CASSA DI RISPARMIO DI CENTO S.P.A. Relazione semestrale

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1 CASSA DI RISPARMIO DI CENTO S.P.A. Relazione semestrale 30 giugno 2017

2 Principali indicatori patrimoniali ed economici DATI SIGNIFICATIVI DELLA GESTIONE (importi in migliaia di euro) Variazione PRINCIPALI DATI PATRIMONIALI 30/06/ /12/2016 Assoluta % Impieghi economici netti verso clientela ,8% Raccolta diretta da clientela ,2% Raccolta indiretta amministrata ,1% Raccolta indiretta gestita ,5% Raccolta indiretta totale ,2% Raccolta totale da clientela ,7% Totale Mezzi Propri ,3% Variazione PRINCIPALI DATI ECONOMICI 30/06/ /06/2016 Ass. % Risultato netto della gestione finanziaria ,5% Costi Operativi ,3% Utile/Perdita Lordo ,1% Utile Netto ,1% PRINCIPALI INDICATORI Indici di redditività 30/06/ /12/ /06/2016 Roe (Return on Equity) 0,03% 0,89% 1,57% Margine di interesse / Margine Intermediazione 47,81% 45,91% 41,86% Commissioni Nette / Margine Intermediazione 37,43% 35,75% 31,90% Indici di struttura 30/06/ /12/ /06/2016 Mezzi propri/totale attivo 6,94% 6,80% 6,71% Mezzi propri/raccolta diretta 9,36% 7,96% 7,68% Impieghi lordi/raccolta diretta da clientela 117,22% 94,24% 89,73% Impieghi lordi/totale attivo 69,21% 66,78% 66,65% Indici di rischiosità 30/06/ /12/ /06/2016 Sofferenze/impieghi (valori netti) 4,46% 5,03% 4,83% Sofferenze/impieghi (valori lordi) 7,46% 7,83% 8,02% Texas ratio 87,03% 89,49% 92,19% Coverage ratio sofferenze (#) 69,44% 66,53% 65,31% Coverage ratio totale crediti deteriorati (#) 56,95% 54,79% 51,80% Coefficienti Patrimoniali 30/06/ /12/ /06/2016 CET1 Ratio 12,16% 12,41% 11,92% Total Capital Ratio 12,55% 12,79% 12,28% (#) compresi gli stralci totali e parziali 2

3 1. Prospetti Contabili 1.1. Stato Patrimoniale VOCI DELL'ATTIVO 30/06/ /12/ Cassa e disponibilità liquide Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie disponibili per la vendita Crediti verso banche Crediti verso clientela Derivati di copertura Attività materiali Attività immateriali Attività fiscali a) correnti b) anticipate di cui L. 214/ Altre attività TOTALE ATTIVO VOCI DEL PASSIVO E DEL PATRIMONIO NETTO 30/06/ /12/ Debiti verso banche Debiti verso clientela Titoli in circolazione Passività finanziarie di negoziazione Derivati di copertura Passività fiscali a) correnti b) differite Altre passività Trattamento di fine rapporto del personale Fondi per rischi ed oneri b) altri fondi Riserve da valutazione Riserve Sovrapprezzi di emissione Capitale Azioni proprie Utile d'esercizio TOTALE PASSIVO E PATRIMONIO NETTO

4 1.2. Conto Economico 30/06/ /06/ Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati ( ) ( ) 30. Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive ( ) ( ) 60. Commissioni nette Dividendi e proventi simili Risultato dell'attività di negoziazione Risultato dell'attività di copertura ( ) (27.942) 100. Utile (perdite) da cessione o riacquisto di a) crediti 0 ( ) b) attività finanziarie disponibili per la vendita d) passività finanziarie (86.380) 120. Margine di intermediazione Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di : ( ) ( ) a) crediti ( ) ( ) b) attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) 0 d) altre operazioni finanziarie ( ) (34.782) 140. Risultato netto della gestione finanziaria Spese amministrative ( ) ( ) a) spese per il personale ( ) ( ) b) altre spese amministrative ( ) ( ) 160. Accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri ( ) 170. Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali ( ) ( ) 180. Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali ( ) ( ) 190. Altri oneri/proventi di gestione Costi operativi ( ) ( ) 240. Utili (Perdite) da cessione di investimenti Perdita della operatività corrente al lordo delle imposte ( ) Imposte sul reddito dell'esercizio dell'operatività corrente ( ) 270. Utile della operatività corrente al netto delle imposte Utile d'esercizio

5 1.3. Prospetto della redditività complessiva 30/06/ /12/ Utile d'esercizio Altre componenti reddituali al netto delle imposte senza rigiro a conto economico 40. Piani a benefici definiti (96.201) Altre componenti reddituali al netto delle imposte con rigiro a conto economico 90. Copertura dei flussi finanziari Attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) 110. Totale altre componenti reddituali al netto delle imposte ( ) 120. Redditività complessiva (voce ) ( ) 5

6 1.4. Prospetto delle Variazioni del Patrimonio Netto al 30 giugno 2017 Capitale sociale Esistenze al Modifica saldi di apertura Esistenze al Allocazione risultato di Periodo Riserve Dividendi e altre destinaz. Variaz. di riserve Emiss. nuove azioni Variazioni dell'esercizio Operazioni sul patrimonio netto Acq. azioni proprie Distribuz. straord. Dividendi Var. strumenti di capitale a) azioni ordinarie b) altre azioni Sovrapprezzo emissioni (186) Riserve: a) di utili b) altre riserve Riserve da valutazione: X Strumenti di capitale Azioni proprie (2.201) 0 Utile (Perdita) di esercizio ( ) ( ) Derivati su az. proprie Stock options Redditività complessiva al 30/06/2017 Patrimonio netto al 30/06/2017 Patrimonio netto ( ) (2.201)

7 1.5. Prospetto delle Variazioni del Patrimonio Netto al 30 giugno 2016 Capitale sociale Esistenze al Modifica saldi di apertura Esistenze al Allocazione risultato di Periodo Riserve Dividendi e altre destinaz. Variaz. di riserve Emiss. nuove azioni Variazioni dell'esercizio Acq. azioni proprie Operazioni sul patrimonio netto Distribuz. straord. Dividendi Var. strumenti di capitale a) azioni ordinarie b) altre azioni Sovrapprezzo emissioni Riserve: a) di utili b) altre riserve Riserve da valutazione: X ( ) Strumenti di capitale Azioni proprie Utile (Perdita) di esercizio ( ) ( ) Derivati su az. proprie Stock options Redditività complessiva al 30/06/2016 Patrimonio netto al 30/06/2016 Patrimonio netto ( )

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