RISULTATI AL 1 TRIMESTRE 2009 Bologna, 14 maggio 2009
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1 UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO Unipol Gruppo Finanziario RISULTATI AL 1 TRIMESTRE 2009 Bologna, 14 maggio 2009
2 Agenda 1 2 Risultato Consolidato Area Assicurativa Danni 3 Area Assicurativa Vita Area Bancaria Gestione Finanziaria Solvency 2
3 Risultato consolidato mln Utile di Terzi Utile di Gruppo Q FY 2008 Q
4 Sintesi Conto Economico Consolidato per settori mln Raccolta assicurativa (lavoro diretto) * SETTORE DANNI mar-09 mar-08 var % SETTORE VITA mar-09 mar-08 var % SETTORE BANCARIO mar-09 mar-08 var % Holding/Servizi e elisioni intersett.li mar-09 mar , , ,5 var % mar-09 TOTALE CONSOLIDATO mar-08 var % Premi netti di competenza , , ,5 Commissioni nette 0 0 ###### , ,3 (1) (3) -69, ,5 Proventi/oneri finanziari (escl. att/pass designate a fair value) , , ,9 (4) ,3 Oneri netti relativi ai sinistri (808) (712) 13,6 (1.744) (713) 144, ,0 (2.552) (1.423) 79,3 Spese di gestione (232) (218) 6,6 (24) (40) -39,5 (61) (55) 11,9 (8) (4) 82,9 (326) (317) 2,8 Altri proventi/oneri (4) (9) -56,5 (10) 5-304,7 (0) 2 #### ,9 (14) (1) ##### Utile (perdita) ante imposte , , ,0 (12) 13 ##### ,2 Imposte , ,3 (5) (8) #### (31) (49) ##### (31) (49) -36,7 Utile consolidato , , #### (43) (37) 17, ,8 Utile di Terzi , ,1 0 2 #### 2 6 ##### ,7 (*) 2008 esclusa Quadrifoglio Vita 4
5 Agenda 1 2 Risultato Consolidato Area Assicurativa Danni 3 Area Assicurativa Vita Area Bancaria Gestione Finanziaria Solvency 5
6 Raccolta Premi Diretti Danni mln ,6% 18% Auto Infortuni/Malattia Incendio/ ADBeni ,2% R.C.G. Altro 60% 9% ,4% 9% Q Q Auto Non-Auto 5% Raccolta per comparto Raccolta per canale % sul totale Compagnie multiramo 871-2,1% Agenzie 889-0,7% 85,6% Direzione/Brokers 92-9,4% 8,9% Specializzate ,6% Canale Diretto 42-2,2% 4,0% 6
7 Combined Ratio Danni (lavoro diretto) 93,6% 98,6% 99,6% 22,4% 22,4% 22,7% 71,2% 76,3% 76,9% Q FY 2008 Q Loss Ratio Expense Ratio 7
8 Agenda 1 2 Risultato Consolidato Area Assicurativa Danni 3 Area Assicurativa Vita Area Bancaria Gestione Finanziaria Solvency 8
9 Raccolta Premi Diretti Vita mln +162% Tradizionali: (+254%) Index/Unit linked: 58 (-33%) Capitalizzazione: 60 (-7%) 633 Fondi Pensione: 114 (+27%) Q Q Principi Italiani escl Quadrifoglio Vita Raccolta per comparto Raccolta per canale Di cui fondi pensione Chiusi garantiti (ramo VI) =101 mln (+34%) UGF Ass.ni ,3% Canali di Gruppo ,3% BNL Vita % Canali di terzi ,7% 9
10 Raccolta Vita APE (*) mln +651,5% +95,0% +3,6% Q1 08 Q1 09 Q1 08 Q1 09 Q1 08 Q1 09 UGF Assicurazioni BNL Vita (al 100%) GRUPPO UGF (pro-quota) (*) Annual Premium Equivalent. Dati Pro-quota, al netto di Quadrifoglio vita 10
11 Agenda 1 2 Risultato Consolidato Area Assicurativa Danni 3 Area Assicurativa Vita Area Bancaria Gestione Finanziaria Solvency 11
12 UGF Banca Principali dati di struttura Rete distributiva Filiali integrate Altre filiali Q FY 08 Q Dipendenti Conti Correnti Direzione Rete ,8% % % 82% Q FY 2008 Q Q FY 2008 Q
13 UGF Banca Principali dati finanziari mln Racc. dir. clientela terzi Racc. dir. Gruppo UGF Cartolarizzazioni Raccolta Diretta ,3% mld 22,3 2,0 Raccolta Indiretta Amministrata Gestita 20,1 19,6 1,7 1, ,3 18,4 18, ,0% Q FY 2008 Q Q FY 2008 Q Impieghi mln mln Sofferenze Clientela Cartolarizzati Q FY 2008 Q ,0% Sofferenze Nette Impieghi Inc% Sofferenze Nette su Impieghi 1,03% 1,50% 1,68% Q FY 2008 Q
14 UGF Banca Principali dati economici mln Margine di intermediazione Cost/Income Ratio margine da servizi margine d'interesse 76 +5,5% 80 65,3% 69,6% 72,5% Q Q ,4 Utile Netto Q FY 2008 Q ,2-88,5 Q FY 2008 Q
15 Agenda 1 2 Risultato Consolidato Area Assicurativa Danni 3 Area Assicurativa Vita Area Bancaria Gestione Finanziaria Solvency 15
16 Composizione Investimenti dati al 31 marzo 2009 mld INVESTIMENTI ASSICURATIVI GESTITI DA UGF (Esclusa classe D) RIPARTIZIONE PER ASSET TOTALE: 20,0 mld RIPARTIZIONE PER CATEGORIA CONTABILE Liquidità: 1,9 (9,6%) Azioni: 1,2 (6,0%) Finanz.ti e Crediti: 3,9 (19,3%) Liquidità: 1,9 (9,6%) Held To Maturity: 1,9 (9,3%) Fair Value: 0,3 (1,4%) * Obbligazioni tasso fisso, tasso variabile e strutturati. Obbligazioni*: 16,9 (84,4%) Available For Sale: 12,1 (60,4%) 16
17 Portafoglio Obbligazionario dati al 31 marzo 2009 Investimenti assicurativi gestiti da UGF. Tasso fisso, tasso variabile e strutturati, esclusa classe D. Totale 16,9 mld Dettaglio per rating Dettaglio per tipologia uguale o inferiore a BBB+ : 5% da A a A-: 17% Finanziari: 35% Dettaglio per emittente Corporate: 2% Superiori o uguale ad A+: 78% Governativi: 63% Tasso variabile: 37% Danni: 25% Dettaglio per duration* UGF: 2% 2,63 2,13 4,28 Tasso fisso: 63% Vita: 73% Duration PTF totale = 3,74 * Compresi investimenti monetari e liquidità. 17
18 Confronto Redditi da Investimenti Finanziari 1 trim trim 2009 (Comparto Assicurativo - esclusa ex classe D dati gestionali) mln 35,3 27,7 195,9 (28,7) (19,0) 211,2 31/03/2008 Realizzi Valutazioni a C/E Costi su Coperture Azionarie (*) Altro ( ) 31/03/2009 Rend % 3,40% 3,87% (*) Comprensivi di put su azionario ( ) Variazione tassi, Minori masse gestite 18
19 Riserva AFS dati al 31 marzo 2009 mln EVOLUZIONE RISERVA AVAILABLE FOR SALE * Azioni Obbligazioni FY 2007 FY 2008 Q AL 30/4/09: di cui: -767 azionario -537 obbligazionario Totale * Break-up basato su stime interne. 19
20 Agenda 1 2 Risultato Consolidato Area Assicurativa Danni 3 Area Assicurativa Vita Area Bancaria Gestione Finanziaria Solvency 20
21 Solvency di Gruppo - Situazione al 31 marzo 2009 mld Stime interne 0,04 0,04 2,6 (0,18) 2,5 CAPITALE DISPONIBILE FY 2008 DELTA AFS UTILE NETTO 1 TRIM. '09 M AGGIORI PASSIVITA' COM PUT./ ALTRO 1 TRIM. '09 0,02 REQUISITI DI SOLVIBILITA (SOLVENCY I) 2,0 2,0 Copertura margine di solvibilità 1,3x FY08 1 TRIM '09 1,2x 21
22 Avviso Nella presentazione sono contenute informazioni relative a previsioni di dati, risultati ed eventi che riflettono l attuale visione del management, ma che potrebbero anche parzialmente discostarsi da quanto effettivamente si realizzerà a causa di eventi, rischi, fattori di mercato non noti o non prevedibili allo stato attuale. Il sottoscritto Maurizio Castellina, Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari di Unipol Gruppo Finanziario S.p.A. dichiara, ai sensi dell art. 154-bis, comma secondo, del Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria che l informativa contabile contenuta nella presentazione corrisponde alle risultanze documentali, ai libri e alle scritture contabili. 22
23 Contatti Investor Relations Unipol Gruppo Finanziario - Via Stalingrado 45, Bologna investor.relations@unipolgf.it Adriano Donati Tel adriano.donati@unipolgf.it Devis Menegatti Tel devis.menegatti@unipolgf.it Eleonora Roncuzzi Tel eleonora.roncuzzi@unipolgf.it Silvia Tonioli Tel silvia.tonioli@unipolgf.it 23
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