BNP PARIBAS IN ITALIA

BNP PARIBAS IN ITALIA

BNP PARIBAS NEL MONDO in Italia BANCA LEADER nell EUROZONA 190.000 dipendenti circa 27 milioni di clienti tra INDIVIDUI e IMPRESE 39,1 miliardi di euro Margine di intermediazione UNA BANCA RESPONSABILE al servizio dei propri CLIENTI è leader europeo nei servizi bancari e finanziari e operatore di primo piano a livello mondiale. Il Gruppo, con un organico di circa 190.000 dipendenti, è presente in 78 Paesi; in Europa ha quattro mercati domestici: Francia, Italia, Belgio e Lussemburgo. è organizzata in tre aree di attività, fra loro complementari e su cui si basa la forza strategica e la solidità del Gruppo: Retail banking Investment Solutions Corporate & Investment Banking è la banca per un mondo che cambia, la banca responsabile al servizio di circa 27 milioni di clienti tra individui e imprese; nel 2013 è prima al mondo fra le banche per la sua politica di Responsabilità Sociale secondo Vigeo. I solidi risultati conseguiti nel 2012 39,1 Miliardi di Margine di Intermediazione 6,6 Miliardi di Utile netto di Gruppo 8,9% di Redditività in un contesto economico ancora sfavorevole, confermano il successo del modello economico adottato da. La solidità della Banca è confermata dai rating a lungo termine: A+ per Standard & Poor, A2 per Moody s, A+ per Fitch. La banca è stata nominata Bank of the year 2012 dal magazine finanziario International Financing Review (IFR). 2

BNP PARIBAS IN ITALIA in Italia 3GRUPPO BANCARIO 26 AZIENDE 19.000 DIPENDENTI LEADERSHIP in ogni settore: un OFFERTA COMPLETA e di QUALITA è rappresentata, in Italia, da 26 aziende che possono contare sulla professionalità di circa 19.000 dipendenti e che costituiscono oggi il 3 Gruppo Bancario per ricavi, dopo Unicredit e Intesa San Paolo. è un impresa competitiva, riconosciuta per la correttezza dei comportamenti, la professionalità dei propri dipendenti, la qualità dei prodotti e la capacità di scegliere i clienti. Un Gruppo solido, che guarda al futuro, internazionale e concretamente vicino al sociale e alla cultura. Le diverse Entità del Gruppo rappresentano una realtà completa e fortemente specializzata, in grado di mettere a disposizione dei clienti italiani un ampia gamma di prodotti e servizi, dai tradizionali ai più innovativi, e soddisfare le esigenze di tutti i segmenti di mercato. REATTIVITA, CREATIVITA, IMPEGNO E AMBIZIONE: i valori che guidano le azioni quotidiane come le strategie di business oltre 5 di clienti tra milioni INDIVIDUI e IMPRESE in Italia è al servizio di oltre 5 milioni di clienti tra individui e imprese. Ai clienti privati il Gruppo offre strumenti di risparmio, di investimento, prodotti assicurativo-previdenziali, private banking, mutui, credito al consumo, servizi di e-banking. Alle aziende, ai professionisti e alle istituzioni offre, tramite le società del Gruppo presenti in Italia, prodotti e servizi in grado di sostenere i loro bisogni e le loro strategie di business. Al fine di rafforzare ulteriormente la cooperazione tra le società del Gruppo in Italia, nel maggio 2012, Fabio Gallia, Amministratore Delegato di BNL, è stato nominato Responsabile del Gruppo per l Italia. 3

in Italia I PRINCIPALI RICONOSCIMENTI Nominata Bank of the year 2012 dal magazine finanziario International Financing Review (IFR) Asset Management rating Fitch: Highest Standards Winner of Structured Products Europe Awards 2012 1 Equity Derivatives Overall Risk Italia Rankings 2013 Prima scelta tra le banche e terza tra le aziende per i neolaureati Premio Nazionale per l innovazione 2013 Primo posto nella categoria Conti Famiglie e secondo posto nella categoria Servizi non finanziari alle imprese Prima banca per il Cash Management nel 2013 Leader italiano nel mercato del leasing strumentale e dello small ticket Leader europeo nel noleggio di attrezzature tecnologiche con servizi innovativi e a valore aggiunto Leader per il credito al consumo Leader nella bankinsurance per Protection Leader di mercato nel settore Leader a livello internazionale e numero 1 in Italia nel noleggio a lungo termine Leader di mercato nel settore immobiliare 4

LA ATTIVITÀ DEL GRUPPO IN ITALIA in Italia Il Gruppo, presente in diversi settori (Retail Banking, Investment Solutions, Corporate & Investment Banking) con aziende altamente specializzate, è oggi tra i leader per qualità o per posizione di mercato in ognuno di questi segmenti, proponendo un offerta completa e integrata. RETAIL BANKING Mercati domestici Retail Banking INVESTMENT SOLUTIONS Securities Services CORPORATE & INVESTMENT BANKING Corporate & Investment Banking BNL Ifitalia Artigiancassa BNL Positivity BNL Finance Investment Partners Asset Management Mercati domestici Leasing and Long-Term rental Arval Leasing Solutions Rental Solutions Cardif Mercati domestici Personal Finance Real Estate Findomestic Banca Bieffe 5 Credirama 5

RETAIL BANKING Numero Dipendenti: 17.500 in Italia MERCATI DOMESTICI Retail Banking Fondata nel 1913, è una delle principali banche italiane, con circa 2,5 milioni di clienti Retail e 40 mila tra imprese Corporate e Pubblica Amministrazione. Fornisce, a clienti Retail e Private Banking, Imprese e Small Business, Aziende Corporate e Pubblica Amministrazione, una completa offerta di prodotti e servizi bancari, finanziari e assicurativi, dai più tradizionali ai più innovativi. 1ª Banca per fiducia dei Clienti Tra i migliori cost-income delle banche italiane Ha vinto il Premio Innovazione nel 2013 con Reti di Imprese Ha vinto il Premio MF Innovazione Award 2013 per i migliori conti correnti per le famiglie Tra le aziende preferite dai neolaureati in cerca di lavoro: nel 2013 si è classificata al 3 posto nella classifica generale e prima fra le banche, ottenendo il marchio Best Employer of Choice 1ª per sponsorizzazioni culturali e sociali. Società del Gruppo BNL, è specializzata nella gestione di fondi pubblici di agevolazione che favoriscono l accesso al credito delle imprese artigiane italiane. È l azienda dedicata alla gestione delle transazioni di pagamento effettuate con i POS. Nasce dall esperienza di BNL, banca leader nel mercato italiano, e di First Data Corp., leader mondiale nei servizi di pagamento. È la società specializzata nella Cessione del Quinto dello Stipendio (CQS) e Delegazione di Pagamento. Opera sia come fabbrica prodotto sia nella distribuzione commerciale dei finanziamenti su tutto il territorio nazionale, tramite le Agenzie della Rete BNL e la Rete Agenti BNL Finance. È la società italiana del Gruppo che fornisce alle imprese, di ogni dimensione e settore, una gamma completa di prodotti nel settore del factoring. 6

in Italia MERCATI DOMESTICI Leasing and Long-Term Rental Presente in Italia dal 1995 è oggi il leader del mercato italiano del Noleggio a Lungo Temine e nella gestione flotte aziendali, con circa 135.000 veicoli gestiti, circa 18.000 aziende clienti e 800 collaboratori. Arval studia e realizza soluzioni di mobilità sicura e sostenibile che soddisfano le esigenze di tutti i target di clientela, dalle aziende multinazionali al piccolo imprenditore o titolare di Partita IVA. N 1 in Francia e Italia in termini di flotta gestita. Leader in Europa nelle soluzioni di leasing e noleggio di macchinari professionali. Offre una vasta gamma di prodotti finanziari e servizi a valore aggiunto a supporto di aziende e professionisti, corredati da servizi supplementari: assicurazione, assistenza tecnica e manutenzione. Opera in Italia da oltre 20 anni e fornisce servizi specializzati a più di 90.000 clienti. È organizzata in 3 linee di Business: Equipment & Logistics: specializzata in macchinari agricoli e macchinari movimento terra Technology Solutions: specializzata negli asset tecnologici ( office, IT hardware e software, telecomunicazioni e medicale) Bank Leasing Services: servizi dedicati ai clienti della Banca (BNL Leasing). Nel perimetro di Leasing Solutions, è la società specializzata nel noleggio dinamico di attrezzature con servizi a valore aggiunto per Top Client. Focalizzata nel mercato degli asset tecnologici (IT, office, telefonia, logistica e nelle soluzioni professionali specializzate), è in grado di accompagnare la clientela durante l'intero ciclo di vita del bene. Personal Finance Nato nel 1984, il Gruppo Findomestic, si occupa di credito alle famiglie, prodotti di risparmio e assicurativi, creati nel rispetto dei principi di responsabilità e sostenibilità, centrali per Findomestic. Il Gruppo Findomestic è composto da Findomestic Banca (credito al consumo), Bieffe 5 (cessione del quinto), Credirama (credito al consumo) e serve circa 3,3 milioni di clienti. 3 player del mercato con una forte presenza in ogni segmento leader in termini di profittabilità e 2 per outstanding Findomestic è leader Italiano nell innovazione in particolare nell ambito delle carte di credito grazie a Carta Nova e nell ambito dei processi digitali grazie alla firma digitale che permette la sottoscrizione interamente on-line del contratto. 7

INVESTMENT SOLUTIONS Numero Dipendenti: 1.100 in Italia È l entità che si occupa di gestione del risparmio nel Gruppo. Presente in Italia con sede a Milano, si avvale delle sinergie di 60 team e società specializzate, nelle maggiori piazze finanziarie del mondo. Unisce presenza globale e stretta relazione locale con i clienti. 6 Asset Manager in Europa AM rating da Fitch: Highest Standards Awarded AAA da Milano Finanza (Italian Funds, best average rating nel 2012) Riconosciuta da Le Fonti per eccellenza nell Asset Management Istituzionale in Italia nel 2012 e 2013. Opera nell ambito del post-trading fornendo una vasta gamma di servizi di custodia e regolamento a tutti gli attori del ciclo di investimento in più di 100 mercati e da oltre 20 anni. L unica Banca ad essere classificata come Top rated in Italia nella annual Global Custodian Agent Bank survey dal 1992 Leader sul mercato italiano per servizi di banca depositaria e di banca corrispondente Primo posto nel SCI Corporate Trust Survey 2012 e 2013. È uno dei maggiori fornitori europei di servizi immobiliari e leader di mercato nel settore. Le linee di business della società attive in Italia (Property Development, Investment Management, Property Management, Valutazioni, Consulenza e Transazioni) sono in grado di soddisfare tutte le esigenze presenti all interno del mondo del Real Estate. Al 3 posto in Italia nella classifica dei maggiori gestori di fondi immobiliari: 4,9 miliardi di euro di AUM attraverso i suoi 18 fondi di investimento immobiliare di cui 3 quotati a Piazza Affari Miglior gestore di fondi immobiliari in Italia nel 2012 secondo la classifica di Euromoney 3,9 milioni di metri quadri di immobili (commerciali, uffici e retail) gestiti nel 2012 in Italia dalla divisione Property Management 17.480 valutazioni immobiliari eseguite dal team di Valuation nel 2012, 60.000 mq di immobili transati nel 2012. Il polo assicurativo del Gruppo, dal 1989 sviluppa e distribuisce in Italia prodotti assicurativi per i segmenti Protezione e Risparmio attraverso diversi canali. 2 mercato domestico dopo la Francia Tra le prime 10 compagnie generaliste in Italia Pioniere e leader in Italia nella bankinsurance retail Tre canali distributivi: Retail Banking, Partnership e Digital Forte impegno in progetti di Responsabilità Sociale d Impresa, in particolare in tema di educazione finanziaria. 8

in Italia CORPORATE & INVESTMENT BANKING Numero Dipendenti: 400 È presente a Milano e a Roma con l obiettivo di sviluppare il modello di business globale di CIB in tutte le linee di attività grazie a professionisti attivi sul territorio. CIB Italy mette a disposizione della propria clientela la competenza, la forza propositiva e il supporto di un grande Gruppo internazionale, agendo come riferimento per l intera gamma di prodotti e servizi del Gruppo. Si avvale di circa 20.000 professionisti in 50 paesi del mondo, e fornisce soluzioni a 15.000 clienti. CIB offre alla sua clientela Italiana servizi di: Global Equities & Commodities Derivatives: prodotti di investimento azionario, derivati su commodity, trading e market making su strumenti derivati a sottostante azionario, supporto alla vendita e negoziazione di azioni e derivati quotati. Corporate Finance: servizi di consulenza finanziaria nell ambito di operazioni di finanza straordinaria (acquisizioni, fusioni, scissioni, riorganizzazioni e ristrutturazioni societarie); attività di collocamento nell ambito delle operazioni di equity capital markets (quotazioni di società su mercati regolamentati, aumenti di capitale, offerte secondarie di titoli azionari già quotati, emissione di prestiti obbligazionari convertibili o scambiabili in azioni). Fixed Income: strutturazione di prodotti derivati su tassi, valute e rendimenti; emissioni obbligazionarie; operazioni di cartolarizzazione; attività di trading di titoli, cambi, tassi di interesse e relativi derivati; pronti contro termine. Structured Finance: attività di finanza strutturata finalizzata ad acquisizioni e ottimizzazione della struttura finanziaria, leveraged buy-out e project financing; finanziamenti nei settori media, telecomunicazioni e real estate; prestiti sindacati; prodotti di finanziamento nell energia e nelle commodities, export finance, asset finance e trade finance; attività di cash management per le Istituzioni Finanziarie. 1 Equity Derivatives Overall - Risk Italia Rankings 2013 1 Structured Products Overall - Risk Italia Rankings 2013 1 Best Leverage Certificate - Italian Certificate Awards 2013 2 Issuer of the Year - Italian Certificate Awards 2013. 9

in Italia LA STORIA DEL GRUPPO IN ITALIA L Italia rappresenta oggi il secondo mercato domestico di e un territorio in cui il Gruppo desidera giocare un ruolo da protagonista. Gli ultimi anni sono stati caratterizzati da un percorso intenso con risultati positivi grazie alle capacità di tutte le 19.000 persone e alla fiducia di. 1967 1979 2000 2006 2009 BNP crea un ufficio di Rappresentanza in Italia Sia BNP che Paribas sono presenti con una filiale in Italia BNP e Paribas si fondono e vede la luce la filiale italiana di BNL entra a far parte del Gruppo Findomestic diventa parte integrante del Gruppo Oggi il Gruppo è rappresentato in Italia da un insieme di aziende variegato e solido. Può contare su una sinergia capace di accrescere il valore di ognuna delle sue componenti, potendo così guardare al futuro con consapevolezza e coesione. 10

LA PRESENZA SUL TERRITORIO in Italia La cartina mostra la localizzazione delle sedi principali di in Italia. MILANO CIB Italy BNPP Leasing Solutions BNPP Securities Services BNPP Investment Partners BNPP Cardif BNPP Real Estate BNL bc - Ifitalia FIRENZE Findomestic Arval ROMA CIB Italy BNL bc CIB RB IS Oltre alle sedi delle aziende, Findomestic è presente sul territorio italiano con 44 agenzie, mentre la rete BNL copre capillarmente l intero territorio italiano con 890 agenzie, 33 centri di private banking, 42 centri CREO dedicati alla clientela small-business, 17 centri al servizio delle PMI, grandi imprese e della Pubblica Amministrazione e 5 business center. 11

in Italia Via V.Veneto, 119 - Roma Tel.: 800 900 900 www.bnl.it Viale della Liberazione, 16/18 - Milano Tel.: (+39) 02 67333788 www.rentalsolutions.bnpparibas.it Via Vittor Pisani, 15 - Milano Tel.: (+39) 02 67781 ifitalia.it Via J. Da Diacceto, 48 - Firenze Tel.: 055 27011 www.findomestic.it Via Crescenzo Del Monte, 25/45 - Roma Tel.: 199 30 30 63 www.artigiancassa.it Via Ansperto 5 - Milano Tel.: (+39) 02 72 479 www.securities.bnpparibas.com Piazzale dell'agricoltura, 24/26 - Roma Tel.: 800 900 912 www.bnlpositivity.it Via Dante,15 - Milano Tel.: (+39) 02 72471 www.bnpparibas-ip.it P.le dell'agricoltura, 24 - Roma Tel.: 800 92 93 99 www.bnlfinance.it Via Tolmezzo, 15 Palazzo D - Milano Tel.: (+39) 02 77 22 41 www.bnpparibascardif.it Via Pisana 314/B - Scandicci (Fi) Tel.: (+39) 055 73701 www.arval.it Via Carlo Bo, 11 - Milano Tel.: (+39) 02 5833 141 www.realestate.bnpparibas.it Viale della Liberazione, 16/18 - Milano Tel.: (+39) 02 673331 www.leasingsolutions.bnpparibas.it Piazza San Fedele, 2 - Milano Tel.: (+39) 02 72471 www. cib.bnpparibas.com Per un aggiornamento delle attività del Gruppo in Italia, visita il sito www.bnpparibas.it o scarica la brochure su www.bnpparibasitalia.bnl.it Gennaio 2014 12