Guida alla lettura del nuovo estratto di conto corrente

Dimensione: px

Iniziare la visualizzazioe della pagina:

Download "Guida alla lettura del nuovo estratto di conto corrente"

Francesca Rebecca Marini
8 anni fa
Visualizzazioni

1 Guida alla lettura del nuovo estratto di conto corrente

2 1 Informazioni estratto rapporto di conto corrente Intestazione del rapporto di conto corrente. Informazioni relative alla data di riferimento dell estratto di conto corrente e dettagli del rapporto di conto corrente. La filiale presso cui è attivo il rapporto e codice identificativo della stessa. Coordinate del rapporto di conto corrente: IBAN, codici ABI e CAB, numero di conto corrente. Codice BIC o SWIFT del conto corrente che identifica IWBank Private Investments a livello internazionale. Il secondo codice che appare in questa sezione è il BIC di UBI Banca. 2 Elenco dei movimenti e saldo del conto corrente Saldo iniziale del periodo di rendicontazione. Coincide con il saldo finale dell estratto conto precedente. Saldo finale del periodo di rendicontazione. Il saldo del conto corrente è unitario e comprende anche le somme eventualmente allocate nei comparti remunerati IWPower. Il riferimento che identifica contabilmente l'operazione. Operazione meramente tecnica effettuata per rappresentare il saldo contabile del conto corrente a seguito dell'operazione societaria di fusione. Tale operazione tecnica garantisce continuità sia in relazione alla maturazione degli interessi sia all eventuale diritto al Bonus previsti sui comparti remunerati IWPower. I dati esposti non sono reali, ma inseriti in tabella a mero titolo esemplificativo. PAG 2/6

La filiale presso cui è attivo il rapporto e codice identificativo della stessa. Coordinate del rapporto di conto corrente: IBAN, codici ABI e CAB, numero di conto corrente.

3 3 Dettagli del saldo unitario di conto corrente Tutti i comparti che nel periodo rendicontato risultano essere stati attivati anche se non alimentati. Dettaglio relativo alla ripartizione del saldo del conto tra i diversi comparti attivati, rilevato alla data di rendicontazione. Date previste per la maturazione del Bonus; la dicitura n.a. viene indicata per i comparti che non prevedono il Bonus. " " - diritto a ricevere il Bonus a fine vincolo " X " - il diritto al Bonus è stato perso "n.a."- comparti che non prevedono il Bonus Il saldo non allocato rappresenta la porzione di saldo del rapporto che, alla data di rendicontazione, non risulta impiegata in alcun comparto remunerato. Il TOTALE comprende la porzione di saldo corrente non allocato e le somme eventualmente allocate nei comparti remunerati. Per i comparti remunerati che prevedono più scadenze per la maturazione dell interesse Bonus vengono indicate la scadenza più ravvicinata e le eventuali scadenze future. 4 Dettaglio movimentazione comparti Di seguito alla tabella che espone la ripartizione del saldo del conto corrente, è disponibile il dettaglio relativo alla movimentazione di ogni comparto remunerato attivo nel periodo di rendicontazione. Le eventuali voci di movimentazione dei comparti possono essere le seguenti: - Allocazione somme, indica il trasferimento di una parte del saldo non allocato in un comparto (per i movimenti fino al 22 maggio sono compresi anche gli interessi maturati sui comparti) - De-allocazione parziale o totale dell offerta, indica il recesso totale o parziale da un comparto effettuato di iniziativa del Cliente (per i movimenti fino al 22 maggio sono compresi anche gli interessi maturati sui comparti) - Utilizzo somme destinate all offerta, indica le operazioni di de-allocazione, compiute dalla Banca sulle somme presenti nei comparti remunerati, per assolvere a pagamenti già autorizzati dal Cliente - Scadenza offerta, indica la scadenza di un comparto remunerato IWPower quando il saldo allocato nel comparto torna ad essere conteggiato nel saldo non allocato di conto corrente - Estinzione automatica a fronte di estinzione di rapporto di conto corrente, indica la deallocazione del saldo da un comparto remunerato in caso di estinzione dell intero rapporto di conto corrente con la Banca I dati esposti non sono reali, ma inseriti in tabella a mero titolo esemplificativo. PAG 3/6

4 5 Interessi creditori e debitori Data a partire dalla quale cominciano a maturare (o cessare) gli interessi. Tasso d interesse applicato per il calcolo degli interessi creditori e debitori. I numeri creditori e debitori costituiscono la base di calcolo per la quantificazione degli interessi creditori e debitori. Interessi creditori e debitori maturati nel periodo di competenza e calcolati moltiplicando il totale dei numeri per il tasso e dividendo l'importo ottenuto per 36,5. 6 Spese di gestione e tenuta conto In questa sezione del conto scalare è presente il totale delle operazioni effettuate nel periodo di rendicontazione raggruppate per tipologia di classe operazione, per l'eventuale applicazione delle spese di tenuta conto. La classificazione delle singole operazioni di conto corrente per tipologia di classe operazione, è riportata nell elenco dei movimenti dell estratto di conto corrente, nella colonna contraddistinta da un asterisco * (vedi sopra al punto 2). Per i clienti che hanno aperto il conto fino al 24 maggio 2015 l elenco completo delle operazioni e delle relative classi è disponibile anche cliccando qui. I dati esposti non sono reali, ma inseriti in tabella a mero titolo esemplificativo. PAG 4/6

Interessi creditori e debitori maturati nel periodo di competenza e calcolati moltiplicando il totale dei numeri per il tasso e dividendo l'importo ottenuto per 36,5.

5 7 Riepilogo competenze L'eventuale importo a credito o a debito liquidato in conto corrente (Sbilancio competenze) è calcolato come differenza fra interessi creditori, interessi debitori ed eventuali competenze. I dati esposti non sono reali, ma inseriti in tabella a mero titolo esemplificativo. PAG 5/6

interessi creditori, interessi debitori ed eventuali competenze.

6 IW BANK S.p.A. Gruppo UBI Banca Piazzale Fratelli Zavattari, Milano

Documenti analoghi

ESERCITAZIONE SUL CONTO CORRENTE DI CORRISPONDENZA PASSIVO

ESERCITAZIONE SUL CONTO CORRENTE DI CORRISPONDENZA PASSIVO Corso di Economia degli Intermediari Finanziari Corso di Laurea in Economia Aziendale, a.a. 2015-2016 Traccia Il 20 novembre 2015 viene aperto