Mensile di informazione sull andamento dei prodotti Index Linked di Assimoco Vita S.p.A. ad uso dei nostri collaboratori commerciali

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1 134 N. 10 OTTOBRE 2007 Mensile di informazione sull andamento dei prodotti Index Linked di Assimoco Vita S.p.A. ad uso dei nostri collaboratori commerciali A cura di Francesca Cordaro 1

2 234 PIANETA BORSA 1 /99 PIANETA BORSA 2 /99 1/2000 BOND INDEX AUREO BEST EURO Index INDEX For 8 BEST OF USA & EUROPE INDEX TOP FIFTY TITANIUM FORZA SEI EASY VALUE COUPON VALUE&VALUE EASY VALUE COUPON REPLAY CEDOLA FIX & MIX DOUBLE ACTION AGOSTO 2005 OTTOBRE 2005 DICEMBRE 2005 MARZO 2006 MAGGIO 2006 GIUGNO 2006 SETTEMBRE 2006 NOVEMBRE 2006 SPECIAL EDITION DICEMBRE 2006 MARZO 2007 BUONI FRUTTI SPECIAL MAGGIO 2007 GIUGNO 2007 SETTEMBRE

3 334 PIANETA BORSA 1 /99 Pianeta Borsa 1 /99 è stata emessa da Assimoco Vita Spa il 16 aprile 1999 con scadenza il 16 ottobre Il contratto prevede a scadenza una prestazione determinata in base all andamento di 2 indici: Nikkei 225 e Smi. Più precisamente il contratto prevede il rimborso del premio netto versato dal Sottoscrittore se l indice Smi alla data del 16 ottobre 2007 registrerà un valore almeno uguale al valore registrato alla data di decorrenza. Altrimenti viene ridotto in proporzione alla perdita che ha subito l indice. A tale importo viene aggiunta la rivalutazione a scadenza in base all andamento dell indice Nikkei pari come minimo al 20%. DATA DI DECORRENZA 16 aprile 1999 DATA DI SCADENZA 16 ottobre 2007 INDICI DI RIFERIMENTO VALORI STRIKE 8 anni e 6 mesi Nikkei 225, Swiss Market Index Nikkei 225: ,58 SMI: 7.164,80 Una sola rilevazione l 11 ottobre VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,26 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,24 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,35 3

4 434 PIANETA BORSA 2 /99 Pianeta Borsa 2 /99 è una polizza legata ad un paniere costituito da 2 indici azionari : Il Nikkei 225 e lo Smi. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio netto versato maggiorato da una rivalutazione variabile, stabilita in base all andamento del paniere del riferimento, pari come minimo a 32%. Tale rivalutazione è determinata dalla media aritmetica delle rilevazioni del paniere di riferimento. La rivalutazione media del paniere al 30 settembre 2007 è del 8,99%. DATA DI DECORRENZA 29 ottobre 1999 DATA DI SCADENZA 29 ottobre 2007 INDICI DI RIFERIMENTO VALORI STRIKE 8 anni Nikkei 225 Swiss Market Index Nikkei 225: ,08 Swiss Market Index 7.160,30 Mensile per i primi 2 anni, poi annuale, per un totale di 30 rilevazioni. VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,09 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,17 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,29 4

5 534 PIANETA BORSA 1/2000 BOND Pianeta Borsa 1/2000 bond è una polizza indicizzata ad un paniere costituito da un indice obbligazionario e da un indice azionario: JP Morgan EMU Bond Index e Nikkei 225. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio netto versato maggiorato da una rivalutazione variabile, stabilita in base all andamento del paniere di riferimento, pari come minimo a 35%. Tale rivalutazione è determinata dalla media aritmetica delle rilevazioni del paniere di riferimento. La rivalutazione media del paniere al 30 settembre 2007 è del +2,35%. DATA DI DECORRENZA 30 maggio 2000 DATA DI SCADENZA 30 maggio 2008 INDICI DI RIFERIMENTO VALORI STRIKE 8 anni Nikkei 225 JP Morgan EMU Bond Index Nikkei 225: ,90 JP morgan EMU Bond Index: 158,03 Prima rilevazione il 30/05/2000, poi rilevazioni trimestrali dal 15/6/2000, per un totale di 33 rilevazioni. VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,29 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,54 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO) AL 30/09/ ,80 5

6 634 PIANETA BORSA INDEX AUREO Pianeta Borsa Index Aureo è legata all andamento di un paniere di fondi comuni di investimento Aureo Gestioni SGR e garantisce a scadenza il 100% del capitale investito, al netto delle imposte e delle spese di gestione. DATA DI DECORRENZA 21 luglio 2000 DATA DI SCADENZA 21 luglio 2008 INDICE DI RIFERIMENTO 8 anni Paniere di fondi comuni di investimento della società Aureo Gestioni. Annuale. VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,44 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,20 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,69 6

7 734 PIANETA BORSA BEST EURO INDEX Best Euro Index è una polizza legata all andamento di un paniere costituito da 8 indici settoriali. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato dal Sottoscrittore maggiorato da una rivalutazione variabile, stabilita in base all andamento del paniere di riferimento. Precisamente alla fine di ciascun anno viene presa la miglior performance degli 8 indici e a scadenza viene pagato, se positivo, il 131% della media delle 8 migliori performance annue. DATA DI DECORRENZA 5 ottobre 2001 DATA DI SCADENZA 5 ottobre 2009 PANIERE DI INDICI SETTORIALI DI RIFERIMENTO E VALORI STRIKE 8 anni EuroStoxx Auto (168,58), EuroStoxx Utilities (306,96), EuroStoxx Insurance (316,55), EuroStoxx Energy (315,08), EuroStoxx Bank (242,98), EuroStoxx Food & Beverage (221,9), EuroStoxx Chemical (305,84), EuroStoxx Retail (271,43) Annuale, il 5 ottobre di ogni anno VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,09 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,74 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,74 7

8 834 PIANETA BORSA INDEX FOR 8 Index for 8 è una polizza legata all andamento dell indice azionario DJ Global Titans. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato maggiorato di una rivalutazione determinata in base all andamento dell indice di riferimento. Tale rivalutazione a scadenza sarà pari all 82% della media aritmetica delle sole performance migliorative rispetto alle performance precedentemente registrate. Alla data del 30 settembre 2007 la rivalutazione è pari a +6,33%. DATA DI DECORRENZA 30 novembre 2001 DATA DI SCADENZA 30 novembre anni INDICE DI RIFERIMENTO e VALORE STRIKE DJ GLOBAL TITANS 50 (198,60) 12 rilevazioni mensili + 7 annuali VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,34 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,81 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,81 8

9 934 PIANETA BORSA BEST OF USA & EUROPE INDEX Best of USA & Europe Index è legata a due panieri composti da 6 Indici Settoriali ciascuno dei quali raggruppa Società incluse negli indici Europe Stoxx e Standard & Poors. Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio investito dal Sottoscrittore maggiorato di una rivalutazione variabile in base all andamento dei 2 panieri di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione alla fine di ciascuno dei 6 anni di durata del contratto prende in considerazione solo i migliori due indici dei panieri, ne fa la media, e a scadenza viene pagato, se positivo, il 120% della somma dei 6 valori calcolati. La rivalutazione alla data del 10 aprile 2007 è +7,42%. DATA DI DECORRENZA 9 aprile 2002 DATA DI SCADENZA 9 aprile anni INDICE DI RIFERIMENTO e VALORI STRIKE Europa: Utilities (272,13), Tecnology (370,35), Telecommunication (272,64), Financial (277,65), Energy (364,94), Pharmaceutical (437,37) USA: Utilities (273,9), Tecnology (200), Telecommunication (35,32), Financial (280,97), Energy (273,69), Pharmaceutical (90,72) Annuale, il 9 aprile di ogni anno VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,32 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,25 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,60 9

10 1034 PIANETA BORSA TOP FIFTY Pianeta Borsa Top Fifty è una polizza le cui prestazioni sono legate all andamento di un paniere composto dai 50 titoli che alla data del 17 gennaio 2003 costituivano l indice DJ Global Titans. Il contratto prevede 3 prestazioni pari al 4,5% alla fine del primo, secondo e terzo anno e 3 prestazioni variabili alla fine di ciascuno degli ultimi 3 anni più a scadenza il rimborso del premio versato dal sottoscrittore. Le prestazioni variabili (dallo 0 al 12% del premio versato) sono determinate in funzione del numero dei titoli (componenti il paniere) che non scenderanno al di sotto dell 82% del valore iniziale (detto anche barriera). DATA DI DECORRENZA 5 marzo 2003 DATA DI SCADENZA 5 marzo 2009 PARAMETRO DI RIFERIMENTO 6 anni Le 50 azioni che compongono l indice DJ GLOBAL TITANS 50 alla data del 17 gennaio 2003 Annuale, a partire dal VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,42 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,30 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,26 10

11 1134 PIANETA BORSA TITANIUM Titanium è una polizza le cui prestazioni sono legate all andamento di un paniere composto dai 50 titoli che alla data del 9 giugno 2003 costituivano l indice DJ Global Titans. Il contratto prevede 3 prestazioni pari al 4,25% alla fine del primo, secondo e terzo anno e 3 prestazioni variabili alla fine di ciascuno degli ultimi 3 anni più a scadenza il rimborso del premio versato dal sottoscrittore. Le prestazioni variabili (dallo 0 al 12% del premio versato) sono determinate in funzione del numero dei titoli (componenti il paniere) che non scenderanno al di sotto del 90% del valore iniziale (detto anche barriera). DATA DI DECORRENZA 8 agosto 2003 DATA DI SCADENZA 8 agosto 2009 PARAMETRO DI RIFERIMENTO 6 anni Le 50 azioni che compongono l indice DJ GLOBAL TITANS 50 alla data del 9 giugno 2003 Annuale, a partire dall 8 agosto VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,90 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,23 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,30 11

12 1234 PIANETA BORSA FORZA SEI Forza 6 è una polizza le cui prestazioni sono legate all andamento di un paniere composto dai 10 titoli azionari. Il contratto prevede 3 prestazioni pari al 3% alla fine del primo, secondo e terzo anno e 3 prestazioni variabili alla fine di ciascuno degli ultimi 3 anni più a scadenza il rimborso del premio versato dal sottoscrittore. Le prestazioni variabili (min 1%, max 7%) sono determinate in funzione del numero dei titoli del paniere di riferimento il cui prezzo giornaliero nel corso degli anni 4, 5 e 6 rimane sempre compreso all interno dell intervallo tra l 85% e il 115% del prezzo degli stessi titoli fissato all inizio di ciascun anno (Range Condition). DATA DI DECORRENZA 2 aprile 2004 DATA DI SCADENZA 2 aprile 2010 PANIERE DI RIFERIMENTO 6 anni Telecom Italia Mobile, Daimler Chrysler, Bayer, Axa, Vivendi, Bnp Paribas, Ing Group, Cisco Systems, Nokia, Carrefour. Giornaliere a partire dal 2 aprile 2007 VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,78 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,63 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,78 12

13 1334 PIANETA BORSA EASY VALUE COUPON Easy Value Coupon è la polizza Vita Index Linked legata all andamento di un solo indice azionario, l indice Nikkei 225. Il contratto prevede dopo un anno e mezzo dalla data di decorrenza, il pagamento di una cedola lorda pari al 4% del premio versato e a scadenza una prestazione pari al premio versato più una rivalutazione variabile da un minimo dello 0% ad un massimo del 24%. Il meccanismo di rivalutazione prevede 24 osservazioni mensili a partire dal 12 febbraio 2006 fino al 5 febbraio Ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è inferiore a 1% si applica un minimo di 1%, se è superiore a +1% si applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si riconosce il valore ottenuto. Alla scadenza vengono sommati i 24 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 12 agosto 2004 DATA DI SCADENZA 12 febbraio anni e mezzo INDICE DI RIFERIMENTO Nikkei rilevazioni mensili, il giorno 12 di ogni mese dal al VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,40 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,78 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,74 13

14 1434 VALUE&VALUE VALUE&VALUE è la polizza Vita rivalutabile Equity Linked legata alla gestione separata Fondo Sereno (componente Rivalutabile) e all andamento dell indice azionario Standard & Poor s 500 (componente Equity Linked). Con VALUE&VALUE il cliente gode delle garanzie tipiche delle polizze rivalutabili e dell opportunità di una rivalutazione aggiuntiva legata all andamento dei mercati azionari. VALUE&VALUE prevede: a scadenza un capitale minimo pari al 102% lordo del premio versato; un capitale in caso di morte dell assicurato mai inferiore al premio versato; un capitale minimo garantito anche in caso di riscatto anticipato. Tutte le prestazioni sono garantite da Assimoco Vita. DATA DI DECORRENZA 10 novembre 2004 DATA DI SCADENZA 10 novembre anni Componente Equity Linked INDICE DI RIFERIMENTO Standard & Poor s 500 Standard & Poor s 500: rilevazioni mensili dal 10 novembre 2005 al 3 novembre 2008 Componente Rivalutabile RENDIMENTO DI RIFERIMENTO Rendimento annuo certificato del Fondo Sereno QUOTAZIONE CORRENTE DI POLIZZA AL 31/12/2006 QUOTAZIONE CORRENTE DI POLIZZA AL 30/09/ ,79 100,27 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,27 14

15 1534 EASY VALUE COUPON REPLAY Easy Value Coupon Replay è la polizza Vita Index Linked legata all andamento di un solo indice azionario, l indice Nikkei 225. Il contratto prevede dopo un anno e mezzo dalla data di decorrenza, il pagamento di una cedola lorda pari al 4% del premio versato e a scadenza una prestazione pari al premio versato più una rivalutazione variabile da un minimo dello 0% ad un massimo del 30%. Il meccanismo di rivalutazione prevede 30 osservazioni mensili a partire dal 29 luglio 2006 fino al 15 dicembre Ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è inferiore a 1% si applica un minimo di 1%, se è superiore a +1% si applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si riconosce il valore ottenuto. Alla scadenza vengono sommati i 30 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 29 dicembre 2004 DATA DI SCADENZA 29 dicembre anni INDICE DI RIFERIMENTO Nikkei rilevazioni mensili, il giorno 29 di ogni mese dal al VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,62 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,04 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,03 15

16 1634 CEDOLA FIX & MIX Cedola Fix & Mix è la polizza Vita Index Linked legata all andamento di un basket composto da 7 indici azionari: Dax, Cac40, Aex, Nikkei, Hang Seng, Smi, Nasdaq. Il contratto prevede alla data del 22 marzo 2006 una cedola fissa lorda del 4% e al 22 marzo 2007 una cedola lorda fissa del 2.25%. Per i successivi 3 anni la polizza prevede il pagamento di 3 cedole lorde del 5.10% se tutti i 7 indici stanno sopra il loro valore strike. Basta che la condizione si verifichi in uno dei 3 anni perché tutte le cedole lorde del 5.10% vengano pagate. Quando si verifica la condizione le rilevazioni successive vengono sospese e in ciascuno degli anni seguenti verrà pagata la cedola. La formula di rivalutazione è dotata anche del meccanismo della memoria per cui non appena si verifica la condizione vengono pagate anche le cedole degli anni precedenti che non erano state pagate. Alla scadenza dei 5 anni e mezzo viene rimborsato il capitale investito. DATA DI DECORRENZA 22 marzo 2005 DATA DI SCADENZA 22 settembre 2010 INDICE DI RIFERIMENTO 5 anni e 6 mesi Dax, Cac40, Aex, Smi, Nikkei, Hang Seng, Nasdaq Rilevazione strike alla data di decorrenza e rilevazioni annue alle ricorrenze della polizza a partire dal terzo anno. A partire dall anno in cui si verifica la condizione, le successive rilevazioni verranno interrotte. VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,68 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,15 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,16 16

17 1734 DOUBLE ACTION Double Action è la polizza Vita Index Linked legata all andamento di un basket composto da 3 indici azionari: Eurostoxx50, Standard & Poor s 500, Nikkei 225. Il contratto prevede ad ogni ricorrenza annuale il pagamento di una cedola predeterminata del 3% se tutti i 3 indici stanno sopra il loro valore strike. Ogni volta che la condizione non si verifica matura comunque una cedola lorda minima pari a un punto percentuale che verrà corrisposta a scadenza. Alla scadenza viene restituito il premio corrisposto, maggiorato dal 52% dell eventuale apprezzamento positivo del paniere stesso, rispetto al proprio valore iniziale fissato alla data di decorrenza, diminuito di quanto già corrisposto a titolo di cedole predeterminate o minime. DATA DI DECORRENZA 17 giugno 2005 DATA DI SCADENZA 17 dicembre anni e 6 mesi INDICE DI RIFERIMENTO Eurostoxx50, Standard & Poor s 500, Nikkei annuali più una ulteriore a scadenza. Fissazione degli strike e determinazione della performance annuale e dell ultima a scadenza VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,02 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,65 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,62 17

18 1834 AGOSTO 2005 Agosto 2005 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento dell indice azionario DJ Eurostoxx50. Il contratto prevede a scadenza la restituzione del premio versato maggiorato da una rivalutazione finale ottenuta in base alla media aritmetica delle variazioni percentuali crescenti dell indice, calcolate rispetto al valore iniziale, rilevate semestralmente. Ai fini del calcolo vengono via via prese in considerazione solo le variazioni percentuali, di segno positivo, che risultano superiori a tutte le variazioni precedentemente rilevate. L importo della rivalutazione finale è infine determinato moltiplicando la media, come sopra definita, per un coefficiente di partecipazione del 71,50% e per il premio versato. DATA DI DECORRENZA 11 agosto 2005 DATA DI SCADENZA 11 febbraio anni e 6 mesi INDICE DI RIFERIMENTO e Valore STRIKE DJ Eurostoxx50 (3354,16) 11 rilevazioni semestrali VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,03 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,34 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,28 18

19 1934 OTTOBRE 2005 Ottobre 2005 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento dell indice azionario S&P/MIB. Il contratto prevede a scadenza la restituzione del premio versato maggiorato da una rivalutazione finale variabile ottenuta come maggior valore tra il 6% e il 50% dell apprezzamento dell indice. L apprezzamento è definito come variazione percentuale del valore dell indice rilevato il 24 marzo 2011 rispetto al suo valore iniziale strike del 5 ottobre DATA DI DECORRENZA 5 ottobre 2005 DATA DI SCADENZA 5 aprile anni e 6 mesi INDICE DI RIFERIMENTO e Valore STRIKE S&P/MIB - (34136) 1 rilevazione il 24/03/2011 VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,95 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,56 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,59 19

20 2034 DICEMBRE 2005 Dicembre 2005 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento di un paniere di riferimento composto dai seguenti 8 titoli azionari quotati sulle borse dei paesi appartenenti all area Euro. Prevede il riconoscimento di una cedola predeterminata del 5% alla data del 21/06/2007 e di quattro eventuali cedole variabili Se alla ricorrenza del 21 giugno 2008 il valore di chiusura di ciascuno degli 8 titoli azionari rilevato 5 giorni lavorativi precedenti la predetta data del 21 giugno risulta non inferiore al 95% del rispettivo valore iniziale strike del 21 dicembre 2005, la cedola corrisposta in tale data e in tutte le date successive viene incrementata di un importo pari al 3% del capitale nominale. L operazione viene ripetuta alle scadenze del 21 giugno 2009, 21 giugno 2010 e 21 giugno A scadenza è prevista la liquidazione del capitale nominale corrispondente al premio unico versato. DATA DI DECORRENZA 21 dicembre 2005 DATA DI SCADENZA 21 giugno 2011 PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE 5 anni e 6 mesi Eni (23,62); Unicredito (5,735); France Telecom (20,71); Nestlè (388,75); Unilever (58,10); Ericsson (27,4); BBVA (15,03); Repsol (24,94) 4 rilevazioni annuali VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,20 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,86 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,10 20

21 2134 MARZO 2006 Marzo 2006 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento di un basket composto da 7 indici azionari: Dax, Cac40, Aex, Nikkei, Hang Seng, Smi, Nasdaq. Il contratto prevede alla data del 09 settembre 2007 una cedola fissa lorda del 4% e al 9 settembre 2008 una cedola lorda fissa del 3%. Per i successivi 3 anni la polizza prevede il pagamento di 3 cedole lorde del 5.10% se tutti i 7 indici stanno sopra il loro valore strike. Basta che la condizione si verifichi in uno dei 3 anni perché tutte le cedole lorde del 5.10% vengano pagate. Quando si verifica la condizione le rilevazioni successive vengono sospese e in ciascuno degli anni seguenti verrà pagata la cedola. La formula di rivalutazione è dotata anche del meccanismo della memoria per cui non appena si verifica la condizione vengono pagate anche le cedole degli anni precedenti che non erano state pagate. Alla scadenza dei 5 anni e mezzo viene rimborsato il capitale investito. DATA DI DECORRENZA 9 marzo 2006 DATA DI SCADENZA 9 settembre 2011 PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE 5 anni e 6 mesi Dax, Cac40, Aex, Smi, Nikkei, Hang Seng, Nasdaq Rilevazione strike alla data di decorrenza e rilevazioni annue a partire dal terzo anno e mezzo. A partire dall anno in cui si verifica la condizione, le successive rilevazioni verranno interrotte. VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,79 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,03 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,15 21

22 2234 MAGGIO 2006 Maggio 2006 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento di un basket composto da 3 indici azionari: Eurostoxx50, Standard & Poor s 500, Nikkei 225. Il contratto prevede alla data del 15 maggio 2007 una cedola fissa lorda del 3% e al 15 maggio 2008 una cedola lorda fissa del 3%. Per i successivi 3 anni la polizza prevede il pagamento di una cedola predeterminata del 3% se tutti i 3 indici stanno sopra il loro valore strike. Alla scadenza viene restituito il premio corrisposto, maggiorato dal 55% dell eventuale apprezzamento positivo del paniere stesso, rispetto al proprio valore iniziale fissato alla data di decorrenza, diminuito di quanto già corrisposto a titolo di cedole predeterminate e fisse. DATA DI DECORRENZA 15 maggio 2006 DATA DI SCADENZA 15 novembre anni e 6 mesi PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE Eurostoxx50, Standard & Poor s 500, Nikkei annuali più una ulteriore a scadenza. Fissazione degli strike e determinazione della performance annuale e dell ultima a scadenza VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,92 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,80 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,90 22

23 2334 GIUGNO 2006 Giugno 2006 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento dell indice DJ Eurostoxx50. Il contratto prevede il pagamento di una cedola fissa lorda del 4,5% il 30 giugno A scadenza è prevista una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione variabile da un minimo del 3% ad un massimo del 94,5% in base all andamento dell indice di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione è molto semplice: ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è superiore a +2,25% si assegna un massimo di +2,25%, se la performance è negativa si assegna il valore medesimo. Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 30 giugno 2006 DATA DI SCADENZA 30 dicembre 2009 PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE 3 anni e 6 mesi DJ Eurostoxx50 42 mensili. Fissazione degli strike e determinazione della performance mensile l ultimo giorno lavorativo di ogni mese con l ultima rilevazione il 22 dicembre VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,61 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,84 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,88 23

24 2434 SETTEMBRE 2006 Settembre 2006 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento dell indice DJ Eurostoxx50. Il contratto prevede il pagamento di una cedola fissa lorda del 4,5% il primo settembre A scadenza è prevista una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione variabile da un minimo del 3% ad un massimo del 94,5% in base all andamento dell indice di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione è molto semplice: ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è superiore a +2,25% si assegna un massimo di +2,25%, se la performance è inferiore al 2,25% si assegna il valore medesimo. Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 1 settembre 2006 DATA DI SCADENZA 1 marzo 2010 PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE 3 anni e 6 mesi DJ Eurostoxx50 42 mensili. Fissazione degli strike e determinazione della performance mensile l ultimo giorno lavorativo di ogni mese con l ultima rilevazione il 22 febbraio VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,77 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,68 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/ ,77 24

25 2534 NOVEMBRE 2006 Novembre 2006 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento dell indice DJ Eurostoxx50. Il contratto prevede il pagamento di una cedola fissa lorda del 4,5% il 3 novembre A scadenza è prevista una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione variabile da un minimo del 3% ad un massimo del 94,5% in base all andamento dell indice di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione è molto semplice: ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è superiore a +2,25% si assegna un massimo di +2,25%, se la performance è inferiore al 2,25% si assegna il valore medesimo. Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 3 novembre 2006 DATA DI SCADENZA 3 maggio 2010 PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE 3 anni e 6 mesi DJ Eurostoxx50 42 mensili. Fissazione degli strike e determinazione della performance mensile il giorno 3 di ogni mese se lavorativo con l ultima rilevazione il 26 aprile VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,54 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,92 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/2007 Riscattabile a partire dal 3 novembre

26 2634 SPECIAL EDITION Special Edition è la polizza Vita Index Linked legata all andamento dell indice DJ Eurostoxx50. A scadenza è prevista una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione variabile da un minimo del 4% ad un massimo del 96% in base all andamento dell indice di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione è molto semplice: ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è superiore a +2,00% si assegna un massimo di +2,00%, se la performance è inferiore al 2,00% si assegna il valore medesimo. La misura percentuale della rivalutazione finale è data dal valore più alto tra la maggiore performance mensile cumulata e il valore minimo del 4%. DATA DI DECORRENZA 22 dicembre 2006 DATA DI SCADENZA 22 dicembre anni PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE DJ Eurostoxx mensili. Fissazione degli strike e determinazione della performance mensile il giorno 22 di ogni mese se lavorativo con l ultima rilevazione il 15 dicembre 2010 VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,24 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,81 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/2007 Riscattabile a partire dal 22 dicembre

27 2734 DICEMBRE 2006 Dicembre 2006 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento dell indice DJ Eurostoxx50. Il contratto prevede il pagamento di una cedola fissa lorda del 4,5% il 22 dicembre A scadenza è prevista una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione variabile da un minimo del 3% ad un massimo del 94,5% in base all andamento dell indice di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione è molto semplice: ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è superiore a +2,25% si assegna un massimo di +2,25%, se la performance è inferiore al 2,25% si assegna il valore medesimo. Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 22 dicembre 2006 DATA DI SCADENZA 22 giugno anni e 6 mesi PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE DJ Eurostoxx mensili. Fissazione degli strike e determinazione della performance mensile il giorno 22 di ogni mese se lavorativo con l ultima rilevazione il 15 giugno 2010 VALORE DI MERCATO AL 31/12/ ,82 VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,23 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/2007 Riscattabile a partire dal 22 dicembre

28 2834 MARZO 2007 Marzo 2007 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento di tre indici azionari: DJ Eurostoxx 50, Standard & Poor s 500 e Nikkei 225. Il contratto prevede il pagamento di una cedola fissa lorda del 5% il 20 marzo Alla data del 20 marzo 2009 se ciascuno degli indici sopra elencati presenta un valore uguale o superiore al rispettivo valore alla data di decorrenza del contratto la Rivalutazione minima riconosciuta a scadenza sarà pari al 4,50% del capitale nominale. Se invece anche solo uno dei tre indici che costituiscono il Paniere di Riferimento alla data del 20 marzo 2009 presenta un valore inferiore al rispettivo valore alla data di decorrenza del contratto la Rivalutazione minima riconosciuta a scadenza sarà pari a 0%. La misura percentuale della Rivalutazione finale è pari al maggiore tra l eventuale rivalutazione minima determinato come sopra e il 53% della media aritmetica delle 14 performance trimestrali del Paniere di Riferimento, registrate nel corso dell intera durata contrattuale. DATA DI DECORRENZA 20 marzo 2007 DATA DI SCADENZA 20 settembre anni e 6 mesi PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE DJ Eurostoxx 50, Standard & Poor s 500, Nikkei trimestrali. Fissazione degli strike e determinazione della performance trimestrale il giorno 20 dell ultimo mese di ciascun trimestre solare se lavorativo con l ultima rilevazione il 13 settembre 2010 VALORE DI MERCATO AL 31/12/ VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,30 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/2007 Riscattabile a partire dal 20 marzo

29 2934 BUONI FRUTTI SPECIAL Buoni Frutti Special è la polizza Vita Index Linked legata all andamento dell indice azionaro Nikkei 225. Il contratto prevede il pagamento di una cedola fissa lorda del 6,50% il 2 maggio A scadenza è prevista una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione variabile da un minimo del 3,90% ad un massimo del 42% in base all andamento dell indice di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione è molto semplice: ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è inferiore a 1% si applica un minimo di 1%, se è superiore a +1% si applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si riconosce il valore ottenuto. Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 2 maggio 2007 DATA DI SCADENZA 2 novembre anni e 6 mesi PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE Nikkei mensili. Fissazione degli strike e determinazione della performance mensile il giorno 2 di ogni mese se lavorativo con l ultima rilevazione il 26 ottobre 2010 VALORE DI MERCATO AL 31/12/ VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,72 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/2007 Riscattabile a partire dal 2 maggio

30 3034 MAGGIO 2007 Maggio 2007 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento dell indice azionario Nikkei 225. Il contratto prevede il pagamento di una cedola fissa lorda del 6% il 22 maggio A scadenza è prevista una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione variabile da un minimo del 0% ad un massimo del 42% in base all andamento dell indice di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione è molto semplice: ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è inferiore a 1% si applica un minimo di 1%, se è superiore a +1% si applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si riconosce il valore ottenuto. Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 22 maggio 2007 DATA DI SCADENZA 22 novembre anni e 6 mesi PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE Nikkei mensili. Fissazione degli strike e determinazione della performance mensile il giorno 22 di ogni mese se lavorativo con l ultima rilevazione il 15 novembre 2010 VALORE DI MERCATO AL 31/12/ VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,65 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/2007 Riscattabile a partire dal 22 maggio

31 3134 GIUGNO 2007 Giugno 2007 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento dell indice azionario Nikkei 225. Il contratto prevede il pagamento di una cedola fissa lorda del 6% il 28 giugno A scadenza è prevista una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione variabile da un minimo del 0% ad un massimo del 42% in base all andamento dell indice di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione è molto semplice: ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è inferiore a 1% si applica un minimo di 1%, se è superiore a +1% si applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si riconosce il valore ottenuto. Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 28 giugno 2007 DATA DI SCADENZA 28 dicembre anni e 6 mesi PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE Nikkei mensili. Fissazione degli strike e determinazione della performance mensile il giorno 28 di ogni mese se lavorativo con l ultima rilevazione il 20 dicembre 2010 VALORE DI MERCATO AL 31/12/ VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,14 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/2007 Riscattabile a partire dal 28 giugno

32 3234 SETTEMBRE 2007 Settembre 2007 è la polizza Vita Index Linked legata all andamento dell indice azionario Nikkei 225. Il contratto prevede il pagamento di una cedola fissa lorda del 6% il 10 settembre A scadenza è prevista una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione variabile da un minimo del 0% ad un massimo del 42% in base all andamento dell indice di riferimento. Il meccanismo di rivalutazione è molto semplice: ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell indice sul mese precedente. Se la performance è inferiore a 1% si applica un minimo di 1%, se è superiore a +1% si applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si riconosce il valore ottenuto. Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti. DATA DI DECORRENZA 10 settembre 2007 DATA DI SCADENZA 10 marzo anni e 6 mesi PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE Nikkei mensili. Fissazione degli strike e determinazione della performance mensile il giorno 10 di ogni mese se lavorativo con l ultima rilevazione il 3 marzo 2011 VALORE DI MERCATO AL 31/12/ VALORE DI MERCATO AL 30/09/ ,46 VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/09/2007 Riscattabile a partire dal 10 settembre

33 3334 NOME INDEX DECORRENZA SCADENZA TAVOLA RIASSUNTIVA VALORE MINIMO A SCADENZA VALORE DI MERCATO AL 30/09/2007 VALORE INDIC. DI RISCATTO AL 30/09/2007 PIANETA BORSA I/99 16/04/ /10/ ,00 119,24 109,35 PIANETA BORSA II/99 29/10/ /10/ ,00 131,17 120,29 PIANETA BORSA I/2000 BOND PIANETA BORSA INDEX AUREO PIANETA BORSA BEST EURO INDEX 30/05/ /05/ ,00 129,54 118,80 21/07/ /07/ ,00 96,20 84,69 05/10/ /10/ ,00 122,74 122,74 INDEX FOR 8 30/11/ /11/ ,33 104,81 104,81 P. B. BEST OF USA & EUROPE INDEX PIANETA BORSA TOP FIFTY PIANETA BORSA TITANIUM 09/04/ /04/ ,00 104,25 100,60 05/03/ /03/ ,00 104,30 103,26 08/08/ /08/ ,00 93,23 92,30 FORZA SEI 02/04/ /04/ ,00 92,63 90,78 EASY VALUE COUPON 12/08/ /02/ ,00 103,78 102,74 VALUE&VALUE 10/11/ /11/ ,00 100,27 100,27 EASY VALUE COUPON REPLAY 29/12/ /12/ ,00 101,04 100,03 CEDOLA FIX & MIX 22/03/ /09/ ,00 99,15 98,16 DOUBLE ACTION 17/06/ /12/ ,00 102,65 101,62 AGOSTO /08/ /02/ ,00 106,34 105,28 OTTOBRE /10/ /04/ ,00 98,56 96,59 DICEMBRE /12/ /06/ ,00 87,86 86,10 MARZO /03/ /09/ ,00 94,03 92,15 MAGGIO /05/ /11/ ,00 94,80 92,90 GIUGNO /06/ /12/ ,00 97,84 95,88 SETTEMBRE /09/ /03/ ,00 95,68 93,77 NOVEMBRE /11/ /05/ ,00 98,92 SPECIAL EDITION 22/12/ /12/ ,00 94,81 DICEMBRE /12/ /06/ ,00 98,23 Riscattabile a partire dal 3 novembre 2007 Riscattabile a partire dal 22 dicembre 2007 Riscattabile a partire dal 22 dicembre

34 3434 MARZO /03/ /09/ ,00 96,30 BUONI FRUTTI SPECIAL 02/05/ /11/ ,90 93,72 MAGGIO /05/ /11/ ,00 91,65 GIUGNO /06/ /12/ ,00 92,14 SETTEMBRE /09/ /03/ ,00 93,46 Riscattabile a partire dal 22 dicembre 2007 Riscattabile a partire dal 2 maggio 2008 Riscattabile a partire dal 22 maggio 2008 Riscattabile a partire dal 28 giugno 2008 Riscattabile a partire dal 10 settembre