IL PASSAGGIO GENERAZIONALE NELLE FAMIGLIE ITALIANE

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1 IL PASSAGGIO GENERAZIONALE NELLE FAMIGLIE ITALIANE

2 IL RISPARMIO DELLE FAMIGLIE ITALIANE 43,4% è in grado di risparmiare 11,8% del reddito medio familiare è la propensione media al risparmio (9,6% nel 2016) 22% risparmiano con un obiettivo preciso (lungo periodo) 59% vuole impegnarsi ad investire di più i propri risparmi Fonte: Sole 24 ore, Più risparmio più risparmiatori, 14 settembre 2017.

3 PER COSA O PER CHI SI RISPARMIA?

4 L ALLOCAZIONE DEL RISPARMIO 1,3 17,5 0, ,3 2 17,1 0,8 16 NUOVA ATTIVITÀ FIGLI CASA VECCHIAIA IMPREVISTI/NON SI SA MAI 14,9 20,8 45,7 16,8 15,5 50,8 8 20,5 48,9 8,5 14,1 58,3 16,2 20,7 46,

5 I SINTOMI DI UNA CATTIVA PIANIFICAZIONE SUCCESSORIA 1 su 5 DEGLI ITALIANI HA PIÙ DI 65 ANNI Meno di 1 su 10 DELLE FAMIGLIE FA TESTAMENTO Solo 4 su 10 DEGLI ITALIANI DICHIARA DI INVESTIRE I PROPRI RISPARMI 80 MILIARDI È L AUMENTO DEI C/C NELL ULTIMO ANNO Solo 1 su 4 DEI LAVORATORI SI ISCRIVE A FORME DI PREVIDENZA COMPLEMENTARI 3/4 DEGLI ADERENTI SMETTE DI VERSARE I CONTRIBUTI Fonte: Più risparmio più risparmiatori - Il Sole 24 Ore, 14 settembre 2017

6 MA COME SI PIANIFICA CORRETTAMENTE?

7 LE FASI DELLA PIANIFICAZIONE NEL MEDIO LUNGO TERMINE ANALISI DELLA SITUAZIONE DI PARTENZA E DELLA SUA EVOLUZIONE INDIVIDUAZIONE DEI PUNTI DI FORZA E DEBOLEZZA DELLA SIT. PATRIM. DEFINIZIONE OBIETTIVI FORMULAZIONE DELLE STRATEGIE REDAZIONE DEL PIANO APPROVAZIONE, ESECUZIONE E CONTROLLO DEL PIANO

8 GLI STRUMENTI PER LE FAMIGLIE

9 QUALI SONO GLI STRUMENTI DELLA PIANIFICAZIONE PREVIDENZA COMPLEMENTARE DONAZIONE POLIZZE TESTAMENTO SALVAGUARDIA DEL PATRIMONIO INVESTIMENTI FINANZIARI

10 GLI STRUMENTI PER LE CASO PRATICO: FAMIGLIE IL TESTAMENTO

11 SITUAZIONE INIZIALE FRANCESCO MICHELA LUCA ALBERTO CATERINA

12 LA SUDDIVISIONE DEL PATRIMONIO 22% 33% 25% 25% SENZA TESTAMENTO CON TESTAMENTO 22% 17% 17% 22% 17% CONIUGE LUCA ALBERTO CATERINA CONIUGE LUCA ALBERTO CATERINA QUOTA DISPONIBILE

13 GLI EREDI LEGITTIMI SENZA TESTAMENTO CON TESTAMENTO CONIUGE CONIUGE DISCENDENTI ASCENDENTI FIGLI COLLATERALI ALTRI PARENTI ASCENDENTI LO STATO

14 PIANO D'AZIONE ANALISI OBIETTIVI SOLUZIONE MONITORAGGIO Non rimandare a domani quello che puoi fare oggi Benjamin Franklin

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