La nostra società. I nostri campi di specializzazione sono:

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2 La nostra società La nostra società è un centro di ricerca indipendente, di derivazione accademica, costituita da un network di professionisti specializzati nelle varie tematiche finanziarie ed economiche. NORISK è nata nel 2000 su iniziativa di Carlo Mazzola per assistere le imprese e, successivamente, dal 2003 offre servizi di consulenza finanziaria indipendente agli investitori privati. I nostri professionisti mettono a disposizione dei nostri clienti la ricerca e i modelli finanziari per perseguire i loro obiettivi e tutelare i loro interessi. I nostri campi di specializzazione sono: consulenza finanziaria agli investitori; valutazione di strumenti derivati e strutturati con finalità di investimento e strumentali a contenziosi legali; asset management; risk management; liabilities management; consulenza strategica agli intermediari e agli emittenti di strumenti finanziari; Indipendenti per natura La nostra società, sin dalla sua nascita, si è contraddistinta per operare in totale indipendenza, perseguendo senza indugi gli interessi dei propri clienti e massimizzando la creazione di valore. La professionalità del team ha portato la società a collaborare con importanti società, investitori privati e a collaborare con le principali testate finanziarie italiane dal Sole 24 Ore, Il Mondo e Milano Finanza.

3 Personal advisory Come funziona la consulenza finanziaria e i vantaggi rispetto all offerta tradizionale I risparmiatori hanno storicamente riposto la loro fiducia nei confronti delle banche e di società finanziarie dalle stesse controllate. Le figure di riferimento abituali sono il personale allo sportello, i promotori finanziari e, per i più abbienti, i private bankers. La remunerazione di queste figure professionali è funzione delle commissioni di gestione presenti negli strumenti che suggeriscono ai loro clienti, palesando un evidente conflitto di interessi. Gli investitori abitualmente delegavano le sorti dei loro risparmi al personale dipendente, a vario titolo, dalle banche. Negli ultimi anni in Italia, conformemente a quanto avvenuto nei paesi più evoluti dal punto di vista finanziario, è stata introdotta dal legislatore la figura del consulente finanziario indipendente. La consulenza finanziaria è un servizio erogato da una società oppure da un libero professionista, con comprovate competenze finanziarie e previdenziali che fornisce prestazioni consulenziali in materia di investimento; Si distingue dalle altre figure operanti nel mondo finanziario per: assenza di conflitti di interesse, in quanto il professionista non agisce su mandato di banche o gruppi assicurativi ma solamente nell interesse del suo cliente garantendo imparzialità; trasparenza delle soluzioni di investimento adottate; efficienza. Con l ausilio del professionista è possibile abbattere i costi impliciti ed impliciti connessi ai singoli strumenti finanziari e al servizio di intermediazione; competenza e requisiti verificati dalla autorità di vigilanza

4 Personal advisory soluzioni di investimento efficienti e trasparenti Norisk offre la possibilità ai nostri clienti la possibilità di essere affiancati nelle loro scelte di investimento avvalendosi di professionisti indipendenti. Le nostre soluzioni consentono di evitare i conflitti di interesse generalmente esistenti tra investitori ed operatori del risparmio gestito. Noi poniamo al centro le esigenze e gli obiettivi dei nostri clienti che siano di investimento oppure previdenziale. Quali obiettivi La nostra azione inizia nell aiutare i nostri clienti a definire degli obiettivi di rendimento e di rischio partendo dalle loro attitudini e preferenze. Il check up della vostra situazione Successivamente il nostro team analizzerà il vostro portafoglio di investimenti ed analizzerà la sua coerenza con gli obiettivi preposti. Infine vi segnaleremo quali strumenti dovrebbero far parte del vostro portafoglio e quali evitare e, soprattutto, vi spiegheremo i motivi sottostanti ai nostri consigli. L assistenza continua Il nostro processo di consulenza vi seguirà costantemente e vi indicherà tempestivamente in che modo modificare il vostro portafoglio aiutandovi ad interagire con il vostro intermediario. La nostra assistenza si concretizzerà con degli incontri, compatibilmente con i vostri impegni, con i nostri analisti che vi esporranno le prospettive dei mercati, le opportunità e le minacce. Il nostro team selezionerà per voi i migliori strumenti finanziari disponibili minimizzando i costi e massimizzando il grado di trasparenza dei vostri investimenti. Vi seguiremo nella scelta dell intermediario ma solamente se risulterete insoddisfatti della situazione pre-esistente.

5 Personal advisory Il nostro percorso di consulenza 1. Analisi della vostra situazione e dei vostri obiettivi di investimento e previdenziali; 2. Norisk, interagendo con voi, elabora la vostra strategia di investimento definendo obiettivi rendimento e di rischio; 3. Norisk vi consegna un prospetto con l elenco degli strumenti finanziari da acquistare e da vendere mediante il vostro intermediario di fiducia; 4. Norisk vi aiuta nella compravendita qualora decidiate di utilizzare le piattaforme di home-banking; 5. I nostri sistemi informatici valutano e stimano la rischiosità dei portafogli dei nostri clienti indicando quali azioni intraprendere per mantenere sotto controllo la vostra situazione; 6. Il nostro team monitora sistematicamente i vostri risparmi nel tempo e vi propone nuovi investimenti, disinvestimenti; 7. I nostri consulenti vi seguono telefonicamente, attraverso il nostro website e attraverso appuntamenti presso la nostra sede. I nostri clienti, con la nostra soluzione, manteranno il totale controllo del loro patrimonio presso il loro intermediario di fiducia, in quanto i consulenti finanziari non operano con il denaro dei risparmiatori. La compravendita degli strumenti finanziari presenti nel vostro portafoglio potrà avvenire attraverso le banche on-line consentendovi di controllare sistematicamente la dinamica dei vostri investimenti ma soprattutto di risparmiare sulle commissioni dovute dalle soluzioni standard.

6 Personal advisory la nostra remunerazione La nostra remunerazione non proverrà dagli emittenti di strumenti finanziari e da intermediari ma solamente dai nostri clienti e saranno commisurate alla complessità delle soluzioni, dalla dimensione degli investimenti effettuati e dai risultati ottenuti. I nostri consulenti finanziari indipendenti si prenderanno cura esclusivamente dei vostri interessi senza addebitarvi commissioni occulte come spesso accade nel mondo dei servizi finanziari. La nostra remunerazione è ottenuta dai risparmi ottenibili attraverso la nostra competenza e conoscenza dell offerta finanziaria, consigliandovi solamente i migliori prodotti tendenzialmente quotati su mercati borsistici con l ottica di azzerare i possibili conflitti di interesse. La modalità del nostro compenso può avvenire, se preferite, basandosi sui rendimenti effettivamente ottenuti dai nostri portafogli. Il nostro servizio non è destinato solamente agli investitori più abbienti ma a tutti coloro che desiderano affidarsi a professionisti competenti ed indipendenti. Personal advisory Contattateci per un incontro con i nostri consulenti per un check up dei vostri investimenti gratuiti e senza alcun impegno da parte vostra. Marcello Rubiu responsabile advisory Tel.: (02) Cell marcello.rubiu@norisk.it

7 Norisk team Carlo Mazzola presidente Laurea in Economia presso l Università Bocconi, Master in Finance presso University of Warwick. E stato professore a contratto presso l Università Cattolica e ha maturato significative esperienze all interno del settore finanziario. E fondatore di Norisk e responsabile degli investimenti. Marcello Rubiu senior partner Laurea in scienze statistiche, laurea in economia commercio presso l Università Cattolica di Milano. Ha esperienza in metodi quantitativi applicati all industria e successivamente all economia e finanza. E socio fondatore di Norisk e responsabile dell advisory. Stefano Testori senior analyst Laurea in scienze bancarie ed assicurative presso l Università Cattolica di Milano. Si occupa di strumenti derivati & strutturati in Norisk Contatti Per informazioni e per richiedere un appuntamento contattare Marcello Rubiu Tel marcello.rubiu@norisk.it

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