MASTER CONSULENTE FINANZIARIO INDIPENDENTE. avvio attività analisi finanziaria pianificazione patrimoniale

Transcript

1 ACQUISISCI LE COMPETENZE PER INIZIARE LA PROFESSIONE DI CONSULENTE FINANZIARIO INDIPENDENTE MASTER avvio attività analisi finanziaria pianificazione patrimoniale CONSULTIQUE SIM SPA

2 SUPPORTO, ASSISTENZA E FORMAZIONE AI CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI UN PROFESSIONISTA AL SERVIZIO ESCLUSIVAMENTE DEI SUOI CLIENTI La mission di Consultique è trasferire a tutti coloro che intendano intraprendere l attività di Consulente Fee Only il know how acquisito negli anni, per consentire loro di esercitare questa professione ai massimi livelli di qualità del servizio, con il supporto di esclusivi strumenti tecnologici. Qualità delle soluzioni e soddisfazione del cliente finale sono gli input del metodo elaborato da Consultique per creare una professionalità di successo. IL FONDAMENTO: UN ANALISI REALMENTE INDIPENDENTE Nessun conflitto di interesse: questa la base della filosofia Consultique, che ha permesso di costruire ed affinare nel tempo una metodologia solida e concreta. Consultique per prima ha praticato, attuato, migliorato, perfezionato il processo di analisi in tutti i suoi aspetti. Oggi Consultique, leader nel mercato italiano della consulenza indipendente, trasferisce ai partner del Network il frutto di questo lavoro e la sua indipendenza di vedute: una metodologia vincente per raggiungere gli obiettivi e realizzare le aspirazioni insite nella scelta della professione di Consulente Finanziario Indipendente. Consultique SIM SpA è nata per iniziativa del Gruppo Armellini, che partecipa alcune delle realtà imprenditoriali più solide del nord-est. Tra le attività principali ricordiamo quelle nella comunicazione che riguardano quotidiani locali, giornali gratuiti, televisioni, radio e portali internet. Consultique è autorizzata da Consob e da Banca d Italia alla prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti direttamente ad investitori privati, aziende ed istituzionali ed eroga servizi ad oltre 200 studi professionali di consulenza finanziaria indipendente. L Ufficio Studi e Ricerche di Consultique ha analizzato tutte le tipologie di prodotti finanziari e previdenziali commercializzati in Italia ed ha implementato diversi metodi di valutazione, dei quali il rating dei Fondi Pensione Aperti ed il rating degli Exchange Traded Funds (ETFs) sono pubblicati ogni settimana su Plus 24 de Il Sole 24 Ore. Il management della società ha scritto la Guida del Sole 24 Ore alla consulenza finanziaria indipendente edito nel giugno 2008 da Il Sole 24 Ore. Il network Consultique è leader nel supporto e nell assistenza ai consulenti indipendenti, studi professionali e società di consulenza finanziaria indipendente fee only.

3 FREQUENTA ORA IL MASTER PER ACQUISIRE IL KNOW HOW DELLA PROFESSIONE GRAZIE ALLE COMPETENZE ACQUISITE CON IL MASTER, PUOI EROGARE NUOVI SERVIZI rinegoziazione di tutte le condizioni applicate al cliente dalla propria banca (di acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo, commissioni varie, valute, etc.) analisi completa dei singoli prodotti che compongono il portafoglio con quantificazione dei costi trattenuti da banche, SGR e compagnie di assicurazione analisi qualitativa del portafoglio del cliente (privato, azienda, istituzionale), incidenza dei costi ed efficienza dei risultati (valutazione dei gestori cui è affidato il patrimonio) creazione dell asset allocation con l utilizzo di strumenti efficienti e il supporto dell Ufficio Studi e Ricerche Consultique sullo scenario macroeconomico globale, intermarket e settoriale monitoraggio nel tempo dell asset allocation e produzione di reportistica periodica e personalizzata mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile) pianificazione finanziaria e patrimoniale ACQUISISCI IL DIRITTO DI ACCEDERE AL NETWORK ED OPERARE IN SINERGIA CON IL NOSTRO UFFICIO STUDI Frequentando il Master acquisisci il diritto di accedere al nostro network: con il supporto di Consultique potrai quindi prestare servizi di consulenza anche orientati a nuovi target: servizi a clientela istituzionale (ad es. banche locali) analisi e reportistica di portafogli istituzionali perizie tecniche su portafogli e prodotti CTP per contenziosi di carattere finanziario, assicurativo e previdenziale I VANTAGGI DI ADERIRE AL NETWORK con Consultique riduci i tempi ed i costi di sviluppo dell attività insieme agli altri professionisti del network puoi sviluppare iniziative di co-marketing. puoi utilizzare le leve di marketing ed i contatti di Consultique con i media Consultique trasferisce su di te il know how maturato in molti anni di attività nell avvio e l assistenza di centinaia di studi professionali di consulenza fee-only e family office indipendenti puoi confrontarti ed aggregarti con professionisti già operativi puoi interagire con l Ufficio Studi e Ricerche Consultique puoi utilizzare informazioni, strumenti e software esclusivi Consultique L Ufficio Studi Consultique si avvale degli info provider Bloomberg e Reuters

4 OBBLIGATORIO PER L ACCESSO AL NETWORK MODULO AVVIO ATTIVITA (5 giornate totali) euro più i.v.a. MASTER PROFESSIONE CONSULENTE INDIPENDENTE effetti della Mifid: l Albo dei Consulenti Finanziari (requisiti per l iscrizione, regolamenti Consob/Organismo e adempimenti) le società di consulenza finanziaria (SIM, Spa, Srl): esperienze e modelli organizzativi diventare consulente fee-only / costituire una società di consulenza indipendente: mercato, posizionamento, strumenti e comunicazione requisiti minimi di una piattaforma Mifid compliant (per la conformità alla normativa e ai regolamenti) lo start-up e la collaborazione con altri professionisti (commercialisti, avvocati e consulenti aziendali) contratto di consulenza, calcolo della parcella, impostazione del rapporto duraturo con il cliente la relazione con l intermediario del cliente (trattativa, condizioni e operatività) i servizi offerti alla clientela e il supporto dell Ufficio Studi e Ricerche Consultique IL SERVIZIO DI ANALISI E ASSET ALLOCATION (due giornate) l analisi dei prodotti che compongono il portafoglio del cliente (quantificazione della parcella occulta ): gestione attiva/passiva, commissioni di negoziazione, turnover del portafoglio, best execution, attribuzione di benchmark corretti, commissioni di performance, valutazione dei rating assegnati, significatività dei rendimenti la metodologia Consultique di destrutturazione di Gestioni Patrimoniali, Fondi e Sicav la metodologia Consultique di selezione di Fondi, Sicav e ETF ristrutturazione e riallocazione del portafoglio esistente (utilizzo dei migliori strumenti a gestione attiva e passiva) cenni di pianificazione finanziaria l utilizzo dell analisi macroeconomica e settoriale dell Ufficio Studi e Ricerche Consultique L UTILIZZO DELLA TECNOLOGIA A DISPOSIZIO- NE DEI CONSULENTI piattaforma online: database completo con oltre strumenti finanziari (fondi, sicav, ETF, hedge fund, azioni, obbligazioni, fondi pensione aperti e chiusi, fondi immobiliari) tecniche di analisi quantitativa con l utilizzo della piattaforma dei consulenti fee-only creazione di portafogli multi-asset e multiperiodali di tipo variabile analisi del rischio (Var) degli strumenti e dell intero portafoglio calcolo dei rendimenti e performance (MWRR, TWRR) monitoraggio delle posizioni lorde e nette (flussi cedolari, stacco dividendi, gestione liquidità) creazione di reportistica integrata e personalizzata con consolidamento delle posizioni attive su più intermediari LA CONSULENZA FEE-ONLY MIFID COMPLIANT gli step della procedura Mifid in applicazione del Regolamento Consob: questionario di adeguatezza, procedure di generazione di raccomandazioni e relativa archiviazione e rendicontazione analisi e valutazione del modello qualitativo/quantitativo dell adeguatezza nella consulenza fee-only analisi e costruzione del contratto di consulenza Mifid compliant esercitazione per l utilizzo del sistema Suite Mifid compliant

5 MODULO ANALISI FINANZIARIA = AVVIO + 6 giornate (11 giornate totali) euro più i.v.a. CONSULENZA NEL MERCATO DELLE OBBLIGA- ZIONI curva dei tassi di interesse: determinazione, approfondimenti ed interpretazione l operatività in titoli obbligazionari: focus su best execution e costi di negoziazione obbligazioni strutturate e nuove tipologie di obbligazioni: criticità ETF obbligazionari: analisi e utilizzo creazione e analisi di portafogli obbligazionari metodologia operativa dell Ufficio Studi Consultique Asset backed Securities (ABS) e Collaterized debt Obligations (CDO) i Credit default Swap (CDS) L ANALISI DEI MERCATI FINANZIARI (una giornata e mezza) indicatori macroeconomici relazione tra i principali aggregati politica monetaria e fiscale macroeconomia e operatività di portafoglio cenni di analisi tecnica interpretazione e utilizzo dell analisi tecnica di Consultique OPPORTUNITA E RISCHI DEGLI STRUMENTI AL- TERNATIVI (mezza giornata) strategie e diversificazione di portafoglio introduzione alle normativa Ucits III per i fondi alternativi costruzione portafogli con fondi Ucits III L ANALISI FONDAMENTALE INDIPENDENTE (mezza giornata) lo scarso valore e le insidie dei target price lettura ed interpretazione dell analisi fondamentale di Consultique le manovre di distorsione dei valori di bilancio le operazioni societarie (aumenti di capitale, raggruppamenti e frazionamenti azionari, OPA) metodologia Consultique di selezione e monitoraggio LA FISCALITA (mezza giornata) cenni introduttivi al sistema impositivo vigente in Italia su azioni, obbligazioni e strumenti finanziari cenni al trattamento fiscale dei prodotti assicurativi e previdenziali in Italia nozioni di diritto tributario convenzionale, comunitario ed internazionale (USA, UK, Svizzera), conti offshore cenni alla legislazione bancaria in materia di conti correnti, conti deposito, sub-deposito, trasferimento e chiusura conto titoli caso di studio pratico sugli aspetti di fiscalità finanziaria persone fisiche con investimenti in Italia, Unione europea e ambito internazionale IL VALORE AGGIUNTO DELLA CONSULENZA SUI MUTUI finanziamento di immobili tramite mutuo ed individuazione della rata sostenibile quantificazione dei costi associati al mutuo il ruolo del consulente prima della stipula caso pratico di nuovo mutuo con analisi delle alternative proposte il ruolo del consulente ex-post (rinegoziazione, sostituzione, surroga) e casi pratici predisposizione di report analitici che evidenziano il risparmio ottenuto dal cliente (privato o azienda) aspetti fiscali (detraibilità) e legislativi (Legge Bersani) CASI PRATICI organizzare un report di analisi di un portafoglio rilevazione delle principali criticità analisi degli strumenti: casi pratici (Fondi, Etf, Index/Unit linked, Gpf/Gpm, Azioni, Certificates) operatività e ristrutturazione del portafoglio

6 MODULO PIANIFICAZIONE = ANALISI + 5 giornate euro più i.v.a. (16 giornate totali) IL SERVIZIO DI ANALISI PREVIDENZIALE E LE POLIZ- ZE VITA (due giornate) la previdenza pubblica (Inps, Inpdap e Casse professionali) analisi della dinamica reddituale e dell estratto conto contributivo gestione delle problematiche di spezzoni contributivi in più enti previdenziali analisi costi/benefici delle contribuzioni da riscatto (laurea, volontarie, da ricongiunzioni) la previdenza complementare ed integrativa: le novità e le opportunità consulenziali alla luce della nuova riforma la destinazione del TFR e criticità analisi dei prodotti previdenziali (fondi preesistenti, chiusi, aperti e Fip) modello Consultique di rating dei fondi pensione aperti e negoziali la pianificazione previdenziale utilizzo del software di Retirement Planning: l analisi del fabbisogno previdenziale esercitazioni pratiche per la creazione di piani pensionistici efficienti utilizzo della sezione riservata di autoformazione sul sito calcolo della parcella tecniche di analisi di unit linked e polizze tradizionali (miste, vita intera, capitale differito...) la valutazione delle polizze in ottica ex ante e la ricerca delle alternative efficienti la valutazione delle polizze già stipulate: riduzione, riscatto, continuazione del piano la valutazione delle rendite erogate esercitazioni su casi pratici LA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA FEE-ONLY (due giornate e mezza) pianificazione fiscale nazionale ed internazionale, tassazione delle operazioni di successione e donazione e profili applicativi con caso di studio il trust e il regime fiscale, strumenti di protezione del patrimonio Human Life Value e metodologie di individuazione, quantificazione e gestione dei rischi familiari il consulente fee-only quale fiduciario del cliente le informazioni sul nucleo familiare gli step e le variabili di una corretta pianificazione finanziaria la visione complessiva del patrimonio (Stato patrimoniale, Conto economico, Cash flow): quantificazione del valore ed evoluzione nel tempo la pianificazione multiperiodale variabile esercitazioni su esempi pratici utilizzo del software di financial planning monitoraggio e revisione del piano finanziario il calcolo della parcella CASI PRATICI (mezza giornata) derivati-strutturati: i prodotti strutturati collocati dagli istituti di credito alle aziende e agli enti locali la consulenza agli istituti di credito cooperativo e alle piccole banche: dalla riclassificazione degli strumenti finanziari alla creazione delle asset allocation

7 MODULO DI ISCRIZIONE MASTER DATI PERSONALI Cognome Nome Data di nascita Luogo di nascita Indirizzo CAP Città Prov. Telefono Fax Cell. Attività DATI AMMINISTRATIVI Ragione sociale o Cognome e Nome Indirizzo (Sede legale) P. IVA Codice Fiscale CLAUSOLE CONTRATTUALI La presente richiesta è da inviare via fax al n o via a info@consultique.com. Consultique Sim Spa darà conferma via dell avvenuta accettazione al corso. L iscrizione sarà perfezionata alla ricezione della caparra confirmatoria di 500,00 da versare 15 giorni lavorativi prima dell inizio del corso. Coordinate c/c intestato a Consultique Sim Spa, presso BPER: IBAN IT 72 N Iscrizione a: MODULO 5 GIORNI MODULO 11 GIORNI MODULO 16 GIORNI La quota di partecipazione è di + IVA 20% che dovrà essere versata 5 giorni lavorativi prima dell inizio del corso. La quota di partecipazione comprende il Master di formazione ed il materiale didattico che verrà consegnato durante il Master. Tale materiale è consegnato esclusivamente ai partecipanti e non è cedibile a terzi a nessun titolo. I corsi inizieranno al raggiungimento di almeno 4 partecipanti. Le date, i luoghi e le modalità di svolgimento dei corsi saranno concordati. Non è possibile rinunciare al corso; qualora la comunicazione avvenisse successivamente all inizio, oppure avvenga di fatto con la mancata presenza al corso, sarà invece dovuto l intero importo. Il Foro esclusivo competente per l interpretazione ed esecuzione del contratto è quello di Verona. RISERVATO A CONSULTIQUE SIM SPA Letto, firmato e sottoscritto in data Firma RISERVATO AL PARTECIPANTE Letto, firmato e sottoscritto in data Firma Informativa ai sensi dell art. 13 del Codice in materia di protezione dei dati personali I Suoi dati personali saranno da noi trattati manualmente, con mezzi informatici e telematici per finalità di: a) gestione registrazione degli accessi agli uffici, gestione e amministrazione degli adempimenti precontrattuali ed analisi statistiche; b) se Lei lo desidera, iscrizione alla nostra newsletter via (trattamento che necessita del Suo consenso), che contiene rassegna stampa e aggiornamenti professionali su economia finanza, oltre a proposte di servizi erogati dal Titolare. Per i trattamenti riportati alla finalità a) è strettamente necessario il conferimento dei dati contrassegnati dall asterisco (*). Qualora lei desiderasse ricevere la nostra newsletter, dovrà dare il consenso e indicare il proprio indirizzo . Il conferimento degli altri dati è da ritenersi facoltativo. I dati non saranno diffusi né trasferiti all estero. Infine, Le ricordiamo che per far valere i Suoi diritti previsti dall articolo 7 del Decreto Legislativo 30 giugno 2003, n. 196 (tra i quali, le ricordiamo il diritto di accesso ai dati, il diritto di aggiornamento, rettifica o cancellazione dei Suoi dati, oppure il diritto di opporsi al trattamento dei dati) oppure per modificare il Suo consenso alla ricezione della newsletter, può rivolgersi al Titolare del Trattamento, scrivendo a Consultique SIM Spa, via dei Mutilati, 3/d, Verona, info@ consultique.com. Do il consenso Non do il consenso al trattamento per le finalità di cui al punto b). Firma Data

8 Consultique SIM SpA Via dei Mutilati, 3/d Verona Tel Fax info@consultique.com