COMUNICATO STAMPA Osservatorio ANIMA - GfK sul risparmio delle famiglie italiane Edizione primavera 2017 Sentiment tiepido sulle prospettive del Paese Cala la progettualità complessiva (ma non i progetti di spesa) Migliora l'interesse per i prodotti finanziari rispetto a immobili e liquidità, nonché la soddisfazione per i propri investimenti Un investitore su cinque conosce i PIR e due su cinque si dichiarano interessati Milano, 16 maggio 2017 Famiglie italiane più tiepide sulle prospettive del Paese, ma più soddisfatte dei propri investimenti; meno propense alla progettualità, ma più interessate ai prodotti finanziari. È questo il profilo che emerge dall edizione primaverile dell Osservatorio semestrale promosso da ANIMA, il gruppo leader indipendente del risparmio gestito italiano, in collaborazione con la società di ricerche di mercato GfK. La rilevazione - che ha come obiettivo indagare i comportamenti finanziari delle famiglie italiane in funzione dei loro progetti è stata realizzata su un campione di 1.028 adulti bancarizzati (cioè titolari di un conto corrente bancario o postale), rappresentativo di circa 41 milioni di individui, fra cui si contano più di 10 milioni di investitori (cioè possessori di almeno un prodotto di investimento). Vediamo nel dettaglio quanto è emerso.
LE PROSPETTIVE SULL'ITALIA RESTANO TIEPIDE L'Osservatorio registra una sostanziale stabilità del sentiment: rispetto a ottobre 2016, quando l 11% dichiarava di attendersi un miglioramento della congiuntura italiana nell anno successivo, il dato oggi si attesta al 9% (Grafico 1). Stabili i pessimisti, con il 17% che pensa a un lieve peggioramento, e il 21% che pensa a un peggioramento netto. GRAFICO 1. Secondo lei, la situazione nel nostro Paese, tra un anno sarà? - Bancarizzati.
CALA LA PROGETTUALITÀ, MA NON I PROGETTI DI SPESA Il 60% degli investitori e il 47% dei bancarizzati restano inclini alla progettualità, seppur in calo (GRAFICO 2). Per quanto riguarda le tipologie di progetti, si registra l'avvicinamento della tendenza alla spesa (vacanze, istruzione figli, casa, saldo debiti...) rispetto al risparmio (mettere soldi da parte, pensione integrativa...). Per i bancarizzati, a ottobre, il 31% dichiarava almeno un progetto di spesa, contro il 35% odierno; scende dal 29% al 25% chi ha progetti di risparmio. GRAFICO 2. Può dirmi se ha qualche progetto per i prossimi mesi, per lei, per la sua vita, per la sua famiglia? Risposta ha progetti. Dati percentuali.
PRODOTTI FINANZIARI MEGLIO DEGLI IMMOBILI Si stabilizza la propensione ad investire: nel dettaglio di marzo, fra i bancarizzati resta ferma al 31%. Il 36% indica di non avere soldi a disposizione per investire, dato in discesa dell 1% da ottobre 2016. Focalizzandosi, poi, sulle singole tipologie di investimento, l interesse per il mattone rimane sostanzialmente stabile (dal 12% si scende al 10%, sul campione generale dei bancarizzati). Rispetto a immobili e liquidità, resta ampia la preferenza per i prodotti finanziari, che cresce dal 19% al 22% (GRAFICO 3). GRAFICO 3. Se lei oggi avesse dei soldi da investire, in cosa investirebbe? - Bancarizzati. Dati percentuali.
CRESCE LA SODDISFAZIONE PER GLI INVESTIMENTI In crescita la soddisfazione per i propri investimenti: passa dal 48% al 53% (GRAFICO 4) la quota di chi si dichiara molto o abbastanza soddisfatto, mentre cala dal 17% all'8% la percentuale di chi è poco o per niente soddisfatto. GRAFICO 4. Nel complesso, quanto si ritiene soddisfatto dei suoi prodotti di investimento? - Investitori.
PIR, UNO STRUMENTO DA CONOSCERE Suscitano interesse i neonati Piani Individuali di Risparmio (PIR): un investitore su cinque (il 22% per la precisione) ne ha già sentito parlare (GRAFICO 5) e due su cinque sono disposti ad impegnare per 5 anni una parte dei loro investimenti per ottenere il beneficio fiscale (GRAFICO 6). GRAFICO 5. Ha mai sentito parlare di Piani di risparmio a lungo termine (PIR)? Dati percentuali. GRAFICO 6. Sarebbe disposto ad impegnare in un PIR (Piano individuale di Risparmio) per 5 anni una parte dei suoi investimenti per ottenere il beneficio fiscale? Dati percentuali.
Nota metodologica Il presente documento contiene i risultati della decima rilevazione dell Osservatorio ANIMA GfK, condotta tra il 13 marzo il 26 marzo 2017, su un campione di 1.028 bancarizzati, che rappresenta circa 41 milioni di italiani maggiorenni titolari di un conto corrente (ovvero il campione è rappresentativo dell 84% della popolazione italiana). All interno di questo bacino in Italia si contano più di 10 milioni di investitori risparmiatori. Il questionario prevede domande standard su cui costruire un trend di medio lungo periodo relative ai progetti degli italiani e alle strategie per realizzarli, al possesso attuale e alla soddisfazione per prodotti di risparmio/investimento nonché a prefigurazioni. Il questionario è inoltre costituito da domande non ricorrenti legate all attualità. La somma dei valori può essere leggermente diversa da 100, per via di arrotondamenti. Gruppo ANIMA Il Gruppo ANIMA è l operatore indipendente leader in Italia dell industria del risparmio gestito, con un patrimonio complessivo in gestione di oltre 74 miliardi di Euro (a fine aprile 2017). Sintesi di percorsi e specializzazioni differenti e complementari, il Gruppo ANIMA si presenta oggi con una gamma di prodotti e di servizi tra le più ampie a disposizione sul mercato. Il Gruppo ANIMA articola la propria offerta in fondi comuni di diritto italiano e Sicav di diritto estero. Opera anche nel settore della previdenza complementare per aziende e privati, e in quello delle gestioni patrimoniali e istituzionali. Per maggiori informazioni consultare il sito www.animaholding.it. Contatti: Barabino & Partners ANIMA Sgr Tel 02.72.02.35.35 Tel 02.806.38.410 Emma Ascani Matteo Tagliaferri e.ascani@barabino.it matteo.tagliaferri@animaholding.it Agota Dozsa a.dozsa@barabino.it