BILANCIO ESERCIZIO 2017

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1 ABI soc. coop. con sede in Denno (TN) Via C. Battisti, 11 Cod. fisc. - Partita Iva e Iscriz. Reg. Imprese CCIAA di Trento 1429 Reg. Soc vol. VI Trib. Trento Iscritta nell'albo Nazionale degli Enti Cooperativi n A Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo Nazionale di Garanzia BILANCIO ESERCIZIO 2017 Stato Patrimoniale Conto Economico Prospetto della redditività complessiva Prospetto delle variazione del patrimonio netto Rendiconto finanziario CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE Presidente Cattani Cesare Vicepresidente Fedrizzi Luciano Consiglieri Conforti Stefano de Ricci Stefano Eccher Giorgio Marcolla Roberta Weber Claudio COLLEGIO SINDACALE Presidente Battan Franco Sindaci effettivi Conforti Lara Tomezzoli Cristiana Sindaci supplenti Chilovi Vittorio Gervasi Cristino

2 STATO PATRIMONIALE - ATTIVO Voci dell'attivo dicembre 2017 dicembre Cassa e disponibilità liquide Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie valutate al fair value Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Crediti verso banche Crediti verso clientela Derivati di copertura Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica (+/-) Partecipazioni Attività materiali Attività immateriali - - di cui: - avviamento Attività fiscali a) correnti b) anticipate di cui alla L. 214/ Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione Altre attività Totale dell'attivo Cassa Rurale Bassa Anaunia bcc BILANCIO 2017 Pag. 1

3 STATO PATRIMONIALE - PASSIVO Voci del passivo e del patrimonio netto dicembre 2017 dicembre Debiti verso banche Debiti verso clientela Titoli in circolazione Passività finanziarie di negoziazione Passività finanziarie valutate al fair value Derivati di copertura Adeguamento di valore delle passività finanziarie oggetto di copertura generica (+/-) Passività fiscali a) correnti b) differite Passività associate ad attività in via di dismissione Altre passività Trattamento di fine rapporto del personale Fondi per rischi e oneri a) quiescenza e obblighi simili - - b) altri fondi Riserve da valutazione Azioni rimborsabili Strumenti di capitale Riserve Acconti su dividendi (-) Sovrapprezzi di emissione Capitale Azioni proprie (-) Utile (Perdita) d'esercizio (+/-) Totale del passivo e del patrimonio netto Cassa Rurale Bassa Anaunia bcc BILANCIO 2017 Pag. 2

4 Conto economico Voci dicembre 2017 dicembre Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati ( ) ( ) 30. Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive (52.807) (45.648) 60. Commissioni nette Dividendi e proventi simili Risultato netto dell'attività di negoziazione Risultato netto dell'attività di copertura Utili (perdite) da cessione o riacquisto di: a) crediti - - b) attività finanziarie disponibili per la vendita c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza - - d) passività finanziarie (1.449) Risultato netto delle attività e passività finanziarie valutate al fair value Margine di intermediazione Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di: ( ) ( ) a) crediti ( ) ( ) b) attività finanziarie disponibili per la vendita - (10.405) c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza - - d) altre operazioni finanziarie (29.668) (15.722) 140. Risultato netto della gestione finanziaria Spese amministrative: ( ) ( ) a) spese per il personale ( ) ( ) b) altre spese amministrative ( ) ( ) 160. Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri (20.926) 170. Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali (61.418) (69.432) 180. Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali Altri oneri/proventi di gestione Costi operativi ( ) ( ) 210. Utili (Perdite) delle partecipazioni Risultato netto della valutazione al fair value delle attività materiali e immateriali Rettifiche di valore dell'avviamento Utili (Perdite) da cessione di investimenti Utile (Perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte Imposte sul reddito dell'esercizio dell'operatività corrente ( ) (51.217) 270. Utile (Perdita) della operatività corrente al netto delle imposte Utile (Perdita) dei gruppi di attività in via di dismissione al netto delle imposte Utile (Perdita) d'esercizio Cassa Rurale Bassa Anaunia bcc BILANCIO 2017 Pag. 3

5 PROSPETTO DELLA REDDITIVITA' COMPLESSIVA Voci dicembre 2017 dicembre Utile (Perdita) d'esercizio Altre componenti reddituali al netto delle imposte senza rigiro a conto economico 20 Attività materiali Attività immateriali Piani a benefici definiti Attività non correnti in via di dismissione Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto - - Altre componenti reddituali al netto delle imposte con rigiro a conto economico 70 Copertura di investimenti esteri Differenze di cambio Copertura dei flussi finanziari Attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) 110 Attività non correnti in via di dismissione Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto Totale altre componenti reddituali al netto delle imposte ( ) 140 Redditività complessiva (Voce ) Cassa Rurale Bassa Anaunia bcc BILANCIO 2017 Pag. 4

6 PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO dicembre 2017 Importi in unità di euro Esistenze a dicembre 2016 Modifica saldi apertura Esistenze al 1.1 Allocazione risultato esercizio precedente Riserve Dividendi e altre destinazioni Variazioni di riserve Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Variazioni dell'esercizio Operazioni sul patrimonio netto Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options Redditività complessiva dicembre 2017 Patrimonio netto a dicembre 2017 Capitale: a) azioni ordinarie (15) b) altre azioni Sovrapprezzi di emissione (70) Riserve: - a) di utili b) altre Riserve da valutazione Strumenti di capitale Azioni proprie Utile (Perdita) di esercizio ( ) (44.436) Patrimonio netto (44.436) (85) - - 0,00 0,

7 PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO dicembre 2016 Importi in unità di euro Esistenze a dicembre 2015 Modifica saldi apertura Esistenze al 1.1 Allocazione risultato esercizio precedente Riserve Dividendi e altre destinazioni Variazioni di riserve Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Variazioni dell'esercizio Operazioni sul patrimonio netto Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options Redditività complessiva Patrimonio netto a dicembre 2016 Capitale: a) azioni ordinarie (15) b) altre azioni Sovrapprezzi di emissione (140) Riserve: - a) di utili b) altre Riserve da valutazione ( ) Strumenti di capitale Azioni proprie Utile (Perdita) di esercizio ( ) (42.969) Patrimonio netto (42.969) (155) - - 0,00 0, Cassa Rurale Bassa Anaunia bcc BILANCIO 2017 Pag. 6

8 RENDICONTO FINANZIARIO - Metodo indiretto Importo A. ATTIVITA' OPERATIVA dicembre 2017 dicembre Gestione risultato d'esercizio (+/-) plus/minusvalenze su attività finanziarie detenute per la negoziazione e su attività/passività finanziarie valutate al fair value (-/+) plus/minusvalenze su attività di copertura (-/+) rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento (+/-) rettifiche/riprese di valore nette su immobilizzazioni materiali e immateriali (+/-) accantonamenti netti a fondi rischi ed oneri ed altri costi/ricavi (+/-) imposte e tasse non liquidate (+) rettifiche/riprese di valore nette dei gruppi di attività in via di dismissione al netto dell'effetto fiscale altri aggiustamenti (+/-) (1.400) Liquidità generata/assorbita dalle attività finanziarie ( ) attività finanziarie detenute per la negoziazione attività finanziarie valutate al fair value attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) crediti verso banche: a vista ( ) - crediti verso banche: altri crediti ( ) - crediti verso clientela ( ) ( ) - altre attività ( ) 3. Liquidità generata/assorbita dalle passività finanziarie ( ) - debiti verso banche: a vista (6.850) ( ) - debiti verso banche: altri debiti ( ) ( ) - debiti verso clientela titoli in circolazione ( ) ( ) - passività finanziarie di negoziazione passività finanziarie valutate al fair value altre passività ( ) ( ) Liquidità netta generata/assorbita dall'attività operativa B. ATTIVITA' DI INVESTIMENTO 1. Liquidità generata da vendite di partecipazioni dividendi incassati su partecipazioni vendite di attività finanziarie detenute sino alla scadenza vendite di attività materiali vendite di attività immateriali vendite di rami d'azienda Liquidità assorbita da (16.868) ( ) - acquisti di partecipazioni acquisti di attività finanziarie detenute sino alla scadenza - ( ) - acquisti di attività materiali (16.868) (7.509) - acquisti di attività immateriali acquisti di rami d'azienda - - Liquidità netta generata/assorbita dall'attività d'investimento (16.868) ( ) C. ATTIVITA' DI PROVVISTA - emissioni/acquisti di azioni proprie emissioni/acquisti di strumenti di capitale distribuzione dividendi e altre finalità (44.435) (42.969) Liquidità netta generata/assorbita dall'attività di provvista (43.277) (42.098) LIQUIDITA' NETTA GENERATA/ASSORBITA NELL'ESERCIZIO (77.950) LEGENDA (+) generata (-) assorbita RICONCILIAZIONE Voci di bilancio dicembre 2017 Importo dicembre 2016 Cassa e disponibilità liquide all'inizio dell'esercizio Liquidità totale netta generata/assorbita nell'esercizio (77.950) Cassa e disponibilità liquide: effetto della variazione dei cambi - - Cassa e disponibilità liquide alla chiusura dell'esercizio Cassa Rurale Bassa Anaunia bcc BILANCIO 2017 Pag. 7