L Annual Report dei conglomerati finanziari. Alberto Maria MATURI. Chief Financial Officer

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Francesca Bosco
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1 L Annual Report dei conglomerati finanziari Alberto Maria MATURI Chief Financial Officer

2 Struttura del Gruppo Eurizon Sanpaolo IMI 100% 92.5% 99.9% Eurizon Financial Group 100% 100% Banca Fideuram Eurizon Vita Eurizon Capital Sgr Isyde Fideuram Investimenti Sgr Fideuram Gestions Eurizon Life Eurizon Tutela Eurizon Capital AM Lux Eurizon Alternative Investiments Sgr Fideuram AM Ireland Universo Servizi Fideuram Fiduciaria Sanpaolo Invest Sanpaolo Invest Ireland Fideuram Bank Lux Fideuram Bank Suisse Gruppo Fideuram Wargny

Investimenti Sgr Fideuram Gestions Eurizon Life Eurizon Tutela Eurizon Capital AM Lux Eurizon Alternative

3 Principali indicatori del Gruppo dati in milioni di euro al (lordo minorities) Eurizon Vita Banca Fideuram Eurizon Capital Riserve Unit/Index Fondi e Gestioni Fondi Riserve Tradizionali Amministrato Gestioni Riserve Danni 76 Riserve Vita Riserve Vita Raccolta lorda Vita Raccolta Netta Nuova produzione Vita Raccolta Netta Eurizon Financial Group (al netto duplicazioni) aggregato 510

711 Amministrato 13.984 Gestioni 16.362 Riserve Danni 76 Riserve Vita 14.228 Riserve Vita 20.262 Raccolta lorda Vita 8.

4 Definizione di conglomerato Nozione di conglomerato finanziario (ex art. 3 D.Lgs. 142/2005) Costituisce un conglomerato finanziario, ai fini del presente decreto, qualsiasi gruppo o sottogruppo di un gruppo che soddisfi le seguenti condizioni: a) a capo del gruppo vi sia un impresa regolamentata o almeno una delle imprese figlie del gruppo sia un impresa regolamentata; b) qualora a capo del gruppo vi sia un impresa regolamentata, questa sia un impresa madre di un altra impresa del settore finanziario, ovvero un impresa che detiene una partecipazione in altra impresa del settore finanziario, ovvero un impresa legata a un impresa del settore finanziario da una relazione che comporti l assoggettamento a direzione unitaria in virtù di accordi o clausole statutarie o in cui gli organi di amministrazione, direzione e controllo sono costituiti in maggioranza dalle stesse persone; c) qualora a capo del gruppo non vi sia un impresa regolamentata, le attività del gruppo si svolgano principalmente nel settore finanziario; d) almeno una delle imprese del gruppo operi nel settore assicurativo e almeno una operi nel settore bancario o nel settore dei servizi di investimento; e) le attività consolidate o aggregate delle imprese del gruppo che operano nel settore assicurativo e le attività consolidate o aggregate delle imprese che operano nel settore bancario e nel settore dei servizi finanziari siano entrambe significative.

impresa regolamentata o almeno una delle imprese figlie del gruppo sia un impresa regolamentata; b) qualora a capo del gruppo vi sia un impresa regolamentata, questa sia un impresa madre di un altra

5 Principali indicatori del Gruppo dati in milioni di euro al (lordo minorities) Eurizon Vita Banca Fideuram Eurizon Capital Riserve Unit/Index Fondi e Gestioni Fondi Riserve Tradizionali Amministrato Gestioni Riserve Danni 76 Riserve Vita Riserve Vita Raccolta lorda Vita Raccolta Netta Nuova produzione Vita Raccolta Netta Eurizon Financial Group (al netto duplicazioni) aggregato 510

6 Differenze fra schemi di bilancio Premi netti Conto economico assicurativo Conto economico bancario Margine interesse Commissioni attive Proventi e oneri derivanti da strumenti finanziari a fair value rilevato a conto econ. Proventi derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Proventi derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari Altri ricavi TOTALE RICAVI E PROVENTI Oneri netti relativi ai sinistri Commissioni passive Oneri derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Oneri derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari Spese di gestione Altri costi TOTALE COSTI E ONERI UTILE (PERDITA) DELL'ESERCIZIO PRIMA DELLE IMPOSTE Imposte UTILE (PERDITA) DELL'ESERCIZIO AL NETTO DELLE IMPOSTE UTILE (PERDITA) DELLE ATTIVITA' OPERATIVE CESSATE UTILE (PERDITA) CONSOLIDATO di cui di pertinenza del gruppo di cui di pertinenza di terzi (sezioni contrapposte) Commissioni nette Dividendi e risultati delle altre attività e passività finanziarie Utili (perdite) delle partecipazioni Risultato della gestione assicurativa MARGINE INTERMEDIAZIONE LORDO Rettifiche di valore nette per deterioramento di crediti MARGINE INTERMEDIAZIONE NETTO Spese per il personale Altre spese amministrative Rettifiche di valore nette su attività materiali e immateriali Spese di funzionamento Altri proventi (oneri) di gestione Utili (perdite) da cessione di investimenti Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri UTILE OPERATIVITA' CORRENTE LORDO IMPOSTE Imposte sul reddito di periodo dell'operatività corrente Utile attività non correnti in via di dismissione al netto imposte Utile di pertinenza di terzi UTILE NETTO DEL GRUPPO (scalare)

Proventi derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Proventi derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari Altri ricavi TOTALE RICAVI E PROVENTI Oneri

7 Segment reporting CONTO ECONOMICO AL (dati aggregati in migliaia di euro) Vita Danni Risparmio gestito ed altri servizi finanziari Elisioni intersettoriali Totale Premi netti Commissioni attive (52.784) Proventi e oneri derivanti da strumenti finanziari a fair value rilevato a conto economico Proventi derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti Immobiliari (9.082) Altri ricavi (2.667) TOTALE RICAVI E PROVENTI (62.211) Oneri netti relativi ai sinistri (2.040) Commissioni passive (48.008) Oneri derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari (7.932) Spese di gestione (3.790) Altri costi (441) TOTALE COSTI E ONERI (62.211) UTILE DI PERIODO PRIMA DELLE IMPOSTE

987 Proventi derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti Immobiliari 790.527 3.052 111.404 (9.082) 895.901 Altri ricavi 21.488 393 16.596 (2.667) 35.810 TOTALE RICAVI E PROVENTI 5.267.

8 L Annual Report dei conglomerati finanziari Alberto Maria MATURI Chief Financial Officer

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