CARTE PREPAGATE LOTTOMATICARD

CARTE PREPAGATE LOTTOMATICARD MANUALE OPERATIVO Febbraio 2013 WWW.LOTTOMATICARD.IT

INDICE 1. PREMESSA...pag.5 2. LAMONETAELETTRONICA...pag.6 3. IPRODOTTICARTALIS...pag.7 a. LOTTOMATICARD...pag.8 b. PAYPAL...pag.10 c. STARSCARD...pag.12 d. ITALO PIU...pag.14 e. LOTTOMATICARDPERILTIFOSO...pag.16 f. LOTTOMATICARDEASY...pag.17 4. DIFFERENZETRACARTENOMINATIVEEALPORTATORE...pag.20 5. LOTTOMATICARDECONTOGIOCO...pag.21 6. NORMATIVASULLATRASPARENZA...pag.22 7. ALLESTIMENTOPUNTOVENDITA...pag.24 8. TERMINALIABILITATI...pag.25 9. APERTURAECHIUSURANEGOZIO...pag.26 10. RIAVVIO DEL TERMINALE IN CASO DI DISALLINEAMENTO...pag. 30 11. SERVIZIO DI DISTRIBUZIONE DI MONETA ELETTRONICA...pag. 31 12. GESTIONECOLLICARTE...pag.32 13. CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE...pag. 34 14. ACQUISIZIONEDELCONTRATTO...pag47 15. INVIODELCONTRATTOACARTALIS...pag 53 16. ATTIVAZIONELOTTOMATICARDEASY...pag.55 17. ATTIVAZIONEDELLACARTADAPOS...pag.59 18. ARCHIVIAZIONEDEGLISCONTRINI...pag.61 19. GESTIONEDEICONTRATTI...pag.62 20. RICARICADELLACARTA...pag.81 21. PRELIEVO...pag.86 22. TRASFERIMENTODACARTAACARTA...pag.87 23. INFOCONTO...pag.89 3

INDICE 22. ESTINZIONEDELLACARTA...pag.90 23. MESSAGGIDIERRORE...pag.92 24. ILSERVIZIODISPENDING...pag. 94 25. OPERAZIONIDISTORNO...pag.97 26. RIEPILOGOOPERAZIONIDISPENDING...pag.100 27. RENDICONTODELLEOPERAZIONIEMESSEDAPOS...pag.103 28. RIEPILOGOMENSILE...pag.104 29. MODALITA DI REGOLAMENTO DEGLI INCASSI EDEIPAGAMENTI...pag.105 22. ASSISTENZACLIENTI...pag.106 23. PROTEZIONEDEIDATIDELCLIENTE..pag.107 24. SICUREZZA DEL SISTEMA E CODICI DI ACCESSO pag. 108 25. APPENDICE NORMATIVAANTIRICICLAGGIO...pag.109 26. SINTESI DEI PRINCIPALI ADEMPIMENTI NORMATIVI EPUNTIDIATTENZIONE pag.122 22. APPENDICEFORMAZIONE..pag.125 23. ALLEGATO 1 MODULO SEGNALAZIONI OPERAZIONI SOSPETTE...pag. 126 24. COME PROTEGGERE IL TUO PUNTO VENDITA pag.129 25. IPASSIPERATTIVAREUNALOTTOMATICARD...pag.128 26. CARATTERISTICHECARTE...pag.130 27. COMMISSIONIELIMITI...pag.131 28. COMMISSIONI ESERCENTE...pag. 132 29. RICAVIESERCENTE...pag.133 30. GUIDAALLAVENDITA...pag.134 31. F.A.Q...pag.135 4

PREMESSA Dall accordo tra il gruppo LOTTOMATICA e il gruppo BANCA SELLA, nasce CARTALIS IMEL S.p.A., il primo Istituto autorizzato dalla Banca d Italia allo svolgimento delle attività di emissione di moneta elettronica e di gestione dei servizi di pagamento. L IMEL (Istituto di Moneta Elettronica) è un intermediario finanziario disciplinato dal testo unico bancario che ha come attività principale l emissione di moneta elettronica. Gli IMEL possono svolgere esclusivamente l attività di emissione di moneta elettronica, mediante trasformazione immediata dei fondi ricevuti, nonché delle attività connesse e strumentali a promuovere e sviluppare l attività principale esercitata. Le attività degli IMEL, così come quelle di tutti gli intermediari finanziari, sono soggette a vigilanza da parte degli organismi di vigilanza, e in particolare: Banca d Italia UIF(Unità di Informazione Finanziaria) Agenzia delle Entrate Gli IMEL sono tenuti all attuazione delle normative di riferimento emanate dagli organismi di vigilanza, nello svolgimento dell attività di emissione di moneta elettronica. Gli obblighi per il Punto Vendita derivanti dalla normativa sono illustrati successivamente. 5

LA MONETA ELETTRONICA Per Moneta Elettronica si intende un valore monetario rappresentato da un credito del titolare nei confronti dell emittente. Tale valore è memorizzato su un dispositivo elettronico, che tipicamente è una Carta di pagamento prepagata, e viene accettato come mezzo di pagamento da imprese diverse dall emittente. Le Carte di pagamento si suddividono in tre categorie principali: Cartedidebito(c.d.paynow lespesesonoaddebitateintempo reale sul conto corrente del titolare. Es: PagoBANCOMAT); Carte di credito (c.d. pay after le spese sono addebitate sul conto corrente del titolare in un momento successivo all acquisto); Carte prepagate (c.d. pay before - prima di poter spendere il titolare deve caricare delle somme di denaro sulla propria Carta). 6

I PRODOTTI CARTALIS CartaLis IMEL S.p.A. in collaborazione con Banca Sella realizza e gestisce Carte di pagamento prepagate ricaricabili. Attualmente l offerta è composta da: CARTE PREPAGATE RICARICABILI NOMINATIVE Lottomaticard Lottomaticard PayPal Lottomaticard Stars Card Lottomaticard ItaloPiù Lottomaticard per il Tifoso CARTE PREPAGATE RICARICABILI AL PORTATORE Lottomaticard Easy 7

I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD Carta prepagata ricaricabile nominativa a Chip spendibile sul circuito VISA Electron e sui Punti Vendita convenzionati Lottomaticard LOTTOMATICARD è una Carta: PREPAGATA L utilizzo della Carta è subordinato e vincolato alle somme caricate RICARICABILE La Carta può essere caricata più volte dal titolare ed è utilizzabile fino alla scadenza NOMINATIVA Richiede la sottoscrizione di un contratto IBAN PERSONALIZZATO Facilita le operazioni di bonifico sulla Carta. LEGATAALGIOCO PuòessereassociataaunContoGiocoBetter CONVENIENTE Nessun costo di accettazione sui Punti Vendita Lottomaticard SPENDIBILE SU CIRCUITO APERTO Lottomaticard può essere utilizzata per prelievi e pagamenti su tutto il circuito internazionale VISA Electron 8

I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD: COME SI PRESENTA CHIP: contiene tutte le informazioni della Carta necessarie per il pagamento. PAN (Personal Account Number): numero della Carta di pagamento formato da 16 cifre. CIRCUITO DI PAGAMENTO: identifica il circuito di pagamento internazionale VISA; la Carta è accettata, per prelievi e pagamenti, ovunque in Italia e all estero sia esposto tale logo. DATA SCADENZA: periodo di validità della Carta di pagamento. SPAZIO PER LA FIRMA: spazio in cui il cliente è tenuto ad apporre la firma. CVV2: codice di controllo di 3 cifre richiesto spesso per gli acquisti su Internet. 123 CODICE CONTO GIOCO BETTER: da utilizzare insieme al relativo PIN (rilasciato in fase di adesione al Conto Gioco) per accedere al proprio Conto Gioco sul Sito www.better.it CODICE A BARRE: identifica in maniera univoca la carta (codice di attivazione) ed è utile per raccolta punti/promozioni. CODICE IBAN PERSONALIZZATO: sono riportate le coordinate bancarie per la ricaricadella Carta con bonifico. Il Codice Iban Personalizzato riportato facilita per il cliente le operazioni di bonifico sulla Carta. NOTA: Per le carte che non riportano direttamente l IBAN stampato sul retro, lo stesso viene riportato sullo scontrino di tutte le transazioni effettuate dal cliente. 9

I PRODOTTI CARTALIS PAYPAL Carta prepagata ricaricabile nominativa a Chip e banda magnetica, co-branded PayPal e Lottomaticard, operante sul circuito Mastercard e nei Punti Vendita convenzionati Lottomaticard PAYPAL è una Carta: PREPAGATA L utilizzo della Carta è subordinato e vincolato alle somme caricate RICARICABILE La Carta può essere caricata più volte dal titolare ed è utilizzabile fino alla scadenza NOMINATIVA Richiede la sottoscrizione di un contratto IBAN PERSONALIZZATO Facilita le operazioni di bonifico sulla Carta. LEGATA AL MONDO E-COMMERCE Può essere associata al Conto PayPal CONVENIENTE Nessun costo di accettazione sui Punti Vendita Lottomaticard SPENDIBILE SU CIRCUITO APERTO Lottomaticard PayPal può essere utilizzata per prelievi e pagamenti su tutto il circuito internazionale MASTERCARD 10

I PRODOTTI CARTALIS PAYPAL: COME SI PRESENTA CHIP: contiene tutte le informazioni della Carta necessarie per il pagamento. PAN (Personal Account Number): numero della Carta di pagamento formato da 16 cifre. CIRCUITO DI PAGAMENTO: identifica il circuito di pagamento internazionale MasterCard; la Carta è accettata per prelievi e pagamenti, ovunque in Italia e all estero sia esposto tale logo. DATA SCADENZA: periodo di validità della Carta di pagamento. SPAZIO PER LA FIRMA: spazio in cui il cliente è tenuto ad apporre la firma. 123 CVC2: codice di controllo di 3 cifre richiesto spesso per gli acquisti su Internet. CODICE A BARRE: identifica in maniera univoca la carta (codice di attivazione) ed è utile per raccolta punti/promozioni. CODICE IBAN PERSONALIZZATO: sono riportate le coordinate bancarie per la ricaricadella Carta con bonifico. Il Codice Iban Personalizzato riportato facilita per il cliente le operazioni di bonifico sulla Carta. NOTA: Per le carte che non riportano direttamente l IBAN stampato sul retro, lo stesso viene riportato sullo scontrino di tutte le transazioni effettuate dal cliente. 11

I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD STARS CARD Carta prepagata ricaricabile nominativa a chip co-branded PokerStars e Lottomaticard, spendibile sul circuito VISA Electron e sui Punti Vendita convenzionati Lottomaticard LOTTOMATICARD STARS CARD è una Carta: PREPAGATA L utilizzo della Carta è subordinato e vincolato alle somme caricate RICARICABILE La Carta può essere caricata più volte dal titolare ed è utilizzabile fino alla scadenza NOMINATIVA Richiede la sottoscrizione di un contratto IBAN PERSONALIZZATO Facilita le operazioni di bonifico sulla Carta. LEGATA AL GIOCO POKER STARS Può essere associata a un Conto gioco Poker Stars CONVENIENTE Nessun costo di accettazione sui Punti Vendita Lottomaticard SPENDIBILE SU CIRCUITO APERTO Lottomaticard può essere utilizzata per prelievi e pagamenti su tutto il circuito internazionale VISA Electron 12

I PRODOTTI CARTALIS STARS CARD: COME SI PRESENTA CHIP: contiene tutte le informazioni della Carta necessarie per il pagamento. PAN (Personal Account Number): numero della Carta di pagamento formato da 16 cifre. CIRCUITO DI PAGAMENTO: identifica il circuito di pagamento internazionale VISA; la Carta è accettata, per prelievi e pagamenti, ovunque in Italia e all estero sia esposto tale logo. DATA SCADENZA: periodo di validità della Carta di pagamento. 123 CODICE IBAN PERSONALIZZATO: sono riportate le coordinate bancarie per la ricaricadella Carta con bonifico. Il Codice Iban Personalizzato riportato facilita per il cliente le operazioni di bonifico sulla Carta. NOTA: Per le carte che non riportano direttamente l IBAN stampato sul retro, lo stesso viene riportato sullo scontrino di tutte le transazioni effettuate dal cliente. CVV2: codice di controllo di 3 cifre richiesto spesso per gli acquisti su Internet. SPAZIO PER LA FIRMA: spazio in cui il cliente è tenuto ad apporre la firma. 13

I PRODOTTI CARTALIS Lottomaticard Italio Più Carta prepagata ricaricabile nominativa a Chip realizzata in collaborazione con NTV Nuovo Trasporto Viaggiatori, integrata con il programma fidelity ItaloPiù. Spendibile sul circuito MasterCard e sui Punti Vendita convenzionati Lottomaticard ITALOPIU èunacarta: PREPAGATA L utilizzo della Carta è subordinato e vincolato alle somme caricate RICARICABILE La Carta può essere caricata più volte dal titolare ed è utilizzabile fino alla scadenza NOMINATIVA Richiede la sottoscrizione di un contratto IBAN PERSONALIZZATO Facilita le operazioni di bonifico sulla Carta FIDELITY la prima carta prepagata integrata con un programma fidelity nel mondo della mobilità in Italia. L utilizzo della carta per l acquisto dei biglietti viaggio, online sul sito italotreno.it o tramite il Call Center Pronto Italo06.07.08,permettealclientediottenere unpuntoinpiùperognieuro speso, oltre ad un ulteriore Bonus all attivazione della carta ItaloPiù CONVENIENTE Nessun costo di accettazione sui Punti Vendita Lottomaticard SPENDIBILE SU CIRCUITO APERTO ItaloPiù può essere utilizzata per prelievi e pagamenti su tutto il circuito internazionale MasterCard 14

I PRODOTTI CARTALIS ITALO PIU : COME SI PRESENTA CHIP: contiene tutte le informazioni della Carta necessarie per il pagamento. CIRCUITO DI PAGAMENTO: identifica il circuito di pagamento internazionale MasterCard; la Carta è accettata per prelievi e pagamenti, ovunque in Italia e all estero sia esposto tale logo. Personaizzatacon nome del cliente e codice del programma fedeltà 123 CODICE IBAN PERSONALIZZATO: sono riportate le coordinate bancarie per la ricaricadella Carta con bonifico. Il Codice Iban Personalizzato riportato facilita per il cliente le operazioni di bonifico sulla Carta. NOTA: Per le carte che non riportano direttamente l IBAN stampato sul retro, lo stesso viene riportato sullo scontrino di tutte le transazioni effettuate dal cliente. Call center e sito CODICE A BARRE: identifica in maniera univoca la carta (codice di attivazione) 15

I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD PER IL TIFOSO Carta prepagata ricaricabile nominativa a Chip realizzata in collaborazione con alcune società calcistiche, spendibile sul circuito VISA Electron e sui Punti Vendita convenzionati Lottomaticard e che aggiunge la funzione di Tessera del Tifoso LOTTOMATICARD PER IL TIFOSO è una Carta Lottomaticard: PREPAGATA L utilizzo della Carta è subordinato e vincolato alle somme caricate RICARICABILE La Carta può essere caricata più volte dal titolare ed è utilizzabile fino alla scadenza NOMINATIVA Richiede la sottoscrizione di un contratto IBAN PERSONALIZZATO Facilita le operazioni di bonifico sulla Carta. TESSERA DEL TIFOSO come documento di identificazione per l acquisto dei biglietti nei punti vendita Listicket e per l accesso agli stadi CONVENIENTE Nessun costo di accettazione sui Punti Vendita Lottomaticard SPENDIBILE SU CIRCUITO APERTO Lottomaticard può essere utilizzata per prelievi e pagamenti su tutto il circuito internazionale VISA Electron 16

I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD EASY Carta prepagata ricaricabile al portatore a banda magnetica spendibile sul circuito Mastercard e nei Punti Vendita convenzionati Lottomaticard LOTTOMATICARD EASY è una Carta: PREPAGATA L utilizzo della Carta è subordinato e vincolato alle somme caricate RICARICABILE La Carta può essere caricata più volte dall utilizzatore ed è utilizzabile fino alla scadenza ALPORTATORE Nonènecessarialastipuladiuncontratto CEDIBILE Il compratore può essere diverso dall utilizzatore. SPENDIBILE SU CIRCUITO APERTO Lottomaticard Easy può essere utilizzata per prelievi e pagamenti su tutto il circuito internazionale MASTERCARD 17

I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD EASY: COME SI PRESENTA PAN (Personal Account Number): numero della carta di pagamento formato da 16 cifre. CIRCUITO DI PAGAMENTO: identifica il circuito di pagamento internazionale MasterCard; la Carta è accettata, per prelievi e pagamenti,ovunque in Italia e all estero sia esposto tale logo. DATA SCADENZA: periododi validità della Carta di pagamento. SPAZIO PER LA FIRMA: spazio in cui il cliente è tenuto ad apporre la firma. CVC2: codice di controllo di 3 cifre richiesto spesso per gli acquisti su Internet. CODICE A BARRE: identifica in maniera univoca la carta (codice di attivazione) ed è utile per raccolta punti/promozioni. 18

I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD EASY: IL PACKAGING Confezione chiusa: fronte Confezione chiusa: retro Confezione aperta 19

DIFFERENZE TRA CARTE NOMINATIVE E AL PORTATORE Le principali differenze tra le Carte nominative e al portatore riguardano: la necessità o meno di sottoscrizione di un contratto, la possibilità di regalare la Carta, il credito caricabile sulla Carta. Carta nominativa Carta al portatore Contratto Utilizzatore Plafond e limiti di ricarica Numero carte per cliente Trasferimento fondi da Carta a Carta Ricarica con bonifico Il cliente deve sottoscrivere un contratto La Carta può essere utilizzata solo dalla persona che ha sottoscritto il contratto 10.000 Euro plafond 50.000 Euro caricabili al max in un anno 2 Carte Lottomaticard e PayPal per singolo titolare 1 Carta ItaloPiù e Stars Card per singolo titolare Consentito Prevista Il cliente non deve sottoscrivere alcun contratto ma fornire solo codice fiscale, nome, cognome e data di nascita La Carta può essere regalata e quindi utilizzata da persone diverse dall acquirente 999 Euro plafond 2.500 Euro caricabili al max in un anno Max 2 Carte all anno per utilizzatore Non consentito Non prevista Prelievo presso i punti vendita Lottomaticard Consentito fino a 250 euro al giorno Consentitofino a 250 euro al giorno 20

LOTTOMATICARD E CONTO GIOCO La Lottomaticard è l unica Carta che può essere associata ad un Conto Gioco Better. ll cliente può decidere di abbinare la propria Lottomaticard ad un Conto Gioco Lottomatica sottoscrivendo l apposito contratto. In questo caso può utilizzare il codice di Conto Gioco riportato sul retro della carta, in abbinamento al PIN fornito in fase di attivazione, per effettuare giocate in sicurezza sui canali telematici ed Internet nonché controllare i movimenti da e verso il proprio Conto Gioco. È possibile aprire un Conto Gioco: presso un Punto Vendita della rete autorizzata; accedendo al Portale di Gioco all indirizzo www.lottomatica.it Il cliente può: attivare contestualmente Lottomaticard e Conto Gioco presso i Punti Vendita convenzionati; attivare Lottomaticard dopo aver attivato un Conto Gioco; attivare un Conto Gioco dopo aver attivato una Lottomaticard. 21

NORMATIVA SULLA TRASPARENZA Prima di procedere con la descrizione delle operazioni è utile una breve premessa sulle principali norme di trasparenza cui il Punto Vendita e CartaLis devono attenersi. Le carte ricaricabili Lottomaticard, Lottomaticard PayPal, Lottomaticard Stars Card e Lottomaticard Easy sono soggette alla normativa sulla trasparenza che obbliga CartaLis a fornire al cliente adeguata informativa precontrattuale (quindi prima che il cliente acquisti la Carta) sui principali rischi connessi al prodotto e sulle condizioni economiche applicate. Al fine di fornire tali informazioni al cliente, il Punto Vendita riceverà da CartaLis la seguente documentazione che deve essere o esposta presso il locale e/o consegnata al cliente. Principali diritti del Cliente CartaLIS fornisce al Punto Vendita la locandina Principali diritti del cliente che, in conformità alle disposizioni emanate dalla Banca d Italia, deve essere esposta nel locale aperto al pubblico e messo a disposizione della clientela. La locandina contiene l indicazione dei diritti e degli strumenti di tutela per la clientela previsti dalla normativa bancaria. Per le Carte nominative Lottomaticard, Lottomaticard PayPal e Lottomaticard Stars Card i Principali diritti del Cliente sono anche allegati al Foglio Informativo. Modulo di richiesta della Carta nominativa (Contratto) e Condizioni generali di utilizzo per la Lottomaticard Easy Per l acquisto della Lottomaticard, della Lottomaticard PayPal e della Lottomaticard Stars Card e Italo Più (carte nominative) è necessaria la sottoscrizione di un contratto da parte del Cliente. Prima della conclusione del contratto, quindi prima che il cliente firmi il contratto e venga attivata la Carta, il Punto Vendita deve consegnare una copia del Modulo di richiesta della Carta prepagata ricaricabile che riporta sul retro tutte le clausole contrattuali. ATTENZIONE: il Modulo di richiesta della Carta prepagata ricaricabile Lottomaticard è lo stesso sia per la Lottomaticard che per la Lottomaticard PayPal, Italo Più sia che per la Lottomaticard Stars Card (sono diversi i Fogli Informativi perché sono diverse le condizioni economiche e i riferimenti dell assistenza cliente). La vendita di Lottomaticard Easy non richiede la firma di un contratto da parte del cliente; il Punto Vendita è tenuto comunque a consegnare allo stesso prima dell attivazione della Carta il relativo Foglio Informativo. 22

NORMATIVA SULLA TRASPARENZA Foglio Informativo Il Foglio Informativo è un documento predisposto al fine di informare la clientela sulle condizioni economiche e di utilizzo relative alla Carta prepagata e sui principali rischi che possono verificarsi nell esecuzione del servizio. Il Punto Vendita è tenuto a consegnare al cliente prima dell attivazione della Carta una copia del Foglio Informativo. Il Foglio Informativo è diverso per prodotto perché sono diverse le condizioni economiche e i riferimenti per l assistenza cliente: quindi il Punto Vendita riceverà Fogli Informativi diversi per la Lottomaticard, per la Lottomaticard PayPal, per la Lottomaticard Stars Card e per la Lottomaticard Easy. Informativa sulla privacy L informativa sulla privacy contiene tutte le informazioni circa l utilizzo dei dati richiesti al cliente per l attivazione della Carta. Il documento deve essere consegnato al cliente insieme alla Carta. Per le Carte nominative Lottomaticard, Lottomaticard PayPal e Lottomaticard Stars Card, l Informativa sulla privacy è allegata al Foglio Informativo. Per la Lottomaticard Easy l Informativa sulla privacy è invece allegata alle Condizioni generali di utilizzo. Informativa precontrattuale Prima della conclusione del contratto, quindi prima che vengano inseriti tuttiidatidelclientesulterminaleeprimachelacartavenga attivata,il Punto Vendita deve consegnare al Cliente una copia del Modulo di richiesta della Carta ricaricabile (che è lo stesso sia per la Lottomaticard, che per la PayPal che per la Stars Card sul retro del Modulo di richiesta sono riportate le clausole contrattuali) e del Foglio Informativo. ATTENZIONE: Il Foglio Informativo è diverso per prodotto perché sono diverse le condizioni economiche e i riferimenti per l assistenza cliente. Guida Pratica ARBITRO BANCARIO FINANZIARIO(ABF) La Guida Pratica sull Arbitro Bancario Finanziario descrive le modalità con cui i Clienti Titolari di Lottomaticard possono presentare un Reclamo a CartaLIS. Il Punto Vendita riceve delle copie della Guida all ABF che devono essere messe a disposizione della clientela. 23

ALLESTIMENTO PUNTO VENDITA: MATERIALE PER LA CLIENTELA Il Punto Vendita riceve tutto il materiale e la documentazione a supporto dell attività di vendita di moneta elettronica in particolare: Il presente manuale operativo; I Principali Diritti del Cliente in formato A3, plastificato e dotato di catenella per l affissione; La Guida Pratica sull Arbitro Bancario Finanziario; Il materiale promozionale; I contratti e Fogli Informativi ( quest ultimo contiene anche Informativa sulla privacy e principali diritti del cliente); Le confezioni contenenti le Carte( colli Carte ). Ogni collo è formato da 5 buste singole chiuse contenenti ciascuna di esse: per la Carte Nominative (Lottomaticard, PayPal e Stars Card): 1 Carta Lottomaticard, PayPal e Stars Card 1 Card Carrier (lettera formato A4 sulla quale è incollata la carta) contenente i codici di sicurezza (P.I.N., P.U.K.) per la Carta Nominativa ItaloPiù: La carta viene spedita direttamente al domicilio del cliente, per finalizzare la contrattualizzazione dovrete utilizzare gli stessi contratti presenti nei refill kit delle altre carte. per la Carta al Portatore (Lottomaticard EASY) 1 carta Lottomaticard Easy confezionata in un apposito pack contenenti i codici di sicurezza(p.i.n., P.U.K.) 24

TERMINALI ABILITATI Il servizio di distribuzione e spending di moneta elettronica viene erogato tramite le seguenti tipologie di terminali: MAEL 370E e/o ALTURA per la fase di contrattualizzazione della Carta; POS per tutte le operazioni(attivazione, prelievo, ricarica, info conto, trasferimento da carta a carta, estinzione e pagamento). Al fine di abilitare il terminale POS all esecuzione dei servizi di distribuzione di moneta elettronica e all accettazione dei pagamenti, il Punto Vendita deve effettuare giornalmente le operazioni di apertura e chiusura cassa. 25

APERTURA E CHIUSURA NEGOZIO TERMINALE DARWIN L operazione descritta di seguito consente di accettare le Carte Lottomaticard a costo zero presso il Punto Vendita convenzionato Lottomaticard. Apertura negozio Le operazioni da seguire per effettuare l apertura negozio (apertura cassa) dal terminale POS sono le seguenti: 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; 2.sul menu PRINCIPALE scorrere con la freccia verso il basso fino alla voce CREDITO/DEBITO ; 3. selezionare la funzione CREDITO/DEBITO, con il tasto ; 4. premere il pulsante MENU; 5. selezionare la voce APERTURA NEGOZIO e confermare; 6. sarà richiesto l inserimento del Codice di Accesso, che è dato dalle ultime due cifre del Codice SIA. Esempio di apertura negozio CODICE SIA CODICE DI ACCESSO 26

APERTURA E CHIUSURA NEGOZIO Chiusura negozio Le operazioni da seguire per effettuare la chiusura negozio (chiusura cassa) dal terminale POS sono le seguenti: uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; sul menu PRINCIPALE scorrere con la freccia verso il basso fino alla voce CREDITO/DEBITO ; selezionare la funzione CREDITO/DEBITO con il tasto ; premere il pulsante MENU; selezionare la voce CHIUSURA NEGOZIO e confermare; il POS emette uno scontrino di chiusura riportante il totale degli incassi effettuati tramite le Carte Lottomaticard utilizzando il terminale POS. Esempio di chiusura negozio Scontrino di chiusura 27

APERTURA E CHIUSURA NEGOZIO TERMINALE INGENICO 5100 Apertura negozio Per questa tipologia di terminale non è prevista alcuna operazione di apertura cassa, poiché questa operazione avviene in automatico a seguito dell abilitazione del terminale alla funzione di spending. Chiusura negozio 1. Uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto fino a quando appare il messaggio STRISCIARE CARTA (STATO IDLE); 2. premere il pulsante Menu; 3.scorrere con la freccia rivolta verso il basso fino alla voce INGE- EMV32 e confermare; 4. selezionare la voce MENU CASSIERE e confermare; 5. selezionare la voce CHIUSURA CONTABILE e confermare. Il terminale stamperà uno scontrino che riporterà il TOTALE delle transazioni di vendite effettuate; 6. per accedere nuovamente al menu SERVIZI sarà necessario reinserire la carta servizi del POS. Esempio di chiusura negozio 28

APERTURA E CHIUSURA NEGOZIO TERMINALE INGENICO ICT 220 Apertura negozio Per questa tipologia di terminale non è prevista alcuna operazione di apertura cassa, poiché questa operazione avviene in automatico a seguito dell abilitazione del terminale alla funzione di spending. Chiusura negozio 1. Uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto fino al quando appare il messaggio STRISCIARE CARTA (STATO IDLE); 2. premere il pulsante F1 ; 3. Selezionare la voce MENÙ PRINCIPALE e confermare con il testo verde; 4. selezionare la voce MENU CASSIERE e confermare; 5. selezionare la voce CHIUSURA CONTABILE e confermare. Il terminale stamperà uno scontrino che riporterà il TOTALE delle transazioni di vendite effettuate; 6. per accedere nuovamente al menu SERVIZI sarà necessario reinserire la carta servizi del POS. Esempio di chiusura negozio MENU PRINCIPALE 29

RIAVVIO DEL TERMINALE IN CASO DI DISALLINEAMENTO E possibile che a causa di problemi tecnici il terminale POS non consenta la normale operatività sulle funzioni relative alla Lottomaticard, Lottomaticard Easy, PayPal e Stars Card, in tal caso è necessario contattare l assistenza tecnica attraverso il numero verde 800.888.888. 30

SERVIZIO DI DISTRIBUZIONE DI MONETA ELETTRONICA Relativamente all attività di emissione di moneta elettronica il Punto Vendita è tenuto allo svolgimento delle seguenti operazioni di servizio: Gestione colli Carte Attivazione della Carta Ricarica della Carta Prelievo Trasferimento fondi da Carta a Carta Infoconto Estinzione Carta 31

GESTIONE COLLI CARTE Per poter effettuare la vendita delle Carte prepagate Lottomaticard è necessario effettuare l operazione di Gestione dei Colli Carte, unica per tutti i prodotti. Il Punto Vendita riceve periodicamente un quantitativo predefinito di Carte prepagate ricaricabili. Le Carte sono contenute in singole buste numerate e sigillate contenenti, oltre la Carta, il codice P.I.N. ed il codice P.U.K. Il numero visibile attraverso la finestra trasparente presente sulla busta (come mostrato in figura), anche in forma di codice a barre, identifica in maniera univoca la Carta. FAC-SIMILE BUSTA LOTTOMATICARD CODICE DI ATTIVAZIONE CHE IDENTIFICA IN MANIERA UNIVOCA LA CARTA Il Punto Vendita, appena ricevuto il collo Carte, deve effettuare tramite il terminale POS, l operazione di ricezione collo. Non è possibile emettere una Carta appartenente ad un collo per il quale non sia stata precedentemente effettuata tale operazione. È importante che il Punto Vendita effettui una operazione di ricezione collo alla volta. La gestione delle scorte di Carte viene curata centralmente da CartaLis che provvederà a rifornire puntualmente il Punto Vendita. Il titolare del Punto Vendita può comunque, nel caso di esigenze specifiche, richiedere colli aggiuntivi di Carte contattando il Call Center al numero 800.888.888. Il Punto Vendita è tenuto a conservare accuratamente le Carte non ancora attivate e a conservare e restituire a CartaLis i supporti invenduti. In caso di danneggiamento, smarrimento o sottrazione dei colli e/o dei plichi e/o dei supporti consegnati al Punto Vendita. Lo stesso è tenuto a darne tempestiva comunicazione a CartaLis S.p.A. richiedendo il blocco immediato dei supporti stessi telefonando al Call Center al numero 800.888.888. Il Punto Vendita è inoltre obbligato a denunciare alle autorità competenti eventuali furti di supporti plastici e a presentare copia della denuncia a CartaLis S.p.A. 32

GESTIONE COLLI CARTE RICEZIONE COLLO DA POS La funzione Ricezione Collo permette di confermare l avvenuta presa in carico da parte del Punto Vendita del collo consegnato dalla logistica. Da questo momento in poi le Carte contenute nel collo possono essere attivate. Per confermare l avvenuta ricezione di un collo è necessario eseguire le seguenti operazioni su POS: 1.selezionare, dal menu SERVIZIdel POS, la voce LOTTOMATICARD ; 2. selezionare la voce RICEZIONE COLLO ; 3.inserire nel POS il codice collo, il codice di dodici cifre riportato sull apposita etichetta all esterno della busta (inserire tutte le cifre riportate compresi gli zero); 4.confermare il codice inserito premendo il tasto CONFERMAo annullare l operazione premendo il tasto ; 5.attendere dal Centro Servizi il buon esito dell operazione tramite apposito messaggio sul POS. Al termine del processo il POS emette uno scontrino con le informazioni relative all operazione conclusa. Esempio di ricezione collo 33

CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE La procedura di attivazione di una nuova Carta prepagata si compone di due distinte fasi: PRIMA FASE: Contrattualizzazione della Carta dal terminale MAEL 370/E e/o ALTURA tramite il Portale Servizi SECONDA FASE: Attivazione della Carta e Prima Ricarica da POS (Avvaloramento della Carta) PRIMA FASE La prima fase prevede di entrare nel PORTALE SERVIZI e selezionare dal menù di sinistra la voce CARTE PREPAGATE. Selezionare dal menù CARTE PREPAGARE la voce ATTIVAZIONE. NOTA BENE: l intero processo di contrattualizzazione e attivazione delle carte prepagate deve essere eseguito dal titolare del punto vendita, il quale è anche l unico autorizzato ad apporre la propria firma sul contratto, nell apposito spazio 34

CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE Selezionare la tipologia di Carta ItaloPiù La procedura di contrattualizzazione si compone delle seguenti macrofasi(*): 1. IDENTIFICAZIONE DEL CLIENTE; 2. INSERIMENTO DEI DATI DEL CLIENTE NEL TERMINALE MAEL 370/E e/o ALTURA; 3. STAMPA DEL CONTRATTO; 4. VERIFICA DATI DEL CONTRATTO; 5. SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO DA PARTE DEL CLIENTE E FIRMA DA PARTE DEL TITOLARE DEL PUNTO VENDITA; 6.ACQUISIZIONE DEL CONTRATTO ATTRAVERSO DIGITALIZZAZIONE, INVIO A CARTALIS E ARCHIVIAZIONE. Attenzione: In fase di contrattualizzazione di una nuova Carta Lottomaticard richiedere sempre al Cliente se è già titolare di un Conto Gioco Better, o se ha effettuato l operazione di pre-contrattualizzazione on line (sui siti www.lottomaticard.it, www.paypal-prepagata o www.pokerstars.it o www.italotreno.it) o se è già titolare di un altra carta del circuito Lottomaticard. Utilizzando infatti il codice di Conto Gioco, quello di Pre-contrattualizzazione o il PAN di un altra carta l operazione di contrattualizzazione è più veloce perché il sistema recupera automaticamente tutti i dati del cliente. (*) Si ricorda che prima di procedere alla contrattualizzazione occorre consegnare al Cliente copia del Foglio Informativo della Carta (i Fogli Informativi sono differenti per ogni tipologia di carta) in modo che il Cliente stesso possa prendere visione delle condizioni economiche e contrattuali della Carta. Nota bene: per la Carta Italo Più non è necessario consegnare il Foglio Informativo in quanto quest ultimo sarà inviato direttamente al cliente in fase di pre-contrattualizzazione online. 35

CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE 1.ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA Il Punto Vendita deve verificare l identità del cliente attraverso l originale del Codice Fiscale e di un Documento d identità in corso di validità tra quelli previsti, solo emessi in Italia(carta di identità, patente di guida, passaporto, permesso di soggiorno per stranieri) del quale sarà tenuto ad acquisire, per entrambi, una fotocopia fronte/retro per l archiviazione(l invio a CartaLis avverrà tramite digitalizzazione). Se la richiesta di attivazione viene fatta da un minorenne, il Punto Vendita è tenutoadidentificare sia il minore sia il genitore o tutore legale del minore attraverso l originale del Codice Fiscale e un Documento in corso di validità tra quelli previsti, solo emessi in Italia(carta di identità, patente di guida, passaporto, permesso di soggiorno per stranieri) del quale sarà tenuto ad acquisire, per entrambi, una fotocopia fronte/retro per l archiviazione (l invio a CartaLis avverrà tramite digitalizzazione) di entrambi i documenti di riconoscimento. Il Punto Vendita deve inoltre fornire al Cliente prima della contrattualizzazione una copia del Foglio Informativo e del contratto di adesione al servizio (è il Modulo di richiesta della Carta prepagata ricaricabile del circuito Lottomaticard ). RICORDA: Non dovrai consegnare il foglio informativo per la carta ItaloPiù, in quanto il cliente l ha ricevuto via mail in fase di precontrattualizzazione. Attenzione: Si ricorda che il Modulo di richiesta contrattuale della Carta prepagata è identico per la Lottomaticard, la PayPal, ItaloPiù e la StarsCard, mentre il Foglio Informativo è diverso per tipologia di Prodotto, perché sono diverse le condizioni economiche e i riferimenti per l assistenza cliente. Tale adempimento è previsto dalla normativa Banca d Italia sulle principali norme di trasparenza. I Fogli Informativi possono variare al variare delle condizioni economiche della Carta. CartaLis provvederà ad inviare di volta in volta al Punto Vendita la documentazione aggiornata (tale documentazione è numerata e riporta il periodo di validità); il Punto Vendita è pertanto tenuto a fornire sempre al cliente la documentazione aggiornata. NOTA BENE: l intero processo di contrattualizzazione e attivazione delle carte prepagate deve essere eseguito dal titolare del punto vendita, il quale è anche l unico autorizzato ad apporre la propria firma sul contratto, nell apposito spazio 36

CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE 2. INSERIMENTO DEI DATI DEL CLIENTE NEL TERMINALE MAEL 370E/ALTURA In questa fase possono presentarsi diverse situazioni d uso: A. Contrattualizzazione Lottomaticard per cliente maggiorenne B. Contrattualizzazione Lottomaticard per cliente minorenne C. Contrattualizzazione Lottomaticard per cliente con precontrattualizzazione e/o gia possessore di altra Lottomaticard o PayPal D. Contrattualizzazione Italo Più A. CONTRATTUALIZZAZIONE CARTA PER CLIENTE MAGGIORENNE Inserimento del Codice di attivazione della Carta e del Codice Fiscale. Una volta accertata l identità del cliente il Punto Vendita deve: - procedere con l inserimento del Codice di attivazionedella carta manualmente o attraverso il lettore di codice a barre digitando il pulsante ; - inserire il Codice Fiscale del cliente digitandolo manualmente oppure strisciando la tessera del Codice Fiscale nel lettore PIN PAD del terminale MAEL dopo aver premuto il pulsante oppure attraverso il lettore di codice a barre selezionando il pulsante. Codice di attivazione Codice Fiscale NOTA BENE: l intero processo di contrattualizzazione e attivazione delle carte prepagate deve essere eseguito dal titolare del punto vendita, il quale è anche l unico autorizzato ad apporre la propria firma sul contratto, nell apposito spazio 37

CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE Inserimento l anagrafica del cliente, gli estremi del Documento di Identità e i Dati aggiuntivi richiesti Inserire i dati anagrafici del cliente e selezionare il pulsante CONFERMA Si ricorda di selezionare la casella Persone Politicamente Esposte solo quando si è certi che il cliente richiedente appartenga effettivamente alla relativa categoria. Ricordiamo di seguito la definizione di persone politicamente esposte: Capi di Stato, capi di Governo, Ministri, vice Ministri, sottosegretari, parlamentari, membri delle Corti Supreme, delle Corti Costituzionali e di altri Organi Giudiziari di alto livello, membri delle Corti dei Conti e dei Consigli di Amministrazione delle Banche Centrali, ambasciatori, incaricati di affari e gli Ufficiali di alto livello delle forze armate, membri degli Organi di Amministrazione direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato, Funzionari di alto livello, soggetti titolari di pari posizioni a livello comunitario ed internazionale; nonché i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami. IMPORTANTE: Ricordare al cliente che i contatti sono utili per le comunicazioni urgenti da parte di CartaLIS, oltre che per le informazioni commerciali. 38

CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE 3. STAMPA DEL CONTRATTO Verifica dati e stampa del contratto Verificare attentamente i dati inseriti, impostare le clausole per il consenso al trattamento dei dati personali, ricontrollare i dati con il cliente e inserire il codice contratto. Il codice contratto si trova sul modulo del contratto in alto a destra ed è rappresentato da un codice a barre. Può essere inserito manualmente utilizzando le cifre indicate sotto il codice oppure attraverso il lettore di codice a barre digitando il pulsante. Inserire un contratto nella stampante e premere il pulsante CONFERMA E STAMPA. NOTA: Il contratto è unico per tutti i prodotti nominativi, è tuttavia necessario consegnare al cliente il Foglio Informativo della specifica carta essendo diverse le condizioni economiche e i riferimenti dell assistenza cliente. Inserire le autorizzazioni al trattamento dati. È possibile anche avere in entrambi i campi la voce No. ATTENZIONE:inserire nella stampante solo il modulo del contratto associato alla carta. 39

CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE Prima di procedere alla stampa, il Terminale Mael 370E ricorderà al Punto vendita di inserire nella stampante solo il modulo del contratto associato alla carta nella fase precedente. Di seguito il messaggio che apparirà sulla schermata: 40

CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE 4. VERIFICA DATI DEL CONTRATTO Il Punto Vendita, con il contratto stampato, verifica con il cliente la correttezza dei dati inseriti ed eventualmente procede per correggere gli errori riscontrati. Infine, dopo la firma del cliente procede con la conferma. ATTENZIONE: La correzione dei dati comporta il ritorno alla schermata in cui sarà possibile inserire i dati anagrafici corretti e procedere all inserimento di un nuovo codice contratto e di un nuovo contratto nella stampante Importante: dopo aver opportunamente identificato il cliente cliccare su ok all interno del messaggio che appare sulla schermata. 41

CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE 5. SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO DA PARTE DEL CLIENTE E FIRMA DA PARTE DEL TITOLARE DEL PUNTO VENDITA Il Punto Vendita, dopo aver verificato la correttezza dei dati, sottopone il contratto al cliente per la firma negli appositi spazi avendo cura che la firma compaia leggibile in tutte le 2 copie del contratto. Anche il Punto Vendita, nella persona del titolare, deve firmare il contratto nell apposito spazio. FIRMA DEL RICHIEDENTE FIRMA DEL RICHIEDENTE FIRMA DEL RICHIEDENTE FIRMA DEL RICHIEDENTE FIRMA DEL TITOLARE DEL PUNTO LOTTOMATICARD FIRMA DEL RICHIEDENTE Ilclientedeveapporre5firmesulcontrattoeiltitolaredelPuntoVendita una sola. ATTENZIONE: La mancanza di una o più firme compromette la validità del contratto e comporta il blocco della Carta da parte di CartaLis. NOTA BENE: l intero processo di contrattualizzazione e attivazione delle carte prepagate deve essere eseguito dal titolare del punto vendita, il quale è anche l unico autorizzato ad apporre la propria firma sul contratto, nell apposito spazio 42

CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE Consegnare al cliente la copia del contratto che riporta la scritta Copia per il cliente L invio della documentazione: L invio dei contratti è possibile effettuarlo immediatamente, selezionando il tasto Attiva Invio della Documentazione o in un secondo momento entrando nel menù Carte Prepagate e selezionando la voce Digitalizzazione (per la procedura vedi la parte Acquisizione dei contratti ). Per attivare la carta bisogna effettuare: Primo avvaloramento della Carta sul terminale POS Il Punto Vendita dovrà procedere al primo avvaloramento della Carta dal terminale POS secondo la modalità descritta nel capitolo Attivazione della carta da POS. 43

CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE B. CONTRATTUALIZZAZIONE CARTA PER CLIENTE MINORENNE Nel caso di attivazione della Carta da parte di un minorenne, il Punto Vendita deve procedere con l inserimento, dopo averne accertato l identità, dei dati del genitore o tutore legale. Pertanto sarà necessario: 1. inserire il codice di attivazione della Carta e il Codice Fiscale del genitore o del tutore legale; 2. inserire i dati anagrafici e gli estremi del documento di riconoscimento del tutore legale premendo il pulsante CONFERMA; 3. procedere con l acquisizione dei dati del minorenne selezionando il pulsante REGISTRARE I DATI DEL MINORENNE; Procedere con l acquisizione dei dati del minorenne 4. inserire i dati del minorenne; 5. nella schermata di riepilogo verificare la correttezza del codice di attivazione e dei dati anagrafici del cliente confrontandoli con quelli riportati sul documento di riconoscimento e impostare le clausole di consenso al trattamento dei dati personali; ricontrollare i dati con il cliente prima di stampare il contratto; 6. inserire un contratto nella stampante e selezionare il pulsante CONFERMA E STAMPA; 7. sottoporre il contratto alla firma del Cliente. Procedere con il primo avvaloramento su POS tramite la funzione di ATTIVAZIONE 44

CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE C. CONTRATTUALIZZAZIONE CARTA PER CLIENTE CON PRE- CONTRATTUALIZZAZIONE O TITOLARE DI UN CONTO GIOCO O GIA POSSESSORE DI ALTRA CARTA DEL CIRCUITO LOTTOMATICARD Con questa modalità il sistema recupera automaticamente tutti i dati del cliente. Quindi, una volta accertata l identità del cliente, sarà necessario: - procedere con l inserimento del Codice di attivazione della carta manualmente o attraverso il lettore di codice a barre digitando il pulsante ; -inserire: il codice di pre-contrattualizzazione fornito dal cliente oilcodicedelcontogiocooilpandell altracarta. (Successivamente seguire i punti 3, 4, 5 e 6 della contrattualizzazione) Codice di attivazione Codice Conto Gioco Codice PAN di altra Lottomaticard o di altra PayPal Codice di pre-contrattualizzazione 45

CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE D. CONTRATTUALIZZAZIONE ITALO PIU Con questa modalità il sistema recupera automaticamente tutti i dati del cliente. Quindi, una volta accertata l identità del cliente, sarà necessario: - procedere con l inserimento del Codice di attivazione della carta manualmente o attraverso il lettore di codice a barre digitando il pulsante, per la carta ItaloPiù il codice di attivazione da digitare è presente sul retro della carta stessa; - Inserire nel box Codice ItaloPiù il CODICE DI PRE- CONTRATTUALIZZAZIONE che le consegnerà il cliente (è un codice che ilclientericeveviamailinfasedirichiestadellacartaenonèpresente sulla carta stessa) (Successivamente seguire i punti 3, 4, 5 e 6 della contrattualizzazione) Codice di attivazione Codice di precontrattualizzazione Italo Più 46

ACQUISIZIONE DEI CONTRATTI 6. SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO DA PARTE DEL CLIENTE Una volta stampato e firmato, il contratto va acquisito sul terminale di gioco e inviato tramite digitalizzazione a CartaLis. La funzione di Acquisizione Contratti consente di acquisire un contratto sottoscritto inserendo direttamente nello scanner del terminale la prima pagina in cui è inserito il codice a barre. Per procedere all acquisizione di un contratto le operazioni da effettuare sono le seguenti: 1. Selezionare dal menù delle carte prepagate la voce Digitalizzazione Contratti 2. Cercare nella lista il contratto che si vuole acquisire e selezionare il corrispondente pulsante Acquisisci ora 47

ACQUISIZIONE DEI CONTRATTI 3. inserire nello scanner la prima pagina del contratto selezionato nel quale viene riportato il codice a barre (ti ricordiamo che sul Terminale Mael 370E il contratto andrà inserito nello scanner con il fronte rivolto verso il Terminale stesso, sul Terminale Altura invece il contratto sottoscritto andrà inserito con il fronte verso colui che inserisce) 48

AQUISIZIONE DEL CONTRATTO Fac-simile del fronte contratto Lottomaticard stampato da MAEL Codice a barre 49

AQUISIZIONE DEL CONTRATTO Fac-simile del fronte contratto Lottomaticard stampato da ALTURA Codice a barre 50

AQUISIZIONE DEL CONTRATTO 4. Dopo aver scansionato il fronte del contratto, bisogna procedere alla scansione della fotocopia fronte retro del documento d identità 51

AQUISIZIONE DEL CONTRATTO Per ogni scansione effettuata sul lato destro sotto la voce Clicca sull immagine per ingrandirla viene visualizzata l ultima pagina inserita nel terminale e sarà possibile verificare la qualità dell immagine acquisita, premendo direttamente sull immagine stessa Nel caso in cui la scansione sia illeggibile, è consigliabile eliminare l immagine premendo il pulsante Cancella Immagine e provvedere ad una nuova scansione del documento 52

INVIO DEL CONTRATTO A CARTALIS La copia recante la scritta Copia per il Punto Vendita/ CartaLis insieme alla copia fronte/retro del documento di riconoscimento del cliente e del Codice Fiscale deve essere inviata a CartaLis tramite digitalizzazione sul terminale. Vi consigliamo di fotocopiare il Codice Fiscale unitamente al Documento d identità fornito dal cliente, fronte e retro, digitalizzandoli entrambi. E quindi procedere come segue: Se la scansione di tutti i documenti (contratto firmato e documenti) è avvenuta correttamente, premere il pulsante Invia Documenti attraverso il quale i contratti vengono inviati tramite digitalizzazione a CartaLis che effettuerà gli opportuni controlli. 53

INVIO DEL CONTRATTO A CARTALIS Quando invii i documenti, automaticamente il terminale si posizionerà sulla maschera principale di Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco e nella sezione destra, il contratto appena inviato risulterà nello stato In Spedizione Per visualizzare lo stato della spedizione premere il pulsante In Spedizione 54

ATTIVAZIONE CARTA: LOTTOMATICARD EASY Una volta entrati nel Portale Servizi e aver scelto la voce LOTTOMATICARD EASY, la procedura di attivazione si compone delle seguenti macrofasi(*): 1. ACQUISIZIONE DATI ANAGRAFICI DEL CLIENTE; 2. INSERIMENTO DEI DATI DEL CLIENTE NEL TERMINALE MAEL 370/E e/o ALTURA; 3. ATTIVAZIONE DELLA CARTA E PRIMA RICARICA DAL POS; 4. ARCHIVIAZIONE DELLO SCONTRINO CON LA FIRMA APPOSTA DAL CLIENTE 55

ATTIVAZIONE CARTA: LOTTOMATICARD EASY 1. ACQUISIZIONE DATI ANAGRAFICI DEL CLIENTE Il Punto Vendita deve acquisire nome e cognome del compratore, verificandone l identità attraverso un Documento d identità in corso di validità (carta di identità, patente di guida, passaporto, permesso di soggiorno per stranieri), e il Codice Fiscale. Non è necessario acquisire la fotocopia del Documento di identità del cliente. Il Punto Vendita deve inoltre fornire al cliente il Foglio Informativo e le condizioni generali di utilizzo prima dell acquisto della Carta. Tale adempimento è previsto dalla normativa in materia di Trasparenza Bancaria di Banca d Italia. Il Foglio Informativo può variare al variare delle condizioni economiche della Carta. CartaLis provvederà ad inviare al Punto Vendita di volta in volta la documentazione aggiornata (tale documentazione è numerata e riporta il periodo di validità); il Punto Vendita è pertanto tenuto a fornire sempre al cliente la documentazione aggiornata. ATTENZIONE: Ciascun compratore, che deve essere obbligatoriamente maggiorenne, non potrà acquistare più di 2 Carte per anno solare. Ciascun soggetto non potrà comunque essere titolare o utilizzatore di più di 2 Lottomaticard Easy contemporaneamente. L utilizzatore della Carta (che può essere diverso dal compratore) dovrà apporre la propria firma sulla Carta e dovrà registrarsi sul sito www.lottomaticard.it, dove potrà anche visualizzare i movimenti della Carta, poiché non è previsto alcun invio di estratti conti cartacei. NOTA BENE: l intero processo di attivazione delle carte prepagate al portatore Lottomaticard Easy deve essere eseguito dal titolare del punto vendita. 56

ATTIVAZIONE CARTA: LOTTOMATICARD EASY 2. INSERIMENTO DEI DATI DEL CLIENTE NEL TERMINALE MAEL 370/E e/o ALTURA A. Inserimento del codice di attivazione della Carta e Codice Fiscale del cliente Una volta accertata l identità del cliente, chiedendo allo stesso l esibizione di un documento di identità, il Punto Vendita deve procedere con l inserimento del codice di attivazione (acquisibile anche con lettore di codice a barre digitando il pulsante della Lottomaticard Easy e visibile sulla confezione contenente la Carta) e del Codice Fiscale del cliente negli appositi spazi oppure strisciare il Codice Fiscale nel lettore PIN PAD del terminale MAEL dopo aver premuto il pulsante. Codice di attivazione Codice Fiscale B. Inserimento anagrafica del cliente All atto dell inserimento del Codice Fiscale del cliente (sia in modalità manuale che attraverso la strisciata del tesserino sul lettore PIN PAD del terminale MAEL e/o ALTURA), vengono desunti in automatico i dati relativi alsesso,dataeluogodinascitadelcliente. Il Punto Vendita dovrà verificare i dati inseriti e integrare quelli mancanti: cognome e nome del compratore. 57

ATTIVAZIONE CARTA: LOTTOMATICARD EASY ATTENZIONE: qualora il compratore abbia già effettuato l acquisto di una Carta Lottomaticard Easy, i campi relativi al nome e cognome del richiedente saranno già valorizzati. B. Conferma dei dati inseriti C. Conferma attivazione Carta 58

ATTIVAZIONE CARTA DA POS 3. ATTIVAZIONE DELLA CARTA E PRIMA RICARICA DA POS Per completare la procedura di attivazione della carta (Lottomaticard, PayPal, Stars Card, Lottomaticard Easy), il Punto Vendita deve procedere con l attivazione tramite POS(avvaloramento) come indicato di seguito: 1. selezionare, dal menu SERVIZI del POS, la voce LOTTOMATICARD ; 2. selezionare la voce ATTIVAZIONE ; 3. selezionare il tipo di Carta da attivare (Easy, Lottomaticard, PayPal, ItaloPiù e Stars Card); 4. inserire il codice di attivazione della Carta; 5. digitare l importo di prima ricarica indicato dal cliente e confermare premendo il tasto CONFERMA; 6. selezionare la tipologia di pagamento, in contanti o con PagoBANCOMAT. Se il pagamento avviene con PagoBANCOMAT, strisciare la Carta PagoBANCOMAT e chiedere al cliente di digitare il relativo PIN; 7. il POS emette un pre-scontrino riportante la tipologia di operazione, il codice di attivazione, l importo di avvaloramento, la commissione dovuta e la modalità di pagamento, che il Punto Vendita è tenuto a mostrare e far firmare al cliente; 8. se il pre-scontrino viene firmato dal cliente, incassare l importo (ricarica + costo di attivazione), nel caso di pagamento in contanti, e confermare l operazione. NB: è molto importante verificare sul pre-scontrino che il codice di attivazione inserito corrisponda a quello visibile sulla finestra contenente la Carta da attivare. 59

ATTIVAZIONE CARTA DA POS Esempio di attivazione in contanti ItaloPiù StarsCard 60

ARCHIVIAZIONE DEGLI SCONTRINI 4. ARCHIVIAZIONE DELLO SCONTRINO CON FIRMA APPOSTA DAL CLIENTE Al termine della procedura, il POS emetterà uno scontrino di esito in duplice copia: la prima copia deve essere fatta firmare al cliente e trattenuta dal Punto Vendita; la seconda deve essere consegnata come ricevuta al cliente. In caso di errore lo scontrino informa che l operazione non si è conclusa con successo, riportando nella parte finale dello scontrino il codice di errore e la spiegazione dello stesso. Il Punto Vendita è tenuto ad archiviare e conservare il prescontrino firmato dal cliente e la copia dello scontrino finale per un periodo di almeno 13 mesi per tutte leoperazioni legate alla carta. 61

GESTIONE DEI CONTRATTI Sul terminale di gioco MAEL/ALTURA è stata introdotta la funzionalità di Digitalizzazione nel menù delle carte prepagate che porta alla schermata Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco *, che consente di rendere più veloce le operazioni di invio dei contratti sottoscritti per le carte. Attraverso lo scanner del terminale sarà infatti possibile acquisire le copie dei contratti sottoscritti e di inviarli in modalità telematica a CartaLIS. L invio dei contratti in modalità telematica potrà avvenire sia al termine del processo di contrattualizzazione sia in un momento successivo. * Nonostante il nome dell applicazione faccia riferimento anche al Conto Gioco, da Mael sarà possibile gestire SOLO i contratti CartaLis 62

GESTIONE DEI CONTRATTI Sezione Contratti da lavorare Stato dei contratti emessi dal punto vendita Report riassuntivo dei contratti lavorati Tasto Ricerca: consente di effettuare una ricerca sulla base di filtri impostati dal Punto Vendita sui contratti in lavorazione e lavorati Tasto Acquisizione Contratti: consente di ricercare velocemente un contratto inserendo la prima pagina del contratto contenente lo specifico codice Tasto Stato Spedizione: consente di monitorare l invio di contratto in Spedizione 63

GESTIONE DEI CONTRATTI GESTIONE CONTRATTI CARTALIS DAL MENU ATTIVAZIONE Al termine del processo di sottoscrizione di un contratto Lottomaticard, PayPal o Stars Card sarà possibile accedere immediatamente alla nuova funzionalità Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco. Per poter inviare immediatamente un contratto sottoscritto, procedere come indicato di seguito: 1. Effettuare l attivazione di un Contratto Lottomaticard, PayPal o Stars Card come di consueto; 2. Al termine dell avvenuta attivazione, se la stampa del contratto è avvenuta correttamente premere il pulsante Attivazione Invio Documentazione ; 3. Premere il pulsante Procedura di Invio Documentazione 4. Sarà visualizzato il menu principale relativo alla Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco ; 5. Procedere con la gestione dell invio del contratto. 64

GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Gestione Contratti Carta LIS dal Menu Attivazione 65

GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Gestione Contratti Carta LIS dal Menu Attivazione 66

GESTIONE DEI CONTRATTI Al fine di poter gestire l invio elettronico dei contratti sottoscritti per Lottomaticard, PayPal, ItaloPiù o StarsCard, è necessario procedere come indicato: 1. Accedere al menu Portale Servizi 2. Selezionare la voce Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco 67

GESTIONE DEI CONTRATTI Nel menu principale sono presenti due sezioni: 1. SEZIONE CONTRATTI DA ACQUISIRE, CORREGGERE che riporterà le seguenti informazioni: la tipologia di contratto (Contratto Lottomaticard, Contratto PayPal, Contratto ItaloPiù e Contratto StarsCard) Il numero di registrazione del contratto il titolare del contratto la data di sottoscrizione del contratto ordinata per anzianità del contratto lo stato di lavorazione del singolo contratto che potrà essere: AcquisisciOra:pericontrattiancoradainviareaCartaLIS CorreggiOra:per icontratti anomali chenecessitanodiuna rilavorazione e un nuovo invio della documentazione In Spedizione : per i contratti già acquisiti e in corso di spedizione verso Carta LIS 68

GESTIONE DEI CONTRATTI 2. SEZIONE STATISTICA DOCUMENTI che riporterà un riepilogo dello stato di lavorazione delle singole tipologie di contratto 69

GESTIONE DEI CONTRATTI RICERCA DI UN CONTRATTO La funzione di Ricerca consente di effettuare la ricerca di un contratto tra tutti quelli sottoscritti inserendo uno o più criteri di ricerca tra quelli visualizzati: Tipo Documento - sarà possibile scegliere tra una delle seguenti tipologie: Lottomaticard, PayPal, Stars Card; Stato Documento - sarà possibile scegliere tra una delle seguenti tipologie: Da Acquisire, Inviato/Da Validare, Parzialmente Validato/ Da Risolvere, Validato; Nome e Cognome - sarà possibile inserire il nome e/o cognome del titolare del contratto. E' possibile ricercare anche solo parte del nome e/o del cognome inserendo solo una parte del campo da ricercare seguito dal carattere _. Data di Contrattualizzazione Dal Al : sarà possibile inserire un intervallo temporale in cui il contratto risulta sottoscritto. premendo sul campo vuoto verrà visualizzato il calendario per la scelta della data; Periodo di riferimento sarà possibile scegliere la settimana contabile in cui è stato sottoscritto il contratto dall elenco; Codice Fiscale sarà possibile inserire il codice fiscale del titolare del contratto, premendo sul campo vuoto verrà visualizzata una tastiera per l inserimento dei dati; Numero Contratto Lottomaticard - inserire in questo campo il numero del contratto relativo a Lottomaticard e riportato in alto a destra sul contratto, premendo sul campo vuoto verrà visualizzata una tastiera per l inserimento dei dati; Numero Contratto PayPal - inserire in questo campo il numero del contratto relativo a PayPal e riportato in alto a destra sul contratto, premendo sul campo vuoto verrà visualizzata una tastiera per l inserimento dei dati; 70

GESTIONE DEI CONTRATTI Numero Contratto Stars Card- inserire in questo campo il numero del contratto relativo a Stars Card e riportato in alto a destra sul contratto, premendo sul campo vuoto verrà visualizzata una tastiera per l inserimento dei dati; Per procedere alla ricerca di un contratto le operazioni da effettuare sono le seguenti: 1. Premere il pulsante Ricerca 2. Impostare uno o più criteri di ricerca tra quelli indicati nella pagina precedente 3. Premere nuovamente il pulsante Ricerca 4. Il terminale mostrerà tutti i contratti che corrispondono ai criteri di ricerca impostati, indicando per ciascuno: la tipologia di contratto, il numero del contratto, il titolare, la data di contrattualizzazione, il codice fiscale titolare del contratto, il luogo di Nascita, lo Stato del Contratto. 5. Selezionando il contratto di interesse si accede alla maschera di lavorazione del contratto stesso 71

GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Ricerca Contratto 72

GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Ricerca Contratto 73

GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Ricerca Contratto 74

GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Ricerca Contratto 75

GESTIONE DEI CONTRATTI CONTRATTI IN STATO CORREGGI ORA All interno del menu principale della funzionalità Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco è possibile visualizzare dei contratti che presentano lo stato Correggi Ora. Sono considerati in questo stato tutti i contratti Lottomaticard e PayPal che possono presentare qualche anomalia e richiedono una nuova lavorazione attraverso un nuovo invio della documentazione in modalità telematica. Per procedere alla nuova lavorazione di un contratto con stato Correggi Ora è necessario effettuare le seguenti operazioni: 1. Scegliere il contratto da correggere e premere il pulsante Correggi Ora 2. Sarà visualizzato il dettaglio del contratto e la documentazione già acquisita 3.Premendo il pulsante Dettaglio Anomalia sarà visualizzato un messaggio contenente l anomalia del contratto 4. Procedere con la normale lavorazione del contratto acquisendo la documentazione mancante e/o illeggibile effettuando una nuova scansione e procedere nuovamente all invio del contratto 76

GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Gestione Contratto in stato Correggi Ora 77

GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Gestione Contratto in stato Correggi Ora 78

GESTIONE DEI CONTRATTI MESSAGGI DI ERRORE Messaggio La documentazione inserita non corrisponde alla pratica selezionata Inserire prima le pagine del/dei contratti DESCRIZIONE E SUGGERIMENTI E stato inserito un documento non corrispondente al contratto che si sta inviando o l ordine di acquisizione dei documenti è errato. Verificare con attenzione la documentazione da inserire e il relativo ordine Non è stata inserita la prima pagina del contratto/i. La prima pagina acquisita deve essere la prima pagina del contratto/i. Inserire la prima pagina del contratto/i. 79

GESTIONE DEI CONTRATTI ADEMPIMENTI Per tutti i contratti Lottomaticard, PayPal, Italo Più o Stars Card sottoscritti il Punto Vendita dovrà: Inviarelaprima copia del contratto recante la scritta Copiaperil Punto Vendita/ CARTALIS insieme alla copia fronte/retro del documento di riconoscimento del cliente e del codice fiscale: tramite digitalizzazione sul terminale OPPURE tramite fax al numero 0187/564720 Conservare ed archiviare la prima copia del contratto recante la scritta Copia per il Punto Vendita/ CARTALIS poi, insieme alla copia fronte/retro del documento d identità del cliente, della copia del codice fiscale, per un periodo di almeno 180 giorni; il Punto Vendita, in qualità di titolare autonomo del trattamento dei dati del cliente, deve conservare le copie dei contratti avendo cura che nessuna persona non autorizzata possa averne accesso (ad esempio conservando i contratti in armadi e/o cassetti chiusi a chiave); Consegnare al cliente la seconda copia del contratto recante la scritta Copia per il cliente unitamente alla Informativa sul trattamento dei dati personali e al Foglio Informativo specifico per ogni carta. Sarà cura di CartaLIS comunicare al cliente eventuali cambi di gestione relative alla modalità di conservazione dei contratti. 80

RICARICA DELLA CARTA La Carta può essere ricaricata più volte nel rispetto delle condizioni economiche relative a ciascuna carta indicate nelle tabelle sottostanti CARTA LOTTOMATICARD, PAYPAL, ITALOPIU E STARSCARD Importo minimo ricaricabile per singola operazione 10 Importo massimo ricaricabile per singola operazione 2.500 Importo massimo trasferibile da carta a carta nell arco di una giornata 2.500 Importo massimo ricaricabile nell arco di un mese 10.000 Importo massimo accreditabile derivante da vincite di gioco on-line 5.000 Importo massimo ricaricabile nell arco di un anno 50.000 Importo massimo disponibile sulla singola Carta 10.000 Numero di ricariche effettuabili in giornata 2 CARTA LOTTOMATICARD EASY Importo minimo ricaricabile per singola operazione 10 Importo massimo ricaricabile per singola operazione 999 Importo massimo ricaricabile nell arco di un anno 2.500 Importo massimo disponibile sulla singola Carta 999 Numero di ricariche effettuabili in giornata 2 ATTENZIONE: Fare sempre riferimento ai Fogli Informativi, più recenti, che vi abbiamo inviato. 81

RICARICA DELLA CARTA La Carta può essere ricaricata mediante: 1. Versamento in Contanti 2. PagoBANCOMAT(senza commissioni per il Punto Vendita) 3. Altra Carta(solo per Lottomaticard, PayPal, ItaloPiù e Stars Card) 4. Dai conti gioco (solo per Lottomaticard e StarsCard) e dal Conto PayPal(solo per PayPal) La ricarica della Carta può essere effettuata solo dal titolare della Carta per le carte nominative (Lottomaticard, PayPal, ItaloPiù, StarsCard e le altre carte del circuito Lottomaticard) e dall utilizzatore per la carta al portatore(lottomaticard Easy). Il cliente deve essere presente fisicamente al momento della ricarica ed esibire la carta da ricaricare. Ti ricordiamo di non effettuare ricariche in assenza del titolare, e in caso di ricarica in contanti di confermare l operazione solo dopo aver incassato l importo da ricaricare. IlPuntoVenditaètenutoa: inserire il Codice Fiscale del titolare (Lottomaticard, PayPal, ItaloPiù, Stars Card e le altre carte del circuito Lottomaticard) o dell utilizzatore(lottomaticard Easy) della carta verificare che la firma apposta sul pre-scontrino e sullo scontrinosiaugualeaquellapostasulretrodellacartaesuun documento di identità in corso di validità del titolare(utilizzatore per la Lottomaticard Easy) della carta. archiviare e conservare il pre-scontrino e la copia dello scontrino finale firmatidalclienteperunperiododialmeno13mesi. 82

RICARICA DELLA CARTA MODALITÀ DI RICARICA Successivamente all identificazione dell utilizzatore, procedere come segue: 1. selezionare, dal menu SERVIZI del POS, la voce LOTTOMATICARD ; 2. selezionare la voce RICARICA ; 3. strisciare la carta da ricaricare: il sistema riconoscerà la tipologia di carta da ricaricare; 4. acquisire il CODICE FISCALE del titolare/utilizzatore della carta 3 opzioni: a) strisciare la tessera sanitaria (sul display del POS comparirà il codice codificato) oppure b) leggere il bar-code della tessera sanitaria tramite BCR (sul display del POS comparirà il codice in chiaro) oppure c) digitare a mano sulla tastiera del POS; 5. digitare l importo di ricarica indicato dal cliente (importo minimo 10,00) e confermare premendo il tasto CONFERMA; 6.selezionare la tipologia di pagamento: nel caso di pagamento tramite PagoBANCOMAT strisciare la carta PagoBANCOMAT e chiedere al cliente di digitare il relativo PIN; 7. il POS emette un pre-scontrino (riportante la tipologia di carta, la tipologia di operazione, il codice di attivazione, l importo di ricarica, lacommissionedovuta seprevista elamodalitàdipagamento) cheilpuntovenditaètenutoamostrareefarfirmarealcliente; 8. se il pre-scontrino viene firmato dal cliente, incassare l importo dovuto (ricarica e costo di attivazione, se previsto), nel caso di pagamento in contanti, e confermare l operazione; 9.dopolaconferma,ilPOSemetteunoscontrinoinduplicecopia: la prima copia deve essere fatta firmare al cliente e trattenuta dal Punto Vendita; la seconda copia deve essere consegnata come ricevuta al cliente. In caso di errore lo scontrino informa che l operazione non si è conclusa con successo, riportando nella parte finale dello scontrino il codice di errore e la spiegazione dello stesso. 83

RICARICA DELLA CARTA Esempio di ricarica in contanti Codice Carta Data Scadenza: --- - Codice Carta 00001234567890123 Data Scadenza: 0712 Codice Fiscale --- Codice Fiscale ABCFGH70D13B123H Importo Euro 0.00 Importo Euro 30.00 Cliente presente? Conferma 84

RICARICA DELLA CARTA Esempio di ricarica con PagoBancomat Codice Fiscale --- Codice Fiscale ABCFGH70D13B123H Importo Euro 0.00 Cliente presente? Conferma 85

PRELIEVO Il titolare della carta può in qualsiasi momento prelevare denaro contante da ATM (sportelli BANCOMAT) appartenenti al circuito VISA Electron o Mastercard oppure presso i Punti Vendita abilitati. Inquestoultimocasoillimitediprelievoè250 algiorno. MODALITÀ DI PRELIEVO 1. selezionare, dal menu SERVIZI del POS, la voce LOTTOMATICARD ; 2. selezionare la voce PRELIEVO ; 3. strisciare la carta; 4.chiederealclientediinserireilPINdellacarta; 5. inserire l importo da prelevare indicato dal Cliente e confermare premendo il tasto CONFERMA; 6. il POS emette un pre-scontrino riportante la tipologia di carta, la tipologia di operazione, l importo da prelevare, commissione dovuta e PAN della carta, che il Punto Vendita è tenuto a mostrare e far firmare al cliente; 7. se il pre-scontrino viene firmato dal cliente, confermare l operazione premendo il tasto CONFERMA e consegnare al cliente i contanti richiesti Esempio di prelievo di moneta elettronica 86

TRASFERIMENTO DA CARTA A CARTA Tale operazione è consentita solo per le Carte Nominative (Lottomaticard, PayPal, ItaloPiù e StarsCard) ed è consentito trasferire finoadunmassimodi2.500euro,comeperleoperazionidiricarica. MODALITÀ DI TRASFERIMENTO CREDITO DA CARTA A CARTA 1. selezionare, dal menu SERVIZI del POS, la voce LOTTOMATICARD ; 2. selezionare la voce TRASFER CREDITO ; 3. strisciare la carta dalla quale i fondi devono essere prelevati; 4.chiederealclientedidigitareilPIN; 5. strisciare la carta sulla quale devono essere accreditati i fondi o inserire manualmente il PAN; 6. digitare l importo di trasferimento indicato dal cliente e confermare premendo il tasto CONFERMA; il POS emette un pre-scontrino riportante la tipologa di carta, il numero della carta addebitata, il PAN della carta accreditata, l importo e la commissione dovuta, che ilpuntovenditaètenutoamostrareefarfirmarealcliente; 7. se il pre-scontrino viene firmato dal cliente, confermare l operazione con il tasto CONFERMA. L importo dovuto a titolo di commissione viene automaticamente addebitato sulla carta dalla quale i fondi vengono trasferiti. 8.Dopolaconferma,ilPOSemetteunoscontrinoinduplicecopia: la prima copia deve essere fatta firmare al cliente e trattenuta dal Punto Vendita; la seconda deve essere consegnata come ricevuta al cliente. In caso di errore lo scontrino informa che l operazione non si è conclusa con successo, riportando nella parte finale dello scontrino il codice di errore e la spiegazione dello stesso. 87

TRASFERIMENTO DA CARTA A CARTA Esempio di trasferimento da carta a carta 88

INFO CONTO Il cliente titolare può, in qualsiasi momento, richiedere il credito residuo della propria carta mediante la funzione InfoConto. MODALITÀ DI RICHIESTA SALDO CARTA 1. selezionare, dal menu SERVIZI del POS, la voce LOTTOMATICARD ; 2. selezionare la voce INFO CONTO ; 3. strisciare la carta e confermare premendo il tasto CONFERMA; 4.ilPOS emette un pre-scontrino riportante la tipologia e ilpan della carta; 5. confermare l operazione premendo il tasto CONFERMA e consegnare lo scontrino al cliente. Esempio di Info Conto 89

ESTINZIONE DELLA CARTA Il cliente può decidere di estinguere la carta. Al termine della procedura di estinzione carta il Punto Vendita è tenuto al rimborso del credito residuofinoadunmassimodi250euro. Il rimborso avverrà a condizione che il valore del credito residuo sia almeno pari alla commissione di rimborso pari ad 1,50 Euro. Se il credito residuo è inferiore ad 1,50 Euro il cliente potrà richiedere direttamente al Call Center (199.83.83.83 per le Carte Lottomaticard e Lottomaticard Easy; 199.800.880 per la PayPal; 199.888.777 per la Stars Card) l estinzione della carta ed il rimborso del credito residuo. Se il credito residuo èsuperiorea250euro il cliente potrà scegliere tra due soluzioni alternative: 1. richiedere direttamente al Call Center (199.83.83.83 per le Carte Lottomaticard e Lottomaticard Easy; 199.800.880 per la PayPal; 199.888.777 per la Stars Card) l estinzione della carta ed il rimborso del credito residuo mediante bonifico bancario o mediante trasferimento carta a carta; 2. prelevare il credito residuo presso uno degli sportelli BANCOMAT del circuito VISA Electron per le carte Lottomaticard e Stars Card o del circuito MASTERCARD per le Carte PayPal e Lottomaticard Easy e successivamente richiedere al Punto Vendita di eseguire la procedura di estinzione carta. MODALITÀ DI ESTINZIONE DELLA CARTA 1. selezionare, dal menu SERVIZI del POS, la voce LOTTOMATICARD ; 2. selezionare la voce ESTINZIONE CARTA ; 3. strisciare la carta; 4.chiederealclientediinserireilPINdellacarta; 5. il POS emette un pre-scontrino riportante la tipologia di carta, la tipologia di operazione, il PAN della carta, l importo da rimborsare e la commissione dovuta che il Punto Vendita è tenuto a mostrare e far firmare al cliente; 6. se i dati riportati sul pre-scontrino vengono confermati dal cliente, confermare l operazione con il pulsante CONFERMA; 7.il POS emette uno scontrino in duplice copia: la prima copia deve essere fatta firmare dal cliente e trattenuta dal Punto Vendita, la seconda deve essere consegnata come ricevuta al cliente. 90

ESTINZIONE DELLA CARTA In caso di errore lo scontrino informa che l operazione non si è conclusa con successo, riportando nella parte finale dello scontrino il codice di errore e la spiegazione dello stesso. ATTENZIONE IlPuntoVenditaètenutoatagliareinduepartilacartaestinta dal cliente. Il Punto Vendita è tenuto ad archiviare e conservare il prescontrino e la copia dello scontrino finale firmati dal cliente per unperiododialmeno13mesi. Esempio di estinzione carta 91

MESSAGGI DI ERRORE (1/2) MESSAGGIO Importo non valido Numero carta non valido Credito non sufficiente DESCRIZIONE E SUGGERIMENTI Le operazioni di attivazione, ricarica, prelievo e trasferimento da carta a carta possono essere effettuate solo nel rispetto dei limiti e dei massimali di utilizzo descritti nei paragrafi precedenti. E statodigitatounnumerodipannoncorretto. Il credito presente sulla carta non è sufficiente per l operazione richiesta. Verificare il saldo carta attraverso la funzione di INFO CONTO e ripetere l operazione. È importante ricordare che per le operazioni di prelievo e di trasferimento del credito la commissione dovuta dal cliente viene scalata automaticamente dal saldo della carta. Per cui, ad esempio, se sulla carta sono caricati 100 euro il cliente può prelevare al massimo 98,50 perché la commissione di prelievo è 1,50. PIN non corretto Il titolare della carta ha digitato un PIN errato. Ripetere l operazione avvertendo il cliente che dopo 3 tentativi errati consecutivi la carta viene bloccata. Ricordare al cliente che la carta viene bloccata anche dopo 5 tentativi errati non consecutivi nell arco di un mese. Superato limite massimo di ritiro Il limite massimo di prelievo giornaliero da punto vendita è di 250 euro. Il cliente può prelevare denaro contante anche presso gli ATM (sportelli BANCOMAT) convenzionati con il circuito VISA electron o con il circuito mastercard. Carta non valida È stata strisciata una carta che non può essere accettata dal POS. Errore nel recupero del saldo La richiesta di info conto non è andata a buon fine, si consiglia di riprovare in un secondo momento. Ricordare al cliente che può conoscere il saldo della propria carta anche chiamando il call center o consultando il sito internet www.lottomaticard.it. 92

MESSAGGI DI ERRORE (2/2) MESSAGGIO Carta bloccata Carta già attiva DESCRIZIONE E SUGGERIMENTI La carta è stata bloccata. Invitare il cliente a contattare il call center per verificare le cause del blocco. Errore nella procedura di attivazione della carta: è stata strisciata una carta già attivata. Verificare e ripetere l operazione. Carta non attiva È stata strisciata una carta non ancora attivata. Effettuare la procedura di attivazione e poi eventualmente procedere con altri servizi. Raggiunto numero max carte sottoscritte Operazione non Effettuabile sulla carta di accredito Transazione non andata a buon fine (Codice Fiscale non corrispondente al titolare della carta) Transazione non andata a buon fine (Codice Fiscale non corretto) Il compratore ha raggiunto il limite massimo di carte consentito (max 5 per anno solare). Non è possibile acquistare ulteriori carte. Non è possibile effettuare trasferimenti da carta a carta nè da nè verso una Lottomaticard easy Codice Fiscale inserito non corrisponde a Codice Fiscale del Titolare/Utilizzatore della carta del circuito Lottomaticard Oppure non è stato digitato correttamente Il Codice Fiscale inserito è incompleto 93

IL SERVIZIO DI SPENDING Il servizio di spending consente al Punto Vendita di accettare la Lottomaticard, la Lottomaticard Easy, la carta PayPal, la carta ItaloPiù e la StarsCard come strumento di pagamento a costo zero per i beni e servizi offerti alla clientela, ivi incluso il pagamento delle scommesse, giochi, servizi (bollo auto, bollette), e in generale di tutti i prodotti in vendita presso il Punto Vendita. Attenzione: Per verificare se il terminale POS è correttamente configurato per le operazioni di spending è necessario effettuare un operazione di CHIUSURA CASSA (cfr. Paragrafo Terminali Abilitati). TERMINALE DARWIN 1. Uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; 2.Sul menuprincipale scorrere con la freccia verso il basso fino alla voce CREDITO/DEBITO ; 3. Selezionare la funzione CREDITO/DEBITO, con il tasto ; 4. Strisciare la carta nel lettore e digitare l importo del pagamento e confermare la richiesta; 5. Il terminale stamperà due copie dello scontrino: la prima deve essere fatta firmare dal cliente e dovrà essere conservata dal Punto Vendita, mentre la seconda copia dovrà essere rilasciata al cliente; 6. Una volta completata l operazione, per tornare al menu SERVIZI sarà sufficiente selezionare la relativa voce all interno del Menu Principale. ARCHIVIAZIONE DEGLI SCONTRINI Il Punto Vendita è tenuto ad archiviare e conservare gli scontrini delle operazioni di pagamento firmati dal cliente per un periodo di almeno 13 mesi. 94

IL SERVIZIO DI SPENDING TERMINALE INGENICO 5100 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; 2. fino al quando appare il messaggio INSERIRE carta (STATO IDLE); 3. strisciare la carta nel lettore; 4. digitare l importo del pagamento e confermare la richiesta; 5. il terminale stamperà un solo scontrino da rilasciare al cliente; 6. per effettuare la ristampa dello scontrino è necessario premere il pulsante Menu, scorrere con la freccia in basso fino alla funzione ING-EMV32 e confermare; 7. selezionare la voce 1 MENU CASSIERE scorrere con la freccia in basso fino alla voce RISTAMPA TICKET e confermare; 8. il terminale emetterà un duplicato dello scontrino dell ultima operazione d spending consegnato al cliente che il Punto Vendita può conservare; 9. per accedere nuovamente al menu SERVIZI sarà necessario reinserire la carta servizi del POS. Esempio di spending ARCHIVIAZIONE DEGLI SCONTRINI Il Punto Vendita è tenuto ad archiviare e conservare gli scontrini delle operazioni di pagamento firmati dal cliente per un periodo di almeno 13 mesi. 95

IL SERVIZIO DI SPENDING TERMINALE INGENICO ICT 220 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; 2. fino al quando appare il messaggio INSERIRE CARTA (STATO IDLE); 3. strisciare la carta nel lettore; 4. digitare l importo del pagamento e confermare la richiesta; 5. il terminale stamperà un solo scontrino da rilasciare al cliente; 6. per effettuare la ristampa dello scontrino è necessario entrare nel MENU PRINCIPALE tramite il pulsante F! e confermare; 7. selezionare la voce MENU CASSIERE e scorrere con la freccia in basso fino alla voce RISTAMPA e confermare; 8. il terminale emetterà un duplicato dello scontrino dell ultima operazione d spending consegnato al cliente che il Punto Vendita può conservare; 9. per accedere nuovamente al menu SERVIZI sarà necessario reinserire la carta servizi del POS. Esempio di spending ARCHIVIAZIONE DEGLI SCONTRINI Il Punto Vendita è tenuto ad archiviare e conservare gli scontrini delle operazioni di pagamento firmati dal cliente per un periodo di almeno 13 mesi. 96

OPERAZIONI DI STORNO Qualora si renda necessario, il terminale POS consente di effettuare dal terminale POS lo storno dell ultima operazione di pagamento effettuata. ATTENZIONE: è possibile fare questa operazione solo se non è stata fatta una Chiusura negozio (cfr. Terminali Abilitati). TERMINALE DARWIN 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; 2.sul menuprincipale scorrere con la freccia verso il basso fino alla voce CREDITO/DEBITO 3. selezionare la funzione CREDITO/DEBITO, con il tasto ; 4.premere il pulsantemenu e scorrere il menu con la freccia rivolta verso il basso fino alla voce STORNO e confermare; 5. premere il tasto 1, verrà richiesto l inserimento del codice di accesso, digitare le ultime due cifre del codice SIA che è riportato sullo scontrino di apertura cassa (vedi figura scontrino) e confermare l operazione; 6. Il terminale stamperà due copie dello scontrino: la prima che riporterà in modo chiaro lo storno del credito della carta e dovrà essere firmato dal cliente e conservato dal Punto Vendita, mentre la seconda copia dovrà essere rilasciata al cliente; 7. Una volta completata l operazione, per tornare al menu SERVIZI sarà sufficiente selezionare la relativa voce all interno del Menu Principale. Esempio di storno CODICE SIA CODICE DI ACCESSO 97

OPERAZIONI DI STORNO TERMINALE INGENICO 5100 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto fino a quando appare il messaggio Inserire carta (STATO IDLE); 2. premere il pulsante Menu; 3.scorrere con la freccia rivolta verso il basso fino alla voce INGE- MV32 e confermare; 4. selezionare la voce 2 MENU ESERCENTE e confermare; 5. selezionare la voce STORNO e confermare; 6. strisciare la carta per la quale si desidera effettuare l operazione di storno; 7. verrà visualizzato l importo da stornare e sarà necessario confermare l operazione; 8. il terminale stamperà due copie dello scontrino: la prima riporterà in modo chiaro lo storno del credito e dovrà essere firmato dal cliente e conservato dal Punto Vendita; la seconda copia dovrà essere rilasciata al cliente; 9. per accedere nuovamente al menu SERVIZI sarà necessario reinserire la carta servizi del POS. Esempio di storno 98

OPERAZIONI DI STORNO TERMINALE INGENICO ICT220 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto fino a quando appare il messaggio Inserire carta (STATO IDLE); 2. premere il pulsante F1 per accedere al MENU PRINCIPALE ; 3. selezionare la voce MENU GESTORE e confermare; 4. selezionare la voce RIALLINEAMENTO e confermare; 5. Inserire l importo da stornare e confermare con il pulsante F1 (per tornare indietro premere F4 ) 6. strisciare la carta per la quale si desidera effettuare l operazione di storno; 7. verrà visualizzato l importo da stornare e sarà necessario confermare l operazione; 8. il terminale stamperà due copie dello scontrino: la prima riporterà in modo chiaro lo storno del credito e dovrà essere firmato dal cliente e conservato dal Punto Vendita; la seconda copia dovrà essere rilasciata al cliente; 9. per accedere nuovamente al menu SERVIZI sarà necessario reinserire la carta servizi del POS. Esempio di storno MENU PRINCIPALE MENU PRINCIPALE Menu Gestore MENU GESTORE Inserire importo Riallineamento 0.0 99

RIEPILOGO OPERAZIONI DI SPENDING Il Punto Vendita potrà richiedere in qualsiasi momento il riepilogo delle operazioni di pagamento effettuate attraverso la funzione di stampa della Chiusura Negozio. TERMINALE DARWIN 1.uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; 2.sul menu PRINCIPALE scorrere con la freccia verso il basso fino alla voce CREDITO/DEBITO ; 3.selezionare la funzione CREDITO/DEBITO, con il tasto ; 4. premere il pulsante MENU; 5.premere il tasto 1 CHIUSURA NEGOZIO, il terminale stamperà uno scontrino che riporterà il TOTALE delle transazioni di spending effettuate ATTENZIONE: per fare nuove transazioni di spending, il Punto Vendita dovrà fare APERTURA NEGOZIO. Esempio di riepilogo delle operazioni di spending 100

RIEPILOGO OPERAZIONI DI SPENDING TERMINALE INGENICO 5100 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto fino al quando appare il messaggio Inserire carta (STATO IDLE); 2. premere il pulsante MENU; 3.scorrere con la freccia rivolta verso il basso fino alla voce INGE- EMV32 e confermare; 4. selezionare la voce 1 MENU CASSIERE e confermare; 5. selezionare la voce 1 CHIUSURA CONTABILE e confermare; 6. il terminale stamperà uno scontrino che riporterà il TOTALE delle transazioni di spending effettuate; 7. per accedere nuovamente al menu SERVIZI sarà necessario reinserire la carta servizi del POS. Esempio di riepilogo delle operazioni di spending 101

RIEPILOGO OPERAZIONI DI SPENDING TERMINALE INGENICO ICT 220 Chiusura negozio 1. Uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto fino al quando appare il messaggio STRISCIARE CARTA (STATO IDLE); 2. premere il pulsante F1 ; 3. Selezionare la voce MENÙ PRINCIPALE e confermare con il testo verde; 4. selezionare la voce MENU CASSIERE e confermare; 5. selezionare la voce CHIUSURA CONTABILE e confermare. Il terminale stamperà uno scontrino che riporterà il TOTALE delle transazioni di vendite effettuate; 6. per accedere nuovamente al menu SERVIZI sarà necessario reinserire la carta servizi del POS. Esempio di chiusura negozio MENU PRINCIPALE 102

RENDICONTO DELLE OPERAZIONI EMESSE DA POS Il POS consente di stampare durante l orario di apertura del servizio un riepilogo delle operazioni relative all attività di distribuzione di moneta elettronica(attivazioni, ricariche, trasferimenti da carta a carta, prelievi, rimborsi). MODALITÀ DI RICHIESTA RIEPILOGO selezionare, dal menu SERVIZI del POS, la voce LOTTOMATICARD ; selezionare la voce RIEPILOGO ; inserire il periodo per il quale si richiede il riepilogo e confermare l operazione con il pulsante CONFERMA; il POS emette uno scontrino di riepilogo in cui sono riportate tutte le operazioni di Attivazione e Ricarica effettuate distinte per tipologia di carta e le altre operazioni distinte solo per tipologia di operazione effettuata. ATTENZIONE: Il periodo di riepilogo non è superiore ai 7 giorni. 103

RENDICONTO MENSILE Il Punto Vendita riceverà con cadenza mensile un Rendiconto Contabile da CartaLis nel quale verranno riepilogate tutte le operazioni effettuate dal Punto Vendita relativamente ai servizi di distribuzione di moneta elettronica e di spending (Lottomaticard, PayPal, ItaloPiù, StarsCard, Lottomaticard Easy). In particolare il rendiconto mensile contiene il dettaglio relativo a: il periodo di riferimento, il numero e l importo complessivo, il tipo di prodotto (Lottomaticard, PayPal, ItaloPiù, StarsCard, Lottomaticard Easy) di tutte le operazioni/transazioni accettate dal Punto Vendita con evidenza delle transazioni relative al servizio di distribuzione di moneta elettronica effettuate in contanti; importi dovuti dal Punto Vendita (operazioni di ricarica e attivazione della carta effettuate in contanti al netto dei rimborsi, commissioni dovute all IMEL per il servizio di spending); gli importi dovuti al Punto Vendita(compensi per le operazioni connesse al servizio di distribuzione di moneta elettronica; importi relativi alle transazioni di spending). 104

MODALITA DI REGOLAMENTO DEGLI INCASSI E DEI PAGAMENTI Il Punto Vendita regolerà gli incassi e i pagamenti verso CartaLis mediante affidamento tramite LIS Istituto di Pagamento. LIS Istituto di Pagamento autorizza e garantisce le operazioni in base ad un plafond assegnato al Punto Vendita e garantito da fideiussione già sottoscritta a favore di LIS Istituto di Pagamento. Settimanalmente CartaLis provvede ad effettuare la compensazione degli importi dovuti dal/al Punto Vendita e a regolare le posizioni di credito/debito con il Punto Vendita tramite bonifico o RID. Ad esempio, se dai conteggi emerge un debito del Punto Vendita nei confronti di CartaLis, il conto corrente del Punto Vendita viene addebitato tramite RID(Rimessa Interbancaria Diretta) della LIS Istituto di Pagamento. Nel caso in cui il Punto Vendita vanti un credito verso CartaLis, quest ultima provvederà a liquidare il Punto Vendita secondo una delle seguenti modalità: mediante compensazione con gli importi dovuti dall esercente nelle settimane successive nel caso in cui il saldo non sia superiore a100euro; mediante bonifico accreditato sul conto corrente del Punto Venditanelcasoincuiilsaldosiasuperiorea100Euro. 105

ASSISTENZA CLIENTI Il Servizio Clienti è disponibile al numero verde*: Opzione 1 per: richiedere assistenza tecnica e telematica (tutti i giorni dalle 6 alle 24 escluso il 25 Dicembre) Opzione 5 per: richiedere informazioni relative all offerta commerciale dei servizi carte(lottomaticard, PayPal, Italo Più, StarsCard, Easy, Tifoso); richiedere informazioni amministrative e procedurali; verificare l elenco delle transazioni registrate; effettuare richieste di materiale di servizio come ad esempio contratti, Fogli Informativi, etc. (dal Lunedì al Sabato dalle 7 alle 20) * Raggiungibile anche da cellulare tramite il numero 199.880.380 106

PROTEZIONE DEI DATI DEL CLIENTE Ecco alcuni punti da tenere presenti per proteggere la privacy dei dati dei clienti: L'accesso al terminale deve essere consentito solo a personale autorizzato che lo userà per eseguire le transazioni; Non condividere informazioni che riconducano all'identificazione personale del cliente Ricorda, è tua responsabilità proteggere la privacy del cliente. Pratiche di protezione dei dati Tutti i dipendenti Lottomatica sono dotati di un documento identificativo con la foto. Non fare accedere all'area operativa chi sostiene di essere un rappresentante Lottomatica senza prima averne verificato l'identità. Lottomatica ti avviserà in caso di una visita di un nostro incaricato; Informa subito Lottomatica per iscritto o per telefono se sospetti che le informazioni di un cliente o informazioni riservate siano state compromesse o comunque consultate in modo non autorizzato. Posiziona lo schermo del terminale lato ricevitore in modo da limitare la possibilità di visualizzazione della procedura di inserimento dei dati, ma posiziona il display lato cliente in modo tale che sia possibile vedere il riepilogo dei dati della transazione da parte del cliente. Limitati a discutere le transazioni con il cliente coinvolto 107

SICUREZZA DEL SISTEMA E CODICI DI ACCESSO La sicurezza del sistema comprende varie funzioni di controllo dell'accesso che contribuiscono a proteggere il tuo Punto Vendita dalle frodi. Gli elementi più importanti di queste funzioni di sicurezza sono la tua username e la tua password personali. Non rivelare mai la tua password a nessuno, nemmeno agli altri dipendenti; Consiglio: modifica frequentemente la password, ogni 60 giorni oppure se sospetti che qualcun altro la conosca 108

APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio Obiettivo di questa appendice è quello di fornire una breve panoramica informativa relativa alla normativa antiriciclaggio contenuta nel Decreto legislativo n.231 del 21/11/2007. In particolare vengono esplicitate le istruzioni che devono essere osservate nello svolgimento dell operatività, avendo consapevolezza che l eventuale mancato rispetto delle stesse può implicare l applicazione delle sanzioni penali e amministrative stabilite per legge. CONTESTO NORMATIVO RICICLAGGIO E FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO L art. 2 del D.Lgs. 231/2007 definisce le azioni che, se commesse intenzionalmente, costituiscono un reato di riciclaggio. Nel dettaglio: La conversione o il trasferimento di beni, effettuati essendo a conoscenza che essi provengono da un attività criminosa o da una partecipazione a tale attività, allo scopo di occultare o dissimulare l origine illecita dei beni medesimi o di aiutare chiunque sia coinvolto in tale attività a sottrarsi alle conseguenze giuridiche delle proprie azioni; L occultamento o la dissimulazione della reale natura, provenienza, ubicazione, disposizione, movimento, proprietà dei beni o dei diritti sugli stessi, effettuati essendo a conoscenza che tali beni provengono da un attività criminosa o da una partecipazione a tale attività; La partecipazione ad uno degli atti sopramenzionati, l associazione per commettere tale atto, il tentativo di prepararlo, il fatto di aiutare, istigare, o consigliare qualcuno a commetterlo o il fatto di agevolarne l esecuzione. Il riciclaggio è considerato tale anche se le attività che hanno generato i beni da riciclare si sono svolte nel territorio di uno Stato comunitario o di un Paese terzo. La conoscenza, l intenzione o la finalità, che debbono costituire un elemento delle azioni sopra menzionate, possono essere dedotte da circostanze di fatto obiettive. 109

APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio Costituisce finanziamento del terrorismo, qualsiasi attività diretta, con qualsiasi mezzo, alla raccolta, alla provvista, all'intermediazione, al deposito, alla custodia o all'erogazione di fondi o di risorse economiche in qualunque modo realizzati, destinati ad essere, in tutto o in parte, utilizzati alfinedicompiereunoopiùdelitticonfinalitàditerrorismooinognicaso diretti a favorire il compimento di uno o più delitti con finalità di terrorismo previsti dal codice penale, e ciò indipendentemente dall'effettivo utilizzo dei fondi e delle risorse economiche per la commissione dei delitti anzidetti. Le disposizioni normative contenute nel D.Lgs. 231/2007 si applicano agli intermediari finanziari e ad altri soggetti esercenti attività finanziaria, professionisti, revisori contabili e altri soggetti. 110

APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio -1 LA NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO Il riciclaggio di denaro è un reato facilmente perpetrabile ed allo stesso tempo difficilmente individuabile poiché, chiunque impieghi del denaro contante o utilizzi mezzi di pagamento ufficiali per acquistare, ad esempio, un immobile, un auto, od un altro bene, potrebbe servirsi di denaro di provenienza illecita, senza per questo destare alcun sospetto. La normativa nazionale ed internazionale contro il riciclaggio ha lo scopo di limitare le possibilità che alla base di semplici operazioni di acquisto di beni si nascondano operazioni di lavaggio di denaro ottenuto in modo illecito. La normativa di riferimento prevede una serie di obblighi e di adempimenti che tutti gli intermediari finanziari devono porre in essere relativamente ai rapporti continuativi [1] aperti con la clientela per cercare di individuare eventuali operazioni sospette che abbiano come obiettivo quello di riciclare denaro. L organo di vigilanza preposto alla verifica della corretta attuazione della normativa antiriciclaggio da parte degli intermediari finanziari è l UIF(Unità di Informazione Finanziaria) costituita all interno di Banca d Italia. La normativa, in particolare, impone tre tipologie di interventi che gli intermediari finanziari devono attuare al fine di contrastare il fenomeno di riciclaggio di denaro: 1. obbligo di adeguata verifica della clientela, attraverso la corretta identificazione dei titolari dei rapporti continuativi. Ai fini dell identificazione del cliente occorre ottenere i dati dello stesso. In particolare, tale obbligo si esplicita all atto della vendita della carta con l identificazione del cliente che viene fatta richiedendo a quest ultimo l esibizione di un documento d identità valido ed in originale e del codice fiscale/tessera sanitaria valido ed in originale. [1] I rapporti continuativi sono dei rapporti contrattuali di durata che producono nel tempo più movimentazioni di denaro(ad esempio un conto corrente bancario o una carta prepagata). 111

APPENDICE -Normativa Antiriciclaggio Ai fini dell identificazione delle persone fisiche si considerano validi i documenti d identità quali la carta d'identità ed ogni altro documento munito di fotografia del titolare e rilasciato, su supporto cartaceo, magnetico o informatico, da una pubblica amministrazione competente dello Stato italiano o di altri Stati, con la finalità prevalente di dimostrare l'identità personale del suo titolare. Con riferimento al servizio di attivazione delle carte Lottomaticard si precisa che i documenti di identità che possono essere accettati sono unicamente quelli emessi in Italia, di seguito elencati: Carta di identità Patente di guida Passaporto Permesso di soggiorno 112

APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio Vengono riportati di seguito i controlli che il Punto Vendita deve porre in essere nelle fasi di attivazione e ricarica delle carte Lottomaticard. Attivazione della carta: All atto dell attivazione delle carte nominative, il Punto Vendita dovrà richiedere al cliente l esibizione di un documento di identità valido ed il codice fiscale, in originale, al fine di portare a termine gli obblighi di adeguata verifica. Il Punto Vendita dovrà verificare che il cliente sia il titolare del documentodiidentità edelcodicefiscale echelostessosiain corsodi validità. A valle dell acquisizione dei dati anagrafici del cliente attraverso la procedura di contrattualizzazione si procederà alla stampa e quindi alla sottoscrizione del contratto e copia di quest ultimo unitamente ad una fotocopia fronte retro di un documento di identità e Codice Fiscale che dovranno essere inviati a CartaLIS tramite l apposita procedura di digitalizzazione. Lacopiacartaceadelcontratto su cuièriportata la dicitura copia per il Punto Vendita/CartaLIS dovrà essere archiviata dal Punto Vendita per il successivo ritiro da parte di CartaLIS. Ricarica: All attodiuna richiestadiricarica da parte diun clienteilpunto Vendita dovrà verificare che la ricarica venga effettuata dal titolare della carta richiedendo l esibizione di un documento di identità valido, del codice fiscale e della carta da ricaricare verificando la coerenza dei dati presenti sul documento con quelli acquisiti attraverso il codice fiscale. Il Punto Vendita è tenuto altresì a verificare che la firma apposta sul pre-scontrino e sullo scontrino sia uguale a quella posta sul retro della carta e sul documento di identità del titolare (utilizzatore per la Lottomaticard Easy) della carta. IMPORTANTE: LE OPERAZIONI DI ATTIVAZIONE E DI RICARICA DELLA CARTA DEVONO ESSERE SEMPRE PERFEZIONATE IN PRESENZA DEL TITOLARE DELLA STESSA E DIETRO ESIBIZIONE DELLA CARTA DA RICARICARE, DI UN DOCUMENTO DI IDENTITA IN ORIGINALE E DEL CODICE FISCALE. 113

APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 2 Non è possibile quindi: attivare o ricaricare carte telefonicamente; attivare o ricaricare carte per soggetti terzi anche qualora ci sia stata una pre-contrattualizzazione on line; Attivare o ricaricare carte con la sola presentazione di un documento in fotocopia(le fotocopie sono facilmente contraffabili); 2.obbligo di conservazione e registrazione dei documenti e delle informazioni che sono state acquisite per assolvere gli obblighi di adeguata verifica della clientela affinché possano essere utilizzate per qualsiasi indagine. In particolare per assolvere agli obblighi di registrazione gli intermediari devono: a) conservare copia dei documenti richiesti ai clienti ai fini dell identificazione per quanto riguarda gli obblighi di adeguata verifica del cliente; b) conservare le scritture e le registrazioni delle operazioni in un apposito archivio tenuto con mezzi informatici (definito Archivio Unico Informatico) per quanto riguarda le operazioni e i rapporti continuativi; 3.obbligo di segnalazione, da parte degli intermediari autorizzati, all organo di vigilanza(uif) di tutte le operazioni considerate sospette. 114

APPENDICE -Normativa Antiriciclaggio LOTTOMATICARD, PAYPAL, ITALO PIU E STARSCARD: GLI ADEMPIMENTI A CARICO DEL PUNTO VENDITA Le Carte nominative ricaricabili Lottomaticard, PayPal, ItaloPiù e StarsCard rientrano nella categoria dei rapporti continuativi e sono pertanto sottoposte alla citata normativa antiriciclaggio. L Imel deve quindi adempiere agli obblighi imposti dalla normativa e, per procedere alla corretta identificazione della clientela titolare di Carte prepagate ricaricabili, si avvale della collaborazione dei Punti Vendita contrattualizzati. Il Punto Vendita può identificare il cliente titolare della carta ricaricabile in quanto la legge prevede espressamente la possibilità per gli Imel di avvalersi di un Collaboratore esterno per adempiere a tale obbligo. L attività di adeguata verifica della clientela deve essere effettuata solo dal Titolare del Punto Vendita convenzionato, il quale può essere l unico soggetto ad apporre la firma sul contratto sottoscritto dal cliente titolare della carta prepagata ricaricabile. Così come definito nel contratto di convenzionamento per l erogazione dei servizi di CartaLis, nel caso di sostituzione del gestore del Punto Vendita per cessione dell attività derivante da vendita o donazione, il nuovo gestore del Punto Vendita non potrà firmare i contratti sottoscritti dal cliente senza convenzionarsi nuovamente a suo nome con la società CartaLis IMEL S.p.A. 115

APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 3 Obbligo di identificazione e registrazione Per adempiere all obbligo di adeguata verifica della clientela e di registrazione dei titolari di carte nominative ricaricabili il Punto Vendita deve svolgere le seguenti attività: 1. per l obbligo di adeguata verifica della clientela, richiedere al cliente che chiede l attivazione della carta ricaricabile l esibizione in originale di un documento di riconoscimento valido e del Codice Fiscale, nonché di apporre la firma sul modulo di sottoscrizione della carta; 2. per l obbligo di registrazione, inserire i dati anagrafici del cliente e tutti gli ulteriori dati necessari per l attivazione della carta prepagata attraverso l apposito terminale. In particolare, i dati da acquisire, ai fini dell identificazione, sono: dati identificativi del soggetto che compie l operazione; CodiceFiscale; estremi identificativi del minorenne nel caso di acquisto della carta ricaricabile da parte di un genitore/ tutore del minorenne e gli estremi del genitore. Per acquisire i dati identificativi dei soggetti, persone fisiche, di cui sopra, vengono ritenuti validi i seguenti documenti, emessi in Italia: carta d identità, patente di guida, passaporto; permesso di soggiorno per stranieri. Non vengono, al contrario, considerati validi, ai fini dell identificazione, altri documenti ad esempio i tesserini di appartenenza alle Forze dell Ordine, i tesserini di iscrizione a Ordini e Albi Professionali. ATTENZIONE: Ti ricordiamo di rispettare la procedura di contrattualizzazione identificando correttamente il richiedente della carta (che deve presentarsi personalmente) tramite il codice fiscale e l originale di un documento d identità in corso di validità emesso in Italia(di cui è necessario acquisire per entrambi 2 fotocopie Fronte-Retro) tra quelli previsti sul terminale, così come previsto nel contratto con noi sottoscritto, nei corsi di formazione, nel manuale operativo e nelle nostre comunicazioni precedenti. L utilizzo di fotocopie dei documenti, di documenti scaduti o 116

APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 3 contraffatti, o l attivazione in assenza del richiedente implica oltre ad una serie di disagi per il cliente (blocco carta), per CartaLIS e per te (reclami, proteste, etc), anche RISCHI LEGALI SIA CIVILISTICI CHE PENALI. Ricordiamo ancora che il contratto con noi stipulato prevede la risoluzione espressa in caso di inadempimento da parte dell esercente, con particolare riferimento agli obblighi relativi alla identificazione della clientela ai fini antiriciclaggio. Ti ricordiamo inoltre che tutte le operazioni relative alle nostre carte, incluse le ricariche, devono essere effettuate solo in presenza del titolare carta, verificando la corrispondenza della firma apposta sul retro della carta con quella presente su un documento d identità valido e con quella apposta dal cliente su pre-scontrino e/o scontrino (così come prescritto dal contratto da te sottoscritto con CartaLIS, nonché dal presente Manuale Operativo). 117

APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 4 LOTTOMATICARD EASY: GLI ADEMPIMENTI A CARICO DEL PUNTO VENDITA La Lottomaticard Easy è una carta anonima ricaricabile e per i limiti e il plafond che la caratterizzano per la normativa antiriciclaggio l Intermediario che la emette non è tenuto a procedere all identificazione antiriciclaggio del cliente infatti per tale prodotto non vengono superati determinati limiti di rimborso (999 Euro cumulati nell anno solare) e di spesa(non sono ammesse operazioni di spesa superiori a 999 Euro). Per la normativa dell Agenzia delle Entrate è invece necessario procedere alla raccolta dei dati identificativi del cliente(nome, cognome, sesso, luogo e data di nascita, Codice Fiscale) sia al momento dell acquisto della carta che in fase di successiva ricarica della stessa. Proprio perché la carta è anonima, può essere acquistata e ceduta ad un altro; per poter essere utilizzata però, deve essere apposta sul retro la firma dell Utilizzatore, quindi il cliente che procede all acquisto (compratore) può essere diverso dall Utilizzatore. Attivazione della carta Al momento dell acquisto della carta il Punto Vendita deve richiedere i dati identificativi (Nome, Cognome, sesso, Luogo e data di nascita e Codice Fiscale) del Compratore e l esibizione di un documento di identità valido per verificarne la correttezza. Ricarica della carta La Lottomaticard Easy può essere ricaricata solo dall Utilizzatore, quindi, prima di procedere alla ricarica, il Punto Vendita deve verificare che chi richiede la ricarica sia effettivamente l Utilizzatore della carta controllando che la firma apposta sul retro della carta sia uguale a quella presente su un documento di identità valido che il Cliente deve esibire nonché alla firma apposta sul pre-scontrino della ricarica. Ti ricordiamo che per effettuare la ricarica della Lottomaticard Easy è necessario acquisire il Codice Fiscale dell utilizzatore. 118

APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 5 Rimborsi sopra i limiti antiriciclaggio Nei casi in cui il titolare della carta richieda un rimborso del credito presente sulla carta tale per cui venga superato il limite di 999 Euro complessivamente prelevabile nell arco dell anno civile, CartaLis sarà obbligata a identificare il cliente ai fini antiriciclaggio. Pertanto il cliente dovrà contattare il Call Center richiedendo informazioni in merito alle modalità di rimborso del credito. CartaLis fornirà al cliente le informazioni relative alle modalità operative necessarie per l identificazione antiriciclaggio e per poter eseguire la relativa richiesta di rimborso del credito. Tale necessità operativa si rende necessaria per il solo prodotto Lottomaticard Easy. 119

APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 6 SEGNALAZIONE DELLE OPERAZIONI CONSIDERATE SOSPETTE Un attività di fondamentale importanza per i Punti Vendita convenzionati è quello di segnalare a CartaLIS tutte le operazioni considerate sospette ai fini della normativa antiriciclaggio. La segnalazione è obbligatoria, deve essere fatta senza ritardo e deve permettere, se possibile, il blocco dell operazione ritenuta sospetta. Il sospetto può essere desunto dalle caratteristiche, entità, natura dell operazione o da qualsivoglia altra circostanza conosciuta in ragione delle funzioni esercitate. Si ricorda che, a norma di legge, è garantita la massima riservatezza dell identità delle persone che effettuano la segnalazione pertanto il soggetto segnalante non figurerà in nessun caso nella segnalazione finale all UIF, al quale sarà resa nota solamente la struttura di appartenenza (in questo caso CartaLIS). In presenza di un operazione anomala il Punto Vendita è tenuto quindi a: 1. vagliare attentamente le operazioni compiute dal Cliente; 2. segnalare tempestivamente l operazione sospetta al Responsabile Aziendale Antiriciclaggio, mediante la predisposizione dell apposito modulo(cfr. Allegato 1) e l inoltro di copia dello stesso tramite fax al numero 06-5189.4000. La società CartaLIS ha comunque previsto e posto in essere dei controlli compensativi a monte per evitare e prevenire eventuali operazioni di riciclaggio di denaro. INDIVIDUAZIONE DELLE OPERAZIONI SOSPETTE LaBancad Italiahaemanatounaseriediindicatoridianomaliaalfinedi agevolare la valutazione da parte degli operatori sugli eventuali profili di sospetto di riciclaggio. Obiettivo degli indicatori è quello di ridurre i margini di incertezza connessi con le valutazioni soggettive. Per quanto riguarda le Carte prepagate Lottomaticard, Lottomaticard PayPal e Lottomaticard Easy, un indice di anomalia è rappresentato dal versamento di importi elevati di contante per l avvaloramento delle Carte di moneta elettronica oppure l utilizzo di moneta elettronica, per importi e frequenza, non coerenti con l attività lavorativa o professionale svolta dal cliente. La Banca d Italia fornisce, inoltre, altri indici che pur non riguardando la natura o le caratteristiche delle operazioni, possono denotare alcune operazioni sospette; tali indici fanno riferimento al comportamento adottato dalla clientela. 120

APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 7 Di seguito si fornisce un elenco, non esaustivo, di alcuni comportamenti che possono essere considerati anomali : clienti che non vogliono, o si dimostrano riluttanti a fornire le informazioni richieste ovvero fornisco informazioni false o contraffatte per l esecuzione dell operazione, come ad esempio le proprie generalità per l identificazione; clienti che chiedono di cambiare l operazione perché l operazione inizialmente richiesta prevede l identificazione del soggetto(ad esempio un cliente che richiede una carta Lottomaticard ma rinuncia all acquisto quando gli vengono richiesti i documenti per l identificazione); clienti in difficoltà economica che effettuano versamenti di elevato ammontare senza dare giustificazioni plausibili in merito alla provenienza dei fondi. Clienti che effettuano operazioni con configurazione illogica o economicamente svantaggiose (ad esempio: improvvisa estinzione anticipata di un rapporto contrattuale, specie se effettuata dopo poco tempo dalla stipula oppure la presenza di numerosi rapporti presso il medesimo intermediario). Operazioni che risultano non coerenti- anche per gli strumenti utilizzati con l attività svolta ovvero con il profilo economico, patrimoniale o finanziario del cliente (ad esempio operazioni di notevole importo effettuate da clienti che non risultano svolgere un attività economicamente rilevante ovvero che risultano in situazione di difficoltà economica o finanziaria). Utilizzo ripetuto, ingiustificato e/o per importi rilevanti di denaro contante, specie qualora implichi il ricorso a banconote di elevato taglio (ad esempio versamento significativo di denaro contante non riconducibile all attività svolta dal cliente oppure prelevamento di contante per importi particolarmente significativi). Ricorso a tecniche di frazionamento dell operazione con presumibili finalità elusive degli obblighi di adeguata verifica della clientela o di registrazione( ad esempio frequenti operazioni per importi di poco inferiori ai limiti di legge, soprattutto se effettuate in contanti). 121

Sintesi dei principali adempimenti normativi e punti di attenzione: Con riferimento all emissione delle carte nominative prepagate Lottomaticard, PayPal, Stars Card, Italo Più e Tessera del Tifoso, Le ricordiamo che l adeguata verifica della clientela è una misura fondamentale per prevenire il reato di RICICLAGGIO. L inosservanza degli obblighi di adeguata verifica comporta sanzioni sia PENALI sia AMMINISTRATIVE. Rammentiamo che l intero processo di contrattualizzazione e attivazione delle carte prepagate nominative deve essere eseguito dal titolare del punto vendita, il quale è anche l unico autorizzato ad apporre la propria firma sul contratto, nell apposito spazio. La legge prevede una serie di adempimenti al fine di garantire la corretta identificazione e registrazione della clientela. Diseguito un breve riepilogo delle azioni da porre in essere per la corretta erogazione del servizio. Il punto vendita dovrà: Visionare Documento di Identità del cliente in originale Verificare che si tratti di un Documento d Identità ammissibile* Verificare che il Documento d Identità sia in corso di validità Verificare che il cliente sia il titolare stesso del Documento d Identità Acquisire copia fronte/retro leggibile del Documento d Identità esibito Visionare CF in originale Acquisire copia fronte/retro del CF esibito Acquisire tutte le firme del cliente *Si ricorda che i Documenti d Identità ammissibili sono Carta d Identità, Patente, Passaporto e Permesso di Soggiorno per stranieri, solo se emessi da Autorità Italiane. ATTENZIONE: In nessun caso dovranno essere accettati documenti estranei all elenco sopra riportato (Es. Carta di Qualificazione del conducente, Tessere dei Ministeri, Documenti AT/BT in uso alle Forze Armate). Per nessun motivo dovrà essere effettuata la contrattualizzazione di un cliente sprovvisto di Documento d Identità in originale né tantomeno potrà essere effettuata la contrattualizzazione per interposta persona, di un terzo soggetto non presente presso il punto vendita. Si precisa che laddove sarà riscontrato il mancato rispetto delle indicazioni appena fornite, CartaLIS procederà al blocco definitivo della carta emessa. 122

Sintesi dei principali adempimenti normativi e punti di attenzione: Si ricorda infine che le ricariche delle carte prepagate possono essere effettuate solo dal titolare della carta stessa e non da terze persone sia pure munite del codice fiscale dell intestatario e in possesso del codice a 16 cifre riportato sulla carta(cosiddetto PAN). Il titolare deve essere presente fisicamente al momento della ricarica ed esibire la carta da ricaricare. Come previsto dal manuale operativo, la ricarica può essere effettuata solo dopo aver verificato che la firma apposta sul pre-scontrino sia uguale a quella sul retro della carta e sul documento d identità del titolare. Esempi: Se si presenta nel punto vendita un cliente munito di fotocopia del Documento d Identità o del Codice Fiscale, senza avere l originale dello stesso, dovrà essere invitato a tornare con la documentazione completa. Il cliente può ovviamente fornire la fotocopia del proprio documento di identità ma dovrà necessariamente presentare anche l originale dello stesso documento fotocopiato per consentire al punto vendita di verificare che non si tratti di una copia contraffatta; Se si presenta nel punto vendita una persona munita del Documento d Identità o del Codice Fiscale di un altro soggetto (un parente o un amico) chiedendo di fare il contratto a nome di questa persona, si dovrà ricordare all interessato che il contratto può essere effettuato solo alla presenza dell intestatario del contratto che dovrà sottoscriverlo personalmente; Se un cliente presenta per l identificazione, una tessera del Ministero, una Carta di Qualificazione del conducente, un Passaporto straniero(sia pure di un paese Europeo), un documento di riconoscimento in uso alle Forze Armate od altro documento non ammissibile, si dovrà ricordare al cliente che gli unici documenti di identità utilizzabili per l identificazione sono Carta d Identità, Patente, Passaporto e Permesso di Soggiorno per stranieri, solo se emessi da Autorità Italiane; Se un cliente presenta un Documento d Identità scaduto, promettendo di tornareabreveconiltimbrooconiltalloncinodelrinnovo,losidovràinvitare a tornare solo dopo che avrà effettuato il rinnovo del documento; Se si presenta nel punto vendita una persona che chiede di ricaricare una carta ma non ha la carta con sé, si dovrà precisare che ciò non è possibile, ricordando alla persona che la ricarica può essere effettuata solo dal titolare. 123

Sintesi dei principali adempimenti normativi e punti di attenzione: Ribadiamo che l identificazione effettuata sulla base di documenti fotocopiati, scaduti o contraffatti, nonché in assenza del titolare, comporta precise responsabilità a carico del punto vendita: chiunque contravviene agli obblighi di adeguata verifica della clientela è punito con una multa da 2.600 a 13.000 ; qualora gli obblighi di identificazione siano assolti avvalendosi di mezzi fraudolenti, la sanzione è raddoppiata (Art. 55 D.Lgs 231/07). Un altro adempimento di fondamentale importanza per i punti vendita è la segnalazione a CartaLIS di tutte le operazioni considerate SOSPETTE. Il sospetto può essere desunto da caratteristiche, natura o entità dell operazione nonché dalle caratteristiche o dal comportamento del cliente stesso o da qualsivoglia altra circostanza di cui si venga a conoscenza. La segnalazione è obbligatoria e deve essere tempestiva: in presenza di un operazione anomala il punto vendita è tenuto a compilare l apposito modulo accluso al manuale operativo ed a trasmetterlo via fax al numero 06-51894000. A norma di legge è garantita la massima riservatezza circa l identità dei soggetti che effettuano la segnalazione. Cogliamo infine l occasione per precisare che, il servizio di distribuzione di moneta elettronica, oltre che alla normativa Antiriciclaggio di cui sopra, è sottoposta ad ulteriori vincoli normativi specifici. A tale proposito Le ricordiamo che la consegna ai clienti dei Fogli Informativi rappresenta un obbligo di legge previsto dalle Disposizioni in materia di Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari, nonché un obbligo contrattuale sulla base della convenzione da Lei sottoscritta con CartaLIS. I Fogli Informativi con data di decorrenza più recente dovranno essere consegnati ai clienti prima della sottoscrizione dei contratti, al fine di consentire alla clientela una corretta conoscenza delle condizioni economiche del prodotto e di prendere visione dell informativa sul trattamento dei dati personali. 124

APPENDICE - Formazione Formazione - Formazione del personale e dei collaboratori Ai sensi dell art. 54 del D.Lgs. 231/07 i destinatari degli obblighi e gli ordini professionali adottano misure di adeguata formazione del personale e dei collaboratori al fine della corretta applicazione delle disposizioni del presente decreto. In particolare, l addestramento e la formazione devono riservare particolare cura allo sviluppo di una specifica preparazione dei dipendenti e dei collaboratori che sono a più diretto contatto con la clientela nonché a coloro che sono incaricati della gestione degli adempimenti Antiriciclaggio. Tale attività deve essere estesa, su un piano più generale, all importanza del principio della conoscenza del cliente, per consentire la ricostruzione del suo profilo finanziario. L attività di qualificazione del personale deve avere carattere di continuità e di sistematicità e va svolta nell ambito di programmi organici sistematici, che tengano conto dell evoluzione della normativa e delle procedure predisposte dagli intermediari. - Sanzioni applicabili per l inosservanza degli obblighi di formazione Sanzioni Amministrative: in caso di inosservanza degli obblighi di adeguata formazione del personale e dei collaboratori si applica la sanzione amministrativa pecuniaria da 10.000 a 200.000 euro. 125

ALLEGATO 1 Modulo Segnalazioni Operazioni Sospette Dati del Punto Vendita ( inserire il codice presente sulla carta servizi ): Data. RILEVAZIONE AI SENSI DELL ART. 41 DEL D. LGS 231/ 2007. (A) SOGGETTO AL QUALE SI RIFERISCE L OPERAZIONE Cognome e Nome/ Denominazione....... Luogo e data di nascita.... Residenza.. Attività economica.. Codice fiscale... Eventuale documento di identificazione..... Titolare/Possessore della Lottomaticard n. (B) DESCRIZIONE DELL OPERAZI ONE Tipo... Importo.. Data (C) MOTIVO DEL SOSPETTO... (D) SOGGETTI COLLEGATI Firma del Titolare del Punto Vendita A CURA DEL RESPONSABILE AZIENDALE ANTIRICICLAGGIO Esito della verifica della rilevazione.. segnalazione inviata all UIF il.. La rilevazione non è stata inoltrata poiché...... FIRMA.. 126

COME PROTEGGERE IL TUO PUNTO VENDITA Ecco 4 semplici regole da seguire per proteggere il tuo Punto Vendita: all atto dell attivazione delle carte nominative richiedi al cliente l esibizione di un documento d identità valido e in originale; all atto della richiesta di ricarica verifica che la ricarica viene effettuata dal titolare della carta richiedendo l esibizione di un documento d identità valido verificando la coerenza dei dati presenti sul documento con quelli acquisiti attraverso il codice fiscale. Il Punto Vendita è tenuto altresì a verificare che la firma apposta sul pre-scontrino e sullo scontrino sia uguale a quella posta sul retro della carta e suldocumento diidentità del titolare(utilizzatore per la Lottomaticard Easy) della carta. ricordati di archiviare la copia del contratto su cui è riportata la dicitura «copia per il Punto vendita/cartalis» che poi verrà ritirata da CartaLis; NON ACCETTARE MAI DI RICARICARE O ATTIVARE LE CARTE TELEFONICAMENTE. 127

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I PASSI PER ATTIVARE UNA LOTTOMATICARD LOTTOMATICARD PAYPAL CARD ITALOPIU * - STARS CARD 1. Consegnare il Foglio Informativo del relativo prodotto; 2. Identificare il cliente; 3. Inserire i codici richiesti dal terminale (es. codice attivazione carta) 4. Inserire i dati del cliente al terminale; 5. Stampare il contratto; 6. Verificare i dati inseriti sul contratto; 7. Far sottoscrivere il contratto al cliente; 8.Acquisire il contratto attraverso la digitalizzazione, invio a Cartalis e archiviazione; 9. Attivare la carta tramite la prima operazione di ricarica; 10. Incassare l importo dovuto, consegnare al cliente la carta e il contratto; 11.Inviare una copia del contratto, del Documento d identità e del Codice Fiscale del cliente a CartaLis; 12.Archiviare una copia del contratto, la copia del documento, la copia del codice fiscale, il pre-scontrino e lo scontrino di attivazione. * Per la carta ItaloPiù i passi da seguire per l attivazione della carta partono dal punto 2, infatti in questo caso il Foglio Informativo sarà inviato direttamente al cliente. LOTTOMATICARD EASY 1. Consegnare il Foglio Informativo relativo alla Lottomaticard Easy; 2. Identificare il cliente; 3. Inserire i dati del cliente al terminale; 4. Attivare la carta tramite la prima operazione di ricarica; 5. Incassare l importo dovuto, consegnare la carta al cliente; 6. Archiviare lo scontrino di attivazione. 129

CARATTERISTICHE CARTE LOTTOMATICARD PAYPAL STARS CARD ITALO PIU EASY Sottoscrizione del contratto Precontrattualizz azione on line SI SI SI SI NO Prevista Prevista Prevista Prevista Non prevista Utilizzatore Solo chi ha sottoscritto il contratto Solo chi ha sottoscritto il contratto Solo chi ha sottoscritto il contratto Solo chi ha sottoscritto il contratto Diversa dall acquirente Può essere quindi regalata a terze persone Plafond e limiti di ricarica 10.000 plafond, 50.000 ricaricabili al massimo in un anno 10.000 plafond, 50.000 ricaricabili al massimo in un anno 10.000 plafond, 50.000 ricaricabili al massimo in un anno 10.000 plafond, 50.000 ricaricabili al massimo in un anno 999 plafond, 2.500 ricaricabili al massimo in un anno Numero carte per cliente Trasferimento fondi da carta a carta Ricarica con bonifico con IBAN dedicato 2 2 1 1 2 Previsto Previsto Previsto Previsto Non previsto Previsto Previsto Previsto Previsto Non previsto Prelievo presso i Punti Vendita Lottomaticard Consentito fino a un massimo di 250 al giorno Consentito fino a un massimo di 250 al giorno Consentito fino a un massimo di 250 al giorno Consentito fino a un massimo di 250 al giorno Consentito fino a un massimo di 250 al giorno Associazione Conto Gioco Lottomatica Associazione Conto Gioco Pokerstars.it Prevista Non prevista Non Prevista Non Prevista Non prevista Non prevista Non prevista Prevista Non prevista Non prevista ATTENZIONE: Fare sempre riferimento ai Fogli Informativi, più recenti, che vi abbiamo inviato. 130

COMMISSIONI E LIMITI LOTTOMATICARD PAYPAL STARS CARD ITALO PIU EASY Costi di attivazione 5 5 6,5 10 5 Ricarica 1 0,9 * 1 1,5 1 Prelievo 1,5 1,5 1,5 1,5 1,5 Trasferimento da carta a carta 1 3 1 3 Non consentito Numero massimo carte per cliente Importo minimo singola ricarica 2 carte 2 carte 1 carta 1 carta 2 carte 10 10 10 10 10 Importo massimo singola ricarica Numero massimo ricariche giornaliero Limite giornaliero prelievo presso punto vendita Limite giornaliero trasferimento 2.500 2.500 2.500 2.500 999 2 operazioni 2 operazioni 2 operazioni 2 operazioni 2 operazioni 250 250 250 250 250 2.500 2.500 2.500 2.500 Non consentito Canone annuo Non previsto Non previsto 5 (a partire dal secondo anno) 5 (a partire dal secondo anno) Non previsto ATTENZIONE: Fare sempre riferimento ai Fogli Informativi, più recenti, che vi abbiamo inviato. 131

COMMISSIONI ESERCENTE IMPORTI VOCI Assistenza telefonica Gratuita tramite numero verde chiamando dall Italia Gratuita tramite numero verde chiamando dall Italia Costi relativi ai canoni di linee telefoniche Costi relativi all utilizzo di linee telefoniche per le transazioni Costi relativi a materiali di consumo (rotolini) A carico dell Esercente Gratuiti tramite numero verde chiamando dall Italia A carico di CartaLIS A carico dell Esercente Gratuiti tramite numero verde chiamando dall Italia A carico di CartaLIS Imposta di bollo prevista dalla normativa vigente Spese invio estratti conto mensile A carico dell esercente Gratuito A carico dell esercente Gratuito Spese invio comunicazioni 1,55 1,55 Commissione forfettaria mensile 5,00 5,00 Tasso di mora Euribor medio del mese di scadenza degli importi dovuti +5% Euribor medio del mese di scadenza degli importi dovuti +5% 132

RICAVI ESERCENTE IMPORTI VOCI Ricavi per emissione e primo avvaloramento 3,00 2,00 Ricavi per emissione e primo avvaloramento carta ricaricabile con PagoBancomat Ricavi per ricarichein contanti 3,00 2,00 0,50 0,50 Ricavi per ricarichecon PagoBancomat 0,50 0,50 Ricavi per prelievo/estinzione contanti presso il punto vendita Ricavi per trasferimento creditoda carta a carta 1,00 1,00 0,50 Operazione non prevista 133

GUIDA ALLA VENDITA Una carta per giocare on-line Una carta per gli acquisti on-line e di tutti i giorni Una carta flessibile per chi vende e acquista on line Una carta utile per farsi accreditare lo stipendio e per ricevere bonifici sulla carta Uno strumento di pagamento non associato ad alcun conto corrente bancario e ricaricabile ovunque Un'idea regalo alternativa Un modo per controllare le spese dei propri figli Un modo per accumulare più punti all interno del programma promozionale Italo Treno Una carta per pagare in modo comodo e sicuro le bollette nei punti vendita Lottomatica Servizi 134

F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta Qual è la differenza tra la Lottomaticard, la Lottomaticard Easy, la PayPal, la ItaloPiù, la Carta del tifoso e la Stars Card? LOTTOMATICARD è una Carta prepagata ricaricabile: nominativa: il cliente deve sottoscrivere un contratto; spendibile su circuito VISAElectron; è possibile collegarla al Conto Gioco Lottomatica; ogniclientepotràaverefinoa2carte. LOTTOMATICARD EASY è una prepagata ricaricabile: al portatore: il compratore può essere diverso dall utilizzatore e non necessita della sottoscrizione di un contratto; spendibile su circuito MasterCard; ogniclientepotràaverefinoa2carte; ideale come regalo. PAYPALè una Carta prepagata ricaricabile co-branded (emessa in collaborazione con PayPal): nominativa: il cliente deve sottoscrivere un contratto; è possibile associarla al conto PayPal; spendibile su circuito MasterCard; ogniclientepotràaverefinoa2carte. ITALOPIU è una Carta prepagata ricaricabile co-branded (emessa in collaborazione con NTV Nuovo Trasporto Viaggiatori): nominativa: il cliente deve sottoscrivere un contratto; èassociataalprogrammadiloyaltyitalopiùdintv; spendibile su circuito MasterCard; ogniclientepotràaverefinoa1carte. LOTTOMATICARD PER IL TIFOSO è una Carta prepagata ricaricabile: Nominativa con le stesse caratteristiche di una Lottomaticard; spendibile su circuito VISAElectron; utilizzabile come documento di identificazione per l acquisto dei biglietti nei punti vendita Listicket e per l accesso agli stadi STARSCARD è una Carta prepagata ricaricabile co-branded (emessa in collaborazione con PokerStars): nominativa: il cliente deve sottoscrivere un contratto; spendibile su circuito VISAElectron; è possibile collegarla al Conto Gioco PokerStars; ogniclientepotràavereunasolacarta. 135

F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta Cosa devo fare per attivare una Lottomaticard, una PayPal, una ItaloPiù o una StarsCard? Attivare una Carta Lottomaticard, una PayPal, una ItaloPiù o una StarsCard è molto semplice, basta ricordarsi di prestare attenzione a otto passi fondamentali: 1.Identificare il cliente, ovvero chiedere al cliente: il documento di identità, in corso di validità, e la relativa fotocopia fronte/retro; il codice fiscale e la relativa fotocopia fronte/retro. 2.Inserire i dati del cliente nel terminale 3.Stampare il contratto 4.Verificare i dati del contratto 5.Farlo sottoscrivere al cliente (il cliente deve apporre 5 firme ed e il titolare del Punto Vendita 1 sola firma) e sottoscriverlo nello spazio riservato al Punto Vendita 6.Attivare la Carta ed effettuare la prima ricarica attraverso il POS con la voce Attivazione e scegliere la tipologia di Carta da attivare( Lottomaticard se la Carta da attivare è Lottomaticard oppure PayPal se la Carta da attivare è PayPal). ATTENZIONE: L importo minimo caricabile è di 10,00 Euro. 5.Incassare l importo dovuto, consegnare la Carta al Cliente insieme con la copia del contratto con la dicitura Copia per il Cliente unitamente alla informativa sul trattamento dei dati personali, al Foglio Informativo e ai Principali diritti del Cliente. ATTENZIONE: nel caso della carta Italo Più i fogli informativi saranno inviati direttamente al cliente. 6.Inviare la copia del contratto recante la dicitura Copia per il Punto Vendita/Carta LIS, insieme a una copia fronte/retro del documento e del codice fiscale, o tramite digitalizzazione, o via fax al numero 0187/564720 (per i PV attivi al solo servizio LottomatiCard),o al numero 0187/5792(per i PV Better). 7.Archiviare la copia del contratto con la dicitura Copia per il Punto Vendita/Carta LIS, la copia del documento, il pre-scontrino e lo scontrino di attivazione per un periodo di almeno 180 giorni. ATTENZIONE: I problemi più frequenti nell attivazione di una Lottomaticard, PayPal,ItaloPiùoStarsCardsono: a.contratti finalizzati senza attivazione. Successivamente alla sottoscrizione del contratto da parte del cliente, il Punto Vendita deve procedere all attivazione della Carta tramite POS, come indicato di seguito: 1. Selezionare dal menu SERVIZI del POS la voce LOTTOMATICARD. 2. Selezionare la funzione ATTIVAZIONE. 3. Selezionare la tipologia di Carta da attivare ( Lottomaticard se la Carta da attivare è Lottomaticard oppure PayPal se la Carta da attivare è PayPal). 136

F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta 4.Inserire il codice di attivazione della Carta. 5.Digitare l importo di prima ricarica indicato dal cliente e premere Conferma. 6.Selezionare il tipo di pagamento b. Senza l attivazione la Carta non potrà operare, e di conseguenza il Punto Vendita non riceverà i relativi compensi. c. Mancato invio di contratto o documento d identità e codice fiscale. La copia recante la scritta copia per il Punto Vendita/CartaLis deve essere inviata unitamente alla copia leggibile di un documento di riconoscimento valido a CartaLis S.p.A. o via fax al numero 0187/564720; la mancata o incompleta ricezione del contratto da parte di CartaLis può comportare problemi per il cliente ( quale ad esempio Blocco della Carta per il Cliente). d. Copia illeggibile del documento di riconoscimento o codice fiscale. La copia fronte/retro del documento di riconoscimento e del codice fiscale deve essere leggibile affinché CartaLis S.p.A. possa controllare l inserimento dei dati. Inoltre se l utilizzatore della Carta è un minore, è necessario inviare, oltre alla copia del documento del minore, anche una copia fronte/retro del documento di riconoscimento di un genitore o del tutore legale del medesimo. e. Assenza firma del cliente. Le 2 copie del contratto devono contenere, negli appositi spazi, 5 firme del richiedente e 1 firma del titolare del Punto Vendita. La mancanza di una o più delle suddette firme compromette la validità del contratto. 137

F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta Cosa devo fare per inviare i contratti in modalità telematica? La procedura consente di rendere più veloce le operazioni d invio dei contratti Lottomaticard e/o Conto Gioco ed è possibile secondo due modalità operative: Al termine della registrazione di un contratto In qualsiasi momento successivo alla registrazione del contratto 1. Scegliere il contratto dalla schermata Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco e premere il pulsante Acquisisci ora. 2. Saranno visualizzati il numero massimo di pagine da acquisire e l ordine in cui devono essere acquisite. 3. Inserire nello scanner la prima pagina del contratto selezionato 4. Inserire le fotocopie del documento d identità e codice fiscale (indicato come Documento d identità: prima pagina se la fotocopia riporta sia il fronte che il retro del documento, altrimenti sarà possibile anche acquisire l altra pagina). 5. Se la scansione di tutti i documenti è avvenuta correttamente, premere il pulsante Invia Documenti. 6. Automaticamente il terminale si posizionerà sulla maschera principale di Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco ed il contratto appena inviato risulterà nello stato In Spedizione. Cosa devo fare per attivare una Lottomaticard Easy? Attivare una Carta Lottomaticard Easy è molto semplice, basta ricordarsi di prestare attenzione a cinque passi fondamentali: 1. Inserire i dati del cliente nel terminale (codice fiscale, nome e cognome del compratore). 2. Controllare i dati del cliente attraverso un documento di identità (non è necessario acquisire il documento). 3. Attivare la Carta ed effettuare la prima ricarica attraverso il POS con la voce ATTIVAZIONE e successivamente scegliere la voce EASY. (ATTENZIONE: L importo minimo caricabile è di 10,00 Euro) 4. Incassare l importo dovuto, consegnare la Carta al cliente. 5. Archiviare lo scontrino di attivazione. Il cliente che ha ricevuto la carta Lottomaticard, Italo Più o PayPal a domicilio può attivarla presso un punto vendita? Per i clienti che hanno richiesto la carta Italo Più l attivazione deve avvenire presso il punto vendita. Al contrario, non è possibile per i clienti che hanno richiesto l invio della Lottomaticard o della PayPal a domicilio, in cui l unica modalità di attivazione della Carta è tramite bonifico bancario. 138

F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta È possibile avere un riepilogo delle operazioni di distribuzione di moneta elettronica effettuate? Il POS consente di stampare un riepilogo delle operazioni relative all attività di distribuzione di moneta elettronica. Per richiedere la stampa del riepilogo: 1. Accedere al menu LOTTOMATICARD del POS. 2. Selezionare la voce RIEPILOGO. 3. Inserire il periodo per il quale si richiede il riepilogo. 4. Il terminale emette uno scontrino col riepilogo con il dettaglio di tutte le operazioni effettuate per le Carte Lottomaticard. Il periodo di riepilogo non è superiore ai sette giorni. È necessario controllare la firma dell utilizzatore della Carta? Il Punto Vendita è obbligato a confrontare la firma del documento con quella apposta su pre-scontrino, al momento dell attivazione, e sulla Carta, per tutte le operazioni legate alle Carte (Lottomaticard, PayPal, Italo Più, Lottomaticard Easy, Stars Card, Tessera del Tifoso). È obbligatorio inviare la documentazione a CartaLIS? Il Punto Vendita è obbligato ad inviare la copia del contratto recante la scritta Copia Punto Vendita /Carta LIS insieme alla copia fronte/retro del documento di riconoscimento del cliente ed il codice fiscale a CartaLIS con una delle seguenti modalità: in modalità telematica(digitalizzazione) amezzofaxalnumero0187/564720 ATTENZIONE: Tale obbligo è valido solo per le Carte Nominative(LottomatiCard, PayPal, Italo Più, StarsCard). A cosa serve il codice di pre-contrattualizzazione? Per facilitare le operazioni di contrattualizzazione legate alla Lottomaticard o alla PayPal (non è necessario per la Easy!) abbiamo dato ai clienti la possibilità di preregistrare i propri dati sul sito www.lottomaticard.it attraverso la funzione di pre-contrattualizzazione. Stessa funzionalità è stata prevista per i clienti che richiedono la Carta ItaloPiù direttamente sul sito www.italotreno.it. Ad ogni cliente pre-registrato on-line viene fornito un codice di precontrattualizzazione che inserito nel terminale consente di recuperare tutti i dati del cliente. In questo caso: 1. Inserire il codice di attivazione della Carta. 2. Inserire il codice di pre-contrattualizzazione. 3. Premere CONFERMA. 139

F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta 1. Il sistema visualizzerà i dati del cliente, controllarne l esattezza e la corrispondenza dei dati anagrafici con quelli riportati sul documento di identità. 2. Procedere con la stampa del contratto e le altre operazioni di attivazione della Carta. Per quanto tempo devo conservare copia della documentazione del cliente che ha attivato una Lottomaticard, PayPal, ItaloPiù o Stars Card? Il responsabile del Punto Vendita ha l obbligo di archiviare una copia della documentazione relativa all attivazione della Carta (copia del contratto recante la scritta Copia per il Punti Vendita, fotocopia fronte/retro del documento di riconoscimento edel codicefiscale)per180 giorni inmodochenon siavisibileal personale non dipendente dell Esercente. ATTENZIONE: Tale obbligo è valido solo per le Carte Nominative(Lottomaticard, PayPal, Italo Più e Stars Card). Inoltre il Punto Vendita è tenuto ad archiviare e conservare il pre-scontrino firmato dal cliente e la copia dello scontrino di esito firmato dal cliente per un periodo di almeno 13 mesi per tutte le operazioni legate a CartaLis (Lottomaticard, Lottomaticard Easy, PayPal, Italo Più, Stars Card). Quanto mi costa far pagare il cliente con Lottomaticard, Lottomaticard Easy, ItaloPiù o PayPal? Le Carte Lottomaticard possono essere accettate a costo zero per qualsiasi tipo di pagamento. Cosa faccio se il cliente mi chiede il credito residuo della Lottomaticard, della Lottomaticard Easy, dell ItaloPiù della PayPal o della Stars Card? Il cliente può richiedere, in qualsiasi momento e gratuitamente, il credito residuo della Carta. Per visualizzarlo, seguire la procedura descritta: 1. Selezionare dal menu SERVIZI del POS la voce LOTTOMATICARD. 2. Selezionare la funzione INFO CONTO. 3. Strisciare la Carta. 4. Confermare. Il POS emetterà uno scontrino con le informazioni sul credito residuo. 140

F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta Qual è l importo minimo di ricarica della LottomatiCard, della LottomatiCard Easy, della PayPal, dell Italo Più e della Stars Card? L importo minimo caricabile per tutte le Carte è di 10,00 Euro. Importante: Per effettuare la ricarica selezionare la voce Ricarica e successivamente selezionare la tipologia di Carta da ricaricare. 141

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