Elenco delle F.A.Q. Quali sono i riferimenti per ottenere informazioni o assistenza riguardo a problemi inerenti il Servizio di TOL? 800.

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1 Elenco delle F.A.Q. Quali sono i riferimenti per ottenere informazioni o assistenza riguardo a problemi inerenti il Servizio di TOL? il numero verde: , attivo tutti i giorni di borsa italiana aperta dalle ore 8:05 alle ore 20:30; la casella di posta elettronica: all'indirizzo tradingonline@popso.it. Il numero verde è operativo anche per la trasmissione di ordini in borsa? La trasmissione telefonica di ordini di compravendita all Help-Desk è possibile esclusivamente in caso di mancato funzionamento del Servizio di TOL al di fuori degli orari di apertura della Banca. Durante gli orari di apertura della Banca, invece, qualora il Servizio di TOL non funzionasse, è possibile trasmettere gli ordini alla propria filiale di riferimento, che provvederà ad applicare sugli eventuali eseguiti le medesime commissioni del trading. Inserendo un ordine di borsa, se nella pagina Inserimento Ordine si compila soltanto il campo 'Quantità', come viene eseguito l ordine? al prezzo di apertura, se l'ordine viene trasmesso durante l' "Asta di Apertura"; al prezzo di chiusura, se l'ordine viene trasmesso durante l' "Asta di Chiusura"; alle migliori condizioni presenti sul mercato in quel momento se l'ordine viene trasmesso durante la "Negoziazione Continua". gli ordini inseriti senza limite di prezzo durante l' "Asta di Apertura", per il quantitativo di titoli eventualmente non eseguito, non vengono trasferiti in "Negoziazione Continua" ma vengono cancellati dal sistema. Se invece si vuole che il quantitativo di titoli eventualmente non eseguito venga trasferito in "Negoziazione Continua" si deve selezionare il Tipo prezzo MARKET TO LIMIT, tenendo presente che per la "Negoziazione Continua" l ordine diventa limitato assumendo come limite di prezzo quello dell "Asta di Apertura". Inserendo gli ordini di compravendita partendo dal proprio Portafoglio attuale si apre la pagina di Inserimento ordine con la Piazza di quotazione Non specificata, i Parametri facoltativi disattivati e priva dei dati inerenti alla quotazione in tempo reale del titolo. Perché? La direttiva MiFID ha eliminato per gli intermediari l obbligo di concentrazione degli scambi sui mercati regolamentati. Per questo motivo, se si inserisce un ordine partendo dal proprio Portafoglio attuale, la Banca propone al Cliente di trasmettere l ordine senza specificare il Mercato su cui dovrà essere negoziato il titolo (sarà poi la Banca, in base alla propria Policy di esecuzione e trasmissione degli ordini a decidere la Piazza di negoziazione rispettando il principio della Best execution). Ne consegue che, non essendo specificato il Mercato su cui dovrà essere negoziato il titolo: a) non possono essere utilizzati i parametri facoltativi che sono riferiti esclusivamente ai Mercati gestiti da Borsa Italiana, b) non vengono visualizzate le quotazioni di uno specifico Mercato, c) non vengono effettuati i controlli tecnici sulla correttezza dell ordine poiché, non conoscendo a priori il Mercato sul quale il titolo verrà poi trasmesso non si possono confrontare le caratteristiche dell ordine con le regole di negoziazione del Mercato stesso. Inserendo gli ordini dalla funzione Quotazioni, invece, la pagina di Inserimento ordine si visualizza come prima dell entrata in vigore della direttiva MiFID in quanto, avendo visualizzato la quotazione del titolo su un Mercato gestito da Borsa Italiana, è palese la volontà del Cliente di negoziare lo stesso su quel particolare Mercato. E comunque sempre possibile, in presenza a default di "Piazza non specificata", indirizzare l'ordine su una Piazza specifica selezionandola dalla tendina. Nel mercato serale (Trading After Hours) si possono inserire gli ordini con le stesse modalità della Borsa diurna? No, le due principali differenze sono:

2 il Mercato Trading After Hours non effettua l' 'Apertura'. Per questo motivo, per gli ordini di titoli azionari, la percentuale di scostamento massima fra il limite di prezzo e il valore di mercato dell'azione, è molto più bassa rispetto a quella prevista per il rispettivo mercato diurno. Poiché la verifica della corrispondenza degli ordini ai sopracitati scostamenti viene effettuata direttamente dal Mercato (il nostro Servizio di Trading accetta comunque l'ordine non corretto), in caso di dubbio si consiglia di verificare (tramite la funzione Ricerca Ordini ) l'effettiva accettazione degli stessi da parte del Mercato. il Mercato Trading After Hours non gestisce ordini validi più giorni. Qual'é il significato dei campi e dei parametri presenti nella pagina Inserimento Ordine e come possono essere utilizzati? - Quantità: Deve essere compilato con il numero dei titoli che si intende negoziare per gli ordini relativi alle azioni e ai warrant, con il valore nominale che si intende negoziare per gli ordini relativi ai titoli del reddito fisso (titoli di Stato, obbligazioni e obbligazioni convertibili). l'ordine di una Partita Intera deve avere un quantitativo pari o multiplo del lotto minimo di negoziazione; - Prezzo limite: Deve essere compilato con il prezzo massimo a cui si é disposti ad acquistare o con il prezzo minimo a cui si è disposti a vendere. se il prezzo comprende decimali, questi devono essere separati dalla virgola e non dal punto (esempio: 6,15e non 6.15) se non viene compilato (ordine al meglio ) l ordine viene eseguito alle migliori condizioni presenti sul mercato gli ordini inseriti durante le fasi di Pre Asta senza limite di prezzo, se eseguiti solo parzialmente al prezzo d Asta per la parte rimanente vengono ineseguiti e pertanto non trasferiti alla successiva fase di Negoziazione continua. - Prezzo condizione: Da utilizzare per la trasmissione degli ordini che in gergo borsistico vengono definiti TAKE PROFIT e STOP LOSS, deve essere compilato con il prezzo che deve raggiungere il titolo affinché l ordine venga immesso sul Mercato. - Tipo prezzo: MARKET TO LIMIT: parametro da utilizzare solo durante le fasi di Asta e per gli ordini senza limite di prezzo per far sì che in caso di esecuzione parziale, l ordine venga trasferito in "Negoziazione Continua" e assuma come limite di prezzo quello dell "Asta". - Modalità di esecuzione: - Parametro tempo: VALIDO AL PREZZO D ASTA DI CHIUSURA: l ordine viene inserito sul mercato dopo l' Asta di Chiusura (ore 17:35) ed entra in negoziazione dalle ore 17:36 alle ore 17:42 allo stesso prezzo dell Asta di Chiusura in questa fase possono essere inseriti solo ordini senza limite di prezzo ( al meglio ) o con limite di prezzo pari al prezzo della precedente Asta di Chiusura VALIDO SINO A UNA DETERMINATA ORA: l'ordine è valido per la sola seduta borsistica nella quale viene inserito sino all ora specificata nel campo Ora limite. Selezionabile solo per gli ordini con limite di prezzo; VALIDO SOLO IN ASTA DI CHIUSURA: l'ordine è valido per l' Asta di Chiusura (se selezionato durante la Negoziazione Continua l'ordine viene immesso sul mercato solo all'inizio dell' Asta di Chiusura ; VALIDO SOLO IN ASTA DI APERTURA: l'ordine è valido solo per l' Asta di Apertura, quindi non selezionabile dopo l' Asta di Apertura ; VALIDO SOLO IN ASTA: l'ordine è valido solo per la prima Asta successiva al momento dell inserimento;

3 VALIDO SINO A UNA DETERMINATA DATA: l'ordine è valido sino alla data specificata nel campo Valido fino a. Selezionabile solo per gli ordini con limite di prezzo; la scadenza dell'ordine deve coincidere con un giorno di borsa aperta e non può superare i 30 giorni di calendario dalla data di immissione; i mercati MTA International, SEDEX e TAH non gestiscono ordini validi più giorni; il Sistema Telematico di Contrattazione provvede a togliere autonomamente dal mercato gli ordini immessi con validità per più giorni e a trasmettere un messaggio di INESEGUITO, se prima della loro scadenza si verifica uno dei seguenti eventi: il titolo relativo all'ordine e oggetto di: stacco dividendo, aumento di capitale, frazionamento, raggruppamento, fusione, scissione; a seguito di variazione dei Tick di scostamento dei prezzi, il limite di prezzo inserito non rispetta più i nuovi valori. - Parametro quantità: ESEGUI E CANCELLA: l'ordine viene eseguito nel preciso momento in cui giunge sul mercato; se il quantitativo disponibile in quel momento è inferiore alla quantità richiesta, l ordine viene eseguito parzialmente. Nel caso in cui non ci siano le condizioni per eseguire l'ordine, questo viene immediatamente tolto dal mercato. Selezionabile solo in Negoziazione Continua ; TUTTO O NIENTE: l'ordine viene eseguito se sul mercato è immediatamente disponibile tutto il quantitativo indicato nel campo Quantità, in caso contrario l'ordine viene immediatamente cancellato. Selezionabile solo in Negoziazione Continua ; - Parametro prezzo: ASSEGNATO DAL SISTEMA: parametro a default per ordini standard. È possibile revocare un ordine già trasmesso? Si: per far questo, dopo aver individuato l'ordine da revocare tramite la funzione 'Ricerca Ordini' si deve selezionarlo e opzionare la funzione 'Ricerca Ordini - Revoca'. E' possibile variare un ordine già trasmesso? No: questa funzione può comunque essere ottenuta richiedendo la revoca dell'ordine che si vuole variare e, dopo averne verificato (tramite la funzione 'Ricerca Ordini') l'effettiva revoca, trasmettendo un altro ordine con le nuove modalità di esecuzione desiderate. E' possibile inserire ordini di borsa a mercato chiuso con validità a partire dal primo giorno di borsa aperta successivo? Si: per tutti i mercati sui quali è operativo il servizio di TOL, tranne che per il mercato serale TAH, gli ordini di compravendita inseriti dopo la chiusura del mercato stesso prendono automaticamente come data di inizio validità il primo giorno di borsa aperta successivo. In questo caso nella pagina Conferma inserimento ordine il campo Valido da conterrà la data in cui l ordine entrerà nel mercato, mentre tra le Segnalazioni da confermare mediante inserimento del proprio numero di dossier, verrà visualizzata la nota: Data inizio validità maggiore di data sessione. Il limite di prezzo inserito sugli ordini di compravendita può essere scelto liberamente? No: il limite di prezzo deve rispettare una particolare griglia che prevede l inserimento di un numero sempre minore di decimali con l aumentare del valore del titolo oggetto dell ordine. se l ordine viene inserito PIAZZATO (con il campo PIAZZA DI QUOTAZIONE valorizzato con il mercato di trattazione del titolo) il sistema provvede ad effettuare il controllo preventivo della congruità del limite di prezzo, se viene inserito NON PIAZZATO (con il campo PIAZZA DI QUOTAZIONE valorizzato con NON SPECIFICATA) questo controllo non può essere effettuato in quanto l ordine viene trasmesso rispettando la BEST EXECUTION. E' possibile trasmettere un ordine di borsa STOP LOSS? Si, questa tipologia di ordine si ottiene inserendo nel combo Prezzo condizione del Parametro Stop Order il prezzo che deve raggiungere il titolo affinché l ordine venga immesso sul Mercato.

4 Nota: Borsa Italiana consente l inoltro di ordini STOP LOSS solo su alcuni Mercati, per cui nella pagina Inserimento Ordine la voce Parametro Stop Order appare solo per i Mercati che lo gestiscono. E' possibile trasmettere un ordine di vendita in borsa "ALLO SCOPERTO" No, il nostro Servizio di TOL non gestisce questa funzione. Avendo la disponibilità sul conto corrente, è possibile trasmettere ordini di borsa per qualsiasi importo? No: il controvalore massimo di un ordine di borsa, fissato dal nostro Servizio di TOL, è di euro. Per importi superiori occorre ripartire la cifra su più ordini o richiedere un aumento del limite alla propria filiale. Nella pagina 'Conferma Inserimento Ordine' nel campo 'Inserire numero dossier per confermare l'operazione' cosa si deve inserire? Si deve inserire il numero del proprio deposito titoli che si trova indicato nella parte alta della stessa pagina, sulla seconda riga alla destra del campo Dossier Nella pagina 'Ricerca Ordini' il campo 'Codice titolo interno' deve essere sempre valorizzato? No: se non viene valorizzato alcun campo il sistema ricerca tutti gli ordini che sono stati trasmessi nel corso della giornata. Nel caso in cui si volesse invece ricercare tutti gli ordini trasmessi su un solo titolo nell'arco di un determinato intervallo temporale, è necessario valorizzare tale campo con il codice numerico che la banca ha attribuito al titolo stesso (codice presente nel deposito titoli e visualizzabile tramite la Funzione 'Portafoglio attuale' della Voce di menù 'Dossier Titoli') e inserire le date di inizio e fine della ricerca nei campi 'Valido da' e 'Valido a'. in presenza di una polizza cointestata, il campo 'Intestatario' deve essere valorizzato con il soggetto autore dell'ordine. Qual è la differenza fra le Funzioni Ricerca ordini e Ricerca eseguiti della voce di menù Dossier Titoli? 1) Con la funzione Ricerca ordini il sistema elenca tutti gli ordini trasmessi e degli stessi fornisce l'esito che può essere: INVIATO: significa che l'ordine è tuttora regolarmente sul mercato in attesa di esecuzione; RACCOLTO: significa che l ordine è stato inserito dopo la chiusura del mercato e che pertanto prenderà come data di inizio validità il primo giorno di borsa aperta successivo; ESEGUITO: significa che l'ordine è già stato eseguito; INESEGUITO: o a fronte di un ordine significa che lo stesso non è più sul mercato e non è stato eseguito, o a fronte di una richiesta di revoca significa che l'ordine è stato revocato; REVOCA IN CORSO: significa che sull'ordine è stata fatta una richiesta di revoca ma che la stessa non è ancora stata eseguita. Nel caso in cui l'ordine venisse eseguito mentre sullo stesso fosse in corso una richiesta di revoca, quest'ultima verrebbe annullata mentre sull'ordine verrebbe dato l' ESEGUITO ; ANNULLATO: significa che su un ordine in stato di RACCOLTO (non ancora sul mercato) è stata fatta una richiesta di revoca che a sua volta è stata accettata dal sistema. 2) Con la funzione Ricerca eseguiti il sistema elenca solo gli ordini che non sono più presenti sul mercato in attesa di esecuzione (ordini chiusi). Il messaggio di Conferma ricezione ordine, che il sistema fornisce automaticamente alla fine della trasmissione di un ordine in borsa, non sta a significare che l'ordine stesso sia arrivato regolarmente sul mercato, ma solo che l'ordine è stato ricevuto dalla banca, la quale provvederà ad inoltrarlo in borsa. Si consiglia, pertanto, ogni qual volta si trasmette un ordine, oppure almeno saltuariamente durante la giornata, di verificarne l'esito. Il vostro Servizio di TOL prevede la comunicazione degli eseguiti degli ordini di borsa?

5 No: gli eseguiti devono essere ricercati tramite la Funzione 'Ricerca ordini' della voce di menù 'Dossier Titoli'. Nota: Gli eseguiti parziali, nel corso della seduta borsistica, non vengono visualizzati per evitare la creazione di più contabili a fronte di un unico ordine. Questi vengono pertanto visualizzati solo dopo la chiusura della seduta borsistica, quando la quantità dell eseguito parziale è definitiva. Se si inserisce la richiesta di revoca di un ordine per il quale è presente un eseguito parziale, questa viene accettata per la parte non ancora eseguita, mentre per la restante parte viene comunicato il prezzo di eseguito medio. Nel caso di dubbio è comunque possibile telefonare all assistenza del servizio di TradingOnLine che è in grado di verificare la presenza di eseguiti parziali sugli ordini inseriti. Come viene calcolato il 'Prezzo di carico' unitario dei titoli presenti nel proprio Dossier, visualizzato tramite la funzione 'Portafoglio Attuale' della voce di menù 'Dossier Titoli'? Tale valore corrisponde al prezzo di acquisto sul mercato, aumentato della commissione percentuale e dell'incidenza su ogni singola azione delle spese fisse applicate all'ordine. Per calcolarlo occorre perciò dividere il 'Controvalore totale' dell'ordine, visualizzabile selezionando la voce di menù 'Ricerca eseguiti - Dettaglio', per il numero dei titoli dell'ordine stesso. Nel caso in cui un titolo sia stato acquistato con più ordini, il 'Prezzo di carico' corrisponde alla media aritmetica ponderata (calcolata tenendo conto del numero di titoli di ogni ordine) dei vari 'Prezzi di carico'. Nota: In caso di vendita, il 'Prezzo di carico' viene confrontato con il 'Prezzo di realizzo netto' per la determinazione dell'eventuale plusvalenza da sottoporre a tassazione (Capital Gain). E possibile visualizzare la propria posizione fiscale inerente alla Tassazione su redditi di versi - Capital Gain? La propria posizione fiscale inerente al CAPITAL GAIN é visualizzabile all interno del servizio di SCRIGNOInternetBanking dal Menù CORRISPONDENZA seguendo il seguente percorso: Corrispondenza on line > Documenti fiscali. Sono disponibili due tipi di documenti: Rendiconto Fiscale: in presenza di movimenti viene prodotto all inizio del mese e riporta per il mese solare precedente: il dettaglio delle operazioni effettuate con il totale dell imposta versata e/o della minusvalenza accantonata il riepilogo delle minusvalenze accantonate negli ultimi 5 anni. Minusvalenza in scadenza: in presenza di minusvalenze in scadenza viene prodotto entro il mese di ottobre e riporta l ammontare delle minusvalenze che non potranno più compensare le plusvalenze derivanti da cessioni con valuta successiva al 31 dicembre. All interno del combo Navigazione Generale della funzione Portafoglio Attuale appare la voce Analisi Profilo Cliente, di che cosa si tratta? Il 1 novembre 2007 è entrata in vigore in tutti gli Stati dell Unione europea la direttiva 2004/39/CE, meglio nota come Direttiva MiFID Markets in Financial Instruments Directive. La direttiva ha introdotto importanti novità nell ambito della disciplina dei mercati, dei servizi e degli strumenti finanziari, allo scopo di creare a livello europeo un mercato finanziario più integrato e concorrenziale e, nel contempo, di rafforzare la tutela per l investitore. Al fine di poter dare concreta attuazione a talune delle predette tutele è stato necessario, tramite la compilazione di un apposito Questionario, richiedere al cliente alcune informazioni che hanno permesso alla banca di valutare il grado di conoscenza e di esperienza del cliente in relazione alle diverse categorie di strumenti finanziari, nonché la sua propensione al rischio e la sua situazione finanziaria. I clienti che a suo tempo hanno provveduto alla compilazione online del Questionario in questione, selezionando la voce Analisi Profilo Cliente possono, in qualsiasi momento, rivedere quanto dichiarato tramite la funzione Interrogazione, o nel caso di variazione del loro grado di conoscenza, di esperienza, di propensione al rischio o della loro situazione finanziaria, provvedere ad una nuova compilazione del Questionario tramite la funzione Raccolta.

6 A tale proposito si ricorda che la validità dei Questionari è stata fissata in 3 anni, per cui alla scadenza del termine, in occasione della selezione della funzione di Compravendita apparirà un messaggio di invito alla ricompilazione dello stesso. Non si riesce a vendere un titolo che si ha in polizza: il sistema si blocca ed appare il seguente Messaggio di Errore: 'Non è possibile effettuare operazioni di vendita allo scoperto': cosa si deve fare? Si devono effettuare i seguenti controlli: verificare che il quantitativo di titoli presente nel proprio dossier sia uguale o superiore a quello posto in vendita; verificare che i titoli posti in vendita abbiano la stessa intestazione dell intestatario del contrato di TradingOnLine; verificare di non aver inserito in precedenza altri ordini di vendita sul medesimo titolo validi per più giorni; Si è trasmesso un ordine di borsa e si è certi che sia stato eseguito in quanto la quotazione del titolo ha toccato il limite di prezzo inserito; tuttavia, quando si attiva la funzione 'Ricerca eseguiti' per averne conferma, appare il seguente Messaggio di Errore: 'Nessun elemento compreso nel range': cosa significa? Fatto salvo che il raggiungimento, da parte del titolo, del limite di prezzo inserito nell'ordine non costituisce garanzia di eseguito in quanto lo scambio che ha generato la quotazione potrebbe riferirsi ad un altro ordine con priorità temporale, è possibile tuttavia che l'ordine sia stato eseguito per un quantitativo parziale. In questo caso, poiché il Servizio di TOL prevede la comunicazione degli eseguiti solo al raggiungimento del quantitativo totale dell'ordine o a chiusura del mercato (il servizio non comunica, man mano, i vari eseguiti parziali durante la fase di borsa aperta), per conoscere con certezza lo stato dell'ordine si deve telefonare al numero verde dell'assistenza del Servizio di TOL. Non si riesce a visualizzare le quotazioni dei titoli azionari durante il Mercato Trading After Hours (dalle 18:00 alle 20:30): cosa si deve fare? Bisogna sostituire nel campo di ricerca 'Strumenti Finanziari' la voce 'Milano - Azioni' (che viene visualizzata in automatico dal sistema) con la voce 'Milano - Azioni TAH'. la Funzione 'Aggregazioni' visualizza soltanto le quotazioni dei Mercati Diurni. Si è creata una Selezione e un Portafoglio di titoli azionari, ma negli orari di apertura del Mercato TAH le quotazioni dei titoli quotati in questo mercato non si aggiornano: come mai? Per visualizzare le quotazioni dei titoli anche negli orari di apertura del Mercato TAH h necessario creare una nuova Selezione e un nuovo Portafoglio, opzionando il campo Tipo titolo con la voce Milano - Azioni TAH. La 'Disponibilità' del conto corrente visualizzata sulle pagine 'Portafoglio Attuale' e 'Conferma Inserimento Ordine' non corrisponde con la voce 'Saldo C/C' visualizzata sulla pagina 'Portafoglio Attuale': come mai? Perché l'importo visualizzato alla voce 'Disponibilità' tiene conto, rispetto all'importo visualizzato alla voce 'Saldo C/C', anche dei seguenti movimenti: addebiti per acquisti di titoli in borsa già effettuati ma non ancora liquidati, accrediti per vendite di titoli in borsa già effettuate ma non ancora liquidate, addebiti per blocchi di disponibilità su ordini d'acquisto in essere di titoli in borsa, importo del Fido. la liquidità degli assegni versati non coincide necessariamente con la loro valuta di accredito ma è subordinata alla ricezione, da parte della banca, della conferma dell'avvenuto pagamento degli stessi. Più precisamente, agli effetti della determinazione del saldo utile ai fini di operazioni di Trading On Line, la disponibilità è immediata solo per gli assegni bancari tratti sulla filiale ove si effettua il versamento e per gli assegni circolari della nostra banca, mentre si ha dopo: 3 giorni lavorativi per gli assegni bancari tratti su altre filiali della nostra banca, 4 giorni lavorativi per gli assegni circolari e bancari di altre banche.

7 Le somme versate in contanti sul proprio conto corrente quando possono essere utilizzate per effettuare acquisti di titoli? Possono essere utilizzate immediatamente in quanto la loro disponibilità è immediata e non dipende dalla valuta di accreditamento.