MANUALE UTENTE COMMERCE CENTRE
DESCRIZIONE DELLE MODIFICHE Versione Data Descrizione delle modifiche applicazione 01 Non applicabile: prima versione 02 19-08-2002 Aggiornato al profilo di impiegato 03 23-07-2003 Aggiornamento specifiche Bankpass WEB 04 20-10-2003 Descrizione area gestione chiavi segrete ( integrazione light)
INDICE 1 Introduzione...4 2 Commerce Center...4 2.1 UserId e Password...4 2.2 Come Accedere al Commerce Center...4 2.3 La Home Page Commerce Center...6 2.4 Gestione Ordini...7 2.4.1 Ordini e Fatture...7 2.4.2 Ricerca e Visualizzazione Ordini e Fatture...7 2.4.3 Operazioni su ordini e fatture...10 2.4.3.1 Gestione Collettiva....11 2.4.3.2 Gestione Individuale...12 2.5 Reportistica...15 2.6 Gestione impiegati...17 2.7 Download documenti...18 2.8 Key management...18
1 INTRODUZIONE Il presente documento contiene le istruzioni per l utilizzo del Commerce Center, un applicazione messa a disposizione dalla piattaforma di pagamento MyBank. Commerce Center fornisce agli esercenti che aderiscono al servizio le funzionalità per la gestione degli ordini e dei pagamenti. Commerce Center e un prodotto della suite OpenMarket. 2 COMMERCE CENTER L applicazione Commerce Centre è accessibile da Internet tramite l utilizzo del browser. 2.1 USERID E PASSWORD Per accedere alla applicazione il merchant deve avere ricevuto da Seceti la userid e la password di accesso. Ogni esercente riceve una userid di tipo merchant e dieci utenti di tipo impiegato. All inizio solo l utente merchant è abilitato all accesso mentre gli altri possono essere attivati dal merchant stesso tramite l apposita funzione. 2.2 COME ACCEDERE AL COMMERCE CENTER Per accedere al Commerce Center (zona riservata di gestione-configurazione dei negozi del merchant) è necessario inserire nella barra degli indirizzi del browser il seguente indirizzo http: http://www.webpayment.it/bankpassweb.html da qui selezionare Area Esercente / Area Operativa ( Vedi fig. 2.1). Figura 2.1 Appare la maschera di autenticazione all interno della quale vanno inseriti i dati identificativi del esercente: banca convenzionatrice (codice ABI o denominazione da menù a tendina), userid e password ( Vedi figura 2.2).
Figura 2.2 Se la procedura è stata fin qui eseguita correttamente il Merchant è ora in grado di utilizzare le funzionalità proposte dalla pagina web del Commerce Center.
2.3 LA HOME PAGE COMMERCE CENTER Partendo da questa pagina web (vedi fig. 2.3) il Merchant è in grado di accedere alle funzionalità di : Ordini Reportistica Gestione impiegati Download Key management Figura 2.3 La funzionalità: - Ordini, è a disposizione dell Esercente per la gestione (conferma, annullamento, ecc.) degli ordini; - Reportistica, è a disposizione dell Esercente per la produzione dell estratto conto degli ordini, configurabile in base a diversi parametri; - Gestione impiegati, è relativa alla modifica dei propri dati e, solo per gli utenti di tipo merchant, all attivazione e modifica dei dati relativi ai propri impiegati. - Download, è l area di accesso al repository dei documenti nella versione più aggiornata. - KeyManagement, è l area di accesso alla gestione delle chiavi segrete (presente solo in caso di integrazione light.
2.4 GESTIONE ORDINI Le gestione degli ordini prevede : 1. Ricerca e visualizzazione ordini e fatture 2. Operazioni su ordini e fatture 2.4.1 Ordini e Fatture Un ordine fornisce le informazioni complete sui pagamenti eseguiti dai clienti utilizzando piattaforma di pagamento Bankpass WEB. Inizialmente, gli ordini vengono visualizzati eseguendo le funzioni di ricerca. I dettagli di ogni ordine vengono presentati nella ricevuta elettronica associata, che a sua volta è composta da una o più fatture. Ogni fattura rappresenta un'azione che è stata eseguita per l'ordine. 2.4.2 Ricerca e Visualizzazione Ordini e Fatture Per visionare gli ordini vi sono tre possibili opzioni, selezionabili clicacndo sui link posti sotto la voce Ordini nella Home page del Centro di Gestione Commercio: a) Cliccando su Cerca Ordini : è presentata una pagina web che consente di interrogare la base dati per estrarre gli ordini sulla base dei seguenti parametri a.1) negozio di riferimento, a.2) n dell ordine (o range in cui può essere compreso il n d ordine), a.3) importo ordine (o range in cui può essere compreso l importo), a.4) data ordine (o range in cui può essere compresa la data della fattura), a.5) stato evasione ordine che può assumere i valori catturato, nel caso l ordine non è ancora stato confermato o annullato dall esercente evaso, nel caso l ordine è stato confermato o annullato dall Esercente e la disposizione dell Esercente è stata processata da Transact; parzialmente evaso, nel caso l ordine è stato confermato o annullato dall Esercente solo per una parte dell ammontare. a.6) metodo di pagamento (o range in cui può essere compreso l importo), - VISA o MasterCard od American Express se il pagamento è stato effettuato con una carta di credito; - NMB Payment Brand, se il pagamento è stato effettuato con addebito in conto. a.7) nome cliente (permessa anche una ricerca parziale) a.8) e-mail cliente (permessa anche una ricerca parziale)
Figura 2.4 b) Cliccando su Elenco nuovi ordini : è presentata una pagina web in cui sono elencati tutti i nuovi ordini relativi a tutti i negozi virtuali dell esercente (vedi figura 2.5). Da qui è possibile: - confermare od annullare un ordine; - visualizzare la ricevuta digitale dell ordine; - visualizzare le informazione sull acquirente che ha effettuato l ordine. Figura 2.5 c) Cliccando su lista ordini : è presentata una pagina web contenente l elenco delgli ordini eseguiti sul proprio negozio. Ogni ordine è referenziato sia dal numero d ordine assegnato dell esercente che dal numero di transazione. Figura 2.6
E possibile visionare le fatture cliccando su Cerca fatture. Da questa funzione si accede ad una pagina web (vedi fig. 2.7) che consente di eseguire ricerche delle fatture sulla base dei seguenti parametri: c.1) negozio di riferimento, c.2) n dell ordine (o range in cui può essere compreso il n d ordine), c.3) importo fattura (o range in cui può essere compreso l importo), c.4) data fattura (o range in cui può essere compresa la data della fattura), c.5) stato fattura, Le fatture possono essere in stato: in attesa, se l ordine è stato confermato dall esercente ma la conferma non è ancora stata processata da Transact; completato, se l ordine è stato confermato o annullato dall Esercente e la disposizione dell Esercente è stata processata da Transact; fallito, nel caso in cui una richiesta di annullo o di conferma non riceve esito positivo dai circuiti di autorizzazione. riconcilia, se lo stato dello strumento di pagamento cambia tra l autorizzazione e la conferma del merchant. Ad esempio se un cliente acquista con una carta vicina al giorno di scadenza puo capitare che l autorizzazione venga concessa, ma viene respinta la conferma in quanto la carta risulta scaduta. c.6) tipo fattura Sono previste le seguenti situazioni: spedisci, se l ordine è stato confermato dall Esercente e la conferma è stata correttamente processata da Transact annulla, se l ordine è stato annullato dall Esercente e l annullamento è stato correttamente processato da Transact accredita, se dopo la conferma i soldi sono stati restituiti al cliente, parzialmente o totalmente, tramite i circuiti di pagamento. riaccredita, se dopo la conferma i soldi sono stati restituiti al cliente direttamente senza il tramite dei circuiti di pagamento. riordina, se nell ordine sono inclusi oggetti non presenti in magazzino, e che pertanto sono in riordino. c.7) metodo di pagamento. - VISA o MasterCard o Diners od American Express se il pagamento è stato effettuato con una carta di credito; - NMB Payment Brand, se il pagamento è stato effettuato con addebito in conto. Figura 2.7
2.4.3 Operazioni su ordini e fatture Indipendentemente dalla strada seguita per individuare gli ordini su cui operare ci si troverà in ogni caso di fronte ad una lista (vedi figura 2.8). Figura 2.8 L Esercente ha a disposizione le seguenti funzionalità: Conferma Totale Collettivo di più Ordini Annullamento Totale Collettiva di più Ordini Gestione Collettiva Conferma Totale di un solo ordine Annullamento Totale di un solo ordine Conferma Parziale di un solo ordine Annullamento Parziale di un solo ordine Accredito Totale di un solo ordine Accredito Parziale di un solo ordine Gestione Individuale A seconda di come si vuole gestire gli ordini, è necessario scegliere fra la Gestione Collettiva e la Gestione Individuale.
2.4.3.1 Gestione Collettiva. Le possibili operazioni sono la conferma o l annullamento degli ordini. E necessario selezionare nell elenco (vedi fig. 2.4) gli ordini sui quali si vuole agire cliccando la check box della colonna Stato di evasione. A questo punto è possibile: a) cliccare sul bottone Evadi Ordini: così facendo la merce verrà considerata dal sistema come spedita e provvederà pertanto ad eseguire le operazioni di addebito-accredito, b) cliccare sul bottone Annulla Ordini: gli ordini selezionati verranno cancellati dalla lista e considerati ineseguiti dal sistema che provvederà a liberare l impegno dello strumento di pagamento utilizzato. In entrambi i casi viene presentata una lista riepilogativa degli ordini che sono stati così gestiti.
2.4.3.2 Gestione Individuale Le possibili operazioni sul singolo ordine sono: Conferma Totale Annullamento Totale Conferma Parziale Annullamento Parziale Accredito Parziale Accredito Totale Innanzi tutto bisogna selezionare un ordine cliccando sul relativo Numero d ordine (vedi fig. 2.8), così facendo si apre una nuova finestra del browser in cui è mostrato il dettaglio dell ordine (vedi fig. 2.9) a questo punto il Merchant può decidere se confermare l ordine (cliccando su Evadi ) o se cancellarlo (cliccando su Annulla ). Sulla base della scelta effettuata dall Esercente viene costruita una apposita pagina web: una specifica per l inoltro della merce (vedi fig. 2.10) ed una per la cancellazione dell ordine (vedi fig. 2.11). Figura 2.9 - Conferma totale. Nella pagina di conferma dell ordine occorre impostare l importo da confermare nell apposito spazio, il valore preimpostato corrisponde all importo totale in centesimi di euro e cliccare sul tasto Spedisci articoli. - Conferma parziale Nel caso in cui l esercente volesse confermare l ordine solo parzialmente, ad esempio per temporenea indisponibilità della merce da spedire, può indicare un valore inferiore rispetto al totale. In questo caso può inserire un importo inferiore (mai superiore) a quello indicato espresso in centesimi utilizzando la virgola come separatore delle migliaia. Figura 2.10
- Annullamento totale. Nella pagina di annullamento dell ordine occorre impostare l importo da annullare nell apposito spazio, il valore preimpostato corrisponde all importo totale in centesimi di euro e cliccare sul tasto annulla articoli. - Annullamento parziale Nel caso in cui l esercente volesse annullare l ordine solo parzialmente, ad esempio per indisponibilità della merce, può indicare un valore inferiore rispetto al totale. In questo caso può inserire un importo inferiore (mai superiore) a quello indicato espresso in centesimi di euro utilizzando la virgola come separatore delle migliaia. Figura 2.11 Il Merchant può anche editare un messaggio da inoltrare al cliente (vedi Figura 2-10 e Figura 2-11). Sia che venga scelta la gestione collettiva che quella individuale è sempre possibile, valorizzando il campo Tracking Number, associare ad ogni ordine evaso il codice assegnato dal corriere espresso. - Accredito Per ogni ordine confermato, sia pure parzialmente, l esercente ha facoltà di annullare la transazione tutta (accredito totale) o in parte (accredito parziale). Tale operazione può essere eseguita dal dettaglio dell ordine (vedi fig. 2.9): qui sono elencate le varie azioni (fatture) eseguite sull ordine stesso. Ad ogni fattura di conferma è associato un tasto per l accredito ( accredita conto ). Cliccando su tale tasto si apre una pagina (vedi fig. 2.12) dalla quale è possibile impostare l importo da accreditare. Figura 2.12
Nel completamento degli ordini si rammenta che la procedura tiene impegnata una porzione del plafond del cliente pari al valore dell ordine effettuato per mezzo di mybank. Detto impegno è assicurato solo per un limitato periodo di tempo 1. Decorso detto periodo di tempo il Merchant può comunque evadere l ordine. In tal caso tuttavia il sistema provvede a richiedere una nuova richiesta di autorizzazione che puo essere concessa o negata dal circuito. 1 Il periodo di pre-autorizzazione sul plafond varia a seconda dell ente che concede l impegno. Tale periodo è limitato a 7 giorni qualora il mezzo di pagamento scelto dal cliente sia la carta di credito oppure di 6 giorni se il mezzo di pagamento è l accredito in conto corrente.
2.5 REPORTISTICA Cliccando nella pagina web Configurazione di Commercio elettronico (vedi Figura ) alla sezione Reportistica si hanno le seguenti funzionalità - Scarica estratto conto elettronico - Reportistica fiscale. Selezionando la voce Scarica estratto conto elettronico, viene aperta la pagina (Figura 2-11) con cui è possibile impostare i criteri per la produzione di un file riepilogativo degli ordini. Per la produzione dell estratto conto elettronico è necessario selezionare: - il range temporale a cui gli ordini si riferiscono; - il negozio; - lo stato degli ordini. A tale proposito si precisa che le opzioni di ricerca in base allo stato sono:. all status, ricerca di tutti gli ordini. catturato, si riferisce agli ordini effettuati dall acquirente ma non ancora processati dall Esercente.. parzialmente evaso, si riferisce agli ordini confermati dall Esercente solo per una parte dell ammontare. evaso, si riferisce solo agli ordini confermati dall Esercente. Una volta stabilito il negozio e l intervallo temporale cui si è interessati è sufficiente cliccare sul tasto Scarica affinché venga prodotto un file in formato.cgi che è possibile scaricare sul proprio computer. Figura 2-13 File estratto conto elettronico Il file se aperto in Excel (fig. 2.14) appare così strutturato: I primi 11 record contengono informazioni sul file stesso quali ad esempio il nome negozio virtuale cui i dati si riferiscono, l intervallo di tempo su cui si è basata l estrazione, la data in cui è stato generato lo stesso file, etc I successivi 11 record (dal 12 al 23 ) costituiscono la legenda che permette la corretta lettura delle informazioni contenute nel report Il 24 record contiene le intestazioni dei campi di cui è costituito il report
I record successivi (a partire dal 25 ) sono i veri e propri dati del report. Per informazioni di dettaglio sull Estratto Conto Elettronico si rimanda all Appendice A del presente documento. Figura 2-14 File Excel La funzionalità di Reportistica fiscale non è stata implementata nella corrente release.
2.6 GESTIONE IMPIEGATI Ogni esercente aderente al servizio riceve un pacchetto di utenti con cui accedere alle fuzionalità di Back Office. Normalmente vengono creati 11 utenti di cui uno di tipo merchant e dieci di tipo impiegato. Associati ad ogni utente ci sono le credenziali di accesso al servizio: - userid: identificativo dell esercente. Viene comunicata via email e non può essere modificata. - password: stringa segreta conosciuta solo dall esercente e comunicata a mezzo posta in busta chiusa (per quanto riguarda l utente di tipo merchant ). All inizio solo l utente merchant è abilitato all accesso mentre gli altri possono essere attivati dal merchant stesso tramite il link Cerca/abilita impiegato. Le informazioni anagrafiche degli utenti di tipo impiegato sono impostate con valori non significativi, sarà cura dell esercente modificarle con i veri dati. Le userid del Merchant coincidono con lo storeid del negozio. Le userid degli impiegato sono costruite secondo la regola: <storeid>e<pr> dove: storeid è l identificativo assegnato al negozio pr è un progressivo di 2 cifre da 01 a 10 per cui se al negozio viene assegnato lo storeid 500110 le userid dei sui impiegati saranno: - 500110E01-500110E02-500110E03-500110E04-500110E05-500110E06-500110E07-500110E08-500110E09-500110E10 Le password degli utenti impiegato sono tutte valorizzate con la stringa fissa seceti01
2.7 DOWNLOAD DOCUMENTI Area dalla quale è possibile eseguire il download delle versioni aggiornate dei documenti. Cliccando su link Download documenti si apre una pagina (vedi fig. 2.15) nella quale sono elencati i documenti utili agli esercenti, la relativa versione e un flag di selezione. Se l esercente è interessato a riceverli deve selezionare il corrispondente flag per richiederne l invio tramite posta elettronica. L email con i documenti in allegato sarà inviata all indirizzo email dell esercente. Figura 2.15 2.8 KEY MANAGEMENT Area di accesso alle funzionalità di gestione della chiave segreta associata ad uno store in caso di integrazione di tipo light. Cliccando su link key management si apre una pagina (vedi fig. 2.16) nella quale è visualizzata la chiave segreta dell esercente e un tasto per accedere alla funzione di modifica.
Figura 2.16 Allegati: Appendice A FINE DOCUMENTO