Autovalutazione del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo

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1 Giornate di studio Autovalutazione del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo Modelli, Approcci, Esperienze

2 Il contesto Nell ottobre 2014, il GAFI ha emanato le linee guida per l applicazione alle banche dell approccio basato sul rischio che espressamente richiedono agli intermediari una periodica valutazione dei rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo cui sono esposti, al fine di verificare l adeguatezza dei presidi posti in essere. In ambito comunitario, la IV Direttiva antiriciclaggio in corso di recepimento, seguendo le prescrizioni del GAFI, richiede a tutti i soggetti obbligati di affinare l azione di prevenzione attraverso un più sistematico ricorso all approccio basato sul rischio, che diviene principio cardine dell intero sistema antiriciclaggio dell Unione. Il Provvedimento emanato dalla Banca d Italia in data recante disposizioni attuative in materia di organizzazione, procedure e controlli interni già prevede, tra l altro, che i soggetti obbligati valutino il livello di rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo al fine di predisporre procedure, strumenti e controlli appropriati (cd. autovalutazione). L esercizio di Autovalutazione del rischio di riciclaggio e La Comunicazione che l Autorità di Vigilanza ha trasmesso nel mese di ottobre u.s. alle Banche, ha l'obiettivo di agevolare gli operatori nella conduzione dell autovalutazione dei rischi di riciclaggio e di, dando indicazioni sulla metodologia da seguire. Finalità ABIFormazione ha progettato due giornate di studio al fine di supportare le Banche nella conduzione dell esercizio di autovalutazione dei rischi di riciclaggio e richiesto dall Autorità di Vigilanza. In particolare le finalità sono: indentificare le richieste dell Autorità di Vigilanza nell ambito della Comunicazione trasmessa alle Banche per la conduzione dell esercizio di autovalutazione dei rischi di riciclaggio e ; rappresentare i driver per la conduzione dell esercizio di autovalutazione e per la predisposizione della Relazione Annuale della Funzione Antiriciclaggio attraverso l ausilio di testimonianze bancarie; individuare gli elementi evolutivi del modello organizzativo, metodologico e strumentale della Funzione Antiriciclaggio al fine di interiorizzare l approccio risk based. Calendario 8 e 9 marzo 2016 Sede ABI, Milano via Olona 2

3 Giornate di studio Esposizione Modulo 1. Inquadramento dell esercizio di autovalutazione Esercitazione Modulo 2. Esercitazione Scambio di esperienze Modulo 3. Esperienze a confronto e lineamenti evolutivi della Funzione AML

4 Autovalutazione del rischio di riciclaggio e Prima Giornata Seconda Giornata PRESENTAZIONE DEL CORSO E CONTESTO DI RIFERIMENTO Apertura dei lavori Elisabetta Anichini ABIFormazione MODULO 1 - Inquadramento dell esercizio di autovalutazione del rischio di riciclaggio e La Comunicazione dell Autorità di Vigilanza avente ad oggetto l autovalutazione dei rischi di riciclaggio e Destinatari e adempimenti richiesti Perimetro di applicazione e metodologia proposta per la conduzione dell esercizio Fabio Civale Studio Legale Civale Associati Coffee break La conduzione dell esercizio di autovalutazione Le fasi del processo di autovalutazione: step by step Gianfranco Tessitore Director Deloitte Alessandro Maida Senior Manager Deloitte Pausa pranzo La conduzione dell esercizio di autovalutazione Un approccio metodologico: (i) definizione delle linee di business oggetto di valutazione; (ii) identificazione e valutazione del rischio inerente; (iii) valutazione dei presidi organizzativi e di controllo (analisi di vulnerabilità); (iv) valutazione della rischiosità residua e identificazione delle aree di miglioramento Gianfranco Tessitore Director Deloitte Alessandro Maida Senior Manager Deloitte Chiusura dei lavori della prima giornata

5 Autovalutazione del rischio di riciclaggio e Prima Giornata Seconda Giornata MODULO 2 - Esercitazione per la determinazione del rischio residuo 9.30 Driver per la rappresentazione delle risultanze dell esercizio di autovalutazione: esercitazione guidata Domenico Farina Manager Deloitte Coffee break MODULO 3 - L evoluzione della Funzione Antiriciclaggio: come interiorizzare l approccio risk based L enhancement delle metodologie, degli strumenti e del reporting della Funzione Antiriciclaggio in una logica risk based Michele Pisani Responsabile Servizio Antiriciclaggio Gruppo Banca Popolare dell Emilia Romagna Roberto Trebiani Responsabile Ufficio Antiriciclaggio Banca Carige Chiusura dei lavori