ANTIRICICLAGGIO ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA PRATICA NUMERO FASCICOLO DOCUMENTI.. DATA..

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1 ANTIRICICLAGGIO ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA PRATICA NUMERO FASCICOLO DOCUMENTI.. DATA..

2 ALL. D) -OBBLIGHI DI ADEGUATA VERIFICA- PERSONE FISICHE Art. 21. D. LGS 231/07 Obblighi del cliente I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell'identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza. Art D. LGS 231/07 Sanzioni penali 2. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l'operazione o le indica false e' punito con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a euro. 3. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo o dalla prestazione professionale o le fornisce false e' punito con l'arresto da sei mesi a tre anni e con l'ammenda da a euro. NOMINATIVO Cliente cf/pi.. residenza-domicilio. tipo documento ed estremi... o UNICO TITOLARE EFFETTIVO ( NON OPERA PER CONTO DI ALTRI SOGGETTI) o OPERAZIONI ANCHE SUCCESSIVE RIFERITE ESCLUSIVAMENTE A

3 PERSONE POLITICAMENTE ESPOSTE ( ART 1 COMMA 2 LETTERA O DEL DLGS 231/07) le persone fisiche cittadine di altri Stati comunitari o di Stati extracomunitari che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche come pure i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base dei criteri di cui all'allegato tecnico al presente decreto; o SI o NO INCARICO o INCARICO VERBALE PER LA VENDITA/LOCAZIONE/ CESSIONE o INCARICO SCRITTO PER LA VENDITA/LOCAZIONE/CESSIONE-AFFITTO D AZIENDA PROPOSTA. o ACQUISTO o LOCAZIONE o CESSIONE/AFFITTO D AZIENDA NATURA o DEL RAPPORTO CONTINUATIVO (es per più unità immobiliari o cantieri in essere al 29/12/2007) o OPERAZIONE OCCASIONALE (es solo per una unità immobiliare) o PRESTAZIONE PROFESSIONALE ( servizio tecnico) SCOPO DICHIARATO: o per esigenze di famiglia o per esigenze di azienda/ impresa o altro,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, ATTIVITA PREVALENTE: o rapporto di lavoro subordinato a tempo determinato o rapporto di lavoro subordinato a tempo indeterminato o autonomo/libero professionista o in pensione/ritirato dal lavoro (ultimo impiego ) ATTIVITA o Impiegati / operai o Dirigenti / responsabili o Artigiani iscritti.. o Commercianti iscritti o Professioni intellettuali Albo. o Imprenditori:. o Altro..

4 LUOGO OVE VIENE PRESTATA ATTIVITA LAVORATIVA Comune.. Provincia.. o Società o Altro ENTITA DELL OPERAZIONE /RAPPORTO /PRESTAZIONE o Fino a ,00 euro. o Da ,00 a ,00 euro o Da a ,00 o Oltre Euro ,00 ORIGINE DEI DENARI RELATIVI ALL OPERAZIONE/ RAPPORTO o Ricavi di attività lavorativa / professionale o Investimenti finanziari o Vendita di immobili o Donazione o Successione o Altro BANCA con cui si intrattengono rapporti/ operazioni. MODIFICHE RELATIVE AI DATI PRECEDENTI Informazioni variate.. Nuovo valore Data variazione. firma Collaboratore / dipendente/ titolare che ha compilato la presente scheda RAGIONE/ DENOMINAZIONE SOCIALE Firma cliente

5 ALL.E) OBBLIGHI DI ADEGUATA VERIFICA PERSONE FISICHE- Procuratore Art. 21. D. LGS 231/07 Obblighi del cliente I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell'identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza. Art. 55 D. LGS 231/07 Sanzioni penali 2. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l'operazione o le indica false e' punito con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a euro. 3. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo o dalla prestazione professionale o le fornisce false e' punito con l'arresto da sei mesi a tre anni e con l'ammenda da a euro. Per titolare effettivo si intende la persona fisica per conto della quale è realizzata un operazione o un attività ovvero nel caso di entità giuridica la persona o le persone fisiche che in ultima istanza possiedono o controllano tale entità ovvero ne risultano beneficiari secondo i criteri di cui all allegato tecnico al decreto legislativo 25 settembre 2009 nr 151

6 NOMINATIVO.. cf/pi data e luogo di nascita. residenza-domicilio. tipo documento ed estremi... tipo documento estremi. o UNICO TITOLARE EFFETTIVO ( NON OPERA PER CONTO DI ALTRI SOGGETTI) o OPERAZIONI ANCHE SUCCESSIVE RIFERITE ESCLUSIVAMENTE A PERSONA FISICA rappresentata Cognome-nome. cf/pi.. data e luogo di nascita. residenza-domicilio. tipo documento ed estremi... scadenza documento. Poteri di rappresentanza o Procura o Certificati rilasciati da o Altro Tipo di legame. PERSONE POLITICAMENTE ESPOSTE ( ART 1 COMMA 2 LETTERA O DEL DLGS 231/07) le persone fisiche cittadine di altri Stati comunitari o di Stati extracomunitari che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche come pure i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base dei criteri di cui all'allegato tecnico al presente decreto; titolare effettivo o SI

7 o NO Soggetto per conto del quale opera o Si o No INCARICO o INCARICO VERBALE PER LA VENDITA/LOCAZIONE/ CESSIONE o INCARICO SCRITTO PER LA VENDITA/LOCAZIONE/CESSIONE-AFFITTO D AZIENDA PROPOSTA. o ACQUISTO o LOCAZIONE o CESSIONE/AFFITTO D AZIENDA NATURA o DEL RAPPORTO CONTINUATIVO (es per più unità immobiliari o cantieri in essere al 29/12/2007) o OPERAZIONE OCCASIONALE (es solo per una unità immobiliare) o PRESTAZIONE PROFESSIONALE ( servizio tecnico) SCOPO DICHIARATO: o per esigenze di famiglia o per esigenze di azienda/ impresa o altro ATTIVITA PREVALENTE: o rapporto di lavoro subordinato a tempo determinato o rapporto di lavoro subordinato a tempo indeterminato o autonomo/libero professionista o in pensione/ritirato dal lavoro (ultimo impiego ) ATTIVITA o Impiegati / operai o Dirigenti / responsabili o Artigiani iscritti.. o Commercianti iscritti o Professioni intellettuali Albo. o Imprenditori:. o Altro.. LUOGO OVE VIENE PRESTATA ATTIVITA LAVORATIVA Comune.. Provincia..

8 o Società o Altro ENTITA DELL OPERAZIONE /RAPPORTO /PRESTAZIONE o Fino a euro. o Da ,00 a euro o Da a ,00 o Oltre Euro ORIGINE DEI DENARI RELATIVI ALL OPERAZIONE/ RAPPORTO o Ricavi di attività lavorativa / professionale o Investimenti finanziari o Vendita di immobili o Donazione o Successione o Altro Banca con la quale si intrattengono rapporti/ operazioni. Modifiche relative ai dati precedenti Informazioni variate.. Nuovo valore Data variazione. firma Collaboratore / dipendente/ titolare che ha compilato la presente scheda RAGIONE/ DENOMINAZIONE SOCIALE Firma cliente

9 ALL. F) OBBLIGHI DI ADEGUATA VERIFICA PERSONE GIURIDICHE- Art. 21. D. LGS 231/07 Obblighi del cliente I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell'identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza. 55 D. LGS 231/07 Sanzioni penali 2. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l'operazione o le indica false e' punito con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a euro. 3. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo o dalla prestazione professionale o le fornisce false e' punito con l'arresto da sei mesi a tre anni e con l'ammenda da a euro Per titolare effettivo si intende la persona fisica per conto della quale è realizzata un operazione o un attività ovvero nel caso di entità giuridica la persona o le persone fisiche che in ultima istanza possiedono o controllano tale entità ovvero ne risultano beneficiari secondo i criteri di cui all allegato tecnico al decreto legislativo 25 settembre 2009 nr 151

10 NOMINATIVO Cognome.. cf/pi data e luogo di nascita. residenza-domicilio. tipo documento ed estremi... tipo documento-estremi. o UNICO TITOLARE EFFETTIVO ( NON OPERA PER CONTO DI ALTRI SOGGETTI).. o PERSONA GIURIDICA rappresentata. cf/pi.. data e luogo di nascita. domicilio. data di costituzione... o PARTECIPATA DAI SEGUENTI SOCI ( CHE DETENGONO ALMENO IL 25% DEL CAPITALE SOCIALE o NON PARTECIPATA DA SOGGETTI (CHE DETENGONO ALMENO IL 25% DEL CAPITALE SOCIALE) o OPERAZIONI ANCHE SUCCESSIVE RIFERITE ESCLUSIVAMENTE A. Soggetto per conto del quale si opera tipo di legame. Poteri di rappresentanza o Procura o Visure camerali o Certificati rilasciati da o Altro PERSONE POLITICAMENTE ESPOSTE ( ART 1 COMMA 2 LETTERA O DEL DLGS 231/07) le persone fisiche cittadine di altri Stati comunitari o di Stati extracomunitari che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche come pure i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base dei criteri di cui all'allegato tecnico al presente decreto; titolare effettivo o SI o NO Soggetto per conto del quale opera

11 o Si o NO INCARICO o INCARICO VERBALE PER LA VENDITA/LOCAZIONE/ CESSIONE o INCARICO SCRITTO PER LA VENDITA/LOCAZIONE/CESSIONE-AFFITTO D AZIENDA PROPOSTA. o ACQUISTO o LOCAZIONE o CESSIONE/AFFITTO D AZIENDA NATURA o DEL RAPPORTO CONTINUATIVO (es per più unità immobiliari o cantieri in essere al 29/12/2007) o OPERAZIONE OCCASIONALE (es solo per una unità immobiliare) o PRESTAZIONE PROFESSIONALE ( servizio tecnico) SCOPO o PER ESIGENZE D AZIENDA o ALTRO ATTIVITA PREVALENTE: o FINANZIARIO o COMMERCIALE o INDUSTRIALE o IMMOBILIARE o TERZIARIO o SERVIZI o ALTRO PREVALENTE ATTIVITA ( SE DIVERSA DA QUELLA DELLA SEDE) LUOGO OVE VIENE PRESTATA ATTIVITA LAVORATIVA Comune.. Provincia.. o Società o Altro ENTITA DELL OPERAZIONE /RAPPORTO /PRESTAZIONE o Fino a ,00 euro. o Da ,00 a ,00 euro o Da ,00 a ,00 o Oltre Euro ,00

12 ORIGINE DEI DENARI RELATIVI ALL OPERAZIONE/ RAPPORTO o Ricavi di attività lavorativa / professionale o Investimenti finanziari o di partecipazioni o Vendita di immobili o Liquidazione investimenti finanziari o Donazione o Successione o Altro Banca con la quale esiste un rapporto/ operazioni.. Modifiche relative ai dati precedenti Informazioni variate.. Nuovo valore Data variazione. firma Collaboratore / dipendente/ titolare che ha compilato la presente scheda RAGIONE/ DENOMINAZIONE SOCIALE firma cliente

13 ALL. G) ANALISI DEL RISCHIO E PROFILO DEL RISCHIO Deve essere attribuito un punteggio da 1 a 5 in base al fattore di rischio evidenziato Cliente.. Livello di rischio Persona fisica ( ) Persona giuridica ( ) Società di persone (.) Società di capitali (.) Fiduciaria (.) Altro ( alla crescente struttura organizzativa corrisponde un crescente aumento di rischio) NATURA: o DEL RAPPORTO CONTINUATIVO (es per più unità immobiliari o cantieri in essere al 29/12/2007) (..) o OPERAZIONE OCCASIONALE (es solo per una unità immobiliare) (..) o PRESTAZIONE PROFESSIONALE ( servizio tecnico) (.) Frequenza e durata: ( ) o occasionale o poco frequente o frequente PREVALENTE ATTIVITA SVOLTA.. ( ) o Operazioni normali o Operazioni particolari o Operazioni anomale

14 ( effettuazione di operazioni transazioni non in linea con il profilo dell azienda società che investono in immobili a prezzi minori maggiori rispetto alla norma o che effettuano pagamenti internazionali senza alcuna giustificazione) SCOPO TIPO DI OPERAZIONE.. o Ordinaria o straordinaria AMMONTARE DELL OPERAZIONE o Basso o alto AREA GEOGRAFICA o Italia o Paesi ue o Paesi extra ue o altro (..) (..) (.) (.) (Ai fini della valutazione del rischio si potrà considerare se il paese di residenza abbia adottato una legislazione in materia di antiriciclaggio e sostiene attività terroristiche ovvero coopera con attività terroristiche Verificare se il cliente risiede in uno dei paesi individuati all art 25 comma 2 del d.m economia e finanze del 12 agosto 2008 che prevedono obblighi simili a quelli delle disposizioni contenute nelle direttive quali Argentina, Australia, Brasile, Canada, Giappone, Hong Kong, Messico, Nuova Zelanda, Federazione Russia, Stati Uniti D America Repubblica Sudafrica Svizzera ) RAGIONEVOLEZZA DELL OPERAZIONE. (..) o COMPORTAMENTO TENUTO : (..) o AL MOMENTO DELL OPERAZIONE o DURANTE L OPRAZIONE o Sincero e trasparente o Reticente o poco trasparente ( ad esempio mancanza della presenza della persona fisica del cliente nella fase iniziale e durante i rapporti ovvero difficoltà ad individuare il titolare effettivo cambiamenti o sostituzione di soggetti titolari) RISCHIO DI RICICLAGGIO/ FINANZIAMENTO AL TERRORISMO TOTALE PUNTEGGIO OBBLIGO DI COSTANTE CONTROLLO. PUNTEGGIO DA 0 A 30 (RISCHIO BASSO) DA 30 A 40 (RISCHIO MEDIO) DA 40 A 60 (RISCHIO ALTO)

15 firma Collaboratore / dipendente/ titolare che ha compilato la presente scheda RAGIONE/ DENOMINAZIONE SOCIALE ALL. H) PROFILO DI RISCHIO RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE / PARTITA IVA.. Cliente o Inesistente o Basso o Medio o alto Collaboratore / dipendente/ titolare Data.. firma Ripetere analisi del rischio al momento della successiva verifica