Investire nella ripresa economica senza imposte sui rendimenti

Transcript

1 Investire nella ripresa economica senza imposte sui rendimenti

2 NEF Risparmio Italia PIR Il comparto a tassazione zero che investe nell economia italiana con la qualità di gestione NEF

3 I Piani I n d i v i d u a li d i R ispar m i o ( P I R) s o n o u na n u ov a fo r m a d i i nves t i m e n t o, i n t r o d o t t a d a l l a L e g g e d i B ilancio 2017, r iser vat a alle per sone f isiche residenti in Italia. L a Leg ge prevede l esenzione dalla t assa zione dei redditi di natur a f inanziar ia, gener ati dagli inves timenti ef fet tuati nei PIR detenu ti per almeno 5 anni, e dalla t assa di successione. L obiet tivo dei PIR è indir iz zare il r ispar mio delle famiglie italiane a sos tegno delle imprese na zionali, in par ticolare quelle di piccola e media dimensione, e favor ire la crescita dell economia reale. NEF Rispar mio Italia PIR è il compar to che abbina le oppor tunità of fer te dai PIR alla qualità di gestione NEF.

4 Azzeramento della tassa del 26% sui rendimenti Il comparto non è soggetto ad imposte di successione Sostegno alle imprese italiane, incluse le PMI Investimento massimo annuo euro con limite complessivo euro Minimo 5 anni di durata per ottenere le esenzioni

5 Caratteristiche del comparto e politica di investimento Il comparto, creato per investire nell economia italiana ed usufruire dei vantaggi fiscali previsti per i Piani Individuali di Risparmio (PIR), adotta uno stile di gestione attivo che mira a conseguire una moderata crescita del capitale. Il portafoglio del comparto, orientato principalmente verso strumenti finanziari di imprese italiane, combina una componente obbligazionaria, che è prevalente, e una azionaria, prevista fino al 40%. La componente obbligazionaria si caratterizza per una strategia di gestione attiva e diversificata. L investimento principale avviene su titoli di emittenti italiani con scadenze comprese tra 1 e 5 anni, sia investment grade che High Yield, selezionati attraverso l analisi fondamentale nonché lo studio dei singoli titoli. È prevista una diversificazione in titoli governativi esteri per migliorare il profilo rischio/rendimento atteso. La componente azionaria, compresa tra il 20% e il 40%, è investita in titoli italiani di emittenti di media capitalizzazione e prevede una diversificazione sui mercati azionari internazionali. Il processo di selezione delle azioni si concentra sull analisi bottom-up e si realizza grazie a un ampio bagaglio informativo, che consente un costante sviluppo e aggiornamento dei modelli di valutazione interni. La valuta di riferimento del comparto è l Euro. L esposizione a valute diverse dall Euro non potrà eccedere il 30% del patrimonio netto. I vantaggi fiscali sono riservati unicamente alla Classe PIR, mentre la Classe R non beneficia di tali vantaggi. Società di gestione: Valuta: Euro Rischio cambio: La copertura valutaria del portafoglio non rientra tra gli scopi principali del comparto Data di lancio: Classe R - 21/01/2002 Classe PIR - 11/08/2017 Benchmark: 55% BofA Merrill Lynch Italy Corporate 1-5 yr Custom Index 20% FTSE Italia Mid Cap 15% JP Morgan GBI Global in euro 10% MSCI World in euro Modalità di sottoscrizione: PIC - in unica soluzione: l ammontare del primo investimento nel Fondo è pari a Euro 500,00 PAC - piano di accumulo capitale: versamento minimo Euro 25,00 Durata libera Commissioni: Gestione Classe R: 1,30% annuo Classe PIR: 1,30% annuo Performance: assenti Sottoscrizione: max 1% Conversione: assenti Riscatto: assenti Codici: Classe R - Isin: LU Bloomberg: CAGNOCB LX Equity Classe PIR - Isin: LU Bloomberg: NERIPIR LX Le quote della Classe PIR possono essere sottoscritte esclusivamente da persone fisiche residenti nel territorio dello Stato italiano; possono essere intestate ad un unico soggetto; possono essere sottoscritte, in ciascun anno solare, per un importo non superiore a euro ed entro un limite complessivo non superiore a euro. Prima dell adesione leggere il Prospetto Informativo nonché le Informazioni chiave per gli Investitori - KIID - disponibili sul sito web o presso le Banche Collocatrici.

6 Stampato ad agosto 2017 Prima dell adesione leggere il Prospetto Informativo nonché le Informazioni chiave per gli Investitori - KIID - disponibili sul sito web o presso le Banche Collocatrici.