Comunicazione ai SOTTOSCRITTORI del Fondo Fideuram Moneta e del Fondo Fideuram Master Selection Errata corrige data di postalizzazione lettera informativa annuale al 31.12.2014 Informiamo i sottoscrittori del Fondo Fideuram Moneta e del Fondo Fideuram Master Selection che, per un refuso tipografico, l informativa annuale al 31.12.2014 riporta la data di spedizione del 14 febbraio 2014 anziché del 14 febbraio 2015. Confermiamo la correttezza dei dati già trasmessi e, in osservanza agli obblighi informativi previsti dalla normativa vigente, riportiamo di seguito copia «fac-simile» delle rispettive comunicazioni recanti la data aggiornata. Ringraziamo per l attenzione. Per ogni eventuale esigenza, contatta il tuo Private Banker o il servizio Assistenza Clienti Banca Fideuram S.p.A., al numero verde 800.546.961, o il servizio Assistenza Clienti Sanpaolo Invest SIM S.p.A., al numero verde 800.900.151.
Gent. / Spett.le Milano, 14 febbraio 2015 Oggetto: informativa annuale al 31.12.2014 relativa al Fondo Fideuram Moneta Gentile cliente, in osservanza degli obblighi informativi previsti dalla normativa vigente, Le forniamo in allegato i dati aggiornati al 31 dicembre 2014 relativi all andamento del Fondo da Lei sottoscritto. Ricordiamo gli aggiornamenti apportati alla documentazione d'offerta nel corso del 2014, come a seguire: - 02.01.2014 aggiornamento del modulo di sottoscrizione del Fondo Fideuram Moneta e del modulo di apertura del conto corrente abbinato al "Servizio Moneta Attiva", principalmente, a seguito dell'inserimento delle norme relative all'utilizzo della "Web Collaboration". - 01.04.2014 adeguamento della Parte I del Prospetto alle previsioni riportate nella Direttiva 2013/14/UE circa l'adozione, da parte della SGR, di proprio modello di valutazione del merito creditizio. - 15.04.2014 aggiornamento della Parte I del Prospetto per recepire la nuova composizione del "Colleggio Sindacale" a seguito della nomina di un nuovo Sindaco Effettivo (dr.a.perelli in sostituzione del dr.m.bianchi); - 16.06.2014 aggiornamento del Documento Informativo di Fideuram Investimenti SGR S.p.A. sugli OICR, nella sezione relativa alla "Disciplina sugli Incentivi", per la modifica della percentuale delle commissioni di gestione retrocesse al collocatore da 55% a 70%; aggiornamento del modulo di sottoscrizione del Fondo in oggetto e del modulo di apertura del conto corrente abbinato al "Servizio Moneta Attiva", in conseguenza degli interventi apportati alle Norme Contrattuali vigenti, con particolare riferimento ai richiamati Art.38 "Modifica unilaterale delle condizioni contrattuali", Art.76 "Svolgimento del servizio- Identificazione dei Depositari titolari di strumenti finanziari- Sollecitazione di deleghe di voto" e Art.107 "Rendicontazione online". - 01.07.2014 modifiche al regime di tassazione delle rendite finanziarie dei Partecipanti, come riportato nel "Foglio Informativo dei Fondi di diritto italiano" (aliquota innalzata dal 20% al 26%) e, per il regime di tassazione del Fondo, adeguamento della Parte I del Prospetto alle disposizioni di trasparenza informativa verso gli investitori. FI01GUOD_T72ZC689_0000.lot - 1-1 - 1 - Pag. 1/4-0
- 25.11.2014 modifica del "Foglio Informativo dei Fondi di diritto italiano", in materia di regime di tassazione dei Partecipanti, a seguito dell estensione dell esenzione dell imposta di successione anche ai titoli di debito pubblico emessi dagli Stati appartenenti alla UE e dagli Stati aderenti all Accordo sullo Spazio economico europeo, equiparati a quelli emessi in Italia. Per ricevere il Prospetto d offerta nella versione aggiornata e per ogni eventuale esigenza, La invitiamo a contattare il Suo Private Banker ovvero il Servizio Assistenza Clienti di Banca Fideuram S.p.A. al numero verde 800-546961, o il Servizio Assistenza Clienti di Sanpaolo Invest SIM S.p.A. al numero verde 800-900151. Distinti saluti. FIDEURAM INVESTIMENTI SGR S.p.A. L'Amministratore Delegato e Direttore Generale Gianluca La Calce All.c.s. FI01GUOD_T72ZC689_0000.lot - 1-2 - 1 - Pag. 2/4-0
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DEL FONDO FIDEURAM MONETA 4.5% 4.0% 3.5% 3.0% 2.5% 2.0% 1.5% 1.0% 0.5% 0.0% 0.5% Fondo 1.0% 1.7% 2.8% 3.2% 0.6% 0.1% 1.2% 1.9% 0.2% 0.1% Benchmark 1.8% 2.5% 3.5% 4.0% 1.2% 0.7% 1.6% 3.1% 1.0% 0.6% Benchmark: 100% MTS Lordo BOT (ex Banca d'italia) - I dati di rendimento del fondo non includono i costi di sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) a carico dell investitore; - dal 1 luglio 2011 la tassazione è a carico dell investitore; - il rendimento del benchmark è riportato al netto degli oneri fiscali per il primo semestre 2011 e al lordo degli oneri fiscali per il secondo semestre 2011. Inizio collocamento 03/10/1988 Patrimonio netto al 31/12/2014 (milioni di euro) 1.093.774.332,79 Valore della quota al 31/12/2014 (euro) 15,072 Gestore Delegato Fideuram Asset Management Ireland Ltd COSTI E SPESE SOSTENUTE DAL FONDO Spese correnti 2014: 0,89% - La quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dei costi di negoziazione che hanno gravato sul patrimonio di ciascun Fondo - La quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente sul sottoscrittore, da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso (si rinvia alla Parte I, Sez. C, par. 11.1). Ulteriori informazioni sui costi sostenuti dal l Fondo nell ultimo anno sono reperibili nella Nota Integrativa del rendiconto del Fondo.
Gent. / Spett.le Milano, 14 febbraio 2015 Oggetto: informativa annuale al 31.12.2014 relativa al Fondo Fideuram Master Selection - comparti Equity USA, Equity EUROPE, Equity ASIA, Equity GLOBAL EMERGING MARKETS, ABSOLUTE RETURN, Equity NEW WORLD, Equity GLOBAL RESOURCE, BALANCED. Gentile cliente, in osservanza degli obblighi informativi previsti dalla normativa vigente, Le forniamo in allegato i dati aggiornati al 31 dicembre 2014 relativi all andamento del/i comparto/i del/i Fondo/i da Lei sottoscritto/i. Ricordiamo gli aggiornamenti apportati alla documentazione d offerta nel corso del 2014, come a seguire: - 01.04.2014 istituzione di un nuovo comparto denominato "Fideuram Master Selection Balanced", con l obiettivo di rivalutare il capitale attraverso una mirata politica di diversificazione del patrimonio, investendo in OICR bilanciati e UCITS ETF (Exchange Traded Funds armonizzati) di natura azionaria, monetaria ed obbligazionaria; adeguamento della Parte I del Prospetto alle previsioni riportate nella Direttiva 2013/14/UE circa l adozione, da parte della SGR, di un proprio modello di valutazione del merito creditizio. - 15.04.2014 aggiornamento della Parte I del Prospetto per recepire la nuova composizione del "Collegio Sindacale", a seguito della nomina di un nuovo Sindaco Effettivo (dr.a.perelli in sostituzione del dr.m.bianchi); - 16.06.2014 aggiornamento del Documento Informativo di Fideuram Investimenti SGR S.p.A. sugli OICR, nella sezione relativa alla "Disciplina sugli Incentivi", per la modifica della percentuale delle commissioni di gestione retrocesse al collocatore da 55% a 70%. - 01.07.2014 modifiche al regime di tassazione delle rendite finanziarie dei Partecipanti, come riportato nel "Foglio Informativo dei Fondi di diritto italiano" (aliquota innalzata dal 20% al 26%) e, per il regime di tassazione del Fondo, adeguamento della Parte I del Prospetto alle disposizioni di trasparenza informativa verso gli investitori. - 27.08.2014 intervento apportato al KIID ed alla Parte I del Prospetto del Fondo "Fideuram Master Selection Equity USA" per variazione dell indice di rischio/rendimento ridotto da 6 a 5. FI01GUOD_T72ZC68E_0000.lot - 1-1 - 1 - Pag. 1/8-0
FIDEURAM MASTER SELECTION EQUITY USA 40.0% 30.0% 20.0% 10.0% 0.0% 10.0% 20.0% 30.0% 40.0% 50.0% 4.0% 38.1% 24.6% 17.6% 40.0% 8.6% 26.3% 25.2% Fondo Benchmark 4.3% 30.0% 19.5% 19.9% 5.0% 11.4% 27.7% 29.8% Benchmark: 100% Morgan Stanley Capital International USA (in USD) convertito in - I dati di rendimento del Comparto non includono i costi di sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) e dal 1 luglio 2011 la tassazione a carico dell investitore. - Il rendimento del benchmark è riportato al netto degli oneri fiscali per il primo semestre 2011 e al lordo degli oneri fiscali per il secondo semestre 2011. Inizio collocamento 09/01/2006 Patrimonio netto al 31/12/2014 (milioni di euro) 40.048.926,09 Valore della quota al 31/12/2014 (euro) 14,869 QUOTA-PARTE DELLE COMMISSIONI PERCEPITA DAI DISTRIBUTORI NEL 2013 Fideuram Master Selection Equity USA 2,79%
FIDEURAM MASTER SELECTION EQUITY EUROPE 40% 30% 20% 10% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 1.4% 40.9% 25.2% 10.8% 11.9% 20.3% 21.5% 3.3% Fondo Benchmark 2.4% 38.2% 27.6% 9.7% 8.2% 16.9% 19.8% 6.8% Benchmark: 100% Morgan Stanley Capital International pe (in USD), convertito in - I dati di rendimento del Comparto non includono i costi di sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) e dal 1 luglio 2011 la tassazione a carico dell investitore. - Il rendimento del benchmark è riportato al netto degli oneri fiscali per il primo semestre 2011 e al lordo degli oneri fiscali per il secondo semestre 2011. Inizio collocamento 09/01/2006 Patrimonio netto al 31/12/2014 (milioni di euro) 52.628.064,27 Valore della quota al 31/12/2014 (euro) 12,655 Fideuram Master Selection Equity pe 3,31%
FIDEURAM MASTER SELECTION EQUITY ASIA 30.0% 20.0% 10.0% 0.0% 10.0% 20.0% 30.0% 40.0% 4.1% 31.7% 22.3% 18.5% 15.9% 11.4% 10.2% 11.6% Fondo Benchmark 4.4% 29.0% 17.8% 21.0% 9.7% 12.8% 12.6% 11.0% Benchmark: 100% Morgan Stanley Capital International Pacific (in USD), convertito in - I dati di rendimento del Comparto non includono i costi di sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) e dal 1 luglio 2011 la tassazione a carico dell investitore. - Il rendimento del benchmark è riportato al netto degli oneri fiscali per il primo semestre 2011 e al lordo degli oneri fiscali per il secondo semestre 2011. Inizio collocamento 09/01/2006 Patrimonio netto al 31/12/2014 (milioni di euro) 30.384.336,42 Valore della quota al 31/12/2014 (euro) 10,995 Fideuram Master Selection Equity Asia 3,03%
FIDEURAM MASTER SELECTION EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS 80% 60% 40% 20% 0% 20% 40% 60% 20.9% 47.7% 59.8% 22.0% 17.3% 14.1% 7.5% 9.3% Fondo Benchmark 22.5% 44.5% 63.8% 23.7% 14.9% 16.1% 6.9% 11.0% Benchmark: 100% Morgan Stanley Capital International Emerging Markets (in USD), convertito in - I dati di rendimento del Comparto non includono i costi di sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) e dal 1 luglio 2011 la tassazione a carico dell investitore. - Il rendimento del benchmark è riportato al netto degli oneri fiscali per il primo semestre 2011 e al lordo degli oneri fiscali per il secondo semestre 2011. Inizio collocamento 09/01/2006 Patrimonio netto al 31/12/2014 (milioni di euro) 50.848.448,41 Valore della quota al 31/12/2014 (euro) 13,210 Fideuram Master Selection Equity Global Emerging Markets 3,48%
FIDEURAM MASTER SELECTION ABSOLUTE RETURN Misura di volatilità ex ante del Comparto: 8.06% Misura ex post dell ammontare di rischio sopportato nel 2014: -2% La misura di rischio ex post è pari al minor rendimento realizzato su base mensile nel corso dell ultimo anno determinato escludendo l 1 per cento dei peggiori risultati. 6.0% 4.0% 2.0% 0.0% 2.0% 4.0% 6.0% 8.0% 10.0% 12.0% Fondo 10.9% 3.9% 1.9% 8.2% 2.0% 2.1% 2.3% - I dati di rendimento del Comparto non includono i costi di sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) e dal 1 luglio 2011 la tassazione a carico dell investitore. Inizio collocamento 12/02/2007 Patrimonio netto al 31/12/2014 (milioni di euro) 18.870.717,41 Valore della quota al 31/12/2014 (euro) 9,194 Fideuram Master Selection Absolute Return 3,26%
FIDEURAM MASTER SELECTION EQUITY NEW WORLD 80% 60% 40% 20% 0% 20% 40% 65.0% 19.1% 22.4% 14.6% 8.3% 23.0% Fondo Benchmark 73.0% 19.5% 21.2% 16.6% 5.3% 22.1% Benchmark: 50% Morgan Stanley Capital International Golden Dragon (in USD), convertito in ; 30% Morgan Stanley Capital International India (in USD), convertito in ; 20% Morgan Stanley Capital International Brazil (in USD), convertito in. - I dati di rendimento del Comparto non includono i costi di sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) e dal 1 luglio 2011 la tassazione a carico dell investitore. - Il rendimento del benchmark è riportato al netto degli oneri fiscali per il primo semestre 2011 e al lordo degli oneri fiscali per il secondo semestre 2011. Inizio collocamento 18/09/2008 Patrimonio netto al 31/12/2014 (milioni di euro) 27.838.962,16 Valore della quota al 31/12/2014 (euro) 17,977 Fideuram Master Selection Equity New World 3,18%
FIDEURAM MASTER SELECTION EQUITY GLOBAL RESOURCES 40% 30% 20% 10% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 30.1% 17.5% 13.3% 3.4% 2.5% 5.5% Fondo Benchmark 26.4% 21.9% 37.0% 1.6% 1.9% 1.5% Benchmark: 38% Morgan Stanley Capital International World Energy (in USD), convertito in ; 24% Morgan Stanley Capital International World Materials (in USD), convertito in ; 38% Rogers International Commodity Index Total Return (in USD),convertito in. - I dati di rendimento del Comparto non includono i costi di sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) e dal 1 luglio 2011 la tassazione a carico dell investitore. - Il rendimento del benchmark è riportato al netto degli oneri fiscali per il primo semestre 2011 e al lordo degli oneri fiscali per il secondo semestre 2011. Inizio collocamento 18/09/2008 Patrimonio netto al 31/12/2014 (milioni di euro) 10.672.037,54 Valore della quota al 31/12/2014 (euro) 9,484 Fideuram Master Selection Equity Global Resources 2,96%
FIDEURAM MASTER SELECTION BALANCED 18.0% 16.0% 14.0% 12.0% 10.0% 8.0% 6.0% 4.0% 2.0% 0.0% Fondo Benchmark 15.3% 11.1% 1.3% 9.9% 8.3% 13.4% Benchmark: 50% Morgan Stanley Capital International MSCI All Country World Index (in USD), convertito in ; 50% BofA Merrill Lynch Global Large Cap Index Hedged. Il Comparto non dispone di dati sufficienti a fornire agli investitori un indicazione utile per i risultati ottenuti nel passato, pertanto, sono riportati i rendimenti solo relativi al benchmark di riferimento Inizio collocamento 01/04/2014 Patrimonio netto al 31/12/2014 (milioni di euro) 19.047.337,17 Valore della quota al 31/12/2014 (euro) 10,666 Fideuram Master Selection Equity Global Resources 2,41%
- 25.11.2014 modifica del "Foglio Informativo dei Fondi di diritto italiano", in materia di regime di tassazione dei Partecipanti, a seguito dell estensione dell esenzione dell imposta di successione anche ai titoli di debito pubblico emessi dagli Stati appartenenti alla UE e dagli Stati aderenti all Accordo sullo Spazio economico europeo, equiparati a quelli emessi in Italia. Per ricevere il Prospetto d offerta nella versione aggiornata e per ogni eventuale esigenza La invitiamo a contattare il Suo Private Banker ovvero il Servizio Assistenza Clienti di Banca Fideuram S.p.A. al numero verde 800-546961, o il Servizio Assistenza Clienti di Sanpaolo Invest SIM S.p.A. al numero verde 800-900151. Distinti saluti. FIDEURAM INVESTIMENTI SGR S.p.A. L'Amministratore Delegato e Direttore Generale Gianluca La Calce All.c.s. FI01GUOD_T72ZC68E_0000.lot - 1-2 - 1 - Pag. 2/8-0