La gestione della richiesta su CQS dell Addetto Commerciale _direct MKT. ( ossia senza iscrizione OAM)

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1 La gestione della richiesta su CQS dell Addetto Commerciale _direct MKT ( ossia senza iscrizione OAM)

2 delle richieste di CQS e supporto al RC nell istruttoria del finanziamento. Va premesso che l Addetto Commerciale non avendo l iscrizione all albo degli Agenti in Attività Finanziaria non ha i requisiti di legge per concludere il contratto con il cliente ma solo effettuare la fase di procacciamento del cliente e verifica della fattibilità della richiesta di finanziamento e, a stipula del contratto avvenuta in affiancamento con il proprio Responsabile Commerciale abilitato, gestire/acquisire (ritiro cert. Stipendio, quota cedibile, atto benestare) la documentazione per l istruttoria fino all erogazione del finanziamento al cliente. Il cliente sarà comunque assegnato all Addetto Commerciale che ha procacciato il cliente.

3 _ Gestione richiesta cliente: obiettivo L obiettivo nella gestione delle richieste di finanziamento di potenziali clienti è quello di acquisire documenti e dati per verificare la fattibilità del finanziamento richiesto. Se il cliente chiede notizie specifiche su tasso, possibilità di ottenere il finanziamento, importo ottenibile, dare info generiche (vedi gestione obiezioni) rimandando ad una valutazione di dettaglio su dati/forniti per dare risposte precise.

4 delle richieste di CQS e supporto al RC nell istruttoria del finanziamento. Acquisiti i documenti del cliente si procede alla verifica della fattibilità con il proprio Responsabile Commerciale: vediamo come..

5 delle richieste di CQS; cosa fare Acquisisce i dati del potenziale cliente (nome cognome, eventuali altri dati di finanziamenti in corso, mail e numero telefono cellulare_vedi rif. anagrafica FTrete ) Compila in tutte le sue parti del modulo di fattibilità (intranet) Richiedo ultima busta paga Richiesta ultimo CUD ( per aziende private ) Richiedere numero dipende e p. iva (solo per aziende private)

6 delle richieste di CQS e supporto al RC nell istruttoria del finanziamento. Trasferisce i dati e documenti raccolti al RC che gestirà, in autonomia o tramite il supporto del BO CQS, lo sviluppo della proposta ; Chiama il cliente per fissare appuntamento con RC (in affiancamento con RC ) per presentazione della proposta. Note: se il cliente vuole anticipazioni al telefono sulla fattibilità del finanziamento, dare una sintetica anticipazione al telefono della fattibilità del finanziamento, senza entrare nel merito dei dati (erogata, rata, durata_vedi gestione obiezioni) oppure far inviare dal proprio RC mail al cliente (che farà riferimento ai colloqui intercorsi con L AC_vedi di seguito form mail), della fattibilita /possibili soluzioni;

7 Buonasera Sig.ra L AC Junior non iscritto: acquisizione clienti esterni e documenti per istruttoria finanziamento sulla base delle informazione da lei forniteci, Le elenchiamo di seguito tutti i dettagli di sintesi del fattibilità di finanziamento, da confermare sulla base della documentazione da produrre, a cui potrebbe accedere: RATA: DURATA: MONTANTE LORDO : NETTO EROGATO : T.A.E.G. : ESTINZ. CESSIONE IBL. : c.a.* LIQUIDITA AGGIUNTIVA: c.a. * * l importo dell estinzione della vecchia cessione è da confermare in base al conteggio di estinzione, che richiederemo noi successivamente in fase d istruttoria. La contatteremo domani per avere un Suo riscontro ed eventualmente fissarle un incontro con il nostro Agente. Cordiali Saluti Andrea Marrano ********************************************** Responsabile Commerciale Finetica s.r.l. Agenzia Roma 01 Telefono: Cell andrea.marrano@fineticaonline.it Questo messaggio non impegna in nessun modo Finetica s.r.l.; il finanziamento è soggetto a valutazione della società erogante e non ha valore di delibera. Le informazioni trasmesse sono destinate esclusivamente alla persona o alla società in indirizzo e sono da intendersi confidenziali e riservate. Ogni trasmissione, inoltro, diffusione o altro uso di queste informazioni a persone o società differenti dal destinatario é proibita. Se ricevete questa comunicazione per errore, contattate il mittente e cancellate le informazioni da ogni computer.

8 delle richieste di CQS e supporto al RC nell istruttoria del finanziamento. Prepara la pratica per l invio al BO per la delibera (dietro supervisione e autorizzazione del RC) ; Interviene sulle amministrazione per acquisire documenti o velocizzare la liquidazione della pratica (richiesta e ritiro certificato stipendio, ritiro atto di benestare_no notifica a mano e tutte le altre attività a supporto per la gestione dell istruttoria al RC) ;