REDDITO E INVESTIMENTO IN UN UNICA SOLUZIONE
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- Ortensia Bellucci
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1 REDDITO E INVESTIMENTO IN UN UNICA SOLUZIONE
2 UN ALBERO: SOLIDE RADICI E LA CERTEZZA DI UNA GEMMA CHE SI RINNOVA PERIODICAMENTE Radicato nel terreno da cui prende alimento. Nel tempo cresce, si espande, si radica. Costruisce la sua solidità e non smette mai di fare radici. Sono le radici che portano nutrimento al fusto e permettono di generare nuovi rami, foglie, ed anche frutti. Il ciclo vitale continua, si rinnova, è una certezza. Il portafoglio obbligazionario costituisce la base di ogni investimento, gli attribuisce forza e solidità. I ritorni periodici dell investimento obbligazionario sono come i frutti dell albero: possono essere staccati ma ogni anno si riproducono generando un reddito stabile nel tempo.
3 ARCA REDDITO MULTIVALORE: NUOVI FRUTTI PER I TUOI RISPARMI Per avere un albero devi mettere nel terreno un seme. E poi dovrai coltivarlo, curarlo. L albero cresce, è un organismo vivente. Se scegli un albero che fiorisce avrai le foglie, certamente. Ma avrai anche dei fiori, e dei frutti. Il portafoglio azionario ti apre nuove opportunità. Avrai sempre il reddito periodico, ma potrai puntare anche alla crescita dell investimento, grazie ad un paniere di azioni europee caratterizzate da solidi fondamentali e dividendi alti e sostenibili. Una fioritura inaspettata ti sorprenderà e porterà nuovi frutti, quindi altri semi, ed altri alberi
4 Dividendo azionario APRILE GIUGNO 2016 LO SCENARIO DI MERCATO È CAMBIATO ED I TUOI INVESTIMENTI? Con i tassi di interesse ai minimi storici, l investimento esclusivo in titoli di stato può significare l erosione dei risparmi e non consente di approfittare delle opportunità che i mercati finanziari internazionali offrono. Con l aiuto di un gestore professionale, è il momento di integrare gli investimenti con strumenti finanziari che offrono maggiori potenzialità di reddito e crescita nel medio periodo. Dividendi azionari vincenti rispetto ai rendimenti dei titoli di Stato a 5 anni -0,4% 0,5% 0,4% Rendimento titoli di Stato a 5 anni 1,2% Dividend yield portafoglio azionario ARCA Reddito Multivalore 3,5% -1% 0% 1% 2% 3% 4% [ Fonte: Bloomberg dati al 29 febbraio 2016] 4
5 ASSET ALLOCATION INVESTIMENTO SU DIFFERENTI ASSET CLASS, GESTITE ATTIVAMENTE DA ARCA SGR, VOLTO A PERSEGUIRE UNA EFFICIENTE DIVERSIFICAZIONE DI PORTAFOGLIO EQUITY SELEZIONE DI AZIONI APPARTENENTI AL MERCATO AZIONARIO EUROPEO 25% 25% 5 25% 25% OBBLIGAZIONI GOVERNATIVE E CORPORATE EURO Il portafoglio di riferimento del Fondo prevede una componente azionaria intorno al 25% SELEZIONE DI UN PANIERE DI TITOLI ITALIANI, EUROPEI E INTERNAZIONALI
6 LA POLITICA DI INVESTIMENTO Il Fondo investe prevalentemente in: OBBLIGAZIONI EMESSE DA STATI SOVRANI OBBLIGAZIONI CORPORATE E ASSET-BACKED SECURITY (ABS) O DA ENTI SOPRANAZIONALI O CON GARANZIA DEGLI STATI ADERENTI ALL EURO COMPRESE OBBLIGAZIONI SUBORDINATE ED IBRIDE NEGOZIATE NEI MERCATI REGOLAMENTATI OVVERO OTC OBBLIGAZIONI SOVRANE DEI PAESI EMERGENTI TITOLI AZIONARI NELLA MISURA MASSIMA DEL 30% 6 Il Fondo può investire inoltre in: STRUMENTI MONETARI PARTI DI OICR COMPATIBILI CON LA POLITICA DI INVESTIMENTO DEL FONDO STRUMENTI DERIVATI NEI LIMITI PREVISTI DALLA VIGENTE NORMATIVA DEPOSITI BANCARI NEI LIMITI PREVISTI DALLA VIGENTE NORMATIVA L INVESTIMENTO IN STRUMENTI FINANZIARI DENOMINATI IN VALUTE DIVERSE DALL EURO POTRA AVERE CARATTERE RESIDUALE
7 LO STILE DI GESTIONE PER LA PARTE OBBLIGAZIONARIA VIENE ADOTTATO UNO STILE DI GESTIONE ORIENTATO ALLA COSTRUZIONE DI UN PORTAFOGLIO INIZIALE COSTITUITO DA TITOLI OBBLIGAZIONARI CON VITA RESIDUA MEDIA CORRELATA ALL ORIZZONTE TEMPORALE DEL FONDO PER LA PARTE AZIONARIA LA POLITICA DI INVESTIMENTO SARA ORIENTATA A COSTRUIRE UN PORTAFOGLIO STRUMENTI DI NATURA AZIONARIA IN GRADO DI CONTRIBUIRE SIGNIFICATIVAMENTE AL RENDIMENTO CEDOLARE DEL FONDO 7 NEL CORSO DELLA VITA DEL FONDO SARANNO EFFETTUATI INTERVENTI DI RIBILANCIAMENTO DEL PORTAFOGLIO AL FINE DI MIGLIORARE IL PROFILO DI RISCHIO/RENDIMENTO
8 ATTIVITÀ DI GESTIONE APRILE GIUGNO 2016 GESTIONE ATTIVA DEL PORTAFOGLIO AZIONARIO Ampia diversificazione degli emittenti No concentrazione settoriale Dividend Futures Gestione dinamica del rischio azionario 8 Approccio tattico volto a sfruttare le migliori opportunità offerte dai mercati Logica «Lifecycle»
9 DIVIDEND FUTURES COSA SONO I DIVIDEND FUTURES SONO UNO STRUMENTO INNOVATIVO CHE PERMETTE DI PRENDERE POSIZIONE SULLO STACCO DI DIVIDENDI FUTURI. POSSONO AVERE AD OGGETTO I DIVIDENDI DEI TITOLI SINGOLI O QUELLI DEGLI INDICI AZIONARI L OGGETTO STESSO DEL FUTURES È QUINDI L AMMONTARE DEI DIVIDENDI CHE VERRANNO PAGATI IN UN PERIODO FUTURO DIVIDEND FUTURE ARCA REDDITO MULTIVALORE IL MERCATO DEI DIVIDEND FUTURES OFFRE LA POSSIBILITÀ DI ASSUMERE UNA POSIZIONE DI RISCHIO EQUIVALENTE A QUELLA OTTENIBILE TRAMITE INVESTIMENTO AZIONARIO «TRADIZIONALE» MA CARATTERIZZATA DA MAGGIOR PREVEDIBILITÀ E STABILITÀ DEI RENDIMENTI FUTURI 9 L INVESTIMENTO IN DIVIDEND FUTURES È COERENTE CON I PRINCIPI DI CONTROLLO DEL RISCHIO E DI GESTIONE «LIFECYCLE»
10 ESPOSIZIONE AL RISCHIO AZIONARIO LA GESTIONE DINAMICA DELL ALLOCAZIONE AZIONARIA CONSENTE DI CONTROLLARE IL RISCHIO NELLE FASI DI ACCENTUATA VOLATILITÀ 35% 30% 25% 20% 15% 10% 10 5% 0% 30/12/ /01/ /02/ % AZIONI COMPONENTE AZIONARIA ARCA REDDITO MULTIVALORE* * Dati riferiti alla prima edizione di ARCA Reddito Multivalore (dati al 15 marzo 2016)
11 % AZIONARIO / VOLATILITÀ APRILE GIUGNO 2016 LA LOGICA «LIFECYCLE» DELL INVESTIMENTO AZIONARIO L ESPOSIZIONE AL MERCATO AZIONARIO E COERENTE CON IL CICLO DI VITA DEL FONDO IL PORTAFOGLIO INIZIALE VIENE COSTRUITO CON GRADUALITA E CON ALTRETTANTA GRADUALITA LA PROGRESSIVA SCADENZA DEI DIVIDENDI PERMETTE DI MONETIZZARE MANO A MANO CHE SI AVVICINA LA SCADENZA DEL PRODOTTO 25% 25% 11 25% 25% 5 anni 4 anni 3 anni 2 anni 1 anni 0 anni
12 LE CARATTERISTICHE TIPOLOGIA Fondo flessibile a distribuzione dei proventi PERIODO DI OFFERTA Dal 1 aprile al 30 giugno 2016 ORIZZONTE TEMPORALE 5 anni AREE GEOGRAFICHE D INVESTIMENTO POLITICA DI INVESTIMENTO Europa, America e Pacifico GRADO DI RISCHIO Classe di Rischio: 4 Obbligazioni Governative dei paesi dell area Euro Obbligazioni Corporate e Asset Backed Securities Obbligazioni di emittenti Sovrani dei Paesi Emergenti Strumenti rappresentativi del capitale di rischio 12 CEDOLA Semestrale, con prima cedola al 31 dicembre 2016 QUOTA DISINVESTIMENTO Giornaliera Giornaliero
13 IL METODO DI COLLOCAMENTO SOTTOSCRIZIONE Il Fondo potrà essere sottoscritto dal 1 aprile al 30 giugno 2016 (salvo chiusura anticipata), con contestuale addebito alla clientela VALORE QUOTA Durante il periodo di collocamento il valore unitario della quota rimarrà invariato a 5 e non sarà applicata la commissione di gestione 13 INVESTIMENTO Durante il periodo di collocamento il patrimonio del Fondo sarà investito principalmente in strumenti finanziari relativi alla parte breve della curva dei rendimenti, in depositi bancari e liquidità
14 IL PROFILO COMMISSIONALE DELLA CLASSE <R> COMMISSIONE DI GESTIONE COMMISSIONE DI COLLOCAMENTO 0,35% (non applicata durante il periodo di offerta) 3,75% imputata al Fondo e accreditata al collocatore, prelevata al termine del periodo di offerta e ammortizzata linearmente nei 5 anni successivi. L impatto sul NAV viene frazionato sull intero orizzonte temporale del Fondo COMMISSIONE DI INCENTIVO Non prevista 14 COMMISSIONE DI USCITA 3,75% dal primo giorno successivo alla chiusura del periodo di offerta, decrescente con rateo giornaliero per azzerarsi al 30 giugno 2021
15 IL PROFILO COMMISSIONALE DELLA CLASSE <P> COMMISSIONE DI GESTIONE 1,15% (non applicata durante il periodo di offerta) COMMISSIONE DI SOTTOSCRIZIONE 2,00% a beneficio del collocatore che può concedere riduzioni fino al 100% COMMISSIONE DI INCENTIVO Non prevista 15 COMMISSIONE DI USCITA Non prevista
16 PERIODICITA DI DISTRIBUZIONE DEI PROVENTI DICEMBRE GIUGNO 31 DICEMBRE GIUGNO 31 DICEMBRE GIUGNO 31 DICEMBRE GIUGNO 31 DICEMBRE GIUGNO A seconda delle indicazioni del sottoscrittore, i proventi potranno essere accreditati in conto corrente, reinvestiti nel Fondo stesso o in un altro Fondo istituito da Arca SGR in esenzione di spese.
17 I PUNTI DI FORZA Equilibrata combinazione di asset-class obbligazionarie e azionarie Coerenza con uno scenario di bassi tassi d interesse Elevata diversificazione di portafoglio Investimento non replicabile dal singolo risparmiatore Accesso a strumenti riservati agli operatori professionali Attività di gestione in grado di migliorare i ritorni del fai-da-te 17
18 È ADATTO a chi desidera un investimento in grado di migliorare i modesti rendimenti degli strumenti obbligazionari a chi vuole un reddito periodico senza dover rinunciare alla crescita del capitale a chi manifesta una non elevata propensione al rischio ma vuole cogliere le opportunità e le tutele offerte da una gestione professionale 18 alla clientela Retail per una forma di diversificazione «chiavi in mano» esente da manutenzione alla clientela Affluent/Private sempre alla ricerca di nuovi temi di investimento
19 EVOLUZIONE DELLA SPECIE 19 PORTAFOGLIO OBBLIGAZIONARIO PORTAFOGLIO BILANCIATO
20 COME PUÒ ESSERE UTILIZZATO ARCA 2021 REDDITO MULTIVALORE si propone come strumento in grado di diversificare gli investimenti del cliente per aumentarne le potenzialità 1 APRILE 30 GIUGNO COGLI IL REDDITO senza rinunciare all INVESTIMENTO 20
21 21 Info e contatti Marketing@ArcaFondi.it Il presente documento non costituisce una sollecitazione del pubblico risparmio e non deve essere valutato quale risultato della prestazione del servizio di consulenza, ovvero quale raccomandazione agli investimenti. Arca SGR S.p.A. non fornisce alcuna garanzia in merito al valore futuro degli strumenti finanziari indicati nel presente documento. Prima dell adesione leggere le informazioni chiave per l investitore (KIID) che devono essere consegnate e il Prospetto, disponibili presso i Soggetti Collocatori e su
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