HELVETIA DOMANI - FONDO PENSIONE APERTO BILANCIATO RENDICONTO AL 31 DICEMBRE 2014. Via G.B. Cassinis, 21 20139 Milano

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HELVETIA DOMANI- FONDO PENSONE APERTO BILANCIATO 3 NOTA INTEGRATIVA INFORMAZIONI GENERALI Il capitolo informazioni generali è riportato nel rendiconto della fase di accumulo del comparto linea d investimento Azionario. Informazioni sul comparto linea di investimento Bilanciato Per Helvetia Domani comparto linea d investimento Bilanciato si rilevano 158 aderenti al 31 dicembre 2014: le adesioni sono state raccolte a partire dal mese di novembre 2000. Il numero delle quote attribuite nel corso dell esercizio è pari a 203.350,398. Il valore unitario assegnato alla quota nell ultima valorizzazione dell esercizio precedente è stato di 12,541; il valore unitario della quota all ultimo giorno di valorizzazione dell esercizio è di euro 13,603. Il controvalore delle quote in essere alla fine dell esercizio, all ultimo giorno di valorizzazione, è di euro 2.766.224,90. INFORMAZIONI SULLA LINEA DI INVESTIMENTO Numero e controvalore delle quote Numero Controvalore Quote in essere all'inizio dell'esercizio 288.914,445 3.623.558,79 a) Quote emesse 21.203,092 276.070,77 b) Quote annullate -106.767,139-1.418.542,20 c) Variazione del valore quota 285.137,54 Variazione dell attivo netto (a+b+c) -857.333,89 Quote in essere alla fine dell esercizio 203.350,398 2.766.224,90 Nella tabella che precede è stato evidenziato il valore del patrimonio netto destinato alle prestazioni alla chiusura dell esercizio ed il numero di quote che lo rappresenta. Il controvalore delle quote emesse e delle quote annullate, pari ad 1.142.471,43 (negativo), è pari al saldo della gestione previdenziale di cui al punto 10 del conto economico. La variazione del valore quota è invece pari alla somma del risultato della gestione finanziaria al netto degli oneri di gestione e dell imposta sostitutiva di competenza dell esercizio.

3.1 Informazioni sullo Stato Patrimoniale - fase di accumulo Attività 10 Investimenti in gestione 2.912.927,51 Le risorse del comparto sono affidate sia a Helvetia Vita S.p.A. Compagnia Italo Svizzera d Assicurazioni sulla Vita che al gestore Vontobel. Le disponibilità liquide del Fondo possono essere investite in azioni, quote di fondi comuni di investimento, titoli di Stato e altri titoli obbligazionari. a) Depositi bancari 199.599,73 La voce è composta dai depositi nei conti correnti di gestione tenuti presso la Banca Depositaria. c) Titoli emessi da Stati o da organismi internazionali 804.777,20 d) Titoli di debito quotati 593.398,05 e) Titoli di capitale quotati 215.126,69 h) Quote di O.I.C.R. 1.039.699,10 Titoli detenuti in portafoglio L importo complessivo dei titoli in gestione ammonta a 2.653.001,04. Si riporta di seguito l indicazione dei titoli detenuti in portafoglio, specificandone il valore e la quota sul totale delle attività del comparto: Denominazione Codice ISIN Categoria bilancio Valore % LYXOR ETF MSCI Europe FR0010261198 I.G - OICVM UE 335.762,00 11,53% DBX MSCI EUROPE (DR) LU0274209237 I.G - OICVM UE 287.604,98 9,87% IRISH TSY 3,4% 2024 18/03/2024 3,4 IE00B6X95T99 I.G - TStato Org.Int Q UE 154.219,00 5,29% LYXOR UCITS ETF EUROMTS 7-10 FR0010411439 I.G - OICVM UE 135.844,88 4,66% REPUBLIC OF AUSTRIA 15/09/2021 3,5 AT0000A001X2 I.G - TStato Org.Int Q UE 121.385,00 4,17% TELEKOM FINANZMANAGEMENT 03/12/2021 3,125 XS0999667263 I.G - TDebito Q UE 113.265,00 3,89% IRISH TSY 5% 2020 18/10/2020 5 IE00B60Z6194 I.G - TStato Org.Int Q UE 112.617,00 3,87% ALSTOM SA 05/10/2018 3,625 FR0010948240 I.G - TDebito Q UE 110.960,00 3,81% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/11/2022 5,5 IT0004848831 I.G - TStato Org.Int Q IT 110.643,30 3,80% ISHARES EURO CORP BND LC IE0032523478 I.G - OICVM UE 99.391,82 3,41% REPUBLIC OF AUSTRIA 15/07/2027 6,25 AT0000383864 I.G - TStato Org.Int Q UE 98.166,00 3,37% LYXOR ETF DAX LU0252633754 I.G - OICVM UE 94.530,00 3,25% GOLDMAN SACHS GROUP INC 01/02/2023 3,25 XS0882849507 I.G - TDebito Q OCSE 91.156,00 3,13%

LYXOR UCITS ETF EUROMTS 5-7Y FR0010411413 I.G - OICVM UE 86.565,42 2,97% RWE AG 14/02/2033 5,75 XS0162513211 I.G - TDebito Q UE 76.587,50 2,63% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/11/2027 6,5 IT0001174611 I.G - TStato Org.Int Q IT 72.910,00 2,50% BONOS Y OBLIG DEL ESTADO 31/01/2023 5,4 ES00000123U9 I.G - TStato Org.Int Q UE 70.731,90 2,43% DEUTSCHE TELEKOM INT FIN 16/03/2020 4,25 XS0494953820 I.G - TDebito Q UE 67.621,95 2,32% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/03/2025 5 IT0004513641 I.G - TStato Org.Int Q IT 64.105,00 2,20% AXA SA PERPETUAL VARIABLE (06/07/2006) XS0260057285 I.G - TDebito Q UE 52.610,00 1,81% UNILEVER NV-CVA NL0000009355 I.G - TCapitale Q UE 52.224,00 1,79% ING BANK NV 16/09/2020 VARIABLE XS0229593529 I.G - TDebito Q UE 50.855,00 1,75% CISCO SYSTEMS INC US17275R1023 I.G - TCapitale Q OCSE 45.972,55 1,58% BRITISH AMERICAN TOBACCO PLC GB0002875804 I.G - TCapitale Q UE 45.100,77 1,55% CBS CORP-CLASS B NON VOTING US1248572026 I.G - TCapitale Q OCSE 40.427,88 1,39% COCA-COLA CO/THE US1912161007 I.G - TCapitale Q OCSE 31.401,49 1,08% ENEL SPA 20/02/2018 4,875 IT0004794142 I.G - TDebito Q IT 30.342,60 1,04% Totale Portafoglio 2.653.001,04 91,08% Distribuzione territoriale degli investimenti La distribuzione territoriale degli investimenti è la seguente: Voci/Paesi Italia Altri UE Altri OCSE Totale Titoli di Stato 247.658,30 557.118,90-804.777,20 Titoli di Debito quotati 30.342,60 471.899,45 91.156,00 593.398,05 Titoli di Capitale quotati - 97.324,77 117.801,92 215.126,69 Quote di OICR - 1.039.699,10-1.039.699,10 Depositi bancari 199.599,73 - - 199.599,73 TOTALE 477.600,63 2.166.042,22 208.957,92 2.852.600,77 Distribuzione per valuta degli investimenti La composizione degli investimenti suddivisi per valuta è la seguente: Voci/Paesi Titoli di Titoli di Debito Titoli di Capitale Depositi TOTALE Stato / OICVM bancari EUR 804.777,20 593.398,05 1.091.923,10 199.582,30 2.689.680,65 USD - - 117.801,92 15,37 117.817,29 GBP - - 45.100,77 2,06 45.102,83 Totale 804.777,2 593.398,050 1.254.825,79 199.599,73 2.852.600,77 Operazioni in titoli stipulate e non ancora regolate Non ci sono operazioni in titoli stipulate ma non regolate alla data di chiusura dell esercizio. Posizioni in contratti derivati Non ci sono posizioni in contratti derivati alla data di chiusura dell esercizio. Durata media finanziaria dei titoli La seguente tabella riepiloga la duration finanziaria dei titoli in portafoglio relativa alle tipologie più significative di titoli.

Voci/Paesi Italia Altri UE Altri OCSE Non OCSE Titoli di Stato quotati 7,768 7,108 0,000 0,000 Titoli di Debito quotati 2,868 5,145 7,026 0,000 L'indice misura la durata residua di un'obbligazione valutata in un'ottica puramente finanziaria; può essere utilizzato come primo approssimativo indicatore del rischio di un investimento obbligazionario. Il suo valore si ottiene calcolando la media ponderata delle scadenze a cui saranno incassate le cedole ed a cui verrà rimborsato il capitale. Controvalore degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari Nella tabella sottostante vengono riportati i saldi dei volumi delle transazioni di acquisto e di vendita effettuate nell anno per tipologia di strumento finanziario. Voci/Paesi Acquisti Vendite Saldo Controvalore Titoli di Stato -238.804,23 519.421,46 280.617,23 758.225,69 Titoli di Debito quotati -499.890,42 990.827,86 490.937,44 1.490.718,28 Titoli di capitale quotati -531.304,21 619.858,88 88.554,67 1.151.163,09 Quote di OICR -153.411,42 330.262,85 176.851,43 483.674,27 Totali -1.423.410,28 2.460.371,05 1.036.960,77 3.883.781,33 Commissioni di negoziazione Nella tabella si riepilogano le commissioni di negoziazione corrisposte sugli acquisti e sulle vendite di strumenti finanziari: Voci/Paesi Comm. su acquisti Comm. su vendite Totale commissioni Volume negoziato % sul volume negoziato Titoli di Stato 71,01 154,39 225,40 758.225,69 0,030 Titoli di Debito quotati 117,14 259,8 376,94 1.490.718,28 0,025 Titoli di Capitale quotati 636,21 744,77 1.380,98 1.151.163,09 0,120 Quote di OICR - - - 483.674,27 - Totali 824,36 1.158,96 1.983,32 3.883.781,33 0,051 l) Ratei e risconti attivi 22.959,15 La voce è relativa ai proventi maturati sugli investimenti in gestione ma non ancora riscossi alla data di chiusura del bilancio in esame. n) Altre attività della gestione finanziaria 37.367,59 La voce si riferisce alle commissioni maturate e non ancora liquidate alla fine dell esercizio che il gestore retrocede al Fondo in relazione alle operazioni di investimento per 747,76, crediti previdenziali per 36.526,69 e crediti per operazioni da regolare per 93,14.

Passività 10 - Passività della gestione previdenziale 93.879,09 a) Debiti della gestione previdenziale 93.879,09 La voce è relativa al controvalore dei rimborsi quote avvenuti nell ultima valorizzazione dell esercizio. 30 - Passività della gestione finanziaria 16.531,49 d) Altre passività della gestione finanziaria 16.531,49 La voce è composta, per 15.923,28, da debiti per commissioni di gestione e, per 608,21, dalle spese relative alla remunerazione dell incarico del Responsabile del Fondo. 40 Debiti di imposta 36.292,03 Tale voce rappresenta il debito per imposta sostitutiva maturato alla fine dell esercizio sul comparto Bilanciato. Conti d ordine 8.438,93 I conti d ordine rappresentano l impegno delle aziende a versare i contributi per conto dell aderente. I conti d ordine non essendo direttamente imputabili ad una linea, in quanto un aderente può avere un profilo di investimento su più linee, sono stati determinati applicando la percentuale del patrimonio della linea al 31/12/2014 sul totale dei conti d ordine rilevato alla stessa data. 3.2 Informazioni sul Conto Economico - fase di accumulo 10 Saldo della gestione previdenziale -1.142.471,43 a) Contributi per le prestazioni 276.070,77 La voce è composta come segue: Fonti di contribuzione Importo Contributi 281.917,44 Di cui Azienda 28.260,17 Aderente 85.845,64 TFR 167.811,63 Commissioni annue di gestione -5.846,67 Totale 10 a) 276.070,77

b) Anticipazioni -38.639,33 La voce contiene l importo delle liquidazioni erogate dal Fondo nel corso dell anno 2014. c) Trasferimenti e riscatti -1.308.918,34 La voce contiene l importo lordo delle liquidazioni erogate dal Fondo nel corso dell anno 2014, così ripartite: Trasferimento ad altri fondi 1.308.918,34 Totale 1.308.918,34 e) Erogazioni in forma di capitale -70.984,53 La voce contiene quanto erogato a titolo di liquidazione posizioni individuali c/pensionamento agli aderenti che ne hanno fatto richiesta al fondo,avendone diritto secondo quanto previsto dalla normativa vigente. 20 Risultato della gestione finanziaria 394.953,44 Si compone dei proventi conseguiti, sotto forma di dividendi ed interessi, e dei profitti e delle perdite derivanti da operazioni finanziarie, come riepilogati nella tabella seguente: Descrizione Dividendi e interessi Profitti e perdite da operazioni finanziarie Titoli di Stato 31.748,07 115.128,33 Titoli di Debito quotati 39.442,29 94.618,96 Titoli di Capitale quotati 8.120,16 28.816,05 Quote di OICR 14.099,04 62.774,97 Depositi bancari - -99,52 Commissioni di retrocessione - 3.190,23 Commissioni di negoziazione - -1.983,32 Altri costi - -1.053,53 Altri ricavi - 151,71 Totale 93.409,56 301.543,88 Gli altri costi si riferiscono a bolli e oneri,per 302,47, ad arrotondamenti, per 0,05, ed ad imposta sostitutiva per 751,01; gli altri ricavi si riferiscono ad arrotondamenti per 74,93 e a sopravvenienze per 76,78. 30 - Oneri di gestione -73.523,87 a) Società di Gestione -72.915,66 La voce è interamente riferita alle commissioni dovute al gestore. c) Altri oneri di gestione -608,21

HELVETIA DOMANI - FONDO PENSIONE APERTO AZIONARIO RENDICONTO AL 31 DICEMBRE 2014 Via G.B. Cassinis, 21 20139 Milano

HELVETIA DOMANI- FONDO PENSONE APERTO AZIONARIO 3 NOTA INTEGRATIVA INFORMAZIONI GENERALI Caratteristiche strutturali del Fondo Helvetia Domani Fondo Pensione Aperto di Helvetia Vita è stato istituito da Helvetia Vita S.p.A. ed è articolato in quattro comparti denominati linee di investimento Obbligazionario, Bilanciato, Azionario, Garantita. Al 31 dicembre 2014 tutti i comparti risultano attivati. Il patrimonio di ogni comparto è diviso in quote e relative frazioni. Il valore del patrimonio del Fondo e il valore unitario delle quote sono calcolati mensilmente l ultimo giorno del mese. Il Fondo è gestito dalla compagnia di assicurazioni Helvetia Vita S.p.A. con sede in Via G.B.Cassinis 21, 20139 Milano. La titolarità degli investimenti resta in capo al Fondo. Il patrimonio del Fondo è autonomo e separato rispetto al patrimonio della Compagnia. E stato stipulato un contratto di Banca Depositaria con Banca Intesa S.p.A. Il collocamento del Fondo stesso avviene mediante i dipendenti, gli agenti ed i broker di Helvetia Vita S.p.A. Per quanto concerne l erogazione delle rendite, nessuna convenzione si è resa necessaria, poiché la Società istitutrice è autorizzata all esercizio delle assicurazioni sulla vita. Criteri di valutazione I principi contabili ed i criteri di valutazione seguiti nella predisposizione dei rendiconti sono coerenti con quelli stabiliti dalla Commissione di Vigilanza sui Fondi Pensione, e sono dettagliati di seguito: le operazioni di acquisto di valori mobiliari sono contabilizzate nel portafoglio del Fondo alla data di effettuazione delle operazioni, indipendentemente dalla data di regolamento della stessa; il patrimonio del Fondo viene valorizzato sulla base delle operazione effettuate sino al giorno cui si riferisce il calcolo; i valori mobiliari quotati sono valutati al prezzo di chiusura di Borsa aperta cui si riferisce il calcolo; le altre attività e altre passività sono valutate al valore di presumibile realizzo, che coincide con il valore nominale; le plusvalenze e le minusvalenze sui valori mobiliari in portafoglio sono calcolate sulla base del costo medio di acquisto; le commissioni di gestione a carico del Fondo sono determinate sulla base del principio della competenza temporale; l imposta sostitutiva delle imposte sui redditi, dovuta per il 2014, é stata imputata al Fondo. I costi di pubblicazione sulla stampa dei valori di quota, sostenuti nel 2014 non hanno gravato sul Fondo.

Imposta sostitutiva Nel corso dell esercizio 2014 con il decreto legge 24 aprile 2014, n. 66, articolo 4, comma 6-ter, convertito con modificazioni dalla legge 23 giugno 2014, n. 89, è stata aumentata dall 11 all 11,50 per cento la misura dell imposta sostitutiva sui redditi dovuta sul risultato maturato per l anno 2014. Successivamente la Legge 190 del 23.12.2014 (c.d. legge di stabilità) all art. 1 comma da 621 a 624 ha disposto l incremento della tassazione dall 11,50% al 20% della misura dell imposta sostitutiva sul risultato maturato dai fondi Pensione in ciascun periodo di imposta. L Organismo di Vigilanza dei Fondi Pensione Covip è intervenuto con la circolare prot. 158 del 9 gennaio 2015 per stabilire che: Le nuove disposizioni andranno invece senz altro applicate a partire dal 1 gennaio 2015 e, in tale ambito, le somme dovute per l incremento di tassazione sui rendimenti 2014 saranno pertanto imputate al patrimonio del fondo con la prima valorizzazione dell anno. Pertanto, nel presente Rendiconto, l imposta sostitutiva sui rendimenti 2014 è stata applicata con l aliquota del 11,50%, la differenza sarà imputata al patrimonio del fondo alla prima valorizzazione utile dell anno 2015 e quindi al Rendiconto 2015. Criteri per la stima di oneri e proventi nella compilazione del prospetto della composizione e del valore del patrimonio Gli oneri ed i proventi maturati e non liquidati sono determinati in base alla competenza temporale e nella misura in cui risultino effettivamente dovuti sulla base degli accordi contrattuali in essere. Chiusura annuale dell esercizio La chiusura dei conti del fondo avviene il 31 dicembre di ogni anno; per l esercizio 2014 i riferimenti qualitativi e quantitativi per la valorizzazione degli investimenti del Fondo sono quelli disponibili al 31 dicembre. Categorie di lavoratori Possono aderire al fondo, su base individuale, i destinatari di cui all art. 9-bis del D. Lgs 124/93 e, su base collettiva, i destinatari dell art.2, comma 1 del D. Lgs 124/93. Al 31 dicembre 2014 risultano 451 iscritti, di cui 12 multicomparto, così ripartiti: Comparto N iscritti Incidenza percentuale linea di investimento Obbligazionario 62 13,39% linea di investimento Bilanciato 158 34,12% linea di investimento Azionario 168 36,29% linea di investimento Garantita 75 16,20% Totale 463 100,00%

INFORMAZIONI SUL COMPARTO LINEA DI INVESTIMENTO AZIONARIO Per Helvetia Domani - comparto linea d investimento Azionario si rilevano 168 aderenti al 31 dicembre 2014: le adesioni sono state raccolte a partire dal mese di settembre 2000. Il numero delle quote attribuite nel corso dell esercizio è pari a 241.947,992. Il valore unitario assegnato alla quota nell ultima valorizzazione dell esercizio precedente è stato di 9,226 euro: il valore unitario della quota all ultimo giorno di valorizzazione dell esercizio 2014, è di euro 10,316. Il controvalore delle quote in essere alla fine dell esercizio, all ultimo giorno di valorizzazione, è di euro 2.495.938,27. Numero e controvalore delle quote Numero Controvalore Quote in essere all'inizio dell'esercizio 296.669,365 2.737.286,10 a) Quote emesse 16.957,853 163.725,13 b) Quote annullate -71.679,226-697.292,56 c) Variazione del valore quota 292.219,60 Variazione dell attivo netto (a+b+c) -241.347,83 Quote in essere alla fine dell esercizio 241.947,992 2.495.938,27 Nella tabella che precede è stato evidenziato il valore del patrimonio netto destinato alle prestazioni alla chiusura dell esercizio ed il numero di quote che lo rappresenta. Il controvalore delle quote emesse e delle quote annullate, pari ad 533.567,43 (negativo), è pari al saldo della gestione previdenziale di cui al punto 10 del conto economico. La variazione del valore quota è invece pari alla somma del risultato della gestione finanziaria al netto degli oneri di gestione e dell imposta sostitutiva di competenza dell esercizio. 3.1 Informazioni sullo Stato Patrimoniale - fase di accumulo Attività 10 Investimenti in gestione 2.692.102,65 Le risorse del comparto sono affidate sia a Helvetia Vita S.p.A. Compagnia Italo Svizzera d Assicurazioni sulla Vita che al gestore Vontobel. Le disponibilità liquide del Fondo possono essere investite in azioni, quote di fondi comuni di investimento, titoli di Stato e altri titoli obbligazionari. a) Depositi bancari 79.681,68 La voce è composta dai depositi nei conti correnti di gestione tenuti presso la Banca Depositaria.

e) Titoli di capitale quotati 521.411,53 h) Quote di O.I.C.R. 2.058.080,65 Titoli detenuti in portafoglio L importo complessivo dei titoli in gestione ammonta a 2.579.492,18. Si riporta di seguito l indicazione dei titoli detenuti in portafoglio, specificandone il valore e la quota sul totale delle attività del comparto: Denominazione Codice ISIN Categoria bilancio Valore % LYXOR UCITS ETF FTSE 100 FR0010438127 I.G - OICVM UE 445.678,64 16,56% ISHARES S&P 500 UCITS ETF DI IE0031442068 I.G - OICVM UE 382.567,74 14,21% LYXOR ETF MSCI Europe FR0010261198 I.G - OICVM UE 339.003,84 12,59% DB X-TRACKERS MSCI JAPAN EUR LU0659580079 I.G - OICVM UE 250.932,51 9,32% LYXOR ETF NASDAQ 100 FR0007063177 I.G - OICVM UE 186.791,71 6,94% DBX-TRACKERS EURO STX 50 LU0380865021 I.G - OICVM UE 153.092,85 5,69% LYXOR ETF MSCI EMER MKTS-A FR0010429068 I.G - OICVM UE 129.662,44 4,82% CISCO SYSTEMS INC US17275R1023 I.G - TCapitale Q OCSE 119.850,43 4,45% ARYZTA AG CH0043238366 I.G - TCapitale Q OCSE 93.118,74 3,46% PROCTER & GAMBLE CO/THE US7427181091 I.G - TCapitale Q OCSE 89.428,64 3,32% BRITISH AMERICAN TOBACCO PLC GB0002875804 I.G - TCapitale Q UE 60.840,94 2,26% SOURCE FINANCIAL S&P US SECT IE00B42Q4896 I.G - OICVM UE 59.481,18 2,21% UNILEVER NV-CVA NL0000009355 I.G - TCapitale Q UE 59.404,80 2,21% LYXOR ETF DAX LU0252633754 I.G - OICVM UE 57.096,12 2,12% LYXOR ETF STOXX BANKS FR0010345371 I.G - OICVM UE 53.773,62 2,00% COCA-COLA CO/THE US1912161007 I.G - TCapitale Q OCSE 52.440,49 1,95% ALLSTATE CORP US0200021014 I.G - TCapitale Q OCSE 46.327,49 1,72% Totale Totale Portafoglio 2.579.492,18 95,83% Distribuzione territoriale degli investimenti La distribuzione territoriale degli investimenti è la seguente: Voci/Paesi Italia Altri UE Altri OCSE Totale Titoli di Capitale quotati - 120.245,74 401.165,79 521.411,53 Quote di OICR - 2.058.080,65-2.058.080,65 Depositi bancari 79.681,68 - - 79.681,68 Totale 79.681,68 2.178.326,39 401.165,79 2.659.173,86 Distribuzione per valuta degli investimenti La composizione degli investimenti suddivisi per valuta è la seguente:

Voci/Paesi Titoli di Capitale / OICVM Depositi bancari TOTALE EUR 1.612.325,63 79.628,67 1.691.954,30 USD 367.528,23 19,50 367.547,73 JPY - 1,61 1,61 GBP 506.519,58 27,85 506.547,43 CHF 93.118,74 4,05 93.122,79 Totale 2.579.492,18 79.681,68 2.659.173,86 Operazioni in titoli stipulate e non ancora regolate Non ci sono operazioni in titoli stipulate ma non regolate alla data di chiusura dell esercizio. Posizioni in contratti derivati Non ci sono posizioni in contratti derivati alla data di chiusura dell esercizio. Durata media finanziaria dei titoli Non sono presenti in portafoglio titoli di debito. Posizioni in conflitto di interesse Alla data di chiusura dell esercizio non sono presenti posizioni in conflitto d interesse. Controvalore degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari Nella tabella sottostante vengono riportati i saldi dei volumi delle transazioni di acquisto e di vendita effettuate nell anno per tipologia di strumento finanziario. Voci/Paesi Acquisti Vendite Saldo Controvalore Titoli di capitale quotati -924.764,99 1.300.546,87 375.781,88 2.225.311,86 Quote di OICR -355.587,06 546.505,02 190.917,96 902.092,08 Totale -1.280.352,05 1.847.051,89 566.699,84 3.127.403,94 Commissioni di negoziazione Nella tabella si riepilogano le commissioni di negoziazione corrisposte sugli acquisti e sulle vendite di strumenti finanziari: Voci/Paesi Comm. su acquisti Comm. su vendite Totale commissioni Volume negoziato % sul volume negoziato Titoli di Capitale quotati 1.029,13 1.562,54 2.591,67 2.225.311,86 0,116 Quote di OICR 67,85-67,85 902.092,08 0,008 Totale 1.096,98 1.562,54 2.659,52 3.127.403,94 0,085 n) Altre attività della gestione finanziaria 32.928,79

La voce si riferisce alle commissioni maturate e non ancora liquidate alla fine dell esercizio che il gestore retrocede al Fondo in relazione alle operazioni di investimento per 1.726,72, crediti previdenziali per 31.045,12 e crediti per operazioni da regolare per 156,95. Passività 10 - Passività della gestione previdenziale 144.244,65 a) Debiti della gestione previdenziale 144.244,65 La voce è relativa al controvalore dei rimborsi quote avvenuti nell ultima valorizzazione dell esercizio. 30 - Passività della gestione finanziaria 14.499,52 d) Altre passività della gestione finanziaria 14.499,52 La voce è composta, per 14.082,02, da debiti per commissioni di gestione e, per 417,50, dalle spese relative alla remunerazione dell incarico del Responsabile del Fondo. 40 - Debiti di imposta 37.420,21 Tale voce rappresenta il debito per imposta sostitutiva maturato alla fine dell esercizio sul comparto Azionario. Conti d ordine 7.614,36 I conti d ordine rappresentano l impegno delle aziende a versare i contributi per conto dell aderente. I conti d ordine non essendo direttamente imputabili ad una linea, in quanto un aderente può avere un profilo di investimento su più linee, sono stati determinati applicando la percentuale del patrimonio della linea al 31/12/2014 sul totale dei conti d ordine rilevato alla stessa data. 3.2 Informazioni sul Conto Economico - fase di accumulo 10 Saldo della gestione previdenziale -533.567,43 a) Contributi per le prestazioni 163.049,66 La voce è composta come segue:

Fonti di contribuzione Importo Contributi 167.131,81 Di cui Azienda 4.692,26 Aderente 51.177,23 TFR 111.262,32 Trasferimenti in ingresso 164,51 Commissioni annue di gestione -4.246,66 Totale 10 a) 163.049,66 b) Anticipazioni -15.865,00 La voce contiene quanto erogato a titolo di anticipazione agli aderenti che ne hanno fatto richiesta al fondo avendone diritto secondo quanto previsto dalla normativa vigente. c) Trasferimenti e riscatti -672.470,20 La voce contiene l importo lordo delle liquidazioni erogate dal Fondo nel corso dell anno 2014 così ripartite: Riscatto totale 38.594,09 Riscatto immediato 173.587,7 Trasferimento ad altri fondi 460.288,41 Totale 672.470,20 e) Erogazioni in forma di capitale -8.421,75 La voce contiene quanto erogato a titolo di liquidazione posizioni individuali c/pensionamento agli aderenti che ne hanno fatto richiesta al fondo, avendone diritto secondo quanto previsto dalla normativa vigente. h) Altre uscite previdenziali -535,61 La voce contiene sopravvenienze passive previdenziali per 523,01 ed altre uscite previdenziali per 12,60 derivanti da operazioni di sistemazione effettuate nel corso dell esercizio. i) Altre entrate previdenziali 675,47 La voce contiene sopravvenienze attive previdenziali per 665,74 ed altre entrate previdenziali per 9,73 derivanti da operazioni di sistemazione effettuate nel corso dell esercizio. 20 Risultato della gestione finanziaria 386.748,83

HELVETIA DOMANI - FONDO PENSIONE APERTO GARANTITA RENDICONTO AL 31 DICEMBRE 2014 Via G.B. Cassinis, 21 20139 Milano

HELVETIA DOMANI FONDO PENSIONE APERTO GARANTITA 3 NOTA INTEGRATIVA INFORMAZIONI GENERALI Il capitolo informazioni generali è riportato nel rendiconto della fase di accumulo del comparto linea d investimento Azionario. Informazioni sul comparto linea di investimento Garantita Per Helvetia Domani comparto linea d investimento Garantita si rilevano 75 aderenti al 31 dicembre 2014: le adesioni sono state raccolte a partire dal mese di maggio 2007. Il numero delle quote attribuite nel corso dell esercizio è pari a 57.898,027. Il valore unitario assegnato alla quota nell ultima valorizzazione dell esercizio precedente è stato di 11,810: il valore unitario della quota all ultimo giorno di valorizzazione dell esercizio 2014, è di euro 12,220. Il controvalore delle quote in essere alla fine dell esercizio, all ultimo giorno di valorizzazione, è di euro 707.523,53. Numero e controvalore delle quote Numero Controvalore Quote in essere all'inizio dell'esercizio 58.348,888 689.124,21 a) Quote emesse 6.503,713 78.781,49 b) Quote annullate -6.954,574-84.770,57 c) Variazione del valore quota 24.388,40 Variazione dell attivo netto (a+b+c) 18.399,32 Quote in essere alla fine dell esercizio 57.898,027 707.523,53 Nella tabella che precede è stato evidenziato il valore del patrimonio netto destinato alle prestazioni alla chiusura dell esercizio ed il numero di quote che lo rappresenta. Il controvalore delle quote emesse e delle quote annullate, pari ad 5.989,08 (negativo), è pari al saldo della gestione previdenziale di cui al punto 10 del conto economico. La variazione del valore quota è invece pari alla somma del risultato della gestione finanziaria al netto degli oneri di gestione e dell imposta sostitutiva di competenza dell esercizio. 3.1 Informazioni sullo Stato Patrimoniale - fase di accumulo Attività 10 Investimenti in gestione 753.971,92

Le risorse del comparto sono affidate sia a Helvetia Vita S.p.A. Compagnia Italo Svizzera d Assicurazioni sulla Vita che al gestore Vontobel. Le disponibilità liquide del Fondo possono essere investite in azioni, quote di fondi comuni di investimento, titoli di Stato e altri titoli obbligazionari. a) Depositi bancari 7.905,26 La voce è composta dai depositi nei conti correnti di gestione tenuti presso la Banca Depositaria. c) Titoli emessi da Stati o da organismi internazionali 714.897,25 Titoli detenuti in portafoglio L importo complessivo dei titoli in gestione ammonta a 714.897,25. Si riporta di seguito l indicazione dei titoli detenuti in portafoglio, specificandone il valore e la quota sul totale delle attività del comparto: Denominazione Codice ISIN Categoria bilancio Valore % CCTS EU 15/12/2020 FLOATING IT0005056541 I.G - TStato Org.Int Q IT 79.888,00 10,60% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/02/2018 4,5 IT0004273493 I.G - TStato Org.Int Q IT 78.095,50 10,36% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/08/2018 4,5 IT0004361041 I.G - TStato Org.Int Q IT 56.607,50 7,51% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/08/2017 5,25 IT0003242747 I.G - TStato Org.Int Q IT 55.927,50 7,42% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/05/2017 4,75 IT0004793474 I.G - TStato Org.Int Q IT 54.812,50 7,27% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/02/2017 4 IT0004164775 I.G - TStato Org.Int Q IT 53.580,00 7,11% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/08/2016 3,75 IT0004019581 I.G - TStato Org.Int Q IT 52.572,50 6,97% CCTS EU 01/11/2018 FLOATING IT0004922909 I.G - TStato Org.Int Q IT 52.017,50 6,90% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/11/2015 3 IT0004656275 I.G - TStato Org.Int Q IT 51.090,00 6,78% CCTS EU 15/11/2019 FLOATING IT0005009839 I.G - TStato Org.Int Q IT 51.052,50 6,77% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/12/2018 3,5 IT0004957574 I.G - TStato Org.Int Q IT 44.150,00 5,86% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/09/2019 4,25 IT0004489610 I.G - TStato Org.Int Q IT 40.321,75 5,35% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/09/2020 4 IT0004594930 I.G - TStato Org.Int Q IT 34.755,00 4,61% CERT DI CREDITO DEL TES 01/03/2017 FLOATING IT0004584204 I.G - TStato Org.Int Q IT 10.027,00 1,33% Totale 714.897,25 94,82% Distribuzione territoriale degli investimenti La distribuzione territoriale degli investimenti è la seguente: Voci/Paesi Italia Totale Titoli di Stato 714.897,25 714.897,25 Depositi bancari 7.905,26 7.905,26 Totale 722.802,51 722.802,51 Distribuzione per valuta degli investimenti La composizione degli investimenti suddivisi per valuta è la seguente:

Voci/Paesi Titoli di Stato Titoli di debito Depositi TOTALE bancari EUR 714.897,25-7.905,26 722.802,51 Totale 714.897,25-7.905,26 722.802,51 Operazioni in titoli stipulate e non ancora regolate Nella seguente tabella sono riportate le operazioni in titoli stipulate ma non regolate alla data di chiusura dell esercizio. Posizioni in contratti derivati Non ci sono posizioni in contratti derivati alla data di chiusura dell esercizio. Durata media finanziaria dei titoli La seguente tabella riepiloga la duration finanziaria dei titoli in portafoglio relativa alle tipologie più significative di titoli. Voci/Paesi Italia Altri UE Titoli di Stato quotati 2,102 0,000 L'indice misura la durata residua di un'obbligazione valutata in un'ottica puramente finanziaria; può essere utilizzato come primo approssimativo indicatore del rischio di un investimento obbligazionario. Il suo valore si ottiene calcolando la media ponderata delle scadenze a cui saranno incassate le cedole ed a cui verrà rimborsato il capitale. Posizioni in conflitto di interesse Non sono presenti posizioni in conflitto di interesse. Controvalore degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari Nella tabella sottostante vengono riportati i saldi dei volumi delle transazioni di acquisto e di vendita effettuate nell anno per tipologia di strumento finanziario. Voci/Paesi Acquisti Vendite Saldo Controvalore Titoli di Stato -283.609,36 174.197,46-109.411,90 457.806,82 Titoli di Debito quotati - 10.636,56 10.636,56 10.636,56 Totale -283.609,36 184.834,02-98.775,34 468.443,38 Commissioni di negoziazione Non vi sono commissioni di negoziazione corrisposte sugli acquisti e sulle vendite di strumenti finanziari. l) Ratei e risconti attivi 6.874,41

La voce è relativa ai proventi maturati sugli investimenti in gestione ma non ancora riscossi alla data di chiusura del bilancio in esame. n) Altre attività della gestione finanziaria 24.295,00 La voce si riferisce a crediti previdenziali per 24.295,00. Passività 10 - Passività della gestione previdenziale 42.076,84 a) Debiti della gestione previdenziale 42.076,84 La voce è relativa al controvalore dei rimborsi quote avvenuti nell ultima valorizzazione dell esercizio. 30 - Passività della gestione finanziaria 1.501,92 d) Altre passività della gestione finanziaria 1.501,92 La voce è composta, per 1.384,59, da debiti per commissioni di gestione e, per 117,33, dalle spese relative alla remunerazione dell incarico del Responsabile del Fondo. 30- Debiti di imposta 2.869,63 Tale voce rappresenta il debito per imposta sostitutiva maturato alla fine dell esercizio sul comparto Garantito. Conti d ordine 2.158,44 I conti d ordine rappresentano l impegno delle aziende a versare i contributi per conto dell aderente. I conti d ordine non essendo direttamente imputabili ad una linea, in quanto un aderente può avere un profilo di investimento su più linee, sono stati determinati applicando la percentuale del patrimonio della linea al 31/12/2014 sul totale dei conti d ordine rilevato alla stessa data. 3.2 Informazioni sul Conto Economico - fase di accumulo 10 Saldo della gestione previdenziale -5.989,08 a) Contributi per le prestazioni 78.407,53 La voce è composta come segue:

Fonti di contribuzione Importo Contributi 80.712,27 Di cui Azienda 1.923,15 Aderente 13.146,17 TFR 65.642,95 Commissioni annue di gestione -2.304,74 Totale 10 a) 78.407,53 c) Trasferimenti e riscatti -52.185,14 La voce contiene l importo lordo delle liquidazioni erogate dal Fondo nel corso dell anno 2014 così ripartite: Trasferimento ad altri fondi 52.185,14 Totale 52.185,14 e) Erogazioni in forma di capitale -32.067,71 La voce contiene quanto erogato a titolo di liquidazione posizioni individuali c/pensionamento agli aderenti che ne hanno fatto richiesta al fondo,avendone diritto secondo quanto previsto dalla normativa vigente. h) Altre uscite previdenziali -517,72 La voce contiene sopravvenienze passive previdenziali per 514,20 ed altre uscite previdenziali per 3,52 derivanti da operazioni di sistemazione effettuate nel corso dell esercizio. i) Altre entrate previdenziali 373,96 La voce contiene sopravvenienze attive previdenziali per 371,47 ed altre entrate previdenziali per 2,49 derivanti da operazioni di sistemazione effettuate nel corso dell esercizio. 20 Risultato della gestione finanziaria 32.850,70 Si compone dei proventi conseguiti, sotto forma di dividendi ed interessi, e dei profitti e delle perdite derivanti da operazioni finanziarie, come riepilogati nella tabella seguente: Descrizione Dividendi e interessi Profitti e perdite da operazioni finanziarie Titoli di Stato 24.915,58 7.686,90 Titoli di Debito quotati 298,22-50,00 Depositi bancari - - Altri costi - - Totale 25.213,80 7.636,90

HELVETIA DOMANI - FONDO PENSIONE APERTO OBBLIGAZIONARIO RENDICONTO AL 31 DICEMBRE 2014 Via G.B. Cassinis, 21 20139 Milano

HELVETIA DOMANI FONDO PENSIONE APERTO OBBLIGAZIONARIO 3 NOTA INTEGRATIVA INFORMAZIONI GENERALI Il capitolo informazioni generali è riportato nel rendiconto della fase di accumulo del comparto linea d investimento Azionario. Informazioni sul comparto linea di investimento Obbligazionario Per Helvetia Domani comparto linea d investimento Obbligazionario si rilevano 62 aderenti al 31 dicembre 2014: le adesioni sono state raccolte a partire dal mese di marzo 2001. Il numero delle quote attribuite nel corso dell esercizio è pari a 56.349,900. Il valore unitario assegnato alla quota nell ultima valorizzazione dell esercizio precedente è stato di euro 11,618 euro: il valore unitario della quota all ultimo giorno di valorizzazione dell esercizio 2014, è di euro 13,015. Il controvalore delle quote in essere alla fine dell esercizio, all ultimo giorno di valorizzazione, è di euro 733.435,96. INFORMAZIONI SULLA LINEA DI INVESTIMENTO Numero e controvalore delle quote Numero Controvalore Quote in essere all'inizio dell'esercizio 62.042,610 720.841,79 a) Quote emesse 5.085,636 63.020,01 b) Quote annullate -10.778,346-134.633,92 c) Variazione del valore quota 84.208,08 Variazione dell attivo netto (a+b+c) 12.594,17 Quote in essere alla fine dell esercizio 56.349,900 733.435,96 Nella tabella che precede è stato evidenziato il valore del patrimonio netto destinato alle prestazioni alla chiusura dell esercizio ed il numero di quote che lo rappresenta. Il controvalore delle quote emesse e delle quote annullate, pari ad 71.613,91 (negativo), è pari al saldo della gestione previdenziale di cui al punto 10 del conto economico. La variazione del valore quota è invece pari alla somma del risultato della gestione finanziaria al netto degli oneri di gestione e dell imposta sostitutiva di competenza dell esercizio. 3.1 Informazioni sullo Stato Patrimoniale - fase di accumulo Attività 10 Investimenti in gestione 747.667,82

Le risorse del comparto sono affidate sia a Helvetia Vita S.p.A. Compagnia Italo Svizzera d Assicurazioni sulla Vita che al gestore Vontobel. Le disponibilità liquide del Fondo possono essere investite in azioni, quote di fondi comuni di investimento, titoli di Stato e altri titoli obbligazionari. a) Depositi bancari 29.979,23 La voce è composta dai depositi nei conti correnti di gestione tenuti presso la Banca Depositaria. c) Titoli emessi da Stati o da organismi internazionali 297.819,25 d) Titoli di debito quotati 119.505,55 h) Quote di O.I.C.R. 270.984,85 Titoli detenuti in portafoglio L importo complessivo dei titoli in gestione ammonta a 688.309,65. Si riporta di seguito l indicazione dei titoli detenuti in portafoglio, specificandone il valore e la quota sul totale delle attività del comparto: Denominazione Codice ISIN Categoria bilancio Valore % ISHARES USD CORP BND IE0032895942 I.G - OICVM UE 93.810,00 12,55% US TREASURY N/B 15/05/2019 3,125 US912828KQ20 I.G - TStato Org.Int Q OCSE 65.435,48 8,75% DBX II FED FUNDS EFF-RATE LU0321465469 I.G - OICVM UE 54.955,45 7,35% LYXOR UCITS ETF EUROMTS 7-10 FR0010411439 I.G - OICVM UE 54.176,23 7,25% IRISH TSY 3,4% 2024 18/03/2024 3,4 IE00B6X95T99 I.G - TStato Org.Int Q UE 47.452,00 6,35% ITALY GOVT INT BOND 27/09/2023 6,875 US465410AH18 I.G - TStato Org.Int Q IT 47.375,57 6,34% AMUNDI ETF EURO CORPORATE FI FR0011020957 I.G - OICVM UE 43.464,78 5,81% EUROPEAN UNION 21/09/2021 2,75 EU000A1GVJX6 I.G - TStato Org.Int Q UE 37.062,40 4,96% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/11/2022 5,5 IT0004848831 I.G - TStato Org.Int Q IT 25.731,00 3,44% LYXOR UCITS ETF EUROMTS 5-7Y FR0010411413 I.G - OICVM UE 24.578,39 3,29% REPUBLIC OF AUSTRIA 15/07/2027 6,25 AT0000383864 I.G - TStato Org.Int Q UE 24.541,50 3,28% RWE AG 14/02/2033 5,75 XS0162513211 I.G - TDebito Q UE 22.976,25 3,07% ENI SPA 11/10/2017 4,875 IT0004760655 I.G - TDebito Q IT 22.369,00 2,99% BUONI POLIENNALI DEL TES 01/11/2027 6,5 IT0001174611 I.G - TStato Org.Int Q IT 21.873,00 2,93% BONOS Y OBLIG DEL ESTADO 31/01/2023 5,4 ES00000123U9 I.G - TStato Org.Int Q UE 18.337,90 2,45% ENEL SPA 20/02/2018 4,875 IT0004794142 I.G - TDebito Q IT 17.980,80 2,40% ANHEUSER-BUSCH INBEV NV 26/04/2018 4 BE6000782712 I.G - TDebito Q UE 16.765,50 2,24% MORGAN STANLEY 21/09/2017 3,75 XS0832446230 I.G - TDebito Q OCSE 16.285,50 2,18% BNP PARIBAS 25/11/2020 3,75 XS0562852375 I.G - TDebito Q UE 11.734,00 1,57% GOLDMAN SACHS GROUP INC 01/02/2023 3,25 XS0882849507 I.G - TDebito Q OCSE 11.394,50 1,52% IRISH TSY 5% 2020 18/10/2020 5 IE00B60Z6194 I.G - TStato Org.Int Q UE 10.010,40 1,34% Totale 688.309,65 92,06%

Distribuzione territoriale degli investimenti La distribuzione territoriale degli investimenti è la seguente: Voci/Paesi Italia Altri UE Altri OCSE Totale Titoli di Stato 94.979,57 137.404,2 65.435,48 297.819,25 Titoli di Debito quotati 40.349,80 51.475,75 27.680,00 119.505,55 Quote di OICR - 270.984,85-270.984,85 Depositi bancari 29.979,23 - - 29.979,23 Totale 165.308,6 459.864,8 93.115,48 718.288,88 Distribuzione per valuta degli investimenti La composizione degli investimenti suddivisi per valuta è la seguente: Voci/Paesi Titoli di Stato Titoli di Capitale Depositi bancari TOTALE Titoli di Debito / OICVM EUR 185.008,20 119.505,55 270.984,85 25.485,32 600.983,92 USD 112.811,05 - - 4.493,91 117.304,96 Totale 297.819,25 119.505,55 270.984,85 29.979,23 718.288,88 Operazioni in titoli stipulate e non ancora regolate Non ci sono operazioni in titoli stipulate ma non regolate alla data di chiusura dell esercizio. Posizioni in contratti derivati Non ci sono posizioni in contratti derivati alla data di chiusura dell esercizio. Durata media finanziaria dei titoli La seguente tabella riepiloga la duration finanziaria dei titoli in portafoglio relativa alle tipologie più significative di titoli. Voci/Paesi Italia Altri UE Altri OCSE Titoli di Stato quotati 7,293 7,391 4,052 Titoli di Debito quotati 2,742 7,781 4,444 L'indice misura la durata residua di un'obbligazione valutata in un'ottica puramente finanziaria; può essere utilizzato come primo approssimativo indicatore del rischio di un investimento obbligazionario. Il suo valore si ottiene calcolando la media ponderata delle scadenze a cui saranno incassate le cedole ed a cui verrà rimborsato il capitale. Posizioni in conflitto di interesse Alla data di chiusura dell esercizio non sono presenti posizioni in conflitto d interesse.

Controvalore degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari Nella tabella sottostante vengono riportati i saldi dei volumi delle transazioni di acquisto e di vendita effettuate nell anno per tipologia di strumento finanziario. Voci/Paesi Acquisti Vendite Saldo Controvalore Titoli di Stato -103.726,69 128.677,09 24.950,40 232.403,78 Titoli di Debito quotati -10.412,84 125.257,10 114.844,26 135.669,94 Quote di OICR -174.003,73 65.431,54-108.572,19 239.435,27 TOTALI -288.143,26 319.365,73 31.222,47 607.508,99 Commissioni di negoziazione Nella tabella si riepilogano le commissioni di negoziazione corrisposte sugli acquisti e sulle vendite di strumenti finanziari: Voci/Paesi Comm. su acquisti Comm. su vendite Totale commissioni Volume negoziato % sul volume negoziato Titoli di Stato 32,31 40,72 73,03 232.403,78 0,031 Titoli di Debito quotati 7,00 42,69 49,69 135.669,94 0,037 Quote di OICR - - - 239.435,27 - TOTALI 39,31 83,41 122,72 607.508,99 0,020 l) Ratei e risconti attivi 6.313,80 La voce è relativa ai proventi maturati sugli investimenti in gestione ma non ancora riscossi alla data di chiusura del bilancio in esame. n) Altre attività della gestione finanziaria 23.065,14 La voce si riferisce alle commissioni maturate e non ancora liquidate alla fine dell esercizio che il gestore retrocede al Fondo in relazione alle operazioni di investimento per 112,02 e a crediti previdenziali per 22.953,12. Passività 30 - Passività della gestione finanziaria 3.519,16 d) Altre passività della gestione finanziaria 3.519,16 La voce è composta, per 3.393,40, da debiti per commissioni di gestione e, per 125,76, dalle spese relative alla remunerazione dell incarico del Responsabile del Fondo. 40 Debiti d imposta 10.712,70

Tale voce rappresenta il debito per imposta sostitutiva maturato alla fine dell esercizio sul comparto Obbligazionario. Conti d ordine 2.237,49 I conti d ordine rappresentano l impegno delle aziende a versare i contributi per conto dell aderente. I conti d ordine non essendo direttamente imputabili ad una linea, in quanto un aderente può avere un profilo di investimento su più linee, sono stati determinati applicando la percentuale del patrimonio della linea al 31/12/2014 sul totale dei conti d ordine rilevato alla stessa data. 3.2 Informazioni sul Conto Economico - fase di accumulo 10 Saldo della gestione previdenziale -71.613,91 a) Contributi per le prestazioni 63.020,01 La voce è composta come segue: Fonti di contribuzione Importo Contributi 64.786,84 Di cui Azienda 2.148,51 Aderente 33.347,67 TFR 29.290,66 Commissioni annue di gestione -1.766,83 Totale 10 a) 63.020,01 c) Trasferimenti e riscatti -134.633,92 La voce contiene l importo lordo delle liquidazioni erogate dal Fondo nel corso dell anno 2014 così ripartite: Riscatto totale 7.786,19 Trasferimento ad altri fondi 126.847,73 Totale 134.633,92 20 Risultato della gestione finanziaria -109.053,71 Si compone dei proventi conseguiti, sotto forma di dividendi ed interessi, e dei profitti e delle perdite derivanti da operazioni finanziarie, come riepilogati nella tabella seguente: