Previeni le frodi nel tuo e-shop

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1 Previeni le frodi nel tuo e-shop

2 Indice Previeni le frodi nel tuo negozio online 3 Il più completo sistema di controlli di rischio 3 Come funziona il sistema antifrode? 4 I profili di rischio 4 Alcuni dei nostri controlli 5 Velocity check e volume check 5 Controlli specifici sulle carte di credito 5 Blacklist 5 Registrati sul sito e richiedi un test account 6 Pagina 2 di 6

3 Previeni le frodi nel tuo negozio online Il più completo sistema di controlli di rischio Docdata Payments ha sviluppato il più completo sistema di controlli di rischio per individuare le frodi in modo efficace. Il sistema di prevenzione delle frodi di Docdata Payments è costituito da numerosi controlli basati su diversi livelli di rischio. Questi controlli sono sviluppati in modo da identificare e sottoporre a verifica automatica le transazioni ad alto rischio di frode. Nessun sistema potrà mai garantire una protezione del 100 per cento. Perciò per contrastare le frodi in modo efficace dovrai: Conoscere il tuo rischio e scegliere il sistema di prevenzione più adatto alle tue esigenze Sottoporre a verifica periodica e manuale le transazioni. In questo modo avrai sempre sotto controllo la situazione del tuo negozio online. Per esperienza sappiamo che i cyber criminali agiscono spesso in gruppo e che prima di attaccare un negozio online effettuano svariati pagamenti per conoscere la procedura e capire come agire. Sottoporre a verifica periodica e manuale le transazioni è estremamente importante perché ti permette di notare se ci sono movimenti strani nel tuo negozio online. Nel caso potrai facilmente irrigidire i controlli ed evitare l attacco fraudolento. Il merchant rimane in prima persona responsabile di un eventuale frode, ma il nostro sistema ti fornisce un valido strumento per contrastare le frodi (in particolare con carta di credito) nel tuo negozio online. Per un negozio online sicuro: Conosci il tuo rischio Scegli il giusto tipo di protezione in base al tuo rischio e alle tue esigenze Effettua una verifica periodica e manuale delle transazioni Incrementa le conversioni facendo sentire sicuri i tuoi shopper. Pagina 3 di 6

4 Come funziona il sistema antifrode? Non tutti i negozi online corrono gli stessi rischi, ma a seconda del prodotto, del paese e dei metodi di pagamento il rischio può variare sensibilmente. Perciò abbiamo creato un sistema di prevenzione delle frodi che si adatta a ogni profilo di rischio. Il sistema di prevenzione delle frodi Basic si divide in tre profili di rischio: minimo, medio e massimo. Ogni profilo varia per numero e tipologia di controlli, in questo modo le frodi potranno essere facilmente identificate e sottoposte a verifica automatica. Tutti i controlli sono preimpostati e si basano sulla nostra competenza ed esperienza nel campo della prevenzione delle frodi. Per garantire una maggiore flessibilità è comunque possibile adattare i controlli alle specifiche esigenze di ogni merchant. Inoltre, offriamo un sistema di prevenzione delle frodi Extended, per chi preferisce una protezione fatta su misura. I profili di rischio Profilo di rischio massimo La rilevazione del rischio massimo è indicata per: Negozi online con un rischio elevato 1. Negozi online che non hanno installato internamente un sistema per la rilevazione delle frodi. Negozi online che sono stati vittime di un precedente tentativo di frode. Negozi online che difficilmente rivedono le transazioni in modo manuale. Profilo di rischio medio La rilevazione del rischio medio è indicata per: Negozi online con un rischio medio 2. Negozi online che di norma rivedono le transazioni in modo manuale. Negozi online che non hanno registrato precedenti tentativi di frode. Negozi online che sono provvisti internamente di un sistema facile di controllo delle frodi, per esempio la verifica dei dati relativi all'indirizzo e/o dell'indirizzo . Profilo di rischio minimo La rilevazione del rischio minimo è indicata solo per un identificazione delle possibili frodi. Questo profilo è adatto esclusivamente per: Negozi online con un rischio basso 3. Negozi online che hanno sviluppato un proprio sistema antifrode. Negozi online che rivedono manualmente molte transazioni. Negozi online che vogliono solo identificare le possibili transazioni fraudolente. 1 Prodotti ad alto rischio sono ora i cosiddetti "easy-to-sell unpersonal goods and hypes" (prodotti facilmente vendibili e molto in voga). Si tratta in questo caso di articoli di elettronica come ipad, iphone e altri prodotti di lusso, ma anche gioielli, gadget e/o abbigliamento must-have. Questi prodotti sono consegnati in un giorno su siti come ebay a circa l'80 per cento del prezzo di vendita originario, e sono facilmente trasportabili. Per fare un esempio, è facile spedire per posta un ipad, mentre è più difficile mandare un set hifi completo di imballaggio. Sono considerati ad alto rischio i biglietti, non solo quelli dei concerti, ma anche carte telefoniche prepagate, o le cosiddette carte prepagate (come Paysafecard).Con questo profilo la maggior parte delle possibili transazioni fraudolente viene identificata e respinta. Si consiglia la rettifica manuale delle transazioni sospette e la verifica periodica di quelle andate a buon fine. 2 Negozi online con un rischio medio sono per esempio negozi online classici. In questi negozi le transazioni sono di solito riviste manualmente, in questo modo risulta visibile una differenza nei volumi. Rientrano in questo caso anche ordini privi di logica. Per esempio il negozio online segnala internamente e considera ad alto rischio un ordine di 10 ipad da consegnare a un unico indirizzo. Allo stesso modo l ordine di uno stesso capo di abbigliamento in varie misure, dalla s alla xl, sarà sottoposto a verifica da parte del negozio. 3 Negozi online a basso rischio sono, ad esempio, quelli che hanno individuato la propria clientela o che hanno una clientela fissa e/o molti contatti diretti con i clienti. Anche i negozi che vendono merci personalizzate rientrano in questo profilo oltre a quelli che mettono in preventivo il rischio di frode. Pagina 4 di 6

5 Alcuni dei nostri controlli Docdata Payments offre la più completa serie di controlli di rischio, per garantirti una protezione sicura ed efficace. Velocity check e volume check Esistono vari "velocity check" e "volume check". Configurando un velocity check indichi quante volte è possibile pagare con una stessa carta o con uno stesso numero di conto in un periodo di tempo che tu stesso stabilisci. Con il "volume check" scegli l'importo totale che può essere pagato con un conto corrente bancario o con una carta di credito. Inoltre, i velocity check e volume check includono i controlli che seguono: Diverse carte di credito o numeri di conti bancari durante una sessione Numerosi tentativi di pagamento in un periodo di tempo determinato Tentativi di pagamento in serie Controlli specifici sulle carte di credito Per ridurre i casi di chargeback, Visa e MasterCard hanno applicato sulle loro carte lo standard di sicurezza 3D Secure, conosciuto anche come Verified by Visa, VbV, e MasterCard SecureCode, MCSC. Nell'ambito di questi protocolli, le società emittenti di carte di credito sono tenute a dare ai titolari della carta un'autenticazione 3D sotto forma, ad esempio, di una password o di un codice di accesso. Verified by Visa e MasterCard SecureCode sono sistemi importanti che aiutano a ridurre il numero di chargeback. Alcuni dei controlli che specifici per le carte di credito: 3D Secure - Responsabilità dell'esercente 3D Secure - Responsabilità dell'emittente di carte di credito Discordanza tra il paese di emissione della carta e quello di provenienza dell'indirizzo IP Controlli specifici per American Express Il nostro sistema di prevenzione delle frodi prevede dei controlli specifici per la carta di credito American Express. Questa carta, infatti, non è compresa nei protocolli 3DSecure. Per assicurarti protezione per ogni metodo di pagamento, Docdata Payments ha introdotto dei controlli specifici per American Express: Blacklist Nome del titolare della carta Controllo del CAP Indirizzo di fatturazione Sono disponibili diversi tipi di blacklist e di white list. Nel caso delle prime, se un dato risulta essere presente in una di queste liste allora la transazione viene bloccata perché considerata pericolosa. Nel caso della seconda tipologia, invece, se un dato viene trovato nella lista allora la transazione viene approvata perché considerata sicura. Le liste sono compilate da Docdata Payments insieme con gli istituti finanziari e ai merchant. Pagina 5 di 6

6 Registrati sul sito e richiedi un test account Siamo lieti di offrirti la nostra consulenza per aiutarti a proteggere al meglio il tuo negozio online e a incrementare le conversioni. Chiama lo oppure scrivi a commerciale@docdatapayments.com. Se vuoi scoprire tutti i nostri servizi allora richiedi un test account gratuito. Per farlo basta registrarsi sul nostro sito: Pagina 6 di 6