La Pianificazione Successoria. le Polizze Vita PFACADEMY. I percorsi formativi. Sommario. Seminario di 8 ore

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1 I percorsi formativi DI PFACADEMY Sommario La presentazione pag 2 Il Programma pag 3 Le Finalità Sede e durata La Pianificazione Successoria dei patrimoni tramite le Polizze Vita Percorso di mantenimento in fase di accredito della certificazione fa Docente Note organizzative Seminario di 8 ore

2 La pianificazione successoria tramite le polizze vita Presentazione del corso Il cliente, sempre più informato ed esigente, desidera avere un unico punto di riferimento per la risoluzione di tutte le problematiche legate al patrimonio inteso in senso complessivo: dalla gestione finanziaria, alla pianificazione patrimoniale di lungo periodo che tenga conto anche delle problematiche previdenziali e di passaggio generazionale. Possedere un patrimonio è una responsabilità che dura oltre la vita. Le polizza vita, con il loro specifico quadro giuridico, sono riconosciute internazionalmente come un veicolo di trasmissione del patrimonio sicuro ed efficace. Trasmettere il patrimonio offrendo soluzioni mirate attraverso le polizze vita, costituisce un ottima soluzione da offrire in consulenza ai propri clienti. Le polizze vita non sono solo uno strumento di pianificazione successoria, ma si prestano anche ad una pianificazione finanziaria e consentono un' ottimizzazione dell' imposizione fiscale, al punto di poter fungere da contenitore anche dell' intero patrimonio personale. Le polizze sono impignorabili e insequestrabili, fatta salva la revocatoria fallimentare e altre tutele, possono essere cedute a terzi, costituite in pegno o cedute a garanzia di finanziamenti; Dal punto di vista successorio, consentono di designare uno o più beneficiari, di differire il versamento di un capitale e le somme corrisposte a seguito di decesso dell' assicurato non rientrano nell' asse ereditario, sono esenti dall' imposta sulle persone fisiche e da quella sulle successioni.

3 La capacità degli operatori del settore di offrire concrete soluzioni personalizzate in varie problematiche nelle quali tutti prima o poi si dovranno confrontare offre un vantaggio decisivo nelle trattative di vendita. In pratica le polizze vita permettono di pianificare in vita l eredità da destinare ai successori, di equilibrare il patrimonio, di tutelare gli eventuali soggetti più deboli, quali figli minori, handicappati, ecc.. La clausola beneficiaria consente tra l altro di privilegiare direttamente un erede o una terza persona (nel rispetto delle norme relative alla legittima ). Il Programma del corso Le assicurazioni vita classificazioni : Il contraente l assicurato il beneficiario Il beneficio accettato La fiscalità delle polizze vita L art del codice civile La successione: cenni storici sulla successione i vari Decreti Legge il grado di parentela la successione - legittima - testamentaria necessaria la polizza vita sui versamenti devo considerare la quota legittima? la polizza vita a confronto con il testamento nell aspetto fiscale la polizza vita: beneficiario il convivente quali benefici rispetto al testamento?

4 le varie forme di prestazione finale della polizza al beneficiario (rendita, tcm, gestione separata, etc) sono ai fini successori trattate nella stessa identica maniera? la cessione di contraenza ai fini successori l erede ed il legato l indegnità a succedere la sostituzione, la rappresentazione e l accrescimento accettazione dell eredità e rinuncia le tabelle ereditarie con successione legittima e testamentaria esempi applicati alle polizze vita delle varie situazioni giuridiche di successione Le donazioni: la forma della donazione il donante ed il donatario la collazione le polizze vita ai fini della collazione come si comportano? l azione di riduzione e di restituzione le donazioni escluse le donazioni indirette la polizza vita: donazione indiretta o contratto assicurativo? la sentenza della cassazione 6351 del 2006 sulle polizze vita le donazioni alle associazioni tramite le polizze vita la comunione e la separazione dei beni separazione e divorzio le aliquote della successione e donazione la finanziaria 2007 e 2008 con le ultime novità esempi pratici applicati alle polizze vita L impignorabilità e l insequestrabilità delle polizze vita : l art la responsabilità patrimoniale la revocatoria ordinaria e fallimentare l art relativo all impignorabilità ed insequestrabilità delle polizze vita i vari percorsi giurisprudenziali delle polizze vita la sentenza della cassazione 8271 del 2008

5 le ultime novità relative all impignorabilità dei prodotti vita di ramo terzo Esempi pratici relativi all impignorabilità ed l insequestrabilita Le finalità del corso La conoscenza della materia inerente a successioni, donazioni darà modo ai partecipanti di acquisire gli indispensabili strumenti conoscitivi per affrontare il cliente in modo professionale su temi tanto importanti quanto poco conosciuti dalla maggior parte degli operatori del settore finanziario ed assicurativo. Un corso che permetterà ai partecipanti di sviluppare il ramo vita offrendo soluzioni concrete che permetteranno loro di fornire consulenze anche su nuove tematiche consulenziali. Sede e Durata Docente : Massimo Doria, esperto in tematiche assicurative e successorie Note organizzative Il Corso sarà limitato ad un massimo di 30 partecipanti. La quota individuale di partecipazione è di 290,00+IVA Il versamento della quota di iscrizione dovrà essere effettuato a mezzo:

6 Bonifico Bancario intestato ad Alpe Mare srl IBAN IT59W BIC CODE: IWBKITMM Carta di Credito con procedura di acquisto elettronico tramite il portale seguendo le indicazioni riportate. In caso di disdetta della partecipazione entro quindici giorni prima dell evento verrà trattenuto il 50% della quota versata. Dopo tale data verrà trattenuto l'intero importo. Per maggiori informazioni e per l iscrizione contatta Formazione@PFAcademy.it