Consulenza Finanziaria Indipendente. Avviare e sviluppare uno Studio professionale di servizi di analisi, ricerca e consulenza finanziaria

Transcript

1 Avviare e sviluppare uno Studio professionale di servizi di analisi, ricerca e consulenza finanziaria

2 Chi siamo Consultique è una società di analisi e consulenza finanziaria indipendente "fee only". La sua prerogativa consulenziale è la totale assenza di conflitto d'interessi per la non presenza di legami con istituti di credito, società di gestione del risparmio e reti di vendita di prodotti finanziari e assicurativi. La società svolge attività di Family Office offrendo servizi di analisi, ricerca, pianificazione patrimoniale e consulenza in materia di investimenti a privati, aziende e istituzionali. L'Ufficio Studi e Ricerche ha analizzato tutte le tipologie di prodotti finanziari e previdenziali commercializzati in Italia ed ha implementato diversi metodi di valutazione, dei quali il rating dei Fondi Pensione Aperti ed il rating degli ETF sono pubblicati ogni settimana su "Plus 24" de "Il Sole 24 Ore". Consultique ha avviato il primo e unico Network italiano di servizi per professionisti e società di consulenza finanziaria indipendente, offrendo servizi di analisi e ricerca a circa 200 Studi professionali operativi oggi in tutta la penisola. L'Ufficio Studi e Ricerche opera a fianco di studi legali, commercialisti, aziende, investitori privati, enti pubblici e tribunali nell'attività di analisi e valutazione di strumenti finanziari complessi e nella soluzione delle problematiche attinenti ai danni subiti negli investimenti. Per queste attività peritali è frequentemente interpellato come esperto indipendente di materie finanziarie nei principali programmi televisivi e radiofonici di attualità, quali Ballarò, Report, Salvadanaio (Radio24), SKY TG24, Exit. Il management è l'autore della "Guida del Il Sole 24 Ore alla consulenza finanziaria indipendente".

3 Il Master per diventare consulente finanziario INDIPENDENTE Consulenza Finanziaria Indipendente Il MASTER, di taglio strettamente operativo e strutturato a moduli ripresi ciclicamente in base alle adesioni ed esigenze, si propone di trasferire ai partecipanti le competenze per avviare e sviluppare uno Studio professionale o una società di consulenza di servizi di analisi, ricerca e consulenza finanziaria che supporti il cliente - privato, azienda, istituzionale - nelle decisioni di investimento e nel rapporto con banche ed intermediari finanziari. Grazie alle competenze acquisite durante il percorso formativo completo sarà possibile offrire alla clientela, privati, aziende e istituzionali, esclusivi servizi fortemente richiesti dal mercato per la competenza e l'indipendenza che li contraddistinguono. I principali servizi sono: - Valutazione della qualità ed efficienza degli intermediari utilizzati dal cliente - Rinegoziazione di tutte le condizioni economiche applicate - Analisi indipendente per la valutazione dei gestori ai quali si è affidato il patrimonio - Analisi indipendente sui singoli strumenti/prodotti presenti nel portafoglio; efficienza, rischi e costi - Valutazione del portafoglio complessivo se rispondente agli obiettivi - Analisi indipendente dello scenario macroeconomico globale, intermarket e settoriale - Asset allocation suddivise per rischio, patrimonio, strumenti utilizzati e temi di investimento - Supervisione e relazioni sui gestori ai quali si è affidato il patrimonio - Monitoraggio e reportistica periodica della situazione di portafoglio su più intermediari - Pianificazione patrimoniale (finanziaria, previdenziale, assicurativa, immobiliare e successoria) - Pianificazione area finanziamenti per privati, aziende e istituzionali - Servizi per assistenza nel contenzioso con gli istituti di credito (giudiziale e stragiudiziale) DESTINATARI Il Master si rivolge a Consulenti e società di consulenza finanziaria indipendente, ex Promotori finanziari, Gestori, Private bankers, Consulenti aziendali, Dottori commercialisti ed altri Professionisti. Giuseppe Romano introduzione al Master

4 Programma Master completo: euro iva. E possibile acquistare i singoli moduli al costo indicato nel programma. Consulenza Finanziaria Indipendente MODULO 1 Avviare uno studio/società di consulenza indipendente: l'inizio dell'attività - Normativa di riferimento (MiFID1, MiFID2, normativa italiana) - Avviare l'attività: mercato, posizionamento, strumenti e comunicazione - Servizi dello Studio Professionale e della Società di consulenza indipendente - Consulenza generica e raccomandazioni personalizzate - Servizi di consulenza finanziaria per le aziende - Contratti e calcolo delle parcelle - Strumenti del network Consultique a supporto dell'attività - La piattaforma IFAnet 4.0 per la consulenza indipendente MODULO 2 Euro iva La consulenza MiFID compliant: operatività e casi pratici Risparmio gestito: metodologia di analisi analisi e valutazioni di fondi, sicav e gestioni patrimoniali - Consulenza in materia di investimenti e consulenza generica - L'informativa precontrattuale - Analisi e costruzione del contratto di consulenza MiFID compliant - Gli step della procedura MiFID in applicazione del Regolamento Consob Il modello quali/quantitativo dell'adeguatezza nella consulenza indipendente fee-only - L'organizzazione e le procedure dei professionisti e delle società di consulenza - Il registro dei conflitti di interesse - Il software MiFID compliant all'interno di IFAnet 4.0 Esempio pratico - Censimento del cliente e co-intestazione del contratto di consulenza - La gestione del questionario di adeguatezza - Generazione ed esecuzione di raccomandazioni personalizzate su strumenti finanziari - Area DMS per l'archiviazione dei dati dei clienti - L'utilizzo del sistema Suite APM MiFID compliant - Cenni di pianificazione finanziaria - Il risparmio gestito nel panorama italiano - Evoluzioni e recepimento delle direttive Europee (UCITS IV) e tendenze negli USA - Le inefficienze del mercato dei fondi - Le basi quantitative per l'analisi dei fondi - La metodologia Consultique di valutazione di Fondi e Sicav: tecniche di analisi - Casi pratici: creazione di un scheda di analisi fondo personalizzata - Esempi di ristrutturazione di portafogli in Fondi e Sicav - La metodologia di analisi delle Gestioni patrimoniali - Le short list di Fondi e Sicav dell'ufficio Studi MODULO 03 ETF: struttura, sottostanti, rating, strategie e casi pratici - Il mercato degli ETF - Analisi della struttura degli ETF - L'evoluzione dell'offerta: gli ETF strutturati - Dagli ETF agli ETC/ETN: le differenze - La metodologia proprietaria Consultique per la valutazione degli ETF: il rating - Mappa dei sottostanti nell'offerta di mercato - Strategie con gli ETP: leva, short, copertura cambio, protezione - Strategie con gli ETP: rischio di credito, strategie hedge, volatilità, gestione duration, cross valutari - Costruzione di portafogli a tema in ETP - Il database Consultique degli ETP in IFAnet 4.0

5 Programma MODULO 4 Euro iva L asset allocation di Consultique le dinamiche per l'azionario - Analisi macro: le variabili chiave per la costruzione del portafoglio - I contenuti macro su IFAnet Analisi fondamentale: principali indicatori per la valutazione delle società quotate - Analisi fondamentale: la nostra metodologia di selezione - Strategia azionaria nell'asset Allocation: i portafogli modello e le attuali dinamiche di mercato - Idee e temi di investimento - Titoli Obbligazionari: caratteristiche generali - Come funzionano: determinazione del prezzo e dei rendimenti - Yield Curve: determinazione, approfondimenti ed interpretazione le dinamiche per l'obbligazionario - L'operatività in bond (1): come scegliere e selezionare le strutture migliori - L'operatività in bond (2): liquidità e mercati di quotazioni - Analisi dei rischi: Rating, Spread e Credit Default Swap (CDS) - Seniority: verso Basilea III e nuove tipologie di obbligazioni (CoCo) - ETF e Fondi obbligazionari: analisi e utilizzo - Metodologia operativa del Centro Studi Consultique: short list e guida ai portafogli consigliati MODULO 5 La gestione del portafoglio l utilizzo della piattaforma IFAnet 4.0 nel processo di valutazione e selezione degli strumenti e di creazione del portafoglio Scopri come funziona - Rischio e rendimento a livello del portafoglio - Costruzione del portafoglio e misurazione delle performance - Determinazione della performance di un portafoglio considerando o neutralizzando l'impatto dei flussi in entrata e uscita: Time Weighted Rate of Return e Money Weighted Rate of Return - Selezione e valutazione di strumenti finanziari e prodotti del risparmio gestito - Asset allocation in titoli, ETF e fondi comuni e Sicav - Database completo con oltre strumenti finanziari - Tecniche di analisi quantitativa con l'utilizzo dei software - Software per la gestione dei portafogli dei clienti - Analisi del rischio dei singoli strumenti e dell'intero portafoglio - Calcolo dei rendimenti e performance (MWRR, TWRR) - Monitoraggio delle posizioni lorde e nette (flussi cedolari, stacco dividendi, gestione liquidità) - Creazione di reportistica personalizzata con aggregazione delle posizioni attive su più intermediari MODULO 6 La fiscalità degli strumenti finanziari la fiscalità delle persone fisiche - Il sistema impositivo vigente in Italia sugli strumenti finanziari (imposta sui redditi, imposta di bollo, Tobin Tax) - Tassazione e adempimenti fiscali delle attività finanziarie detenute all'estero - Società fiduciarie (tipologie e caratteristiche) - Conti deposito, sub-deposito, trasferimento e chiusura conto titoli - L'utilizzo delle polizze assicurative italiane ed estere come strumento di efficienza fiscale - Costruzione di un portafoglio fiscalmente efficiente (recupero minusvalenze pregresse) - Approfondimenti su casi pratici

6 Programma MODULO 7 MODULO 8 MODULO 9 Euro iva MODULO 10 La pianificazione previdenziale indipendente Analisi e perizie su prodotti assicurativi di investimento e previdenziali Metodologie di pianificazione patrimoniale pianificazione finanziaria indipendente Il passaggio generazionale: patrimonio, famiglia, azienda - La previdenza pubblica (Inps e casse professionali) - Analisi della dinamica reddituale e dell'estratto conto contributivo - Gestione delle problematiche di spezzoni contributivi in più enti previdenziali - Costi/benefici delle contribuzioni da riscatto (laurea, volontarie, da ricongiunzioni) - La nuova riforma della previdenza complementare e integrativa - La destinazione del Tfr e le criticità connesse - Analisi dei prodotti previdenziali (Fondi preesistenti, chiusi, aperti e Fip) - Il rating Consultique dei fondi pensione aperti e negoziali - Strategie di pianificazione previdenziale - Utilizzo del software di retirement planning: l'analisi del fabbisogno previdenziale - Classificazione dei rami - Funzionamento della gestione separata - Rendimento minimo garantito, tasso tecnico e metodi di rivalutazione - Polizze unit-linked e index-linked - Contratti di capitalizzazione - Opzioni contrattuali e aspetti fiscali - Tecniche di analisi ex-ante ed ex-post dei prodotti: Fip, unit-linked, index-linked e polizze tradizionali - Esercitazioni - Human Life Value e metodologie di individuazione, quantificazione e gestione dei rischi familiari - Raccolta dati del cliente e determinazione di obiettivi e aspettative: le informazioni sul nucleo familiare - Gli step e le variabili di una corretta pianificazione finanziaria - La visione complessiva del patrimonio (stato patrimoniale, conto economico, cash flow): quantificazione del valore ed evoluzione nel tempo - La pianificazione multi-periodale variabile - Cenni sul mercato immobiliare - Monitoraggio e revisione del piano finanziario - Utilizzo del software di financial planning - Esercitazioni su esempi pratici e calcolo della parcella - Pianificazione assicurativa: individuazione dell'esposizione al rischio per la vita, la salute, la proprietà immobiliare e i rischi di altra natura - Il passaggio generazionale famiglia/azienda - Cenni storici e principi di pianificazione successoria in riferimento a leggi e imposte - Nozioni generali sulla pianificazione successoria - Donazioni e successione/tassazione ereditaria - La successione: legittima, testamentaria, necessaria - Il grado di parentela: gli eredi legittimi e legittimari - L'indegnità a succedere - La differenza fra l'erede ed il legato - Accettazione dell'eredità e rinuncia - La sostituzione, la rappresentazione e l'accrescimento - La divisione ereditaria

7 CONSULTIQUE S.p.A. Palazzo Candiani-Fagiuoli Stradone San Fermo Verona - Italia Tel Fax info@consultique.com