Offerta pubblica di sottoscrizione di Mediolanum Capital New prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked

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1 SCHEDA SINTETICA Offerta pubblica di sottoscrizione di Mediolanum Capital New prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked È un prodotto di

2 Retro di copertina

3 1/6 INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. Impresa di Assicurazione Attività finanziarie sottostanti Proposte d Investimento Finanziario INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO Mediolanum Vita S.p.A., Compagnia italiana di assicurazione appartenente al Gruppo Mediolanum e controllata da Banca Mediolanum S.p.A., con Sede legale e amministrativa in via F. Sforza - Basiglio - Milano 3 (MI). Mediolanum Vita S.p.A. è altresì Capogruppo del Gruppo Assicurativo Mediolanum, anch esso di nazionalità italiana. Contratto Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato MEDIOLANUM CAPITAL NEW. I premi versati dall Investitore-Contraente in MEDIOLANUM CAPITAL NEW, al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione, vengono investiti in uno dei Fondi Interni, descritti successivamente, che l Investitore-Contraente può scegliere sulla base della propria propensione al rischio e delle proprie aspettative di rendimento. I Fondi Interni disponibili sono denominati Step Azionario, Step Bilanciato e Step Obbligazionario. Al momento della sottoscrizione l Investitore-Contraente ha la facoltà di scegliere la modalità di versamento del premio fra Premio Unico (Proposte di investimento a Premio Unico) e Piano di Premi Programmati (Proposte di investimento a Piano di Premi Programmati). Premio Unico: Premio Unico Iniziale pari ad almeno L Investitore- Contraente ha inoltre la possibilità di versare Premi Aggiuntivi di importo almeno pari a Piano di Premi Programmati: Premi Annui Rivalutabili pari ad almeno 500. Il Piano dei Premi viene indicato in contratto e stabilisce la dimensione, intesa come numero massimo di Premi versabili durante la durata contrattuale, nonché l importo e la rateazione degli stessi che può essere mensile, bimestrale, trimestrale, semestrale o annuale, fatto salvo che l importo di ogni singola rata dovrà essere pari ad almeno 100. La Compagnia preleva dal premio versato i costi di caricamento, che pertanto non concorrono a formare il capitale investito. Le Proposte di investimento finanziario attraverso le quali è possibile sottoscrivere MEDIOLANUM CAPITAL NEW, sono le seguenti: - STEP AZIONARIO A PREMIO UNICO; - STEP AZIONARIO A PIANO DI PREMI PROGRAMMATI; - STEP BILANCIATO A PREMIO UNICO; - STEP BILANCIATO A PIANO DI PREMI PROGRAMMATI; - STEP OBBLIGAZIONARIO A PREMIO UNICO; - STEP OBBLIGAZIONARIO A PIANO DI PREMI PROGRAMMATI. Nelle successive parti Informazioni Specifiche si riportano le caratteristiche di ciascuna delle Proposte d investimento finanziario di cui al presente Prospetto d offerta.

4 2/6 Non è prevista la possibilità di effettuare Combinazioni Libere dei Fondi Interni disponibili. Finalità Opzioni contrattuali Durata MEDIOLANUM CAPITAL NEW è un contratto di assicurazione sulla vita a forma mista di tipo Unit Linked le cui prestazioni sono espresse in quote di Fondi Interni il cui valore dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione. Intende soddisfare, nel medio periodo, esigenze di: - investimento finanziario: è finalizzato all accantonamento di un capitale e prevede il riconoscimento, a scadenza del contratto, di un Bonus a Scadenza e, nella sola forma a Piano di Premi Programmati, viene riconosciuto alla fine di ogni periodo di 5 anni dalla data di decorrenza della polizza, un Bonus di Fedeltà sotto forma di maggiorazione del capitale assicurato; - copertura assicurativa: prevede in caso di decesso dell Assicurato, il riconoscimento, ai Beneficiari designati dall Investitore-Contraente, di un capitale determinato come sotto descritto. È inoltre possibile richiedere la conversione anche parziale del capitale maturato in una rendita annua rivalutabile. Alla scadenza del contratto nonché in caso di riscatto, l Investitore-Contraente ha la facoltà di chiedere la conversione anche parziale del capitale maturato in una rendita annua rivalutabile calcolata in base all età dell Assicurato al momento della conversione. La rendita potrà essere: vitalizia immediata pagabile finché l Assicurato sia in vita; vitalizia immediata pagabile finché l Assicurato sia in vita e comunque in modo certo nei primi cinque o dieci anni e successivamente vitalizia finché l Assicurato sia in vita; vitalizia immediata a favore dell Assicurato e reversibile totalmente o parzialmente su altra persona appositamente designata; vitalizia immediata denominata Rend&Cap, come da apposite Condizioni. Tali opzioni sono disponibili a condizione che la rendita annua risulti almeno pari a Le condizioni di erogazione e rivalutazione della rendita saranno quelle in vigore al momento della richiesta dell opzione. Mediolanum Vita si impegna ad inviare entro sessanta giorni dalla data prevista per l esercizio delle opzioni una comunicazione scritta che descrive sinteticamente tutte le opzioni previste e le corrispondenti modalità di esercizio. La durata del contratto è definita dall Investitore-Contraente alla sottoscrizione della Proposta e non può essere inferiore a 10 anni. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI Caso morte In caso di decesso dell Assicurato, il capitale liquidabile ai beneficiari sarà determinato come segue: - se alla data di sottoscrizione l Assicurato ha un età non superiore ai 75 anni: il capitale liquidabile sarà pari al 101% del maggiore tra il totale dei premi versati e il controvalore complessivo delle quote del Fondo Interno riferite al contratto determinato in base al valore delle quote alla data di denuncia del decesso, ovvero - se alla data di sottoscrizione l Assicurato ha un età superiore ai 75 anni: il capitale liquidabile sarà pari al 101% del controvalore complessivo delle quote del Fondo Interno riferite al contratto alla data di denuncia del decesso. Il controvalore complessivo delle quote è calcolato in base al valore delle quote del Fondo Interno del giorno di ricezione della denuncia di sinistro presso la sede di Mediolanum Vita. La Compagnia viene a conoscenza del valore delle quote il 2 giorno lavorativo successivo alla data di ricezione della denuncia di sinistro.

5 3/6 Altri eventi assicurati Altre opzioni contrattuali Non sono previsti altri eventi assicurati. Non sono previste altre opzioni contrattuali. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE Informazioni sulle modalità di sottoscrizione Switch e versamenti successivi MEDIOLANUM CAPITAL NEW si intende concluso con la sottoscrizione del Modulo di Proposta. Mediolanum Vita dà altresì per conosciuta da parte dell Investitore-Contraente la propria accettazione della proposta e, pertanto, conseguentemente, quest ultimo si considera informato che la conclusione del contratto coincide con la sottoscrizione della stessa da parte dell Investitore-Contraente. L operazione di investimento è in ogni caso sottoposta, anche successivamente al suo perfezionamento, allo svolgimento dell adeguata verifica della clientela ai sensi della vigente normativa in materia di antiriciclaggio, con possibili differimenti sulla data di valorizzazione delle quote, nonché all effettuazione di controlli atti a verificare l adeguatezza dell operazione stessa ai sensi della normativa vigente. Qualora le predette condizioni non si realizzassero, ivi compresa la sussistenza di impedimenti normativi al rapporto, la Compagnia non darà corso alle operazioni di investimento dei Premi nei Fondi Interni selezionati ed il Contratto si intenderà risolto di diritto. L efficacia del contratto è sospesa per un periodo di sette giorni dalla data di sottoscrizione del Modulo di Proposta. La decorrenza della copertura assicurativa coincide, pertanto, con le ore dell ottavo giorno successivo alla data di sottoscrizione del Modulo di Proposta a condizione che, entro tale termine, la Compagnia abbia acquisito la disponibilità del premio e la conoscenza della relativa causale (Giorno di Riferimento). In caso contrario, la copertura assicurativa decorrerà dalle ore del giorno successivo alla data in cui tale condizione si realizzi. Con la stessa decorrenza avranno efficacia tutti gli oneri e gli obblighi che il Contratto pone a carico della Compagnia. Il Premio Unico e gli eventuali Premi Aggiuntivi possono essere versati tramite: assegno bancario, assegno circolare o bonifico dal c/c di Banca Mediolanum ovvero tramite disposizione permanente di addebito SDD finanziario su c/c intestato alla Compagnia per i Premi Programmati. Si rinvia alla Sez. D) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. L Investitore-Contraente ha la facoltà di mutare la scelta del Fondo Interno inizialmente operata. Tale modifica può essere richiesta in ogni momento. La modifica verrà operata trasferendo sul nuovo Fondo Interno l importo del capitale maturato fino al momento della richiesta. Tutti i premi successivi a tale data confluiranno nel nuovo Fondo Interno in base alle modalità previste all Art. 17 delle Condizioni di Contratto. Nel caso in cui fossero istituiti nuovi ulteriori Fondi Interni, l Investitore-Contrente ha la facoltà, attraverso ogni singola operazione di switch, di riallocare totalmente la propria posizione maturata su ciascuno dei Fondi Interni a favore di uno tra i nuovi Fondi Interni istituiti, con le modalità operative descritte all Art. 18 delle Condizioni di Contratto, previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato. L efficacia di ciascuna operazione di versamento aggiuntivo del Premio è in ogni caso condizionata allo svolgimento dell adeguata verifica della clientela ai sensi della vigente normativa antiriciclaggio, con possibili differimenti sulla data di valorizzazione delle quote, e all effettuazione di controlli atti a verificare l adeguatezza dell operazione stessa ai sensi della normativa vigente.

6 4/6 Qualora le predette condizioni non si realizzassero, ivi compresa la sussistenza di impedimenti normativi al rapporto, non si procederà con l operazione di investimento. Rimborso del Capitale a scadenza (caso vita) Rimborso del Capitale prima della scadenza (c.d. Riscatto) e riduzione Revoca della Proposta Diritto di recesso MEDIOLANUM CAPITAL NEW prevede il riconoscimento di un capitale pari al controvalore complessivo delle quote dei Fondi Interni riferiti al contratto alla data di scadenza (Art. 7 delle Condizioni di Contratto). Il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni in caso di vita dell Assicurato: - Capitale: alla scadenza del contratto, il riconoscimento del capitale assicurato (pari al controvalore complessivo delle quote del Fondo Interno riferite al contratto alla data di scadenza) ai Beneficiari designati in contratto dall Investitore-Contraente; - Bonus a Scadenza: alla scadenza del contratto, il riconoscimento ai Beneficiari designati in polizza dall Investitore-Contraente di un Bonus sotto forma di maggiorazione del capitale assicurato secondo condizioni e misure prefissate; - Bonus di Fedeltà: alle ricorrenze prestabilite, nella sola forma con Piano di Premi Programmati, il riconoscimento di un Bonus sotto forma di maggiorazione del capitale assicurato secondo una misura prefissata. L Investitore-Contraente ha la facoltà, in ogni momento, di risolvere anticipatamente il contratto riscuotendo il valore di riscatto (Art. 20 delle Condizioni di Contratto). L esercizio del diritto di riscatto comporta il disinvestimento totale delle quote risultanti alla data di ricezione della richiesta. Il valore di riscatto è calcolato in base al valore delle quote del Fondo Interno del giorno di ricezione della richiesta presso la sede di Mediolanum Vita. La Compagnia viene a conoscenza del valore delle quote il 2 giorno lavorativo successivo alla data di risoluzione del contratto. L efficacia dell operazione di riscatto è in ogni caso condizionata allo svolgimento dell adeguata verifica della clientela ai sensi della vigente normativa antiriciclaggio, con possibili differimenti sulla data di valorizzazione delle quote. Qualora la predetta condizione non si realizzasse, ivi compresa la sussistenza di impedimenti normativi al rapporto, non si procederà con l operazione di riscatto. Poiché il valore delle quote dei Fondi Interni dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione, l Investitore-Contraente sopporta il rischio di ottenere un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez. B.2) della Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto. Il Contratto si intende concluso con la sottoscrizione e consegna al Soggetto Distributore del Modulo di Proposta. Il diritto di ripensamento è quindi esercitabile unicamente tramite recesso. In conformità a quanto previsto dall Art. 177 del D. Lgs. 209/2005 (Codice delle Assicurazioni Private), l Investitore-Contraente può recedere dal Contratto entro 30 giorni dal momento in cui è informato ai sensi dell Art. 2 delle Condizioni di Contratto che il Contratto è concluso (ossia dalla data di sottoscrizione del Modulo di Proposta), dandone comunicazione scritta alla Compagnia mediante lettera raccomandata. Qualora il diritto di recesso venga esercitato per iscritto al Consulente Finanziario abilitato all offerta fuori sede del Soggetto Distributore o alla Compagnia entro il termine di 7 giorni dalla data di sottoscrizione del Modulo di Proposta, periodo durante il quale l efficacia del Contratto è sospesa, la Compagnia rimborserà, entro e non oltre 30 giorni dal momento in cui ha ricevuto la comunicazione di recesso, il premio versato senza spese né corrispettivo. Qualora l Investitore-Contraente eserciti il diritto di recesso decorso il predetto

7 5/6 termine di 7 giorni, ma prima che sia trascorso il termine di 30 giorni, la Compagnia rimborserà, entro il medesimo termine sopra indicato, il premio versato al netto dei diritti fissi. Tuttavia, nel caso in cui il premio fosse già stato investito, l importo rimborsato dalla Compagnia sarà corretto della eventuale differenza, positiva o negativa, del valore delle quote riferito al giorno di ricezione della comunicazione di recesso rispetto a quello di investimento del premio. Ulteriore Informativa disponibile Legge applicabile al Contratto Regime linguistico del Contratto Reclami Il Prospetto d offerta aggiornato, tutte le informazioni relative al prodotto e il Regolamento dei Fondi Interni sono disponibili sul sito Internet mediolanumvita.it dove possono essere acquisiti su supporto duraturo. L indirizzo della Compagnia è MEDIOLANUM VITA comunica tempestivamente agli Investitori-Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. Al contratto si applica la legge italiana. Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. Mediolanum Vita riceve e gestisce i reclami di propria competenza fornendo riscontro al reclamante entro 45 giorni dal loro ricevimento o nel termine di 15 giorni in caso di reclami aventi ad oggetto il trattamento dei dati personali (30 giorni qualora le operazioni necessarie per un integrale riscontro siano di particolare complessità). I reclami aventi ad oggetto la gestione del rapporto contrattuale, segnatamente sotto il profilo dell attribuzione di responsabilità, della effettività della prestazione, della quantificazione ed erogazione delle somme dovute all avente diritto, dovranno essere indirizzati a: Mediolanum Vita S.p.A., Ufficio Reclami, via F. Sforza - Palazzo Meucci - Milano Basiglio (MI), anche trasmessi via fax al numero o via all indirizzo ufficioreclami@mediolanum.it oppure all indirizzo di posta elettronica certificata ufficioreclami@pec.mediolanum.it. Con riferimento ai reclami attinenti al comportamento di Banca Mediolanum S.p.A. in qualità di intermediario che promuove e distribuisce la presente polizza - inclusi i reclami relativi ai comportamenti dei dipendenti e dei collaboratori della stessa Banca - gli stessi sono invece trattati dall Ufficio Reclami di Banca Mediolanum S.p.A., via F. Sforza - Palazzo Meucci - Milano Basiglio - MI (recapiti completi disponibili sul sito secondo le modalità e le tempistiche descritte nella documentazione informativa resa disponibile dalla Banca in relazione alla prestazione dei servizi di investimento (in ogni caso entro il termine massimo di 60 giorni). Qualora il reclamante non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo trasmesso alla Compagnia o in caso di assenza di riscontro da parte di quest ultima nel termine massimo di 45 giorni, potrà rivolgersi, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo: - per questioni attinenti al Contratto, all IVASS, Servizio Tutela del Consumatore, Via del Quirinale 21, Roma, a mezzo raccomandata a/r ovvero via Fax al numero: o via PEC all indirizzo ivass@pec.ivass.it;

8 6/6 - per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla Consob, Divisione Tutela del Consumatore - Ufficio Consumer Protection, Via G.B. Martini 3, Roma, Fax / , telefono o Via Broletto 7, Milano, telefono ovvero via PEC all indirizzo consob@pec. consob.it; - per ulteriori questioni, alle altre Autorità amministrative competenti. Sistemi Alternativi di Risoluzione delle Controversie: Nel caso in cui l Investitore-Contraente non dovesse invece ritenersi soddisfatto dell esito del reclamo relativo all operato di Banca Mediolanum S.p.A. o in caso di assenza di riscontro da parte di quest ultima, potrà rivolgersi all Arbitro per le Controversie Finanziarie ( ACF ), istituito presso la Consob e competente a dirimere le controversie del valore complessivo non superiore ad euro ,00, relative alla violazione degli obblighi di diligenza, correttezza, informazione e trasparenza previsti nei confronti degli Investitori-Contraenti nell esercizio delle attività disciplinate nella parte II del TUF, incluse le Controversie transfrontaliere e le controversie oggetto del Regolamento (UE) n. 524/2013. Il diritto di ricorrere all ACF è irrinunciabile, gratuito e sempre esercitabile anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nel Contratto. Per presentare un ricorso all Arbitro per le Controversie Finanziarie o avere maggiori informazioni sulle modalità di svolgimento della procedura è disponibile il sito: In alternativa è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario che svolge un servizio di mediazione tra le parti le cui modalità di svolgimento sono dettagliate nel sito web È fatta altresì salva la facoltà di adire l Autorità Giudiziaria. In caso di disaccordo tra l Assicurato e/o l Investitore-Contraente e la Società relativamente all esecuzione della polizza, ciascuna parte dovrà esperire il procedimento di mediazione obbligatorio, ove previsto quale condizione di procedibilità in base al D. Lgs. 28/2010 e successive modifiche ed integrazioni, rivolgendosi ad un organismo di Mediazione iscritto all apposito registro tenuto dal Ministero della Giustizia. Si rinvia alla Sez. A), Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di Contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 29 marzo Data di validità della parte Informazioni Generali : dal 30 marzo 2018.

9 1/6 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Altre informazioni Denominazione della Proposta di investimento finanziario: STEP AZIONARIO A PREMIO UNICO. Denominazione del Fondo Interno: Step Azionario. Il Fondo è domiciliato in Italia. Mediolanum Vita S.p.A., Sede Legale Via F. Sforza 15, Basiglio Milano 3 (MI) - Italia. Codice della Proposta di investimento finanziario: AZION_PU. Codice del Fondo Interno: AZION. Valuta di denominazione: euro. Inizio operatività del Fondo Interno: 23/07/08. Politica di distribuzione dei proventi: il Fondo non prevede la distribuzione di proventi. Modalità di versamento del premio: Premio Unico Iniziale pari ad almeno L Investitore-Contraente ha inoltre la possibilità di versare Premi Aggiuntivi di importo almeno pari a La Proposta di investimento con Premio Unico ha come obiettivo l elevata crescita del capitale investito in un orizzonte temporale medio. A titolo esemplificativo si rappresenta una sottoscrizione mediante Premio Unico pari al minimo di per una durata di 10 anni. È previsto il riconoscimento di un Bonus a Scadenza in funzione della durata di ogni singolo premio come specificato nella seguente tabella: DURATA SINGOLO PREMIO PERCENTUALE DA APPLICARE AD OGNI SINGOLO PREMIO Fino a 9 anni 0,2% per ogni anno di durata del premio Da 10 a 14 anni 2,0% + 0,3% per ogni anno di durata del premio oltre il 10 Da 15 a 19 anni 3,5% + 0,5% per ogni anno di durata del premio oltre il 15 Da 20 a 29 anni 6,0% + 0,55% per ogni anno di durata del premio oltre il 20 Da 30 anni e oltre 11,5% Il Bonus a Scadenza verrà riconosciuto alla scadenza del contratto mediante incremento, a totale carico di Mediolanum Vita, dell importo del capitale da liquidare (Art. 7 delle Condizioni di Contratto). STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione Tipologia di gestione: a benchmark Obiettivo della gestione: La Compagnia attua una gestione a benchmark di tipo attivo con possibili scostamenti della composizione del Fondo rispetto al parametro di riferimento di seguito descritto. Gli investimenti mobiliari rappresentativi del capitale di rischio riguarderanno le principali aree economiche mondiali; è inoltre possibile l investimento in valori mobiliari di emittenti di Paesi Emergenti. Relativamente all investimento in strumenti obbligazionari, la politica di investimento del Fondo è caratterizzata dall assenza di specifici limiti di duration e principalmente da investimenti con rating pari a investment grade.

10 2/6 Benchmark: 80% F.C.I. Index Azionari Internazionali (Az. Intern.) 20% F.C.I. Index Obbligazionari Euro Governativi B. Termine (Ob. Euro Gov.B/T). Orizzonte temporale d Investimento consigliato Profilo di rischio Politica di Investimento Garanzie È consigliato un orizzonte temporale di investimento pari a 10 anni. Grado di rischio: Il grado di rischio connesso all investimento con Premio Unico nel Fondo Interno Step Azionario è Medio-alto. (Il grado di rischio del fondo, parametrato alla sua volatilità, sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto). Scostamento dal benchmark: Contenuto (Lo scostamento dal benchmark sintetizza il contributo specifico dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento. In particolare lo scostamento dal benchmark di un fondo con stile di gestione attivo varia in una scala qualitativa tra contenuto, significativo, rilevante). Categoria: Azionario globale La politica di investimento del Fondo ha quale obiettivo una composizione del portafoglio principalmente orientata verso valori mobiliari rappresentativi del capitale di rischio (quali, ad esempio, azioni e quote di O.I.C.R. di tipo azionario), con particolare interesse per i valori mobiliari di Emittenti di Paesi OCSE denominati nelle valute di tale area e per quote di O.I.C.R. aventi la stessa caratterizzazione. È inoltre possibile l investimento in valori mobiliari di emittenti di Paesi Emergenti. Gli investimenti in valori mobiliari di tipo obbligazionario (quali, ad esempio, Titoli di Stato e a reddito fisso in genere, liquidità, strumenti di mercato monetario in genere, quote di O.I.C.R. di tipo obbligazionario e monetario) potranno essere presenti nel portafoglio del Fondo per un valore non superiore al 30% del medesimo. Il Fondo Interno può investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento o di pervenire ad una gestione efficace del portafoglio. Al momento della redazione del presente Prospetto, il Fondo investe in O.I.C.R. istituiti o gestiti da SGR e/o da Società di Gestione del medesimo gruppo di appartenenza in misura indicativamente pari al 99%. L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI Tabella dell Investimento Finanziario La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.

11 3/6 MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di Caricamento* 4,000% 0,400% B Commissioni di Gestione 2,000% C Costi delle Garanzie e/o Immunizzazioni 0% 0% D Altri costi contestuali al Versamento 0% 0% E Altri costi successivi al Versamento 0% F Bonus e Premi 0% 0,200% G Costi delle Coperture Assicurative 0% 0% H Spese di Emissione** 0,047% 0,005% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio Versato 100,000% L=I-(G+H) Capitale Nominale 99,953% M=L-(A+C+D-F) Capitale Investito*** 95,953% * L incidenza dei costi di caricamento diminuisce al crescere dell importo del Premio Unico come descritto alla sezione Descrizione dei costi. Il valore riportato, basato sul Premio Unico minimo di E , rappresenta l incidenza massima applicabile. ** Il valore riportato rappresenta l incidenza percentuale dei costi fissi di emissione e pertanto è decrescente al crescere dell importo del premio. *** Il capitale investito non considera il Bonus a Scadenza. Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE: Spese di emissione. Per i contatti a Premio Unico, è previsto un costo fisso di emissione pari a 10,91 dedotto dal premio unico iniziale e di 5,45 dagli eventuali versamenti aggiuntivi. Costi di caricamento. Per i contratti a Premio Unico è prevista l applicazione delle commissioni riportate nella tabella seguente riferite alla somma dei premi lordi versati. Descrizione dei Costi Totale importi premi versati (euro) Costi di caricamento Da fino a Premio Iniziale Premi Aggiuntivi , ,99 4,00% 4,00% , ,99 3,00% 3,00% , ,99 2,00% 2,00% , ,99 1,00% 1,00% ,00 Oltre 0,50% 0,50% Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. Il costo delle coperture assicurative è totalmente a carico della Compagnia. Costo delle garanzie previste dal contratto. Il contratto non prevede garanzie.

12 4/6 Costi di rimborso/riscatto del capitale prima della scadenza. Nel caso di richiesta di esercizio del diritto di riscatto totale da parte dell Investitore-Contraente, per i soli contratti a Premio Unico, l importo riconosciuto da Mediolanum Vita sarà ridotto di un importo ottenuto applicando le percentuali riportate nella seguente tabella: ANNO DI DECORRENZA DEL CONTRATTO COSTO DI RIMBORSO 1 ANNO 3,00% 2 ANNO 3,00% 3 ANNO 3,00% 4 ANNO 2,00% 5 ANNO 1,00% Costi di switch. Il contratto prevede un costo fisso pari a 58,92 per ogni switch tra Fondi Interni, ad eccezione delle prime cinque operazioni. Tutti i costi, ove previsti, potranno essere aggiornati periodicamente sulla base della variazione intervenuta nell indice ISTAT calcolata come descritto all Art. 11 delle Condizioni di Contratto (i costi riportati sono riferiti all anno 2015). COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE: Le spese a carico del Fondo sono rappresentate da: Commissione di gestione, pari al 2,00%, calcolata quotidianamente sulla base del valore netto del Fondo Interno e prelevata dalle disponibilità di quest ultimo nell ultimo giorno lavorativo di ogni mese. Il 100% di tale commissione è utilizzato da Mediolanum Vita a copertura dei costi relativi al servizio di asset allocation degli O.I.C.R. collegati e per l amministrazione del contratto di assicurazione. Non è prevista per i Fondi Interni in cui investe MEDIOLANUM CAPITAL NEW una commissione di overperformance. Commissione di gestione annua relativa agli O.I.C.R. in cui i Fondi Interni eventualmente investono. La commissione di gestione annua media ponderata degli O.I.C.R. in cui può investire il Fondo Interno può arrivare fino ad un massimo del 2,65% annuo. Questi O.I.C.R. prevedono inoltre l eventuale applicazione di una commissione di overperformance, che potrà incidere sul Fondo Interno per un importo massimo dell 1,5% per anno solare. La commissione di gestione prevista per gli O.I.C.R. è in parte retrocessa alla Compagnia e da questa agli assicurati, che ne beneficiano per il suo riconoscimento al Fondo Interno. Altri costi Altri costi previsti a carico del Fondo Interno: le spese di verifica e revisione dei Fondi Interni; gli oneri diretti di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari; le spese e le commissioni bancarie dirette inerenti le operazioni sulle disponibilità dei Fondi Interni; le spese inerenti la pubblicazione del valore della quota dei Fondi Interni. Si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.

13 5/6 DATI PERIODICI Il Fondo STEP AZIONARIO è stato istituito in data 23/07/2008. Rendimento annuo del Fondo e del Benchmark Fondo Benchmark Rendimento storico L andamento del benchmark non è indicativo delle future performance del fondo. I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell Investitore- Contraente e la performance del Fondo riflette le spese a carico dello stesso, descritte al paragrafo Descrizione dei costi ; la performance del benchmark, al netto degli oneri fiscali fino al 30 giugno 2011, riflette oneri gravanti sullo stesso. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Total Expense Ratio (Ter) Si riporta il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del Fondo Interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,481% 3,474% 4,194% Nella tabella di seguito riportata, è data evidenza, per ciascuna delle componenti di costo in precedenza indicate, della quota parte percepita in media dai distributori nel corso del 2017: Retrocessioni ai Distributori Quota parte dei costi di sottoscrizione (*) Quota parte dei costi di gestione Contratti a Premio Unico 99% 10% (*) In aggiunta è stato riconosciuto un premio produzione pari ad un integrazione delle provvigioni di sottoscrizione nella misura del 58%. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.

14 6/6 INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell Investimento Il valore unitario delle quote viene calcolato giornalmente, tranne nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e nei giorni di festività nazionali italiane, anche se la Borsa è aperta, dividendo il valore complessivo netto del Fondo, calcolato secondo l Art. 10 del Regolamento dei Fondi Interni, per il numero complessivo di quote costituenti il patrimonio, entrambi relativi al giorno di riferimento del calcolo. Il valore unitario delle quote così calcolato è pubblicato giornalmente sul quotidiano Il Sole 24 Ore e sul sito della Compagnia Il valore della quota così pubblicato è al netto di qualsiasi onere a carico del Fondo. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di Contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 29 marzo Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 30 marzo Il Fondo Interno STEP AZIONARIO è offerto dal 23 luglio DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ Mediolanum Vita S.p.A., con Sede Legale in via F. Sforza - Palazzo Meucci - Basiglio - Milano 3 (MI), si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Mediolanum Vita S.p.A. Il General Manager Operations Luca Bevilacqua

15 1/7 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Altre informazioni Denominazione della Proposta di investimento finanziario: STEP AZIONARIO A PIANO DI PREMI PROGRAMMATI. Denominazione del Fondo Interno: Step Azionario. Il Fondo è domiciliato in Italia. Mediolanum Vita S.p.A., Sede Legale Via F. Sforza 15, Basiglio Milano 3 (MI) - Italia. Codice della Proposta di investimento finanziario: AZION_PP. Codice del Fondo Interno: AZION. Valuta di denominazione: euro. Inizio operatività del Fondo Interno: 23/07/08. Politica di distribuzione dei proventi: Il Fondo non prevede la distribuzione di proventi. Modalità di versamento del premio: Premi Annui Rivalutabili pari ad almeno 500. Il Piano dei Premi viene indicato in contratto e stabilisce la dimensione, intesa come numero massimo di Premi versabili durante la durata contrattuale, nonché l importo e la rateazione degli stessi che può essere mensile, bimestrale, trimestrale, semestrale o annuale, fatto salvo che l importo di ogni singola rata dovrà essere pari ad almeno 100. La Proposta dell investimento finanziario ha come obiettivo l elevata crescita nel medio termine del capitale investito, determinato dall ammontare di ciascun premio versato, mitigando il rischio associato all investimento complessivo grazie al frazionamento dell investimento stesso. A titolo esemplificativo si rappresenta una sottoscrizione mediante Piano di Premi Programmati con durata contrattuale di 10 anni, Premio Annuo Rivalutabile pari al minimo di 500 (per un importo complessivo nominale del Piano pari a 5.000) e frazionamento annuale. I calcoli ipotizzano inoltre un Premio Iniziale pari a un Premio Unitario, il versamento regolare (per tutta la durata contrattuale) dei Premi Successivi a partire dall anno seguente e una permanenza nell investimento per 10 anni, orizzonte temporale consigliato. È previsto il riconoscimento di un Bonus a Scadenza in funzione sia dell entità del Premio Annuo Lordo sia della durata del Piano dei Premi stabilita dall Investitore- Contraente come di seguito specificato: PERCENTUALE DA APPLICARE AD OGNI SINGOLO PREMIO Durata del Piano Premi Annui fino a e Premi Annui oltre e Da 10 a 14 anni 0,55% per ogni anno di durata di ciascun premio 0,65% per ogni anno di durata di ciascun premio Da 15 a 29 anni Da 30 anni e oltre 0,65% per ogni anno di durata di ciascun premio 0,75% per ogni anno di durata di ciascun premio 0,75% per ogni anno di durata di ciascun premio 0,85% per ogni anno di durata di ciascun premio Il Bonus a Scadenza verrà riconosciuto alla scadenza del contratto mediante incremento, a totale carico di Mediolanum Vita, dell importo del capitale da

16 2/7 liquidare (Art. 7 delle Condizioni di Contratto). È previsto inoltre, il riconoscimento di un Bonus di Fedeltà il cui importo è complessivamente pari alle commissioni massime previste sul premio di prima annualità per contratti con la stessa durata prescelta dall Investitore-Contraente. Alla fine di ogni periodo di 5 anni a partire dalla data di decorrenza del contratto viene riconosciuta una quota parte del Bonus determinata in base alla percentuale risultante dal seguente rapporto: Percentuale Bonus = riconosciuto N premi unitari versati nel periodo N premi unitari complessivi Il N premi è determinato in base al frazionamento prescelto dall Investitore- Contraente. Ogni 5 anni Mediolanum Vita provvederà ad investire il Bonus riconosciuto. Nel caso in cui l Investitore-Contraente abbia rispettato il Piano dei Premi il riconoscimento dell ultima quota di Bonus coinciderà comunque con la scadenza contrattuale. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione Orizzonte temporale d Investimento consigliato Profilo di rischio Politica di Investimento Tipologia di gestione: a benchmark. Obiettivo della gestione: La Compagnia attua una gestione a benchmark di tipo attivo con possibili scostamenti della composizione del Fondo rispetto al parametro di riferimento di seguito descritto. Gli investimenti mobiliari rappresentativi del capitale di rischio riguarderanno le principali aree economiche mondiali; è inoltre possibile l investimento in valori mobiliari di emittenti di Paesi Emergenti. Relativamente all investimento in strumenti obbligazionari, la politica di investimento del Fondo è caratterizzata dall assenza di specifici limiti di duration e principalmente da investimenti con rating pari a investment grade. Benchmark: 80% F.C.I. Index Azionari Internazionali (Az. Intern.) 20% F.C.I. Index Obbligazionari Euro Governativi B. Termine (Ob. Euro Gov.B/T). In virtù delle caratteristiche del Fondo Interno e della modalità di versamento scelta è consigliato un orizzonte temporale pari a 10 anni. Grado di rischio: Il grado di rischio connesso all investimento con Piano di Premi Programmati nel Fondo Interno Step Azionario è medio-alto. (Il grado di rischio del fondo, parametrato alla sua volatilità, sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto). Scostamento dal benchmark: Contenuto (Lo scostamento dal benchmark sintetizza il contributo specifico dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento. In particolare lo scostamento dal benchmark di un fondo con stile di gestione attivo varia in una scala qualitativa tra contenuto, significativo, rilevante). Categoria: Azionario globale La politica di investimento del Fondo ha quale obiettivo una composizione del portafoglio principalmente orientata verso valori mobiliari rappresentativi del

17 3/7 capitale di rischio (quali, ad esempio, azioni e quote di O.I.C.R. di tipo azionario), con particolare interesse per i valori mobiliari di Emittenti di Paesi OCSE denominati nelle valute di tale area e per quote di O.I.C.R. aventi la stessa caratterizzazione. È inoltre possibile l investimento in valori mobiliari di emittenti di Paesi Emergenti. Gli investimenti in valori mobiliari di tipo obbligazionario (quali, ad esempio, Titoli di Stato e a reddito fisso in genere, liquidità, strumenti di mercato monetario in genere, quote di O.I.C.R. di tipo obbligazionario e monetario) potranno essere presenti nel portafoglio del Fondo per un valore non superiore al 30% del medesimo. Il Fondo Interno può investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento o di pervenire ad una gestione efficace del portafoglio. Al momento della redazione del presente Prospetto, il Fondo investe in O.I.C.R. istituiti o gestiti da SGR e/o da Società di Gestione del medesimo gruppo di appartenenza in misura indicativamente pari al 99%. Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. I calcoli si riferiscono alle ipotesi di Piano di Premi Programmati specificate al paragrafo Altre informazioni. Tabella dell Investimento Finanziario PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di Caricamento* 35,000% 9,000% B Costi delle Garanzie e/o Immunizzazioni 0% 0% C Altri costi contestuali al Versamento 0% 0% D Bonus e Premi 0% 0% E Costi delle Coperture Assicurative 0% 0% F Spese di Emissione** 2,332% 2,332% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di Caricamento 0% 0% H Commissioni di Gestione*** 2,000% 2,000% I Altri costi successivi al Versamento 0% 0% L Bonus e Premi 40,500% 2,750% M Costi delle Garanzie e/o Immunizzazioni 0% 0% N Costi delle Coperture Assicurative 0% 0% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio Versato 100,000% 100,000% P=O-(E+F) Capitale Nominale 97,668% 97,668% Q=P-(A+B+C-D) Capitale Investito*** 62,668% 88,668%

18 4/7 * L incidenza dei costi di caricamento diminuisce al crescere dell importo del Premio Unitario e all aumentare della durata del Piano dei Premi come descritto alla sezione Descrizione dei costi. Il valore riportato, basato sul Premio Unitario minimo e sulla durata del Piano dei Premi, rappresenta l incidenza massima applicabile. ** Il valore riportato rappresenta l incidenza percentuale dei costi fissi di emissione per un frazionamento annuale. L incidenza delle spese di emissione è variabile in funzione del frazionamento prescelto come descritto alla sezione Descrizione dei costi. *** Su base annuale. **** Il capitale investito non considera il Bonus di Fedeltà e il Bonus a Scadenza. Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE: Spese di emissione. Per i Piani di Premi Programmati, su ogni premio versato, è previsto un costo fisso, variabile in funzione del frazionamento come sotto riportato: FRAZIONAMENTO IMPORTO SPESE MENSILE 2,18 BIMESTRALE 3,28 TRIMESTRALE 5,45 SEMESTRALE 7,64 ANNUALE 10,91 Descrizione dei Costi Costi di caricamento. Ai premi di prima annualità vengono applicate le commissioni indicate nella tabella 1 allegata. Ai premi successivi si applica una commissione che varia da un minimo del 5% ad un massimo del 9% a seconda della durata del contratto. Agli eventuali Premi Aggiuntivi è applicata la commissione prevista per i Premi Successivi. Agli eventuali premi eccedenti il Piano verranno applicate le commissioni previste per la forma a Premio Unico, come da tabella 2 allegata, calcolate in base al cumulo totale dei premi fino a quel momento versati. Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. Il costo delle coperture assicurative è totalmente a carico della Compagnia. Costo delle garanzie previste dal contratto. Il contratto non prevede garanzie. Costi di rimborso/riscatto del capitale prima della scadenza. Il contratto non prevede costi di rimborso/riscatto del capitale prima della scadenza. Costi di switch. Il contratto prevede un costo fisso pari a 58,92 per ogni switch tra Fondi Interni, ad eccezione delle prime cinque operazioni. Tutti i costi, ove previsti, potranno essere aggiornati periodicamente sulla base della variazione intervenuta nell indice ISTAT calcolata come descritto all Art. 11 delle Condizioni di Contratto (i costi riportati sono riferiti all anno 2015). COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE: Le spese a carico del Fondo sono rappresentate da: Commissione di gestione, pari al 2,00%, calcolata quotidianamente sulla base del valore netto del Fondo Interno e prelevata dalle disponibilità di quest ultimo nell ultimo giorno lavorativo di ogni mese.

19 5/7 Il 100% di tale commissione è utilizzato da Mediolanum Vita a copertura dei costi relativi al servizio di asset allocation degli O.I.C.R. collegati e per l amministrazione del contratto di assicurazione. Non è prevista per i Fondi Interni in cui investe MEDIOLANUM CAPITAL NEW una commissione di overperformance. Commissione di gestione annua relativa agli O.I.C.R. in cui i Fondi Interni eventualmente investono. La commissione di gestione annua media ponderata degli O.I.C.R. in cui può investire il Fondo Interno può arrivare fino ad un massimo del 2,65% annuo. Questi O.I.C.R. prevedono inoltre l eventuale applicazione di una commissione di overperformance, che potrà incidere sul Fondo Interno per un importo massimo dell 1,5% per anno solare. La commissione di gestione prevista per gli O.I.C.R. è in parte retrocessa alla Compagnia e da questa agli assicurati, che ne beneficiano per il suo riconoscimento al Fondo Interno. Altri costi È prevista l applicazione di un diritto fisso pari a 5,89 in caso di mancato buon fine del mezzo di pagamento. Altri costi previsti a carico del Fondo Interno: le spese di verifica e revisione dei Fondi Interni; gli oneri diretti di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari; le spese e le commissioni bancarie dirette inerenti le operazioni sulle disponibilità dei Fondi Interni; le spese inerenti la pubblicazione del valore della quota dei Fondi Interni. Si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI Il Fondo STEP AZIONARIO è stato istituito in data 23/07/2008. Rendimento annuo del Fondo e del Benchmark Fondo Benchmark Rendimento storico L andamento del benchmark non è indicativo delle future performance del fondo. I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell Investitore- Contraente e la performance del Fondo riflette le spese a carico dello stesso,

20 6/7 descritte al paragrafo Descrizione dei costi ; la performance del benchmark, al netto degli oneri fiscali fino al 30 giugno 2011, riflette oneri gravanti sullo stesso. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Total Expense Ratio (Ter) Si riporta il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del Fondo Interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,481% 3,474% 4,194% Nella tabella di seguito riportata, è data evidenza, per ciascuna delle componenti di costo in precedenza indicate, della quota parte percepita in media dai distributori nel corso del 2017: Retrocessioni ai Distributori Contratti con Piano di Premi Programmati Quota parte dei costi di sottoscrizione (*) Quota parte dei costi di gestione 65% 10% (*) In aggiunta è stato riconosciuto un premio produzione pari ad un integrazione delle provvigioni di sottoscrizione nella misura del 34%. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell Investimento Il valore unitario delle quote viene calcolato giornalmente, tranne nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e nei giorni di festività nazionali italiane, anche se la Borsa è aperta, dividendo il valore complessivo netto del Fondo, calcolato secondo l Art. 10 del Regolamento dei Fondi Interni, per il numero complessivo di quote costituenti il patrimonio, entrambi relativi al giorno di riferimento del calcolo. Il valore unitario delle quote così calcolato è pubblicato giornalmente sul quotidiano Il Sole 24 Ore e sul sito della Compagnia Il valore della quota così pubblicato è al netto di qualsiasi onere a carico del Fondo.