani di Accumulazione Finanziaria (PAF). I PAF di UBI Pramerica si contraddistinguono per flessibilità e accessibilità, con versamenti a partire da 50 e la possibilità di sospendere o modificare gli importi in ogni momento, riscattando le somme accumulate se necessario. UBI PRAMERICA MITO 50 è un fondo di tipo bilanciato che si rivolge a investitori con un profilo di rischio medio e orizzonte temporale di lungo termine (almeno 5 anni). In base alle diverse condizioni di mercato, il fondo può investire su tutte le principali tipologie di attività finanziarie (asset class) e variare, a fronte di un incremento del livello di rischio, il peso della componente azionaria tra il 30% e il 70%.
LA QUALITÀ DI UBI PRAMERICA UBI Pramerica è una primaria società nel mondo del risparmio gestito italiano e mette a disposizione dei propri clienti oltre 400 specialisti del mondo della finanza che, grazie alla partnership tra due grandi realtà del panorama finanziario italiano e statunitense, UBI Banca e Pramerica Financial*, garantiscono esperienza pluriennale nel mondo del risparmio gestito e presenza capillare sul territorio italiano e nei principali mercati locali in tutto il mondo. La minigamma UBI Pramerica MITO è affidata al nostro team di gestori specializzati nella gestione di portafogli bilanciati e multi-asset: altre strategie gestionali presenti nella nostra gamma e focalizzate sul mercato azionario Italia, hanno chiuso con performance positive un anno non facile per il mercato italiano.
UBI Pramerica SGR è la società di gestione del risparmio del Gruppo UBI Banca nata nel 2001 dall unione di due grandi realtà: UBI Banca e Pramerica Financial*. Forte delle competenze locali di uno dei maggiori gruppi bancari d Italia e di oltre 140 anni di esperienza globale di un partner internazionale, UBI Pramerica si pone l obiettivo di proteggere e incrementare la ricchezza dei propri clienti. Presente in maniera capillare su tutto il territorio italiano attraverso le oltre 1500 filiali e la rete dei consulenti finanziari del Gruppo UBI Banca, mette a disposizione dei propri investitori gestioni patrimoniali in titoli e fondi, un ampia gamma di fondi comuni d investimento di diritto italiano, una sicav lussemburghese, oltre alla gestione di mandati per la clientela istituzionale. Affidarsi a UBI Pramerica vuol dire contare su una SGR con team di persone specializzate, con competenze locali e globali e sempre vicina, attraverso i suoi collocatori, ai propri clienti. *Pramerica Financial è il marchio utilizzato da Prudential Financial, Inc. ( PFI ) in determinati Paesi al di fuori degli Stati Uniti e non ha alcun legame con Prudential plc, società con sede nel Regno Unito. Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Avvertenza: prima dell adesione leggere il Prospetto e il KIID che riportano anche i rischi associati all investimento. Il Prospetto e il KIID dei fondi UBI Pramerica sono disponibili gratuitamente presso la sede amministrativa di UBI Pramerica SGR, la sede del depositario e le sedi dei soggetti collocatori e sono consultabili sul sito www.ubipramerica.it. ubipramerica.it prontipartenzadomani.it Fare banca per bene. COM_UBI_586