La soluzione di investimento a tutto tondo. Swisscanto Portfolio Funds Edizione Svizzera

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1 La soluzione di investimento a tutto tondo Swisscanto Portfolio Funds Edizione Svizzera

2 Impressum Il presente opuscolo è pubblicato in collaborazione con Swisscanto Fondazione d'investimento, Zurigo, Swisscanto Direzione di fondi SA e Zürcher Kantonalbank. Avvertenze importanti Questa pubblicazione è destinata alla distribuzione in Svizzera e non è rivolta agli investitori di altri Paesi. Questa pubblicazione serve esclusivamente a scopi pubblicitari e non è da intendersi come consulenza d'investimento o raccomandazione. L'unica base vincolante per l'acquisto di fondi Swisscanto è costituita dai rispettivi documenti pubblicati (contratti dei Fondi, condizioni contrattuali, prospetti e/o informazioni chiave per gli investitori nonché rapporti annuali). Questi sono reperibili gratuitamente all'indirizzo e in forma cartacea presso Swisscanto Direzione di fondi SA, Bahnhofstrasse 9, 8001 Zurigo («Swisscanto») che è la rappresentante per i fondi lussemburghesi, così come in tutte le succursali delle Banche Cantonali in Svizzera e presso la Banca Coop SA, Basilea. I fondi contraddistinti da (LU) sono fondi di diritto lussemburghese; il loro domicilio di pagamento è la Basler Kantonalbank, Spiegelgasse 2, 4002 Basilea. Le informazioni contenute nel presente documento sono state preparate da Swisscanto e dall'asset Management responsabile della Zürcher Kantonalbank con la massima cura. Le informazioni e le opinioni qui contenute pro vengono da fonti affidabili. Nonostante la professionalità che ci ha guidati, Swisscanto e la Zür cher Kantonalbank non possono fornire garanzia alcuna relativamente alla veridicità, all'esaustività e all'attualità dei dati. Swisscanto e la Zürcher Kantonalbank declinano qualsivoglia responsabilità per investimenti basati sul presente documento. La presente comunicazione pubblicitaria non è stata redatta nel rispetto delle prescrizioni a garanzia dell'indipendenza delle analisi finanziari e, né è soggetta al divieto di commercializzazione successivo alla diffusione di analisi finanziarie. Ogni investimento comporta speci fici fattori di rischio, in particolare quelli connessi alle fluttuazioni di valore e di rendimento. I rendimenti passati non sono un indicatore né una garanzia di rendimenti futuri. Gli investimenti in valute estere sono soggetti alle fluttuazioni dei corsi di cambio. Questa pubblicazione e le informazioni in essa contenute non possono essere distribuite e/o ridistribuite a «US Person» secondo la definiz ione del Regola mento S dell'us Securities Act del Secondo la definizione, con «US Person» si intende qualsiasi persona fisica o giuridica USA, azienda, società, società collettiva o altra società istituita ai sensi del diritto statunitense. Si a pplicano inoltre le categorie del Regolamento S. Questa pubblicazione non cost ituisce né un'offerta di vendita né una sollecitazione o un invito a sottoscrivere o a presentare un'offerta di acquisto di qualsiasi titolo, né costituisce premessa per alcun contratto ovvero obbligo di qualsiasi tipo. This publication and the information contained in it must not be distributed and / or redistributed to, used or relied upon by, any person (whether individual or entity) who may be a US person under Regulation S under the US Securities Act of US persons include any US resident; any corporation, company, partnership or other entity organized under any law of the United States; and other categories set out in Regulation S. 2

3 Indice Swisscanto Portfolio Funds un approccio professionale e orientato alla semplicità 4 Panoramica degli Swisscanto Portfolio Funds 6 Una migliore previdenza con il risparmio in titoli di Swisscanto 12 Insieme alla meta 15 3

4 Swisscanto Portfolio Funds un approccio professionale e orientato alla semplicità Con i Portfolio Funds potete attuare la vostra strategia di investimento personale in un unico prodotto. La scelta del fondo più appropriato sarà determinata dalle vostre aspettative di rendimento, dal vostro profilo di rischio e dall orizzonte temporale del vostro investimento. In qualità di investitori esigete un rendimento più elevato del denaro da voi investito. Una gestione patrimoniale professionale adeguata alle vostre esigenze offre le migliori premesse per questo obiettivo. Nel contempo, i costi legati al vostro investimento non dovranno essere troppo elevati. In questo caso, i fondi di investimento sono la soluzione più appropriata per voi. L ampia diversificazione degli investimenti, una delle caratteristiche classiche dei fondi di investimento, è particolarmente accentuata per i Portfolio Funds. Per questa categoria di fondi il patrimonio non viene ripartito esclusivamente tra azioni, obbligazioni e altre classi di investimento, bensì viene investito anche in svariati titoli all interno di tali classi di investimento. In tal modo è possibile ridurre nettamente i rischi. Gli Swisscanto Portfolio Funds sono la soluzione ideale per gli investitori privati, perché consentono loro di accedere ad una vasta competenza in materia di investimenti anche con piccoli importi. Approfittate di questa possibilità per conseguire i vostri obiettivi finanziari. Personalizzato: con il vostro consulente discuterete delle vostre attese personali riguardo alle aspettative di rendimento, alla capacità di rischio e alla durata dell investimento e su tale base determinerete il vostro profilo di rischio. Sia che siate un investitore prudente, che in primo luogo intende conservare il proprio capitale, sia che invece miriate all accrescimento del capitale correlato a rischi più elevati, abbiamo il Portfolio Fund più adatto a voi. La gamma si estende da fondi che investono esclusivamente in obbligazioni e strumenti del a fondi il cui patrimonio è composto in gran parte da azioni. La suddivisione del patrimonio tra le singole classi di investimento oscilla, in funzione della situazione del mercato, entro fasce di fluttuazione chiaramente definite. La liquidità è garantita, poiché i fondi possono essere acquistati e venduti quotidianamente. Caratteristiche di rischio / rendimento dei fondi Portfolio di Swisscanto Rendimento Crescita (Growth) Azioni (Equity) Bilanciato (Balanced) Rendimento (Yield) Obbligazioni (Income) Rischio 4

5 Professionale: da noi il vostro denaro viene gestito da professionisti del settore degli investimenti. Specialisti analizzano gli avvenimenti sui mercati finanziari, monitorano gli investimenti e, in funzione della situazione, effettuano le modifiche opportune nell ambito della strategia selezionata. Definiamo con cadenza mensile la politica di investimento, sulla cui base vengono adottate le decisioni di investimento. Nel caso di eventi di maggiore rilevanza sui mercati, gli adeguamenti necessari verranno introdotti immediatamente. In tal modo, garantiamo la salvaguardia costante dei vostri interessi in qualità di investitori. Quali investitori in fondi beneficerete inoltre di una rigorosa tutela. Trasparente: le informazioni più importanti relative al vostro fondo sono riportate nei rendiconti del portafoglio forniti dalla banca. Tuttavia, è possibile aggiornare tali informazioni in qualsiasi momento dal sito ad esempio grazie alla scheda sul prodotto aggiornata mensilmente (il «factsheet»). Vi offriamo così in qualità di investitori che scelgono i Portfolio Funds anche maggiore trasparenza. Processo d investimento collaudato degli Swisscanto Portfolio Funds Analisi Politica Costruzione di investimento del portafoglio Controllo Misurazione delle performance Contesto macroeconomico Valutazione Bilanci aziendali Propensione al rischio degli investitori Ponderazione di categorie / Paesi / settori Ripartizione delle monete Contesto degli interessi Scelta degli strumenti Selezione dei titoli Esigenze del cliente Coerenza della politica di investimento Controllo del rischio di mercati / titoli Rispetto dei limiti di investimento Controllo del successo Conclusioni 5

6 Panoramica degli Swisscanto Portfolio Funds Sia con una piccola o grande quota azionaria, sia di tipo tradizionale o sostenibile, sia con una ripartizione del patrimonio chiaramente definita o dinamica, l offerta di Portfolio Funds è ampia. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Income Il fondo è dedicato agli investitori che desiderano cogliere le opportunità di rendimento offerte dai mercati obbligazionari internazionali. Grazie all ampia diversificazione delle obbligazioni, il rischio risulta ridotto rispetto a un investimento in un singolo titolo. Il fondo non investe in azioni. Per ottimizzare i risultati è possibile integrare altri investimenti, per esempio in materie prime e immobili. No. di valore: (Classe A) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R*) CHF fondo a capitalizzazione lancio: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield Il fondo si rivolge agli investitori che desiderano cogliere prevalentemente le opportunità di rendimento offerte dai mercati obbligazionari internazionali e in parte dai mercati azionari. Grazie all ampia diversificazione di obbligazioni e azioni il rischio risulta ridotto rispetto a un investimento in un singolo titolo. La quota azionaria è compresa tra il 10% e il 40%. Ai fini dell ottimizzazione, possono essere inseriti altri investimenti, quali, ad esempio, materie prime e immobili. No. di valore: (Classe A) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R*) CHF fondo a capitalizzazione lancio: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield (EUR) No. di valore: (Classe A) EUR fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) EUR fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R*) EUR fondo a capitalizzazione lancio: Swisscanto (CH) Portfolio Fund World 30 Questo fondo è indicato per gli investitori che sono alla ricerca del rendimento delle obbligazioni e contemporaneamente desiderano cogliere le opportunità offerte dalle plusvalenze sui corsi azionari. Grazie all ampia diversificazione di azioni e obbligazioni, il rischio risulta ridotto rispetto a un investimento in un singolo titolo. La quota azionaria per questo fondo è compresa tra il 20% e il 40%. L obiettivo dell investimento del fondo viene perseguito nel rispetto degli investimenti consentiti e dei limiti massimi ai sensi dell ordinanza OPP 2. No. di valore: (Classe A) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe R dist*) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: da definire A / B / R / R dist: nei fondi di classi A / R dist i proventi vengono distribuiti annualmente, mentre nei fondi di classi B / R dist gli utili vengono automaticamente reinvestiti. *Non sono state emesse tutte le classi R, ulteriori informazioni sui Portfolio Funds Swisscanto sono disponibili sul sito 6

7 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced Il fondo è dedicato agli investitori che puntano sul rendimento delle obbligazioni e, contemporaneamente, desiderano cogliere le opportunità offerte dalle plusvalenze sui corsi azionari. Grazie all ampia diversificazione di azioni e obbligazioni il rischio risulta ridotto rispetto a un investimento in un singolo titolo. La quota azionaria è compresa tra il 30% e il 60%. Ai fini dell ottimizzazione, possono essere inseriti altri investimenti, quali, ad esempio, materie prime e immobili. No. di valore: (Classe A) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: CHF fondo a capitalizzazione lancio: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced (EUR) No. di valore: (Classe A) EUR fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) EUR fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: EUR fondo a capitalizzazione lancio: Swisscanto (CH) Portfolio Fund World 45 Questo fondo è indicato per gli investitori che sono alla ricerca del rendimento delle obbligazioni e contemporaneamente desiderano cogliere le opportunità offerte dalle plusvalenze sui corsi azionari. Grazie all ampia diversificazione di azioni e obbligazioni, il rischio risulta ridotto rispetto a un investimento in un singolo titolo. La quota azionaria per questo fondo è compresa tra il 35% e il 50%. L obiettivo dell investimento del fondo viene perseguito nel rispetto degli investimenti consentiti e dei limiti massimi ai sensi dell ordinanza OPP 2. No. di valore: (Classe A) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe R dist*) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: Swisscanto (CH) Portfolio Fund Valca Questo fondo è indicato per gli investitori che desiderano partecipare prevalentemente alle opportunità offerte dai corsi del mercato azionario svizzero. Grazie all ampia diversificazione di azioni e obbligazioni, il rischio risulta ridotto rispetto a un investimento in un singolo titolo. Gli investimenti vengono effettuati principalmente in azioni. Inoltre, almeno il 60% del patrimonio deve essere investito in titoli azionari in CHF o coperto nei confronti del CHF. È possibile integrare altri investimenti, come materie prime o immobili. No. di valore: (Classe A) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe R dist*) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: *Non sono state emesse tutte le classi R, ulteriori informazioni sui Portfolio Funds Swisscanto sono disponibili sul sito 7

8 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Growth Il fondo si rivolge agli investitori che desiderano cogliere prevalentemente le opportunità di rendimento dei mercati azionari internazionali e in parte anche il potenziale dei mercati obbligazionari internazionali. Grazie all ampia diversificazione di azioni e obbligazioni il rischio risulta ridotto rispetto a un investimento in un singolo titolo. La quota azionaria è compresa tra il 50% e il 70%. Ai fini dell ottimizzazione, possono essere inseriti altri investimenti, quali, ad esempio, materie prime e immobili. Questi fondi sono soggetti ai movimenti di mercato. Nonostante un ampia diversificazione, possono riportare perdite, soprattutto in caso di un calo contemporaneo dei prezzi di azioni e obbligazioni. No. di valore: (Classe A) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R*) CHF fondo a capitalizzazione lancio: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Growth (EUR) No. di valore: (Classe A) EUR fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) EUR fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R*) EUR fondo a capitalizzazione lancio: da definire Swisscanto (LU) Portfolio Fund Equity Il fondo è dedicato agli investitori che desiderano approfittare delle elevate opportunità di rendimento delle azioni a livello internazionale, ma che contemporaneamente sono anche disposti ad accettare notevoli oscillazioni dei corsi. Grazie all ampia diversificazione delle azioni, il rischio risulta ridotto rispetto a un investimento in un singolo titolo. Il fondo investe prevalentemente in titoli azionari su scala mondiale. Ai fini dell ottimizzazione, possono essere inseriti obbligazioni e altri investimenti, quali, ad esempio, materie prime e immobili. Questi fondi sono soggetti ai movimenti di mercato. Nonostante un ampia diversificazione, possono riportare perdite, soprattutto in caso di un calo significativo dei prezzi delle azioni. No. di valore: (Classe A) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R*) CHF fondo a capitalizzazione lancio: A / B / R / R dist: nei fondi di classi A / R dist i proventi vengono distribuiti annualmente, mentre nei fondi di classi B / R dist gli utili vengono automaticamente reinvestiti. *Non sono state emesse tutte le classi R, ulteriori informazioni sui Portfolio Funds Swisscanto sono disponibili sul sito 8

9 Sempre più investitori desiderano che il proprio denaro venga investito sulla base di criteri non soltanto finanziari, ma anche sociali ed ecologici. In Svizzera, siamo uno dei pionieri ad offrire sul mercato fondi gestiti in modo sostenibile. Oggi possiamo pertanto vantare una vasta esperienza in questo settore. Grazie alla collaborazione con partner competenti, possiamo impiegare una rigida procedura di selezione di azioni e obbligazioni. Ad esempio, per principio non vengono effettuati investimenti nei titoli di aziende del settore degli armamenti, del tabacco o del petrolio. Anche diversi Portfolio Funds vengono gestiti sulla base di questi principi e l esperienza dimostra che gli investitori che scelgono questa linea di prodotti non devono assolutamente rinunciare al rendimento. Panoramica dei Portfolio Funds sostenibili Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income Il fondo soddisfa le esigenze di investitori che fanno della sostenibilità ecologica e sociale il fulcro delle proprie scelte di investimento e che desiderano approfittare contemporaneamente delle opportunità di rendimento offerte dai mercati obbligazionari internazionali. Grazie all ampia diversificazione delle obbligazioni, il rischio risulta ridotto rispetto a un investimento in un singolo titolo. Non vengono effettuati investimenti in azioni. No. di valore: (Classe A) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R*) CHF fondo a capitalizzazione lancio: da definire Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income (EUR) No. di valore: (Classe A) EUR fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) EUR fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R*) EUR fondo a capitalizzazione lancio: da definire Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield Il fondo soddisfa le esigenze di investitori che fanno della sostenibilità ecologica e sociale il fulcro delle proprie scelte di investimento e che desiderano approfittare prevalentemente delle opportunità di rendimento offerte dai mercati obbligazionari internazionali, senza trascurare le possibili plusvalenze sui corsi azionari. Grazie all ampia diversificazione di obbligazioni e azioni il rischio risulta ridotto rispetto a un investimento in un singolo titolo. La quota azionaria è compresa tra il 10% e il 40%. No. di valore: (Classe A) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R*) CHF fondo a capitalizzazione lancio: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield (EUR) No. di valore: (Classe A) EUR fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) EUR fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R*) EUR fondo a capitalizzazione lancio: da definire *Non sono state emesse tutte le classi R, ulteriori informazioni sui Portfolio Funds Swisscanto sono disponibili sul sito 9

10 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced Il fondo soddisfa le esigenze di investitori che fanno della sostenibilità ecologica e sociale il fulcro delle proprie scelte di investimento e che desiderano cogliere contemporaneamente le opportunità di rendimento offerte dai mercati obbligazionari mondiali e il potenziale di redditività delle azioni a livello mondiale. Grazie all ampia diversificazione di azioni e obbligazioni il rischio risulta ridotto rispetto a un investimento in un singolo titolo. La quota azionaria è compresa tra il 35% e il 65%. Questi fondi sono soggetti ai movimenti di mercato. Nonostante un ampia diversificazione, possono riportare perdite, soprattutto in caso di un calo contemporaneo dei prezzi di azioni e obbligazioni. No. di valore: (Classe A) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R*) CHF fondo a capitalizzazione lancio: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced (EUR) A / B / R No. di valore: (Classe A) EUR fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) EUR fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R*) EUR fondo a capitalizzazione lancio: da definire Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity Il fondo è dedicato agli investitori che desiderano beneficiare delle opportunità di rendimento delle azioni internazionali, con particolare attenzione alla sostenibilità ecologica e sociale, ma che contemporaneamente sono anche disposti ad accettare notevoli oscillazioni dei corsi e preferiscono investire in euro. Grazie all ampia diversificazione delle azioni, il rischio risulta ridotto rispetto a un investimento in un singolo titolo. Il fondo investe prevalentemente in titoli azionari su scala mondiale. Ai fini dell ottimizzazione, possono essere inserite delle obbligazioni. Questi fondi sono soggetti ai movimenti di mercato. Nonostante un ampia diversificazione, possono riportare perdite, soprattutto in caso di un calo significativo dei prezzi delle azioni. No. di valore: (Classe A) EUR fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe B) EUR fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R*) EUR fondo a capitalizzazione lancio: da definire A / B / R / R dist: nei fondi di classi A / R dist i proventi vengono distribuiti annualmente, mentre nei fondi di classi B / R dist gli utili vengono automaticamente reinvestiti. *Non sono state emesse tutte le classi R, ulteriori informazioni sui Portfolio Funds Swisscanto sono disponibili sul sito 10

11 Questi fondi funzionano sulla base di un principio diverso rispetto a quello applicato per i Portfolio Funds riportati in precedenza. Non viene stabilita la ripartizione percentuale delle diverse classi di investimento, bensì viene definito il rischio in base al quale viene gestito il capitale. Il rischio si misura sulla base della volatilità, vale a dire dell estensione delle fluttuazioni del valore. Qualora tale valore superi la misura definita, la quota delle classi di investimento rischiose viene ridotta. Tramite questo adeguamento dinamico della ripartizione del patrimonio tra azioni, obbligazioni e altri investimenti, i fondi sono in grado di reagire alle forti oscillazioni del mercato. A tale riguardo è importante il monitoraggio quotidiano del rischio. Panoramica dei Portfolio Funds dinamici Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic 0-50 Il fondo è indicato per gli investitori che intendono cogliere le opportunità di rendimento dei mercati dei capitali internazionali, ma che prediligono un portafoglio in cui il controllo del rischio è prioritario. È possibile investire in obbligazioni, strumenti del, azioni e, a scopo di diversificazione, anche in materie prime o immobili. La quota azionaria varia in base alla situazione del mercato, dallo 0% nei periodi turbolenti fino a un massimo del 50% in caso di andamento positivo della borsa. La quota di materie prime e immobili è limitata a un massimo del 10%. Gli eventi improvvisi possono essere presi in considerazione solo con ritardo. No. di valore: (Classe B) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe R*) CHF fondo a capitalizzazione lancio: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic Il fondo è indicato per gli investitori che intendono cogliere le opportunità di rendimento dei mercati dei capitali internazionali, ma che prediligono un portafoglio in cui il controllo del rischio è prioritario. È possibile investire in obbligazioni, strumenti del, azioni e, a scopo di diversificazione, anche in materie prime o immobili. La quota azionaria varia in base alla situazione del mercato, dallo 0% nei periodi turbolenti fino a un massimo del 100% in caso di andamento positivo della borsa. La quota di materie prime e immobili è limitata a un massimo del 30%. Gli eventi improvvisi possono essere presi in considerazione solo con ritardo. No. di valore: (Classe B) CHF fondo a distribuzione dei proventi lancio: No. di valore: (Classe R*) CHF fondo a capitalizzazione lancio: *Non sono state emesse tutte le classi R, ulteriori informazioni sui Portfolio Funds Swisscanto sono disponibili sul sito 11

12 Una migliore previdenza con il risparmio in titoli di Swisscanto Con i fondi che investono in titoli valorizzate di più la vostra previdenza individuale. Oltre a migliori opportunità di rendimento a lungo termine, i prodotti nell ambito del pilastro 3a offrono anche vantaggi fiscali. Il mutamento demografico e i tassi di interesse attualmente bassi pongono sia l AVS (1 pilastro) che le casse pensioni (2 pilastro) di fronte a grandi sfide finanziarie. L importanza e la necessità della previdenza individuale quale 3 pilastro del nostro sistema previdenziale sono pertanto in forte aumento. Chi risparmia nel 3 pilastro oggi lo fa per lo più con un conto previdenziale. Tuttavia, proprio per la costituzione del patrimonio a lungo termine, i titoli, in particolare le azioni, sono particolarmente indicati. Potete sfruttare tali opportunità con i fondi previdenziali. Inoltre, i versamenti nel pilastro 3a nell ambito dei contributi massimi fissati per legge possono essere detratti dal reddito imponibile. Richiedete maggiori informazioni sulla nostra ampia gamma di soluzioni previdenziali. 12

13 Swisscanto LPP 3 Portfolio 10 Se desiderate provvedere alla vostra previdenza tramite il risparmio in titoli ma nel contempo assumervi solo rischi minimi, questo è un prodotto indicato per voi. Circa tre quarti del patrimonio sono investiti in obbligazioni. Il resto viene ripartito tra immobili svizzeri e azioni (circa 10%). No. di valore: CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R) CHF fondo a capitalizzazione lancio: Immobili Swisscanto LPP 3 Portfolio 25 Con una quota azionaria di circa il 25%, per questo fondo previdenziale le opportunità di rendimento, ma anche i rischi, sono di media entità. Nel contempo investite in obbligazioni e immobili svizzeri privilegiando in tal modo una strategia di investimento bilanciata. No. di valore: CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R) CHF fondo a capitalizzazione lancio: Immobili Swisscanto LPP 3 Portfolio 45 La quota azionaria strategica per questo fondo ammonta al 45%. Se siete interessati in particolare all accrescimento del capitale a lungo termine e non avete timore dei rischi correlati a una quota azionaria più elevata, questo fondo previdenziale è la scelta giusta. No. di valore: CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R) CHF fondo a capitalizzazione lancio: Immobili 13

14 I fondi LPP 3 di Swisscanto comprendono anche quelli per i quali la ripartizione del patrimonio e la selezione degli investimenti vengono effettuate sulla base di particolari criteri. Swisscanto LPP 3 Dynamic 0-50 Per questo fondo previdenziale i rischi vengono gestiti in modo attivo. Nel concreto ciò significa che nelle fasi caratterizzate da elevate oscillazioni di mercato e dal rischio più elevato a queste correlato, la quota azionaria viene ridotta, mentre essa viene aumentata nei periodi con oscillazioni più contenute. In base alla situazione del mercato la quota azionaria può variare dallo 0% al 50%. No. di valore: CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R) CHF fondo a capitalizzazione lancio: Swisscanto LPP 3 Oeko 45 Se desiderate investire i vostri fondi previdenziali in modo sostenibile, questo prodotto investe esclusivamente in imprese e Stati che devono soddisfare criteri non soltanto finanziari, ma anche sociali ed ecologici. La quota azionaria strategica ammonta al 45%. No. di valore: CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R) CHF fondo a capitalizzazione lancio: Swisscanto LPP 3 Index 45 Questo fondo è indicato per le persone che mirano a una crescita patrimoniale il più possibile elevata con basse commissioni. Per questo motivo, gli investimenti vengono effettuati in prodotti indicizzati convenienti. Con la quota azionaria strategica del 45% siete disposti ad assumervi i rischi corrispondenti. No. di valore: CHF fondo a capitalizzazione lancio: No. di valore: (Classe R) CHF fondo a capitalizzazione lancio:

15 Insieme alla meta Una consulenza competente, nonché prodotti di investimento di elevata qualità e nel contempo adeguati, costituiscono le premesse per un investimento finanziario di successo. Potrete raggiungere i vostri ambiziosi obiettivi patrimoniali soltanto se prima avrete analizzato minuziosamente le vostre aspettative di rendimento e la vostra capacità di rischio. Trattandosi di variabili che potrebbero mutare nel tempo, è consigliabile verificare periodicamente la situazione finanziaria. Vi offriamo costantemente prodotti di investimento di ottima qualità. Il fatto che abbiamo conseguito questo obiettivo è dimostrato dai vertici guadagnati nelle classifiche di valutazione stilate da agenzie di rating dei fondi accreditate a livello internazionale. Tuttavia, i buoni prodotti da soli non sono sufficienti. È necessaria anche una consulenza personale offerta da specialisti esperti. Per questo motivo, il vostro consulente è l interlocutore giusto. Non esitate e richiedete un colloquio. Per ulteriori informazioni: 15

16 09 / Stampato in Svizzera su carta riciclata al 100%.