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18 Struttura operativa 31/12/ /12/2012 variazioni assolute % Numero dei dipendenti ,6 Filiali bancarie ,5 Il dato include le Filiali Retail e i Centri Imprese

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51 Operazioni straordinarie Altri movimenti Utilizzi/Esbors o Patrimonio netto Accant.nti netti Spese per il personale Patrimonio netto

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61 , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,35 (1) Variazione di riserve a fronte Piano di Incentivazione

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67 (migliaia di euro) Attività Passività Garanzie Impegni Proventi Oneri Impresa controllante 1 Rapporti con banche Intesa San Paolo SPA - Casa M adre Totale impresa controllante Imprese controllate dalla controllante 1 Rapporti con banche Banca Fideuram SpA Banca IM I SpA Banca Prossima SpA Banca dell'adriatico SpA Cassa di Risparmio del Veneto SpA Cassa di Risparmio di Firenze SpA Cassa di Risparmio in Bologna SpA Intesa Sanpaolo Bank Ireland Plc Intesa Sanpaolo Private Banking Spa M ediocredito Italiano SpA Societè Europeenne de Banque S.A Rapporti con enti finanziari Epsilon Associati SGR Eurizon Capital SA Eurizon Capital SGR SpA Leasint SpA M ediofactoring SpA Intesa Sanpaolo Personal Finance SpA Neos Finance SpA Setefi-Servizi Telematici Finanziari SpA Rapporti con altra clientela Infogroup SpA Intesa Previdenza SpA Intesa Sanpaolo Assicura SpA Intesa Sanpaolo Group Services ScpA Intesa Sanpaolo Vita SpA Sanpaolo Invest Società Intermediazione Totale imprese controllate dalla controllante Totale Generale

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69 di cui: Riserva Legale

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74 (importi in euro) 10. Cassa e disponibilità liquide ,0 20. Attività finanziarie detenute per la negoziazione ,5 30. Attività finanziarie valutate al fair value ,0 40. Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Crediti verso banche ,3 70. Crediti verso clientela ,8 80. Derivati di copertura ,7 90. Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica (+/-) Partecipazioni , Attività materiali , Attività immateriali ,7 di cui: - avviamento , Attività fiscali ,9 a) correnti ,9 b) anticipate ,5 - di cui trasformabili in crediti d'imposta (L. n. 214/2011) , Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione Altre attività ,9

75 (importi in euro) 10. Debiti verso banche ,5 20. Debiti verso clientela ,7 30. Titoli in circolazione ,8 40. Passività finanziarie di negoziazione ,3 50. Passività finanziarie valutate al fair value Derivati di copertura ,3 70. Adeguamento di valore delle passività finanziarie oggetto di copertura generica (+/-) ,7 80. Passività fiscali ,4 a) correnti ,0 b) differite ,3 90. Passività associate ad attività in via di dismissione Altre passività , Trattamento di fine rapporto del personale , Fondi per rischi ed oneri ,8 a) quiescenza e obblighi simili ,2 b) altri fondi , Riserve da valutazione , Azioni rimborsabili Strumenti di capitale Riserve , Sovrapprezzi di emissione Capitale Azioni proprie (-) , Utile (perdita) d'esercizio

76 (importi in euro) 10. Interessi attivi e proventi assimilati ,5 20. Interessi passivi e oneri assimilati ,8 30. M argine di interesse ,7 40. Commissioni attive ,0 50. Commissioni passive ,1 60. Commissioni nette ,1 70. Dividendi e proventi simili ,9 80. Risultato netto dell'attività di negoziazione Risultato netto dell'attività di copertura , Utile/perdita da cessione o riacquisto di: a) crediti b) attività finanziarie disponibili per la vendita c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza d) passività finanziarie Risultato netto delle attività e passività finanziarie valutate al fair value , M argine di intermediazione , Rettifiche/Riprese di valore nette per deterioramento di: ,2 a) crediti ,2 b) attività finanziarie disponibili per la vendita c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza d) altre operazioni finanziarie , Risultato netto della gestione finanziaria , Spese amministrative: ,7 a) spese per il personale ,6 b) altre spese amministrative , Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri Rettifiche/Riprese di valore nette su attività materiali , Rettifiche/Riprese di valore nette su attività immateriali Altri oneri/proventi di gestione , Costi operativi , Utili (Perdite) delle partecipazioni Risultato netto della valutazione al fair value delle attività materiali e immateriali Rettifiche di valore dell'avviamento Utili (Perdite) da cessione di investimenti Utile (Perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte Imposte sul reddito dell'esercizio dell operatività corrente Utile (Perdita) della operatività corrente al netto delle imposte Utile (Perdita) dei gruppi di attività in via di dismissione al netto delle imposte

77 V oc i va ria zioni (importi in euro) a ssolute % 10. Utile (P erdita) d'esercizio A ltre co mpo nenti reddituali al netto delle impo ste senza rigiro a co nto eco no mico Attività materiali Attività immateriali Utili (Perdite) attuariali su piani a benefici definiti Attività non correnti in via di dismissione Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto 0 A ltre co mpo nenti reddituali al netto delle impo ste co n rigiro a co nto eco no mico Copertura di investimenti esteri Differenze di cambio Copertura dei flussi finanziari Attività finanziarie disponibili per la vendita , Attività non correnti in via di dismissione Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto T o tale altre co mpo nenti reddituali al netto delle impo ste , Re dditività c omple ssiva (Voc e )

78 azioni Altre azioni di utili altre disponibili copertura leggi ordinarie per la flussi speciali vendita finanziari di rivalutaz. altre (importi in euro) ESISTENZE AL ALLOCAZIONE RISULTATO ESERCIZIO PRECEDENTE Riserve Dividendi e altre destinazioni - - VARIAZIONI DELL'ESERCIZIO Variazioni di riserve Operazioni sul patrimonio netto - Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Distribuzione straordinaria dividendi - Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock option - Redditività complessiva esercizio PATRIMONIO NETTO AL 31/12/ azioni Altre azioni di utili altre disponibili copertura leggi ordinarie per la flussi speciali vendita finanziari di rivalutaz. altre (importi in euro) ESISTENZE AL ALLOCAZIONE RISULTATO ESERCIZIO PRECEDENTE Riserve Dividendi e altre destinazioni - - VARIAZIONI DELL'ESERCIZIO Variazioni di riserve Operazioni sul patrimonio netto - Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Distribuzione straordinaria dividendi - Variazione strumenti di capitale - Derivati su proprie azioni Stock option Redditività complessiva esercizio PATRIMONIO NETTO AL

79 (importi in euro) A. ATTIVITA' OPERATIVA 1. Gestione risultato di esercizio (+/- ) plus/minusvalenze su attività finanziarie detenute per la negoziazione - e su attività/passività valutate al fair value (- /+) plus/minusvalenze su attività di copertura (- /+) rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento (+/- ) rettifiche/riprese di valore nette su immobilizzazioni materiali e immateriali (+/- ) accantonamenti netti a fondi rischi ed oneri ed altri costi/ricavi (+/-) imposte e tasse non liquidate (+) rettifiche/riprese di valore nette dei gruppi di attività in via di dismissione - al netto dell effetto fiscale (- /+) altri aggiustamenti (+/- ) (*) Liquidità generata/assorbita dalle attività finanziarie attività finanziarie detenute per la negoziazione attività finanziarie valutate al fair value attività finanziarie disponibili per la vendita crediti verso banche: a vista crediti verso banche: altri crediti crediti verso clientela altre attività Liquidità generata/assorbita dalle passività finanziarie debiti verso banche: a vista debiti verso banche: altri debiti debiti verso clientela titoli in circolazione passività finanziarie di negoziazione passività finanziarie valutate al fair value altre passività Liquidità netta generata/assorbita dall attività operativa B. ATTIVITÀ DI INVESTIMENTO 1. Liquidità generata da vendite di partecipazioni dividendi incassati su partecipazioni vendite/rimborsi di attività finanziarie detenute sino alla scadenza vendite di attività materiali vendite di attività immateriali vendite di società controllate e di rami d azienda Liquidità assorbita da acquisti di partecipazioni acquisti di attività finanziarie detenute sino alla scadenza acquisti di attività materiali acquisti di attività immateriali acquisti di società controllate e di rami d azienda - - Liquidità netta generata/assorbita dall attività d investimento C. ATTIVITÀ DI PROVVISTA - emissioni/acquisti di azioni proprie emissione/acquisti di strumenti di capitale distribuzione dividendi e altre finalità - - Liquidità netta generata/assorbita dall attività di provvista LIQUIDITÀ NETTA GENERATA/ASSORBITA NELL'ESERCIZIO RICONCILIAZIONE Voci di bilancio Cassa e disponibilità liquide all inizio dell'esercizio Liquidità totale netta generata/assorbita nell'esercizio Cassa e disponibilità liquide: effetto della variazione dei cambi - - CASSA E DISPONIBILITA' LIQUIDE ALLA CHIUSURA DELL'ESERCIZIO

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82 Regolamento omologazione Titolo 475/2012 Modifica dello IAS 1 Presentazione del bilancio Esposizione nel bilancio delle voci delle altre componenti di conto economico complessivo Modifica dello IAS 19 Benefici per i dipendenti 1255/2012 Modifica dell'ifrs 1 Prima adozione degli International Financial Reporting Standard - Grave iperinflazione ed eliminazione di date fissate per neo- utilizzatori Modifica dello IAS 12 Imposte sul reddito - Fiscalità differita: recupero delle attività sottostanti IFRS 13 Valutazione del fair value Interpretazione IFRIC n. 20 Costi di sbancamento nella fase di produzione di una miniera a cielo aperto 1256/2012 Modifiche all'ifrs 7 Strumenti finanziari: Informazioni integrative Compensazione di attività e passività finanziarie Modifiche allo IAS 32 Strumenti finanziari: Esposizione in bilancio Compensazione di attività e passività finanziarie (*) 183/2013 Modifiche all'ifrs 1 Prima adozione degli International Financial Reporting Standard - Finanziamenti pubblici 301/2013 Modifica all'ifrs 1 Prima adozione degli International Financial Reporting Standard Modifica allo IAS 1 Presentazione del bilancio Modifica allo IAS 16 Immobili, impianti e macchinari Modifica allo IAS 32 Strumenti finanziari: Esposizione nel bilancio Modifica allo IAS 34 Bilanci intermedi (*) Le società applicano le modifiche allo IAS 32 dal primo esercizio con inizio in data 01/01/2014 o successiva

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84 Regolamento omologazione Titolo Data di entrata in vigore 1254/2012 IFRS 10 Bilancio consolidato IFRS 11 Accordi a controllo congiunto IFRS 12 Informativa sulle partecipazioni in altre entità IAS 27 Bilancio separato IAS 28 Partecipazioni in società collegate e joint venture 313/2013 Modifiche all'ifrs 10 Bilancio consolidato Modifiche all'ifrs 11 Accordi a controllo congiunto Modifiche all'ifrs 12 Informativa sulle partecipazioni in altre entità 1174/2013 Modifiche all'ifrs 10 Bilancio consolidato Modifiche all'ifrs 12 Informativa sulle partecipazioni in altre entità Modifiche allo IAS 27 Bilancio separato 01/01/2014 Primo esercizio con inizio in data 01/01/2014 o successiva 01/01/2014 Primo esercizio con inizio in data 01/01/2014 o successiva 01/01/2014 Primo esercizio con inizio in data 01/01/2014 o successiva 1374/2013 Modifiche allo IAS 36 Riduzione di valore delle attività 01/01/2014 Primo esercizio con inizio in data 01/01/2014 o successiva 1375/2013 Modifiche allo IAS 39 Strumenti finanziari: Rilevazione e valutazione - Novazione di derivati e continuazione della contabilizzazione di copertura 01/01/2014 Primo esercizio con inizio in data 01/01/2014 o successiva

85 Principio/ Interpretazione Modifiche Data di pubblicazione IAS 19 Defined benefit plans: Employee contributions 21/11/2013 IFRS 2 Improvements to IFRSs ( cycle) 12/12/2013 IFRS 3 Improvements to IFRSs ( cycle) 12/12/2013 Statements IFRS 8 Improvements to IFRSs ( cycle) 12/12/2013 IFRS 13 Improvements to IFRSs ( cycle) 12/12/2013 IAS 16 Improvements to IFRSs ( cycle) 12/12/2013 IAS 24 Improvements to IFRSs ( cycle) 12/12/2013 IAS 38 Improvements to IFRSs ( cycle) 12/12/2013 IFRS 1 Improvements to IFRSs ( cycle) 12/12/2013 IFRS 3 Improvements to IFRSs ( cycle) 12/12/2013 IFRS 13 Improvements to IFRSs ( cycle) 12/12/2013 IFRS 40 Improvements to IFRSs ( cycle) 12/12/2013

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112 Tasso d interesse Tasso di cambio Net Present Value, Black, SABR, Libor Market Model, Hull- White a 1 e 2 fattori, Mistura di Hull- White a 1 e 2 fattori, Lognormale Bivariato, Rendistato Net present Value FX, Garman- Kohlhagen, Lognormale con Volatilità Incerta (LMUV) Curve dei tassi d interesse (depositi, FRA, Futures, OIS, swap, basis swap, paniere Rendistato), volatilità opzioni cap/floor/swaption, correlazioni tra tassi Curve dei tassi d interesse, curve FX spot e forward, volatilità FX Equity Net present Value Equity, Black- Scholes generalizzato, Heston, Jump Diffusion Curve dei tassi di interesse, prezzi spot dei sottostanti, curve dei tassi d interesse, dividendi attesi, volatilità e correlazioni dei sottostanti, volatilità e correlazioni quanto Inflazione Bifattoriale Inflazione Curve dei tassi d interesse nominali e di inflazione, volatilità dei tassi d interesse e di inflazione, coefficienti di stagionalità dell indice dei prezzi al consumo, correlazione dei tassi di inflazione Commodity Net present Value Commodity, Black- Scholes generalizzato, Independent Forward Curve dei tassi d interesse, prezzi spot, forward e futures dei sottostanti, volatilità e correlazioni dei sottostanti, volatilità e correlazioni quanto o o

113 Attività / passività finanziarie Tecnica di valutazione Principali input non osservabili Valore minimo del range di variazione Valore massimo del range di variazione Unità Cambiamenti di FV favorevoli Cambiamenti di FV sfavorevoli Derivati OTC oggetto di aggiustamento di FV per CVA/DVA bcva Loss Given Default (LGD) %

114 Attività/Passività misurate al fair value Livello 1 Livello 2 Livello 3 Livello 1 Livello 2 Livello 3 1. Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie valutate al fair value Attività finanziarie disponibili per la vendita Derivati di copertura Attività materiali Attività immateriali Totale Passività finanziarie detenute per la negoziazione Passività finanziarie valutate al fair value Derivati di copertura Totale Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie valutate al fair value Attività finanziarie disponibili per la vendita Derivati di copertura Attività materiali Attività immateriali 1. Esistenze iniziali Aumenti Acquisti Profitti imputati a: Conto Economico di cui plusvalenze Patrimonio netto X X Trasferimenti da altri livelli Altre variazioni in aumento Diminuzioni Vendite Rimborsi Perdite imputate a: Conto Economico di cui minusvalenze Patrimonio netto X X Trasferimenti ad altri livelli Altre variazioni in diminuzione Rimanenze finali

115 Passività Passività Derivati di finanziarie finanziarie copertura detenute valutate al per la fair value negoziazione 1. Esistenze iniziali Aumenti Emissioni Perdite imputate a: Conto Economico di cui minusvalenze Patrimonio netto X X Trasferimenti da altri livelli Altre variazioni in aumento Diminuzioni Rimborsi Riacquisti Profitti imputati a: Conto Economico di cui plusvalenze Patrimonio netto X X Trasferimenti ad altri livelli Altre variazioni in diminuzione Rimanenze finali Attività/Passività non misurate al fair value o misurate al fair value su base non ricorrente Valore di bilancio (migliaia di euro) Livello 1 Livello 2 Livello 3 1. Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Crediti verso banche Crediti verso clientela Attività materiali detenute a scopo di investimento Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione Totale Debiti verso banche Debiti verso clientela Titoli in circolazione Passività associate ad attività in via di dismissione Totale Totale Fair value x x x x

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117 (migliaia di euro) a) Cassa b) Depo siti liberi presso B anche Centrali - - TOTALE (migliaia di euro) Voci/Valori Livello 1 Livello 2 Livello 3 Livello 1 Livello 2 Livello 3 A. Attività per cassa Titoli di debito Titoli strutturati Altri titoli di debito Titoli di capitale Quote di O.I.C.R Finanziamenti Pronti contro termine attivi Altri Totale A B. Strumenti derivati 1.1 di negoziazione connessi con la fair value option altri Derivati creditizi di negoziazione connessi con la fair value option altri Totale B TOTALE (A+B)

118 (m igliaia di euro ) Voc i/valori A. A TTIVITA ' P ER CA SSA 1. Tito li di debito - - a) Go verni e B anche Centrali - - b) A ltri enti pubblici - - c) B anche - - d) A ltri em ittenti Tito li di capitale 11 8 a) B anche - - b) A ltri em ittenti: im prese di assicurazio ne so cietà finanziarie imprese no n finanziarie altri Quo te di O.I.C.R Finanziam enti - - a) Go verni e B anche Centrali - - b) A ltri enti pubblici - - c) B anche - - d) A ltri so ggetti - - Totale A 11 8 B ) STRUM ENTI DERIVA TI a) B anche b) Clientela Totale B TOTALE (A+B)

119 Titoli di debito Titoli di capitale Quote di O.I.C.R. (migliaia di euro) Finanziamenti Totale A. Esistenze iniziali B. Aumenti B.1 acquisti B.2 variazioni positive di fair value B.3 altre variazioni C. Diminuzioni C.1 vendite C.2 rimborsi C.3 variazioni negative di fair value C.4 Trasferimenti ad altri portafogli C.5 altre variazioni D. Rimanenze finali Voci/Valori (migliaia di euro) Livello 1 Livello 2 Livello 3 Livello 1 Livello 2 Livello 3 1. Titoli di debito Titoli strutturati Altri titoli di debito Titoli di capitale Quote di O.I.C.R Finanziamenti Strutturati Altri Totale Costo

120 (migliaia di euro ) Tito li di debito - - a) Go verni e B anche Centrali - - b) A ltri enti pubblici - - c) B anche - - d) A ltri emittenti Tito li di capitale a) B anche b) A ltri emittenti: im prese di assicurazio ne so cietà finanziarie im prese no n finanziarie altri Quo te di O.I.C.R Finanziam enti - - a) Go verni e B anche Centrali - - b) A ltri enti pubblici - - c) B anche - - d) A ltri so ggetti - - TOTALE Titoli di debito Titoli di capitale Quote di O.I.C.R. (migliaia di euro) Finanziamenti Totale A. Esistenze iniziali B. Aumenti B.1 acquisti di cui operazioni di aggregazione aziendale B.2 variazioni positive di fair value B.3 altre variazioni C. Diminuzioni C.1 vendite di cui operazioni di aggregazione aziendale C.2 rimborsi C.3 variazioni negative di fair value C.4 altre variazioni D. Rimanenze finali

121 Voci/Valori (migliaia di euro) Livello 1 Livello 2 Livello 3 Livello 1 Livello 2 Livello 3 1. Titoli di debito Titoli strutturati Altri titoli di debito Titoli di capitale Valutati al fair value Valutati al costo Quote di O.I.C.R Finanziamenti TOTALE Nome società Sede sociale Capitale sociale % di possesso Valutati al fair value Valore nominale (unità di euro) Valore di bilancio SWIFT S.A. La Hulpe (Belgio) ,004% Banca d'italia S.p.A. Roma ,202% Valutati al costo Totale titoli di capitale valutati al fair value Apofruit Italia S.c.r.l. - Soc. Coop. Agricola Cesena ,156% Cooperativa Repubblicana Goffredo M ameli S.c.r.l. Forlì ,048% Consorzio Agrario Adriatico Soc. Coop. Forlì ,830% E.S.C.O.-CRE S.r.l. - Cesena Cesena ,200% Fiera di Forlì S.p.A. Forlì ,747% Idroenergia S.c.r.l. Chatillon (AO) ,033% S.I.L.A.C. S.c.r.l. Sansepolcro (AR) ,287% Terremerse S.c.r.l. Bagnacavallo (RA) ,098% TO.RO. Tosco Romagnola S.c.r.l. Firenze ,875% Totale titoli di capitale valutati al costo TOTALE ATTIVITA' FINANZIARIE DISPONIBILI PER LA VENDITA - TITOLI DI CAPITALE

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124 (m igliaia di euro ) T ito li di debito a) Go verni e B anche C entrali b) A ltri enti pubblici - - c) B anche - - d) A ltri emittenti T ito li di capitale a) B anche b) A ltri em ittenti: imprese di assicurazio ne so cietà finanziarie imprese no n finanziarie altri Quo te di O.I.C.R F inanziam enti - - a) Go verni e B anche C entrali - - b) A ltri enti pubblici - - c) B anche - - d) A ltri so ggetti - - TOTALE

125 Titoli di debito Titoli di capitale Quote di O.I.C.R. (migliaia di euro) Finanziamenti Totale A. Esistenze iniziali B. Aumenti B.1 acquisti di cui operazioni di aggregazione aziendale B.2 variazioni positive di fair value B.3 riprese di valore: imputate al conto economico imputate al patrimonio netto B.4 trasferimenti da altri portafogli B.5 altre variazioni C. Diminuzioni C.1 vendite di cui operazioni di aggregazione aziendale C.2 rimborsi C.3 variazioni negative di fair value C.4 svalutazioni da deterioramento imputate al conto economico imputate al patrimonio netto C.5 trasferimenti ad altri portafogli C.6 altre variazioni D. Rimanenze finali

126 Tipologia operazioni/valori Valore di bilancio Fair value Livello 1 Livello 2 Livello 3 (migliaia di euro) Valore di bilancio A. Crediti verso Banche Centrali Depositi vincolati - X X X - 2. Riserva obbligatoria - X X X - 3. Pronti contro termine attivi - X X X - 4. Altri - X X X - B. Crediti verso banche Finanziamenti Conti correnti e depositi liberi X X X Depositi vincolati X X X Altri finanziamenti: 91 X X X Pronti contro termine attivi - X X X Leasing finanziario - X X X - - Altri 91 X X X Titoli di debito Titoli strutturati - X X X Altri titoli di debito - X X X - TOTALE TOTALE fair value al X X X X

127 Tipologia operazioni/valori Bonis Valore di bilancio Deteriorati Fair value (migliaia di euro) TOTALE fair value al X X X X X X X Bonis Valore di bilancio Deteriorati acquistati altri Livello 1 Livello 2 Livello 3 acquistati altri Finanziamenti Conti correnti X X X Pronti contro termine attivi X X X M utui X X X Carte di credito, prestiti personali e cessioni del quinto X X X Leasing finanziario X X X Factoring X X X Altri finanziamenti X X X Titoli di debito Titoli strutturati X X X Altri titoli di debito X X X TOTALE

128 Bonis (migliaia di euro) Deteriorati TOTALE Bonis Deteriorati acquistati altri acquistati altri 1. Titoli di debito a) Governi b) Altri enti pubblici c) Altri emittenti imprese non finanziarie imprese finanziarie assicurazioni altri Finanziamenti verso: a) Governi b) Altri enti pubblici c) Altri soggetti imprese non finanziarie imprese finanziarie assicurazioni altri Tipologia operazioni/valori Fair value Fair value VN L1 L2 L3 L1 L2 L3 (migliaia di euro) A) DERIVATI FINANZIARI ) Fair value ) Flussi finanziari ) Investimenti esteri B) DERIVATI CREDITIZI ) Fair value ) Flussi finanziari VN Totale VN = valore nominale o nozionale L1 = Livello 1 L2 = Livello 2 L3 = Livello 3

129 Operazioni/Tipo di copertura rischio di tasso rischio di cambio rischio di credito rischio di prezzo (migliaia di euro) Flussi finanziari più rischi 1. Attività finanziarie disponibili per la vendita Crediti Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Portafoglio - 5. Altre operazioni Totale attività Passività finanziarie Portafoglio Totale passività Transazioni attese - 2. Portafoglio di attività e Specifica Fair value Investim. esteri passività finanziarie Denominazioni Sede Quota di partecipazione % Disponibilità voti % A. Imprese controllate in via esclusiva B. Imprese controllate in modo congiunto C. Imprese sottoposte ad influenza notevole 1. Intesa Sanpaolo Group Services S.c.p.A. Roma 0, Infogroup - Informatica e Servizi Telematici S.c.p.A. Firenze 0, Intesa Sanpaolo Formazione S.c.p.A. Napoli 2,405 D. Altre partecipazioni

130 Denominazioni Totale attivo Ricavi totali Utile (Perdita) Patrimonio netto Valore di bilancio Liv. 1 (migliaia di euro) Fair value Liv. 2 Liv. 3 A. IM PRESE CONTROLLATE IN VIA ESCLUSIVA (*) - X X X B. IM PRESE CONTROLLATE IN M ODO CONGIUNTO (*) - X X X C. IM PRESE SOTTOPOSTE AD INFLUENZA NOTEVOLE (*) Intesa Sanpaolo Group Services S.c.p.A Infogroup S.c.p.A Intesa Sanpaolo Formazione S.c.p.A D. ALTRE PARTECIPAZIONI TOTALE (migliaia di euro) A. Esistenze iniziali B. Aumenti B.1 acquisti - - B.2 riprese di valore - - B.3 rivalutazioni - - B.4 altre variazioni C. Diminuzioni C.1 vendite C.2 rettifiche di valore - - C.3 altre variazioni D. Rimanenze finali E. Rivalutazioni totali F. Rettifiche totali -

131 (migliaia di euro) Attività/Valori 1. A ttività di proprietà a) terreni b) fabbricati c) mo bili d) impianti elettronici e) altre A ttività acquisite in leasing finanziario a) terreni b) fabbricati c) mobili - - d) impianti elettronici - - e) altre - - TOTALE

132 (migliaia di euro) Attività/Valori Valore di bilancio Fair value Livello 1 Livello 2 Livello 3 Valore di bilanc io 1. Attività di proprietà a) terreni b) fabbric ati Attività acquisite in leasing finanziario a) terreni b) fabbricati TOTALE

133 Terreni Fabbricati Mobili Impianti elettronici (migliaia di euro) Altre Totale A. Esistenze iniziali lorde A.1 Riduzioni di valore totali nette A.2 Esistenze iniziali nette B. Aumenti: B.1 Acquisti di cui operazioni di aggregazione aziendale B.2 Spese per migliorie capitalizzate B.3 Riprese di valore B.4 Variazioni positive di fair value imputate a a) patrimonio netto b) conto economico B.5 Differenze positive di cambio B.6 Trasferimenti da immobili detenuti a scopo di investimento B.7 Altre variazioni C. Diminuzioni: C.1 Vendite di cui operazioni di aggregazione aziendale C.2 Ammortamenti C.3 Rettifiche di valore da deterioramento imputate a a) patrimonio netto b) conto economico C.4 Variazioni negative di fair value imputate a a) patrimonio netto b) conto economico C.5 Differenze negative di cambio C.6 Trasferimenti a: a) attività materiali detenute a scopo di investimento b) attività in via di dismissione C.7 Altre variazioni D. Rimanenze finali nette D.1 Riduzioni di valore totali nette D.2 Rimanenze finali lorde E. Valutazione al costo

134 (migliaia di euro) Terreni Fabbricati Totale A. Esistenze iniziali B. Aumenti B.1 Acquisti B.2 Spese per migliorie capitalizzate B.3 Variazioni positive nette di fair value B.4 Riprese di valore B.5 Differenze di cambio positive B.6 Trasferimenti da immobili ad uso funzionale B.7 A ltre variazioni C. Diminuzioni C.1 Vendite di cui operazioni di aggregazione aziendale C.2 A mmortamenti C.3 Variazioni negative nette di fair value C.4 Rettifiche di valore da deterioramento C.5 Differenze di cambio negative C.6 Trasferimenti a ad altri portafogli di attività a) immobili ad uso funzionale b) attività non correnti in via di dismissione C.7 Altre variazioni D. Rimanenze finali E. Valutazione al fair value

135 Attività/Valori Durata definita (migliaia di euro) Durata indefinita Durata definita Durata indefinita A.1 Avviamento X X A.2 Altre attività immateriali A.2.1 Attività valutate al costo: a) Attività immateriali generate internamente b) Altre attività A.2.2 Attività valutate al fair value: a) Attività immateriali generate internamente b) Altre attività

136 Avviamento Altre attività immateriali: generate internamente Durata definita Durata Indefinita Altre attività immateriali: altre Durata definita Durata Indefinita (migliaia di euro) Totale A. Esistenze iniziali A.1 Riduzioni di valore totali nette A.2 Esistenze iniziali nette B. Aumenti B.1 Acquisti di cui operazionii di aggregazione aziendale B.2 Incrementi di attività immateriali interne B.3 Riprese di valore B.4 Variazioni positive di fair value a patrimonio netto a conto economico B.5 Differenze di cambio positive B.6 Altre variazioni C. Diminuzioni C.1 Vendite di cui operazionii di aggregazione aziendale C.2 Rettifiche di valore Ammortamenti Svalutazioni patrimonio netto conto economico C.3 Variazioni negative di fair value a patrimonio netto a conto economico C.4 Trasferimenti alle attività non correnti in via di dismissione C.5 Differenze di cambio negative C.6 Altre variazioni D. Rimanenze finali nette D.1 Rettifiche di valore totali nette E. Rimanenze finali lorde F. Valutazioni al costo

137 (migliaia di euro) Contropartita del Conto economico IRES (27,5%) IRAP (5,6%) IRES (27,5%) IRAP (5,6%) A. Differenze temporanee deducibili Rettifiche di crediti deducibili in futuri esercizi Avviamento Accantonamenti per oneri futuri Oneri straordinari per incentivi all'esodo Altre B. Differenze temporanee tassabili Plusvalenze rateizzate Immobilizzazioni TOTALE Contropartita del Patrimonio netto IRES (27,5%) IRAP (5,6%) IRES (27,5%) IRAP (5,6%) Perdite attuariali su benefici a dipendenti TOTALE (migliaia di euro) Contropartita del Conto economico IRES (27,5%) IRAP (5,6%) IRES (27,5%) IRAP (5,6%) A. Differenze temporanee tassabili M inor valore fiscale di immobili Plusvalenze rateizzate Altre B. Differenze temporanee deducibili Accantonamento per oneri futuri Rettifiche di crediti deducibili in futuri esercizi TOTALE Contropartita del Patrimonio netto IRES (27,5%) IRAP (5,6%) IRES (27,5%) IRAP (5,6%) Attività disponibili per la vendita Utili attuariali su benefici a dipendenti Cash flow hedge 26 5 TOTALE

138 (migliaia di euro ) Im po rto iniziale A um enti Impo ste anticipate rilevate nell esercizio a) relative a precedenti esercizi b) do vute al mutam ento di criteri co ntabili - - c) riprese di valo re - - d) altre Nuo ve im po ste o increm enti di aliquo te fiscali A ltri aum enti Operazio ni di aggregazio ne aziendale Dim inuzio ni Impo ste anticipate annullate nell esercizio a) rigiri b) svalutazio ni per so pravvenuta irrecuperabilità - - c) m utamento di criteri co ntabili - - d) altre Riduzio ni di aliquo te fiscali A ltre dim inuzio ni a) Trasfo rmazio ni in crediti d'impo sta di cui alla L. 214/ b) altre Operazio ni di aggregazio ne aziendale (m igliaia di euro ) Im po rto iniziale A um enti Dim inuzio ni Rigiri Trasfo rm azio ne in crediti d'im po sta a) derivante da perdita di esercizio b) derivante da perdite fiscali A ltre dim inuzio ni Importo finale

139 (migliaia di euro ) Impo rto iniziale A um enti Impo ste differite rilevate nell esercizio 79 - a) relative a precedenti esercizi - - b) do vute al mutamento di criteri co ntabili - - c) altre Nuo ve impo ste o incrementi di aliquo te fiscali A ltri aum enti Diminuzio ni Impo ste differite annullate nell esercizio a) rigiri b) do vute al mutamento di criteri co ntabili - - c) altre Riduzio ni di aliquo te fiscali A ltre dim inuzio ni (m igliaia di euro ) Im po rto iniziale A um enti Impo ste anticipate rilevate nell esercizio - 68 a) relative a precedenti esercizi - - b) do vute al mutamento di criteri co ntabili - - c) altre Nuo ve impo ste o incrementi di aliquo te fiscali A ltri aum enti Diminuzio ni Impo ste anticipate annullate nell esercizio a) rigiri b) svalutazio ni per so pravvenuta irrecuperabilità - - c) do vute al mutamento di criteri co ntaibili - - d) altre R iduzio ni di aliquo te fiscali A ltre dim inuzio ni -129

140 (migliaia di euro) Importo iniziale Aumenti Imposte differite rilevate nell esercizio a) relative a precedenti esercizi - - b) dovute al mutamento dei criteri contabili - - c) altre Nuove imposte o incrementi di aliquote fiscali Altri aumenti Diminuzioni Imposte differite annullate nell esercizio a) rigiri b) dovute al mutamento dei criteri contabili - - c) altre Riduzioni di aliquote fiscali Altre diminuzioni - -

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142 (migliaia di euro ) A. Singo le attività - A.1 A ttività finanziarie - - A.2 P artecipazio ni 42 - A.3 A ttività materiali - - A.4 A ttività immateriali - - A.5 A ltre attività no n co rrenti Totale A 42 - B. Gruppi di attività (unità o perative dismesse) B.1 A ttività finanziarie detenute per la nego ziazio ne - - B.2 A ttività finanziarie valutate al fair value - - B.3 A ttività finanziarie dispo nibili per la vendita - - B.4 A ttività finanziarie detenute sino alla scadenza - - B.5 Crediti verso banche - - B.6 Crediti verso clientela - - B.7 P artecipazio ni - - B.8 A ttività materiali - - B.9 A ttività immateriali - - B.10 A ltre attività - - Totale B - - C. P assività asso ciate ad attività - no n co rrenti in via di dismissio ne C.1 Debiti - - C.2 Tito li - - C.3 A ltre passività - - Totale C - - D. P assività asso ciate a gruppi di attività in via di dismissio ne D.1 Debiti verso banche - - D.2 Debiti verso clientela - - D.3 Tito li in circo lazio ne - - D.4 P assività finanziarie di nego ziazio ne - - D.5 P assività finanziarie valutate al fair value - - D.6 Fo ndi - - D.7 A ltre passività - - Totale D - -

143 (migliaia di euro ) Voc i A ddebiti diversi in co rso di esecuzio ne P artite viaggianti P artite debito rie per valuta rego lamento A ssegni ed altri valo ri in cassa M iglio rie e spese incrementative so stenute su beni di terzi Crediti verso la Capo gruppo per co nso lidato fiscale P artite varie TOTALE

144 (migliaia di euro) Tipologia operazioni/valori Debiti verso banche centrali Debiti verso banche Conti correnti e depositi liberi Depositi vincolati Finanziamenti Pronti contro termine passivi Altri Debiti per impegni di riacquisto di propri strumenti patrimoniali Altri debiti TOTALE Fair value - Livello 1 - X Fair value - Livello X Fair value - Livello X TOTALE fair value

145 (migliaia di euro) Tipologia operazioni/valori Conti correnti e depositi liberi Depositi vincolati Finanziamenti Pronti contro termine passivi Altri Debiti per impegni di riacquisto di propri strumenti patrimoniali Altri debiti TOTALE Fair value - Livello 1 - X Fair value - Livello X Fair value - Livello X TOTALE fair value (migliaia di euro) Debiti per leasing finanziario a) scadenza entro 1 anno b) scadenza tra 1 e 5 anni c) scadenza oltre 5 anni TOTALE

146 Tipologia titoli/valori A. Titoli Valore di bilancio (migliaia di euro) Fair value Livello 1 Livello 2 Livello 3 Valore di bilancio Fair value Livello 1 Livello 2 Livello 3 1. obbligazioni strutturate altre altri titoli strutturati altri Totale

147 Tipologia operazioni/valori A. P A SSIVITA ' P ER CA SSA Fair value Fair value L1 L2 L3 FV* VN L1 L2 L3 (migliaia di euro ) 1. Debiti verso banche Debiti verso clientela Tito li di debito Obbligazio ni strutturate X altre o bbligazio ni X 3.2 A ltri tito li strutturati X altri X Totale A B. STRUM ENTI DERIVA TI VN Derivati finanziari X X 1.1 Di nego ziazio ne X X 1.2 Co nnessi co n la fair value o ptio n X X 1.3 A ltri X X 2. Derivati creditizi X X 2.1 Di nego ziazio ne X X 2.2 Co nnessi co n la fair value o ptio n X X 2.3 A ltri X X Totale B X X TOTALE (A+B) X X FV* FV = fair value FV* = fair value calcolato escludendo le variazioni di valore dovute al cambiamento del merito creditizio dell'emittente rispetto alla data di emissione VN = valore nominale o nozionale L1 = Livello 1 L2 = Livello 2 L3 = Livello 3

148 Tipologia operazioni/valori (migliaia di euro ) Fair value Fair value VN L1 L2 L3 L1 L2 L3 A. DERIVA TI FINA NZIA RI ) Fair value ) Flussi finanziari ) Investimenti esteri B. DERIVA TI CREDITIZI ) Fair value ) Flussi finanziari Totale VN VN = valo re no minale o no zio nale L1 = Livello 1 L2 = Livello 2 L3 = Livello 3 (migliaia di euro) Operazioni/Tipo di copertura rischio di tasso rischio di cambio Fair value Specifica rischio di credito rischio di prezzo più rischi 1. Attività finanziarie disponibili per la vendita Crediti Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Portafoglio Altre operazioni Totale attività Passività finanziarie Portafoglio 73 - Totale passività Transazioni attese - 2. Portafoglio di attività e passività Flussi finanziari Investi menti esteri finanziarie - - -

149 (migliaia di euro) Adeguamento di valore delle attività coperte / Valori Adeguamento positivo delle passività finanziarie Adeguamento negativo delle passività finanziarie - - TOTALE

150 (migliaia di euro) Voci Debiti verso fornito ri Importi da riconoscere a terzi A ccrediti e partite in corso di lavorazione P artite viaggianti Rettifiche per partite illiquide portafoglio P artite creditorie per valuta regolamento Oneri per il perso nale Debiti verso enti previdenziali Copertura rischio a fro nte garanzie rilasciate ed impegni Somme da versare al fisco per ritenute operate a clientela Debiti verso la Capogruppo per consolidato fiscale P artite varie TOTALE

151 (migliaia di euro) A. Esistenze iniziali B. Aumenti B.1 A ccantonamento dell'esercizio B.2 A ltre variazioni C. Diminuzioni C.1 Liquidazio ni effettuate C.2 A ltre variazioni D. Rimanenze finali

152 (migliaia di euro) Obbligazioni a benefici definiti Esistenze iniziali Costo previdenziale relativo alle prestazioni di lavoro Costo previdenziale per prestazioni di lavoro passate - - Interessi passivi P erdite attuariali rilevate per variazioni ipotesi finanziarie P erdite attuariali rilevate per variazioni ipotesi demografiche - - P erdite attuariali basate sull'esperienza passata 171 Differenze positive di cambio - - A umenti - operazio ni di aggregazioni aziendali - - Contributi dei partecipanti al piano - - Utili attuariali rilevati per variazioni ipo tesi finanziarie - - Utili attuariali rilevati per variazioni ipo tesi demografiche Utili attuariali basati sull'esperienza passata -242 Differenze negative di cambio - - Indennità pagate Diminuzioni - operazioni di aggregazio ni aziendali - - Effetto riduzio ne del fondo - - Effetto estinzione del fo ndo - - A ltre variazioni in aumento A ltre variazioni in diminuzione Esistenze finali Tassi di sco nto 3,00% 3,35% Tassi attesi di incrementi retributivi 2,56% 3,54% Tasso annuo di inflazio ne 2,00% 2,00%

153 (migliaia di euro) +100 bps bps Tasso di attualizzazio ne Tasso di incrementi retributivi Tasso di inflazio ne (migliaia di euro) Voci/Valori Fondi di quiescenza aziendali A ltri fondi rischi ed oneri co ntroversie legali oneri per il personale altri TOTALE Fondi di quiescenza Controversi e legali Oneri per il personale Altri fondi (migliaia di euro) Totale A. Esistenze iniziali B. Aumenti B.1 Accantonamento dell'esercizio B.2 Variazioni dovute al passare del tempo B.3 Variazioni dovute a modifiche del tasso di sconto B.4 Altre variazioni C. Diminuzioni C.1 Utilizzo nell'esercizio C.2 Variazioni dovute a modifiche del tasso di sconto C.3 Altre variazioni D. Rimanenze finali

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155 (migliaia di euro) Obbligazioni a benefici definiti Fondo di Previdenza Complementare per il Personale del Banco di Napoli - Sezione A Cassa di Previdenza Integrativa per il Personale dell'istituto Bancario San Paolo di Torino Esistenze iniziali Costo previdenziale relativo alle prestazioni di lavoro Costo previdenziale per prestazioni di lavoro passate Interessi passivi Perdite attuariali rilevate per variazioni ipotesi finanziarie Perdite attuariali rilevate per variazioni ipotesi demografiche Perdite attuariali basate sull'esperienza passata Differenze positive di cambio Aumenti - operazioni di aggregazioni aziendali Contributi dei partecipanti al piano Utili attuariali rilevati per variazioni ipotesi finanziarie Utili attuariali rilevati per variazioni ipotesi demografiche Utili attuariali basati sull'esperienza passata Differenze negative di cambio Indennità pagate Diminuzioni - operazioni di aggregazioni aziendali Effetto riduzione del fondo Effetto estinzione del fondo Altre variazioni in aumento Altre variazioni in diminuzione Esistenze finali Passività del piano pensionistico dbo Fondo di Previdenza Complementare per il Personale del Banco di Napoli - Sezione A Cassa di Previdenza Integrativa per il Personale dell'istituto Bancario San Paolo di Torino Piani non finanziati Piani finanziati parzialmente Piani finanziati pienamente

156 (migliaia di euro) Attività a servizio del piano Fondo di Previdenza Complementare per il Personale del Banco di Napoli - Sezione A Cassa di Previdenza Integrativa per il Personale dell'istituto Bancario San Paolo di Torino Esistenze iniziali Rendimento atteso attività al netto di interessi Interessi attivi Differenze positive di cambio Aumenti - operazioni di aggregazione aziendali Contributi versati dal datore di lavoro Contributi versati dai partecipanti al piano Differenze negative di cambio Diminuzioni - operazioni di aggregazione aziendali Indennità pagate Effetto riduzione del fondo Effetto estinzione del fondo Altre variazioni Esistenze finali

157 (migliaia di euro) Cassa di Previdenza Integrativa per il Personale dell'istituto Bancario San Paolo di Torino Importo % Importo % Importo % Importo % Strumenti di capitale , , , ,2 - di cui livello Fondi comuni di investimento , , ,1 - - di cui livello Titoli di debito , , ,3 - di cui livello Immobili e partecipazioni in società Fondo di Previdenza Complementare per il Personale del Banco di Napoli - Sezione A immobiliari ,1 - - di cui livello Gestioni assicurative di cui livello 1 Altre attività , , , ,4 Totale , , , ,0 Fondo di Previdenza Complementare per il Personale del Banco di Napoli - Sezione A (migliaia di euro) Cassa di Previdenza Integrativa per il Personale dell'istituto Bancario San Paolo di Torino Strumenti di capitale Società finanziarie Societànon finanziarie F o ndi co muni di investimento T ito li di debito Titoli di stato di cui rating investment grade di cui rating speculative grade 730 Società finanziarie di cui rating investment grade di cui rating speculative grade Società non finanziarie di cui rating investment grade di cui rating speculative grade Immo bili e partecipazio ni in so cietà immo biliari Gestio ni assicurative - - A ltre attività Totale

158 Fondo di Previdenza Complementare per il Personale del Banco di Napoli - Sezione A Tasso di sconto 2,7% 2,8% 3,5% 3,4% Tassi di rendimento attesi 2,8% 4,5% 3,4% 4,7% Tassi attesi di incrementi retributivi - 2,1% 2,4% 2,0% Tasso annuo di inflazio ne 2,0% 2,0% 2,0% 2,0% Tasso annuo di incremento nominale del P.I.L. 2,0% 2,0% 2,0% 2,0% Fondo di Previdenza Complementare per il Personale del Banco di Napoli - Sezione A Cassa di Previdenza Integrativa per il Personale dell'istituto Bancario San Paolo di Torino (migliaia di euro) Cassa di Previdenza Integrativa per il Personale dell'istituto Bancario San Paolo di Torino +100 bps bps +100 bps bps Tasso di attualizzazione Tasso di incrementi retributivi Tasso di inflazione

159 2. Altri fondi (migliaia di euro) controversie legali oneri per il personale oneri per iniziative di incentivazione all'esodo premi per anzianità dipendenti altri o neri diversi del personale altri rischi e oneri TOTALE

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162 Voci/Tipologie Ordinarie Altre A. A zioni esistenti all inizio dell esercizio interamente liberate non interamente liberate - - A.1 A zioni pro prie (-) A.2 A zioni in circolazione: esistenze iniziali B. Aumenti B.1 Nuove emissio ni a pagamento: - - o perazioni di aggregazioni di imprese - - conversione di obbligazioni - - esercizio di warrant - - altre - - a titolo gratuito: - - a favore dei dipendenti - a favo re degli amministratori - - altre - B.2 Vendita di azio ni proprie B.3 Altre variazioni - - C. Diminuzioni C.1 A nnullamento - - C.2 A cquisto di azio ni proprie C.3 Operazio ni di cessione di imprese - - C.4 A ltre variazioni - - D. A zioni in circo lazione: rimanenze finali D.1 A zioni proprie (+) D.2 A zio ni esistenti alla fine dell esercizio interamente liberate non interamente liberate - -

163 (migliaia di euro) Importo al Quota capitale Quota utili Quota utili in sospensione d'imposta Possibilità di utilizzazione (a) Riepilogo utilizzazioni effettuate negli ultimi tre esercizi Patrimonio netto Capitale sociale Sovraprezzi di emissione A, B, C - Riserva legale A(1), B - Riserva straordinaria A, B, C -196 Riserva indisponibile azioni controllante in portafoglio (5) Riserva da cessione sportelli A, B, C - Avanzo di scissione A, B, C - Riserva di acquisto azioni proprie A, B, C - Riserva art. 13 c.6 D.Lgs.124/ A, B(2), C(3) - Riserve Under Common Control A, B, C Altre riserve libere A, B, C Riserve da valutazione: Riserva da valutazione AFS (4) - Riserva di utili e perdite attuariali (4) - Azioni proprie (4) - Totale Capitale e Riserve Quota non distribuibile (b) (a) A = per aumento di capitale; B = per copertura perdite; C = per distribuzione ai soci. (b) La quota non distribuibile è riferita, alla quota di riserva di rivalutazione scissa da Carisbo (confluita nell'avanzo) per 816 migliaia. (1) Utilizzabile per aumento di capitale (A) per la quota che supera un quinto del capitale sociale. (2) In caso di utilizzazione della riserva a copertura di perdite non si può fare luogo a distribuzione di utili fino a quando la riserva non è integrata, o ridotta in misura corrispondente. (3) La riserva, qualora non venga imputata al capitale, può essere ridotta soltanto con l'osservanza delle disposizioni dei commi secondo e terzo dell'art c.c. Qualora venga distribuita ai soci concorre a formare il reddito imponibile della società. (4) La riserva negativa e le azioni proprie sono considerate a riduzione delle riserve disponibili. (5) La riserva è indisponibile ai sensi dell'art bis c.c.. Le riserve da valutazione sono state ricomprese nell ambito delle riserve di utili stante che si tratta o di riserve destinate a confluire nel conto economico al momento del realizzo (AFS) o dell'estinzione delle corrispondenti attività o passività ovvero di riserve sostanzialmente assimilabili a riserve di utile. Con riferimento alla riserva straordinaria, l'importo riportato in tabella si riferisce all'utilizzo avvenuto nel 2012 per 176 migliaia, richiesto dal Fondo ex Banco di Napoli ai sensi dell art. 27 comma 3 dello Statuto del fondo stesso, effettuato a copertura del disavanzo tecnico fondo Banco Napoli, nonché a quello avvenuto nel 2013 per 20 migliaia, relativo all'adeguamento della riserva indisponibile azioni controllante in portafoglio.

164 (migliaia di euro) Operazioni ) Garanzie rilasciate di natura finanziaria a) B anche b) Clientela ) Garanzie rilasciate di natura commerciale a) B anche b) Clientela ) Impegni irrevocabili a erogare fondi a) B anche a utilizzo certo a utilizzo incerto - - b) Clientela a utilizzo certo a utilizzo incerto ) Impegni sottostanti ai derivati su crediti: vendite di pro tezione - - 5) A ttività co stituite in garanzia di obbligazioni di terzi - - 6) A ltri impegni - - TOTALE

165 (migliaia di euro) Portafogli Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie valutate al fair value Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Crediti verso banche Crediti verso clientela Attività materiali - - TOTALE

166 (migliaia di euro) Tipologia servizi Esecuzione di ordini per conto della clientela a) A cquisti regolati non regolati - b) Vendite regolate non regolate - 2. Gestioni di portafogli a) individuali - b) collettive - 3. Custodia e amministrazione di titoli a) titoli di terzi in deposito: connessi con lo svolgimento di banca depositaria (escluse le gestio ni patrimoniali) - 1. titoli emessi dalla banca che redige il bilancio - 2. altri titoli - b) altri tito li di terzi in deposito (escluse gestioni patrimo niali): altri tito li emessi dalla banca che redige il bilancio altri titoli c) titoli di terzi depo sitati presso terzi d) titoli di pro prietà depo sitati presso terzi Altre o perazio ni

167 Forme tecniche Strumenti finanziari (d) Depositi di contante ricevuti in garanzia (migliaia di euro) 1. Derivati Pronti contro termine Prestito titoli Altre TOTALE X TOTALE X 273 Forme tecniche Ammontare lordo delle attività finanziarie (a) Ammontare lordo delle passività finanziarie (a) Ammontare delle passività finanziarie compensato in bilancio (b) Ammontare delle attività finanziarie compensato in bilancio (b) Ammontare netto delle attività finanziarie riportato in bilancio (c = a- b) Ammontare netto delle passività finanziarie riportato in bilancio (c = a- b) Ammontari correlati non oggetto di compensazione in bilancio Ammontari correlati non oggetto di compensazione in bilancio Strumenti finanziari (d) Depositi di contante posti a garanzia (e) Ammontare netto (f = c- d- e) Ammontare netto (f = c- d- e) Ammontare netto (migliaia di euro) Ammontare netto Derivati Pronti contro termine Prestito titoli Altre TOTALE X TOTALE X

168 (migliaia di euro) Voci/Forme tecniche Titoli di debito Altre Finanziamenti 2013 operazioni Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Crediti verso banche Crediti verso clientela Attività finanziarie valutate al fair value Derivati di copertura X X Altre attività X X TOTALE

169 Altre Voc i/forme tec nic he Debiti Titoli 2013 operazioni (migliaia di euro) 1. Debiti verso banche centrali - X Debiti verso banche X Debiti verso clientela X Titoli in circolazione X Passività finanziarie di negoziazione Passività finanziarie valutate al fair value Altre passività e fondi X X Derivati di copertura X X TOTALE (migliaia di euro) Voci A. Differenziali positivi relativi a operazioni di copertura: B. Differenziali negativi relativi a operazioni di copertura:

170 Tipologia servizi/valore (migliaia di euro) A) Garanzie rilasciate B) Derivati su crediti - - C) Servizi di gestio ne, intermediazione e consulenza: nego ziazione di strumenti finanziari nego ziazione di valute gestioni di portafogli individuali collettive custodia e amministrazione di titoli banca depositaria collo camento di titoli attività di ricezione e trasmissione di ordini attività di consulenza in materia di investimenti in materia di struttura finanziaria distribuzione di servizi di terzi gestioni di po rtafo gli individuali collettive prodotti assicurativi altri pro do tti D) Servizi di incasso e pagamento E) Servizi di servicing per operazioni di cartolarizzazione - - F) Servizi per operazioni di factoring - - G) Esercizio di esattorie e ricevitorie - - H) Attività di gestione di sistemi multilaterali di scambio - - I) Tenuta e gestio ne dei conti co rrenti J) A ltri servizi TOTALE

171 Canali/Valori (migliaia di euro) A) P resso propri spo rtelli gestioni di portafogli collocamento di titoli servizi e prodotti di terzi B) Offerta fuori sede gestioni di portafogli collocamento di titoli servizi e prodotti di terzi - - C) A ltri canali distributivi gestioni di portafogli collocamento di titoli servizi e prodotti di terzi (migliaia di euro) Servizi/Valori A) Garanzie ricevute B) Derivati su crediti - - C) Servizi di gestio ne e intermediazio ne: negoziazione di strumenti finanziari negoziazione di valute gestioni di portafogli: proprie delegate da terzi custodia e amministrazio ne di titoli collocamento di strumenti finanziari offerta fuori sede di strumenti finanziari, prodotti e servizi - - D) Servizi di incasso e pagamento E) A ltri servizi TOTALE

172 Valori/Proventi 2013 Dividendi Proventi da quote di O.I.C.R Dividendi (migliaia di euro) Proventi da quote di O.I.C.R. A. Attività finanziarie detenute per la negoziazione B. Attività finanziarie disponibili per la vendita C. Attività finanziarie valutate al fair value D. Partecipazioni 151 X 139 X TOTALE Operazioni/Componenti reddituali Plusvalenze Utili da negoziaz. Minusval. (migliaia di euro) Perdite Risultato da netto negoziaz. 1. Attività finanziarie di negoziazione Titoli di debito Titoli di capitale Quote di O.I.C.R Finanziamenti Altre Passività finanziarie di negoziazione Titoli di debito Debiti Altre Attività e passività finanziarie: differenze di cambio X X X X Strumenti derivati Derivati finanziari: su titoli di debito e tassi di interesse su titoli di capitale e indici azionari su valute e oro X X X X -9 - altri Derivati su crediti TOTALE

173 Componenti reddituali/valori A. Proventi relativi a: (migliaia di euro) A.1 derivati di co pertura del fair value A.2 attività finanziarie coperte (fair value) A.3 passività finanziarie coperte (fair value) A.4 derivati finanziari di copertura dei flussi finanziari - - A.5 attività e passività in valuta - - Totale proventi dell'attività di c opertura (A) B. Oneri relativi a: B.1 derivati di co pertura del fair value B.2 attività finanziarie coperte (fair value) B.3 passività finanziarie coperte (fair value) B.4 derivati finanziari di copertura dei flussi finanziari - - B.5 attività e passività in valuta - - Totale oneri dell'attività di copertura (B) C. Risultato netto dell'attività di copertura (A - B) Voci/ Componenti reddituali Attività finanziarie 2013 Utili Perdite Risultato netto (migliaia di euro) 2012 Utili Perdite Risultato netto 1. Crediti verso banche Crediti verso clientela Attività finanziarie disponibili per la vendita Titoli di debito Titoli di capitale Quote di O.I.C.R Finanziamenti Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Totale attività Passività finanziarie 1. Debiti verso banche Debiti verso clientela Titoli in circolazione Totale passività

174 Operazioni/Componenti reddituali Plusvalenze Utili da realizzo Minusval. (migliaia di euro) Perdite Risultato da netto realizzo 1. Attività finanziarie Titoli di debito Titoli di capitale Quote di O.I.C.R Finanziamenti Passività finanziarie Titoli di debito Debiti verso banche Debiti verso clientela Attività e passività finanziarie in valuta: differenze di cambio X X X X - 4. Derivati creditizi e finanziari TOTALE Operazioni / Componenti reddituali Rettifiche di valore Specifiche Di Specifiche cancellazioni altre portafoglio da Interessi altre riprese Riprese di valore Di portafoglio da Interessi altre riprese (migliaia di euro) A. Crediti verso banche Finanziamenti Titoli di debito B. Crediti verso clientela Crediti deteriorati Acquistati Finanziamenti - - X X Titoli di debito - - X X - - Altri crediti Finanziamenti Titoli di debito C. Totale

175 (migliaia di euro) Rettific he di valore Riprese di valore Spec ifiche Specifiche Operazioni/Componenti reddituali c anc ellazioni altre da interessi altre riprese A. Titoli di debito B. Titoli di capitale - -1 X X -1 - C. Quote di O.I.C.R. - - X D. Finanziamenti a banche E. Finanziamenti a clientela F. Totale Operazioni / Componenti reddituali Rettifiche di valore Specifiche Di Specifiche cancellazioni altre portafoglio da interessi altre riprese Riprese di valore Di portafoglio da interessi altre riprese (migliaia di euro) A. Garanzie rilasciate B. Derivati su crediti C. Impegni ad erogare fondi D. Altre operazioni E. Totale

176 Tipologia di spese/valori (migliaia di euro) ) P ersonale dipendente a) salari e stipendi b) oneri so ciali c) indennità di fine rapporto d) spese previdenziali - - e) accanto namento al trattamento di fine rappo rto del personale f) accantonamento al fondo trattamento di quiescenza e obblighi simili: a contribuzione definita a benefici definiti g) versamenti ai fondi di previdenza complementare esterni: a co ntribuzione definita a benefici definiti - - h) costi derivanti da accordi di pagamento basati su propri strumenti patrimoniali - - i) altri benefici a favo re dei dipendenti ) Altro personale in attività - - 3) A mministrato ri e Sindaci ) Personale collocato a riposo - - 5) Recuperi di spese per dipendenti distaccati presso altre aziende ) Rimborsi di spese per dipendenti di terzi distaccati presso la so cietà TOTALE P ersonale dipendente a) dirigenti 2 3 b) totale quadri direttivi c) restante personale dipendente Altro personale - - TOTALE

177 (migliaia di euro) Piani esterni Piani esterni Costo previdenziale relativo alle prestazioni di lavoro Interessi passivi Interessi attivi Rimborso da terzi - - Costo previdenziale relativo alle prestazioni di lavoro passate - - Riduzione del fondo - - Estinzione del fondo - -

178 Tipologia di spesa/valori (migliaia di euro) Spese telefoniche Canoni passivi per locazione immo bili Spese di vigilanza Spese per pulizia lo cali Spese per immobili Spese energetiche Spese diverse immobiliari Spese postali e telegrafiche Spese per materiali per ufficio Spese per trasporto e co nta valori Corrieri e trasporti Informazioni e visure A ltre spese Contributi ad associazio ni sindacali e di categoria Compensi a professionisti Spese legali e giudiziarie P remi di assicurazione banche e clienti Spese di pubblicità e rappresentanza Oneri per servizi prestati da terzi Oneri per outsourcing interni al gruppo Oneri indiretti del personale Imposta di bollo Imposta sostitutiva DPR 601/ Imposte e tasse sugli immo bili A ltre imposte indirette e tasse

179 (migliaia di euro ) Ac c antonamenti Riattribuzioni A ccanto nam enti netti ai fo ndi per co ntro versie legali A ccanto namenti netti ai fo ndi per rischi ed o neri diversi TOTALE (migliaia di euro) Attività/Componente reddituale A. Attività materiali Ammortamenti Rettifiche di valore per deterioramento Riprese di valore Risultato netto A.1 Di proprietà Ad uso funzionale Per investimento A.2 Acquisite in leasing finanziario Ad uso funzionale Per investimento TOTALE

180 Componente reddituale/valori (migliaia di euro) A. Proventi Rivalutazioni Utili da cessione Riprese di valore Altri proventi - - B. Oneri Svalutazioni Rettifiche di valore da deterioramento Perdite da cessione Altri oneri - - Risultato netto

181 (migliaia di euro) Componente reddituale/valori A. Immobili Utili da cessione Perdite da cessione - - B. Altre attività Utili da cessione Perdite da cessione - - Risultato netto (migliaia di euro) Componenti reddituali/valori 1. Imposte correnti (-) Variazio ni delle impo ste correnti dei precedenti esercizi (+/-) Riduzio ne delle imposte co rrenti dell esercizio (+) bis Riduzione delle imposte correnti dell'esercizio per crediti d'impo sta di cui alla Legge n. 214/11 (+) Variazio ne delle imposte anticipate (+/-) Variazio ne delle imposte differite (+/-) Imposte di competenza dell esercizio (- ) (- 1+/- 2+3+/- 4+/- 5)

182 (migliaia di euro) Perdita della operatività corrente al lordo delle imposte (migliaia di euro) Imposte % Imposte sul reddito - onere/provento fiscale teorico (+/-) ,2% Variazioni in aumento delle imposte ,1%.M aggiore aliquota effettiva e maggiore base imponibile IRAP ,2%.Interessi passivi indeducibili 519 1,4%.Costi indeducibili (minus su partecipazioni, IM U, spese personale) 107 0,3%.Altri costi indeducibili (impairment su avviamenti) 836 2,2% Variazioni in diminuzione delle imposte ,9%.Plusvalenze su partecipazioni assoggettate a imposta sostitutiva ,0%.Quota esente dividendi e plusvalenze su partecipazioni altre -43-0,1%.Imposte (IRAP) deducibili dall' IRES ,8%.Variazione imposte esercizi precedenti ,0%.Altre ,0% Totale variazioni delle imposte 423 1,1% Onere/provento fiscale effettivo di bilancio (+/-) ,0%

183 Importo lordo Imposta sul reddito (importi in migliaia) Importo Netto 10. UTILE (PERDITA) D'ESERCIZIO X X Altre componenti reddituali senza rigiro a conto economico: Attività materiali Attività immateriali Piani a benefici definiti riserva utili/perdite attuariali sul fondo tfr a) variazioni di fair value b) altre variazioni riserva utili/perdite attuariali sui fondi diversi dal tfr a) variazioni di fair value b) altre variazioni Attività non correnti in via di dismissione Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto Altre componenti reddituali con rigiro a conto economico: Copertura di investimenti esteri: a) variazioni di fair value b) rigiro a conto economico c) altre variazioni Differenze di cambio: a) variazioni di valore b) rigiro a conto economico c) altre variazioni Copertura dei flussi finanziari: a) variazioni di fair value b) rigiro a conto economico c) altre variazioni Attività finanziarie disponibili per la vendita: a) variazioni di fair value b) rigiro a conto economico rettifiche da deterioramento utili/perdite da realizzo c) altre variazioni Attività non correnti in via di dismissione: a) variazioni di fair value b) rigiro a conto economico c) altre variazioni Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto: a) variazioni di fair value b) rigiro a conto economico rettifiche da deterioramento utili/perdite da realizzo c) altre variazioni Totale altre componenti reddituali REDDITIVITA' COMPLESSIVA (Voce ) X X

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197 Portafogli/qualità Sofferenze Incagli Esposizioni ristrutturate Esposizioni scadute deteriorate Esposizioni scadute non deteriorate Altre Attività (migliaia di euro) 1. Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino alla - - scadenza Crediti verso banche Crediti verso clientela Attività finanziarie valutate al fair value Attività finanziarie in corso di dismissione Derivati di copertura Totale Totale Totale

198 Portafogli/qualità 1. Attività finanziarie detenute per la Esposizione lorda Attività deteriorate Rettifiche specifiche Esposizione netta Esposizione lorda Altre attività Rettifiche di portafoglio Esposizione netta (migliaia di euro) Totale (esposizione netta) negoziazione x x Attività finanziarie disponibili per la - vendita Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Crediti verso banche Crediti verso clientela Attività finanziarie valutate al fair value x x Attività finanziarie in corso di dismissione Derivati di copertura x x Totale Totale

199 Tipologie esposizioni/valori A. ESPOSIZIONI PER CASSA Esposizione lorda Rettifiche di valore specifiche Rettifiche di valore di portafoglio (migliaia di euro) Esposizione netta a) Sofferenze - - x - b) Incagli - - x - c) Esposizioni ristrutturate - - x - d) Esposizioni scadute deteriorate - - x - e) Altre attività x Totale A B. ESPOSIZIONI FUORI BILANCIO a) Deterio rate - - x - b) Altre x Totale B Totale A+B (migliaia di euro) Tipologie esposizioni/valori A. ESPOSIZIONI PER CASSA Esposizione lorda Rettifiche di valore specifiche Rettifiche di valore di portafoglio Esposizione netta a) Sofferenze x b) Incagli x c) Esposizioni ristrutturate x d) Esposizioni scadute deteriorate x f) Altre attività x Totale A B. ESPOSIZIONI FUORI BILANCIO a) Deterio rate x b) Altre x Totale B

200 Causali/Categorie Sofferenze Incagli Esposizioni ristrutturate (migliaia di euro) Esposizioni scadute A. Espo sizio ne lo rda iniziale di cui: esposizioni cedute non cancellate B. Variazio ni in aumento B.1 ingressi da esposizioni creditizie in bonis B.2 trasferimenti da altre categorie di esposizioni deteriorate B.3 altre variazioni in aumento B.4 operazioni di aggregazione aziendale C. Variazio ni in diminuzio ne C.1 uscite verso esposizioni creditizie in bonis C.2 cancellazioni C.3 incassi C.4 realizzi per cessioni C.4 bis perdite da cessione C.5 trasferimenti ad altre categorie di esposizioni deteriorate C.6 altre variazioni in diminuzione D. Espo sizio ne lo rda f inale di cui: esposizioni cedute non cancellate

201 Causali/Categorie Sofferenze Incagli Esposizioni ristrutturate (migliaia di euro) Esposizioni scadute A. Espo sizio ne lo rda iniziale di cui: esposizioni cedute non cancellate B. Variazio ni in aumento B.1 ingressi da esposizioni creditizie in bonis B.2 trasferimenti da altre categorie di esposizioni deteriorate B.3 altre variazioni in aumento B.4 operazioni di aggregazione aziendale C. Variazio ni in diminuzio ne C.1 uscite verso esposizioni creditizie in bonis C.2 cancellazioni C.3 incassi C.4 realizzi per cessioni C.4 bis perdite da cessione C.5 trasferimenti ad altre categorie di esposizioni deteriorate C.6 altre variazioni in diminuzione D. Espo sizio ne lo rda f inale di cui: esposizioni cedute non cancellate

202 classe classe classe classe classe classe (migliaia di euro) Senza Totale rating A. Esposizioni creditizie per cassa B. Derivati B.1. Derivati finanziari B.2. Derivati creditizi C. Garanzie rilasciate D. Impegni a erogare fondi E. Altre Totale Classi di rating esterni

203 Classi di rating interni Totale classe classe classe classe classe classe (migliaia di euro) Senza Totale rating Esposizioni deteriorate A. Esposizioni creditizie per cassa B. Derivati B.1. Derivati finanziari B.2. Derivati creditizi C. Garanzie rilasciate D. Impegni a erogare fondi E. Altre Garanzie reali Garanzie personali (migliaia di euro) CLN Derivati su crediti Altri derivati Crediti di firma TOTALE Esposizioni creditizie per cassa garantite: totalmente garantite di cui deteriorate parzialmente garantite di cui deteriorate Esposizioni creditizie "fuori bilancio" garantite: totalmente garantite di cui deteriorate parzialmente garantite di cui deteriorate

204 GOVERNI E BANCHE CENTRALI Sofferenze Incagli Esposizioni Esposizioni ristrutturate scadute Altre esposizioni Sofferenze Incagli Altre attività deteriorate Altre esposizioni (migliaia di euro) Esposizione netta Rettifiche valore specifiche X X Rettifiche valore di portafoglio X X X X - - X X X ALTRI ENTI PUBBLICI Esposizione netta Rettifiche valore specifiche X X Rettifiche valore di portafoglio X X X X X X X SOCIETA' FINANZIARIE Esposizione netta Rettifiche valore specifiche X X Rettifiche valore di portafoglio X X X X X X X IMPRESE DI ASSICURAZIONE Esposizione netta Rettifiche valore specifiche X X Rettifiche valore di portafoglio X X X X - - X X X IMPRESE NON FINANZIARIE Esposizione netta Rettifiche valore specifiche X X Rettifiche valore di portafoglio X X X X X X X ALTRI SOGGETTI ESPOSIZIONI PER CASSA TOTALE ESPOSIZIONI PER CASSA ESPOSIZIONI FUORI BILANCIO TOTALE ESPOSIZIONI FUORI BILANCIO TOTALE Esposizione netta Rettifiche valore specifiche X X TOTALE Rettifiche valore di portafoglio X X X X X X X (migliaia di euro) Italia Nord Ovest Italia Nord Est Italia Centro Italia Sud e Isole Resto del Mondo Esposizioni/Aree geografiche Esposiz. Netta Rettifiche valore complessive Esposiz. Netta Rettifiche valore complessive Esposiz. Netta Rettifiche valore complessive Esposiz. Netta Rettifiche valore complessive Esposiz. Netta Rettifiche valore complessive A. ESPOSIZIONI PER CASSA A.1. Sofferenze A.2. Incagli A.3. Esposizioni ristrutturate A.4. Esposizioni scadute A.5. Altre esposizioni B. ESPOSIZIONI FUORI BILANCIO B.1. Sofferenze B.2. Incagli B.3. Altre attività deteriorate B.4. Altre esposizioni

205 Esposizioni/Aree geografiche A. ESPOSIZIONI PER CASSA Esposiz. Rettifiche Netta valore complessiv Esposiz. Rettifiche Netta valore complessiv Esposiz. Rettifiche Netta valore complessiv Esposiz. Rettifiche Netta valore complessiv (migliaia di euro) Esposiz. Rettifiche Netta valore complessiv A.1. Sofferenze A.2. Incagli A.3. Esposizioni ristrutturate A.4. Esposizioni scadute A.5. Altre esposizioni B. ESPOSIZIONI FUORI BILANCIO Italia Nord Ovest Italia Nord Est Italia Centro Italia Sud e Isole Resto del M ondo B.1. Sofferenze B.2. Incagli B.3. Altre attività deteriorate B.4. Altre esposizioni Grandi rischi a) Ammontare (migliaia di euro) b) Numero

206 . - -

207 ..

208

209 Voci Dollaro USA Sterlina Franco Svizzero Yen Dollaro Australia (migliaia di euro) Altre valute A. ATTIVITA' FINANZIARIE A.1 Titoli di debito 4 A.2 Titoli di capitale A.3 Finanziamenti a banche A.4 Finanziamenti a clientela A.5 Altre attività finanziarie B. ALTRE ATTIVITA' C. PASSIVITA' FINANZIARIE C.1 Debiti verso banche C.2 Debiti verso clientela C.3 Titoli di debito C.4 Altre passività finanziarie D. ALTRE PASSIVITA' E. DERIVATI FINANZIARI - Opzioni posizioni lunghe posizioni corte Altri derivati Valute posizioni lunghe posizioni corte TOTALE ATTIVITA' TOTALE PASSIVITA' SBILANCIO (+/-)

210 Attività sottostanti/ Tipo lo gie derivati (migliaia di euro) To tale 31/12/2013 To tale 31/12/2012 Over the co unter Controparti centrali Over the co unter Controparti centrali 1. Titoli di debito e tassi d'interesse a) Opzio ni b) Swap c) Fo rward d) Futures e) Altri Titoli di capitale e indici azionari a) Opzio ni b) Swap c) Forward d) Futures e) Altri Valute e oro a) Opzio ni b) Swap c) Fo rward d) Futures e) A ltri Merci Altri sottostanti TOTALE VALORI MEDI

211 Attività sottostanti/ Tipo lo gie derivati (migliaia di euro) To tale 31/12/2013 To tale 31/12/2012 Over the co unter Controparti centrali Over the counter Controparti centrali 1. Titoli di debito e tassi d'interesse a) Opzio ni b) Swap c) Forward d) Futures e) Altri Titoli di capitale e indici azionari a) Opzioni b) Swap c) Forward d) Futures e) Altri Valute e oro a) Opzioni b) Swap c) Forward d) Futures e) Altri Merci Altri sottostanti TOTALE VALORI MEDI

212 Po rtafogli/tipo lo gie derivati Over the counter Fair value po sitivo (migliaia di euro) To tale 31/12/2013 Totale 31/12/2012 Controparti Over the centrali counter Controparti centrali A. Portafoglio di negoziazione di vigilanza a) Opzio ni b) Interest rate swap c) Cro ss currency swap d) Equity swap e) Fo rward f) Futures g) Altri B. Portafoglio banc ario - di copertura a) Opzio ni b) Interest rate swap c) Cro ss currency swap d) Equity swap e) Forward f) Futures g) Altri C. Portafoglio banc ario - altri derivati a) Opzioni b) Interest rate swap c) Cro ss currency swap d) Equity swap e) Forward f) Futures g) Altri TOTALE

213 P ortafo gli/tipologie derivati Over the co unter Fair value negativo (migliaia di euro) Totale 31/12/2013 To tale 31/12/2012 Controparti Over the centrali co unter Controparti centrali A. Portafoglio di negoziazione di vigilanza a) Opzioni b) Interest rate swap c) Cro ss currency swap d) Equity swap e) Fo rward f) Futures g) Altri B. Portafoglio bancario - di c opertura a) Opzioni b) Interest rate swap c) Cro ss currency swap d) Equity swap e) Forward f) Futures g) Altri C. Portafoglio bancario - altri derivati a) Opzioni b) Interest rate swap c) Cro ss currency swap d) Equity swap e) Forward f) Futures g) Altri TOTALE

214 Contratti non rientranti in accordi di compensazione 1) Titoli di debito e tassi d'interesse Governi e Banche Centrali Altri enti pubblici (migliaia di euro) Imprese non Altri soggetti finanziarie - esposizione futura Banche Società finanziarie Società di assicurazione - valore nozionale fair value positivo fair value negativo esposizione futura ) Titoli di capitale e indici azionari - valore nozionale fair value positivo fair value negativo esposizione futura ) Valute e oro - valore nozionale fair value positivo fair value negativo esposizione futura ) Altri valori - valore nozionale fair value positivo fair value negativo Contratti rientranti in accordi di compensazione 1) Titoli di debito e tassi d'interesse Governi e Banche Centrali Altri enti pubblici Banche - valore nozionale fair value positivo fair value negativo ) Titoli di capitale e indici azionari - valore nozionale - fair value positivo - fair value negativo 3) Valute e oro - valore nozionale fair value positivo fair value negativo ) Altri valori - valore nozionale fair value positivo fair value negativo Società finanziarie Società di assicurazione (migliaia di euro) Imprese non Altri soggetti finanziarie

215 Contratti non rientranti in accordi di compensazione 1) Titoli di debito e tassi d'interesse Governi e Banche Centrali Altri enti pubblici Banche - valore nozionale fair value positivo fair value negativo ) Titoli di capitale e indici azionari - valore nozionale - fair value positivo - fair value negativo 3) Valute e oro - valore nozionale - fair value positivo - fair value negativo 4) Altri valori - valore nozionale - fair value positivo - fair value negativo Sottostanti/Vita residua Fino a 1 anno Società finanziarie Oltre 1 anno e fino a 5 anni Società di assicurazione (migliaia di euro) Imprese non Altri soggetti finanziarie Oltre a 5 anni (migliaia di euro) Totale A. Portafoglio di negoziazione di vigilanza A.1 Derivati finanziari su titoli di debito e tassi di interesse - A.2 Derivati finanziari su titoli di capitale e indici azionari A.3 Derivati finanziari su tassi di cambio e oro A.4 Derivati finanziari su altri valori B. Portafoglio bancario B.1 Derivati finanziari su titoli di debito e tassi di interesse B.2 Derivati finanziari su titoli di capitale e indici azionari B.3 Derivati finanziari su tassi di cambio e oro B.4 Derivati finanziari su altri valori Totale Totale

216 Governi e Banche Centrali Altri enti pubblici Banche Società finanziarie Società di assicurazione (migliaia di euro) Imprese Altri non soggetti finanziarie 1. Accordi bilaterali derivati finanziari - fair value positivo fair value negativo esposizione futura rischio di controparte netto Accordi bilaterali derivati crediti - fair value positivo fair value negativo esposizione futura rischio di controparte netto Accordi "Cross product" - fair value positivo fair value negativo esposizione futura rischio di controparte netto

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218 -. Voci/Scaglioni temporali A vista Da oltre 1 giorno a 7 giorni Da oltre 7 giorni a 15 giorni Da oltre 15 giorni a 1 mese Da oltre 1 mese fino a 3 mesi Da oltre 3 mesi fino a 6 mesi Da oltre 6 mesi fino a 1 anno Da oltre 1 anno fino a 5 anni (migliaia di euro) Oltre Durata 5 anni Indeterminata Attività per cassa A.1 Titoli di Stato A.2 Altri titoli di debito A.3 Quote O.I.C.R A.4 Finanziamenti Banche Clientela - Passività per cassa B.1 Depositi e conti correnti Banche Clientela B.2 Titoli di debito B.3 Altre passività Operazioni "fuori bilancio" C.1 Derivati finanziari con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.2 Derivati finanziari senza scambio di capitale Posizioni lunghe Posizioni corte C.3 Depositi e finanziamenti da ricevere - Posizioni lunghe Posizioni corte C.4 Impegni irrevocabili a erogare fondi - Posizioni lunghe Posizioni corte C.5 Garanzie finanziarie rilasciate C.6 Garanzie finanziarie ricevute C.7 Derivati creditizi con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.8 Derivati creditizi senza scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte

219 Voci/Scaglioni temporali A vista Da oltre 1 giorno a 7 giorni Da oltre 7 giorni a 15 giorni Da oltre 15 giorni a 1 mese Da oltre 1 mese fino a 3 mesi Da oltre 3 mesi fino a 6 mesi Da oltre 6 mesi fino a 1 anno Da oltre 1 anno fino a 5 anni Oltre 5 anni (migliaia di euro) Durata Indeterminata Attività per cassa A.1 Titoli di Stato A.2 Altri titoli di debito A.3 Quote O.I.C.R A.4 Finanziamenti Banche Clientela Passività per cassa B.1 Depositi e conti correnti Banche Clientela B.2 Titoli di debito B.3 Altre passività Operazioni "fuori bilancio" C.1 Derivati finanziari con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.2 Derivati finanziari senza scambio di capitale Posizioni lunghe - Posizioni corte C.3 Depositi e finanziamenti da ricevere Posizioni lunghe Posizioni corte C.4 Impegni irrevocabili a erogare fondi Posizioni lunghe Posizioni corte C.5 Garanzie finanziarie rilasciate C.6 Garanzie finanziarie ricevute C.7 Derivati creditizi con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.8 Derivati creditizi senza scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte

220 Voci/Scaglioni temporali A vista Da oltre 1 giorno a 7 giorni Da oltre 7 giorni a 15 giorni Da oltre 15 giorni a 1 mese Da oltre 1 mese fino a 3 mesi Da oltre 3 mesi fino a 6 mesi Da oltre 6 mesi fino a 1 anno Da oltre 1 anno fino a 5 anni Oltre 5 anni (migliaia di euro) Durata Indeterminata Attività per cassa A.1 Titoli di Stato A.2 Altri titoli di debito A.3 Quote O.I.C.R A.4 Finanziamenti Banche Clientela Passività per cassa B.1 Depositi e conti correnti Banche Clientela B.2 Titoli di debito B.3 Altre passività Operazioni "fuori bilancio" C.1 Derivati finanziari con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.2 Derivati finanziari senza scambio di capitale Posizioni lunghe - Posizioni corte C.3 Depositi e finanziamenti da ricevere Posizioni lunghe Posizioni corte C.4 Impegni irrevocabili a erogare fondi Posizioni lunghe Posizioni corte C.5 Garanzie finanziarie rilasciate C.6 Garanzie finanziarie ricevute C.7 Derivati creditizi con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.8 Derivati creditizi senza scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte

221 Voci/Scaglioni temporali A vista Da oltre 1 giorno a 7 giorni Da oltre 7 giorni a 15 giorni Da oltre 15 giorni a 1 mese Da oltre 1 mese fino a 3 mesi Da oltre 3 mesi fino a 6 mesi Da oltre 6 mesi fino a 1 anno Da oltre 1 anno fino a 5 anni Oltre 5 anni (migliaia di euro) Durata Indeterminata Attività per cassa A.1 Titoli di Stato A.2 Altri titoli di debito A.3 Quote O.I.C.R A.4 Finanziamenti Banche Clientela Passività per cassa B.1 Depositi e conti correnti Banche Clientela B.2 Titoli di debito B.3 Altre passività Operazioni "fuori bilancio" C.1 Derivati finanziari con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.2 Derivati finanziari senza scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.3 Depositi e finanziamenti da ricevere - Posizioni lunghe Posizioni corte C.4 Impegni irrevocabili a erogare fondi - Posizioni lunghe Posizioni corte C.5 Garanzie finanziarie rilasciate C.6 Garanzie finanziarie ricevute C.7 Derivati creditizi con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.8 Derivati creditizi senza scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte

222 Voci/Scaglioni temporali A vista Da oltre 1 giorno a 7 giorni Da oltre 7 giorni a 15 giorni Da oltre 15 giorni a 1 mese Da oltre 1 mese fino a 3 mesi Da oltre 3 mesi fino a 6 mesi Da oltre 6 mesi fino a 1 anno Da oltre 1 anno fino a 5 anni Oltre 5 anni (migliaia di euro) Durata Indeterminata Attività per cassa A.1 Titoli di Stato A.2 Altri titoli di debito A.3 Quote O.I.C.R A.4 Finanziamenti Banche Clientela Passività per cassa B.1 Depositi e conti correnti Banche Clientela B.2 Titoli di debito B.3 Altre passività Operazioni "fuori bilancio" C.1 Derivati finanziari con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.2 Derivati finanziari senza scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.3 Depositi e finanziamenti da ricevere - Posizioni lunghe Posizioni corte C.4 Impegni irrevocabili a erogare fondi - Posizioni lunghe Posizioni corte C.5 Garanzie finanziarie rilasciate C.6 Garanzie finanziarie ricevute C.7 Derivati creditizi con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.8 Derivati creditizi senza scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte

223 Voci/Scaglioni temporali A vista Da oltre 1 giorno a 7 giorni Da oltre 7 giorni a 15 giorni Da oltre 15 giorni a 1 mese Da oltre 1 mese fino a 3 mesi Da oltre 3 mesi fino a 6 mesi Da oltre 6 mesi fino a 1 anno Da oltre 1 anno fino a 5 anni Oltre 5 anni (migliaia di euro) Durata Indeterminata Attività per cassa A.1 Titoli di Stato A.2 Altri titoli di debito A.3 Quote O.I.C.R A.4 Finanziamenti Banche Clientela Passività per cassa B.1 Depositi e conti correnti Banche Clientela B.2 Titoli di debito B.3 Altre passività Operazioni "fuori bilancio" C.1 Derivati finanziari con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.2 Derivati finanziari senza scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.3 Depositi e finanziamenti da ricevere - Posizioni lunghe Posizioni corte C.4 Impegni irrevocabili a erogare fondi - Posizioni lunghe Posizioni corte C.5 Garanzie finanziarie rilasciate C.6 Garanzie finanziarie ricevute C.7 Derivati creditizi con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.8 Derivati creditizi senza scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte

224 Voci/Scaglioni temporali A vista Da oltre 1 giorno a 7 giorni Da oltre 7 giorni a 15 giorni Da oltre 15 giorni a 1 mese Da oltre 1 mese fino a 3 mesi Da oltre 3 mesi fino a 6 mesi Da oltre 6 mesi fino a 1 anno Da oltre 1 anno fino a 5 anni Oltre 5 anni (migliaia di euro) Durata Indeterminata Attività per cassa A.1 Titoli di Stato A.2 Altri titoli di debito A.3 Quote O.I.C.R A.4 Finanziamenti Banche Clientela Passività per cassa B.1 Depositi e conti correnti Banche Clientela B.2 Titoli di debito B.3 Altre passività Operazioni "fuori bilancio" C.1 Derivati finanziari con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.2 Derivati finanziari senza scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.3 Depositi e finanziamenti da ricevere - Posizioni lunghe Posizioni corte C.4 Impegni irrevocabili a erogare fondi - Posizioni lunghe Posizioni corte C.5 Garanzie finanziarie rilasciate C.6 Garanzie finanziarie ricevute C.7 Derivati creditizi con scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte C.8 Derivati creditizi senza scambio di capitale - Posizioni lunghe Posizioni corte

225 (migliaia di euro) Impegnate Non impegnate Forme tecniche Valore di bilancio Fair value Valore di bilancio Fair value 1. Cassa e disponibilità liquide - X X Titoli di debito Titoli di capitale Finanziamenti X X Altre attività finanziarie - X X Attività non finanziarie - X X TOTALE

226

227 Sistemi tecnologici e servizi di pubblica utilità 0,00% Esecuzione, consegna e gestione dei processi 38,93% Disastri e altri eventi 0,00% Illeciti Interni 0,00% Clienti, Prodotti e Prassi Operative 16,51% Rapporti con il personale e sicurezza sul lavoro 1,96% Illeciti Esterni 42,59%