Inbank Guida Rapida con strumento sicurezza Token

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1 Inbank Guida Rapida con strumento sicurezza Token Servizio Assistenza Inbank

2 INDICE 1. Introduzione Token Quando si deve usare Accesso al servizio Cambio password di collegamento Conferma Token associato Preferenze Limiti Conclusione primo collegamento Home page Lista movimenti conto Invio Bonifico Singolo Pagamento Effetti Pagamento Delega F Revoca Delega F Stampa della quietanza telematica F Invio distinte con più disposizioni Creazione manuale distinta Importazione distinta Invio flusso CBI / XML Modifica distinte create o importate Invio delle distinte Ricarica telefonica Creazione Utente Secondario Autorizzazione disposizioni inserite da utenti secondari Associazione Token a Utente Secondario 39 Pag. 2 di 39

3 1. Introduzione Il presente documento contiene una descrizione sintetica delle funzioni maggiormente utilizzate in Inbank. Per una descrizione completa di tutte le funzioni fare riferimento all aiuto in linea visualizzabile all interno del prodotto cliccando sul tasto Aiuto. E disponibile anche un servizio di assistenza consultabile tutti i giorni dal lunedì al venerdì dalle ore alle ore utilizzando il numero verde Per farsi riconoscere dal servizio di assistenza è necessario digitare sulla tastiera del telefono il proprio codice utente Inbank di 8 caratteri consegnato dalla Banca. 1.1 Token Il "Token" associato al servizio Inbank è un dispositivo simile ad un portachiavi dotato di un display e di un pulsante che, quando premuto, genera una combinazione numerica di 6 cifre (di seguito viene fornito un esempio). Per una corretta visualizzazione della combinazione numerica, il Token deve essere orientato in modo che il pulsante si trovi alla sinistra del display. La combinazione numerica generata dal Token può essere utilizzata per un solo accesso al servizio o per un solo invio di disposizioni. Per un nuovo accesso o per un ulteriore invio di disposizioni sarà necessario richiedere al Token una nuova combinazione numerica Quando si deve usare Il "Token" deve essere utilizzato per accedere al servizio Inbank ed è richiesto dopo aver inserito le proprie credenziali di accesso consegnate dalla Banca (userid e password). Il Token deve essere utilizzato anche per inviare tutte le disposizioni. Pag. 3 di 39

4 1.2 Accesso al servizio L accesso al servizio Inbank può essere eseguito dal sito della Banca oppure collegandosi direttamente al seguente indirizzo: Appare la seguente pagina di accesso. Inserire nei campi Codice di accesso e Password le credenziali di accesso fornite dalla Banca. Cliccare sul tasto Entra. Pag. 4 di 39

5 1.3 Cambio password di collegamento Phoenix Informatica Bancaria S.p.A. Per ragioni di sicurezza al primo accesso è obbligatorio modificare la password consegnata dalla Banca. La nuova password deve essere formata da otto caratteri che possono essere numeri e lettere minuscole o maiuscole. Dopo aver inserito la password consegnata dalla Banca e per due volte la nuova password cliccare sul tasto Conferma. 1.4 Conferma Token associato Cliccare sul tasto Conferma per confermare la presa visione del Token associato all utenza. Pag. 5 di 39

6 1.5 Preferenze Al primo accesso viene visualizzata la pagina delle preferenze che contiene alcuni dei parametri del servizio Inbank concordati con la Banca. Si suggerisce di impostare almeno a 15 i minuti di inattività e inserire nel campo. 1.6 Limiti Nella schermata successiva si visualizzano i limiti dispositivi concordati con la banca. Cliccare sul tasto Conferma per proseguire. Pag. 6 di 39

7 1.7 Conclusione primo collegamento Phoenix Informatica Bancaria S.p.A. Nella schermata conclusiva del primo collegamento cliccare sul tasto Home per passare alla pagina principale del servizio. Pag. 7 di 39

8 1.8 Home page Pag. 8 di 39

9 1.9 Lista movimenti conto Phoenix Informatica Bancaria S.p.A. Per visualizzare i movimenti di conto corrente eseguire le seguenti operazioni: Selezionare il menù Conti e Depositi; Selezionare la funzione Lista movimenti conto; I movimenti di conto corrente dei rapporti della Banca attiva sono visualizzati in tempo reale (on line); Cliccare sul tasto + per visualizzare eventuali descrizioni aggiuntive; Selezionare la funzione "Movimenti conto pdf" per stampare i movimenti selezionati; Selezionare la funzione "Movimenti conto csv" per esportare i movimenti in formato Excel; Selezionare la funzione "Movimenti conto cbi" per esportare i movimenti in formato testo. Pag. 9 di 39

10 1.10 Invio Bonifico Singolo Phoenix Informatica Bancaria S.p.A. Per inviare un singolo bonifico eseguire le seguenti operazioni: Entrare nell'ufficio "Pagamenti"; Selezionare la funzione "Bonifico singolo SEPA"; Selezionare il rapporto di addebito; Inserire gli eventuali dati mancanti relativi all'ordinante (i dati inseriti sono memorizzati e proposti al successivo accesso ad Inbank); I campi in grassetto sono obbligatori; E' possibile richiamare i beneficiari archiviati; Cliccare sul tasto "Continua" per confermare l'inserimento della disposizione; Pag. 10 di 39

11 Selezionare la funzione "Conferma" per inviare la disposizione; Inserire la password dispositiva generata dal Token; Pag. 11 di 39

12 Selezionare la funzione "Storico" per visualizzare lo stato della disposizione; Nello "Storico" la disposizione può assumere 3 stati: Inserito: significa che la disposizione è appena stata inserita dall'utente, fino a quando la disposizione si trova in questo stato, può essere cancellata dall'utente; Richiesto: significa che la disposizione è stata inviata alla Banca; Acquisito: significa che la disposizione è stata ricevuta dalla Banca (la disposizione passa in questo stato dopo alcune ore dall'inserimento). Pag. 12 di 39

13 1.11 Pagamento Effetti Per pagare gli effetti in scadenza effettuare le seguenti operazioni: Entrare nell'ufficio "Pagamenti"; Selezionare la funzione "Effetti Elettronici"; Selezionare il rapporto di addebito; Vengono proposti gli avvisi di scadenza domiciliati sulla Banca del rapporto di addebito selezionato; Per visualizzare tutti gli avvisi di scadenza è sufficiente selezionare il valore "Tutti" nel campo Banca domiciliataria; Pag. 13 di 39

14 Gli effetti domiciliati sulla Banca attiva devono essere pagati entro l orario di cut-off del giorno di scadenza; Gli effetti possono essere selezionati singolarmente oppure massivamente (Paga tutti); Gli effetti che non è più possibile pagare o rifiutare devono essere eliminati; Dopo aver effettuato le selezioni confermare utilizzando la funzione "Conferma selezioni"; Selezionare la funzione "Invia"; Inserire la password dispositiva generata dal Token; Pag. 14 di 39

15 Selezionare la funzione "Storico" per visualizzare lo stato della disposizione; Nello "Storico" la disposizione può assumere 3 stati: Inserito: significa che la disposizione è appena stata inserita dall'utente, fino a quando la disposizione si trova in questo stato, può essere cancellata dall'utente; Richiesto: significa che la disposizione è stata inviata alla Banca (la disposizione passa in questo stato dopo un'ora circa dall'inserimento); Acquisito: significa che la disposizione è stata ricevuta dalla Banca (la disposizione passa in questo stato dopo alcune ore dall'inserimento). Pag. 15 di 39

16 1.12 Pagamento Delega F24 Phoenix Informatica Bancaria S.p.A. Per pagare una delega F24 eseguire le seguenti operazioni: Entrare nell'ufficio "Pagamenti"; Selezionare la funzione "Singolo F24"; Selezionare il rapporto di addebito; I termini ultimi di presentazione per la Banca Attiva e per le Banche Passive sono sono riportati nel box delle note posto in basso; Si consiglia, comunque, di presentare le deleghe entro il primo giorno lavorativo antecedente la scadenza al fine di evitare criticità che potrebbero compromettere l'invio delle delega; Inserire i dati necessari per effettuare il pagamento; Pag. 16 di 39

17 Selezionare la funzione "Verifica" per controllare i dati inseriti; Se i dati sono corretti, selezionare la funzione "Conferma"; Inserire la password dispositiva generata dal Token; Pag. 17 di 39

18 Selezionare la funzione "Storico" per visualizzare lo stato della disposizione; Nello "Storico" la disposizione può assumere 3 stati: Inserito: significa che la disposizione è appena stata inserita dall'utente, fino a quando la disposizione si trova in questo stato, può essere cancellata dall'utente; Richiesto: significa che la disposizione è stata inviata alla Banca (la disposizione passa in questo stato dopo un'ora circa dall'inserimento); Acquisito: significa che la disposizione è stata ricevuta dalla Banca (la disposizione passa in questo stato dopo alcune ore dall'inserimento). Pag. 18 di 39

19 1.13 Revoca Delega F24 Phoenix Informatica Bancaria S.p.A. Per revocare una delega F24 eseguire le seguenti operazioni: Entrare nello storico; Impostare i parametri per ricercare la delega F24 che si vuole revocare; Entrare nel dettaglio del flusso cliccando sull icona nell ultima colonna; E possibile revocare la delega solo se si trova nello stato "Accettata"; Selezionare la delega da revocare; Cliccare su "Revoca selezionati" La delega passa in stato "Revocato" solo quando la Banca ha ricevuto la revoca (in condizioni normali dopo alcune ore); nel caso sia necessario revocare una delega il giorno della scadenza si consiglia di eseguire la revoca e contattare la Banca per le vie brevi; Pag. 19 di 39

20 Inserire la password dispositiva generata dal Token; Selezionare la funzione "Storico" per visualizzare lo stato della disposizione; Nello "Storico" la disposizione può assumere 3 stati: Inserito: significa che la disposizione è appena stata inserita dall'utente, fino a quando la disposizione si trova in questo stato, può essere cancellata dall'utente; Richiesto: significa che la disposizione è stata inviata alla Banca (la disposizione passa in questo stato dopo un'ora circa dall'inserimento); Acquisito: significa che la disposizione è stata ricevuta dalla Banca (la disposizione passa in questo stato dopo alcune ore dall'inserimento). Pag. 20 di 39

21 1.14 Stampa della quietanza telematica F24 Dal 29 ottobre 2007 le Banche hanno la possibilità di quietanzare telematicamente le deleghe F24 inviate tramite i prodotti di Internet Banking. La quietanza telematica sostituisce integralmente ai fini fiscali la tradizionale quietanza cartacea ed attesta l'avvenuto versamento degli importi contenuti nella delega nei confronti dell'agenzia delle Entrate. Per stampare la quietanza telematica di una delega F24 eseguire le seguenti operazioni: Entrare nello storico; Impostare i parametri per ricercare della delega F24 per la quale si vuole stampare la quietanza telematica; Entrare nel dettaglio del flusso cliccando sull icona nell ultima colonna; Pag. 21 di 39

22 E possibile stampare la quietanza solo se la delega si trova nello stato "Quietanzato"; E possibile stampare e scaricare sulla propria postazione PC la quietanza telematica. Pag. 22 di 39

23 1.15 Invio distinte con più disposizioni Phoenix Informatica Bancaria S.p.A. Per inviare una distinta contenente più disposizioni eseguire le seguenti operazioni: Accedere ai Gestionali cliccando sull apposito tab posto in alto; Creare una distinta utilizzando i tasti della sezione Aggiungi Distinte : Scegliere il tasto Crea Distinta per inserire una distinta manualmente. Scegliere il tasto Importa Distinte per importare una distinta da lavorare nel gestionale: è possibile visualizzarne il dettaglio ed eventualmente modificarla. Scegliere il tasto Invia flusso CBI / XML per importare una distinta da inviare in banca direttamente, senza visualizzarne il dettaglio né modificarla. Sono ammessi solo flussi in formato CBI o XML. Questa funzionalità è pensata per chi deve inviare distinte da oltre disposizioni Pag. 23 di 39

24 Creazione manuale distinta Scegliere la tipologia di distinta che si vuole creare: Compilare i campi comuni a tutta la distinta, in particolare l ordinante (nell esempio, la creazione di un bonifico SEPA) Pag. 24 di 39

25 Cliccare quindi su Aggiungi Disposizioni per inserire le disposizioni. Di volta in volta puoi decidere se aggiungere una nuova disposizione tramite il tasto Aggiungi nuova disposizione o se terminare l inserimento tramite il tasto Fine inserimento Pag. 25 di 39

26 Al termine dell inserimento si arriva alla schermata di Dettaglio distinta. Da qui si può operare sulla distinta tramite i tasti elimina, modifica e crea disposizione. Pag. 26 di 39

27 Importazione distinta Phoenix Informatica Bancaria S.p.A. Scegliere la tipologia di distinta che si vuole importare: Selezionare il file da importare. In questa schermata si può scegliere se utilizzare il conto di addebito specificato nel file o se scegliere un conto di addebito della tua stazione InBank. Pag. 27 di 39

28 Verrà dato un feedback sull import in un apposito messaggio. Chiudere il messaggio di feedback per tornare a Lista distinte. In caso la distinta presenti degli errori, verrà segnalata in rosso nella Lista distinte: cliccare sul pulsante Correggi distinta per avviare la procedura guidata di correzione della distinta. Cliccare sul tasto "modifica" per visualizzare il dettaglio e modificare la distinta Invio flusso CBI / XML Scegliere la tipologia di distinta che si vuole importare: Pag. 28 di 39

29 Selezionare il file da importare. Dato che non sarà possibile modificare la distinta, in questo caso non si può scegliere il conto di addebito; verrà utilizzato il conto indicato nel flusso. Verrà dato un feedback sull import in un apposito messaggio. Chiudere il messaggio di feedback per tornare a Lista distinte. In caso la distinta presenti degli errori, verrà segnalata in rosso nella Lista distinte. In questo caso non saranno presenti i pulsanti Correggi distinta e Modifica in quanto non è possibile operare sul flusso. Se il flusso presenta errori, va eliminato da InBank; le correzioni vanno effettuate nel gestionale esterno che ha prodotto il flusso Modifica distinte create o importate Dalla Lista distinte è possibile modificare le distinte che sono state create cliccando sul pulsante "Modifica". Questo pulsante conduce alla schermata di dettaglio della distinta, da cui si possono modificare i dati comuni alla distinta tramite il pulsante "Modifica". presente nella barra del conto ordinante, in alto, oppure i dati delle singole disposizioni tramite il pulsante Modifica presente in corrispondenza delle disposizioni. Pag. 29 di 39

30 Invio delle distinte Al termine dell inserimento delle distinte, tornare alla Lista distinte per avere una visione d insieme delle distinte presenti. Per ognuna di esse, è possibile scegliere quale azione effettuare tra quelle disponibili nel menu a tendina. Nell immagine, per due distinte si vuole eseguire l azione Invia e per una l azione Sospendi. Per eseguire una singola azione, utilizzare il pulsante specifico: ad esempio, se si desidera solo inviare utilizza il pulsante Invia presente al di sotto della lista distinte. Ogni pulsante mostra su quante distinte sta agendo: ad esempio, Invia (2) significa che si stanno per inviare 2 distinte. Se invece si volgiono eseguire tutte le azioni impostate, scegliere il pulsante cumulativo Esegui tutte. Usando questo pulsante, si potranno effettuare tutte le operazioni predisposte, inserendo lo strumento di sicurezza una sola volta. Dopo l inserimento dello strumento di sicurezza, verrà mostrata una schermata di feedback che riassume le operazioni appena effettuate Pag. 30 di 39

31 1.16 Ricarica telefonica Phoenix Informatica Bancaria S.p.A. Per ricaricare il cellulare eseguire le seguenti operazioni: Entrare nell'ufficio "Ricariche e Utenze"; Selezionare la funzione "Ricariche"; Selezionare la funzione "Telefonia mobile"; Selezionare il gestore telefonico dall'elenco; Inserire il numero telefonico da ricaricare e cliccare sul tasto Continua. Selezionare l importo della ricarica fra quelli messi a disposizione dal Gestore; Cliccare sul tasto Conferma per confermare la ricarica; Pag. 31 di 39

32 Inserire la password dispositiva generata dal Token; Pag. 32 di 39

33 1.17 Creazione Utente Secondario Phoenix Informatica Bancaria S.p.A. L'utente principale può delegare parte della sua operatività da uno o più utenti secondari. Per creare un utente secondario effettuare le seguenti operazioni: Selezionare la funzione "Profilo"; Selezionare la funzione "Multiutenza"; Inserire la password dispositiva generata dal Token; Cliccare sul tasto Aggiungi nuovo utente in basso a sinistra. Pag. 33 di 39

34 Inserire il nominativo dell'utente secondario; Inserire il codice fiscale; Inserire la fascia orario di operatività (ad esempio: dalle ore alle ore 24.00, dalle ore alle ore 17.00, e così via); Inserire i limiti operativi. Se l'utente secondario deve essere abilitato solo all'inserimento inserire l'importo "0" (zero) mentre se si desidera abilitare l'utente secondario ad inserire ed inviare le disposizioni inserire l'importo fino al quale si desidera consentire l'invio all'utente secondario; Pag. 34 di 39

35 Inserire la password di login che l'utente secondario dovrà modificare obbligatoriamente al primo accesso al servizio. La password deve essere di 8 caratteri e può essere alfanumerica. Selezionare le funzioni di InBank che l utente secondario potrà utilizzare. Pag. 35 di 39

36 Selezionare i rapporti che l utente secondario potrà visualizzare ed utilizzare. Cliccare su Continua per confermare la creazione dell'utente secondario; L'utenza dell'utente secondario è formata dagli 8 caratteri dell'utenza principale più un progressivo di 2 caratteri. L'utente secondario deve collegarsi utilizzando questa utenza e la password che gli ha assegnato l'utente principale. Al primo accesso al servizio Inbank l'utente secondario sarà obbligato a modificare la password che gli ha assegnato l'utente principale. Pag. 36 di 39

37 1.18 Autorizzazione disposizioni inserite da utenti secondari. La funzione "Autorizzazioni" permette all'utente principale di autorizzazione ed inviare alla Banca le disposizioni inserite dall'utente secondario. Per autorizzare una disposizione effettuare le seguenti operazioni: Selezionare la funzione "Autorizzazioni" sulla Home Page di Inbank; Ricercare le disposizioni da autorizzare; Selezionare le distinte da autorizzare e cliccare su Autorizza selezionati ; Pag. 37 di 39

38 Inserire la password dispositiva generata dal Token; Pag. 38 di 39

39 1.19 Associazione Token a Utente Secondario L'utente principale deve associare un Token anche agli utenti secondari. Per associare il Token effettuare le seguenti operazioni: Selezionare la funzione "Profilo"; Selezionare la funzione "Sicurezza"; Entrare nella scheda Strumento di sicurezza. Selezionare dal menu a tendina un token libero da associare per ogni utente secondario Cliccare su Salva configurazione. Pag. 39 di 39