Acquisizione della documentazione per l emissione dei contratti auto. ALL in 1. Giugno 2015

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1 Acquisizione della documentazione per l emissione dei contratti auto ALL in 1 Giugno 2015

2 DISCLAIMER Il presente documento, considerato nella sua interezza, illustra la documentazione da richiedere al Cliente ai fini dell assunzione di un contratto. Le regole nello stesso contenute costituiscono istruzioni vincolanti per l Intermediario. 2

3 ACQUISIZIONE DELLA DOCUMENTAZIONE PER L EMISSIONE DI UN CONTRATTO Macro attività: Offerta Attività: Acquisizione documenti Tipo documento: Procedura 1 Obiettivo: Acquisizione da parte dell Intermediario dei documenti necessari per l emissione di una polizza Auto. 2 Ambito: Strumento: Digital Agency. Prodotti: RCA e ARD Compagnia: Allianz SpA 3 Stato del documento Versione Pubblicato il Autore Approvato da Principali modifiche su scheda precedente /06/2015 D. Reggente D.D'Oria 3

4 4 Terminologia, Definizione e Simboli RCA : Responsabilità Civile Auto. ARD : Auto Rischi Diversi. MCTC: Motorizzazione Civile e dei Trasporti in Concessione. PRA: Pubblico Registro Automobilistico. ASI: Automotoclub Storico Italiano. CdS: Codice della Strada. 4

5 5 Quadro generale 1/ Contratti nuovi Disposizioni generali Deve intendersi nuovo contratto la polizza emessa per assicurare e, quindi, acquisire un veicolo non presente nel portafoglio della Compagnia. 1. Alla stipula di un contratto nuovo l Intermediario deve sempre acquisire i seguenti documenti: - la fotocopia di un documento identificativo del Contraente e del Proprietario del veicolo; - la fotocopia fronte/retro della carta di circolazione. 2. Ai due predetti documenti sempre obbligatori si aggiungono: - La documentazione relativa ai casi particolari di identificazione del Cliente (vedere capitolo 5.1). - La documentazione - in copia o in originale - correlata alla particolarità del veicolo assicurato; nella predetta casistica rientra la voltura, a fronte della quale l Intermediario deve acquisire sempre il certificato di proprietà del veicolo da assicurare (vedere capitolo 5.2). 5

6 5 Quadro generale 2/ L originale dell'attestazione dello stato del rischio (vedere capitolo 5.3) se trattasi di veicolo precedentemente assicurato presso altra Compagnia o, più in generale, se per l assunzione è necessaria l acquisizione di tale documento. - La documentazione integrativa relativa alle casistiche della Provenienza (vedere capitoli 5.4 e 5.8) e agli affari particolari (vedere capitolo 5.6). 3. L Intermediario è tenuto a richiedere i documenti in originale. Tali documenti devono essere fotocopiati per essere conservati. Le fotocopie della documentazione da raccogliere devono essere ricavate esclusivamente dai documenti in originale. E possibile sostituire le fotocopie con una o più immagini fotografiche del documento in originale, purché le immagini siano: - nitide e consentano una facile lettura dei dati riportati; - complete riportando il documento in ogni sua parte. 4. Nel caso il Contraente sia: - persona fisica (e associazioni non riconosciute): deve essere raccolto il codice fiscale; - persone non fisiche (Società,aziende, ): deve essere raccolta la partita IVA. Fanno eccezione i Contraenti che hanno sede/residenti nella Repubblica di San Marino o nella Città del Vaticano. 6

7 5 Quadro generale 3/ Per i contratti a fronte dei quali, sin dall'origine o in un momento successivo, oltre alla garanzia RCA sia pattuita una copertura ARD, si applicano anche le disposizioni previste dal capitolo 5.5 Disposizioni per i contratti RCA con garanzie ARD. Sostituzione di contratto Disposizioni generali In occasione della sostituzione di contratto l Intermediario deve sempre acquisire (ritirare) in originale i seguenti documenti relativi alla polizza da sostituire. - certificato di assicurazione; - contrassegno; - carta verde. I predetti documenti devono essere acquisiti (ritirati) anche se deteriorati, illeggibili o più in generale non utilizzabili. Nel caso questi documenti siano stati smarriti o sottratti l Intermediario deve raccogliere una dichiarazione da parte del Contraente che attesti queste circostanze. Per maggiori dettagli vedere capitolo

8 L identificazione del Contraente e dell Intestatario del veicolo (se persona diversa) è espressamente richiesta dall art. 132, comma 1, del Codice delle Assicurazioni. L Intermediario deve, pertanto, acquisire copia del documento di identità. Tipo di documento: il documento identificativo preferenziale da acquisire è la patente di guida che, peraltro, può essere sostituita dalla carta di identità, passaporto e simili. Il documento identificativo da acquisire deve essere valido/in corso di validità; l acquisizione di un documento scaduto, o fuori corso equivale ad un identificazione non corretta. In presenza di Contraente diverso dal proprietario: Modalità di identificazione del Cliente 1/4 l obbligo di identificazione, come sopra disciplinato, si estende anche al proprietario del veicolo da assicurare, se diverso dal Contraente e se entrambi sono persone fisiche; in tale caso l Intermediario deve acquisire copia del documento di identità e anche copia del codice fiscale. 8

9 5.1 Modalità di identificazione del Cliente 2/4 In presenza di Contraente società/azienda/persona giuridica: come sopra disciplinato, deve essere identificato il soggetto autorizzato a sottoscrivere la polizza e acquisito in copia il documento, ad esempio la visura camerale della società, che ne certifichi il diritto/titolo a sottoscrivere il contratto in nome e per conto della società/azienda/persona giuridica. In presenza del Rappresentante dell assicurando: l Intermediario deve acquisire e fotocopiare i seguenti documenti identificativi: - delega/procura conferita al rappresentante e documento di identità di quest ultimo; - documento identificativo di ciascun Contraente; - codice fiscale di ciascun Contraente. I Proprietari dei veicoli da assicurare se diversi dai rispettivi Contraenti di polizza devono essere a loro volta identificati acquisendo la documentazione di cui sopra. 9

10 Casi particolari di identificazione del Cliente Cliente analfabeta: tale condizione deve essere obbligatoriamente recepita acquisendo (attraverso fotocopia o immagine fotografica dall originale) la dichiarazione di analfabetismo presente sulla carta di identità del soggetto da identificare. Cittadino AIRE: per l attribuzione di tale stato, ovvero di cittadino italiano residente all estero e permettere l assicurazione del veicolo di sua proprietà immatricolato e circolante in Italia, l Intermediario deve acquisire l atto di iscrizione all anagrafe degli italiani residenti all estero. Rappresentante dell assicurando limiti: l Intermediario, prima di emettere nuovi contratti, deve richiedere l autorizzazione scritta alla Compagnia nel caso di: - proposte di stipulazione di contratti per conto altrui da parte di rappresentante di gruppi di assicurati, più di 5, non conosciuti personalmente dall Intermediario che risultino tutti domiciliati/residenti al medesimo indirizzo; - gruppi di polizze, più di 5, da intestarsi allo stesso Contraente e da emettersi a copertura di ciclomotori; - gruppi di polizze, più di 10, da intestarsi allo stesso Contraente e da emettersi a copertura di autovetture Modalità di identificazione del Cliente 3/4 10

11 5.1 Modalità di identificazione del Cliente 4/4 L identificazione dei soggetti (del Contraente e se persona diversa del Proprietario del veicolo) avvenuta alla stipulazione del primo contratto non deve essere ripetuta in occasione dell emissione di ulteriori nuove polizze nel caso in cui il documento identificativo acquisito è ancora in corso di validità e i soggetti da identificare corrispondono a quelli già identificati. Viceversa, se al momento dell emissione della nuova polizza il documento identificativo risulta ormai scaduto, l identificazione andrà ripetuta. 11

12 5.2 Modalità di identificazione del Veicolo 1/5 L identificazione del veicolo e le sue caratteristiche/dati tecnici sono ricavati dalla carta di circolazione del veicolo, o dal certificato di circolazione riservato a ciclomotori o quadri-cicli leggeri. Se il predetto documento non è disponibile al momento dell emissione del contratto può essere sostituito dal cosiddetto foglio di via, ovvero dalla carta di circolazione provvisoria. Come indicato nel Quadro generale Contratti nuovi- Disposizioni generali, la carta di circolazione deve essere sempre acquisita e conservata. Peraltro, poiché all emissione del contratto tramite collegamento informatico con le banche dati del settore vi è una verifica in tempo reale dei dati tecnici inseriti, la disciplina sulla conservazione della carta di circolazione deve intendersi così riformulata: - la conservazione NON è necessaria se vi è corrispondenza tra i dati acquisiti dalla banca dati di riferimento e quelli ricavati/desunti dalla carta di circolazione. 12

13 5.2 Modalità di identificazione del Veicolo 2/5 - In caso contrario, se i dati del veicolo : - non sono disponibili e/o completi sulle banche dati l assunzione può essere portata a termine inserendo i dati ricavati dalla carta di circolazione; - risultano discordi rispetto a quanto indicato sulla carta di circolazione devono essere inseriti dando prevalenza al documento cartaceo (carta di circolazione). Per entrambi i predetti casi è necessario conservare copia della carta di circolazione, così come indicato nel Quadro generale - Contratti nuovi Disposizioni generali 13

14 Casi particolari di identificazione del Veicolo Modalità di identificazione del Veicolo 3/5 A causa di particolari caratteristiche tecniche, tipologia di omologazione, modalità di utilizzo o semplice provenienza del veicolo, l identificazione di quest ultimo a volte richiede, oltre alla relativa carta di circolazione, anche l acquisizione della puntuale documentazione a supporto. Di seguito, l identificazione di questo genere di casistiche a cui viene abbinata la necessaria documentazione integrativa. Casistica Presenza di vincolo Veicolo compravenduto (provenienza da voltura) Certificato di proprietà. Documenti integrativi Documento attestante l esistenza e il tipo del vincolo. Il documento se non aggiornato può essere sostituito dalla relativa ricevuta rilasciata dagli studi di consulenza automobilistica purché rilasciata con procedura informatizzata con collegamento telematico con il CED del Ministero delle Infrastrutture e dei Trasporti. Il documento non deve essere conservato in caso di riscontro positivo con la banca dati di riferimento. 14

15 5.2 Modalità di identificazione del Veicolo 4/5 Targa provvisoria Targa prova Veicolo di interesse storico e collezionistico con omologazione Veicoli d epoca Casistica Targa estera comunitaria Targa estera extra comunitaria Veicoli di interesse storico e collezionistico senza omologazione Documentazione rilasciata da MCTC attestante avvio procedura di re-immatricolazione del veicolo in Italia Documentazione MCTC per targa provvisoria Visura camerale Licenza per targa prova Certificato di rilevanza storica e collezionistica, rilasciato da uno dei Registri automobilistici di cui all articolo 60 del CdS o da un club con questi federato (collegamento con il sito club/club federati per elenco completo). Certificato di omologazione rilasciato da ASI (Automotoclub Storico Italiano) Radiazione al PRA Documenti integrativi Documentazione rilasciata da MCTC attestante avvio procedura di re-immatricolazione del veicolo in Italia Iscrizione nell elenco presso il centro storico del dipartimento dei trasporti 15

16 5.2 Modalità di identificazione del Veicolo 5/5 Casistica Spettacoli viaggianti Documenti integrativi Licenza di attività per spettacoli viaggianti Carrello elevatore (non targato) Circolazione in zone aeroportuali Trasporto eccezionale Sgombero neve Autorizzazione rilasciata da MCTC per la circolazione su strada pubblica Autorizzazione attestante il permesso a circolare nelle zone aeroportuali Autorizzazione attestante il permesso ad eseguire il trasporto eccezionale Autorizzazione attestante il permesso ad eseguire il servizio di sgombero della neve e/o spargimento di cloruri o sabbia 16

17 5.3 Attestato di rischio L attestato di rischio è necessario per la conservazione o il trasferimento della classe di merito maturata sul nuovo contratto da emettere. Se la casistica assuntiva rientra in una delle predette ipotesi, il documento deve essere acquisto e conservato con le seguenti modalità: il documento va acquisito in originale, non sono ammesse in sostituzione copie o riproduzioni di qualsiasi tipo. Sono parificati al modello originale il duplicato originale del documento, il modello informatico PDF se accompagnato dall a sua volta da acquisire della Compagnia che ha emesso il documento e il documento inviato tramite fax direttamente dalla Compagnia che lo ha emesso. Come previsto dall articolo 8 comma 1 del regolamento Isvap 4/2006 all atto della stipulazione del contratto con altra impresa, il Contraente consegna l attestazione sullo stato di rischio. 17

18 5.4 Modalità di identificazione della Provenienza del Veicolo 1/9 Ai documenti obbligatori da acquisire in occasione della stipula di un nuovo contratto (vedere precedente Quadro generale Contratti nuovi - Disposizioni generali) ovvero: - copia del documento identificativo del contraente e del proprietario; - copia della carta di circolazione del veicolo da assicurare devono aggiungersi i documenti previsti dalle casistiche assuntive di seguito esposte. Accanto a ciascuna casistica viene indicata la documentazione aggiuntiva che l Intermediario deve acquisire e conservare. Per una corretta individuazione della casistica assuntiva l Intermediario deve valutare, in base alle dichiarazioni del Cliente, se la provenienza del veicolo è riconducibile alla legge 40/2007 (legge Bersani) o meno. 18

19 5.4 Modalità di identificazione della Provenienza del Veicolo 2/9 Provenienza NON riconducibile alla legge 40/2007 (legge Bersani) Dichiarazione del Cliente Prima Immatricolazione Dispone della documentazione Prima Immatricolazione Non dispone della documentazione Documenti integrativi Non sono previsti documenti aggiuntivi rispetto a quelli indicati nel Quadro generale Contratti nuovi - Disposizioni generali Non sono previsti documenti aggiuntivi rispetto a quelli indicati nel Quadro generale Contratti nuovi - Disposizioni generali 19

20 5.4 Modalità di identificazione della Provenienza del Veicolo 3/9 Provenienza NON riconducibile alla legge 40/2007 (legge Bersani) Dichiarazione del Cliente Voltura Dispone della documentazione Voltura Non dispone della documentazione Documenti integrativi Non sono previsti documenti aggiuntivi rispetto a quelli indicati nel Quadro generale Contratti nuovi - Disposizioni generali Non sono previsti documenti aggiuntivi rispetto a quelli indicati nel Quadro generale Contratti nuovi - Disposizioni generali 20

21 5.4 Modalità di identificazione della Provenienza del Veicolo 4/9 Provenienza NON riconducibile alla legge 40/2007 (legge Bersani) Dichiarazione del Cliente Precedentemente assicurato Con attestazione Precedentemente assicurato Senza attestazione Precedentemente assicurato Con polizza temporanea Precedentemente assicurato Senza polizza temporanea Precedentemente assicurato Con appendice di cessione Documenti integrativi Attestato di rischio Il Cliente non dispone dei documenti integrativi Copia della precedente polizza temporanea Il Cliente non dispone dei documenti integrativi Appendice di cessione 21

22 5.4 Modalità di identificazione della Provenienza del Veicolo 5/9 Provenienza NON riconducibile alla legge 40/2007 (legge Bersani) Dichiarazione del Cliente Precedentemente assicurato All estero Precedentemente assicurato Con compagnia in liquidazione coatta Precedentemente assicurato Con richiesta di trasferimento benefici per furto del veicolo Dichiarazione del precedente assicuratore estero che consenta l assegnazione della classe derivante dalla storia sinistri. Tale dichiarazione è considerata a tutti gli effetti attestato di rischio. Copia richiesta attestato all impresa o al commissario liquidatore Ultimo attestato di rischio conseguito Denuncia di furto Carta di circolazione Documenti integrativi Nota : il proprietario del veicolo rubato e quello del veicolo nuovo devono coincidere 22

23 5.4 Modalità di identificazione della Provenienza del Veicolo 6/9 Provenienza riconducibile alla legge 40/2007 (legge Bersani) Dichiarazione del Cliente Prima Immatricolazione Provenienza altra compagnia contratto in corso Documenti integrativi legge 40/2007 c.d. legge Bersani assicurazione di veicolo aggiuntivo dello stesso proprietario: - ultimo attestato di rischio conseguito sul contratto di riferimento legge 40/2007 c.d. legge Bersani assicurazione di veicolo aggiuntivo di familiare convivente: - ultimo attestato di rischio conseguito sul contratto di riferimento - certificato stato di famiglia a comprova della convivenza fra familiari 23

24 5.4 Modalità di identificazione della Provenienza del Veicolo 7/9 Provenienza riconducibile alla legge 40/2007 (legge Bersani) Dichiarazione del Cliente Prima Immatricolazione Provenienza altra compagnia contratto non in corso Documenti integrativi Valorizzazione attestato per diverso veicolo causa vendita, ceduto in conto vendita, furto o cessazione di circolazione ( = demolizione e simili) del precedente veicolo Avvertenze: - ultimo attestato di rischio conseguito a fronte del veicolo originario - atto di vendita, cessione in conto vendita, denuncia di furto o documento di cessata circolazione del veicolo originario - l attestato che si intende valorizzare vale per 5 anni dalla scadenza del contratto a cui si riferisce - il proprietario del veicolo originario e quello del veicolo nuovo devono coincidere Valorizzazione attestato relativo a contratto sospeso e non riattivato o non prorogato/rinnovato Avvertenze - ultimo attestato di rischio conseguito - dichiarazione di non circolazione - l attestato che si intende valorizzare vale per 5 anni dalla scadenza del contratto a cui si riferisce - la dichiarazione di non avvenuta circolazione non è un documento a sé stante ma è dichiarazione integrata in polizza - l operazione di valorizzazione attestato può essere richiesta anche a fronte di diverso veicolo, ma in questo caso, la documentazione va completata acquisendo anche la documentazione di cui al punto precedente, ossia l atto di vendita, cessione in conto vendita, denuncia di furto o documento di cessata circolazione del veicolo originario e carta di circolazione del nuovo veicolo; anche in questo caso il proprietario del veicolo originario e di quello nuovo devono coincidere. 24

25 5.4 Modalità di identificazione della Provenienza del Veicolo 8/9 Provenienza riconducibile alla legge 40/2007 (legge Bersani) Dichiarazione del Cliente Voltura Provenienza altra compagnia contratto in corso Documenti integrativi legge 40/2007 c.d. legge Bersani assicurazione di veicolo aggiuntivo dello stesso proprietario: - ultimo attestato di rischio conseguito sul contratto di riferimento legge 40/2007 c.d. legge Bersani assicurazione di veicolo aggiuntivo di familiare convivente: - ultimo attestato di rischio conseguito sul contratto di riferimento - certificato stato di famiglia a comprova della convivenza fra familiari 25

26 5.4 Modalità di identificazione della Provenienza del Veicolo 9/9 Provenienza riconducibile alla legge 40/2007 (legge Bersani) Dichiarazione del Cliente Voltura Provenienza altra compagnia contratto non in corso Documenti integrativi Valorizzazione attestato per diverso veicolo causa vendita, ceduto in conto vendita, furto o cessazione di circolazione ( = demolizione e simili) del precedente veicolo Avvertenze: - ultimo attestato di rischio conseguito a fronte del veicolo originario - atto di vendita, cessione in conto vendita, denuncia di furto o documento di cessata circolazione del veicolo originario - l attestato che si intende valorizzare vale per 5 anni dalla scadenza del contratto a cui si riferisce - il proprietario del veicolo originario e quello del veicolo nuovo devono coincidere Valorizzazione attestato relativo a contratto sospeso e non riattivato o non prorogato/rinnovato Avvertenze - ultimo attestato di rischio conseguito - dichiarazione di non circolazione - l attestato che si intende valorizzare vale per 5 anni dalla scadenza del contratto a cui si riferisce - la dichiarazione di non avvenuta circolazione non è un documento a sé stante ma è dichiarazione integrata in polizza - l operazione di valorizzazione attestato può essere richiesta anche a fronte di diverso veicolo, ma in questo caso, la documentazione va completata acquisendo anche la documentazione di cui al punto precedente, ossia l atto di vendita, cessione in conto vendita, denuncia di furto o documento di cessata circolazione del veicolo originario e carta di circolazione del nuovo veicolo; anche in questo caso il proprietario del veicolo originario e di quello nuovo devono coincidere. 26

27 5.5 Disposizioni per i contratti RCA con garanzie ARD 1/3 Fatte salve le disposizioni previste dalle norme indicate nei precedenti capitoli, per le garanzie ARD relative ad autovetture, veicoli ad uso promiscuo e fuoristrada immatricolati come autovetture, l Intermediario deve acquisire e conservare i documenti indicati nei successivi punti. 1. Inserimento delle garanzie ARD a partire dalla stipula del contratto RCA - contratti per contraenti in portafoglio Allianz da più di cinque anni nessun documento integrativo. - contratti per contraenti nuovi o in portafoglio Allianz da meno di cinque anni - caso prima immatricolazione : carta di circolazione; - caso veicolo usato : attestato di presa visione del veicolo quando richiesto dalle maschere di dialogo del programma assuntivo: il programma riconosce automaticamente le casistiche che prevedono tale adempimento per l assunzione del rischio e ne permette lo svolgimento on line; in altri termini, la conferma dell avvenuta presa visione del veicolo avviene mediante la spunta della relativa casella integrata nel dialogo assuntivo. L attestazione di presa visione del veicolo è effettuata sotto la piena responsabilità dell Intermediario e può essere da quest ultimo monitorata in quanto è registrata nei sistemi gestionali. 27

28 5.5 Disposizioni per i contratti RCA con garanzie ARD 2/3 2. Inserimento delle garanzie incendio/furto, tutela giudiziaria, assistenza in corso di contratto - attestato di presa visione del veicolo quando richiesto dalle maschere di dialogo del programma assuntivo: il programma riconosce automaticamente le casistiche che prevedono tale adempimento per l assunzione del rischio e ne permette lo svolgimento on line; in altri termini, la conferma dell avvenuta presa visione del veicolo avviene mediante la spunta della relativa casella integrata nel dialogo assuntivo. L attestazione di presa visione del veicolo è effettuata sotto la piena responsabilità dell Intermediario e può essere da quest ultimo monitorata in quanto è registrata nei sistemi gestionali. 3. Inserimento delle garanzie aggiuntive, speciali, infortuni, ritiro patente in corso di contratto - attestato di presa visione del veicolo quando richiesto dalle maschere di dialogo del programma assuntivo: il programma riconosce automaticamente le casistiche che prevedono tale adempimento per l assunzione del rischio e ne permette lo svolgimento on line; in altri termini, la conferma dell avvenuta presa visione del veicolo avviene mediante la spunta della relativa casella integrata nel dialogo assuntivo. L attestazione di presa visione del veicolo è effettuata sotto la piena responsabilità dell Intermediario e può essere da quest ultimo monitorata in quanto è registrata nei sistemi gestionali. 28

29 5.5 Disposizioni per i contratti RCA con garanzie ARD 3/3 4. Inserimento delle garanzie ARD alla scadenza annua stesse disposizioni del punto 1. Inserimento delle garanzie ARD a partire dalla stipula del contratto RCA. Nota : Se la specifica documentazione prevista per la garanzia ARD coincide con quella della copertura RCA è sufficiente un unica acquisizione del documento; in caso contrario, l ulteriore documentazione ARD è da considerarsi in aggiunta a quella prevista par RCA. 29

30 5.6 Documenti da acquisire a fronte di particolari affari Nell ambito di contratti derivanti da accordi specifici, o che più in generale non derivano dalla previsione tariffaria (ad esempio convenzioni, polizza a libro matricola e simili), la documentazione da acquisire indicata nelle norme precedenti è integrata con quella di volta in volta richiesta dalla Compagnia a seconda del genere e della natura dell affare. L elenco che segue indica la documentazione integrativa più comune / utilizzata che l Intermediario deve acquisire; e ciò fatte salve le specifiche richieste che la Compagnia può formulare a fronte del singolo affare e a cui l Intermediario deve attenersi. Casistica Contratto in convenzione Istituti particolari Formule di pagamento garantito Gare/Appalti Documento attestante l esistenza dei requisiti per aderire alla convenzione. Specifici capitolati dedicati (ad esempio capitolato di gestione sinistri) Capitolato con clausole di fideiussione/deposito cauzionale Capitolato di gara / appalto Documenti integrativi 30

31 5.7 Documenti da acquisire a fronte di sostituzione di contratto Fatte salve le norme generali indicate nel capitolo 5 Quadro generale Sostituzioni di contratto Disposizioni generali, di seguito sono indicate le casistiche che richiedono ulteriore documentazione da acquisire. Casistica Documenti integrativi Modifica destinazione ed uso Cambio residenza Sostituzione per cambio proprietario Nuova carta di circolazione. Documentazione centro civico. Stato di famiglia nel caso di cambio della proprietà a favore del familiare convivente. Visura camerale dei soggetti interessati nel caso di scambio della proprietà fra società o società-socio o viceversa. 31

32 5.8 Documenti da acquisire a fronte della provenienza Allianz 1/3 La provenienza Allianz presenta le casistiche indicate nei seguenti due punti. 1.Le medesime casistiche assuntive rappresentate al capitolo 5.4 Modalità di identificazione della provenienza del Veicolo parte riconducibile alla legge 40/2007 (legge Bersani) per le quali, in merito alla documentazione da acquisire, si applica la medesima disciplina, con l esclusione dell acquisizione dell attestato di rischio. 2. Le seguenti ulteriori casistiche: Trasferimento classe di merito per coniuge in comunione di beni - attestato di rischio; - estratto dell atto di matrimonio a comprova del regime patrimoniale di comunione di beni fra coniugi. Trasferimento classe attestato per eredi - attestato di rischio; - atto notorio che certifichi lo stato di erede; - rinuncia dell eredità se veicolo intestato solo ad alcuni degli eredi. Trasferimento classe attestato da società a socio e viceversa - attestato di rischio; - visura camerale della società. 32

33 5.8 Documenti da acquisire a fronte della provenienza Allianz 2/3 Veicolo in conto vendita non venduto 1.attestato /classe non ancora trasferita su altro veicolo - attestato di rischio; - dichiarazione di mancata vendita (del soggetto/società incaricata della vendita). 2.attestato/classe trasferita su altro veicolo la fattispecie rientra nella disciplina della legge 40/2007 veicolo aggiuntivo per il medesimo proprietario già assicurato; pertanto è richiesto: - ultimo attestato di rischio relativo al contratto in vigore da cui si acquisisce la classe di merito; - dichiarazione di mancata vendita (del soggetto/società incaricata della vendita). Veicolo rubato e ritrovato 1.attestato /classe non ancora trasferita su altro veicolo - attestato di rischio; - verbale di ritrovamento veicolo 2.attestato/classe trasferita su altro veicolo la fattispecie rientra nella disciplina della legge 40/2007 veicolo aggiuntivo per il medesimo proprietario già assicurato; pertanto è richiesto: - ultimo attestato di rischio relativo al contratto in vigore da cui si acquisisce la classe di merito; - verbale di ritrovamento veicolo. 33

34 5.8 Documenti da acquisire a fronte della provenienza Allianz 3/3 Nota: Si considera di provenienza Allianz la polizza che sotto la gestione della Compagnia ha maturato almeno 1 annualità assicurativa e prodotto il relativo attestato di rischio. In difetto, ovvero a fronte di contratto che non abbia maturato almeno 1 annualità assicurativa, l Intermediario deve acquisire anche l attestato di rischio, in quanto formalmente emesso da altra Compagnia. 34

35 6. Evidenze Acquisizione della documentazione identificativa del Contraente e del Proprietario. Acquisizione della documentazione identificativa del Veicolo. Acquisizione dell attestato di rischio e della documentazione aggiuntiva relativa alla provenienza del Veicolo. Acquisizione della documentazione relativa agli affari particolari. 35

36 7. Punti di attenzione L identificazione dei soggetti (del Contraente e se persona diversa del Proprietario del veicolo) avvenuta alla stipulazione del primo contratto non deve essere ripetuta in occasione dell emissione di ulteriori nuove polizze nel caso in cui il documento identificativo acquisito è ancora in corso di validità e i soggetti da identificare corrispondono a quelli già identificati. Viceversa, se al momento dell emissione della nuova polizza il documento identificativo risulta ormai scaduto, l identificazione andrà ripetuta. 2. Come indicato nel Quadro generale Contratti nuovi- Disposizioni generali, la carta di circolazione deve essere sempre acquisita e conservata. Peraltro, poiché all emissione del contratto tramite collegamento informatico con le banche dati del settore vi è una verifica in tempo reale dei dati tecnici inseriti, la disciplina sulla conservazione della carta di circolazione deve intendersi così riformulata: - la conservazione NON è necessaria se vi è corrispondenza tra i dati acquisiti dalla banca dati di riferimento e quelli ricavati/desunti dalla carta di circolazione. - In caso contrario, se i dati del veicolo : - non sono disponibili e/o completi sulle banche dati l assunzione può essere portata a termine inserendo i dati ricavati dalla carta di circolazione; - risultano discordi rispetto a quanto indicato sulla carta di circolazione devono essere inseriti dando prevalenza al documento cartaceo (carta di circolazione). Per entrambi i predetti casi è necessario conservare copia della carta di circolazione, così come indicato nel Quadro generale - Contratti nuovi Disposizioni generali 36

37 8. Attori del processo Chi fa cosa Chi Cosa Par. Cliente Intermediario Fornire tutti i documenti richiesti dal processo assuntivo di un contratto RCA e ARD. Acquisire la documentazione identificativa del Contraente e del Proprietario. 5 e da 5.1 a e 5.1 Acquisire la documentazione identificativa del Veicolo. 5 e 5.2 Acquisire l attestato di rischio Acquisire la documentazione relativa alla provenienza, comprensiva delle casistiche riconducibili alla legge 40/2007 (legge Bersani). Acquisire la documentazione relativa agli affari particolari. Acquisire la documentazione prevista per l assunzione delle garanzie ARD Acquisire la documentazione prevista per le sostituzioni di contratto 5 e 5.3 5,5.4 e e e e

38 9. Allegati Non sono previsti. 38